Apostila ABREU Exercicios

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Simulado ABREU prova ANCORD para AAI

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1. So atividades do Agente Autnomo de Investimentos:I. Prospeco e Captao de Clientes;II. Recepo e Registro de ordens de compra e venda de ativos;III. Prestao de Informaes sobre produtos oferecidos pela contratante com o qual tem vnculo.Est correto o que se afirma em:a) Apenasb) I e IIIc) I e IId) I, II e III

2. Quando o AAI for um Pessoa Jurdica, essa empresa:a) Dever ser constituda somente por agentes autnomos.b) Poder ter no mximo um scio que no seja agente autnomo.c) Pode ter at 3 scios que no sejam agentes autnomos.d) Apenas pessoa fsica pode ser AAI.

3. Assinale a alternativa INCORRETA com relao aos requisitos mnimos para credenciamentode AAI:a) Aderir ao Cdigo de Conduta Profissional.b) Ter concludo o ensino superior em qualquer rea de formao.c) Ter sido aprovado em exame de qualificao tcnica.d) No ter sido condenado por crime falimentar.

4. Com relao taxa de fiscalizao paga CVM:a) Trata-se de uma taxa compulsria.b) opcional.c) Somente dever ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 50.000 por ano.d) Somente dever ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 150.000 por ano.5. Carlos AAI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que o prprio Carlos criou com informaessobre as operaes realizadas desse cliente. Nessa situao o AAI:a) Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seu cliente.b) Deveria antes ter solicitado autorizao para envio desse arquivo junto instituio contratante.c) Fez algo que vedado por Lei e por isso est errado.d) Pode enviar mesmo que o cliente no solicite.

6. Constitui infrao grave de acordo com a instruo 497/2011 da CVM:I. o exerccio da atividade de agente autnomo de investimento em desacordo com as normasvigente na instruo CVM 497;II. a obteno de credenciamento de agente autnomo de investimento ou da pessoa jurdicaconstituda com base em declaraes ou documentos falsos; eIII. a inobservncia das vedaes estabelecidas na instruo CVM 497.Est correto o que se afirma em:a) I, II e IIIb) I e IIc) Apenas IIId) Apenas I

7. Com relao utilizao de logotipos do AAI:a) A utilizao pode ocorrer, desde que acompanhado da identificao da instituio contratante,com no mnimo igual destaque.b) No h regra definida quanto ao uso de logotipo.c) No pode ser utilizado.d) Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituio contratante, para que a marca doAAI seja reforada junto ao cliente.8. Manter os necessrios conhecimentos e habilidades para prestar bons servios aos seus clientese ainda firmar um compromisso de contnua aprendizagem e aperfeioamento profissional oque diz o princpio de tica de:a) Lideranab) Competnciac) Objetividaded) Integridade

9. Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que no de seu interesse, com ointuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princpio de:a) Integridadeb) Competnciac) Confidencialidaded) Profissionalismo

10. Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novosclientes para venda de um empreendimento imobilirio. Conhece o perfil do cliente, sabe que elegosta de investir em imveis e acha que est unindo o til ao agradvel. Esse profissional DEIXOUde observar o princpio tico de:a) Profissionalismob) Objetividadec) Competnciad) Confidencialidade

11. Um profissional financeiro, ao notar que seu colega est com dificuldades para atender a solicitaode um cliente, oferece ajuda a este. Esse profissional financeiro est agindo de acordo com oprincpio tico de:a) Profissionalismob) Objetividadec) Competnciad) Confidencialidade12. Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicao como condio para liberarum financiamento de R$ 30 mil praticou uma:a) Operao fraudulentab) Venda casadac) Operao de crdito consignadod) Transao de interesse do cliente

13. Joo AAI e recebeu uma indicao para abertura de uma nova conta para seu escritrio. O seucliente (que indicou a nova conta) traz cpia de toda documentao para realizar o cadastro eJoo abre a conta, mesmo sem ter visto os originais e sem ter falado com o novo cliente. Nessecaso, Joo deixou de observar o princpio de:a) Conhecimento do clienteb) Operaes Suspeitasc) Trfico de Drogasd) Competncia

14. Um cliente pede dinheiro emprestado para voc. Voc como AAI concede esse emprstimo. Vocdeixou de observar o princpio do:a) Confidencialidadeb) Probidadec) Conhecimento do cliented) Conduta Profissional15. A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem :a) Integrao, ocultao e colocaob) Colocao, ocultao e integraoc) Ocultao, colocao e integraod) Colocao, integrao e ocultao

16. No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparnciade dinheiro limpo chamada de:a) Integraob) Ocultaoc) Colocaod) Absoro

17. A fase da colocao do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:a) Ser a ltima fase do processob) Dificultar o rastreamento da origem dos recursosc) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balco dos bancosd) Trazer o dinheiro de volta economia com aparncia de origem lcita

18. Um cliente solicita uma transferncia de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida aoperao em espcie. O banco:a) Informa imediatamente ao COAF por meio do Siscoafb) Solicita autorizao ao Bacenc) Informa a transferncia comisso interna do banco, somented) No obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transferncia eletrnica19. Em relao lavagem de dinheiro, uma das formas de preveno :I. Efetuar o cadastro do clienteII. Controlar e monitorar as movimentaes por dois anosIII. Manter os registros das movimentaes por cinco anosEst correto o que se afirma em:a) I e II apenasb) II e III apenasc) I e III apenasd) I, II e III

20. O principal rgo de combate lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 :a) A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegao de impostos tanto depessoas fsicas quanto jurdicasb) O Banco Centralc) A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar depsitos em excesso de clientes queno conseguem demonstrar a origem de seus recursosd) O COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras

21. A pena para quem pratica o crime de lavagem de dinheiro poder ser:a) Recluso somenteb) Recluso e multac) Apenas multad) Apenas medidas administrativas impostas pelo CMN

22. So considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:a) Governadores de Estadob) Prefeitosc) Deputado Federald) Vice-Presidente do Sindicato de Classe23. Inflao :a) aumento continuo no nvel geral de preos, ocasionando perda do poder aquisitivo da moedab) declnio acelerado de preos, ocasionando perda do poder aquisitivo da moedac) pequena elevao dos preos sem ocasionar perda do poder aquisitivo da moedad) aumento continuo do nvel geral de preos, ocasionando elevao do poder aquisitivo da moeda

24. Podemos classificar como indicadores do nvel geral de preos:a) IPC, IGP-DI, IGP-Mb) IPC, PIB, IGP-Mc) IPC, PIB, IPAd) IPC, IGP, INFLAO

