CNAB FEBRABAN 240

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CNAB FEBRABAN 240

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Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

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Intercmbio de Informaes entre Bancos e Empresas

Padro FEBRABAN 240 Posies

Verso 08.7 21/09/2012

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

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ndice1.0 Introduo......................................................................................... 05 1.1 Apresentao do Documento ...................................................... 06 1.2 Fluxo Geral de Informaes ....................................................... 10 2.0 Estrutura do Arquivo .......................................................................12 2.1 Composio do Arquivo .............................................................. 13 2.2 Header e Trailer do Arquivo ........................................................ 17 3.0 Servio / Produto.............................................................................. 19 3.1 Pagamentos ................................................................................ 20 3.1.1 Descrio do Processo..................................................... 21 3.1.2 Pagamento atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com autenticao .............................. 24 3.1.3 Pagamento de Ttulos de Cobrana .................................29 3.1.4 Pagamento de Tributos......................................................33 3.2 Cobrana .................................................................................... 49 3.2.1 Descrio do Processo..................................................... 50 3.2.2 Ttulos em Cobrana ........................................................ 54 3.2.3 Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana) ....67 3.2.4 Alegao do Sacado ........................................................ 73 3.3 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria ................ 76 3.3.1 Descrio do Processo..................................................... 77 3.3.2 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria .....79 3.4 Dbito em Conta Corrente .......................................................... 82 3.4.1 Descrio do Processo..................................................... 83 3.4.2 Dbito em Conta Corrente ................................................ 86 3.5 Vendor ........................................................................................ 91 3.5.1 Descrio do Processo..................................................... 92Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas2

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3.5.2 Vendor.............................................................................. 98 3.6 Custdia de Cheques ..................................................................104 3.6.1 Descrio do Processo..................................................... 105 3.6.2 Custdia de Cheques ....................................................... 108 3.7 Extrato para Gesto de Caixa ..................................................... 111 3.7.1 Descrio do Processo..................................................... 112 3.7.2 Extrato para Gesto de Caixa .......................................... 114 3.8 Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento ............ 121 3.8.1 Descrio do Processo..................................................... 122 3.8.2 Emprstimo por Consignao .......................................... 125 3.9 Compror ...................................................................................... 128 3.9.1 Descrio do Processo ...................................................... 129 3.9.2 Compror/Compror Rotativo ................................................ 133 4.0 Descrio de Campos ......................................................................138 A - Alegao do Sacado .....................................................................139 B - Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana) ................ 141 C - Ttulos em Cobrana ....................................................................142 D - Dbito em Conta Corrente ............................................................ 157 E - Extrato de Conta Corrente paga Conciliao Bancria ................. 159 F - Extrato para Gesto de Caixa ....................................................... 160 G - Campos Genricos .......................................................................163 H - Emprstimo por Consignao....................................................... 181 I Compror.........................................................................................185 K - Custdia de Cheques ...................................................................188 L - Pagamento de Ttulos em Cobrana ............................................. 193 N Pagamento de Tributos e Impostos...............................................194 P - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticao ......................................... 198 V - Vendor .......................................................................................... 201 Z Autenticao do Pagamento ........................................................ 211Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas3

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5.0

Alterao do Manual ........................................................................212 5.1 Objetivo ....................................................................................... 213 5.2 Manuteno do Manual ............................................................... 214

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

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1.0 - Introduo

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas

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1.1 - Apresentao do DocumentoEste manual apresenta um padro para a troca de informaes entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao de cada tipo de servio / produto, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes. O padro abrange os seguintes tipos de servios / produtos: Pagamento atravs de crdito em conta, cheque, OP, DOC ou pagamento com autenticao Pagamento de ttulos de Cobrana Pagamento de Tributos Ttulos em Cobrana Bloqueto Eletrnico Alegao do Sacado Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria Dbito em Conta Corrente Vendor Custdia de Cheques Extrato para Gesto de Caixa Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento Compror

Cada tipo de servio / produto tem um objetivo especfico e a sua abrangncia detalhada atravs de um diagrama onde esto representadas as entidades participantes e o fluxo de troca de informaes entre elas. Para cada fluxo de informao so identificados os eventos que podem desencadear a troca de informaes entre as entidades. Todas as informaes manipuladas so conceituadas visando um entendimento claro e preciso de todo o processo.

Estrutura do DocumentoO documento est dividido nos seguintes tpicos: 1.0 - Introduo Apresenta uma viso geral dos tipos de servios / produtos disponveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes. 2.0 - Estrutura do Arquivo Define a composio do arquivo (header, lotes de servio / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilizao de cada um deles por tipo de servio / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento econmico, social e sustentvel do Pas6

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3.0 - Servio / Produto Apresenta detalhadamente cada servio / produto disponvel e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes. 3.1 - Pagamentos Conceitua o servio / produto Pagamentos atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de troca de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita o pagamento de salrios, fornecedores, dividendos, etc., atravs de crdito em conta, Cheque, OP, DOC, pagamento com autenticao, pagamento de ttulos de cobrana ou de tributos. 3.2 - Cobrana Conceitua o servio / produto Cobrana atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita a gerao de informaes dos ttulos em cobrana para o Banco Cedente (entrada de ttulos, pedido de baixa, etc.), a gerao de informaes do bloqueto eletrnico (ttulos capturados em carteira) ao Sacado e alegaes do Sacado ao Banco Cedente. 3.3 - Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria Conceitua o servio / produto de Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita a gerao de extrato