Consultoria financeira pessoal do con$efins apresentação do serviço

Tel.: 73-88613843 Site: consefins.w ebnode.com.br e -mail: consefins@ hotmail.com

O QUE É O CON$EFINS?

CON$EFINS é um serviço de consultoria e gestão em finanças

pessoais e familiares por intermédio direto do seu Consultor

Econômico-Financeiro, o economista IOSSENIR N. SILVA.

CONTATOS

Tel.: 73 – 8861-3843

Site: consefins.webnode.com.br

E-mail: consefins@hotmail.com

QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL

IOSSENIR N. SILVA é diplomado Bacharel em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Santa Cruz

[UESC-BA] reg. nº1309, livro 01B - fls.135 em 03/12/2003]

Registrado no Conselho Regional de Economia [CORECON-BA] 5ª Região - nº

5592, fls. 260 - livro 02 em 04/03/2008.

Através de uma metodologia própria e eficaz auxiliando e orientando os clientes a planejarem e obterem melhor qualidade

de vida a partir de suas condições financeiras. O nosso planejamento e

acompanhamento financeiro é realizado de uma maneira diferente e dentro do

mais absoluto sigilo e pautado na ética profissional.

COMO É PRESTADO O SERVIÇO?

O CON$EFINS orienta, acompanha e apoia seus clientes na construção e/ou renovação de hábitos de consumo e gestão dos recursos a partir da elaboração e

formalização de um Projeto de Vida.

Através da prestação eficaz dos serviços, com elevado grau de ética, que envolve profissionalismo e confidencialidade, a missão do CON$EFINS é, garantir aos

clientes um serviço personalizado gerando-lhes valor e orientando-lhes a se

organizarem com o seu orçamento e planejamento financeiro.

MISSÃO

Assistência – não apenas prestar serviços, empenhar-se nele, acompanhando e orientando cada cliente de forma personalizada e individual buscando a sua edificação e o seu sucesso, não apenas na área financeira, mas também na sua qualidade de vida.

OBJETIVOS

Projetar – estimular e incentivar seus clientes a realizar suas metas reais a partir das suas iniciativas pessoais, só assim será possível fazerem as coisas que desejam fazer.

Incentivo – estimular a pensar acerca de metas relevantes e profundas em todas as dimensões e etapas de sua vida.

Investir – a vida não é apenas o presente. O dinheiro não serve apenas para ser guardado. Ele serve é para ser investido proveitosamente em todas as dimensões e em todas as etapas da sua vida.

Conquistar – os clientes não estarão sozinhos, pois simplesmente não lhes são entregues planos e planilhas, mas haverá ensinamentos e orientações continuadamente no trajeto rumo às suas metas. Você terá um cúmplice!

ETAPAS DA ORIENTAÇÃO

E PRÁTICA

Fase 0 – INICIATIVA

4. Testes (questionários);

2. Apresentação do serviço (slides e textos);1. Reunião;

5. Resultados dos testes;

3. Textos;

6. Contrato, Ordem de Serviço;7. Palestra: “DICAS PARA CONTROLAR O

ORÇAMENTO”;8. Textos;

9. Levantamento de todas as contas.

Fase 1 – ORÇAMENTO

4. Acordo – Restrições orçamentárias;

2. 1ª Avaliação das contas (ajustes);1. Lançamento das constas nas planilhas;

5. Lista de compras;

3. Sugestões (Redução das despesas);

6. Texto;7. 2ª Avaliação das contas;8. Palestra: “CONSUMISMO”.

Fase 2 – SANEAMENTO

4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO E BEM-ESTAR”;

2. Eliminação dos gastos (planilhas);

1. Redução das despesas (planilhas);

3. Inclusão de novas rendas;

5. Textos.

Fase 3 – SEGUIR METAS

4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO E PROSPERIDADE”;

2. Ajustes orçamentários (planilhas);

1. Fidelidade orçamentária;

3. Inclusão de novas rendas;

5. Textos.

Fase 4 – EXCESSO MONETÁRIO

2. Palestra: “APLICAÇÕES FINANCEIRAS & INVESTIMENTOS – Noções Básicas”;

1. Aplicações financeiras e investimentos;

5. Textos.

Fase Final – PLANEJAMENTO

FINANCEIRO

CONSULTORIA FINANCEIRA PESSOAL DO CON$EFINS

1. O que vem a ser a Consultoria Financeira Pessoal do

CON$EFINS?➲ É uma metologia que, de maneira eficiente e racional, permite alcançar metas de

acumular bens e valores, dentro de um prazo pré-estabelecido, levando em consideração sua

personalidade e tudo aquilo que você deseja conquistar na vida.

