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28.07.2004
Arlindo F. Sobrinho – ACR.N1 / Mauricio Pequim Jr. – Desenv.
WorkshopWorkshop Administrativo FinanceiroAdministrativo FinanceiroComunicaComunicaçãção Banco Bancááriaria
2
Comunicação Bancária
� Objetivos
� Desmistificar a Comunicação por meio eletrônico de arquivos bancários.
� Conceituar e caracterizar as formas de comunicação bancária eletrônica tratadas pelo sistema.
Nosso objetivo não é ensinar como fazer...
... mas explicar o que você está fazendo.
3
Comunicação Bancária
� Convenções Utilizadas
� Indica conceitos e características relacionadas ao
assunto.
� Indica procedimentos e práticas que devem ser
realizados.
Todos os pontos mencionados na apostila...
... têm sua importância.
4
Modelos e Documentos
� Arquivos de Comunicação Bancária
� Os passos dos processos de configuração dos arquivos
de Comunicação Bancária tratados no Workshop estão
descritos nos seguintes documentos:
� CNAB.DOC
� Manual CNAB.DOC
� Reconciliação.DOC
� Os modelos disponíveis para estes arquivos de
comunicação : http://tiw.microsiga.com.br/
Os manuais atuais serão unificados e padronizados ...
... tendo como modelo o WorkShop.
5
Índice
Seção 1 Cadastros Relacionados 006
Seção 2 Comunicação Bancária 032
Seção 3 Vantagens e Limitações 076
Seção 4 Práticas Recomendadas 083
Seção 5 Problemas Freqüentes 089
Seção 6 Estudo de Casos 095
6
� Espécies de Títulos
� Ocorrências CNAB
� Ocorrências Extratos
� Parâmetros Bancos
� Layouts CNABs
� Layout SISPAG
� Conf. Extratos Bancários
Cadastros RelacionadosSeção 01
7
Comunicação Bancária
� Cadastros Relacionados� Utilização
� Quais as funções do cadastro em relação as rotinas de Comunicação Bancária em geral.
� Pontos Principais� Quais as principais características do cadastro que devem ser levadas em consideração para sua correta configuração.
Para a correta utilização das rotinas de Comunicação Bancária ...
... devem ser observados os cadastros de configuração relacionados.
8
Cadastros Relacionados
� Espécies de Títulos - Tabela 17� Utilização
� Identifica a espécie do título para a retorno do CNAB.
� Relaciona as espécies de títulos utilizadas pelo banco com as espécies de títulos utilizadas pelo sistema.
9
� Espécies de Títulos - Tabela 17� Pontos Principais
� Para atender os vários bancos, uma mesma espécie bancária pode ser relacionada com diversas espécies do sistema:
Cadastros Relacionados
01DP
01NF
X5_DESCRIX5_CHAVE
Espécie BancáriaEspécie de Título do Sistema
10
Cadastros Relacionados
� Ocorrências CNAB – SEB / Tabela 10 � Utilização
� Cadastro dos códigos de ocorrência a serem tratados de acordo com as especificações bancárias.
�Relaciona as ocorrências retornadas pelo banco com as atendidas pelo sistema, as quais podem ser visualizadas na tabela “10” do arquivo SX5.
� O sistema não trata a inclusão de novas ocorrências de retorno.
11
� Ocorrências CNAB – SEB / Tabela 10� Pontos Principais
� Sobre a Tabela 10:
Cadastros Relacionados
Ocorrência de Recepção – Utilizada pelo SISPAG e Contas à Receber
--R
Ocorrência de Contas á Pagar – RETORNO--P
Ocorrência de Envio--E
X5_DESCRIX5_CHAVE
Forma de UsoOcorrências do Sistema
12
Cadastros Relacionados
� Ocorrências Extratos - SEJ / Tabela EJ� Utilização
� Relaciona as ocorrências retornadas pelo banco com as atendidas pelo sistema, as quais podem ser visualizadas na tabela “EJ” do arquivo SX5.
