Código de Conduta - secure.ethicspoint.com · Código de conduta do UnitedHealth Group: Nossos princípios de ética e integridade 4 Violações do código de conduta e políticas

Código de CondutaNossos Princípios de Ética e Integridade

Código de conduta do UnitedHealth Group:

Nossos princípios de ética e integridade 4

Violações do código de conduta e políticas 4

Pedidos para dispensa 4

Com quem entrar em contato em caso de dúvidas ou preocupações 5

Integridade 6 Agir com integridade 7 Integridade de livros e registros 7 Desafios de integridade 8 Políticas associadas 9

Responsabilidade 10 Ser responsável 11 Desafios de responsabilidade 12 Políticas associadas 13

Concorrência justa e negociação justa 14 Cumprimento de leis de concorrência justa e políticas da empresa 15 Desafios para concorrer de modo justo 16 Políticas associadas 17

Privacidade e segurança da informação 18 Proteção de informações pessoais 19 Proteção de privacidade, garantia de segurança 19 Desafios de privacidade e segurança da informação 20 Políticas associadas 21

Nossos ativos e o meio ambiente 22 Sejam supervisores de nossos ativos e do meio ambiente 23 Desafios de supervisão 24 Políticas associadas 25

Interações com o governo 26 Garantia de interações adequadas com representantes do governo 28 Desafios das interações com o governo 30 Políticas associadas 31

Comunicações 32 Comunicação efetiva e apropriada 33 Desafios de comunicação 34 Políticas associadas 35

Um ambiente de trabalho seguro e apoiador 36 Promoção de um ambiente de trabalho seguro e apoiador 37 Desafios do ambiente de trabalho 38 Políticas associadas 39

UnitedHealth Group e IntegridadeO pessoal do UnitedHealth Group e suas subsidiárias em todo o mundo (“UnitedHealth Group”

ou “a empresa”), como indivíduos e como uma empresa, compartilha cinco valores que

melhor descrevem como aspiramos conduzir a nós mesmos e nossos negócios: integridade,

compaixão, relacionamentos, inovação e desempenho. Juntos, estes valores descrevem o tipo

de comportamento esperado de nós pelas pessoas que servimos, que cada um de nós deve

trabalhar em direção a isso todos os dias.

A integridade lidera a lista intencionalmente. Integridade significa que somos honestos de

forma confiante, justos e moralmente responsáveis, sempre agindo de acordo com os melhores

interesses de nossos clientes, consumidores e das comunidades em que vivemos e trabalhamos.

Como conduzimos nosso trabalho diariamente é importante para realizarmos nossa missão

para ajudar as pessoas a viver vidas mais saudáveis e fazer com que o sistema de cuidados de

saúde funcione melhor para todos. Os cuidados de saúde estão entre os aspectos mais pessoais

e íntimos da vida de cada um e cada pessoa com quem entramos em contato deve ser capaz

de confiar em nosso compromisso com a integridade. É a base para cada um dos outros quatro

valores e de tudo o que fazemos no UnitedHealth Group.

O código de conduta do UnitedHealth Group: nossos princípios de ética e integridade

(“o código”, “código de conduta”, “princípios de ética e integridade”) fornecem diretrizes para nos

ajudar a manter os padrões mais alto possíveis de comportamento ético em nosso trabalho.

UnitedHealth Group 2

Respeitar os compromissos.

Nunca Abrir Mão da Ética.

O que Acreditamos A integridade pessoal e institucional é essencial para o sucesso contínuo de nossos negócios e de nossa missão. Nosso compromisso com a integridade incentivará consumidores, clientes, parceiros de negócios e outras instituições, dentro e fora do mercado de assistência médica, a confiar em nós e a trabalhar estreitamente conosco.

Como nos Comportamos Fazemos compromissos honestos e honramos estes compromissos de modo consistente. Dizemos a verdade. Temos coragem de reconhecer erros e fazer o que for necessário para lidar com eles. Nunca comprometemos nossa ética e integridade. Seremos conhecidos por corresponder aos mais altos padrões de comportamento ético.


Prezados colegas

À medida que o setor de assistência médica no mundo todo continua a evoluir, o UnitedHealth Group tem um envolvimento crescente e mais profundo em seu futuro. Nosso papel em crescimento em uma parte social e pessoalmente sensível da vida das pessoas pode ser construído apenas com base na confiança. As pessoas que servimos confiam que faremos o que é melhor para elas, manteremos nossas promessas e permaneceremos comprometidos com a integridade em tudo o que fizermos. Este é um compromisso que o conselho de diretores, sua equipe de liderança de alto escalão e todos na empresa adotamos.

Nossos investidores, clientes e todas as pessoas a quem servimos – consumidores individuais, médicos, enfermeiros, e outros prestadores de serviços de assistência médica, empregadores, patrocinadores do governo, reguladores e os outros elementos da comunidade de cuidados de saúde com os quais entramos em contato – dependem de nós (“confiam em nós”). É um elemento de base de nossa Cultura do United manter padrões altos de conduta ética, segurança da informação e confidencialidade. Se por qualquer motivo houver uma dúvida ou um problema, eles querem saber se temos a coragem de evocar e avaliar isto, reconhecendo erros rapidamente e fazendo o que for necessário ser feito para tratar das suas preocupações e reparar qualquer problema.

Os princípios de integridade e ética que são encontrados neste código de conduta compreendem um resumo básico dos comportamentos esperados de cada um de nós como funcionários do UnitedHealth Group. Estes princípios ajudam a garantir que sempre nos esforçamos a fazer a coisa certa em nossas atividades comerciais do dia a dia e nas tomadas de decisão de longo prazo.

Por estarmos a serviço de dezenas de milhões de pessoas, em uma área tão essencialmente importante quanto a saúde, temos uma imensa responsabilidade, como uma instituição e como indivíduos, de sempre agir com integridade e de conduzir nossos negócios com respeito e compaixão. Aguardo, com expectativa, trabalhar com vocês para promover a reputação do UnitedHealth Group como um parceiro de negócios honesto e um recurso de cuidados de saúde para todas as pessoas a quem servimos.

Sinceramente,

Steve HemsleyPresidente e diretor executivo do UnitedHealth Group

C ó d I G O d e C O N d U t A


Sobre o Código de CondutaNossos princípios de ética e integridade

Todos os funcionários, diretores e contratados do UnitedHealth Group devem agir com integridade em tudo. Agir com integridade começa com a compreensão e cumprimento das leis, regulamentos, políticas da empresa e obrigações contratuais que se aplicam aos nossos papéis na empresa, nosso trabalho e nossa missão. O conselho de diretores do UnitedHealth Group adotou este código de conduta, que se aplica a todos os funcionários, diretores e contratados, para fornecer diretrizes para nossas tomadas de decisão e comportamento. Este código é um elemento essencial do programa de conformidade da empresa. Cada seção inclui ferramentas para ajudá-los a compreender suas responsabilidades e encontrar respostas às dúvidas: uma explicação de cada assunto tratado pelo código, considerações essenciais, desafios hipotéticos, recursos e links para as políticas aplicáveis. Políticas nos níveis de empreendimento, segmento, segmento de negócios e departamento fornecem uma direção mais específica.

Cumprimento do código de conduta Visto que o código não pode tratar de todas as situações que podem ser encontradas, o UnitedHealth Group confia em seu bom julgamento e valores para preservar o espírito e a intenção do código. Se alguma vez não tiverem certeza sobre o que fazer em uma situação em particular, conversem sobre o problema com seu gerente e façam perguntas. Temos diversos recursos disponíveis para ajudá-los.

Vocês devem cumprir este código e todas as políticas que a ele se aplicam. Os gerentes têm uma responsabilidade adicional de compreender este código e as políticas que se aplicam às suas unidades de negócios, de modo que possam servir como fontes de informação e fornecer orientação aos funcionários. Se não tiverem certeza sobre como este código ou qualquer política se aplica a vocês ou à sua função na empresa, ou se tiverem dúvidas, entrem em contato com o departamento de conformidade e ética, seu representante jurídico de segmento de negócios ou com o diretor de conformidade.

Comunicação de comportamento impróprio Se encontrarem o que acreditam ser uma violação potencial da lei, regulamento, deste código ou de política da empresa, manifeste-se. Manifestar-se não é apenas a coisa certa a fazer, é exigido pela política da empresa. O UnitedHealth Group fornece diversas maneiras de comunicar preocupações éticas, jurídicas, regulamentares e de política, incluindo o Centro de Ajuda do departamento de conformidade e ética.

