Apresentação - Regar, Red Iberoamericana de...

Apresentação

SISTEMA DE COMPLIANCE

NA GARANTISERRA

Conhecendo a Garantiserra

Razão Social: Associação de Garantia de Crédito da Serra Gaúcha

Fantasia: Garantiserra - RS

Tipo: Organização de Sociedade Civil de Interesse Público - OSCIP

Cidade: Caxias do Sul

Estado: Rio Grande do Sul

País: Brasil

Site: www.garantiserra.org.br

Fundação: 01/12/2003

Compliace tem origem da expressão em

inglês “to comply with”, que significa agir de

acordo com uma regra, uma instrução

interna, um comando, uma lei ou um

pedido, ou seja, estar em “compliance” é

estar em conformidade com leis e

regulamentos externos e internos aplicados

a uma organização.

Conceito de Compliance

No âmbito institucional e corporativo, a

Garantiserra buscou seguir uma das

organizações mais confiáveis quando se

trata do estabelecimento de normatizações

técnicas em escala global, a “ISO” –

International Standarization

Organization, entidade máxima em normas

e padronização.

Compliance, conforme a

Norma ABNT ISO 19600:2014

POR QUE IMPLANTAR

COMPLIANCE EM UMA

GARANTIDORA DE CRÉDITO?

Garantir o cumprimento de exigências

regulamentares definidas às atividades da

associação e minimizar os riscos de que

condutas indesejadas venham a ser

praticadas no âmbito da organização, por

parte de seus colaboradores ou mesmo

terceiros.

O Projeto de Compliance da Garantiserra

foi definido através de três estrutura

fundamentais, que interagem entre si para

conformidade das ações: uma estrutura de

processos, estrutura de pessoal e estrutura

de documentação, conforme figura do slide

seguinte:

Estrutura do

Sistema de Compliance da

Garantiserra

Processos X Pessoas x Documentos

Sistema de Compliance da Garantiserra (SCG) está estruturado em três níveis:

Níveis

1 – Negócio Manual de Compliance Garantiserra (MCG)

(Nível Estratégico Diretoria)

2 - Processos Procedimentos (PG´s)

(Nível Tático Gestores)

3 – Atividades Instruções e Registros (IT´s)

(Nível Operacional Colaboradores)

A estrutura de processos para organização do Sistema de Compliance Garantiserra (SCG):

Estrutura de Processos

Estrutura de Documentos

ESTRUTURA DE DOCUMENTOS

MANUAL DE COMPLIANCE: • Comprometimento da alta direção com o Programa de Compliance;

• Definição de responsável pelo Compliance;

• Definição de comitê de Compliance;

• Definição de Código de Ética e Conduta;

• Mapeamento de riscos.

PROCEDIMENTO PG1 COMERCIAL:• O relacionamento comercial com o mercado;

• Atendimento a demandas de potenciais clientes;

• Visitas, dados para cadastro, documentos;

• Elaboração de propostas.

PROCEDIMENTO PG2 OPERAÇÃO:

• Análise de crédito (Due Dilligence) ;

• Análise do comitê técnico;

• Emissão de carta de crédito;

• Renegociações.

PROCEDIMENTO PG3 ADMINISTRATIVO/FINANCEIRO:

• Controles Internos, contas a pagar e receber, compras, seleção,

avaliação e homologação de fornecedores;

• Gestão de conscientização (treinamentos).

PROCEDIMENTO PG4 GESTÃO DE PROCESSOS:• Controle de Documentos;

• Ações Corretivas, Preventivas e de Melhorias,

• Auditorias;

• Denúncia, reclamação e investigação.

ESTRUTURA DE DOCUMENTOS

A Garatiserra optou por ter o canal de

denúncias por serviço terceirizado para ter

mais confiabilidade quanto ao sigilo e

idoneidade aos envolvidos que desejarem

se manifestar sobre qualquer ato que possa

não estar de acordo com as diretrizes da

garantidora. Para tanto contratou os

serviços da Central de Denúncias da

EJRos Brasil

CENTRAL DE DENÚNCIAS

O projeto de implantação de

Compliance na Garantiserra está

sendo realizado em 4 etapas, tendo

como prazo estabelecido de Projeto o

total de 10 meses.

O projeto foi iniciado em abril de 2017

e tem previsão de conclusão em

janeiro de 2018.

ANDAMENTO DO PROJETO

ETAPA I – DIAGNÓSTICO

Etapa de entendimento do negócio da Garantiserra,

colaboradores envolvidos, serviços, processos e

principalmente metodologias e políticas adotadas.

DETALHANDO AS ETAPAS DO

PROJETO

ETAPA II – ADEQUAÇÃO

Etapa de padronização, definição, estabelecimento,

criticas as atividades e processos da Garantiserra,

baseados nos requisitos da NBR ISO 19600, nos

requisitos da própria organização e em regulamentos

estatutários e normativos aplicáveis.

ETAPA III – CONFORMIDADE

Etapa de prática do que foi estabelecido e determinado

na etapa anterior. Consiste em aplicar os conceitos,

definições e padrões de forma a garantir o

funcionamento do Sistema de Compliance Garantiserra

(SCG).

DETALHANDO AS ETAPAS DO

PROJETO

ETAPA IV – VERIFICAÇÃO (AUDITORIAS)

Etapa de correções e ajustes de pontos de conflito entre

as etapas de adequação e conformidade. Auditorias

Internas são realizadas para garantir a continuidade e

motivação dentro do processo.

Atualmente a Garantiserra está trabalhando na

etapa III (Conformidade), com previsão de iniciar

a etapa IV em novembro de 2017.

Concluída a etapa IV, o Sistema de Compliance

na Garantiserra será avaliado trimestralmente

para garantia de melhoria e continuidade através

da realização de auditorias de Compliance.

STATUS ATUAL DO PROJETO

OBRIGADO PELA ATENÇÃO !!!

Antônio Natal De Bardapresidencia@agc-rs.com.br

29/09/2017