� O sistema trata a inclusão de novas ocorrências de retorno, pois o mesmo é utilizado apenas para a identificação do tipo de movimento na tela de Conciliação Automática.
� As ocorrências dos extratos não geram valores no sistema, sendo meramente informativas.
13
� Ocorrências Extratos - SEJ / Tabela EJ� Pontos Principais
� Códigos definidos pela FEBRABAN
Cadastros Relacionados
......
ENCARGOS102
CHEQUES101
DescriçãoCategoria do Lançamento
Ocorrências à Débito
14
� Ocorrências Extratos - SEJ / Tabela EJ� Pontos Principais
� Códigos definidos pela FEBRABAN
Cadastros Relacionados
......
LÍQUIDO DE COBRANÇA 202
DEPÓSITOS201
DescriçãoCategoria do Lançamento
Ocorrências à Crédito
15
Cadastros Relacionados
� Parâmetros Bancos – Arquivo SEE� Utilização
� Cadastro das configurações dos dados bancários a serem utilizados em todos os processamentos eletrônicos (CNABs e Extratos para Conciliação).
� Utilizada também para diferenciar o tipo de serviço utilizado, identificado pela SUB-CONTA.
16
� Parâmetros Bancos – Arquivo SEE� Pontos Principais
� Definir corretamente o tamanho em BYTES da linha de detalhe dos arquivos de retorno – EE_NRBYTES e dos arquivos de Extrato para Conciliação – EE_BYTESXT.
�Todas as SUB-CONTAS de um mesmo banco devem possuir o mesmo tamanho de BYTES para as linhas de detalhe do arquivo de Extrato para Conciliação Bancária.
Cadastros Relacionados
17
� Parâmetros Bancos – Arquivo SEE� Pontos Principais
� Definir as faixas de numeração disponibilizadas pelo banco para a impressão interna de boletos – NOSSO NUMERO. Caso esta opção não seja utilizada pelo cliente os campos Faixa Inicial e Faixa Final devem ser preenchidos com “BRANCO” e “ZZZZZZ”.
�Definir a tabela de espécies de títulos relacionada com as ocorrências de retorno dos CNABs.
Cadastros Relacionados
18
� Parâmetros Bancos – Arquivo SEE� Pontos Principais
� Define o formato da data retornada pelo banco.� O campo EE_TIPODAT deve ser colocado em uso para que o mesmo seja configurado corretamente.
� Tipo 1 – DDMMAA� Tipo 2 - MMDDAA� Tipo 3 - AAMMDD� Tipo 4 - DDMMAAAA� Tipo 5 - AAAAMMDD� Tipo 6 - MMDDAAAA
Cadastros Relacionados
19
� Parâmetros Bancos – Arquivo SEE� Pontos Principais
� O campo EE_TIPODAT não se aplica aos arquivos de retorno de Extrato para Conciliação Bancária. O formato éfixado pela FEBRABAN como Tipo 01 – DDMMAA para arquivos com o tamanho da linha de detalhe igual a 200 BYTES ou Tipo 4 – DDMMAAAA para arquivos com o tamanho da linha de detalhe igual a 240 BYTES.
� O campo EE_DESPCRD indica se o valor da despesa de cobrança está subtraído do valor principal.
Cadastros Relacionados
20
Cadastros Relacionados
� Layout CNAB Modelo 1 e Modelo 2 � Utilização
�Rotinas que auxiliam a montagem dos arquivos de configuração dos CNABs Modelo 1 e Modelo 2.
� Permitem a criação de novos layouts ou a manutenção de layouts já existentes.
21
� Layout CNAB Modelo 1 e Modelo 2� Pontos Principais
� A inclusão das linhas de configuração deve ser feita de forma seqüencial seguindo as configurações fornecidas pelo banco.
� Não é recomendável a utilização de editores de texto sem formatação para a manipulação destes arquivos, pois tais ferramentas não efetuam o devido tratamento de caracteres especiais. (CHR(1), CHR(2), CHR(3) e CHR(5)).