Vocês têm a opção de comunicar a preocupação anonimamente, onde for permitido pela lei e, independentemente de como fizerem a comunicação, estão protegidos de retaliação sempre que se manifestarem de boa-fé. Todos os relatórios serão analisados e, se necessário, investigados.

A comunicação de violações potenciais do código ou da política ajuda a empresa a tratar dos problemas de modo rápido e a fundo. Vocês também nos ajudam a identificar

oportunidades para fornecer orientação sobre como o código e nossas políticas se aplicam em situações específicas. Vocês nos ajudam a viver os valores da empresa e realizar sua missão.

Violações do código de conduta e políticas

Violar este código, as políticas da empresa, leis e regulamentos ou nossas obrigações contratuais não apenas tem consequências jurídicas e regulamentares potenciais, como também compromete a reputação do UnitedHealth Group. Atos antiéticos ou ilegais nunca podem ser justificados. Nenhum funcionário, independentemente de sua posição, jamais está autorizado a cometer, ou orientar outro funcionário a cometer, um ato antiético ou ilegal. Além disso, os funcionários não podem usar qualquer terceiro para atuar de qualquer forma que seja proibida pela lei, por este código, qualquer política da empresa ou qualquer obrigação contratual.

Todas as violações deste código de conduta, políticas da empresa, obrigações contratuais ou leis serão levadas a sério e podem resultar em medidas disciplinares inclusive rescisão do contrato empregatício e ação jurídica possível, incluindo o encaminhamento para aplicação da lei.

Dispensa e alterações do código

Podem surgir ocasiões em que vocês acreditem que uma dispensa dos requisitos do código seja merecida. Pedidos de dispensa do código raramente, ou nunca, são concedidos. Entretanto, vocês podem buscar dispensa formal de um requisito ou obrigação específica deste código, enviando uma solicitação por escrito ao diretor de conformidade e ética do UnitedHealth Group. A maioria dos pedidos de dispensa será determinada pelo diretor de conformidade e ética do UnitedHealth Group, enquanto aqueles enviados por certos executivos serão encaminhados para o comitê de auditoria do conselho de diretores do UnitedHealth Group para análise e determinação. Qualquer dispensa solicitada pelo diretor executivo, diretor financeiro, diretor de contabilidade, controlador do UnitedHealth Group ou pessoas executando funções semelhantes (conhecidas coletivamente como os “diretores financeiros de alto escalão”), ou qualquer outro oficial administrativo ou diretor que seja concedida pelo comitê de auditoria será divulgada publicamente no site do UnitedHealth Group, na medida que seja exigido pelas regras de valores mobiliários dos EUA e da Bolsa de Valores de Nova Iorque. Nenhuma ação proibida por este código deve ser tomada sem uma dispensa por escrito do diretor de conformidade e ética do UnitedHealth Group ou do comitê de auditoria.

O diretor de conformidade e ética do UnitedHealth Group pode fazer alterações não importantes a este código de conduta, incluindo atualizações nos recursos, políticas e dúvidas e respostas fornecidas. Todas as mudanças importantes devem ser aprovadas pelo comitê de auditoria do conselho de diretores.


Com quem entrar em Contato em Caso de Dúvidas ou Preocupações

? Pergunte a si mesmo

Quando enfrentam um problema ético potencial, podem ajudar fazendo estas perguntas:

• Isto poderia danificar a reputação da empresa?• Tenho certeza de que minhas ações são legais?• Estou sendo justo e honesto?• Como minhas ações parecerão vistas em retrospectiva?• Como a situação será descrita em uma manchete de jornal?• Dormirei profundamente esta noite?• O que aconselharia um colega a fazer?

Seu gerente Muitas vezes, seu primeiro contato para questões no local de trabalho.

Conformidade e Ética

Central de Ajuda de Conformidade e Ética Disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana através do telefone 0800-892-1969 ou online por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com

Seu contato para dúvidas ou aconselhamento sobre interpretação e comunicação de violações de:• Código de conduta• Políticas da empresa• Leis ou regulamentos


IntegridadeNo UnitedHealth Group, comprometemo-nos com padrões altos de integridade pessoal e institucional em nossas interações com clientes, membros, funcionários, parceiros e outros interessados, incluindo governos e o público. Reconhecemos que as aparências importam quando se trata de integridade.



respeitar os compromissos

Nossos compromissos

Cada um de nós se compromete a:

• Analisar, compreender e cumprir as políticas e normas de conduta do UnitedHealth Group que são aplicáveis à sua posição e segmento de negócios;

• Evitar tomar decisões em nossas funções no UnitedHealth Group que envolvam nossos interesses pessoais ou financeiros;

• Evitar se envolver em comportamento que possa influenciar, de modo impróprio, a condução de negócios, incluindo dar ou aceitar presentes ou benefícios.

Agir com integridade

• Reconhecer e tratar de conflitos de interesses. Conflitos podem ocorrer quando seus interesses ou atividades pessoais, financeiros, sociais ou políticos ou investimentos (ou os de sua família imediata) possam afetar ou parecer afetar sua tomada de decisão em nome do UnitedHealth Group ou quando sua objetividade possa ser questionada por causa destes interesses ou atividades. Conflitos também podem ocorrer entre os setores da empresa, quando uma unidade poderia, efetivamente, excluir outra unidade da condução de negócios com o governo.

• Obedeçam as políticas sobre presentes e entretenimento do UnitedHealth Group envolvendo um parceiro comercial ou fornecedor, incluindo representantes do governo e fabricantes farmacêuticos, de dispositivos médicos e de biotecnologia. Dar ou receber presentes ou entretenimento (“cortesias de negócios”), como ingressos para um evento esportivo, uma refeição, ou um convite para uma conferência, pode ser impróprio e, em alguns casos, ilegal. Práticas de negócios internacionais podem estar sujeitas a padrões e regras adicionais ou diferentes. Quando exigido ou incerto, busquem aprovação de seu gerente e do departamento de conformidade e ética antes de dar ou receber presentes ou entretenimento.

• Não comprem ou vendam quaisquer ações com base em informações importantes e não públicas que tiverem recebido. Vocês nunca devem usar ou divulgar para outros informações importantes e não públicas sobre o UnitedHealth Group ou outra empresa como base para a compra ou venda de ações.

• Não usem propriedade, informações ou sua posição na empresa para obter ganho pessoal ou concorrer com o UnitedHealth Group. Cada um de nós tem o dever de promover os interesses da empresa quando uma oportunidade surgir. Vocês não podem usar propriedade, informações ou sua posição na empresa para tirar vantagem de oportunidades corporativas para seu ganho pessoal, a menos que primeiro seja apresentada e rejeitada pela empresa, e que isso não gere concorrência direta com a empresa.

• Cada diretor ou funcionário envolvido no processo de divulgação do UnitedHealth Group é responsável pela precisão e integridade dos fatos sobre a empresa. Isto inclui representações para auditores independentes da empresa, agências regulatórias governamentais e organizações de autorregulamentação. Diretores e funcionários devem revisar e analisar criticamente divulgações propostas ou, onde for apropriado, delegar esta tarefa a outros.

Integridade de livros e registros

O UnitedHealth Group está comprometido com a integridade de seus registros, livros e relatórios financeiros. Os funcionários são responsáveis por garantir que todos os livros, registros e contabilidade sejam precisos e completos e reflitam adequadamente a transação ou evento real registrado. As leis de valores mobiliários dos EUA impõem obrigações específicas em cada diretor ou funcionário envolvido no processo de

divulgação financeira da empresa, incluindo os diretores financeiros de alto escalão. Os diretores financeiros de alto escalão e as pessoas que os auxiliam nos processos de divulgação devem estar familiarizados e cumprir todos os controles e procedimentos que garantam que os relatórios e documentos públicos entregues formalmente à Comissão de Valores Mobiliários (Securities and Exchange Commission, SEC) satisfaçam as obrigações da empresa de acordo com as leis e regras de valores mobiliários dos EUA.


