DOS TRABALHOS DA CPMI “DOS CORREIOS - eBooksBrasil · Relatório Final dos Trabalhos da CPMI “dos Correios” Volume II - Sumário 9.7.3.7.2.3 Bruno Grain de Oliveira Rodrigues

Relatrio Final dos Trabalhos da CPMI dos Correios Volume II - Sumrio

RELATRIO FINAL DOS TRABALHOS DA

CPMI DOS CORREIOS

(Volume II)

No tenhais medo dos homens, pois nada h de encoberto que no venha a ser revelado, e nada h de escondido que no venha a ser conhecido.

Jesus Cristo, in Mateus, 10:26

Presidente: Senador DELCDIO AMARAL Vice-Presidente: Deputado ASDRUBAL BENTES

Relator: Deputado OSMAR SERRAGLIO

Relator-Adjunto: Deputado EDUARDO PAES Relator-Adjunto: Deputado MAURCIO RANDS

Sub-Relator do IRB: Deputado CARLOS WILLIAN Sub-Relator de Contratos: Deputado JOS EDUARDO CARDOZO

Sub-Relator de Movimentao Financeira: Deputado GUSTAVO FRUET Sub-Relator de Normas de Combate Corrupo: Deputado ONYX LORENZONI

Sub-Relator de Fundos de Penso: Deputado ANTNIO CARLOS MAGALHES NETO

Braslia, 2006

REPBLICA FEDERATIVA DO BRASIL CONGRESSO NACIONAL

COMISSO PARLAMENTAR MISTA DE INQURITO DOS CORREIOS


Sumrio

(Volume II)

8 Instituto de Resseguros do Brasil__________________________________ 1104 8.1 Introduo _____________________________________________________1104 8.2 Caso Guaratinguet _____________________________________________1104

8.2.1 Anlise dos dados __________________________________________________1105 8.2.2 Irregularidades praticadas no pagamento do sinistro da Guaratinguet _________1105 8.2.3 Concluso ________________________________________________________1109

8.3 Favorecimento de brokers ________________________________________1109 8.3.1 Anlise dos dados __________________________________________________1112 8.3.2 Indcios de favorecimento ____________________________________________1112 8.3.3 Intervenincia de estatais no favorecimento de brokers _____________________1112

8.3.3.1 Furnas Centrais Eltricas ______________________________________________ 1112 8.3.3.2 Empresa Brasileira de Infraestrutura Aeroporturia INFRAERO _____________ 1116 8.3.3.3 Petrleo Brasileiro S.A. - Petrobras______________________________________ 1119

8.3.4 Intervenincia no setor privado________________________________________1122 8.3.4.1 Setor de aviao_____________________________________________________ 1122

8.3.4.1.1 Concluso Setor de aviao ______________________________________________ 1123 8.3.4.2 Colocao do facultativo da siderrgica USIMINAS ________________________ 1123

8.3.5 Concluso ________________________________________________________1128

8.4 Investimentos realizados pelo IRB-Brasil Re S/A no exterior ___________1130 8.4.1 Anlise dos dados __________________________________________________1130

8.4.1.1 Base de informaes _________________________________________________ 1130 8.4.1.2 Investimento em Euronotes ____________________________________________ 1131

8.4.2 Concluso ________________________________________________________1135

8.5 Interbrazil _____________________________________________________1136 8.6 Relatrio de Administrao e Gesto do IRB ________________________1137

8.6.1 Fragilidades identificadas ____________________________________________1137 8.6.2 Deficincia de governana corporativa__________________________________1137 8.6.3 Deficincia de investimentos em tecnologia e pessoal ______________________1138 8.6.4 Melhorias j implementadas __________________________________________1138

8.7 Enquadramento jurdico _________________________________________1139 8.7.1 Caso Guaratinguet _________________________________________________1139 8.7.2 IRB Favorecimento de Brokers ______________________________________1140

8.8 Concluso geral_________________________________________________1140

9 Fundos de Penso______________________________________________ 1142 9.1 Relevncia da Temtica dos Fundos de Penso na CPMI_______________1143


9.2 A CPMI dos Correios e a criao da sub-relatoria de Fundos de Penso __1144 9.3 A formao da equipe: os primeiros estgios do trabalho ______________1149 9.4 Primeira prestao de contas______________________________________1151 9.5 O mercado de fundos de penso ___________________________________1164

9.5.1 Retrato do mercado dos fundos de penso _______________________________1165 9.5.2 Evoluo do sistema ________________________________________________1170

9.5.2.1 A primeira regulamentao dos fundos de penso __________________________ 1171 9.5.2.2 Comisses Parlamentares de Inqurito ___________________________________ 1173 9.5.2.3 Marcos regulatrios (Leis Complementares)_______________________________ 1175 9.5.2.4 Diretrizes de investimentos (Resoluo do CMN) __________________________ 1176

9.5.3 Processos decisrios na gesto de investimentos dos fundos de penso_________1178 9.5.3.1 O conceito de governana _____________________________________________ 1178 9.5.3.2 Controle dos investimentos dos fundos de penso: atividades e responsabilidades _ 1179

9.5.3.2.1 O Gestor de Recursos ____________________________________________________ 1180 9.5.3.2.2 O Administrador de Recursos ______________________________________________ 1180 9.5.3.2.3 O Custodiante __________________________________________________________ 1183

9.5.3.3 Tipos de Gesto e Administrao de Recursos dos Fundos de Penso ___________ 1183 9.5.3.3.1 Gesto Interna __________________________________________________________ 1183 9.5.3.3.2 Gesto Terceirizada______________________________________________________ 1185 9.5.3.3.3 Modelo hbrido de gesto (parte interna, parte externa) __________________________ 1186