Cadastros Relacionados
22
� Layout CNAB Modelo 1 e Modelo 2� Pontos Principais
Cadastros RelacionadosNão é necessária a inclusão de novos campos na linha de DETALHE ...
... pois os campos pré-definidos no modelo já tratam as informações necessárias para o sistema.
23
� Layout CNAB Modelo 1 e Modelo 2� Pontos Principais
� Para a configuração dos arquivos de retorno CNAB Modelo 1 não é necessária a inclusão de informações na coluna CONTEÚDO das linhas de DETALHE, pois as mesmas não serão processadas pelo sistema.
� Para a configuração dos arquivos de retorno CNAB Modelo 2 deve ser incluído na coluna CONTEÚDO as variáveis disponíveis que identificam qual dado será obtido na leitura do arquivo.
Cadastros Relacionados
24
Cadastros Relacionados
� Layout SISPAG� Utilização
� Auxilia na montagem dos arquivos de configuração de remessa e retorno do Modelo SISPAG.
� Permite a criação de novos layouts ou a manutenção de layouts já existentes.
25
� Layout SISPAG� Pontos Principais
Cadastros RelacionadosO modelo de configuração definido pelo sistema permite a visualização ...
... dos segmentos através de um estrutura de árvores.
26
� Layout SISPAG� Pontos Principais
� A inclusão das linhas de configuração deve ser feita de forma seqüencial seguindo as configurações fornecidas pelo banco.
�Recomenda-se a configuração de arquivos de retorno específicos para cada tipo de recolhimento de tributo, tais como:
� DARF e DARF Simples� DARJ� GPS
Cadastros Relacionados
27
� Layout SISPAG� Pontos Principais
� Na configuração do arquivo de retorno deve ser seguida a seqüência de informações / ordem dos campos pré-definidas no manual, pois as posições tratadas pelo sistema para obtenção de informações são fixas.
�Não é recomendável a utilização de editores de texto sem formatação para a manipulação destes arquivos, pois tais ferramentas não efetuam o devido tratamento de caracteres especiais. (CHR(1), CHR(2), CHR(3) e CHR(5)).
Cadastros Relacionados
28
Cadastros Relacionados
� Configuração de Extratos Bancários� Utilização
� Auxilia na montagem dos arquivos de configuração de recepção do Extrato Conciliado.
� Permite a criação de novos layouts ou a manutenção de layouts já existentes.
29
Cadastros Relacionados
� Configuração de Extratos Bancários� Pontos Principais
� Não é recomendável a utilização de editores de texto sem formatação para a manipulação destes arquivos, pois tais ferramentas não efetuam o devido tratamento de caracteres especiais. (CHR(1), CHR(2), CHR(3) e CHR(5)).
30
Cadastros Relacionados
� Configuração de Extratos Bancários� Pontos Principais
Não é necessário a inclusão de novos campos para a linha de DETALHE ...
... pois os campos pré-definidos no modelo já tratam as informações necessárias para o sistema.
31
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Cadastros Relacionados
32
Arquivos de Comunicação BancáriaSeção 02
CNAB Modelo 1 •
CNAB Modelo 2 •
SISPAG •
Conciliação Bancária Automática •
33
Comunicação Bancária - CNAB
� Centro Nacional de Automação Bancária
� Metodologia de COBRANÇA ELETRÔNICA desenvolvida pelos bancos para permitir a troca de informações de cobrança através de arquivos magnéticos, sem o envolvimento de documentos reais e impressos.
34
CNAB Modelo 1
� Conceitos e Características� Contas a Receber - Remessa� Contas a Receber – Retorno� Contas a Pagar - Remessa� Contas a Pagar - Retorno
35
CNAB Modelo 1
� Conceitos� Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de arquivos CNAB Modelo 1 são necessários os seguintes cadastros:
� Layout CNAB Receber – Remessa e Retorno � Layout CNAB Pagar – Remessa e Retorno � Parâmetros do Banco – Arquivo SEE � Ocorrências CNAB - Arquivo SEB / Tabela 10� Espécies de Títulos - Tabela 17
36
CNAB Modelo 1
� Conceitos� A utilização deste modelo é definida pelo convênio estabelecido com o banco.