Desafios de integridade

P. eu encontrei uma velha amiga em uma reunião e descobri que ela agora trabalha para um grupo de médicos que faz parte de nossa rede. Na semana seguinte, esta amiga deixou uma mensagem pedindo para discutir sobre diversas reclamações que eles apresentaram formalmente e que foram rejeitadas e estão com recurso pendente. Posso responder à ligação dela?R. Divulgue o contato e seu relacionamento prévio ao seu gerente antes de responder à ligação. A empresa pode ordenar que você fique fora de qualquer decisão de negócios que envolva o empregador de sua amiga. Seu gerente decidirá se é adequado você responder de algum modo.

P. Recebi um convite de um de nossos fornecedores regulares de suprimentos de escritório para comparecer a um evento esportivo profissional. Posso aceitar o ingresso?R. Você pode aceitar o ingresso apenas se seu gerente aprovar o presente depois de considerar se o custo do ingresso é excessivo, se há um objetivo de negócios legítimo para o evento e se os presentes não influenciarão ou parecerão influenciar seu julgamento de negócios. Você pode entrar em contato com o departamento de conformidade e ética para obter orientação adicional.

P. Recebi um convite de uma empresa farmacêutica para participar de uma conferência de dois dias em um resort exclusivo. O assunto da conferência é relevante para minhas responsabilidades de trabalho e o convite inclui viagem, acomodação, entrada para a conferência, entretenimento e todas as refeições. Posso aceitar?R. As regras especiais que se aplicam às nossas interações com empresas farmacêuticas geralmente determinam que você não pode aceitar viagens, acomodação ou entretenimento de uma empresa farmacêutica, mesmo em conexão com uma conferência ou evento educacional relevante. Entretanto, você pode receber permissão para aceitar a entrada gratuita para a conferência apenas em circunstâncias limitadas (por exemplo, se você for um palestrante no evento e todos os palestrantes receberem a entrada gratuita).

P. Fui convidado para fazer parte do conselho de uma organização sem fins lucrativos que fornece recomendações sobre política de cuidados de saúde, que frequentemente é citada pelas agências regulatórias de seguros e meu poder legislativo local. Posso aceitar?R. Uma vez que a organização pode fazer recomendações que poderiam afetar os negócios do UnitedHealth Group, há um conflito de interesses potencial. Entre em contato com seu gerente e o departamento de conformidade e ética sobre o convite.

P. trabalho no setor de fusões e aquisições e acabei de receber uma ligação de um banco de investimento perguntando se o UnitedHealth Group quer participar de um consórcio de investimentos para uma pequena empresa recém-estabelecida de tI para serviços de saúde. Não sei se a empresa está interessada, mas eu estou. Posso participar do consórcio?

R. Como um funcionário do UnitedHealth Group, você não pode aproveitar para si mesmo uma oportunidade de negócios que deve, em vez disso, ser comunicada e oferecida para a empresa. Entre em contato com seu gerente ou representante jurídico do segmento de negócios ou o diretor de conformidade para determinar se esta é uma oportunidade que deve ser apresentada para a empresa antes que você possa buscá-la individualmente.

P. Uma de minhas tarefas de trabalho inclui um contrato com o governo federal dos eUA para o qual o UnitedHealth Group é pago com base nos custos. Meu gerente me disse para faturar 75% de meu tempo para o contrato com o governo, mas gasto apenas 25% de meu tempo trabalhando neste contrato. O que devo fazer?R. Entre imediatamente em contato com o representante jurídico de seu segmento de negócios ou o diretor de conformidade ou entre em contato com a Central de Ajuda de Conformidade e Ética. O cálculo preciso de tempo para todo o trabalho é importante, mas para contratos de reembolso de custos do governo dos EUA, é essencial, e não manter um cálculo de tempo preciso poderia resultar em multas e penalidades graves para o UnitedHealth Group, e talvez a exclusão de negócios futuros com o governo dos EUA.

P. Não estou envolvido no processo de divulgação financeira da empresa. Sou responsável se a empresa não comunicar informações com precisão por causa de informações financeiras que eu registro?R. Sim. Embora os diretores financeiros de alto escalão devam aprovar os relatórios financeiros de nossa empresa, as informações que você registra podem afetar nossos relatórios financeiros. Sempre tenha certeza de que todas as transações que registra são precisas.

P. dar presentes para parceiros de negócios em alguns períodos do ano é uma prática comum e culturalmente aceita em nosso país. Algumas pessoas com as quais trabalhamos são representantes do governo. Se não participarmos desta prática, nosso comportamento será considerado rude e poderá afetar negativamente nossos negócios e reputação. Posso oferecer presentes aos parceiros de negócios e representantes do governo?R. Como uma empresa internacional, reconhecemos que é costumeiro, em algumas culturas, oferecer presentes aos parceiros de negócios em certas ocasiões, como o Natal e Ano Novo. Consistente e sujeito aos limites e aprovações necessários previstos na Política de Presentes e de Entretenimento do UnitedHealth Group, você pode oferecer presentes aos parceiros de negócios com os quais mantém uma relação, contanto que o valor destes não seja excessivo e que cada presente seja adequadamente contabilizado e registrado em nossos controles Todos os presentes a funcionários do governo devem ser previamente aprovados pelo Compliance local e, em situações específicas, também pelo jurídico corporativo do UnitedHealth Group.


Dúvidas ou preocupações sobre esta seção do código?

integridade

?

Contatar

Recursos

• Seu gerente• O representante jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de conformidade• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com• Líder farmacêutico de sua unidade de negócios• equipe do Setor Público de sua unidade de negócios

Políticas Associadas

• Avoiding Conflicts of Interest (Prevenção de conflitos de interesses)• Outside Directorships (Cargos de diretor externo)• Related-Person Transactions Approval Policy (Política de aprovação de transações relacionadas às pessoas)• Business Courtesies (Cortesias de negócios)• Interactions with Pharmaceutical, Medical Device or Biotech Manufacturers, Wholesalers or Distributors (Interações com fabricantes farmacêuticos, de dispositivos médicos ou de biotecnologia, atacadistas e distribuidores)• Honoraria Paid to Employees (Honorários pagos aos funcionários)• Insider Trading (Informações privilegiadas)• Travel & Expense Management Policy (Política de gestão de viagens e despesas)• Government Contracting Policy/Organizational Conflicts of Interest Guidance (Política de contrato com o governo/Orientação de conflitos de interesses organizacionais)• False Claims Act Compliance Policy (Política de conformidade com a lei de reclamações falsas)


ResponsabilidadeNo UnitedHealth Group, cada um de nós é pessoalmente responsável por suas ações.



Nossos compromissos

todos nós somos responsáveis pelo cumprimento de todas as leis, regulamentos e obrigações contratuais aplicáveis, deste código de conduta e das políticas e procedimentos da empresa. Quando somos responsáveis, merecemos a confiança que nossos membros, fornecedores e outros parceiros de negócios depositam em nós.

A notificação imediata de suspeitas de violações do código ou política e de conduta potencialmente ilegal ou antiética a um representante de empresa adequado exige a coragem de reconhecer nossos erros e nos permite fazer o que for necessário para tratar disso.

Não comunicar suspeitas de violações ou não cooperarcom a investigação é por si só uma violação da política daempresa e pode levar a medidas disciplinares, inclusive rescisão do contrato empregatício.

Se vocês tiverem qualquer dúvida sobre a comunicação de uma violação potencial ao seu gerente, ou se já tiverem feito a comunicação, mas acreditam que a questão não está sendo tratada, entre em contato com o diretor de conformidade de seu segmento de negócios ou com a Central de Ajuda de Conformidade e Ética. Gerentes que receberem estes relatórios devem tomar medidas imediatas e envolver os representantes dos departamentos jurídico, de conformidade ou de capital humano, conforme apropriado.

O UnitedHealth Group tomará todas as precauções razoáveis para manter a confidencialidade daqueles que comunicarem uma preocupação de integridade ou conformidade, na medida que for permitido pela política da empresa e pela lei. É proibida a retaliação sob qualquer forma contra uma pessoa que, de boa-fé, comunique uma suspeita de violação deste código ou que forneça informações relacionadas a estas comunicações, políticas da empresa, a lei ou obrigações contratuais. Vocês devem comunicar imediatamente qualquer suspeita de retaliação ao RH ou à Central de Ajuda de Conformidade e Ética. Fazer relatórios maliciosos ou intencionalmente falsos também viola a política da empresa e resultará em medidas disciplinares, inclusive rescisão do contrato empregatício.

