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[ GUIA ] GESTÃO FINANCEIRA PARA EMPREENDEDORES Descubra como manter o capital da empresa sob controle para fazer o negócio crescer.

[ GUIA ] GESTÃO FINANCEIRA PARA EMPREENDEDORES · GUIA: GESTÃO FINANCEIRA PARA EMPREENDEDORES | SBsistemas O QUE É GESTÃO FINANCEIRA E QUAL A SUA IMPORTÂNCIA A gestão financeira

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[ GUIA ]

GESTÃO FINANCEIRA

PARA

EMPREENDEDORES

D e s c u b r a c o m o m a n t e r o

c a p i t a l d a e m p r e s a

s o b c o n t r o l e

p a r a f a z e r o n e g ó c i o c r e s c e r .

O sucesso de uma empresa está intimamente ligado a

qualidade da gestão de todos os seus setores. Masexiste um, em particular, que funciona como um motorpara todos os outros: o setor financeiro.

Se você parar para analisar, vai perceber que todos ossetores de uma empresa dependem do departamentofinanceiro. É nele que se verifica a capacidade daempresa de honrar os compromissos e mais: onde oslucros serão aplicados. Assim, uma boa gestãofinanceira é que vai definir os rumos do negócio edeterminar a capacidade de crescimento da empresa.

Neste guia, você vai descobrir como fazer um bomcontrole financeiro e como manter o capital da empresaem dia para levar o seu negócio ao sucesso.

Uma boa

gestão

financeira é

que vai definir

os rumos do

negócio e a

capacidade de

crescimento da

empresa.

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O QUE É GESTÃO FINANCEIRAE QUAL A SUA IMPORTÂNCIA

A gestão financeira atua na administração dos recursos da empresa através

de ações de planejamento, organização, captação e investimentos. Por isso,

seguramente podemos dizer que uma boa gestão financeira garante a saúde

do negocio - e também a sua tranquilidade.

Quando a empresa possui um controle financeiro eficaz, consegue definir a

margem de lucro ideal para seus produtos e serviços, equilibrar despesas,

avaliar o saldo de receitas e ainda criar um planejamento adequado para os

próximos investimentos.

Através de uma gestão financeira adequada, você descobre como foi o ano

passado e pode prever como será o futuro em relação ao capital da empresa.

Além disso, consegue identificar se houveram falhas ou despesas desnecessárias

e toma medidas para resolver problemas o mais rápido possível. Uma boa

gestão financeira também permite que você defina, com precisão, se vale a

pena remanejar investimentos em aplicações para obter lucros maiores.

O planejamento estratégico do negócio depende da análise de dados

econômicos, os quais indicam os melhores caminhos de sobrevivência e

expansão em um mercado cada vez mais competitivo. E este ‘mapa’ só pode ser

analisado se a empresa tiver um controle financeiro organizado e eficaz.

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DECISÕES DA GESTÃO FINANCEIRAQUE INFLUENCIAM O NEGÓCIO

O principal atributo da gestão financeira é alavancar o patrimônio da empresa, a

partir da contribuição para a tomada de decisões levando-se em conta

informações concretas e detalhadas. Em geral, as decisões que passam pela gestão

financeira englobam 4 pontos básicos, que são:

1. Onde (ou no que) investir;

2. Qual o valor do investimento;

3. Qual será a fonte de recursos que financiará o investimento;

4. Como será feita a distribuição dos resultados.

DECISÕES DA GESTÃO FINANCEIRA

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1. Onde investir

Escolher onde ou no que investir deve ser o primeiro passo de uma gestão

financeira eficiente. Para isto, é preciso que você avalie as opções disponíveis

e descubra qual a que combina mais com o seu negócio, sem esquecer de

verificar se isto vai trazer um bom retorno. Dentre os investimentos disponíveis,

geralmente estão:

Infraestrutura da empresa;

Compra de matéria-prima e/ou estoque;

Criação e lançamento de um novo projeto, produto ou serviço;

Construção de uma nova unidade ou sede própria;

Investimentos em pessoas, como cursos e treinamentos;

Investimentos em melhoria de processos, de controles e de gestão;

Aplicações de dinheiro disponível me caixa;

2. Quanto investir

Nesta etapa, é preciso avaliar o valor que a empresa dispõe para investir e

verificar o retorno da operação tanto em termos de quantia, quanto em termos

de tempo.

