Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas · Edital SENAI SESI de Inovação. ......

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Sorocaba, 05 de novembro de 2014

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Empresário

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

Informações gerais

Análise cadastral;Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco Central.

Em dia → obrigações fiscais e previdenciárias;Legislação ambiental;

Não estar em regime de recuperação de crédito.

Requisitos Mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

BNDES Agente Financeiro

Fluxo Operacional no Ag. Financeiro

Cadastro

Faturamento Patrimônio

Limite de Crédito

Setor Risco

OperaçõesCapacidade Pagamento Garantias

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Capital de Giro

BNDES Progeren

Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Investimentos para InovaçãoBNDES MPME

Inovadora

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

▪ Obras civis, montagem e instalações

▪ Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

▪ Móveis e utensílios

▪ Despesas pré-operacionais

▪ Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

▪ Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior.

▪ Máquinas e equipamentos nacionais

✓ Novos ✓ Usados - Microempresa

▪ Capital de Giro✓ Micro, Pequena e Média – até 40%✓ Grande – até 15%

O que pode ser financiado?

BNDES Automático

Projetos de Investimento

MPE Condições Especiais

BNDES Automático

▪ Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas:

▪ Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses;

▪ Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro);

▪ Até 36 meses com até 12 meses de carência;

▪ Limite de até R$ 300.000,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.

Projetos de Investimento

BNDES Automático

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

▪ Aquisições de terrenos e imóveis;▪Compra de empresas;

▪ Aquisição de software produzido no exterior.

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

▪ Prazo total: até 240 meses.

Projetos de Investimento

BNDES Automático

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

Projetos de Investimento

▪ Investimentos complementares em processos inovadores

▪ Desenvolvimento de novos produtos/processos

▪ Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica

▪ Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO

O que pode ser financiado?

BNDES MPME Inovadora

▪ Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES:

▪ Serviços de avaliação de software:▪ Inovação e extensão tecnológica:▪ Depósitos de propriedade intelectual

junto ao INPI

▪ Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas:

▪ Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC);

▪ Programa SEBRAETEC – Serviços em Inovação e Tecnologia;

▪ Edital SENAI SESI de Inovação.

Condições de enquadramento

BNDES MPME Inovadora

BNDES MPME Inovadora

▪ Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo

ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores

▪ Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013.

▪ Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.

Condições de enquadramento

Propriedade Industrial (INPI) no mesmoano do protocolo da proposta de financiamento ou

BNDES MPME Inovadora

BNDES MPME Inovadora

▪ Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes.

▪ Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES www.bndes.gov.br/mpmeinovadora

Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos

BNDES MPME Inovadora

BNDES MPME Inovadora

Condições de enquadramento

▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento.

Projetos de Investimento

BNDES MPME Inovadora

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

▪ Aplicam-se as restrições do BNDES Automático

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

▪ Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).

Projetos de Investimento

BNDES MPME Inovadora

3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?

Máquinas e Equipamentos

▪ Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

▪ Capital de giro associado ao investimento fixo.✓ MPME – até 40%

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

O que pode ser financiado?

BNDES PSI

BNDES PSI

Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos

O que pode ser financiado?

▪ Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

▪ Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;▪ Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas,

cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

▪ A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

▪O agente poderá exigir garantias adicionais;

▪ Pode ser utilizado o BNDES FGI.

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;▪ Prazo total: até 120 meses.

Máquinas e Equipamentos

1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

BNDES Finame/BNDES PSI

▪ Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);▪ Máquinas e equipamentos usados.

▪ Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);

Máquinas e Equipamentos

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame/BNDES PSI

Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isolado

BNDES Progeren

O que pode ser financiado?

Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhõesTransporte Rodoviário de Carga (H49.3)Construção de edifícios (F41.20-4/00)

Média Indústria de transformaçãoConstrução de edifícios (F41.20-4/00)

▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

▪ Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

▪ Até 60 meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

Taxa final=

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDES

Remuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

Custo total do financiamento para o beneficiário

Taxa de Intermediação Financeira

+Taxa que reflete o risco sistêmico das Instituições Financeiras Credenciadas

Condições – BNDES PSI

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Taxa Final

Prazo

Carência

Ônibus e caminhões

BKs Agrícolas

Bens de Informática

BKs F. Clima

Ônibus Elet / Hibr

Demais BKs

Até 120 meses

0,49% a.m.

6% a.a.

3 a 36 meses

Até 96 meses

4% a.a.

0,33% a.m.

3 a 24 meses

3 a 24 meses

Até 144 meses

Até 144 meses

3 ou 6 meses

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

4,5% a.a.

0,37% a.m.

Taxa Interm. Financ.

Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2013

BNDES Automático

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP5% a.a.

Até 240 meses

Negociado

1% a.a.

5% a.a.

Negociada3,1% a.a.

+/-0,74% a.m.

BNDES MPME InovadoraAté 12/12/2014 → 2015

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

Taxa de Interm. Financeira

0,1% a.a.

MPE Condições Especiais

TJLP5% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

3% a.a.

5% a.a.

Negociada

+/-0,89% a.m.

0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC11,25% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

0,4% a.a.

Negociada3% a.a.

+/-1,15% a.m.

0,1% a.a.

TJLP5% a.a.

0% a.a.

0,1% a.a.

Negociada3,1%a.a

4% a.a.(Exceto

Giro)

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

0,33% a.m.

+/-0,65% a.m.

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

▪ Dirigir-se à instituição financeira credenciada de

sua preferência

▪ Apresentação da documentação necessária;▪ Análise da possibilidade de concessão do crédito;▪ Negociação das garantias; ▪ Aprovação da operação.

▪ Homologação da operação;▪ Liberação dos recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Objetivo

www.cartaobndes.gov.br

Parceiros

62 mil Fornecedores credenciados

256 mil produtos

662 mil Compradores

MPMEs

R$ 51,5 bilhões de crédito

pré-aprovado

Ambiente de Negócios

www.cartaobndes.gov.br

ParceirosParceirosParceiros

62 mil Fornecedores credenciados

256 mil produtos

662 milCompradores

MPMEs

R$ 51,5 bilhões de crédito

pré-aprovado

Vantagens

✓ Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

✓ Prestações fixas em até 48 meses

✓ Taxa de juros atrativa: 0,96% a.m. (nov/14)

✓ Acesso a cerca de 60 mil Fornecedores Credenciados

✓ Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

✓ 662 mil potenciais clientes com R$ 51,5 bilhões de crédito pré-aprovado

✓ Financiamento automático para o cliente

✓ Sem risco de crédito

✓ Fabricantes podem indicar distribuidores

✓ Exposição do catálogo de produtos gratuita

FornecedoresCompradores

Cartão BNDES

O que pode ser financiado?

Mais de 256 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,

motocicletas, veículos pesados e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,

laminados metálicos ou plásticos), embalagens

Peças e componentes de bens de capital, informática

e automação

Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos

Qualificação profissional para o turismo

Solicite seu Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

Como solicitar o Cartão BNDES?

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.brwww.cartaobndes.gov.br

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.brwww.cartaobndes.gov.br

Informações:

Cartão BNDES

DúvidasDúvidas ManuaisManuais

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Mais BNDESResultado

Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

Mais BNDES

Posto de Informações

CIESP / BNDES

Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros

44 Postos de Informações

CIESP SorocabaEva Marius

(15) 4009-2900emarius@ciespsorocaba.com.br

ATENÇÃO

O BNDES não credencia nem indica quaisquer

consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como

intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar

operações com o próprio Banco ou com as

instituições financeiras credenciadas a repassar

seus recursos.

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100