POR QUE A METODOLOGIA DO CON$EFINS DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL E FAMILIAR É INTERESSANTE?

É um serviço personalizado e especializado de planejamento

financeiro e melhoria de qualidade de vida, fácil,

acessível e de alto impacto transformador.

Suas metas serão alcançadas

Suas despesas e gastos serão sanados e controlados

Suas aplicações e investimentos serão realizados com eficiência

Suas dívidas irão diminuir/sumir Melhor qualidade de vida para você e/ou

sua família

Você pagará pouco pelos serviços

2. Como atua o Consultor Financeiro CON$EFINS?

➲ Fazendo uma comparação bastante simples, atua como um

"profissional de saúde" das finanças. É um profissional qualificado, para ajudá-lo a analisar a situação de suas

finanças pessoais e trabalhar com você para preparar um

planejamento financeiro destinado a auxiliá-lo a alcançar

suas metas.

3. Por que contratar os serviços do CON$EFINS?

➲ Quem quer prevenir doenças e garantir uma vida saudável costuma procurar um médico. Quem fica doente geralmente procura ainda mais rápido um especialista. Então, quem quer

evitar ou já tem problemas financeiros procura um consultor financeiro.

➲ O CON$EFINS poderá ajudar na organização financeira pessoal e na

tomada de decisões. Especialmente porque o consumo tornou-se mais dinâmico e complexo nas

últimas décadas.

➲ O CON$EFINS, em primeiro lugar, auxiliará o seu cliente

a avaliar tudo a cerca da vida financeira. Os passos

seguintes serão fixar objetivos e metas, analisá-los, ver o mercado, montar estratégia e monitorá-los.

4. Por que controlar as próprias finanças não é

fácil?➲ Devido aos inúmeros imprevistos e incertezas

da vida e porque a grande maioria das pessoas não tem autodisciplina para

controlar e planejar suas próprias finanças.

5. Todos precisam de um Consultor Financeiro?

➲ Não. Mas certamente, é útil para quem não possui o nível de

conhecimento para entender e analisar as questões financeiras

cada vez mais complexas de hoje. Principalmente quando uma pessoa deseja construir um patrimônio, ter tranquilidade financeira e garantir uma boa situação atual e futura.

6. Em que situações o CON$EFINS pode ajudar?

➲ Geralmente, a maioria das pessoas só recorre a um

consultor quando há alguma crise financeira: descontrole nas contas,

dívidas, ausência de poupança, dúvidas quanto a produtos financeiros, etc.

➲ Consultoria financeira não é algo que deva ser procurado somente nas

emergências. Portanto, o CON$EFINS ajuda a aumentar a confiança e as

habilidades financeiras das pessoas. Não há hora certa para contratar um

consultor financeiro. Mas há ocasiões que podem encorajá-lo a conversar com um consultor, ou

porque as coisas vão indo bem ou porque não vão tão bem assim.

7. Por que é importante fazer um planejamento financeiro?

➲ Para estabelecer e seguir uma estratégia, visando atingir objetivos. Essa estratégia

pode ser voltada para curto, médio ou longo prazo. Portanto, através de um

conjunto de ações, controles e procedimentos, é possível montar um

orçamento, acompanhar as contas, saber se há sobra ou falta de recursos, tomar

providências para nivelar o orçamento, no caso de falta e, fazer investimentos, no

caso de sobra de recursos.

Adotando e seguindo à risca a Metodologia

I.O.S.S.E.

COMO SABER PARA ONDE ESTÁ INDO CADA CENTAVO?

O QUE É A METODOLOGIA

I.O.S.S.E.?

IniciativaOrçamento das contas

Saneamento das contasSeguimento das metas

Excesso financeiro

O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO DO MÉTODO

I.O.S.S.E.?

?

A METODOLOGIA DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA I.O.S.S.E. VAI ALÉM DAS PLANILHAS QUE MUITAS

PESSOAS ESTÃO ACOSTUMADAS A VER.