25. Supondo que entre a data 1 e a data 2 a taxa de inflao foi de 35% qual seria o valor atual (em 2) de$100,00 em moeda de 1?a) 74,07b) 75c) 100d) 135

26. Supondo que entra a data 3 e a data 4 a taxa os preos dos bens e servios elevaram-se 50% emmdia, pergunta-se qual o poder de compra que teriam $ 150 em moeda da data 4, a preos dadata 3?a) 300b) 112.50c) 100d) 22527. Em determinado perodo de tempo constatou0se uma inflao de 10%, isto significa que:a) os preos em mdia subiram 10%b) o poder de compra da moeda, neste intervalo, elevou-se em 10%c) o poder de compra da moeda, neste intervalor, reduziu-se em 10%d) os preos em mdia caram 10%

28. Os indicadores de atividade so utilizados para:a) avaliar o grau de instruo de um pasb) avaliar o desempenho econmico de um pasc) avaliar o nvel geral de preos de um pasd) avaliar o nvel de arrecadao de um pas

29. Em um pas em recesso, verifica-sea) reduo do PIBb) aumento do PIBc) decrscimo das transaes correntesd) maior arrecadao tributaria

30. Podemos classificar com indicadores de atividade de uma economia:a) PIB e produo industrial, somenteb) Produo e vendas industriais, somentec) PIB, Produo Industrial, Desemprego, entre outrosd) Nvel de arrecadao de impostos

31. Supervit primrio do governo significa que:a) a arrecadao do governo central maior que suas despesasb) a arrecadao do governo central, estados, municpios e empresas pblicas superior ao totalde seus gastosc) a arrecadao do governo menor do que suas despesasd) o governo est gastando mais do que arrecada

32. Dficit na Balana Comercial significa que:a) as importaes de bens foram superiores as exportaes de bens em determinado perodob) as importaes de bens e servios foram maiores do que as exportaesc) as importaes foram inferiores as exportaesd) o pas vendeu mais ao exterior do que comprou do exterior

33. Se num determinado perodo as remessas de lucros, juros, royalties, seguros, viagens internacionaisso menores que os valores recebidos do exterior nessas mesmas categorias, o pas ter:a) dficit na balana comercialb) supervit na balana comercialc) supervit na balana de serviosd) dficit na balana de servios34. As taxas de juros podem ser:a) somente nominal e realb) prefixadas, ps-fixadas, nominal e realc) prefixadas, ps-fixadas, nominal, inflacionaria e reald) com prazo e sem prazo determinadoe) de curto e longo prazos

35. Denominam-se prefixadas todas as taxas de juros:a) que rendem juros no decorrer da aplicaob) com prazo inferior a 360 diasc) com lastro em ttulos governamentaisd) com prazo determinado no ato da operao e apurao do valor efetivo do resgate somenteno vencimento

36. O custo primrio do dinheiro na economia :a) a taxa de juros cobrada quando os recursos so emprestados pela primeira vezb) a taxa de juros paga pelas instituies privadas de primeira linhac) as despesas que os bancos tm com a sua atividade operacional e que devem ser obrigatoriamentecobertas por suas receitas.d) A taxa de juros paga pelos ttulos pblicos federais

37 Taxa de juros real :a) taxa nominal descontada a variao da inflaob) taxa nominal mais a variao da inflaoc) a taxa de juros em moeda corrented) a taxa que efetivamente paga pelo tomador

38. Um investidor fez uma aplicao financeira com as seguintes caractersticas: valor de aplicao$100, valor do resgate, daqui a 60 dias $105, supondo que a inflao nesse perodo foi de 1,5%,como podemos descrever a operao e seus resultados:a) aplicao: pr-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,50%b) aplicao: ps-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,45%c) aplicao: ps-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,50%d) aplicao: pr-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,45%

39. A TR:a) um indicador de inflaob) um indicador de atividade ruralc) calculada a partir da TBF, pela aplicao de um redutord) calculada a partir da TBF, pela aplicao de um multiplicador40. O Sistema Financeiro Nacional composto por instituies e responsveis por:a) distribuir e circular valores e ttulos mobiliriosb) captar recursos financeiros, distribuir e circular valores e regular esse processoc) regular exclusivamente o processo de lanamento de ttulos mobiliriosd) transferir recursos entre investidores somente

41. Os segmentos do mercado financeiro so:a) monetrio, de credito, e valores mobiliriosb) valores mobilirios, cambial e de creditoc) cambial, valores mobilirios, de credito e monetriod) cambial, valores mobilirios, de credito e de investimentos

42. A estrutura do sistema financeiro nacional apresente como rgo maior:a) o Banco Central do Brasilb) o Conselho Monetrio Nacionalc) a Comisso de Valores Mobiliriosd) o Copom

43. Os rgos normativos que regulam, controlam, exercem a fiscalizao do Sistema Financeiro Nacionale das Instituies de intermediao:a) autoridades mximasb) comisses consultivas da cmara federalc) comisses consultivas no senadod) autoridades monetrias

44. Podemos classificar como autoridades monetrias os seguintes rgos:a) CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valoresb) CMN, Tesouro Nacional, Bacenc) Bacen e Bancos Mltiplosd) Bacen e Bancos Comerciais45. O Conjunto de instituies pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional denominado:a) Mercado Financeirob) Mercado de Capitaisc) Mercado Monetriod) Mercado de Crdito

46. O Conselho Monetrio Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui funo:a) normativab) executorac) reguladorad) operacional

47. rgo responsvel pela captao e recursos para financiar a dvida interna do governo:a) Banco Centralb) Conselho Monetrio Nacionalc) Tesouro Nacionald) Secretaria da Dvida Publica

48. A Fixao de diretrizes das polticas monetria, creditcia e cambial do Pas, so atribuies do:a) Banco Centralb) Tesouro Nacionalc) Conselho Monetrio Nacionald) Presidente da Republica

49. Regular permanentemente a oferta monetria e o custo primrio do dinheiro na economia, estepapel desempenhado pelo:a) Banco Central do Brasilb) Banco do Brasilc) Banco de Investimentod) BNDES

50. O Banco Central do Brasil Bacen pode ser considerado como:a) Autarquia municipal e agente da sociedade na promoo da estabilidade do poder de comprada moedab) Autarquia federal e agente da sociedade na promoo da estabilidade do poder de compra damoedac) Agente federal autnomo que objetiva a promoo da estabilidade do poder de compra damoedad) rgo Mximo do Sistema Financeiro Brasileiro51. Podemos afirmar que so objetivos do Banco Central do Brasil:a) zelar pela liquidez, cuidar das reservas internacionais, promover a estabilidade e o constanteaperfeioamento do Sistema Financeiro Nacional.b) Emitir papel moeda e regular sua circulao, exclusivamente.c) Zelar pela liquidez, cuidar das reservas nacionais, cuidar da estabilidade das companhias decapital aberto e promover o constante aperfeioamento do Sistema Financeiro Nacional.d) Fiscalizar a atuao dos participantes do mercado imobilirio

