CAIXA ECONOMICA 100% PUBLICA

100% Pública

O “D.N.A.” da CAIXA(voltando às origens)

Caixa Econômica x Banco Comum

• Qual a diferença entre uma Caixa Econômica e um outrobanco qualquer?

• Na origem, a distinção ocorria em termos do montante dosdepósitos aportados e suas respectivas remunerações;

– Nas Caixas Econômicas: depositava – se pouco para tomaremprestado muito;

– Nos bancos comuns: ocorria o oposto, depositava – semuito para, em contrapartida, tomar emprestado pouco;

Caixas Econômicas no Século XIX

• Funções

– “cofre seguro” das classes sociais de baixa renda e dostrabalhadores

– “banco dos pobres”;

• Finalidades

– emprestar dinheiro sem usura;

– captar continuamente os recursos das pequenas economiaspopulares transformando – os em base para o financiamentode ações sociais;

• A CAIXA e o Monte Socorro foram criados juntamente em 1860e inaugurados na mesma data em 1861;

D.L. nº 759 de 12/08/1969

• Unificação de todas Caixas Econômicas Estaduais que eramautônomas desde o Decreto nº 24.427 de 19/06/1934;

• A Caixa Econômica assumiu sua configuração atual comoempresa financeira pública com capital, integralmente,pertencente à União;

O Papel Social da CAIXA(“A vida pede mais que um banco”)

Programa Bolsa Família (P.B.F.)

161,7 milhões de benefícios pagos

R$ 26,0 bi (+ 8,4% em 12 meses)

Efeito Multiplicador do P.B.F.

Cada R$ 1 transferido pelo P.B.F. aumenta o consumo

final das famílias em R$ 2,40

Atuação da CAIXA em 2014

Brasil Riscado do Mapa da Fome

Relatório de Insegurança Alimentar no MundoFAO - set/2014

Organização das Nações Unidas para Alimentação e Agricultura

Um dos principais responsáveis

Programa Minha Casa Minha Vida

R$ 35,9 bilhões

389,2 mil unidades habitacionais

35,6% destinadas à Faixa I *

Contratações através da CAIXA em 2014

* Famílias com renda até R$ 1,6 mil

8,3 milhões de pessoas realizaram o sonho da casa própria(do início do programa até o fim de 2014)

Habitação (total geral)

.

Carteira de Crédito Imobiliário - Saldo em R$ bilhões(atualizados a dezembro de 2014) 67,7%

do Mercado

Fonte: Demonstrativos da CAIXAElaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

Patrimônio dos Trabalhadores e Fundos de Desenvolvimento

Patrimônio Líquido de Alguns Fundos Administrados pela CAIXA (R$ mil)

Descrição 31/12/2014PIS 28.674.573

FGTS 75.023.898FAR - Fundo de Arrendamento Residencial 30.779.021FDS - Fundo de Desenvolvimento Social 1.143.187

FAS - Fundo de Apoio ao Desenvolvimento Social 27.987FGS - Fundo Garantia Safra 269.910

FGHAB - Fundo Garantidor da Habitação Popular 1.788.550CCA 63.776

CCAM 28FGCN - Fundo de Garantia para Construção Naval 4.755.903

FCE 4TOTAL 142.526.837

Em 1990 a CAIXA centralizou cerca de 130 milhões decontas que estavam espalhadas por mais de 70 bancos

R$ 410,7 bilhões é o ATIVO do F.G.T.S. administrado pela CAIXA

Receitas com Tarifas e Serviços

As receitas pela prestação de serviços públicos sãosignificativas

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

45.8% 45.2% 41.1% 38.7% 38.0% 33.4% 32.1% 32.5%

54.2% 54.8% 58.9% 61.3% 62.0% 66.6% 67.9% 67.5%

Tesouro Nacional e Fundos Sociais

Outros Serviços e Tarifas Bancárias

Inclusão Bancária

.

Alcançou 100% dos municípios

em 2014 considerando:

unidades próprias, lotéricos, rede compartilhada,

unidades itinerantes e

agências-barco

Agências e Postos de Atendimento

Fonte: Demonstrativos da CAIXAElaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

Inclusão Bancária

Fonte: Demonstrativos da CAIXA. Dados não divulgados em 2003, 2004, 2006 e 2007Elaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

31,4

74,9

58,0

BACEN

Base de clientes em milhões

55,3

Geração de Emprego

3.286

Em 2014, o saldo de emprego só foi positivo na CAIXA

111,628

101,484

95,520

93,175

49,309

112,216

98,198

100,489

95,696

49,621

dez/13 dez/14

- 312

- 2.521

- 4.969

- 588

A 3ª maior empresa em contratações do país

Fonte: Demonstrativos da CAIXAElaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

Destinação Social das Loterias

Fonte: Demonstrativos da CAIXA

R$ 5,2 bi em 2014R$ 13,5 bi em 2014

Arrecadação Total em 2014 Destinação Social

Banco “Mais que Múltiplo”

Carteira de Crédito por Setor de Atividade Econômica

Descrição 31/12/2014

SETOR PÚBLICO 47.934.072

Administração Direta 25.215.734Administração Indireta – Petroquímico 11.269.806Administração Indireta – Saneamento e Infraestrutura 3.863.358Administração Indireta – Outros 7.585.174