9.5.3.4 A delegao na gesto e na administrao de recursos de fundos de penso ______ 1187 9.5.3.4.1 Fundos de Penso x Gestores de Recursos ____________________________________ 1188 9.5.3.4.2 Fundos de Penso x Administrador de Recursos________________________________ 1188 9.5.3.4.3 Administrador x Gestor de Recursos_________________________________________ 1189 9.5.3.4.4 Administrador x Custodiante_______________________________________________ 1190

9.5.3.5 Deciso de Investimento ______________________________________________ 1190 9.5.4 Parmetros normativos atuais _________________________________________1191

9.6 Escopo do trabalho mtodos e critrios adotados ____________________1200 9.6.1 Cruzamento de dados e avaliao dos mercados __________________________1201

9.6.1.1 Conceitos gerais_____________________________________________________ 1201 9.6.1.2 Dinmicas Bsicas dos Mercados _______________________________________ 1205

9.6.1.2.1 Bovespa e BM&F _______________________________________________________ 1205 9.6.1.2.2 A Responsabilidade dos Participantes em Mercado de Bolsas _____________________ 1207 9.6.1.2.3 Dinmica dos Mercados de Selic/Cetip_______________________________________ 1208 9.6.1.2.4 Operaes Atpicas com BM&F/Bovespa - Desvio de Prtica de Alocao___________ 1209

9.6.1.3 Metodologias de Anlise Aplicadas a Cada Mercado ________________________ 1209 9.6.1.3.1 Ttulos Pblicos (Selic) ___________________________________________________ 1209 9.6.1.3.2 Derivativos (BM&F)_____________________________________________________ 1210 9.6.1.3.3 Ttulos privados (Cetip) __________________________________________________ 1212 9.6.1.3.4 Aes e Opes (Bovespa) ________________________________________________ 1213 9.6.1.3.5 Compra e Venda de Ativos Imobilirios ______________________________________ 1214 9.6.1.3.6 Contratos de servios ____________________________________________________ 1215

9.6.2 Indcios de Esquemas e Grupos Organizados _____________________________1215

9.7 Produtos da Investigao _________________________________________1217 9.7.1 Resumo das Reunies - Depoimentos___________________________________1218 9.7.2 Resumo das Operaes Realizadas pelos Fundos de Penso _________________1221

9.7.2.1 Ttulos Pblicos _____________________________________________________ 1221 9.7.2.2 Ttulos Privados_____________________________________________________ 1222 9.7.2.3 Aes e Opes (Bovespa) ____________________________________________ 1225 9.7.2.4 Mercado Futuro (BM&F) _____________________________________________ 1227 9.7.2.5 Contratos __________________________________________________________ 1228


9.7.2.6 Imveis ___________________________________________________________ 1228 9.7.3 Anlise das Operaes Realizadas pelos Fundos de Penso__________________1229

9.7.3.1 Prece _____________________________________________________________ 1229 9.7.3.1.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1232

9.7.3.1.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1232 9.7.3.1.1.2 Debntures_________________________________________________________ 1239 9.7.3.1.1.3 CVS ______________________________________________________________ 1241 9.7.3.1.1.4 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1244

9.7.3.1.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1248 9.7.3.1.2.1 A Gesto Renato Guerra Marques/Carlos Eduardo Carneiro Lemos ____________ 1248 9.7.3.1.2.2 A Gesto Magda das Chagas Pereira/Paulo Alves Martins____________________ 1250

9.7.3.1.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1253 9.7.3.2 Nucleos ___________________________________________________________ 1255

9.7.3.2.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1256 9.7.3.2.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1256 9.7.3.2.1.2 Debntures_________________________________________________________ 1260 9.7.3.2.1.3 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1260 9.7.3.2.1.4 Operaes com o Banco Santos_________________________________________ 1262

9.7.3.2.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1264 9.7.3.2.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1269

9.7.3.3 Real Grandeza ______________________________________________________ 1272 9.7.3.3.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1274

9.7.3.3.1.1 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1275 9.7.3.3.1.2 Banco Santos _______________________________________________________ 1276 9.7.3.3.1.3 Bancos BMG e Rural ________________________________________________ 1278

9.7.3.3.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1279 9.7.3.3.3 Consideraes Finais_____________________________________________________ 1282

9.7.3.4 Geap______________________________________________________________ 1283 9.7.3.4.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1286

9.7.3.4.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1286 9.7.3.4.1.2 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1289 9.7.3.4.1.3 Contratos __________________________________________________________ 1291

9.7.3.4.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1291 9.7.3.4.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1292

9.7.3.5 Serpros____________________________________________________________ 1293 9.7.3.5.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1295

9.7.3.5.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1295 9.7.3.5.1.2 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1298 9.7.3.5.1.3 Operaes com BMG e Rural __________________________________________ 1299

9.7.3.5.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1299 9.7.3.5.2.1 Da Gesto do Sr. Jorge Lus Batista de Oliveira ____________________________ 1299

9.7.3.5.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1300 9.7.3.6 Portus_____________________________________________________________ 1301

9.7.3.6.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1303 9.7.3.6.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1303 9.7.3.6.1.2 CVS ______________________________________________________________ 1304 9.7.3.6.1.3 Operaes com CDBs / RDBs e Cotas de Fundos___________________________ 1305 9.7.3.6.1.4 Operaes com o Banco Santos_________________________________________ 1305 9.7.3.6.1.5 Investimentos Imobilirios ____________________________________________ 1305

