MANUAL - RECOMPRA BANCO BMG (TODOS CONVENIOS) · de Boleto ou Carta Ted informar valor EXATO a ......

ROTEIRO OPERACIONAL

ACESSAR:www.bmgconsig.com.br

•Digite seu Usuário e Senha•Digite os algarismos•Clique em OK

ACESSO A DIGITAÇAO

•Clique em Proposta no Menu•Selecione Nova

IDENTIFICAR A OPERAÇÃO

•Entidade: Digite Código do Convenio••Serviço: Selecione Adiantamento•CPF: Informe o CPF do seu Cliente•Matricula: Informe o Número do Benefício ou Matricula a qual se refere o contrato do seu Cliente•Data de Nascimento: Informe a Data de Nascimento do seu Cliente

•Digite os Caracteres•Clique em Pesquisar

CABEÇALHOEntidade: Se refere ao Convênio (Ex. INSS)Serviço: Se refere ao Serviço (Adiantamento)Data Fator: Se refere a data de utilização da tabelaLoja: Número da loja na qual o contrato está sendo digitadoProduto: Número do Produto no Convênio

DADOS FUNCIONAISBenefício: Número do Benefício/Matricula do clienteclienteUF da Conta Beneficiária: Estado onde cliente tem a conta vinculada (Para alguns convênios)Data de Nascimento: Se refere a data de Nascimento do ClienteData da Renda: Se refere a data que a renda foi obtida (Data da Digitação) Valor da Renda: Informar o valor que consta no Holerite no Campo “Valor da Renda Bruta”Tipo de Beneficio: Motivo na qual o beneficiário foi aposentado. (Em caso de INSS)Grau Instrução: Informar escolaridade, em caso do RG do cliente constar ANALFABETO informar que se trata de analfabeto.

MARGEM (EXCLUSIVO INSS)

Competência: Se refere a data base a qual se refere a renda do clienteDescontos Compulsórios: Se trata de todo tipo de desconto que não se refere a empréstimo e/ou consignação. Ex. Imposto de renda, Pensão Alimentícia e etc. devem ser colocados nesse campo.Empréstimos (Inclusive BMG): Informar o valor total que o cliente paga em empréstimos descontados em folhadescontados em folhaRMC outros bancos: Informar caso o cliente tenha reserva de margem em outros bancos.RMC BMG: Será preenchido automaticamente caso cliente possua reserva e/ou desconto de cartão no benefício.Valor da Margem 30%: Sistema vai gerar a margem de 30% do cliente apenas para referencia com base no renda bruta do cliente.Valor da Margem Líquida: Sistema vai gerar a Margem disponível do cliente para empréstimos

OUTROS CONVENIOS APENAS INFORMAR MARGEM DISPONÍVEL

ADIANTAMENTO

Inserir Adiantamento: Clique em “Inserir”.

Sistema vai abrir uma nova janela para dar continuidade no cadastro do adiantamento.

ADIANTAMENTO

Cadastrar Adiantamento: Clique em “Novo” para acessar a digitação da solicitação do adiantamento.

Sistema vai exibir uma nova tela para efetuar o cadastro do adiantamento.

ADIANTAMENTO

Digitar Informações do Adiantamento: Nessa tela você deve informar os valores referente a quitação da dívida comprada.

São elas:•Valor: Se refere ao valor da dívida para quitação “aproximado” aconselhamos a informar 10% a mais do valor da quitação obtida. Em caso de Boleto ou Carta Ted informar valor EXATO a de Boleto ou Carta Ted informar valor EXATO a ser quitado.•Valor da Prestação: Se refere ao valor EXATO da parcela que está sendo comprada.•Nome da Consignatária: Se refere ao banco a ser comprado.•Forma de Liquidação: Se refere a forma que será utilizado o recurso:•Boleto (Anexar boleto)•DOC – STR: (Anexar Carta STR)•CAIXA: Recurso será enviado ao correspondente para efetuar a quitação.

ADIANTAMENTO (EXCLUSIVO PARA INSS)

Selecionar Parcela a ser Comprada: Como informado anteriormente devemos selecionar o “Valor EXATO da Parcela a ser Comprada”, para isso o sistema BMG Consig informa as parcelas disponíveis para compra com base na informação do Detalhamento de Crédito do INSS.

Pode haver dificuldade ao digitar Compra de Pode haver dificuldade ao digitar Compra de Parcelas de alguns bancos pois as mesmas são ocultas e não aparecem no Detalhamento de Crédito do INSS, sendo assim não estarão disponíveis para seleção.

Nesse caso entre em contato com a Equipe de Compra.

E-mails: suporte.compra@credlink.com.brleandro@credlink.com.br

Fone: (19) 2117-5700

ADIANTAMENTO

Finalizar Cadastro Adiantamento: Após preenchido todos os campos, clique em Salvarpara gravar os dados preenchidos.

ADIANTAMENTO

Confirmação do Cadastro: Após salvar o adiantamento uma nova tela aparecerá para confirmação do adiantamento.

Clique em OK

Após a confirmação o adiantamento já estará vinculado a proposta na qual estamos vinculado a proposta na qual estamos cadastrando.

PARCELAS POR CONTRATO

Nº Parcelas compradas porcontrato: CONSULTE MANUALOPERACIONAL DO CONVENIOPARA OBTER MAIS INFORMAÇÕES.

DADOS BANCÁRIOS

Conta Corrente: Quando observado no“Detalhamento de crédito INSS” do cliente queno Campo “Pago Através de:” consta “CONTACORRENTE” obrigatoriamente deve ser utilizadoe informado os dados exatos na qual estácadastrado no INSS.Outros convênios o crédito tem de ser enviadona conta que consta no Holerite.Ordem de Pagamento: (INSS) Quandoobservado no “Detalhamento de crédito INSS”do cliente que no Campo “Pago Através de:”consta “CARTÃO MAGNÉTICO” , caso clienteconsta “CARTÃO MAGNÉTICO” , caso clientepossua uma conta em seu nome ela poderá serutilizada.

OBS.. SEMPRE ANOTAR OS DADOS PARA ONDE SERÁENVIADO A OP, POIS O SISTEMA OCULTA ESSAINFORMAÇÃO NÃO PERMITINDO UMA CONSULTAPOSTERIOR CASO VOCÊ NÃO SE LEMBRE.

ADIANTAMENTO

Vejam que o Adiantamento cadastrado anteriormente já se encontra dentro da proposta.

IMPORTANTE !!!

SELEÇÃO DA TABELA A SER UTILIZADA

Carência: Se refere a Tabela de Fatores a ser utilizada no contrato.

Fique atento, cada tabela possui uma comissão específica. Sendo assim cada tabela tem uma comissão diferente.tabela tem uma comissão diferente.

SELEÇÃO DE PRESTAÇÕES

Número de Prestações: Clicar na LUPA para abrir a tela para seleção do prazo da operação como mostra a tela a seguir.

SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO

Seleção do Prazo da Operação:Nessa tela será gerado uma lista com os prazos disponíveis para utilização na operação, tomando como base o Valor da Prestação como base o Valor da Prestação acima na mesma tela.

Clicar na marca verde para dar OK a parcela desejada.

OPERAÇÃO

Valor da Operação: Após selecionado o prazo na tela anterior ela se fechará automaticamente e todos valores da operação vão estar confirmados e disponíveis para visualização.

Carência: Se refere a Tabela a ser utilizada.Valor Adiantamento: Se refere aos dados informados no Campo “Adiantamento” para Compra da Dívida.Valor do Empréstimo: Se refere ao Valor Valor do Empréstimo: Se refere ao Valor Líquido na qual o Cliente tem a receber assim que a operação for paga.Valor Solicitado: Se refere ao Valor solicitado pelo cliente para contratação do Empréstimo, exemplificando seria o valor da dívida somado ao valor do empréstimo.Valor da Prestação: Se refere ao Valor da Parcela a ser utilizado no Contrato.Número de Prestações: Se refere ao Prazo do contrato

DADOS PESSOAIS

Preenchimento dos dados Pessoais do Cliente: Preencher todos os campos com base nos dados contido na Documentação Original apresentado pelo cliente, a divergência nessas informações podem comprometer a aprovação do empréstimo.

ENDEREÇO

Preencher corretamente o endereço do cliente, caso já esteja preenchido não esqueça de confirmar o endereço para atualização da informação.

IMPORTANTE!

Telefone para contato: Sempreinformar e atualizar os telefones paracontato com cliente.Na falta do telefone para contato pessoalverificar telefone de parentes e/ouvisinho próximo a caso do cliente.

AGENTE

CPF do Agente: Obrigatoriamente deve-se informar o CPF do agente no ato da contratação do Empréstimo.

FORMA DE ENVIO

Forma de envio do termo de Adesão: Por padrão deve-se selecionar “Balcão”.

FINALIZAR CONTRATO

Clique em “CONFIRMAR” e sua digitação vai ser concluída!

