Demonstrações Contábeis Completas - bb.com.br ?· Demonstração do Fluxo de Caixa ... A partir de…

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  • 147 - Banco do Brasil - Anlise do Desempenho 4 Trimestre/2006

    Demonstraes ContbeisCompletas

    4 Trimestre de 2006

  • NDICE

    I RELATRIO DA ADMINISTRAO ................................................................................................

    II DEMONSTRAES CONTBEIS

    Balano Patrimonial ............................................................................................................................. 01

    Demonstrao do Resultado .............................................................................................................. 05

    Demonstrao das Mutaes do Patrimnio Lquido ...................................................................... 06

    Demonstrao das Origens e Aplicaes de Recursos ................................................................... 07

    III NOTAS EXPLICATIVAS

    NOTA 1 O Banco e suas Operaes .............................................................................................. 09 NOTA 2 Apresentao das Demonstraes Contbeis ................................................................ 09 NOTA 3 Prticas Contbeis ............................................................................................................. 10 NOTA 4 Aplicaes Interfinanceiras de Liquidez ......................................................................... 13 NOTA 5 Ttulos e Valores Mobilirios e Instrumentos Financeiros Derivativos ........................ 13 5.a) Ttulos e Valores Mobilirios ........................................................................................... 14 5.b) Instrumentos Financeiros Derivativos ............................................................................. 16 5.c) Resultado da Marcao a Mercado de TVM e Derivativos ............................................. 19 NOTA 6 Operaes de Crdito ........................................................................................................ 19

    6.a) Composio da carteira de operaes de crdito e de operaes com caractersticade concesso de crdito registradas em Outros Crditos ...................................................

    19

    6.b) Composio da carteira por setor de atividade, incluindo as operaes comcaracterstica de concesso de crdito registradas em Outros Crditos.............................. 19

    6.c) Carteira de operaes de crdito segregada por nveis de risco e prazo devencimento, incluindo as operaes com caracterstica de concesso de crditoregistradas em Outros Crditos ...........................................................................................

    20

    6.d) Constituio da proviso para operaes de crdito por nveis de risco, incluindo asoperaes com caracterstica de concesso de crdito registradas em Outros Crditos ... 21

    6.e) Movimentao da proviso para operaes de crdito, arrendamento mercantil eoperaes com caracterstica de concesso de crdito registradas em Outros Crditos ...

    22

    6.f) Movimentao da proviso para outros crditos sem caractersticas de concesso decrdito ..................................................................................................................................... 22

    6.g) Informaes complementares ......................................................................................... 22 NOTA 7 Outros Crditos .................................................................................................................. 23

    7.a) Carteira de cmbio ......................................................................................................... 237.b) Crditos especficos ........................................................................................................ 237.c) Diversos .......................................................................................................................... 23

    NOTA 8 Outros Valores e Bens ..................................................................................................... 23 NOTA 9 Imobilizado de Uso e de Arrendamento ......................................................................... 24 NOTA 10 Depsitos .......................................................................................................................... 24 NOTA 11 Obrigaes por Emprstimos Emprstimos no Exterior .......................................... 25 NOTA 12 Obrigaes por Repasses do Pas Instituies Oficiais ........................................... 25 NOTA 13 Operaes de Captao no Mercado de Capitais do Exterior...................................... 26 NOTA 14 Outras Obrigaes ........................................................................................................... 28

    14.a) Carteira de cmbio ........................................................................................................ 2814.b) Fundos financeiros e de desenvolvimento .................................................................... 2814.c) FAT e Funproger ........................................................................................................... 29

  • 14.d) Diversas ........................................................................................................................ 3014.e) Dvidas subordinadas .................................................................................................... 31

    NOTA 15 Provises de Frias, de Licenas-Prmio e de Demandas Judiciais .......................... 31 NOTA 16 Desdobramentos das Contas de Resultado ................................................................... 32

    16.a) Receitas de prestao de servios ............................................................................... 3216.b) Despesas de pessoal .................................................................................................... 3216.c) Outras despesas administrativas .................................................................................. 3316.d) Outras receitas operacionais ........................................................................................ 3316.e) Outras despesas operacionais ...................................................................................... 3316.f) Resultado no operacional ............................................................................................ 34

    NOTA 17 Patrimnio Lquido ........................................................................................................... 35 NOTA 18 Imposto de Renda e Contribuio Social ....................................................................... 38 NOTA 19 Crdito Tributrio .............................................................................................................. 41 NOTA 20 Resultado de Participaes em Empresas Controladas e Coligadas ......................... 44 NOTA 21 Transaes entre Partes Relacionadas .......................................................................... 46 NOTA 22 Limites Operacionais - Acordo de Basilia .................................................................... 48 NOTA 23 Participaes no Lucro .................................................................................................... 50 NOTA 24 Balano por Moedas e Exposio Cambial ................................................................... 50 NOTA 25 Planos de Aposentadoria, Penses e Assistncia Sade ......................................... 51 NOTA 26 Remunerao Paga a Empregados e Dirigentes ........................................................... 57 NOTA 27 Cesso de Empregados a rgos Externos .................................................................. 58 NOTA 28 Compromissos, Responsabilidades e Contingncias .................................................. 59 NOTA 29 Instrumentos Financeiros ................................................................................................ 60 NOTA 30 Outras Informaes .......................................................................................................... 61

    IV INFORMAES SUPLEMENTARES S DEMONSTRAES CONTBEIS

    Demonstrao do Valor Adicionado .................................................................................................. 63

    Demonstrao do Fluxo de Caixa ...................................................................................................... 64

    V PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES ......................................................................... 65

    VI RESUMO DO RELATRIO DO COMIT DE AUDITORIA ............................................................

    VII MANIFESTAO DO CONSELHO DE ADMINISTRAO ..........................................................

    VIII PARECER DO CONSELHO FISCAL ...........................................................................................

    IX DIRETORIA EXECUTIVA ..............................................................................................................

  • Verso aprovada pelo Conselho Diretor 1

    RELATRIO DA ADMINISTRAO 2006

    Senhores e Senhoras Acionistas,

    Em 2006, a economia brasileira foi caracterizada por apreciao da taxa de cmbio, manuteno da disciplinafiscal, continuidade do processo de queda dos juros reais, crescimento da massa de salrios, expanso docrdito e controle da inflao.

    A inflao medida pelo IPCA recuou pelo quarto ano consecutivo. A taxa anual de 3,14% ficou abaixo da metade 4,5%. Essa conjuntura permitiu que o Banco Central reduzisse sucessivamente a taxa bsica de juros daeconomia, que atingiu 13,25% ao final de 2006.

    O dlar apresentou trajetria decrescente e encerrou o ano cotado a R$ 2,1380. A valorizao do real ampliouas importaes de bens de consumo e a melhora nos indicadores de endividamento