9.7.3.6.2 3.6.2. Dos envolvidos ____________________________________________________ 1306 9.7.3.6.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1307

9.7.3.7 Refer _____________________________________________________________ 1308 9.7.3.7.1 3.7.1 Das Transaes Irregulares____________________________________________ 1311

9.7.3.7.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1311 9.7.3.7.1.2 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1313

9.7.3.7.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1314 9.7.3.7.2.1 Gesto Adalto Carmona Crtes (junho de 2003 a fevereiro de 2004)____________ 1314 9.7.3.7.2.2 A Gesto Eduardo Cunha Telles (fevereiro a abril de 2004)___________________ 1315


9.7.3.7.2.3 Bruno Grain de Oliveira Rodrigues (ex-gerente de investimentos)______________ 1318 9.7.3.7.2.4 A Gesto Roberto Souza (abril a junho de 2004) ___________________________ 1320 9.7.3.7.2.5 A gesto de Carlos Alberto Pinto da Silva (junho a agosto de 2004) ____________ 1321 9.7.3.7.2.6 A Gesto Paulo da Silva Leite (a partir de agosto de 2004) ___________________ 1321 9.7.3.7.2.7 A Gesto Jorge Luiz Moura (junho de 2003 a junho de 2004) _________________ 1322

9.7.3.7.3 Consideraes finais _____________________________________________________ 1322 9.7.3.8 Postalis____________________________________________________________ 1324

9.7.3.8.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1326 9.7.3.8.1.1 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1326 9.7.3.8.1.2 Banco Santos _______________________________________________________ 1329 9.7.3.8.1.3 Bancos BMG e Rural ________________________________________________ 1331

9.7.3.8.2 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1332 9.7.3.8.2.1 Hlio Afonso Pereira e Adilson Florncio da Costa _________________________ 1332

9.7.3.9 Centrus____________________________________________________________ 1333 9.7.3.9.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1335

9.7.3.9.1.1 Ttulos Pblicos_____________________________________________________ 1335 9.7.3.9.1.2 Derivativos (BM&F) _________________________________________________ 1338 9.7.3.9.1.3 Operaes com CDBs / RDBs e cotas de fundos (Cetip) _____________________ 1339

9.7.3.9.2 Investigaes da SPC e da CVM____________________________________________ 1341 9.7.3.9.3 Dos Envolvidos _________________________________________________________ 1343

9.7.3.9.3.1 Srs. Ricardo Monteiro de Castro Melo e Pedro Alvin________________________ 1343 9.7.3.9.4 Consideraes finais _____________________________________________________ 1343

9.7.3.10 Petros _____________________________________________________________ 1345 9.7.3.10.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1348

9.7.3.10.1.1 Bancos BMG e Rural ________________________________________________ 1348 9.7.3.10.1.2 Contratos de servios_________________________________________________ 1350

9.7.3.10.1.2.1 DBA Engenharia Ltda. _________________________________________ 1350 9.7.3.10.1.2.2 Tecnocoop Informtica Cooperativa de Trabalho de Assistncia Tcnica a Equipamentos de Processamento de Dados Ltda. fundo Petros. _____________________ 1352

9.7.3.10.1.3 gio da aquisio de CVS por fundo de investimento _______________________ 1353 9.7.3.10.1.4 Operao com a Telemar e a empresa GameCorp___________________________ 1355 9.7.3.10.1.5 Globalprev_________________________________________________________ 1358

9.7.3.10.2 Consideraes finais _____________________________________________________ 1360 9.7.3.11 Funcef ____________________________________________________________ 1362

9.7.3.11.1 Das Transaes Irregulares ________________________________________________ 1365 9.7.3.11.1.1 Banco Santos _______________________________________________________ 1365 9.7.3.11.1.2 Banco Rural________________________________________________________ 1367

9.7.3.12 Previ______________________________________________________________ 1371 9.7.3.12.1 Das transaes irregulares_________________________________________________ 1374

9.7.3.12.1.1 Contrato de put com o Citigroup relativo aes da Brasil Telecom __________ 1374 9.7.3.12.1.2 Banco Santos _______________________________________________________ 1379 9.7.3.12.1.3 Bancos BMG e Rural ________________________________________________ 1380 9.7.3.12.1.4 Empreendimento Costa do Saupe_______________________________________ 1381 9.7.3.12.1.5 Empreendimento Umberto Primo _______________________________________ 1383

9.7.3.12.2 Consideraes finais _____________________________________________________ 1384 9.7.4 Operaes das corretoras_____________________________________________1386

9.7.4.1 Bnus Banval CCTVM Ltda. __________________________________________ 1386 9.7.4.2 Dillon S/A Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios____________________ 1392 9.7.4.3 Cruzeiro do Sul S/A Corretora de Valores ________________________________ 1395 9.7.4.4 Euro Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios S/A _____________________ 1403 9.7.4.5 Laeta S/A DTVM ___________________________________________________ 1411 9.7.4.6 Novinvest CVM Ltda. ________________________________________________ 1421 9.7.4.7 Quantia Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios Ltda. _________________ 1431 9.7.4.8 So Paulo Corretora de Valores Ltda. ____________________________________ 1440 9.7.4.9 Schahin Corretora de Cmbio e Valores Mobilirios S/A_____________________ 1448

9.7.5 Operaes dos Bancos_______________________________________________1455 9.7.5.1 BMG e Banco Rural _________________________________________________ 1455


9.7.5.1.1 Mtodo de Anlise ______________________________________________________ 1456 9.7.5.1.2 Comentrio do Relatrio da SPC ___________________________________________ 1460

9.7.5.2 Banco Santos _______________________________________________________ 1464 9.7.5.2.1 Relacionamento com fundos de penso ______________________________________ 1466 9.7.5.2.2 Dos envolvidos _________________________________________________________ 1467 9.7.5.2.3 Classificao de Risco____________________________________________________ 1468 9.7.5.2.4 Consideraes Finais_____________________________________________________ 1469

9.7.6 Esquemas e Grupos Organizados ______________________________________1470

9.8 Avaliao da Superviso e da Regulao do Sistema __________________1488 9.8.1 Secretaria de Previdncia Complementar e Demais rgos de Superviso ______1489

9.8.1.1 Falta de Independncia dos Dirigentes da SPC _____________________________ 1490 9.8.1.2 Rotatividade dos Quadros da SPC_______________________________________ 1490 9.8.1.3 Quadro de Pessoal Insuficiente _________________________________________ 1491 9.8.1.4 Sistema de Informao Ineficaz e Pouco Confivel _________________________ 1491 9.8.1.5 Estrutura Normativa Complexa _________________________________________ 1492 9.8.1.6 Cooperao Deficiente Entre SPC, CVM e Banco Central ____________________ 1492 9.8.1.7 Conselho de Gesto da Previdncia Complementar (CGPC) __________________ 1498

9.9 Sntese das Principais Questes ____________________________________1500 9.9.1 A governana do sistema de fundos de penso____________________________1501

9.9.1.1 Influncia poltico-partidria ___________________________________________ 1501 9.9.1.2 Desqualificao profissional dos diretores dos fundos _______________________ 1502 9.9.1.3 Rotatividade do corpo tcnico __________________________________________ 1503 9.9.1.4 Insuficincia de controles internos e compliance ___________________________ 1504 9.9.1.5 Relacionamento com os intermedirios financeiros _________________________ 1505 9.9.1.6 Falta de rigor no acompanhamento dos investimentos _______________________ 1506

9.9.2 Insuficincia de fiscalizao e de controles externos _______________________1510 9.9.3 Estrutura operacional do mercado financeiro e de capitais___________________1510

9.9.3.1 Forma de negociao dos papis ________________________________________ 1511 9.9.3.2 Prticas de lavagem de dinheiro ________________________________________ 1512

9.10 Linhas de investigao no concludas ______________________________1513 9.11 Recomendaes e propostas_______________________________________1528

9.11.1 Bases para o aprimoramento do sistema de previdncia complementar_________1529 9.11.1.1 O instrumento da Exposio de Motivos das propostas de normativos___________ 1529 9.11.1.2 Acesso a informaes protegidas por sigilo bancrio e fiscal __________________ 1530 9.11.1.3 Utilizao de derivativos de crdito para fundos de penso ___________________ 1531 9.11.1.4 Introduo das plataformas eletrnicas de negociao _______________________ 1532

9.11.1.4.1 Cetip - CetipNet ________________________________________________________ 1536 9.11.1.4.2 BM&F - Sisbex-Negociao e Sisbex-Registro ________________________________ 1538 9.11.1.4.3 BovespaFIX e SomaFIX __________________________________________________ 1539 9.11.1.4.4 Aspectos positivos e negativos _____________________________________________ 1540

9.11.1.5 Aumento da agilidade e da preciso do sistema de informaes________________ 1542 9.11.2 Criao de rgo regulador e fiscalizador mais independente ________________1546

9.11.2.1 Os objetivos dos rgos reguladores _____________________________________ 1547 9.11.2.2 Os fundamentos para o formato institucional ______________________________ 1547 9.11.2.3 A proposta para a regulao e controle dos fundos de penso _________________ 1549 9.11.2.4 Outros princpios relevantes para a instncia regulatria _____________________ 1550

9.11.2.4.1 Qualificao ___________________________________________________________ 1551 9.11.2.4.2 Ouvidorias_____________________________________________________________ 1551 9.11.2.4.3 Custo de delegao ______________________________________________________ 1552 9.11.2.4.4 Postura prudencial_______________________________________________________ 1553

9.11.2.5 Benefcios do sistema (subordinao da ANPC ao CNPC)____________________ 1554


10 Indiciamentos _________________________________________________ 1556 10.1 Denncia original _______________________________________________1556 10.2 Rede Postal Noturna_____________________________________________1558 10.3 Franquias______________________________________________________1571 10.4 Outros Contratos Dos Correios ____________________________________1572 10.5 Valerioduto_____________________________________________________1573 10.6 Destinatrios: O Mensalo________________________________________1581 10.7 Emprstimos de 1998 Minas Gerais_______________________________1583 10.8 Relao entre a Silvio Pereira/GDK ________________________________1583 10.9 Movimentao no Exterior (Duda Mendona)________________________1584 10.10 A Lista de Furnas ___________________________________________1585 10.11 IRB Caso Guaratinguet______________________________________1586 10.12 IRB Favorecimento de Brokers_________________________________1587 10.13 Fundos de Penso _____________________________________________1587

10.13.1 Consideraes iniciais ___________________________________________1588 10.13.2 Indiciamento de dirigentes de fundos de penso _______________________1588

10.13.2.1 Prece _____________________________________________________________ 1588 10.13.2.2 Nucleos ___________________________________________________________ 1594 10.13.2.3 Real Grandeza ______________________________________________________ 1597 10.13.2.4 Geap______________________________________________________________ 1599 10.13.2.5 Serpros____________________________________________________________ 1600 10.13.2.6 Portus_____________________________________________________________ 1601 10.13.2.7 Refer _____________________________________________________________ 1603 10.13.2.8 Postalis____________________________________________________________ 1606 10.13.2.9 Centrus____________________________________________________________ 1608 10.13.2.10 Petros e Previ __________________________________________________ 1608 10.13.2.11 Funcef _______________________________________________________ 1609

10.13.3 Indiciamento de envolvidos direta ou indiretamente em desvios de recursos de fundos de penso ________________________________________________________1610

10.13.3.1 Bnus Banval CCTVM Ltda. __________________________________________ 1610 10.13.3.2 Dillon S/A DTVM ___________________________________________________ 1611 10.13.3.3 Cruzeiro do Sul S/A Corretora de Valores ________________________________ 1612 10.13.3.4 Euro S/A DTVM ____________________________________________________ 1612 10.13.3.5 Laeta S/A DTVM ___________________________________________________ 1613 10.13.3.6 Novinvest CCTVM Ltda. _____________________________________________ 1615 10.13.3.7 Quantia DTVM Ltda. ________________________________________________ 1616 10.13.3.8 So Paulo Corretora de Valores Ltda. ____________________________________ 1617 10.13.3.9 Schahin CCTVM Ltda. _______________________________________________ 1618 10.13.3.10 Outros Envolvidos ______________________________________________ 1618

11 Proposies Legislativas_________________________________________ 1627 11.1. Diagnstico da corrupo segundo os principais agentes de controle uma resenha das informaes colhidas nas oitivas _____________________________1632


11.1.1 Estrutura inadequada ao controle da corrupo e da lavagem de dinheiro _______1634 11.1.2 O atual sistema brasileiro de proteo das informaes sigilosas______________1635 11.1.3 Inexistncia de transparncia no trato das informaes relativas coisa pblica__1636 11.1.4 Os entraves s medidas de controle e sua eficcia _________________________1637 11.1.5 O sentimento de impunidade e a necessidade do engajamento social __________1638

11.2 Metodologia utilizada nas alteraes propostas_______________________1639 11.2.1 Anlise do cenrio estrutural pelo rito em quatro fases _____________________1639 11.2.2 Anlise do cenrio quanto s trs dinmicas escolhidas_____________________1643

11.3 Estruturao das instituies______________________________________1645 11.3.1 O Sistema Nacional de Combate Corrupo SNCC _____________________1647 11.3.2 A Comisso Permanente Mista de Combate Corrupo - CMCC ____________1652 11.3.3 Transformao do Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF em Agncia Nacional de Inteligncia Financeira ANIF ____________________________1653 11.3.4 Reduo do nmero de cargos em comisso e de confiana no mbito do Poder Executivo das trs esferas__________________________________________________1654 11.3.5 Criao de Cmaras e Varas Judicirias especficas para julgar crimes contra a administrao pblica _____________________________________________________1655

11.4 Alteraes da legislao __________________________________________1656 11.4.1 Propostas de Emenda Constituio ___________________________________1657

11.4.1.1 Incluso dos dirigentes de entidades da administrao indireta entre os sujeitos passveis de convocao, pelo Senado Federal, pela Cmara dos Deputados ou por qualquer de suas Comisses, para prestar informaes ____________________________________________ 1657 11.4.1.2 Divulgao, via internet, do currculo e agenda dos agentes polticos e ocupantes de cargos em comisso de livre nomeao e exonerao, para conferir mais transparncia administrao pblica ________________________________________________________ 1658 11.4.1.3 Definio, em sede constitucional, da aplicabilidade da lei que regula os atos de improbidade administrativa____________________________________________________ 1658

11.4.2 Projetos de Lei Complementar ________________________________________1659 11.4.2.1 Limitao das despesas com publicidade _________________________________ 1659 11.4.2.2 Fiscalizao dos fundos de previdncia complementar_______________________ 1660

11.4.3 Projetos de Lei_____________________________________________________1661 11.4.3.1 Reviso e atualizao da Lei de Lavagem de Dinheiro _______________________ 1661 11.4.3.2 Alterao da Lei de Improbidade Administrativa ___________________________ 1662 11.4.3.3 Tipificao das condutas de fazer afirmao falsa ou negar a verdade, na condio de indiciado ou acusado, em inquritos, processos e comisses parlamentares de inqurito ____ 1665 11.4.3.4 Reduo da discricionariedade nas licitaes ______________________________ 1667 11.4.3.5 Ampliao do mbito de aplicao do prego eletrnico, licitao por proposta mais vantajosa e melhoria dos instrumentos de controle _________________________________ 1669 11.4.3.6 Incluso de normas especficas relativas a servios de publicidade na Lei de Licitaes e Contratos Administrativos_____________________________________________________ 1672 11.4.3.7 Institui o Programa de Incentivo a Revelaes de Interesse Pblico_____________ 1673

11.4.4 Indicaes ________________________________________________________1675 11.4.4.1 Reduo do valor-limite para que operaes financeiras sejam informadas automaticamente ao COAF ____________________________________________________ 1675 11.4.4.2 Aperfeioamento de normas relativas a licitaes e contratos de publicidade _____ 1676

11.4.5 Projetos de Resoluo _______________________________________________1676 11.4.5.1 Projeto de Resoluo do Congresso Nacional ______________________________ 1676 11.4.5.2 Projeto de Resoluo da Cmara dos Deputados____________________________ 1677

11.5 Apoio a proposies legislativas j em curso _________________________1677


11.6 Concluses _____________________________________________________1678

12 Concluses e Encaminhamentos __________________________________ 1682

13 Anexos do Captulo 9: Fundos de Penso___________________________ 1689

14 Anexos do Captulo 11: Proposies Legislativas _____________________ 1706 14.1. Proposies de natureza estrutural_________________________________1706

14.1.1 Criao do Sistema Nacional de Combate Corrupo SNCC e da Comisso Mista Permanente de Combate Corrupo - CMCC _________________________________1706 14.1.2 Transformao do Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF na Agncia Nacional de Inteligncia Financeira ANIF ____________________________1719 14.1.3 Reduo do nmero de cargos em comisso de livre nomeao e exonerao no mbito do Poder Executivo das trs esferas de governo_________________________________1724 14.1.4 Criao de Cmaras e Varas Judicirias especficas para julgar crimes contra a administrao pblica _____________________________________________________1728

14.1.4.1 Proposta de Emenda Constituio _____________________________________ 1728 14.1.4.2 Indicao ao Superior Tribunal de Justia_________________________________ 1731 14.1.4.3 Indicao aos Tribunais Regionais Federais _______________________________ 1734

14.2 Outras proposies legislativas ____________________________________1737 14.2.1 Propostas de Emenda Constituio ___________________________________1737

14.2.1.1 Incluso dos dirigentes de entidades da administrao indireta entre os sujeitos passveis de convocao, pelo Senado Federal, pela Cmara dos Deputados ou por qualquer de suas Comisses, para prestar informaes. ____________________________________________ 1737 14.2.1.2 Divulgao, via internet, do currculo e agenda dos agentes polticos e ocupantes de cargos em comisso de livre nomeao e exonerao, para conferir mais transparncia administrao pblica.________________________________________________________ 1740 14.2.1.3 Definio, em sede constitucional, da aplicabilidade da lei que regula os atos de improbidade administrativa. ___________________________________________________ 1743

14.2.2 Projetos de lei complementar _________________________________________1746 14.2.2.1 Limitao das despesas com publicidade. _________________________________ 1746 14.2.2.2 Fiscalizao dos fundos de previdncia complementar_______________________ 1749

14.2.3 Projetos de lei _____________________________________________________1752 14.2.3.1 Reviso e atualizao da Lei de Lavagem de Dinheiro. ______________________ 1752 14.2.3.2 Alterao da Lei de Improbidade Administrativa.___________________________ 1766 14.2.3.3 Tipificao das condutas de fazer afirmao falsa ou negar a verdade, na condio de indiciado ou acusado, em inquritos, processos e comisses parlamentares de inqurito. ____ 1773 14.2.3.4 Reduo da discricionariedade nas licitaes.______________________________ 1777 14.2.3.5 Ampliao do mbito de aplicao do prego eletrnico, licitao por proposta mais vantajosa e melhoria de mecanismos de controle __________________________________ 1781 14.2.3.6 Incluso de normas especficas relativas a servios de publicidade na Lei de Licitaes e Contratos Administrativos. ____________________________________________________ 1790 14.2.3.7 Institui o Programa de Incentivo a Revelaes de Interesse Pblico. ____________ 1794

14.2.4 Indicaes ________________________________________________________1807 14.2.4.1 Reduo do valor-limite para que operaes financeiras sejam informadas automaticamente ao COAF. ___________________________________________________ 1807 14.2.4.2 Aperfeioamento de normas relativas a licitaes e contratos de publicidade._____ 1810

14.2.5 Projetos de resoluo________________________________________________1814 14.2.5.1 Incluso de dispositivos sobre Comisses Parlamentares Mistas de Inqurito no Regimento Comum do Congresso Nacional. ______________________________________ 1814


14.2.5.2 Incluso e alterao de dispositivos sobre Comisses Parlamentares de Inqurito no Regimento Interno da Cmara dos Deputados. _____________________________________ 1824

14.3 Elenco de temas prioritrios a serem analisados pela Comisso Mista Permanente de Combate Corrupo __________________________________1828

Relatrio Final dos Trabalhos da CPMI dos Correios Volume II - Pg. 1104

8 Instituto de Resseguros do Brasil

8.1 Introduo

O Ofcio SF/2.080/2005, do Senador Renan Calheiros, de 31 de agosto de 2005, determinou a constituio da Subcomisso do IRB, no mbito da CPMI dos Correios, com base em deciso dos lderes partidrios da Cmara dos Deputados e do Senado Federal.

Em atendimento a solicitao da Comisso de Finanas e

Tributao da Cmara dos Deputados (CFC), ao aprovar o Requerimento n 74/05, de autoria do Deputado Carlos Willian (PMDBMG), o Tribunal de Contas da Unio realizou auditoria no Instituto de Resseguros do Brasil S/A com o objetivo de avaliar os contratos, pagamentos, colocaes no exterior e retrocesses no perodo de 2004 a 2005.

No decorrer da auditoria, o Tribunal identificou trs possveis

irregularidades praticadas por dirigentes e ex-dirigentes daquela estatal. A primeira, relacionada a indenizao de sinistro, sem existncia prvia de contrato de seguro, Companhia Fiao e Tecidos Guaratinguet (CNPJ n 048.540.447/0001-80); a segunda, relacionada a indcios de favorecimento das corretoras Assur, Cooper Gay e Alexander Forbes do Brasil, na colocao de facultativos no exterior; e, por fim, dbitos realizados na realocao de investimentos no exterior com a conseqente realizao de aplicaes da ordem de US$ 240 milhes.

8.2 Caso Guaratinguet

Foi identificado, ao se analisar o Processo de Sindicncia institudo pela Portaria IRB Presi 030/2005, o pagamento irregular de indenizao de sinistro, por meio de acordo firmado por dirigente sem competncia para tal, no valor aproximado de 15 milhes de reais, Companhia Fiao e Tecidos Guaratinguet (CNPJ n 048.540.447/0001-80).


Com base nesse acordo, a seguradora Companhia de Seguros Aliana da Bahia (CNPJ n 15.144.017/0005-13), por determinao do IRB (Anexo 14.1), emitiu uma aplice de seguro, no valor de R$ 18.753.450,00 com data retroativa ocorrncia do sinistro (Anexo 14.2), uma vez que o sinistro ocorreu em 05/12/03 e a aplice foi emitida em 29/09/04. Cabe ressaltar que a participao do IRB no risco era de 98,78% e a da seguradora, de apenas 1,22%.

O acordo para o pagamento da indenizao foi assinado, em

20/09/04, pelo Sr. Giampaolo Bonora (CPF n 011.667.518-72), Diretor Presidente da Guaratinguet; pelo Sr. Alessandro Lus (OAB-SP n 173.581), representando a Companhia de Seguros Aliana da Bahia, e pelo Sr. Juan Campos Dominguez Lorenzo (CPF n 347.924.227-87), Gerente de Sinistros do IRB.

8.2.1 Anlise dos dados

A anlise fiscal da movimentao financeira e documental, promovida pela CPMI, foi realizada com base em material fornecido pelo prprio IRB, pelo Banco Central, pela Receita Federal e pelo Tribunal de Contas da Unio, bem como nos depoimentos prestados nesta CPMI e na documentao entregue por alguns dos depoentes.

Cabe registrar que, devido concesso de medida liminar pelo

Supremo Tribunal Federal em benefcio da Cia de Tecidos Guaratinguet, restou prejudicada a anlise dos dados bancrios e fiscais da referida empresa.

8.2.2 Irregularidades praticadas no pagamento do sinistro da Guaratinguet

O Sr. Juan Campos Dominguez Lorenzo, gerente de sinistros

poca, realizou o acordo sem autorizao especfica da Diretoria e sem mandato para representar o IRB em juzo, ou fora dele.

O Estatuto do IRB, poca, estabelecia, em seu artigo 29, IV,

que a Diretoria era competente para autorizar qualquer proposta de transao e, em seu artigo 30, I, que a competncia para representar a


instituio em juzo, ou fora dele, era de seu Diretor Presidente, podendo, por meio de mandato, outorg-la. A inexistncia de um instrumento de outorga de poderes, bem como de qualquer outra deciso de diretoria que estendesse os poderes de representao ao Sr. Juan Lorenzo, torna necessariamente nulos os atos ora analisados.

Em depoimento comisso de sindicncia instaurada pelo

IRB, o Sr. Juan foi indagado se, no exerccio da chefia, teria recebido presses por parte de qualquer Diretor, ao que respondeu:

(...) presso direta no, mas que se sentiu incomodado, quando em setembro de 2004 foi chamado ao gabinete do Dr. Murilo e l chegando, encontrou referido Diretor acompanhado do Dr Luiz Appolonio, ento Diretor de Planejamento e Estratgia, e do advogado Ernesto Tizirulnik; Que comearam a conversar a respeito do sinistro da Cia. de Tecidos Guaratinguet (sinistro n 11048076), ocorrido em 05.12.2003, lhe tendo sido apresentado um documento para assinatura, o que de fato o fez. O documento, na verdade, era uma petio dirigida ao juzo da 1 Vara Cvel de Guaratinguet-SP, a qual veicula transao em que se afirma que a Seguradora Aliana da Bahia, por meio de determinao do IRB-Brasil Re, deveria renovar contrato de seguro com atualizao da Importncia segurada; Que o Depoente sentiu que os aludidos diretores no queriam firmar o documento, o que causou estranheza at mesmo ao advogado da Seguradora que, inclusive, poca, registrou numa cpia da petio o seguinte: Recebi as vias originais assinadas pelo representante indicado pela diretoria do IRB (sic), conforme folhas 36 da pasta GESIN n 163/2004; Que o Depoente informou, ainda, que nesta ocasio, foi designado pelo seu Diretor, Dr. Carlos Murilo Goulard Barbosa Lima, para regular o sinistro; Que a regulao transcorreu normalmente e que o valor pago foi o devidamente apurado.

Apesar de no ser praxe, o prprio Gerente de Sinistro, Sr.

Juan, realizou o acordo e, tambm, apurou o prejuzo, por meio da regulao, demonstrando total incompatibilidade de funes, abrindo-se, assim, lacunas para possveis irregularidades.

Em 13 de outubro de 2003, dois dias antes de expirar a aplice

anterior, a Empresa Mira Arquitetura e Consultoria Tcnica expediu relatrio apontando diversas irregularidades (Anexo 14.4). Em 24/10/2003, a Seguradora Aliana da Bahia enviou carta Guaratinguet informando-a de que, devido a diversas pendncias verificadas pela empresa Mira, no estaria procedendo renovao do seguro; dava-lhe, no entanto, a


possibilidade de renovao da aplice, caso a Guaratinguet cumprisse integralmente todas as exigncias apontadas no relatrio e, o mais importante, se submetesse a nova inspeo.

O Laudo da Superintendncia da Polcia Tcnico-Cientfica n

1274/2004 fls. 07 e 10 afirma:

Em razo desta natureza peculiar e do alto grau de risco de incndio nesta atividade industrial, na vistoria realizada nas instalaes industriais da empresa, estranhou-se a inexistncia de sistemas efetivos de segurana, de deteco, alarme e supresso de incndios, tais como, detectores de fumaa, inicos, fotoeltricos ou de calor, sistemas de fluxo de gua (sprinklers).