Se a empresa não tem todo o valor necessário para o investimento, logo surge a

terceira etapa: onde e como será feita a captação de recursos.

DECISÕES DA GESTÃO FINANCEIRA

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3. Onde captar recursos para investir

No geral, existem duas formas de captar recursos para investimento. A

primeira delas é o capital social (capital próprio) e, a segunda, é buscar a

quantia necessária junto a credores (capital de terceiros), onde estão as

instituições financeiras ou investidores. Também é possível compor os recursos

para investimento mesclando as duas fontes.

4. Distribuição dos resultados

Quando a empresa capta os recursos para investimento, a gestão

financeira deve planejar onde e como será feita a distribuição dos resultados. Ou

seja, além de colocar o plano de investimento em ação, é preciso calcular

outras despesas ou compromissos que tem ligação direta com a operação e

devem ser incluídas no valor do aporte, tais como:

Impostos e juros a serem pagos aos credores;

Distribuição de lucro entre os sócios;

Separação de uma parte da quantia para despesas imprevistas;

Novos investimentos.

Uma gestão financeira eficiente deve estar preparada para atender a estes 4

tópicos e, se este ainda não é seu caso, está na hora de começar a se planejar.

DECISÕES DA GESTÃO FINANCEIRA

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PROJETANDO O FLUXO FINANCEIRO DA SUA EMPRESA

Se você quer fazer planos para o médio e longo prazo, primeiro precisa organizar

a gestão financeira da sua empresa. Isto inclui analisar o histórico de

faturamento e de despesas para descobrir se o seu negócio terá condições de honrar

os compromissos num futuro próximo.

Se você tem acesso a todas as informações atualizadas a respeito da

movimentação do capital da empresa, fica mais simples projetar o fluxo

financeiro a curto prazo. Veja, a seguir, como projetar o fluxo financeiro do

seu negócio de forma simples e direta.

PROJETANDO O FLUXO FINANCEIRO

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Comece pelo saldo atual

Para fazer a projeção do fluxo financeiro, primeiro é preciso saber quanto a

empresa tem em caixa, ou seja, o seu saldo atual. Determine um prazo

mínimo de 3 ou 6 meses para fazer a projeção.

Primeiro lance o saldo atual e, em seguida, todas as receitas que a empresa

tem a receber no período, assim como as despesas. Se, por algum motivo, não

for possível saber o valor exato de cada uma delas no momento, lance os valores

aproximados levando em conta os fluxos anteriores.

O próximo passo é calcular o saldo que você terá à disposição neste período,

como se fosse um ‘mapa’ do futuro próximo. Esta é a sua projeção do fluxo

de caixa a curto prazo.

Analise a projeção do fluxo de caixa

A partir da análise dos dados da projeção do fluxo de caixa da sua

empresa, vai ser possível você saber se a tendência para os próximos meses é de

sobra de dinheiro. Se for assim, poderá começar a planejar novos investimentos.

Mas, se a tendência é o aperto financeiro, você terá tempo de sobra para agir e

cortar gastos, criar novas estratégias de vendas, negociar com credores e

realocar investimentos.

PROJETANDO O FLUXO FINANCEIRO

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ANÁLISE DE INDICADORESE DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS

A análise de indicadores é fundamental para uma boa gestão financeira, pois é

através deles que você obtém uma visão ampla e detalhada sobre o seu negócio.

Além disso, consegue detectar falhas e despesas desnecessárias , planejar os

investimentos futuros e ainda tornar a sua empresa mais competitiva - e

mais lucrativa.

Se você quisesse saber agora, neste momento, quais foram os resultados do último mês,

semestre ou ano para conferir se o sua empresa gerou lucro ou prejuízo, onde

buscaria estes dados?

ANÁLISE DE INDICADORES

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Demonstrativo de Resultados

O Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) é um relatório de

extrema importância a ser analisado sempre que você quiser avaliar a saúde

financeira de sua empresa. Trata-se de um resumo de todas as operações

financeiras da sua autoescola em determinados períodos.

Por conter informações bastante detalhadas, o Demonstrativo de

Resultados do Exercício fornece dados fundamentais para que você saiba se

o negócio está dando lucro ou prejuízo, avaliando a realidade da sua autoescola

em períodos pré-determinados. Também é possível conferir projeções de

custos e de crescimento, além de conhecer em detalhes as taxas e impostos

pagos em cada exercício.