CONFIRMAÇÃO

ESSA É A TELA DA CONFIRMAÇÃO DEQUE SEU CONTRATO FOI GERADOCOM SUCESSO !!!

CONSULTA / ANEXO ARQUIVOS

ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO

Na tela de “Acompanhamento de Propostas”

ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO

Após o contrato digitado vamos visualizar o acompanhamento do contrato.

Acessar o menu -> “Acompanhamento” e em seguida -> “Acompanhamento de Propostas”

Na tela de “Acompanhamento de Propostas” digite o CPF do cliente na qual acabou de fazer a digitação do contrato.

Clique em “Pesquisar”

ACOMPANHAMENTO DO CONTRATO

Resultado da Pesquisa: Esse foi o resultado da pesquisa realizada pelo CPF. Foram encontrados 3 contratos na qual um deles aprovado, outro em analise e o um deles aprovado, outro em analise e o contrato que acabamos de digitar como Solicitado.

Acessar detalhe do Contrato: Clique no primeiro ICONE na barra de AÇÃO que se refere a visualização interna do que ocorre internamente sobre a analise do contrato e onde podemos anexar arquivos úteis a analise do contrato.

ANEXOS

Nesse processo de “Recompra” obrigatoriamente deve-se anexar cópia do contrato, documentos, detalhamento INSS ou Holerite detalhamento INSS ou Holerite scaneados para analise interna.

Clique em “INSERIR”

ANEXAR ARQUIVOS

Inserindo Anexos: Ao clicar em “Inserir Anexos” uma nova janela vai abrir para procurar o arquivo em seu computador.

ANEXAR ARQUIVOS

Pesquisando Anexo: Após clicar em Procurar na tela anterior uma nova janela vai abrir, nela você vai selecionar o arquivo a ser anexado devidamente scaneado e salvo em seu computador, sempre nomeando o arquivo de forma padrão na qual informaremos no decorrer do treinamento.

Após selecionado o arquivo em seu computador clique em Abrir.

ANEXAR ARQUIVOS

Baixar Anexo: Após selecionado o arquivo, Clique em “Confirmar” e aguarde que o sistema vai baixar o arquivo.

ANEXAR ARQUIVOS

Arquivo Anexado: Após aguardar o sistema baixar o arquivo uma nova janela vai abrir assim que o arquivo estiver completamente baixado e saldo no sistema com a seguinte informação.

“Anexo Inserido com Sucesso!”

Clique em “Fechar”.

!!REPITA A OPERAÇÃO PARA CADA ARQUIVO A SER ANEXO!!

IMPRESSÃO DO CONTRATO

Termo de Adesão: É a cópia do contrato manual reproduzido eletronicamente com as informações do cliente na qual foi cadastrado.

(Não dispensa a Utilização do Termo de Adesão de preenchimento manual).

Detalhe da Proposta: Possui as mesmas informações do Termo de Adesão e mais informações do Termo de Adesão e mais algumas informações muito úteis para os Contratos de Compra INSS, inclusive o Cód. de Barras na qual o BMG se utiliza no momento em que os Contratos Físicos são enviados ao Banco.

(Sempre que nos enviar o “Contrato Físico” imprimir essa tela “Detalhe da Proposta” e

juntar ao mesmo).

IMPRESSÃO DO CONTRATO

Detalhe da Proposta: Após clicar no ícone Detalhe da Proposta como mostrado anteriormente o sistema vai abrir uma nova janela para visualização e impressão do visualização e impressão do contrato.

(Sempre que nos enviar o “Contrato Físico” imprimir essa

tela “Detalhe da Proposta” e juntar ao mesmo).

•Recepção contratos e Pendências de Físico:Funcionário: Pamela | Ramal: 5734e-mail: suporte.compra@credlink.com.br

•Envio de contratos para digitação interna:Funcionário: Sabrina | Ramal: 5766

CONTATOS | EQUIPE DE COMPRA

•Adiantamento, Acomp. Quitação Boletos:Funcionário: Walter | Ramal: 5746e-mail: adiantamento.compra@credlink.com.br

•Supervisora Financeira, Baixa Adiantamentos e Recibos:Funcionário: Marisa | Ramal: 5725Funcionário: Sabrina | Ramal: 5766

e-mail: envio.compra@credlink.com.br

•Digitação Contrato Interno:Funcionário: Camila Ramal: 5730e-mail: suporte.compra@credlink.com.br

Funcionário: Marisa | Ramal: 5725e-mail: marisa@credlink.com.br

•Supervisor Operacional:Funcionário: Leandro | Ramal: 5727e-mail: leandro@credlink.com.br

(19) 2117-5700