� Atualmente é mais utilizado como a configuração de arquivos de retorno a pagar e a receber, pois a maior necessidade de detalhamento de informações está no envio dos dados ao banco.
37
CNAB Modelo 1
� Características� 400 caracteres por linha. � Formato do arquivo caracteriza-se por possuir HEADER de arquivo, Detalhe(s) e TRAILLER de arquivo.
� Identificador de tipo de dado sempre na primeira coluna. � Pelo padrão definido pela FEBRABAN:
� “0” = HEADER � “1” = DETALHE � “9” = TRAILLER
38
Contas a Receber - Remessa
� Pontos Principais� Totalmente configurado de acordo com o manual do banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de processamento do banco.
� O fornecimento de algumas informações pode ser customizado.
� Os campos reservados devem conter informações que permitam a correta identificação dos títulos no processamento do retorno do banco.
CNAB Modelo 01
Seção 02 - Comunicação Bancária
39
Contas a Receber - Remessa
� Pontos Principais� Implementada nas versões 7.10 e posteriores o detalhe Tipo 5 (opcional). Este detalhe permite que o banco realize o envio por e-mail do boleto ao cliente, sendo atualizar os fontes FINA150 e CFGX014 e também criar o campo:
� Nome: A1_BLEMAIL � Tipo: Caractere � Tamanho: 01 � Opções: 1 = “SIM” ; 2 = “NAO”
Deve ser verificado junto ao banco...
...se este serviço está disponível antes de oferecê-lo ao cliente.
40
Contas a Receber - Retorno
� Pontos Principais� A configuração deve atender as necessidades do sistema, portanto deve-se informar apenas as posições em que se encontram os dados no arquivo de retorno.
� Não é possível e nem necessário adicionar novas informações além das requeridas pelo sistema.
CNAB Modelo 01
Seção 02 - Comunicação Bancária
41
Contas a Pagar - Remessa
� Pontos Principais� Totalmente configurado de acordo com o manual do banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de processamento.
� O fornecimento de algumas informações pode ser customizado.
� Os campos reservados devem conter informações que permitam a correta identificação dos títulos no processamento do retorno do banco.
CNAB Modelo 01
Seção 02 - Comunicação Bancária
42
Contas a Pagar - Retorno
� Pontos Principais� A configuração deve atender as necessidades do sistema, portanto deve-se informar apenas as posições em que se encontram os dados no arquivo de retorno.
� Não é possível e nem necessário adicionar novas informações além das requeridas pelo sistema.
CNAB Modelo 01
Seção 02 - Comunicação Bancária
43
CNAB Modelo 2
� Conceitos e Características� Contas a Receber - Remessa� Contas a Receber – Retorno� Contas a Pagar - Remessa� Contas a Pagar - Retorno
44
CNAB Modelo 2
� Conceitos� Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de arquivos CNAB Modelo 2 são necessários os seguintes cadastros:
� Layout CNAB Modelo 2 – Remessa e Retorno� Parâmetros do Banco – Arquivo SEE � Ocorrências CNAB - Arquivo SEB / Tabela 10� Espécies de Títulos - Tabela 17
45
CNAB Modelo 2
� Conceitos� A utilização deste modelo é definida pelo convênio estabelecido com o banco.
� Como a estrutura deste modelo é segmentada ele atende a necessidade de diversos tipos de serviços.
46
CNAB Modelo 2
� Características� Normalmente 240 caracteres por linha.
� Formato do arquivo caracteriza-se por possuir:� HEADER de Arquivo � HEADER de Lote � Detalhe(s) do Lote � TRAILLER de Lote � TRAILLER do Arquivo
� Identificador de tipo de dado sempre na oitava coluna.
47
CNAB Modelo 2
� Características� Pelo padrão definido pela FEBRABAN:
� “0” = HEADER de Arquivo � “1” = HEADER de Lote � “3” = Detalhe(s) do Lote � “5” = TRAILLER de Lote � “9” = TRAILLER do Arquivo
48
Contas a Receber - Remessa
� Pontos Principais� Totalmente configurado de acordo com o manual do banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de processamento.
� Os campos reservados devem conter informações que permitam a correta identificação dos títulos no processamento do retorno do banco .
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
49
Contas a Receber - Remessa
� Pontos Principais� Os Segmentos diferenciam o tipo de serviço que estásendo enviado, tais:
Mensagem para impressão do boletoS
Dados do Sacado para débito automáticoR
Complemento de Detalhes dos RegistrosQ
Detalhe dos RegistrosP
Descrição do Serviço Segmento
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
50
Contas a Receber - Retorno
� Pontos Principais� Um arquivo de retorno pode conter diversos Lotes desde que devidamente identificados.
� A configuração deve atender as necessidades do sistema, utilizando-se as seguintes variáveis:
� TITULO�ESPECIE�OCORRENCIA�DATA�VALOR
�DESPESA�DESCONTO�JUROS�ABATIMENTO�MULTA�IOF
�OUTROSCREDITOS�DATACREDITO�MOTIVO�NOSSONUMERO�RESERVADO�SEGMENTO
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
51
Contas a Pagar - Remessa
� Pontos Principais� Totalmente configurado de acordo com o manual do banco, pois há a necessidade de atender os requisitos de processamento.
� Os campos reservados devem conter informações que permitam a correta identificação dos títulos no processamento do retorno do banco .
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
52
Contas a Pagar - Remessa
� Pontos Principais� Os Segmentos diferenciam o tipo de serviço que estásendo enviado, tais:
Pagamento de Contas de Concessionárias e IPTU com código de barra.
O
Pagamento de Tributos.N
Liquidação de títulos em cobrança.J
Complemento do Segmento A, normalmente obrigatório.
B
Pagamento através de crédito em conta, DOC, Cheque, TED-CIP e TED-STR
A
Descrição do Serviço Segmento
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
53
Contas a Pagar - Retorno
� Pontos Principais� Um arquivo de retorno pode conter diversos Lotes desde que devidamente identificados.
� A configuração deve atender as necessidades do sistema, utilizando-se as seguintes variáveis:
� TITULO�ESPECIE�OCORRENCIA�DATA�VALOR
�DESPESA�DESCONTO�JUROS�ABATIMENTO�MULTA�IOF
�OUTROSCREDITOS�DATACREDITO�MOTIVO�NOSSONUMERO�RESERVADO�SEGMENTO
CNAB Modelo 02
Seção 02 - Comunicação Bancária
54
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
CNAB Modelo 1 e Modelo 2
55
SISPAG
� Conceitos e Características
� Pontos Principais
56
SISPAG
� Conceitos� Para utilizar as rotinas de Geração e Recepção de arquivos SISPAG são necessários os seguintes cadastros:
� Layout SISPAG� Parâmetros do Banco – Arquivo SEE � Ocorrências CNAB - Arquivo SEB / Tabela 10� Espécies de Títulos - Tabela 17
57
SISPAG
� Conceitos� Intercâmbio eletrônico de arquivos do sistema de Contas à Pagar do Banco ITAÚ destinado a executar diversos tipos de pagamentos nas várias formas em que estes podem se apresentar.
� Formato semelhante ao CNAB Modelo 2.
58
SISPAG
� Conceitos
� As configurações dos arquivos de envio e retorno são
semelhantes, mas devem ser verificadas as possibilidades de
configuração específicas para determinados tipos de tributos.
59
SISPAG
� Características� Normalmente 240 caracteres por linha.
� Formato do arquivo caracteriza-se por possuir:� HEADER de Arquivo
� HEADER de Lote “A”� Detalhe(s) do Lote “A”� TRAILLER de Lote “A”� HEADER de Lote “B”� Detalhe(s) do Lote “B”� TRAILLER de Lote “B”� ...
