CNAB-240-v08.07 - 21.09.2012.doc

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subcpadr12-layout padrao V 08 07 - 21.09

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.brIntercmbio de Informaes entre Bancos e EmpresasPadro FEBRABAN240 PosiesVerso 08.721/09/20121Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.brndice1.0Introduo.........................................................................................051.1 Apresentao do Documento ......................................................06

1.2 Fluxo Geral de Informaes .......................................................10

2.0Estrutura do Arquivo .......................................................................122.1 Composio do Arquivo ..............................................................13

2.2 Header e Trailer do Arquivo ........................................................173.0Servio / Produto..............................................................................193.1 Pagamentos ................................................................................20

3.1.1Descrio do Processo.....................................................21

3.1.2Pagamento atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com autenticao ..............................24

3.1.3Pagamento de Ttulos de Cobrana .................................29

3.1.4 Pagamento de Tributos......................................................33

3.2 Cobrana ....................................................................................49

3.2.1Descrio do Processo.....................................................50

3.2.2Ttulos em Cobrana ........................................................54

3.2.3Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana)....67

3.2.4Alegao do Sacado ........................................................73

3.3 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria ................76

3.3.1Descrio do Processo.....................................................77

3.3.2Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria .....79

3.4 Dbito em Conta Corrente ..........................................................82

3.4.1Descrio do Processo.....................................................83

3.4.2Dbito em Conta Corrente................................................86

3.5 Vendor ........................................................................................91

3.5.1Descrio do Processo.....................................................92

2Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.br3.5.2Vendor..............................................................................98

3.6 Custdia de Cheques..................................................................104

3.6.1Descrio do Processo.....................................................105

3.6.2Custdia de Cheques .......................................................108

3.7 Extrato para Gesto de Caixa .....................................................111

3.7.1Descrio do Processo.....................................................112

3.7.2Extrato para Gesto de Caixa ..........................................114

3.8 Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento............121

3.8.1Descrio do Processo.....................................................122

3.8.2Emprstimo por Consignao ..........................................125

3.9 Compror ......................................................................................128

3.9.1 Descrio do Processo ......................................................1293.9.2 Compror/Compror Rotativo ................................................1334.0Descrio de Campos ......................................................................138A - Alegao do Sacado.....................................................................139

B - Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana) ................141

C - Ttulos em Cobrana ....................................................................142

D - Dbito em Conta Corrente ............................................................157

E - Extrato de Conta Corrente paga Conciliao Bancria .................159

F - Extrato para Gesto de Caixa .......................................................160

G - Campos Genricos.......................................................................163

H - Emprstimo por Consignao.......................................................181

I Compror.........................................................................................185

K - Custdia de Cheques ...................................................................188

L - Pagamento de Ttulos em Cobrana .............................................193

N Pagamento de Tributos e Impostos...............................................194

P - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC,

TED ou Pagamento com Autenticao .........................................198

V - Vendor ..........................................................................................201

Z Autenticao do Pagamento ........................................................211

3Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.br5.0Alterao do Manual ........................................................................2125.1 Objetivo.......................................................................................213

5.2 Manuteno do Manual...............................................................2144Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.br1.0 - Introduo5Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.br1.1 - Apresentao do DocumentoEste manual apresenta um padro para a troca de informaes entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao de cada tipo de servio / produto, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes.

O padro abrange os seguintes tipos de servios / produtos:

Pagamento atravs de crdito em conta, cheque, OP, DOC ou pagamento com autenticao

Pagamento de ttulos de Cobrana

Pagamento de Tributos Ttulos em Cobrana Bloqueto Eletrnico Alegao do Sacado

Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria

Dbito em Conta Corrente

Vendor

Custdia de Cheques

Extrato para Gesto de Caixa

Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento

Compror

Cada tipo de servio / produto tem um objetivo especfico e a sua abrangncia detalhada atravs de um diagrama onde esto representadas as entidades participantes e o fluxo de troca de informaes entre elas.

Para cada fluxo de informao so identificados os eventos que podem desencadear a troca de informaes entre as entidades.

Todas as informaes manipuladas so conceituadas visando um entendimento claro e preciso de todo o processo.

Estrutura do DocumentoO documento est dividido nos seguintes tpicos:

1.0 - IntroduoApresenta uma viso geral dos tipos de servios / produtos disponveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.

2.0 - Estrutura do ArquivoDefine a composio do arquivo (header, lotes de servio / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilizao de cada um deles por tipo de servio / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.

6Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7http://www.febraban.org.br3.0 - Servio / ProdutoApresenta detalhadamente cada servio / produto disponvel e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.

3.1 - PagamentosConceitua o servio / produto Pagamentos atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de troca de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita o pagamento de salrios, fornecedores, dividendos, etc., atravs de crdito em conta, Cheque, OP, DOC, pagamento com autenticao, pagamento de ttulos de cobrana ou de tributos.

3.2 - CobranaConceitua o servio / produto Cobrana atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita a gerao de informaes dos ttulos em cobrana para o Banco Cedente (entrada de ttulos, pedido de baixa, etc.), a gerao de informaes do bloqueto eletrnico (ttulos capturados em carteira) ao Sacado e alegaes do Sacado ao Banco Cedente.

3.3 - Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancr