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Panorama socioeconómico brasileño, desempeño y programas inclusivos del BNDESGuilherme Narciso de Lacerda, director de Infraestructura Social y Ambiente, Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), Brasil
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Impulsando la inclusión y la equidad desde el Estado y
sus instrumentos de financiación al desarollo
42ª Assembléia da ALIDE – Maio/2012 – Quito
1
ROTEIRO - APRESENTAÇAO
• 1 – BRASIL – Conjuntura econômica
• 2 – BNDES 60 ANOS – Desempenho em 2011
• 3 – INCLUSÃO SÓCIO-PRODUTIVA
Programa “Brasil sem Miséria” e
Alternativas para ação
Em 2011, a economia brasileira enfrentou a
crise global e a inflação, e se fortaleceu.
• Manutenção da trajetória de crescimento do PIB
• Fortalecimento do mercado interno por meio da criação
de empregos e do aumento dos salários e da massa
salarial
• Fortalecimento da situação fiscal
• Controle da inflação e flexibilização do crédito
• Superávit comercial: excelente desempenho agrícola e
das exportações de commodities
• Controle cambial
• Reservas internacionais 2
Panorama Econômico Mundial
Crescimento do PIB mundial em %a.a.
Fonte: Economist Intelligence Unit
Elaboração: Ministério da Fazenda
*Estimativas da Economist Intelligence Unit
Em 2012 ainda sentiremos os reflexos da crise econômica mundial.
3
Desafios para o crescimento do Brasil
• Investimento e infraestrutura
• Mercado interno
• Crédito
• Programas sociais
• Solidez fiscal
• Estabilidade da moeda
• Mercado externo
Prioridades do Governo Federal para 2012
4
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
Crescimento do PIB brasileiro em %a.a.
Fonte: IBGE e Ministério da Fazenda
Elaboração e Projeções (*): Ministério da Fazenda
Manutenção da trajetória de crescimento do PIB
5
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
Variação anual de novos postos de trabalho, em milhões
Fonte: RAIS/MTE
Elaboração e Projeção(*): Ministério da Fazenda
Fortalecimento do mercado interno por meio da elevação
do emprego formal.
6
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
Taxa anual de crescimento, em %
Fonte: IBGE
Elaboração: Ministério da Fazenda
Expansão contínua da massa salarial.
7
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
Resultado fiscal do setor público consolidado, em % do PIB
Fonte: BACEN e Ministério da Fazenda
Elaboração: Ministério da Fazenda
Permanência da política de solidez fiscal.
8
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
Dívida líquida do setor público, em % do PIB
Dívida do setor público em declínio.
Fonte: BACEN e Ministério da Fazenda
Elaboração: Ministério da Fazenda 9
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
IPCA, em % a.m.
Inflação desacelera-se ao longo de 2011.
Fonte: IBGE
Elaboração: Ministério da Fazenda 10
Um País de Classe Média
Composição das classes sociais brasileiras, em % do total de domicílios
Fonte: IPC-Marketing
Elaboração: Ministério da Fazenda
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
11
A Desigualdade diminui no Brasil…
Coeficiente de Gini
Fonte: CPS/FGV
Elaboração: Ministério da Fazenda
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
12
28,1
25,4
22,8
19,318,3
16,015,3
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
* Os indivíduos em situação de pobreza referem-se aos indivíduos que estejam na classe econômica E dos consumidores, cuja renda familiar para toda a família é de R$804,00,
com base nos preços de novembro de 2008, de acordo com os microdados da PNAD.
… e a pobreza também.
Taxa de Pobreza (% da população)
Panorama Sócio-Econômico Brasileiro
13
Desafio para o crescimento do Brasil
• Erradicar a pobreza e Reduzir as
desigualdades sociais e regionais.
• Oferecer a toda população condições
dignas de vida e acesso aos serviços
públicos.