SETOR PRIVADO 557.089.125

PESSOA JURÍDICA 122.272.415

Comércio varejista 25.626.361Construção civil 15.104.225Siderurgia e Metalurgia 9.615.257Energia elétrica 9.655.847Serviços financeiros 5.840.081Outras indústrias 8.442.422Transporte 9.038.161Agronegócio e Extrativismo 3.688.586Comércio atacadista 5.872.840Saúde 3.647.364Saneamento e infraestrutura 3.518.471Petroquímico 2.321.577Têxtil 2.106.974Comunicação 1.564.542Alimentação 1.924.034Serviços pessoais 375.437Outros serviços 13.930.236

PESSOA FÍSICA 434.816.710

Total 605.023.197

Em R$ mil

A CAIXA INJETOU NA ECONOMIA

Fonte: Demonstrativos da CAIXA

• contratações de crédito• distribuição de benefícios sociais• investimentos em infraestrutura própria• remuneração de pessoal• destinação social das loterias, dentre outros

R$ 689,6 bilhões em 2014(cerca de 13,4% do PIB brasileiro)

Atuação Anticíclica da CAIXA a partir da Crise de 2008

Crédito por Controle de Capital (%)

36.05%41.37% 41.69% 43.62% 47.90% 51.29% 53.79%

43.07%40.33% 41.01% 38.99%

35.76% 33.15% 31.59%

20.88% 18.31% 17.30% 17.39% 16.35% 15.56% 14.62%

público privado nacional privado estrangeiro

Os bancos privados retraíram – se e não cumpriram o papelde intermediação financeira determinado pela Constituição

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Fonte: Banco Central do BrasilElaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

100%

Carteira de Crédito (5 maiores bancos - em milhões de R$ e aumento percentual)

2012 2013 2014

36

1.2

39

49

4.2

37

60

5.0

23

58

0.7

99

69

3.1

04

76

0.8

72

38

5.5

29

42

7.2

73

45

5.1

27

44

9.2

48

51

8.0

80

55

9.6

94

25

5.9

64

22

7.4

82

24

5.5

14

67,49%

31,00%

18,05%

24,58%

-4,08%

Fonte: demonstrações financeiras dos bancosElaboração: REDE BANCÁRIOS - DIEESE

Crédito e Superação da Crise

A carteira de crédito da CAIXA entre 2008 e 2014

• Maior Crescimento Acumulado – 489,29%• Maior Crescimento Médio – 33,97%• Passou da 4ª posição para a 2ª só ficando

atrás do B.B (R$ 760 bi)• Ampliou sua participação no mercado de

5,90% para 19,82%

R$ 605 bilhões – dez/14

Resultados da Crise no Mundo

• Nacionalização de Bancos

– E.U.A.: US$ 700 bilhões

– Alemanha: €$ 500 bilhões

– França: €$ 360 bilhões

• Socorro aos 33 bancos “vítimas da crise”

Os países que não tinham bancos públicos fortes foram os maisafetados pela crise e iniciaram dois processos

Abertura de Capital e Superávit Primário

Superávit Primário - Receitas

.

A CAIXA apresentou a maior média percentual de distribuição de dividendosao Tesouro dos últimos 10 anos

Fonte: T.C.U.

Média 10 anos

30,5%

42,0%24,5%

45,5%

35,0%

2011 – 2014

R$ 20 bi

Dividendos do Tesouro sobre o Lucro Líquido(em % - 5 maiores empresas estatais)

• Estima – se que a CAIXA atua nas políticas públicas com gastoefetivo de 10% do que seria o custo fiscal necessário caso oEstado quisesse executar diretamente essas políticas

Superávit Primário - Despesas

Fonte: O Brasil dos Bancos - Fernando Nogueira da Costa

A CAIXA e os bancos públicos “fazem mais por menos”

• Superávit Primário em 2015 de 1,2% do P.I.B. = R$ 81 bilhões(Declaração de Joaquim Levy - Fazenda)

– Como alcançar esse superávit primário?

– Taxação sobre grandes fortunas e transmissão de herança

Superávit Primário: porque não através de uma Reforma Tributária?

Levy x Piketty, 04/02/15 – Paulo Feldman (FEA - USP)

• R$ 45 bi Elevação da alíquota do imposto sobre herança(I.T.C.D.M., Imposto sobre Transmissão causa Mortis e Doação)

– Em 2013, com a alíquota de 4%, uma das mais baixas domundo, os Estados arrecadaram R$ 4,5 bi

– Corrigindo essa alíquota para o patamar cobrado no ReinoUnido, a arrecadação dos Estados chegaria à R$ 45 bi em2014

Superávit Primário: porque não através de uma Reforma Tributária?

Levy x Piketty, 04/02/15 – Paulo Feldman (FEA - USP)

• R$ 36 bi Relatório dos Crédit Suisse, Prosperidade Global de14/10/14 apontou que no Brasil há 225 mil adultos compatrimônio pessoal acima de R$ 1 milhão

– Estimando – se, conservadoramente, uma renda média deR$ 1,5 milhões: R$ 1,5 milões x 225 mil pessoas = R$ 900 bi

– A incidência de um imposto de apenas 4% resultaria em R$36 bi

Superávit Primário: porque não através de uma Reforma Tributária?

Levy x Piketty, 04/02/15 – Paulo Feldman (FEA - USP)

Mobilização

Câmara dos DeputadosAto Público 26/02/14

Dia Nacional de Luta 27/02/14

#acaixaédopovocaixapublica@fenae.org.br

OBRIGADO

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.

Jair Pedro Ferreira (Presidente da FENAE)