O DRE é extremamente importante para avaliar até mesmo o desempenho e a

eficiência da gestão de sua empresa em obter resultados positivos para o

negocio. E, se os resultados forem negativos, você consegue descobrir onde

estão os erros para ajustar os próximos passos.

Quer saber se a gestão de sua empresa está no rumo certo? Consulte as

informações do seu Demonstrativo de Resultados do Exercício.

ANÁLISE DE INDICADORES

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DICAS PARA UMA GESTÃO FINANCEIRA EFICIENTE

Para uma gestão financeira eficiente, que garanta competitividade,

lucratividade e confiabilidade da empresa perante o mercado, é preciso seguir

alguns métodos. Entretanto, o mais importante de todos é avaliar os resultados

econômicos da sua empresa mensalmente.

Agindo assim, você estará sempre pronto para agir no momento certo,

evitando surpresas pelo caminho e o melhor: encontrando as oportunidades de

crescimento e investimento assim que elas surgirem.

Confira, a seguir, algumas dicas valiosas para uma boa gestão financeira.

DICAS DE GESTÃO FINANCEIRA

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1. Crie um plano de contas

O primeiro passo para uma boa gestão financeira é criar o plano de contas

da empresa. Assim, fica fácil organizar as receitas e despesas, organizar o

orçamento e planejar investimentos no decorrer do ano. Lembre-se de separar

as despesas em fixas e variáveis. Desta forma saberá definir onde economizar ou

cortar despesas quando necessário, sem prejudicar as operações.

2. Prepare os indicadores de desempenho

Os indicadores de desempenho estratégico devem conter informações a

respeito de vendas, giro de estoque e nível de endividamento do negócio e

devem ser analisados uma vez por mês. Já os indicadores de desempenho

operacional contém informações a respeito dos resultados com as atividades

diárias, tais como: vendas, fluxo de caixa e taxas de conversão.

Comparando estes dois tipos de indicadores, é possível descobrir como o

negócio está indo e traçar estratégias concretas, baseadas em fatos reais.

3. Fluxo de caixa sob controle

As contas diárias da empresa devem ser analisadas através do controle do fluxo

de caixa. Só assim é possível saber o quanto de capital de giro será necessário ou

estará disponível para quitar as contas do mês.

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DICAS DE GESTÃO FINANCEIRA

4. Planeje as operações financeiras

Quando a empresa não consegue conciliar as despesas com as receitas, acaba

recorrendo a antecipação de recebíveis ou empréstimos de última hora para

cobrir as contas. O problema é que estes tipos de operação tem taxas de juros

muito altas, o que pode acabar comprometendo o orçamento num futuro

próximo. Assim, a melhor prática é o planejamento financeiro.

Usando o seu plano de contas, o fluxo de caixa e os indicadores de desempenho,

você pode se preparar com antecedência para um possível ‘aperto’ no caixa e

procurar soluções que não onerem demais a empresa.

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DICAS DE GESTÃO FINANCEIRA

A melhor prática é o planejamento financeiro.“

A gestão financeira só pode ser eficiente se tiver, ao seu dispor, informações

atualizadas e confiáveis. Por isso, as planilhas e o antigo caderno de anotações

hoje dão lugar a sistemas de gestão empresarial que facilitam a tomada de

decisões com agilidade.

Mas, para isto, você precisa de um software que garanta facilidade de acesso,

segurança, confiabilidade e rapidez, como o SBgestor.

Com o SBgestor você controla as vendas, o financeiro, o seu estoque, emite notas

fiscais, imprime relatórios completos e conta com uma equipe de suporte online

pronta para sanar dúvidas ou resolver questões em minutos.

Desenvolvido pela SBsistemas, o software SBgestor foi feito sob medida para

atender o ritmo do empreendedor atual, que não pode perder tempo e precisa

agarrar as oportunidades no momento em que elas surgem.

O QUE O SOFTWARE DE GESTÃO PODE FAZER PELO SEU

NEGÓCIO

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(54) 3342-6666 – Marau / RS

Conte Conosco, Simplifique e Fique Tranquilo!

CONCLUSÃO

Agora que você já sabe como funciona uma boa gestão financeira e a

sua importância para o sucesso do negócio como um todo, esperamos ter

contribuído para que você comece a criar e analisar seus indicadores,

planejando o futuro da sua empresa com muito mais confiança e obtendo

resultados positivos.

Grande abraço e até a próxima!

Equipe SBsistemas