52. Podemos definir a Comisso de valores mobilirios CVM, como:a) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de ttulos e valores imobiliriosb) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado bancrioc) Autarquia Federal que fiscaliza as instituies ligadas ao sistemas de previdncia das S.Asd) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de ttulos e valores mobilirios

53. A comisso de Valores Mobilirios, tem poderes para:a) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao de todos os integrantes do sistema financeiro nacional.b) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercados futurosc) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes do mercado de caloresmobiliriosd) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercados de valoresmobilirios e futuros

54. Cabe comisso de Valores Mobilirios CVM:a) assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores e balco;proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e atos ilegaisb) assegurar o funcionamento eficiente e regular somente do mercado de bolsa; proteger ostitulares de valores imobilirios contra emisses irregulares em bolsa e atos ilegaisc) assegurar o funcionamento eficiente e regular os mercados de bolsa e balco; emitir papelmoeda e regular sua circulaod) assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores e de futuros e balco ; proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e atosilegais.55. Os bancos comerciais so:a) instituies financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVMb) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacenc) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVMd) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo CMN

56. A funo dos bancos comerciais :a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a longo prazo, a indstria, o comercio eas empresas.b) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, exclusivamente pessoas fsicasc) proporcionar o suprimento de recursos para financiar a curto e mdio prazo, a indstria, o comercio,as empresas e pessoas fsicas.d) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, somente a curto prazo, o comercio, aindstria, as empresas e as pessoas fsicase) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e mdios prazos, somente ocomercio e pessoas fsicas.

57. A captao de depsitos a vista um servio exclusivo dos:a) bancos comerciais e mltiplos sem carteira comercialb) bancos de investimento e mltiplos com carteira de investimentoc) bancos mltiplos com carteira comercial e bancos comerciaisd) bancos comerciais e sociedades financeiras

58. Os bancos de investimentos so:a) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVMb) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacenc) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVMd) instituies no financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM59. A funo dos bancos de investimentos :a) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e mdio prazo, o comercio, asempresas e pessoas fsicas.b) dilatar o prazo das operaes de emprstimos e financiamentos, fortalecendo o processo decapitalizao das empresas na compra de equipamentos e na subscrio de aes e debnturesc) dilatar o prazo das operaes de emprstimos e financiamentos, fortalecendo o processo decapitalizao do comerciod) proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo, as indstrias e o comercio

60. Os bancos mltiplos (com carteira de Investimento) so:a) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVMb) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacenc) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVMd) instituies no financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

61. Os bancos mltiplos podem realizar operaes financeiras especificas segundo o tipo de carteiraque possuem, essas instituies, entretanto devem possuir no mnimo duas carteiras sendo obrigatoriamente,uma delas:a) comercial ou de investimentosb) comercial ou de credito imobilirioc) comercial ou de desenvolvimentod) de investimento e de credito financiamento e investimentoe) de credito imobilirio e de credito financiamento e investimento

62. Os bancos mltiplos foram criados com o objetivo de:a) dificultar a administrao das instituies financeiras atuantes em diversos segmentos demercadob) sofisticar o mercadoc) proporcionar uma maior oferta de instituies financeiras aos investidoresd) racionalizar a administrao das instituies financeiras atuantes em diversos segmentos demercado

63. As sociedades de credito imobilirio foram criadas para financiar o mercado imobilirio utilizandocomo principal instrumento de captao:a) caderneta de poupanab) CDIc) RDBd) CDB e RDB

64. As sociedades de credito, financiamento e investimentos as financeiras tem a funo de financiar:a) bens de consumo durveis atravs do credito direto ao consumidorb) bens durveis e ativos mobilirios atravs do lanamento de debnturesc) bens de consumo e produo atravs do lanamento de eurobnusd) a indstria e o comercio65. As corretoras de valores e de mercadorias so:a) instituies no financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVMb) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVMc) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacend) instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen e CVM

66. As corretoras de valores e de mercadorias tem como principal funo:a) promover de forma eficiente a distribuio de ttulosb) promover de forma eficiente a aproximao entre compradores e vendedores de ttulos, valoresmobilirios e mercadorias.c) Promover de forma eficiente, a aproximao de empresas emissoras de ttulos, valores mobiliriose mercadoriasd) Promover de forma eficiente e adequada atravs da apregoao de leilo realizado em recintoprprio o prego da bolsa.

67. As distribuidoras de valores podem:a) subscrever, somente em consrcio, emisses de ttulos ou valores mobiliriosb) encarregar-se da venda vista ou a prazo de ttulos e valores mobilirios por conta prpriasem autorizao dos seus clientesc) instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimentod) encarregar-se exclusivamente da venda vista de ttulos e valores mobilirios por conta deterceiros sem realizar cadastros dos mesmos68. A caderneta de poupana rendeu 42% da taxa DI em 2006. Esta afirmao refere-se ao conceitode rentabilidade:a) Esperadab) Realc) Nominald) Relativa

69. Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros so:a) Mercado, crdito e alavancagemb) Alavancagem, crdito e operacionalc) Mercado, crdito e liquidezd) Mercado, operacional e liquidez

70. So riscos potenciais de uma carteira de aes:I. Risco de mercadoII. Risco de liquidezIII. Risco de crditoEst correto o que se afirma em:a) I e II apenasb) I e III apenasc) II e III apenasd) I, II e III

71. O risco de liquidez presente nos ttulos aquele decorrente:a) De poucos compradores para o ttulo e que no querem pagar o preo justob) De muitos compradores para o ttulo e que no querem pagar o preo justoc) Das variaes de preos que ocorrem ao longo do perodo de tempo para o ttulod) Da possibilidade de o emissor do ttulo no cumprir com as obrigaes assumidas72. Quando uma ao vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preo justo,ela conhecida como sendo:a) Preferencialb) Lquidac) Ordinriad) Nominativa

73. Seu cliente tem um imvel cujo valor de mercado R$ 50 mil. Decidiu vend-lo para solucionarproblemas financeiros. A nica proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco determinantedeste investimento foi de:a) Crditob) Liquidezc) Cmbiod) Inflao