Ampliar as Políticas Sociais
14
BNDES e o Brasil
15
BNDES – 60 Anos
1952
2012
Infraestrutura Econômica - Siderurgia
Inovação – Desenv. Sustentável – Infraestrutura –
Dinamização Regional – MPMEs
Brasil Municípios: 1.890
População Total: 52 milhões
População Urbana: 19 milhões 36,5%
População Rural: 33 milhões 63,5%
Brasil Municípios: 5.565
População Total: 191 milhões
População Urbana: 161 milhões 84,3%
População Rural: 30 milhões 15,7% 16
Adequação às políticas operacionais
e análise de risco de crédito
Elaboração do relatório de análise
e aprovação pela Diretoria
Contratação, apresentação das garantias e licenças ambientais, cronograma físico-financeiro
100% Consultas
R$ 195,2 bilhões
R$ 186,7 bilhões
R$ 164,5 bilhões
Enquadramentos
Aprovações
R$ 139,7 bilhões
Desembolsos 71%
95%
84%
BNDES – Desempenho em 2011
US$ 108,4 bilhões
US$ 103,7 bilhões
US$ 91,4 bilhões
US$ 77,6 bilhões 17
R$ bilhão
23,4 25,7
38,2 35,140,0
47,152,3
64,9
92,2
137,4
168,4
139,7
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
BNDES – Evolução dos Desembolsos
Obs. Inclui operações de financiamento e de mercado de capitais
Previsão para 2012: R$ 147 bilhões US$ 81,7 bilhões
18
BNDES – Desembolsos por Porte
Em (%)
2230 32
25 22 25 24 21 2736
7870 68
75 78 75 76 79 7364
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
MPMEs Grandes
Média: 26%
19
BNDES – Ações: inclusão produtiva
2011 –Governo Dilma
Programa “Brasil Sem Miséria”
Ações - BNDES
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
20
Eixos de Atuação
MAPA DA
POBREZA
16,2 MILHÕES
ELEVAÇÃO DA RENDA PER CAPITA
AUMENTO DAS CONDIÇÕES DE BEM-ESTAR
Aumento das
capacidades e
oportunidades
Inclusão Produtiva
Acesso a Serviços Públicos
Garantia de Renda
Plano Brasil Sem Miséria
Ampara famílias com renda de até R$ 70 (US$ 39) por pessoa.
21
Mapa da pobreza no Brasil
Total de
pessoas %
Urbano Rural
Pessoas % Pessoas %
Brasil 16.267.197 100% 8.673.845 53% 7.593.352 47%
Norte 2.658.452 17% 1.158.501 44% 1.499.951 56%
Nordeste 9.609.803 59% 4.560.486 48% 5.049.317 52%
Sudeste 2.725.532 17% 2.144.624 79% 580.908 21%
Sul 715.961 4% 437.346 61% 278.615 39%
Centro-Oeste 557.449 3% 372.888 67% 184.561 33%
• Aproximadamente metade da
pobreza no Brasil está no
meio rural
• Regiões Norte e Nordeste
concentram mais de 75%
(12,2 MILHÕES) da pobreza
no Brasil
Mapa de insuficiência de renda
Fonte: IBGE 22
BNDES – Inclusão Produtiva
Programa “Brasil Sem Miséria”
INSTRUMENTOS PARA O BANCO ATUAR
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
23
• Subcrédito social vinculado aos financiamentos de projetos econömicos
grandes/médios;
• Contrato específico de financiamento para projeto ou programa de investimentos
sociais.
•
• Projetos da Comunidade: ações direcionadas a populações do entorno ou de
determinados grupos
• Projetos da Empresa: ações direcionadas a empregados diretos e indiretos e seus
familiares.
Empreendimentos Apoiáveis
Subcrédito Social
Formas de Apoio
24
BNDES – Inclusão Produtiva
Brasil Sem Miséria
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
25
Microempreendedor
BNDES
Agente
Repassador
de 2º piso
Agência Fomento
Instituição Financeira
Cooperativa Central
Banco Cooperativo
Valor Mínimo: R$ 500 mil (US$ 278 mil)
Valor Máximo: Limite de crédito/exposição
Prazo Total: Até 6 anos
Carência: Até 3 anos
Taxa: TJLP + 1,5%
Participação: Até 85% do fundo rotativo
Modalidades: Giro e / ou Fixo
Taxa máxima: 4% am + TAC (Até 3%)
Valor Máximo: R$ 15.000 (US$ 8,3 mil)
Agente
Repassador
de 1º piso Agência Fomento
Inst. Financ. Pública
Coop. Singulares
OSCIP
Condições: Livre
negociação entre os
agentes
Valor Mínimo: R$ 1 milhão (US$ 556 mil)
Valor Máximo: Limite de crédito/exposição
Prazo Total: Até 8 anos
Carência: Até 5 anos
Taxa: TJLP (atualmente 6,00%)
Participação: Até 85% do fundo rotativo
BNDES Microcrédito
26
0,0
10,0
20,0
30,0
40,0
50,0
60,0
70,0
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
R$
milh
õe
s
Evolução dos Desembol sos - 2005 a 2011
BNDES Microcrédito
38,8
33,3
27,7
22,2
16,6
11,1
5,5
0,0
US
$ m
ilhões
27
BNDES – Inclusão Produtiva
Brasil Sem Miséria
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
28
Estimular investimentos rurais – produtores familiares Favorecer o custeio e a comercialização; Incentivar métodos racionais de produção; Estimular a diversificação das atividades produtivas.