Ser responsável

• Ser responsável por suas decisões e ações. Devemos assumir a responsabilidade pela preservação e melhora da missão e metas do UnitedHealth Group. Quando vemos violações potenciais da lei, deste código, políticas, contratos ou padrões de conduta da empresa, devemos comunicá-las de boa-fé.

• Cooperar com todas as investigações. Vocês devem apoiar a investigação e resolução de violações potenciais, fornecendo todas as informações e registros que sejam solicitados para a investigação ou que vocês saibam ser relevantes para uma inquirição.

responsabilidade


Desafios de responsabilidade

P. estou trabalhando em uma equipe de projetos e não concordo com a interpretação de uma exigência legal da gerente do projeto. ela me disse que não é minha função levantar estas questões. O que devo fazer?R. Se você não for capaz de resolver o problema através de conversas com a gerente do projeto, e acreditar, de boa-fé, que ela está agindo de acordo com uma interpretação incorreta de uma exigência legal, deve entrar em contato com seu gerente ou o representante jurídico de seu segmento de negócios ou o diretor de conformidade para obter assistência. Também pode entrar em contato com a Central de Ajuda de Conformidade e Ética.

P. Acredito que meu gerente possa estar envolvido em má conduta e não sei onde devo ir para notificar o problema. Com quem devo falar e terei problemas se estiver errado?R. Se você acreditar, de boa-fé, que seu gerente está envolvido em má conduta, você tem a obrigação de comunicar a atividade de seu gerente. Entre em contato com a Central de Ajuda de Conformidade e Ética. Na medida do permitido pela política da empresa e pela lei, seu nome permanecerá confidencial mediante sua solicitação e você pode comunicar-se anonimamente, onde for permitido pela lei. Por seu relatório ter sido feito de boa-fé, você não passará por medida disciplinar se estiver errado sobre as atividades de seu gerente. A empresa tem uma política de não retaliação rígida que o protege de qualquer ação em relação ao emprego como resultado de seu relatório de boa-fé.

P. Acredito que minha colega de trabalho está violando uma provisão do código de conduta e política da empresa, mas não quero colocá-la em apuros.R. Seu desejo de proteger sua colega é compreensível, mas você tem a obrigação de comunicar todas as violações potenciais da política da empresa para uma pessoa ou recurso apropriado. Se você acreditar que sua colega violou uma política, este código de conduta ou qualquer lei ou regulamento, deve entrar em contato com seu gerente ou com a Central de Ajuda de Conformidade e Ética imediatamente.

confiança



Responsabilidade

?

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Recursos

• Seu gerente• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com• O representante jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de conformidade


• Reporting Misconduct (Comunicação de má conduta)• Non-Retaliation Policy/Employee Handbook (Política de não retaliação/Manual do funcionário)


Concorrência Justa e Negociação JustaO sucesso do UnitedHealth Group baseia-se na concorrência honesta.



Nossos compromissos

Buscamos vantagens competitivas apenas através de práticas comerciais legais e éticas. temos sucesso pela superação do desempenho de nossos concorrentes de modo honesto e justo.

Diversas leis e regulamentos definem e promovem práticas justas de negócios para proteger o ambiente competitivo.Por exemplo, as leis de concorrência, conhecidas nos EUA como leis antitruste, protegem contra práticas que interferem na livre concorrência. São concebidas para promover uma economia competitiva na qual cada empreendimento de negócios tem a oportunidade de concorrer de modo justo com base no preço, qualidade e serviço. Para cumprir estas leis, cada funcionário, diretor e contratado deve negociar de modo justo com os clientes, prestadores de serviços, fornecedores, concorrentes e funcionários da empresa.

Nenhum funcionário ou diretor deve obter uma vantagem injusta de qualquer um através de práticas de negociação desleais.

Cumprimento de leis de concorrência justa e políticas da empresa

• evitem discussões com concorrentes que possam parecer restringir a concorrência de modo irracional. Comunicações ou acordos com concorrentes sobre taxas, preços, territórios de vendas, taxas de reembolso ao fornecedor e outros tópicos relacionados aos segmentos de negócios do UnitedHealth Group podem violar leis de concorrência aplicáveis, resultando em graves penalidades contra a empresa e, potencialmente, contra você. Embora possa haver motivos comerciais legítimos para se comunicar com um concorrente (por exemplo, alguns concorrentes também são clientes e frequentemente interagimos com concorrentes em reuniões de associações industriais, seminários educacionais do setor ou conferências que tratam de questões comuns a todo o setor), vocês sempre devem se certificar que suas discussões, nestes contextos, não ultrapassem as áreas de assuntos ou atividades proibidas. Consultem seu gerente e o representante jurídico designado. Para seu segmento de negócios para compreender os limites que podem se aplicar a estas conversas no contexto dos negócios que vocês apoiam.

• Atuem com cautela nos seminários e conferências do setor. Participar de seminários e conferências com outros em nosso setor é comum. Sejam sempre cuidadosos ao conversar sobre questões de negócios com concorrentes.

• Atuem com cautela ao participar de projetos colaborativos envolvendo concorrentes, mesmo quando estes projetos pareçam servir o interesse público. Avaliem se um grupo ou associação comercial pode ter uma função na facilitação de interações com concorrentes em auxílio do esforço colaborativo.

• Primeiro façam perguntas. Se não tiverem certeza se uma troca de informações ou uma comunicação em uma situação particular seria apropriada, consultem o representante jurídico designado para seu segmento de negócios.

honestidade


Desafios para concorrer de modo justo

P. Ao participar de um seminário, sentei-me ao lado de uma funcionária de um concorrente do UnitedHealth Group. ela começou a me contar sobre certos projetos confidenciais nos quais está trabalhando. O que devo fazer com estas informações?R. Você deve comunicar esta situação imediatamente a um membro do departamento jurídico designado para seu segmento de negócios sem compartilhar as informações com ninguém do UnitedHealth Group. Não discuta nem compartilhe informações competitivas sensíveis (por exemplo, informações sobre a fixação de preços ou participação de mercado) com representantes de outras empresas ou associações industriais e comerciais.

P. Há dois dias, um representante de um concorrente ligou para mim para discutirmos a divisão de certos territórios de vendas para maximizar as receitas para meu segmento de negócios e do empregador dele. esta atividade suscita qualquer preocupação?R. Esta sugestão provavelmente é uma violação das leis de concorrência. Conversas como esta devem ser evitadas e comunicadas ao representante jurídico de seu segmento de negócios imediatamente.

P. A unidade de negócios na qual trabalho serve como fornecedora para diversas empresas de assistência médica. Recentemente, recebi uma consulta sobre nossos serviços de um concorrente do UnitedHealth Group. Posso retornar a ligação?R. Pode haver motivos comerciais legítimos para se comunicar com um concorrente, incluindo quando este concorrente também é um cliente de nossos produtos ou serviços. Se você estiver preocupado, pensando que retornar a ligação poderia reprimir a concorrência ou, de outro modo, violar as leis de concorrência, deve falar antecipadamente com seu gerente e com o representante jurídico de seu segmento de negócios.

P. tenho uma ótima ideia para uma campanha de conscientização pública envolvendo um problema de saúde específico. Posso entrar em contato com alguns de nossos concorrentes para formar um projeto colaborativo?R. Estas atividades podem ser admissíveis, mas a colaboração com concorrentes contém um risco significativo. Consulte seu departamento jurídico primeiro ou considere envolver uma associação comercial como um facilitador.

integridade



lealdade

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Recursos

• O representante jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de conformidade• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com


• Antitrust Compliance (Conformidade antitruste)• Government Contracting Policy/Organizational Conflicts of Interest Guidance (Política de contrato com o governo/Orientação de conflitos de interesses organizacionais)


Privacidade e Segurança da informaçãoO Manter a privacidade e a segurança das informações pessoais que coletamos, usamos ou que são transmitidas em confiança aos nossos cuidados é um componente essencial e apoiador da missão do UnitedHealth Group e seu compromisso com a integridade e comportamento ético.



Nossos compromissos

Gerenciar informações pessoais individuais com respeito, responsabilidade e de acordo com todas as leis aplicáveis desenvolve confiança de indivíduo a indivíduo, serve aos nossos objetivos de negócios e promove relacionamentos duradouros com nossos interessados.

Proteção de informações pessoais

A proteção das informações pessoais é crucial para nosso empreendimento:

• Informações pessoais é um termo amplo que pode incluir números de segurança social (ou números de identificação nacional semelhantes), datas de nascimento, informações financeiras e médicas e outras informações que identifiquem ou se relacionam a uma pessoa específica.

• O UnitedHealth Group recebe informações pessoais de ou sobre pessoas (como membros de planos de saúde, clientes, funcionários ou outras pessoas cujas informações são fornecidas ou recebidas pelo UnitedHealth Group ou seus parceiros comerciais) como parte de nossas atividades de negócios diárias.

• Somos de confiança e devemos proteger, de modo aceitável e adequado, informações pessoais e usar ou divulgar estas informações apenas conforme permitido pela pessoa ou em conformidade com todas as leis aplicáveis.

Proteção de privacidade, garantia de segurança

• Compreendam as regras sobre informações pessoais. Reconheçam que parte de suas responsabilidades diárias podem incluir o acesso e o uso de informações pessoais de alguém e que o uso ou divulgação destas informações é controlado pelas leis, regulamentos, contratos com clientes ou políticas da empresa. Se vocês não tiverem certeza sobre como tratar de modo adequado estas informações, perguntem a um dos recursos listados abaixo.

• executem as obrigações de seu trabalho. Ao acessar ou usar informações pessoais em seu trabalho, tomem cuidado com as informações! Usem apenas informações que sejam necessárias para seu trabalho e usem apenas a quantia mínima. Também têm a obrigação de comunicar o uso impróprio ou divulgação imprópria de informações pessoais. Comuniquem tais atividades ao chefe de privacidade do segmento de negócios, ao escritório de privacidade do UnitedHealth Group ou para a Central de ajuda de conformidade e ética imediatamente.

• Mantenham as informações privadas e seguras. Certifiquem-se sempre que estão acessando ou divulgando informações pessoais apenas necessárias para seu trabalho e apenas na medida do necessário para objetivos de negócios e que estejam fazendo isto de uma maneira segura e adequada para a sensibilidade das informações.

compaixão


Desafios de privacidade e segurança da informação

P. enviei um e-mail acidentalmente com uma explicação de benefícios (explanation of Benefits, eOB) que continha informações pessoais para a pessoa errada fora da empresa, mas esta pessoa me disse que excluiu o e-mail. também percebi que esqueci de enviar o e-mail por meio de criptografia (ou seja, não usei a opção “Secure delivery” (entrega segura)). Visto que a eOB continha apenas informações sobre uma única pessoa, ainda preciso comunicar isto como um acidente?R. Sim. Mesmo se o incidente puder afetar apenas um único indivíduo, sempre comunique o incidente para possibilitar que a empresa cumpra qualquer obrigação jurídica ou de outro tipo. Lembre-se sempre de cumprir as políticas de segurança, como aquelas sobre criptografia, que ajudam a minimizar o risco para os dados no caso de um incidente ocorrer. Entre em contato com qualquer um dos recursos listados nesta seção para obter assistência.

P. Planejo viajar para trabalhar e não quero levar o notebook fornecido para o trabalho. Posso enviar por e-mail alguns dos documentos do meu trabalho para minha conta de e-mail pessoal, de modo que possa acessá-los do meu iPad pessoal ou de um computador para hóspedes em meu hotel?R. Não. A política da empresa proíbe estritamente o uso de e-mail pessoal ou dispositivos de computador não distribuídos ou aprovados para o trabalho para conduzir negócios da empresa visto ser improvável que a segurança destas contas de e-mail ou computadores seja tão fiável quanto exigido pela política da empresa.

P. Acabei de passar pela impressora compartilhada de meu escritório e vi os registros médicos de um paciente no balcão ao lado da impressora sem ninguém na sala. O que devo fazer?R. Deixar estas informações pessoais desacompanhadas à vista de todos poderia ser uma brecha de privacidade ou segurança. Proteja as informações e comunique o incidente para um dos recursos listados nesta seção se acreditar que as informações não estão protegidas de maneira adequada para sua sensibilidade. O recurso que você contatar fornecerá orientação sobre o manuseio adequado do documento, o que, inclusive, pode incluir a destruição do documento ou a entrega dele à pessoa que o imprimiu.

P. Parte de meu trabalho exige processar reclamações médicas. Minha irmã me pediu para fornecer cópias da explicação de benefícios (eOB) dela nos últimos seis meses. Posso fazer isto?R. Não. Embora ela tenha dado permissão, você tem autorização para acessar as informações apenas como parte de seu trabalho. Sua irmã deve entrar em contato com a empresa e solicitar os registros através do processo de negócios regular. Além disso, como parte de seu trabalho, você nunca deve tratar ou ser envolvido em questões relacionadas às informações sobre você, seus familiares ou amigos. Se você receber qualquer trabalho deste tipo, como a necessidade de processar reclamações ou acessar informações para um membro da família ou amigo, peça ao seu gerente para designar a tarefa novamente.

confiança



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Recursos

• Líder de Privacidade do seu segmento de negócios• Seu gerente• O Representante Jurídico do seu segmento de negócios ou diretor de Conformidade• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com


• Personal Information Privacy and Data Protection Policy (Política de proteção de dados e privacidade de informações pessoais)• Protecting Information Assets and Confidential Information Policy (Política de proteção de ativos de informação ou de informações confidenciais)• Information Security Policies (Políticas de segurança da informação)• Incident Management Policies (Políticas de gestão de incidentes)• Privacy Manual (Manual de privacidade)

privacidade


Nossos ativose o meio ambienteA supervisão é a gestão cuidadosa e responsável de algotransmitido em confiança aos seus cuidados. Como funcionários do UnitedHealth Group, os ativos da empresanos são transmitidos em confiança, incluindo equipamentos, suprimentos, dados, informações financeiras, informações confidenciais da empresa e propriedade intelectual.



Nossos compromissos

Os ativos da empresa são cruciais para o sucesso contínuo do UnitedHealth Group e cada funcionário deve garantirque os ativos usados em sua função sejam protegidos do uso impróprio, perda, divulgação imprópria e destruição.O UnitedHealth Group também está empenhado com a supervisão de um ativo crucial que todos compartilhamos: o meio ambiente. Nós incentivamos os funcionários a conservar os recursos naturais e a implementar estratégias ecológicas e práticas ambientalmente conscientes no local de trabalho.

Sejam supervisores de nossos ativos e do meio ambiente • Limitem o uso de ativos ou recursos do UnitedHealth Group para motivos pessoais. Embora vocês possam usar certos ativos, como os sistemas de comunicação do UnitedHealth Group, para uso pessoal limitado, os ativos do UnitedHealth Group são destinados a ser usados para fins comerciais que beneficiem a empresa.

• Protejam as informações confidenciais e exclusivas do UnitedHealth Group. As informações de negócios confidenciais e exclusivas estão entre os ativos mais valiosos da empresa. Exemplos deste tipo de informações incluem as taxas de reembolso ao fornecedor para parceiros comerciais e estratégias de negócios. Cada funcionário é responsável por proteger as informações confidenciais em sua posse ou a que tem acesso.

• Usem a propriedade intelectual do UnitedHealth Group, como marcas registradas, logotipos e identidade de marca apenas de maneira que favoreçam os interesses da empresa e permaneçam vigilantes em busca de sinais de uso impróprio. A identidade de marca e as marcas registradas do UnitedHealth Group e seus segmentos e subsidiárias são representantes visuais de nossa reputação. Devemos garantir que não sejam usadas sem permissão.

• Mantenham os registros de negócios e administrativos de acordo com o cronograma de retenção de documentos do UnitedHealth Group. Os documentos criados e manuseados por vocês devem ser arquivados e excluídos de acordo com os processos definidos pela política da empresa.