ANÁLISE PRÉVIA DAS CONTAS

Rendas < Gastos = Dívidas

Rendas = Gastos --> Risco

Rendas > Gastos = Reservas

ANÁLISE DA RENDA MENSAL

SITUAÇÃO FINANCEIRA

ENDIVIDADO

EQUILIBRADO

INVESTIDOR

OS 5 PILARES DA METODOLOGIA

I.O.S.S.E.:

INICIATIVAQuerer educar-se

financeiramente e alcançar a independência financeira

só depende de você, da sua força de vontade.

1º

ORÇAMENTO DAS CONTAS

É o elenco detalhado de todas

a rendas e despesas.

2º

SANEAMENTO DAS CONTAS

É verificar se o dinheiro está sendo gasto

corretamente ou não, e daí fazer um diagnóstico.

3º

SEGUIMENTO DAS METAS

É priorizar seus sonhos, é a busca pelos

objetivos de curto, médio ou longo prazo.

4º

EXCESSO FINANCEIRO

É a situação financeira na qual a renda da

pessoa ou da família permite fazer reservas.

5º

O QUE DIFERE MÉTODO I.O.S.S.E.

DOS DEMAIS MÉTODOS DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA?

ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DOS MÉTODOS COMUNS DE ED. FINACEIRA

O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO DO MÉTODO I.O.S.S.E.??

Seguimento das METAS e não dos SONHOS;

Os recursos destinados às METAS devem ter prioridade.

ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DA METODOLOGIA I.O.S.S.E.

POR QUE É IMPORTANTE SEGUIR AS METAS?

Nas metas predeterminadas está o mecanismo da

motivação. As pessoas têm que ter objetivos reais, logo se

motivam.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO I.O.S.S.E.

Compreende a formalização do Plano de Qualidade de Vida (PQV) almejado através da

gestão racional de suas finanças pessoais.

PQV através do planejamento financeiro

pessoal e familiar

A proposta é baseada em uma estratégia inovadora o que nos

permite levar a você e a sua família um atendimento efetivamente

personalizado, com alto impacto transformador sobre sua qualidade

de vida.

O planejamento personalizado ajudará você e sua família na

superação de importantes desafios:

Transformar o consumo por impulso e mal controlado em consumo inteligente e planejado;

Transformar dívidas excessivas e mal calculadas em poupança positiva e planejada;

Transformar aplicações esporádicas e convencionais em investimentos frequentes e dinâmicos;

Viver uma boa vida e viabilizar a realização de suas metas mais importantes.

1. Esperar momento de crise para tomar iniciativa;

2. Não estabelecer objetivos financeiros mensuráveis;

ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

3. Tomar decisões financeiras sem entender seus efeitos em sua situação financeira global;

ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

4. Confundir planejamento financeiro com investimentos e/ou aplicações;

5. Ter certa aversão quanto a reavaliação periódica em seu planejamento financeiro;6. Pensar que planejamento financeiro é somente para quem tem dinheiro;

7. Pensar que planejamento financeiro é para desfrutar na velhice;

ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

8. Pensar que planejamento financeiro é a mesma coisa que planejamento para aposentadoria;

9. Esperar retornos irreais para os investimentos e/ou aplicações;

10. Pensar que contratar os serviços de um consultor financeiro, significa perder o controle de suas finanças pessoais;

11. Acreditar que planejamento financeiro é apenas conhecer suas rendas e despesas;

ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Após a contratação deste serviço o CON$EFINS auxiliará você e a sua família na administração de suas

finanças, na solução de problemas financeiros, na eliminação de dívidas e no

uso consciente do crédito, de forma didática e descontraída desmistificando o linguajar “economês” e para isso serão

oferecidos o conteúdo abaixo:

A importância da Educação Financeira e do Planejamento Financeiro Pessoal;

Como administrar a relação Renda versus Despesas para o controle do Orçamento Financeiro Pessoal; 

Como utilizar uma planilha de orçamento doméstico para gerenciamento das despesas mensais;

Como identificar os gastos imperceptíveis;

Como as dívidas afetam o nosso Planejamento Financeiro;

Como fugir das armadilhas do consumo e das compras por impulso;

Como comprar de maneira consciente e planejada;

Cartão de crédito: Vilão ou Aliado?

Apresentação de vídeos sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro Pessoal e de casos reais de famílias que superaram crises financeiras através da orientação necessária para a realização de seus Projetos de Vida;

OBRIGADO!