74. O risco de mercado associa-se fundamentalmente:a) flutuao de preosb) inadimplncia de emissoresc) Ao baixo ndice de negociabilidaded) s falhas operacionais

75. Um investidor comprou aes a R$ 4,00 e precisa vend-las. Dentre as vrias cotaes recebidas, amelhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estar sujeito, portanto, ao risco:a) De crditob) Operacionalc) De liquidezd) De mercado

76. Uma empresa emitiu debntures e no est conseguindo honrar seus pagamentos. O risco predominante:a) Risco operacionalb) Risco de mercadoc) Risco de crditod) Risco de liquidez

77. Quanto menor for o prazo de um ttulo de renda fixa:a) Maior tender a ser seu risco de crditob) Menor tender ser seu risco de mercadoc) Maior tender ser sua rentabilidade esperadad) Menor tender ser sua liquidez78. Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Voc indica aquele que:a) Apresentou a melhor rentabilidade passadab) Ajuda voc a cumprir a meta de vendas do msc) Atende aos objetivos de investimento do cliented) o mais conservador da sua prateleira de produtos

79. Sobre risco:a) Significa poder ter resultado diferente do esperadob) Est presente apenas nas aes e Fundos de Aesc) Est presente apenas nos Fundos de Aes e no Fundo Multimercadod) Quanto menor o risco, maior a rentabilidade do investimento

80. A diversificao permite:a) A obteno de maiores retornosb) A obteno de menores riscos e maiores retornosc) A obteno de carteiras com melhor relao risco/retornod) A eliminao do risco sistemtico

81. Sempre possvel a um investidor atento:a) Eliminar o risco de mercadob) Eliminar todo e qualquer risco de um ativoc) Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificvel em uma carteira com ativos derenda variveld) Eliminar o risco de liquidez de uma ao82. O mercado primrio onde:a) um ativo ou ttulo posto em circulao pela primeira vezb) negociam-se ttulos e predominantemente aesc) negociam-se ttulos e predominantemente moedasd) as instituies financeiras realizam, entre si, operaes de aplicao e tomada de recursos decurtssimo prazo (overnight)

83. No mercado secundrio:a) os ttulos j existentes se transferem de um proprietrio para o outro, entretanto o valor transacionadono canalizado para a empresa ou para o bancob) os ttulos j existentes se transferem de um proprietrio para o outro e os valores transacionadosso canalizados para a empresa ou para Bancoc) os ttulos j existentes se transferem de um proprietrio para o outro e os valores transacionadosso canalizados em igual diviso para a empresa e para o bancod) sob o ponto de vista econmico, significa aumento ou diminuio de recursos para financiarnovos empreendimentos

84. A importncia do mercado secundrio:a) dar liquidez aos ativos financeiros, negociados no mercado primriob) aumentar ou diminuir recursos para financiar novos empreendimentosc) dar rapidez aos ativos financeiros, negociados no mercado primrio e interbancriod) igual a do primrio, uma vez que sua existncia no condio para o funcionamento dooutro85. Em um underwriting firme:a) as instituies financeiras iro se esforar ao Mximo para venderem ao pblico os ativos deemisso da empresa mas iro devolver para a companhia aqueles que no forem vendidosb) as instituies financeiras estabelecem como meta um determinada percentual dos ttulos aserem oferecidos ao publicoc) as instituies financeiras se comprometem a subscrever elas prprias qualquer quantidadede ativos que no tenha sido vendida ao pblicod) o risco no e inteiramente do underwriter (intermedia financeiro que executa a operao)

86. O Underwriting :a) leilo de grande lote de aes nas bolsas de valoresb) o processo de lanamento de aes ou debntures mediante subscrio privadac) o processo de lanamento de aes diretamente e exclusivamente aos acionistasd) o processo de lanamento de aes ou debntures, mediante subscrio pblica

87. Sob a tica do investidor, as aes so:a) investimento de prazo determinada e renda fixab) investimento de prazo indeterminado e renda varivelc) investimento de prazo determinado e renda variveld) investimento de longo prazo e renda fixa

88. Um commercial paper :a) um ttulo negocivel, representativo de uma participao societriab) um ttulo no negocivel, representativo de uma dvida de curto prazoc) um ttulo negocivel, representativo de uma dvida de longo prazod) um ttulo negocivel, representativo de uma dvida de curto prazo

89. Bnus de subscrio :a) ttulo emitido por qualquer companhia de capital aberto, que confere a seu titular, nas condiesconstantes do certificado, direito de comprar aes da companhiab) ttulo emitido por sociedade annima, que confere a seu titular, nas condies constantes docertificado, direito de vender aes para a companhiac) ttulo emitido por uma companhia limitada, que confere a seu titular, nas condies constantesdo certificado, direito de comprar aes da companhia pertencentes a terceiros.d) ttulo emitido por uma sociedade annima, de capital autorizado, que confere a seu titulas,nas condies constantes do certificado, direito de comprar aes da companhia

90. Os Underwriters em geral so:a) Bancos Comerciais, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidorasb) Financeiras, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidorasc) Agente Autnomos, Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras, Sociedades Distribuidorasd) Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras, Sociedades Distribuidoras91. Numa operao de underwriting de melhor esforo:a) as instituies financeiras assumem apenas o compromisso de colocar o Mximo de umaemisso nas melhores condies possveis e num determinado perodo de tempob) as instituies financeiras estabelecem como meta um determinado percentual dos ttulos aserem oferecidos ao pblico e assumem o compromisso de subscrever o restantec) as instituies financeiras se comprometem a subscrever elas prprias qualquer quantidadede ativos que no tenham sido vendidos ao pblicod) as dificuldades de colocao dos ativos no se refletem diretamente na empresa emissora

92. Numa operao de underwriting tipo residual:a) as instituies financeiras assumem apenas o compromisso de colocar o Mximo de umaemisso nas melhores condies possveis e num determinado perodo de tempob) as instituies financeiras estabelecem como meta um determinado percentual dos ttulos aserem oferecidos ao publicoc) as instituies financeiras se comprometem a promover a colocao de um determinado percentualda operao num determinado perodo de tempo, findo o qual elas prprias subscreveroa parcela que o mercado no absorveu, at o limite do comprometimentod) as dificuldades de colocao dos ativos no se refletem diretamente na empresa emissora

93. So mercado derivativos do mercado de aes negociados na Bovespa:a) swap de taxa de cambio, mercado de opes e mercado a termob) futuro de taxa de juros, futuro de aes e termo de aesc) opes sobre aes, termo de aes, e opes sobre cafd) opes e futuro de ndice de aes, termo de aes e futuro de aese) opes sobre aes e ndices de aes, termo de aes e futuro de aes