Agricultura Familiar
Objetivos:
Agricultores familiares, suas cooperativas e associações; Assentados pelo Programa Nacional de Reforma Agrária (PNRA) ou beneficiários do
Programa Nacional de Crédito Fundiário (PNCF); Pescadores artesanais, extrativistas e silvicultores que promovam o manejo sustentável; Comunidades quilombolas e povos indígenas
Beneficiários:
Mais de R$ 6 bilhões (US$ 3,3 bilhões) desembolsados desde 1996; BNDES financia 10% do PRONAF (total nacional)
OBS.: BNDES repassa $ para outros agentes financeiros
Números Operacionais:
29
BNDES – Inclusão Produtiva
Brasil Sem Miséria
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
30
Fundo Social
Origem dos Recursos
• Percentual do lucro líquido anual do BNDES.
Objetivo
• Apoio a projetos coletivos de geração de trabalho e renda com inclusão
sócio-produtiva. NÃO REEMBOLSÁVEL
Recursos Disponíveis
• R$ 554 milhões (US$ 307,8 milhões)
Público Alvo
• Agricultores Familiares
• Catadores de Materiais Recicláveis
• Atingidos por Barragens
• Assentados da Reforma Agrária
• Quilombolas
• Ribeirinhos e Outras Populações Menos Assistidas
31
Forma de apoio
• Convênios/Repasses - Parceiros (3 esferas de governo, Institutos,
Fundações, Cooperativas, Organizações Sociais);
Destaque: Coleta Seletiva material reciclável
• Inicialmente: apoio direto a cooperativas de catadores; depois : rede de
comercialização (2010) para melhorar logística de distribuição
• Mais recente: parcerias com municípios
• Cidades-Sede Copa do Mundo
• Ex.: Curitiba: apoio (abril/2012) de R$ 26 milhoes (galpões, equipamentos)
• Total: 98 cooperativas atendidas: apoio de R$ 167 milhões (US$ 93
milhões).
Fundo Social
32
BNDES – Inclusão Produtiva
Brasil Sem Miséria
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
33
Fundo Amazônia
Origem dos Recursos
• Doações “nacionais e internacionais”.
Governo da Noruega, KfW Alemanha e Petrobrás Total: R$ 805 milhões (US$ 447 milhões)
Objetivo
• Apoio a ações de prevenção, monitoramento e combate ao desmatamento do
bioma amazônico (até 20% podem ser utilizados em outros biomas tropicais), promovendo a conservação do seu uso sustentável.
• Inclui apoio a atividades produtivas
Itens Apoiáveis • Investimentos fixos, custeio e gastos correntes • Capacitação de pessoal • Despesas pré-operacionais • Serviços Ambientais
• DESTAQUE: projeto da OTCA (Org. Tratado de Coop. Amazönia) • Inv. Total de US$ 17,2 milhoes. Apoio do FA: US$ 11 milhoes
34
BNDES – Inclusão Produtiva
Brasil Sem Miséria
Subcrédito Social
Microcrédito
Agricultura Familiar
Fundo Social
Fundo Amazônia
Cartão BNDES
35
Cartão BNDES
1. Empresa solicita 2. Banco Emissor
analisa
3. Empresa recebe o Cartão
Comprador
36
Cartão BNDES
4. Fornecedor é
Credenciado
3. Processo de Afiliação (Visita, Documentação, Conta
Corrente)
3. Montagem do
Catálogo de Produtos
2. Análise BNDES
1. Fornecedor solicita
credenciamento
CARTÃO BNDES
CARTÃO BNDES
Fornecedor
37
Cartão BNDES
494.463 Cartões Habilitados
Total de Crédito Concedido
Desembolsos
Limite de Crédito Médio
Produtos Cadastrados
Fornecedores Cadastrados
R$ 25,5 bilhões
R$ 1,4 bilhões (Jan-Fev)
R$ 51.477
187.430
38.839
Em janeiro de 2012
O Cartão BNDES alcançou a marca de 1 milhão de operações em
Outubro de 2011
US$ 14,2 bilhões
US$ 0,8 bilhões
US$ 28.598
38
Guilherme Narciso de Lacerda
Diretor de Infraestrutura Social, Agropecuária, Inclusao Social e Meio Ambiente
Contatos: +55 (21) 2172–6748 ou 6749
Muito Obrigado
39