• esforcem-se por atuar de maneira ambientalmente responsável em sua função no UnitedHealth Group e em nossas comunidades. Ajudem a promover a conscientização da sustentabilidade e práticas ecológicas em vigor no UnitedHealth Group e avaliem periodicamente nossa implementação destas práticas.

supervisão


Desafios de supervisão

P. Posso baixar música, novos filmes e outros programas para uso pessoal em meu computador de trabalho?R. Não. Todos os sistemas de comunicação (incluindo telefones, e-mail, correio de voz, acesso à internet e iPads pertencentes à empresa) pertencem ao UnitedHealth Group e vocês devem usá-los principalmente para fins de negócios. Embora os funcionários tenham permissão para uso pessoal limitado dos sistemas de comunicação do UnitedHealth Group, não podem usar os canais de comunicação da empresa para enviar correntes de e-mail, mensagens pessoais de difusão, documentos com direitos autorais não aprovados para reprodução, abrir correspondência endereçada incorretamente ou acessar ou enviar material impróprio. Além disso, o uso de sistemas eletrônicos de mensagem instantânea não aprovados pela empresa e baixar, armazenar e/ou transmitir multimídia não relacionada ao trabalho é proibido.

P. Uma empresa que abordou, de modo malsucedido, um segmento do UnitedHealth Group sobre parceria em um produto começou a usar a marca do UnitedHealth Group em seus materiais de marketing sem permissão. O que devo fazer?R. O UnitedHealth Group não permite o uso de seus logotipos ou marcas sem a aprovação prévia expressa por escrito do diretor de comunicações. Se você ficar sabendo que uma empresa está usando uma marca do UnitedHealth Group de modo impróprio, notifique o departamento jurídico corporativo do UnitedHealth Group imediatamente. Todas as dúvidas sobre o uso adequado de nossas marcas registradas corporativas devem ser direcionadas ao departamento jurídico corporativo do UnitedHealth Group ou ao representante jurídico de seu segmento de negócios ou ao diretor de conformidade para obter assistência.

P. Um de meus subordinados diretos disse que armazena os registros de negócios relacionados aos projetos que administra em seu e-mail pessoal e em fichários. ele analisa periodicamente estes registros e exclui qualquer item mais antigo do que um ano, independentemente da natureza da comunicação. ele deve fazer isto?R. Não. Registros de negócios, em formato impresso ou eletrônico, servem como evidência de decisões de negócios importantes e devem ser armazenados em um local acessível aos outros que, na empresa, possam precisar deles. Leis, regulamentos e/ou políticas internas, muitas vezes, controlam a extensão de tempo que determinados documentos devem ser arquivados. O cronograma de retenção de registros descreve o que deve ser mantido e o que pode ser excluído. Para obter orientação adicional, você deve entrar em contato com o departamento de gestão de registros e informações da empresa (Enterprise Records and Information Management, ERIM) e com o representante jurídico de seu segmento de negócios.

P. estamos passando por uma auditoria feita por um de nossos clientes. este solicitou cópias de todos os contratos com os fornecedores com os quais nos envolvemos. Posso dar as cópias destes contratos ao cliente?R. Alguns contratos contêm restrições de confidencialidade que não permitem ao UnitedHealth Group divulgar informações sobre eles. Consulte o representante jurídico de seu segmento de negócios ou o diretor de conformidade para obter assistência.

sustentabilidade



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Recursos

• O Representante Jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de Conformidade• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com


• Protecting Information Assets & Confidential Information (Proteção de ativos de informações e informações confidenciais)• Enterprise Records Management (Gestão de registros da empresa)• Internet and Telephones Policy/Employee Handbook (Política de internet e telefones/Manual do funcionário)• Trademarks and Service Marks (Marcas registradas e marcas de serviço)• Software Compliance (Conformidade de software)• Corporate Environmental Policy (Política ambiental corporativa)• Employee Handbook (Manual do funcionário)

inovação


Interações com o GovernoO UnitedHealth Group envolve-se com agências e representantes de governos do mundo inteiro, como nossos legisladores, agências regulatórias e clientes, e nossas negociações comerciais com governos internacionais, nacionais, estaduais e locais são examinadas muito de perto.



Nossos compromissos

todos os níveis de governo têm promulgado leis que definem as interações com representantes de governo e proíbem influência inadequada de negócios particulares na esfera do governo. Nossa conformidade com estas leis e regulamentos é crucial para manter relacionamentos bem-sucedidos do UnitedHealth Group no setor público e demonstra que somos dignos da confiança pública.

Em nossas interações e trabalho com representantes e funcionários do governo, sempre devemos ter em mente que:

• A obtenção bem-sucedida de negócios com o governo pode ser complexa. Pode exigir navegar em uma gama ampla de leis e restrições que variam com a agência governamental envolvida, o tipo de serviço fornecido e o método da aquisição.

• Contratados do governo muitas vezes são legalmente obrigados a cumprir provisões contratuais especiais, incluindo a comunicação de maneira oportuna à agência contratante de determinadas violações da lei, políticas ou do contrato e cooperação com auditorias e investigações do governo.

• Entrar em contato com representantes do governo, até mesmo em conexão com uma aquisição, pode ser tratado como ação de lobby e exigir que vocês se registrem como lobistas.

• Funcionários do governo frequentemente estão sujeitos a restrições na capacidade deles de buscar emprego em empresas particulares, em especial nas empresas regulamentadas pela agência daquele que busca emprego.

• A política do UnitedHealth Group e as leis antissuborno, como a Lei sobre Práticas de Corrupção no Exterior (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA) dos EUA e a Lei Antissuborno (Bribery Act) do Reino Unido, proíbem que o UnitedHealth Group e todos os seus segmentos, contratados independentes e funcionários ofereçam subornos a representantes do governo. Um suborno é algo de valor, incluindo auxílios, presentes, refeições, entretenimento e contribuições políticas, que pode ser usado para obter ou manter uma vantagem comercial. Observem que as leis locais relacionadas ao suborno podem impor requisitos mais severos nos segmentos de negócios que estejam baseados fora dos EUA.

• Sua atividade política pessoal pode, em alguns locais, ser atribuída ao UnitedHealth Group e poderia afetar, de modo adverso, a capacidade de a empresa fazer negócios nestas jurisdições.

• Se vocês não tiverem certeza sobre os requisitos para a interação adequada com os representantes do governo, ou se precisarem de orientação adicional, entrem em contato com o Grupo de conformidade nas relações com o governo ou com o representante jurídico de seu segmento de negócios ou com o diretor de conformidade para obter assistência.

relacionamentos


Garantia de interações adequadas com representantes do governo

• envolvam o representante jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de conformidade no processo de aquisição do governo. Os requisitos altamente especializados e técnicos de obtenção de negócios do governo exigem qualificação especial para garantir o alcance bem-sucedido de um contrato do governo.

• Compreendam e cumpram todos os requisitos de contrato do governo. Consultem o representante jurídico de seu segmento de negócios ou o diretor de conformidade se trabalharem em contratos do governo para se certificarem de que compreendem suas obrigações de acordo com o contrato. Não cumprir os requisitos de contrato do governo pode resultar em multas, penalidades e perda dos negócios.

• Sigam as regras das jurisdições locais sobre interações com representantes do governo. Se vocês entrarem regularmente em contato com representantes do governo para obter ou manter negócios, podem precisar se registrar como lobistas ou seguir outras exigências. Não se registrar pode levar a uma proibição nos negócios, bem como outras penalidades civis ou até mesmo criminais.

• Analisem as políticas do UnitedHealth Group sobre contribuições políticas e defesa política. Vocês devem obter aprovação do departamento de assuntos governamentais e do departamento jurídico corporativo do UnitedHealth Group antes de se envolverem em atividade de defesa política em nome da empresa ou de fazerem contribuições políticas usando fundos da empresa.

• Compreendam o impacto de sua atividade política pessoal nos segmentos de negócios do UnitedHealth Group. Não usem propriedade da empresa para atividades políticas pessoais, visto que isto pode violar leis aplicáveis de financiamento de campanhas, leis antissuborno e a política do UnitedHealth Group.

• Garantam a precisão e a veracidade de todas as declarações públicas, reclamações e outros documentos relacionados apresentados ao governo, nossos membros, clientes e contrapartes. Ao processar reclamações relacionadas aos contratos do governo, certifiquem-se de que nossa documentação é precisa, completa e feita de acordo com as diretrizes do governo.

precisão


veracidade


Desafios das interações com o governoP. Minha equipe contratou um consultor externo para nos ajudar a preparar uma oferta em um contrato do governo ainda a ser lançado. O consultor sugeriu que levássemos os representantes do governo para jantar e discutir sobre os termos potenciais do contrato. devemos seguir o conselho dele?R. Muitas jurisdições restringem o poder de funcionários públicos de aceitarem presentes de entidades privadas, particularmente quando quem dá o presente está buscando negócios ou já está fazendo negócios com uma agência governamental. Além disso, este presente é proibido pela política de contratos com o governo da empresa. Você deve notificar seu gerente e entrar em contato com o Grupo de conformidade nas relações com o governo para obter orientação jurídica.