94. Na liquidao de uma operao a vista:a) D + 0b) D + 1c) D + 2d) D + 3

95. A operao day-tradea) Tem liquidao fsica e financeira antecipadasb) Tem liquidao fsica e financeira em prazo normalc) Tem somente liquidao financeirad) Tem liquidao fsica e financeira com prazos diferenciados

96. Os dividendos so:a) parte do lucro da empresa, antes do imposto de renda, distribudos aos acionistasb) parte do lucro da empresa, depois do imposto de renda, pago aos sciosc) a totalidade do lucro da empresa antes do imposto de renda, distribudos aos acionistasd) a totalidade do lucro da empresa, depois do imposto de renda, distribudo aos acionistas97. A frao do patrimnio de um Fundo de Investimento representada:a) Pelo cotistab) Pela cotac) Pelo valor aplicadod) Pelo patrimnio lquido PL

98. Os ativos presentes no Fundo de Investimento so de propriedade:a) Do administrador do fundob) Do gestor do fundoc) Do custodiante do fundod) Dos cotistas do fundo

99. Os Fundos de Investimento:a) So garantidos pelo Fundo Garantidor de Crditob) Usam o CNPJ do bancoc) So um condomnio de pessoas com objetivo comum de investimentod) So fiscalizados pela Anbima

100. O valor da cota de um Fundo de Investimento apurado segundo a frmula:a) Patrimnio lquido dividido pela quantidade de cotasb) Patrimnio lquido multiplicado pela quantidade de cotasc) Varincia do patrimnio lquidod) Desvio-padro do patrimnio lquido

101. Documento de confeco obrigatrio a todos os fundos de investimento, com exceo dos fundosexclusivos:a) Regulamentob) Prospectoc) Termo de adesod) Extrato mensal enviado aos cotistas102. Dentre os documentos abaixo, qual deles permite ao investidor tomar cincia dos riscos de umfundo?a) Regulamentob) Termo de adesoc) Lminad) Prospecto

103. O procedimento de marcao a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tempor objetivo:a) Beneficiar o cotista que aplica novos recursosb) Beneficiar o cotista que solicita resgatec) Evitar transferncia de riqueza entre os cotistasd) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos

104. Segregao da administrao de recursos de terceiros das demais atividades da instituio, queocorre para evitar conflito de interesses. Essa separao conhecida como:a) Chinese Wallb) Day-Tradec) Swapd) Marcao a Mercado

105. Em relao ao seu benchmark, caracterstica de um fundo ativo e passivo, respectivamente:a) Acompanhar e acompanhar o benchmarkb) Superar e superar o benchmarkc) Superar e acompanhar o benchmarkd) Acompanhar e superar o benchmark

106. caracterstica de um fundo com regime de condomnio aberto alavancado:a) A garantia de que o fundo no pode perder mais do que o patrimnio lquidob) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimnio lquidoc) O fato de ter retorno em funo do menor risco assumidod) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge

107. Os riscos predominantes de um Fundo de Investimento classificado como sendo de Renda Fixa,de acordo com a CVM, so:I. Taxa de jurosII. ndice de preosIII. Taxa de cmbioEst correto o que se afirma em:a) II e III apenasb) I e III apenasc) I, II e IIId) I e II apenas108. Responsvel legal pelo Fundo de Investimento perante a Comisso de Valores Mobilirios:a) Gestorb) Administradorc) Cotistad) Assembleia de cotistas

109. A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo comsua poltica de investimento, compete ao:a) Administradorb) Auditorc) Gestord) Distribuidor

110. Conhecer e recomendar determinado Fundo de Investimento, visando atender aos objetivos pessoaisde investimento do cliente, uma atribuio do:a) Administradorb) Distribuidorc) Gestord) Custodiante111. A cobrana da taxa de administrao afeta o:a) Valor da cota do fundo diariamenteb) Valor da cota do fundo no ltimo dia til de cada msc) Nmero de cotas, quando se trata de Fundo de Aesd) Nmero de cotas, quando se trata de Fundo de Renda Fixa112 A taxa de administrao em um Fundo de Investimento:a) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida diariamenteb) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida mensalmentec) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida diariamented) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e calculada e deduzida mensalmente

113. Um Fundo de Investimento poder cobrar a taxa de performance, prevista em regulamento:a) Desde que o ciclo mnimo de cobrana seja de 12 mesesb) Aps a cobrana do Imposto de Renda IRc) Aps a cobrana da taxa de administrao e de outras despesasd) Desde que o percentual de benchmark seja inferior a 100% de sua variao

114. Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alquota de imposto de Rendaretido na fonte nos meses de maio e novembro ser de:a) De 22,5%b) De 20%,c) De 15%,d) De 17,5%115. Seu cliente precisa efetuar resgate total de um Fundo de Renda Fixa no 28 dia da aplicao. O IRincidente ser calculado sobre:a) O valor da aplicaob) O rendimento totalc) O rendimento lquido de IOFd) O valor de resgate

116. O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda IR verificou:a) Reduo no valor da cotab) Aumento no valor da cotac) Aumento no nmero de cotasd) Reduo no nmero de cotas

117. Um Fundo de Investimento com menos de 67% em aes est sujeito incidncia do Imposto deRenda:a) A cada 30 dias, ou no resgate, o que ocorrer primeirob) No ltimo dia til de cada ms, ou no resgate, o que ocorrer primeiroc) No ltimo dia til do ms de maio e novembro, ou no resgate, o que ocorrer primeirod) Somente no resgate

118. A alquota de Imposto de Renda retida periodicamente pelo administrador de um Fundo de Investimento,com carteira de prazo mdio inferior a 365 dias, ser de:a) 20%b) 15%c) 22,5%d) 10%e) 22,5% sobre o rendimento produzido aps a data da ltima incidncia

119. Um Fundo de Investimento aberto, sem carncia, admite:a) Aplicaes e resgates a qualquer momentob) Aplicaes com vencimentoc) Resgates com vencimentod) Aplicaes e resgates a cada 90 dias

120. Os Fundos de Investimento fechados so aqueles cujas cotas:a) Podem ser resgatadas a qualquer momentob) S podem ser resgatadas ao trmino do prazo de durao do fundo ou em sua liquidaoc) Pertencem a um nico cotistad) No so marcadas a mercado121. Um fundo exclusivo:a) Somente pode ser oferecido para investidores qualificadosb) Pode ser oferecido para qualquer investidor que tenha investimentos a partir de R$ 300 milc) Pode ser oferecido para qualquer investidor que tenha o valor mnimo de aplicao inicial dofundod) Pode ser oferecido para qualquer investidor independentemente do valor mnimo de aplicaoinicial do fundo