� TRAILLER do Arquivo
60
SISPAG
� Características� Identificador de tipo de segmento sempre na décima quarta coluna.
� Identificador de tipo de dado sempre na oitava coluna.
61
SISPAG
� Pontos Principais� As informações complementares de pagamentos de tributos devem ser cadastradas seqüencialmente, como por exemplo:
029024MÊS E ANO DA COMPETÊNCIA
COMPETÊNCIA
023020CÓDIGO DE PAGAMENTO
COD. PAGTO
019018IDENTIFICAÇÃO DO TRIBUTO
TRIBUTO
FINALINICIAL
POSIÇÂOSIGNIFICADOCAMPO
62
SISPAG
� Pontos Principais� Para a correta configuração de arquivos de retorno de tributos que utilizem o Segmento “N” devem ser informadas as seguintes variáveis:
Valor dos juros referentes ao títuloJUROS
Valor da multa referente ao títuloMULTA
Valor referente ao títuloPRINCIPAL
Número do Título no SistemaSEU NUMERO
Informação ObtidaNome da Variável
63
Conciliação Bancária
� Conceitos e Características
� Pontos Principais
64
Conciliação Bancária
� Conceitos� Para utilizar a rotina de Reconciliação Bancária são necessários os seguintes cadastros:
� Layout Extrato Bancário � Parâmetros do Banco – Arquivo SEE � Ocorrências Extrato – Arquivo SEJ / Tabela “EJ”
Extrato Bancário / Reconciliação Bancária
Seção 02 - Comunicação Bancária
65
Conciliação Bancária
� Conceitos� Na exibição dos registros contidos no arquivo de reconciliação podem ser exibidos os seguintes status:
� VERDE – Reconciliado� AMARELO – Reconciliado parcialmente� VERMELHO – Não Reconciliado� CINZA – Reconciliado Anteriormente
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
66
Conciliação Bancária
� Conceitos� Chaves utilizadas:
� Data + Número + Valor + DebCred
� Número + Valor + DebCred
� Data + Valor + DebCred
� Após a execução da Reconciliação Bancária, tanto manual quanto automática, o sistema grava o campo E5_RECONC com um caractere “X”.
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
67
Conciliação Bancária
� Características� Os padrões atendidos pelo sistema são:
� Bancos: 200 BYTEs� Bancos: 240 BYTEs
� Formato do arquivo caracteriza-se por possuir:� HEADER de Arquivo � HEADER de Lote ou Inf. sobre o Saldo de Inicial � Detalhe(s) do Lote � TRAILLER de Lote ou Inf. sobre o Saldo Final � TRAILLER do Arquivo
Seção 02 - Comunicação Bancária
Extrato Bancário / Reconciliação Bancária
68
Conciliação Bancária
� Características� Identificador de tipo de dado varia conforme o padrão de BYTEs:� Bancos 200 BYTEs: indicador na coluna 42 � Bancos 240 BYTEs: indicador na coluna 08
� Pelo padrão “Bancos” definido pela FEBRABAN:� “0” = HEADER de Arquivo� “1” = HEADER de Lote � “3” = Detalhe(s) do Lote � “5” = TRAILLER de Lote� “9” = TRAILLER do Arquivo
Seção 02 - Comunicação Bancária
Extrato Bancário / Reconciliação Bancária
69
Conciliação Bancária
� Pontos Principais� O layout definido no sistema como FEBRABAN encontra-se fora de uso.
� Sugere-se que os arquivos de retorno de Extrato para Conciliação Bancária sejam processados apenas 01 (uma) vez.
� O conteúdo do campo EE_BYTESXT deve ser o mesmo em todas as configurações para as contas do mesmo banco.
Seção 02 - Comunicação Bancária
Extrato Bancário / Reconciliação Bancária
70
Conciliação Bancária
� Formas de Conciliação e Efetivação� Conciliação Automática
� O movimento do arquivo de Extrato de Conciliação bancária atende a uma das três chaves de verificação utilizadas pelo sistema.
Nesta situação o sistema efetua a conciliação.
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
71
Conciliação Bancária
� Formas de Conciliação e Efetivação� Conciliação Manual
� Para os movimentos exibidos com o status “Vermelho” no browse de conciliação.
Nesta situação o usuário deverá associar o movimento do Extrato de Conciliação a um movimento existente no sistema.
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
72
Conciliação Bancária
� Formas de Conciliação e Efetivação� Efetivação do Movimento
� A opção de efetivação de movimento deve ser utilizada quando comprovadamente o movimento bancário não estáno arquivo de movimentações bancárias (SE5).
� A efetivação do movimento não deve ser feita em caso de dúvida, já que gera movimento bancário e causa a alteração de saldos bancários (SE8).
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
73
Conciliação Bancária
� Formas de Conciliação e Efetivação� Efetivação do Movimento
� Esta opção não gera conciliação apenas o movimento e este novo movimento gerado deve ser conciliado manualmente seguindo o processo anteriormente descrito.
Seção 02 - Comunicação Bancária
Reconciliação Bancária Automática
74
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
SISPAG e Conciliação Bancária
75
29.07.2004
Workshop Administrativo FinanceiroWorkshop Administrativo FinanceiroComunicaComunicaçãção Banco Bancááriaria
Arlindo F. Sobrinho – ACR.N1 / Mauricio Pequim Jr. – Desenv.
76
Índice
Seção 1 Cadastros Relacionados 006
Seção 2 Comunicação Bancária 032
Seção 3 Vantagens e Limitações 076
Seção 4 Práticas Recomendadas 083
Seção 5 Problemas Freqüentes 089
Seção 6 Estudo de Casos 095
77
Vantagens e LimitaçõesSeção 03
� Limitações
� Vantagens
78
Comunicação Bancária
� Limitações
� Na geração do arquivo de envio do CNAB Modelo 2 não é possível o tratamento de diferentes lotes para atender os diferentes tipos de serviços disponibilizados.
� Não é possível o processamento de arquivos que não atendam ao padrões definidos para o CNAB, tais como tratamentos específicos do banco.
79
� Limitações
� O sistema trata apenas a ocorrência de rejeição e não suas variações, tais como:
� Valores informados inválidos � Dados não cadastrados
� Não é possível a geração de arquivos de envio com instruções de cobrança para títulos enviados anteriormente. Tais modificações devem ser efetuadas através do sistema do banco.
Comunicação Bancária
80
� Limitações
� As informações enviadas pelo banco nos arquivos de Extrato para Conciliação podem não corresponder as informações tratadas pelo sistema.
� O sistema não diferencia os diferentes tipos de despesas bancárias, tratando-os apenas como Despesas Bancárias e Outras Despesas.
Comunicação Bancária
81
� Vantagens
� O SISPAG permite a geração de diferentes lotes com diferentes tipos de serviços dentro de um mesmo arquivo.
� O Modelo SISPAG pode substituir em alguns casos o CNAB Modelo 2 devendo sempre atentar-se para as necessidades de configuração/informações do banco.
Comunicação Bancária
82
� Vantagens
� O Relatório Retorno CNAB (FINR650) permite a pré-visualização dos movimentos contidos nos arquivos de retorno CNAB Modelo 1 e Modelo 2, tratando inclusive os diferentes tipos de rejeição.
� Pode ser gerado um movimento bancário totalizador na tabela SE5 contendo o total dos títulos processados. Para isto é necessária a configuração do parâmetro MV_BXCNAB. Esta opção facilita a conciliação dos Extratos Bancários.