P. Recebi de um funcionário do Governo do estado, responsável pela comissão de seguros, um convite para almoçar. Por várias vezes, tratei com este questões regulatórias do setor que afetam nossa empresa. ele disse que queria falar sobre vagas potenciais de emprego no UnitedHealth Group. Posso ir ao almoço?R. Discutir oportunidades de trabalho com um funcionário que pode ser capaz de influenciar ações afetando o UnitedHealth Group pode ser limitado pela lei ou regulamentação. Notifique seu gerente e o parceiro de capital humano de seu segmento de negócios sobre a inquirição antes de responder ao convite.

P. Pediram-me que atue como um arrecadador de recursos para a campanha de meu amigo para prefeito de uma grande cidade, que adotou uma lei de pagar para participar. O que devo fazer?R. Dependendo de sua função nos negócios, esta atividade pode ser um acionador para restrição do negócio da lei de pagar para participar. Você deve entrar em contato com o grupo de conformidade nas relações com o governo para obter orientação.

P. trabalho no processamento de reclamações e tenho recebido diversas queixas do sistema de seguros de saúde Medicare de um fornecedor particular. este fornecedor apresenta inconsistências nas informações fornecidas para um mesmo paciente. devo reportar a alguém?R. Sim. Se você souber ou suspeitar que reclamações imprecisas estão sendo enviadas, deve comunicar a situação ao seu gerente ou ao representante jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de conformidade. Também deve fazer uma comunicação ao Disque-denúncia de fraude de sistema de saúde (Healthcare Fraud Tip Line) (+1 (866) 242-7727) de qualquer atividade potencialmente fraudulenta ou seguir o mecanismo de comunicação de fraude de seu segmento.

P. estou trabalhando em um novo projeto em um país de mercado emergente. Um funcionário público responsável pelo nosso licenciamento me disse que devemos pagar uma taxa de processamento substancial para a empresa de um parente dele para obter a análise rápida da solicitação do meu segmento de negócios. Posso pagar a taxa?R. Não. Este tipo de pagamento pode ser ilegal de acordo com as leis antissuborno. Você deve comunicar a solicitação ao representante jurídico de seu segmento de negócios.

P. Um inspetor do governo disse que posso evitar atrasos em um projeto de construção em uma clínica e garantir as licenças e permissões necessárias se fizer uma doação beneficente a um orfanato local. Posso fazer uma doação em nome da empresa para obter as permissões necessárias? Se não for possível, posso fazer nossa empresa de engenharia fazer a doação em vez disso?R. Embora a empresa apoie as comunidades nas quais fazemos negócios de diversas maneiras, não podemos dar nada de valor em troca de um auxílio de um representante do governo. Além disso, você não pode fazer um terceiro, como uma empresa de engenharia neste caso, fazer uma doação ou um pagamento que você não poderia fazer de outro modo. Este pagamento de um terceiro é atribuível à nossa empresa e devemos nos certificar de que todos os contratados independentes que trabalhem em nosso nome compreendam nossa política rígida contra o pagamento de subornos.

conformidade



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Recursos

• O Representante Jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de Conformidade• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com


• Government Contracting (Contratos com o governo)• Employment of Government Employees/Employee Handbook (Emprego de funcionários do governo/Manual do funcionário)• Anti-Corruption Policy (Política anticorrupção)• Political Contributions Policy (Política de contribuições políticas)• Employee Political Activity and Political Contributions (Atividades políticas do funcionário e contribuições políticas)• False Claims Act Compliance Policy (Política de conformidade com a lei de reclamações falsas)• Economic Sanctions Policy (Política de sanções econômicas)

integridade


ComunicaçõesA reputação do UnitedHealth Group vem, em parte, das relações que o grupo mantém com o público, a imprensa, analistas e todos que são atingidos por nossa empresa.



Nossos compromissos

devemos apresentar informações de modo claro, verdadeiro e profissional. O ambiente de negócios é incrivelmente dinâmico e nossas comunicações devem refletir positivamente nosso compromisso para fazer a assistência médica funcionar para todos.

Por trabalharmos para uma empresa de capital aberto, devemos estar cientes dos requisitos básicos das leis de valores mobiliários com respeito à divulgação pública de informações da empresa. Em resumo, vocês não podem conversar sobre informações materiais, não públicas, como informações e relatórios financeiros, mudanças do pessoal da área executiva, processos ou ações regulamentares e fusões ou aquisições fora da empresa, a menos que tenham recebido aprovação específica do diretor jurídico do UnitedHealth Group ou do departamento de relações com investidores ou, de outro modo, devam divulgar essas informações.

Além disso, a mídia social se tornou uma ferramenta de comunicação progressivamente importante, mas também apresenta um espaço para ciladas potenciais de comunicações. Funcionários que publicam conteúdo em blogues, sites de redes sociais, wikis e outras mídias geradas pelos usuários na internet (como Facebook, Google, MySpace, LinkedIn, Yahoo/Grupos, Orkut, YouTube, Twitter, Wikipédia, Pinterest, salas de bate-papo, fóruns de discussão etc.) devem exercitar o bom julgamento e seguir as Diretrizes para uso das mídias sociais (Guidelines for Social Media Use) da empresa. As diretrizes se aplicam ao uso das mídias sociais como parte de seu trabalho em nome do UnitedHealth Group e sua atividade em mídias sociais fora da empresa.

Comunicação efetiva e apropriada

• encaminhem os membros da mídia ao departamento de comunicações. Um encaminhamento ao departamento de comunicações garantirá que a pessoa ou organização que busca informações fale com um especialista no assunto e receba a informação mais atual. Todos os comunicados à imprensa para distribuição à mídia local, regional ou de comércio devem ser analisados e aprovados pelo líder de negócios adequado, pelo departamento de comunicações, especialistas no assunto e consultor jurídico designado antes de serem liberados.

• Não atuem como um porta-voz da empresa a menos que tenham combinado com o departamento de comunicações. Pode ser solicitado que os funcionários que são especialistas em uma determinada área ou que são líderes da empresa atuem como um porta-voz para a mídia. A equipe adequada selecionará e treinará funcionários para esta função. Todas as perguntas ou pedidos da mídia devem ser direcionados ao departamento de comunicações e todos os porta-vozes devem combinar seus contatos com a mídia com sua equipe designada de comunicações. No caso de uma crise relacionada à empresa, o diretor de comunicações do UnitedHealth Group e representantes de relações com a mídia de seus segmentos de negócios estão autorizados a falar com a mídia.

• Apenas porta-vozes designados podem se comunicar em nome da empresa com investidores e analistas. É importante que apenas os funcionários que tenham o conhecimento especializado necessário falem com profissionais da área de valores mobiliários, como analistas, investidores, corretores financeiros, conselheiros de investimento e empresas de investimento, em nome do UnitedHealth Group, e todas as perguntas ou pedidos dos profissionais da área de valores mobiliários devem ser direcionados ao departamento de relações com investidores. Isto inclui perguntas de analistas ou outros consultando sobre nosso fornecedor ou outras relações de negócios.

• Se forem solicitados para falar em uma conferência, não falem em nome da empresa, a menos que sejam autorizados a fazer isso por um membro do alto escalão de sua unidade de negócios. Tomem cuidado para distinguir suas opiniões pessoais dos pontos de vista da empresa.

clareza


Desafios de comunicaçãoP. Um membro da mídia entrou em contato comigo para obter minha opinião sobre o setor de sistemas de saúde. O que devo fazer?R. Se um membro da mídia entrar em contato com você buscando informações sobre qualquer questão relacionada de qualquer forma com o UnitedHealth Group, encaminhe a pessoa ao departamento de comunicações sem fazer uma declaração.

P. eu me encontrei com uma analista do setor de sistema de saúde em uma conferência e ela me perguntou se eu sabia algo sobre os prospectos de negócios da empresa. devo contar a ela?R. A menos que você esteja autorizado a falar com investidores ou analistas, deve encaminhar a pessoa que faz a pergunta ao departamento de relações com investidores.