122. A poltica de investimento de um fundo descreve:a) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundob) O objetivo do fundoc) A composio da carteira dos ativos que o fundo invested) Qual e a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se um fundo ativo ou passivo

123. Um Fundo Multimercado aquele que:a) Investe 25% do seu patrimnio lquido no mercado internacionalb) Investe em vrios fatores de risco sem particularidade na concentraoc) Tem que investir obrigatoriamente em aes, para uma parcela dos recursosd) Investe em vrios fatores de risco com concentrao das alocaes nos mercados mais arriscados

124. O cliente poder aplicar um percentual mnimo em aes, bnus ou recibos de subscrio e certificadosde deposito de aes, cotas de Fundos de Aes e cotas dos fundos de ndice de aesnegociadas, e em Brazilian Depositary Receipts classificados como nvel II e III. Esse percentualmnimo dever ser de:a) 100% do patrimnio lquido do fundob) 80% do patrimnio lquido do fundoc) 51% do patrimnio lquido do fundod) 67% do patrimnio lquido do fundo

125. Os Fundos Referenciados:a) Podem ser referenciados somente ao CDIb) Devem ser referenciados a um indexador de refernciac) No correm risco de suas cotas rodarem negativasd) So fundos cobertos contra qualquer tipo de risco

126. Com relao aos FICs, Fundos de Investimento em Cotas:a) So fundos exclusivos, s podem ser acessados por investidores qualificadosb) Tm uma taxa de administrao sempre superior dos Fundos de Investimentoc) Devem manter pelo menos 95% do patrimnio investidos em outros Fundos de Investimentod) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituies127. Os fundos de curto prazo devem:a) Ter carteira com ttulos longos, vencveis a partir dos 60 diasb) Ter carteira de ttulos com prazo mdio ponderado de no mximo 60 diasc) Manter alguns ttulos com prazo alm de 375 dias, desde que a mdia ponderada da carteiraseja menor do que 60 diasd) Cobrar uma taxa de administrao bem baixa, porque sua carteira quase no exige a compra evenda de ttulos novos

128. Os fundos de crdito privado:a) No podem comprar ttulos pblicos federais, pois como o nome diz, so de crdito privadob) So iguais aos novos fundos de ndice, como o PIBB (Papis de ndice Brasil Bovespa)c) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimnio em crditos privadosd) So fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimnio em ttulos de crdito privados, por issoexigem a assinatura de Termo de Cincia de Risco de Crdito, obrigatoriamente em papel129. Qual o mnimo do patrimnio Liquido de um Fundo de Direitos Creditrios que deve ser aplicadoem Direitos Creditriosa) 95%b) 80%c) 67%d) 50%

130. O valor da aplicao inicial em um fundo de direitos creditrios deve ser, no mnimo:a) R$ 20 milb) R$ 25 milc) R$ 50 mild) R$ 300 mil

131. Os fundos de investimento imobilirio devem ser constitudos necessariamente como:a) Fundo abertob) Fundo exclusivoc) Fundo fechadod) Fundo alavancado

132. Percentual mnimo do lucro auferido, que os fundos imobilirios devem distribuir aos seus cotistas:a) 50%b) 25%c) 50%d) 95%133. Os fundos de investimento classificados como fundos de investimento em ndice de mercado caracterizam-se principalmente por:a) Manter 95%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou outros ativosde renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que estes integram o ndice derefernciab) Manter 50%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou outros ativosde renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que estes integram o ndice derefernciac) Manter 80%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou outros ativosde renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que estes integram o ndice derefernciad) Manter 5%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou outros ativosde renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que estes integram o ndice dereferncia134. Sobre os Certificados de Recebveis Imobilirios, correto afirmar que:a) No possuem garantia realb) Pessoa Fsica que investir em CRI devem recolher imposto de rendac) Est coberto pelo Fundo Garantidor de Crditod) necessria autorizao da CVM para o seu registro

135. Os Certificados de Recebveis Imobilirios:a) No possuem garantia realb) Emitido apenas por empresac) Emitido apenas por bancod) Emitido por companhias securitizadoras

136. Na composio de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa fsica, queexige parte do rendimento com iseno de imposto de renda retido na fonte, recomenda-se aplicaoem:a) Letras de cmbiob) Certificado de Recebveis Imobiliriosc) Recibo de depsito bancriod) Fundos de investimento Curto Prazo

137. Operao em que uma variedade de ativos empacotada na forma de ttulos para serem comercializadospara investidores:a) Securitizao de Recebveisb) SWAPc) Letra de Crdito Imobiliriod) Mercado Futuro138. Em uma securitizao de recebveis, o fluxo financeiro dos diretos de crdito pago para:a) Diretamente para o investidorb) Para o devedorc) Para a companhia securitizadorad) Para o FGC139. Um clube de investimento:a) pode ter qualquer nmero de participantesb) deve ter, no mnimo, 150 participantesc) deve ter, no mximo, 50 participantesd) administrado por uma instituio financeira, com seus participantes, em nenhuma hiptese,podendo participar da gesto dos recursos

140. Um clube de investimento:a) pode ter um nico participante (clube exclusivo)b) deve ter, no mnimo, 3 participantesc) deve ter, no mnimo, 10 participantesd) deve ter, no mnimo. 150 participantes

141. O percentual mnimo patrimnio lquido que os clubes de investimentos devero investir em: (i)aes; (ii) bnus de subscrio; (iii) debntures conversveis em aes, de emisso de companhiasabertas; (iv) recibos de subscrio; (v) cotas de fundos de ndices de aes negociados em mercadoorganizado; e (vi) certificados de depsitos de aes de:a) 50%b) 51%c) 67%d) 80%

142. Podem administrar Clubes de Investimento:a) Corretoras, Distribuidoras e Bancos de Investimentob) Banco Comercial e Corretorasc) Corretoras, Distribuidoras e Bancos Comerciaisd) Banco de Desenvolvimento, Banco de Investimento, Corretoras e Distribuidoras143. Um cliente tomou um emprstimo no valor de R$ 3.000 para pagar em 10 vezes de R$ 320,00. Qualo valor da taxa de juros ao ms nessa operao:a) 6,67%b) 0,67%c) 1,19%d) 1,48%

144. Um fluxo de pagamentos possui 3 recebimentos para os prximos meses (todos no final do ms):R$ 300,00 / R$ 450,00 / R$ 560,00. Utilizando-se uma taxa de desconto de 2% ao ms, qual o VPLdesse fluxo:a) R$ 1.254,00b) R$ 1870,00c) R$ 1500,00d) R$ 860,00

145. Taxa equivalente se refere a que tipo de capitalizao na matemtica financeira:a) Simplesb) Compostac) Normald) Derivada

146. Taxa proporcional se refere a que tipo de capitalizao na matemtica financeira:a) Simplesb) Compostac) Adjacented) Capitalizada147. Para um emprstimo no valor de R$ 5.000 para ser pago em 20 parcelas mensais com taxa de 2,3%ao ms. Qual ser o valor da prestao:a) R$ 255,75b) R$ 355,67c) R$ 314,70d) R$ 350,00148. correto afirmar sobre o Certificado de Depsito Bancrio (CDB):a) Pode ser emitido por sociedade de crdito, financiamento e investimento.b) emitido por instituies financeiras para captao de recursos.c) O CDB prefixado um ttulo de renda fixa e o CDB ps-fixado, um ttulo de renda varivel.d) Em alguns momentos, pode ser recomprado por um terceiro.

149. A remunerao de uma LFT :a) Variao da Taxa de Cmbiob) Variao da Taxa Selic-Overc) Variao do IGP-Md) Variao do IPCA

150. A remunerao de uma NTN-D :a) Variao da Taxa de Cmbiob) Variao da Taxa Selic-Overc) Variao do IGP-Md) Variao do IPCA

151. A remunerao de uma NTN-C :a) Variao da Taxa de Cmbiob) Variao da Taxa Selic-Overc) Variao do IGP-Md) Variao do IPCA

152. A remunerao de uma NTN-B :a) Variao da taxa de cmbiob) Variao da taxa Selic-Overc) Variao do IGP-Md) Variao do IPCA153. Ttulo pblico federal com remunerao prefixada:a) LFTb) LTNc) NTN-Bd) CDB

154. Ttulo pblico federal com remunerao prefixada:a) LFTb) NTN-Fc) NTN-Bd) CDB

155. Na letra hipotecria, o prazo mximo no pode exceder:a) 180 dias, a contar da data do investimentob) 721 dias, a contar da data do investimentoc) 360 dias, a contar da data do investimentod) O prazo total dos emprstimos da carteira hipotecria da instituio financeira

156. Os ttulos pblicos federais so emitidos:a) Para o governo controlar a quantidade de dinheiro em circulaob) Em funo da dvida pblica federalc) Para o governo buscar investidores para as suas empresas estataisd) Para os bancos fazerem suas operaes compromissadas

157. Responsvel pela emisso de ttulos pblicos federais:a) Tesouro nacionalb) Bancosc) Banco Centrald) CVM

158. O CDB um ttulo representativo de depsito a prazo remunerado e emitido por:a) Distribuidoras e corretoras de ttulos e valores mobiliriosb) Bancos comerciais e corretoras de ttulos e valores mobiliriosc) Bancos comerciais e de investimentod) Sociedades de crdito, financiamento e investimento e bancos de investimento159. A empresa aplicou em um CDB com um prazo de vencimento de 600 dias. O IR vai incidir:a) No ltimo dia til dos meses de maio e novembro ou no resgate, o que ocorrer primeiro, e serrecolhido na fonteb) No ltimo dia til dos meses de maio e novembro ou no resgate, o que ocorrer primeiro, e serrecolhido pelo contribuinte via documento de arrecadao da Receita Federal (DARF)c) Somente na ocasio do resgate, quando haver o recebimento da renda, e ser recolhido pelocontribuinte via DARFd) Somente na ocasio do resgate, quando haver o recebimento da renda, e ser recolhido nafonte

160. O investidor aplicou em CDBs em 01/06 e resgatou em 17/11:a) IR de 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonteb) IR de 15% sabre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte via DARFc) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na fonted) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte via DARF

161. A cobrana do imposto sobre operao financeira (IOF), que regressiva e incide sobre os rendimentos,ocorre na ocasio dos resgates entre o primeiro dia da aplicao e o:a) 19b) 39c) 29d) 49

162. Determinado cliente investiu em uma Letra de Cmbio. O IR sobre os rendimentos dessa aplicao:a) Ser de 15%b) Ser de 20%c) Depender do tipo de remuneraod) Depender do prazo de investimento

163. Na composio de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa fsica, queexige parte do rendimento com iseno de IR retido na fonte, recomenda-se aplicao em:a) Letras de cmbiob) LHsc) Recibo de depsito bancriod) Fundos de investimento imobilirio

164. A cobrana de IR em ttulos pblicos federais:a) cobrada a uma alquota fixa de 15%b) O pagamento do imposto de responsabilidade do investidor e feito por meio de DARFc) O fator gerador o resgate ou semestrald) A alquota cobrada reduz conforme o tempo de aplicao, tendo como menor valor 15%165 . No mercado futuro:a) o preo do contrato no e fixo at o vencimento da operao, sendo somente em funo dasvariaes das taxas de juros praticadas no mercado financeirob) o preo negociado entre as partes, no sendo alterado at a data de liquidao do contratoc) o preo do contrato no e fixo at o vencimento da operao, sendo alterado diariamente emfuno das negociaes verificadas nesse segmento.d) o preo do contrato, ao contrrio do mercado a termo, fixo a data de vencimento.

166. Em um determinado prego (D) o preo de ajuste de PLIX PN para vencimento em agosto X2foi $125,00 sendo que no dia anterior (D-1) tinha sido $120,00. Considerando que, nesse prego uminvestidor que no tinha nenhuma posio em aberto no mercado futuro, vendeu 1 PLIX PN paravencimento agosto X2 por $127,50, como ser o seu ajuste:a) recebera $ 5,00 em Db) pagara $ 5,00 em D+1c) recebera $2,50 em Dd) recebera $ 2.50 em D+1

167. Em um determinado prego (D) o preo de ajuste de PLIX PN para vencimento em agosto X2foi $125,00 sendo que no dia anterior (D-1) tinha sido $120,00. Considerando que, nesse prego uminvestidor que no tinha nenhuma posio em aberto no mercado futuro, vendeu 1 PLIX PN paravencimento agosto X2 por $128,00 e, no mesmo dia, comprou 1 PLIX PN para vencimento em agostoX2 por $126,00 como ser seu ajuste:a) recebera $ 5,00 em Db) pagara $ 5,00 em D+1c) recebera $2,00 em Dd) recebera $ 2.00 em D+1168. No dia do vencimento dos contratos futuros de junho, Joo tinha uma posio compradora de1.000 vale (adquirida em um prego anterior) e os preos de ajuste de Vale do dia do vencimento(V) e do dia anterior (V-1) foram $69,00 e $65,00, respectivamente. Considerando que Joo permaneceucom sua posio compradora ate o final desse dia: MERCADO FUTURO LIQ = VISTAa) Joo recebera um credito de ajuste de $4,00 por ao no dia seguinte (V+1) e sua posio compradora ser automaticamente encerradab) Joo recebera um credito de ajuste de $4,00 por ao no dia seguinte (V+1) e sua posio compradora ser automaticamente rolada para o vencimento seguinte (agosto)c) Joo receber um credito de ajuste de $4,00 por ao no dia seguinte (V+1) e, no terceiro diaposterior (V+3) ir pagar $69.000,00 e receber as 1.000 vale PNAd) Joo, no dia seguinte (V+1) recebera o credito de ajuste ($4.000,00), ter o debito da compra($69.000,00) e recebera as 1.000 Vale