Comunicação Bancária
83
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Vantagens e Limitações
84
Práticas RecomendadasSeção 04
� Funções Padrões Disponíveis
� Procedimentos
85
Práticas Recomendadas
� Funções Padrões Disponíveis
� MOD10
� MOD11
� VLDCODBAR
� SOMAVALOR
� INCREMENTA
� INCREMENTAL
� NOSSONUM
� NUMTITULO
� GRAVADATA
86
Práticas Recomendadas
� Procedimentos
� Deve ser utilizados os campos E1_IDCNAB e E2_IDCNAB para substituir a chave de localização dos títulos dentro do sistema evitando assim os problemas de títulos com a mesma numeração mas para fornecedores diferentes.
87
Práticas Recomendadas
� Procedimentos
� Para permitir uma melhor organização e controle dos arquivos de comunicação podem ser criadas pastas externas ao diretório SIGAADV. Se necessário podem ser ampliados os tamanho dos campos de parâmetros da tabela SX1 para que sejam informados caminhos de diretórios mais extensos.
88
Práticas Recomendadas
� Procedimentos
� Caso o pagamento de títulos à receber sejam efetuados com valores superiores ao saldo do título no sistema épossível a geração automática de notas de crédito àcliente (NCC) através da configuração do parâmetro MV_REC2TIT com o conteúdo “1”.
89
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Práticas Recomendas
90
Problemas FreqüentesSeção 05
� Mensagens tipo HELP
� Erros de configuração
91
Problemas Freqüentes
� Mensagens Tipo HELP
� FAIXA150� NOBCOBORD� FA200OCORR� NOESPECIE� FA430OCORR� ERROCONF� FA470CONTA
As mensagens de HELP do sistema têm um significado pertinente ...
... mas é necessário entender o que o sistema nos avisa.
92
Erros de Configuração
� CNAB Modelo 1, Modelo 2 e SISPAG
� Inclusão de novas linhas desnecessárias na configuração do arquivo de retorno.
� Alteração da ordem pré-definida dos campos de detalhe.
� Títulos enviados com valores contendo pontuação ou com diferenças de centavos.
STRZERO(INT(ROUND(<valor>*100,2)),13)0139127Valor Titulo
ConteúdoPosiçõesCampo
93
Erros de Configuração
� CNAB Modelo 1, Modelo 2 e SISPAG
� Tratamento incorreto da data do movimento de retorno, causando um movimento de baixa com ano incoerente.
� Tratamento incorreto do retorno do valor de abatimento do título enviado ao banco.
� Configuração incorreta do tamanho da linha no cadastro de Parâmetros Banco – SEE – campo EE_NRBYTES.
94
Erros de Configuração
� Extrato para Conciliação
� Contas correntes cadastradas com caracteres especiais.
� Problemas no processamento da leitura do arquivo de configuração, causando a exibição do HELP –ERROCONF.
95
Dúvidas e Questionamentos
... Então duvidem, ou duvidaremos de vocês.
As dúvidas aparecem quando somos cobrados ...
Problemas Freqüentes
96
Estudo de CasosSeção 06
CNAB Modelo 1
CNAB Modelo 2
SISPAG
Conciliação Bancária
97
CNAB Modelo 2
Banco do Brasil
Análise: Envio CNAB à Receber
98
Banco do Brasil
Análise: Recepção CNAB à Receber
CNAB Modelo 1
99
SISPAG
Banco Itaú + E2_IDCNAB
Análise: Envio e Recepção CNAB à Pagar
100
Conciliação Bancária
Banco Bradesco – Extrato Banco 200 Bytes
Análise: Recepção e Conciliação
101
ConclusãoSeção XX
� Recomendações
� Lembretes
102
ColaboradoresSeção XX
Arlindo F. Sobrinho
Arnaldo Raymundo Junior
Mauricio Pequim Junior
Pilar Sanchez Albaladejo
Zilá Zamboni
103
Próximos WorkShopsSeção XX
Contabilidade Gerencial (16.08 e 17.08)
� Estrutura e Práticas Recomendadas
Ativo Fixo (01.09 e 08.09)
� Estrutura e Práticas Recomendas
Análise de Eventos de Erro (à definir)
� Estruturas e Formas de Análise