P. Um amigo da família escreve para um blogue e, por causa do meu trabalho no UnitedHealth Group, pediu minha opinião sobre a reforma no sistema de saúde. O que devo dizer a ele?R. Comunicar uma opinião pessoal a amigos e família é completamente apropriado, contanto que você deixe claro que está falando em seu próprio nome e não em nome da empresa. Entretanto, se acreditar que sua opinião possa de alguma forma ser atribuída à empresa, deve abster-se de comentar e/ou encaminhar a pessoa para o departamento de comunicações.

colaboração



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Recursos

• O Representante Jurídico de seu segmento de negócios ou diretor de Conformidade


• Provision of Information to the Investment Community and Media (Provisão de informações para comunidade e mídia de investimento)• Crisis Communication Policy (Política de comunicação de crise)• Employee Handbook (Manual do funcionário)• Social Media Policies and Guidelines (Políticas e diretrizes de mídia social)

colaboração


Um ambiente de trabalho seguro e apoiadorO UnitedHealth Group se esforça para fornecer um ambiente de trabalho seguro e apoiador para todos os funcionários.



Nossos compromissos

Nosso ambiente de trabalho deve promover respeito e apreço por nossas diferenças e reconhecer o valor da diversidade para nossa organização. O UnitedHealth Group não tolerará comportamento que coloque em risco seus funcionários, membros, clientes ou parceiros ou os sujeite a discriminação, assédio ou ameaças.

Proporcionaremos um ambiente livre de atos ou ameaças de violência e da influência de drogas, álcool ou outras substâncias tóxicas. Não retaliaremos contra pessoas que façam queixas ou relatórios de boa-fé de discriminação, assédio, violência ou ameaças ou qualquer outra violação do código ou que forneça informações relacionadas a qualquer queixa ou relatório dessa natureza.

A empresa equilibrará a privacidade dos funcionários com a necessidade de manter um ambiente de trabalho seguro e eficiente.

Promoção de um ambiente de trabalho seguro e apoiador

• Comuniquem ao RH todas as ameaças, tentativas de violência ou violência real contra funcionários, clientes ou terceiros que ocorram no local de trabalho do UnitedHealth Group. O UnitedHealth Group não tolerará violência nem ameaças de qualquer forma no local de trabalho, em funções relacionadas ao trabalho ou fora dele, caso afete negativamente o ambiente. Além disso, armas não são permitidas na propriedade do UnitedHealth Group. Em situações de emergência, ou se perceberem que uma ameaça está para acontecer, liguem para a polícia, bombeiros ou serviços de emergência médica (911 nos Estados Unidos) para obter assistência.

• Se vocês estiverem sob a influência de qualquer substância tóxica, não podem trabalhar ou ficar presentes em locais da empresa, em veículos da empresa ou atuar em nome da empresa. Ao trabalharem em nome da empresa, os funcionários não devem usar qualquer substância que poderia impedi-los de trabalhar de modo seguro e eficaz, incluindo medicamentos prescritos. Entretanto, os funcionários podem consumir álcool em festividades autorizadas do UnitedHealth Group ou em determinados ambientes legítimos de negócios, como em entretenimento com clientes. Contudo, os funcionários sempre devem agir com responsabilidade e consumir álcool apenas com moderação.

• Comuniquem imediatamente ao RH acidentes, ferimentos ou outras práticas inseguras que ocorram no recinto do UnitedHealth Group. Todos os funcionários são obrigados a comunicar imediatamente qualquer incidente que comprometa a segurança do local de trabalho do UnitedHealth Group.

• Notifique o RH se passarem ou testemunharem conduta discriminatória ou assédio em seu local de trabalho ou retaliação por comunicar discriminação ou assédio. O UnitedHealth Group não permite discriminação ou assédio com base em idade, raça, gênero, cor, religião, origem nacional, ancestralidade, deficiência, situação civil, situação assegurada de veterano, orientação sexual, identidade e/ou expressão de gênero, situação com respeito à assistência pública ou qualquer outra característica protegida pela lei aplicável.

Respeito


Desafios do ambiente de trabalhoP. durante um almoço de trabalho em um restaurante próximo, dois de meus colegas consumiram diversos coquetéis e voltaram ao trabalho embriagados. Isto é permitido?R. Não. O UnitedHealth Group está empenhado em fornecer um local de trabalho sem drogas ilegais e uso inadequado de álcool ou drogas. Os funcionários não podem se apresentar para trabalhar ou ficar nas instalações da empresa se estiverem sob a influência de álcool ou drogas ilegais. Neste exemplo, os funcionários deveriam informar sobre os colegas embriagados ao RH.

P. Minha colega de trabalho disse que o seu marido a ameaçou em seu local de trabalho. O que devo fazer?R. Informe a situação ao RH ou ao seu parceiro de capital humano imediatamente. É política do UnitedHealth Group fornecer um local de trabalho que seja seguro e livre de toda a conduta ameaçadora e intimidante. Se você for informado desta ameaça potencial por um colega de trabalho, deve notificar imediatamente a segurança do prédio e entrar em contato com seu gerente.

P. Quando gerentes em meu grupo estavam discutindo a decisão de promover uma de minhas subordinadas diretas, outro gerente fez comentários que citaram, de modo impróprio, o gênero da funcionária em relação às qualificações dela para a posição. devo comunicar isto?R. Sim. A empresa não tolerará a discriminação com base no sexo de uma pessoa em suas práticas de contratação ou promoção. Essa conduta é proibida de qualquer forma no local de trabalho e deve ser comunicada ao RH, seu gerente ou um parceiro de capital humano; você também deve entrar em contato com a Central de ajuda de conformidade e ética.

P. descobri que meu gerente violou a política do UnitedHealth Group, mas não quero comunicar isso porque estou preocupado que ele se vingue caso descubra. tenho de comunicar as ações dele?R. Sim. Como funcionário do UnitedHealth Group, você é obrigado a comunicar qualquer violação da política da empresa sobre a qual estiver ciente. O UnitedHealth Group tem uma política de não retaliação rígida. Se uma pessoa fizer uma queixa ou comunicar assédio ou outro comportamento impróprio ou fornecer informações relacionadas às queixas ou relatórios de boa-fé, ela é protegida de retaliação. E lembrem-se: vocês podem fazer um relatório anônimo, onde for permitido pela lei. Se vocês passarem ou testemunharem qualquer comportamento que acreditem ser retaliação proibida, devem comunicar a atividade ao RH ou à Central de Ajuda de Conformidade e Ética.

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Recursos

• Seu gerente• A Central de Ajuda de Conformidade e Ética: 0800-892-1969 ou por meio da internet em www.amilhelpcenter.ethicspoint.com• Canal Alternativo de Apoio: Canal de Compliance Amil: [email protected]


• Employee Handbook (Manual do funcionário)• Alcohol and Drugs in the Workplace (Álcool e drogas no local de trabalho)• Violence-Free Workplace (Local de trabalho sem violência)• Non-Discrimination Policy (Política de não discriminação)• Sexual and Other Harassment (Assédio sexual ou de outro tipo)• Non-Retaliation Policy (Política de não retaliação)• One Breath Policy (Política de um só fôlego)• Personal Information Handling Policy (Política de manuseio de informações pessoais) apoio


Nossa Responsabilidade CompartilhadaO código de conduta do UnitedHealth Group: nossos princípios de ética e integridade

são concebidos para promover e apoiar nossos valores compartilhados: integridade,

compaixão, relacionamentos, inovação e performance. Todavia, o sucesso e a reputação

da empresa não podem basear-se apenas em palavras. Cada um de nós,

independentemente de responsabilidades de trabalho ou posição na empresa, tem uma

função imprescindível na promoção e sustento de nossos valores e dos padrões mais altos

de conduta ética em tudo o que fazemos. Este código de conduta fornece

ferramentas e recursos para orientar nosso comportamento e decisões.

Debra J. BernsDiretora de conformidade e éticaUnitedHealth Group


www.unitedhealthgroup.comUnitedHealth Group Center9900 Bren Road East, Minnetonka UnitedHealth Group Minnesota 55343 EUA

© 2013 UnitedHealth Group. All rights ReservedUnitedHealth Group is a registered trademark with the U.S. Patent and Trademark Office.

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Código de Conduta - secure.ethicspoint.com · Código de conduta do UnitedHealth Group: Nossos princípios de ética e integridade 4 Violações do código de conduta e políticas