169. No mercado de opes negociam-se:a) recibos e obrigaes sobre aesb) aesc) direitos de compra ou de venda sobre aes, ativos financeiros ou commoditiesd) aes, ativos financeiros ou commodities

170. Em um determinado prego D o preo de ajuste de Y para vencimento agosto XZ foi R$125,00.Considerando-se que o preo de ajuste do dia anterior (D-1) foi de R$ 120,00, como ocorrera o ajustedesse dia, para os investidores que tinham posies ao final de D-1 e continuaram no mercadoem D:a) compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em Db) compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em Dc) compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D1d) compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D1

171. Os dois tipos bsicos de opes so:a) de investimento e financiamentob) termo e financiamentoc) de compra e de vendad) de curto prazo e longo prazo

172. O titular de uma opo de compra de aes tem:a) o direito, mas no a obrigao, de vender a ao pelo preo de exercciob) a obrigao, mas no o direito, de comprar a ao pelo preo de exerccioc) o direito, mas no a obrigao, de comprar a ao pelo preo de exercciod) a obrigao, mas no o direito, de vender a ao pelo preo de exerccio173. O titular de uma opo de venda de aes tem:a) o direito de receber o prmiob) o direito, mas no a obrigao, de vender a ao pelo preo de exerccioc) a obrigao, mas no o direito, de comprar a ao pelo preo de exercciod) o direito, mas no a obrigao, de comprar a ao pelo preo de exerccio

174. O lanador da opo de compra de aes tem:a) a obrigao de pagar o prmiob) a obrigao de vender a ao pelo preo de exerccioc) a obrigao de comprar a ao pelo preo de exercciod) a obrigao e o direito de vender a ao pelo preo de exerccio

175. O lanador da opo de venda de aes tem:a) o direito, mas no a obrigao, de vender a ao pelo preo de exercciob) a obrigao de vender a ao pelo preo de exerccioc) a obrigao de comprar a ao pelo preo de exercciod) a obrigao e o direito de comprar a ao pelo preo de exerccio

176 A opo que pode ser exercida pelo seu titular, a qualquer momento, a partir do dia seguinte desua aquisio at o vencimento, de estiloa) europeub) asiticoc) americanod) on stop

177. O titular de uma opo europeia:a) pode exercer seu direito a qualquer momentob) obrigado a atender o exerccio somente na data de vencimentoc) pode exercer seu direito somente na data de vencimentod) obrigado a atender o exerccio a qualquer momento

178. O preo de exerccio :a) o valor pago para aquisio da opob) valor pelo qual o titular de opo de compra tem a obrigao de comprar as aesc) valores pelo qual o titular poder exercer sua opo ou seja comprar as aes (opes decompra)d) valor pelo qual o lanador da opo de compra tem o direito de comprar as aes

179. a data de vencimento :a) o nico dia em que a opo americana pode ser exercidab) o ltimo dia de validade das opesc) o dia em que as opes no podem ser negociadasd) quando as opes exercidas180. O prmio da opo :a) o preo da opob) o valor que o lanador paga ao titular em caso de exerccioc) um deposito de boa-f cujo valor ser descontado do preo de exercciod) determinado pela Bolsa, assim como as demais caractersticas das opes

181. O prmio da opo :a) estabelecido previamente pela Bolsab) negociado em mercado e pago pelo titular ao lanador quando do exerccio da opoc) acertado em mercado e pago pelo titular ao lanador quando da realizao da operaod) acertado no mercado, pago pelo titular ao lanador quando da realizao da operao e descontadodo preo de exerccio quando do exerccio

182. O prmio de uma opo formado por:a) valor intrnseco + valor tempob) valor intrnseco, valor tempo e custo de oportunidadec) taxa de juros e taxa de riscod) custo de oportunidade e taxa de jurose) valor fixo e valor varivel

183. A diferena positiva entre o preo vista e o preo de exerccio da opo de compra :a) o valor tempob) o valor intrnsecoc) o prmio pelo riscod) o custo fixo

184. Quando o preo de exerccio de uma opo de compra inferior ao preo a vista corrente do papel,a opo est:a) fora do preob) no preoc) dentro do preod) barata

185. Supondo que o prmio das opes de compra sobre ABC com preo de exerccio $20,00 fechouhoje a $2.50 e que a cotao de fechamento da ABC no marcado a vista foi $22,00, qual o valortempo dessa opo:a) 2.50b) 2.00c) 0d) 0.50e) 1.00186. Supondo que o prmio de fechamento das opes de compra sobre XYZ com preo de exerccio10.00 foi $ 0.050 e que a cotao de XYZ fechou hoje a $8,80, pergunta-se qual o valor intrnsecodessa opo:a) 1.20b) 0.50c) 1.70d) 0

187. Quando o preo de exerccio de uma opo de compra de aes superior ao preo a vista correntedo papel, a opo est:a) fora do preob) no preoc) dentro do preod) cara

188. Quando o preo de exerccio de uma opo de compra de aes muito prximo ao preo a vistacorrente do papel, a opo est:a) fora do preob) no preoc) dentro do preod) sempre com um prmio muito prximo a zero

189. Uma opo de venda de aes com preo de exerccio abaixo do preo corrente a vista :a) uma opo fora do preob) uma opo no preoc) uma opo dentro do preod) uma opo cara

190. Uma opo de venda de aes com preo de exerccio prximo ao preo corrente a vista :a) uma opo fora do preob) uma opo no preoc) uma opo dentro do preod) uma opo sempre com prmio muito prximo a zero

191. Considere a seguinte situao: opo de compra sobre PETX com preo de exerccio $50,00, prmio= $2,25: preo vista de PETX = $52.00: vencimento amanh. Essa opo est:a) no preob) sem valor intrnsecoc) fora do preod) dentro do preo