(...) a anlise dos documentos anexados ao presente, onde se caracterizou que a aplice de seguro apresentada teve trmino em data de 30/09/2003, anterior ao evento, inexistindo a renovao, por motivos tcnicos de anlise de grau de risco, ou seja, no existia um contrato de seguro e conseqente beneficirio.

Portanto, inexistia no momento da ocorrncia do sinistro

contrato de seguro entre a Seguradora Aliana da Bahia (ALB) e a Guaratinguet. Esse tambm o entendimento a que chegou o parecerista e professor de Direito Comercial da Pontifcia Universidade Catlica de So Paulo, Fbio Ulhoa Coelho, contratado pela Companhia de Seguros Aliana da Bahia, por intermdio do escritrio do Sr. Ernesto Tzirulnik, para elaborar parecer (Anexo 14.5) sobre o tema. Nesse parecer o professor chegou, em resumo, s seguintes concluses:

No houve a renovao do seguro instrumentalizado pela

aplice 0.0005314.0, expirada em 15/10/2003, por no ter havido nenhuma manifestao de vontade da Aliana da Bahia no sentido de concordar em segurar as instalaes da Cia. Guaratinguet, tendo em vista o grande nmero de irregularidades verificadas;

No houve renovao tcita do seguro, apesar de ser prtica

do mercado h muito tempo, em razo da expressa recusa da seguradora, datada de 24/10/2003;

A seguradora no pode indenizar sinistro verificado aps o

fim do prazo de validade da aplice. Esse comportamento representaria


flagrante desrespeito lei e aos regulamentos do Sistema Nacional de Seguros Privados, por contrariar a essncia do contrato;

No houve pagamento prvio de prmio de seguro, o que

veio a ocorrer somente em 29 de setembro de 2004, quase nove meses aps o sinistro, contrariando o disposto no artigo 12, pargrafo nico do Decreto-Lei n 73/1966 e nos arts. 757, 758 e 759 do Cdigo Civil, institudo pela Lei n 10.406, de 10 de janeiro de 2002;

O acordo foi realizado sem o conhecimento da Consultoria

Jurdica do IRB (COJUR), contrariando os procedimentos internos do prprio Instituto que determinam que, antes de qualquer acordo judicial ou extrajudicial, deve haver manifestao da COJUR acerca da viabilidade jurdica, em todos os seus aspectos, e da vantagem de tal acordo para a Empresa;

O acordo foi feito em um momento processual inadequado. A

Guaratinguet interps, apenas, uma Medida Cautelar Antecipatria de Provas, tendo em vista que a Seguradora havia negado a cobertura de sinistro, pois a aplice de seguro estava vencida. Logo, a Seguradora no estava obrigada a apurar os prejuzos da Empresa, para fins de indenizao. Essa Ao Cautelar, ento, foi impetrada somente para possibilitar apurar o valor de uma possvel futura ao de indenizao. Nesse caso especfico, no foi proposta sequer a ao de indenizao.

As Autorizaes de Liquidao de Sinistros ALS foram

emitidas conforme quadro abaixo.

Data Valor Autorizado por 08/10/04 R$ 4.389.867,11 Carlos Murilo Goulart Barbosa Lima (CPF 228.096.867-34),

Diretor Tcnico. 25/11/04 R$ 5.502.757,30 Ldio Duarte (CPF 347.647.477-15), Presidente, fl. 18. 17/01/05 R$ 5.055.687,57 Manoel Moraes de Arajo (CPF 065.181.175-91), Presidente

em exerccio. Luiz Eduardo Pereira de Lucena (CPF 160.238.207-78), Diretor de Riscos de Propriedade. Carlos Murilo Goulart Barbosa Lima (CPF 228.096.867-34), Diretor de Riscos de Transporte. Luiz Apolnio Neto (CPF 277.998.088-53), Diretor de Riscos e Sinistros. Alberto de Almeida Pais (CPF 023.048.217-15), Diretor Financeiro.

A responsabilidade do administrador abrange a presuno

simples de que, nos atos administrativos sob sua competncia, particularmente aqueles de natureza no vinculada, os agentes pblicos


devem por dever de ofcio buscar conhecer a totalidade dos elementos jurdicos e fticos que possam influir na deciso, incluindo-se, naturalmente, a ocorrncia de possveis irregularidades.

No caso especfico, os responsveis para assinar as ALS

devem analisar todo o processo para autorizar o pagamento. Dessa forma, as pessoas listadas no quadro acima tomaram conhecimento da irregularidade do caso Guaratinguet e, mesmo assim, assinaram a ALS. Portanto, podem ser responsabilizadas e obrigadas a ressarcir os valores pagos na proporo de suas responsabilidades.

8.2.3 Concluso

Depreende-se, portanto, que, por intermdio de um acordo judicial, autorizado e assinado por agente ilegtimo, sem posicionamento da Consultoria Jurdica e com a regulao inconsistente, os ento dirigentes do IRB autorizaram a indenizao de sinistro sem estar coberto por contrato de seguro e sem recebimento prvio do prmio, causando prejuzo ao errio de aproximadamente R$ 15.000.000,00.

8.3 Favorecimento de brokers

Cumpre, preliminarmente, tecer sucinto comentrio acerca da

dinmica de colocao de resseguro no exterior. Uma operao dessa natureza se inicia com a contratao,

junto a uma corretora,de um seguro, por meio do qual o contratante busca proteger-se dos riscos aos quais se expe. A corretora intermedeia a operao com uma seguradora, que recebe do segurado o valor do prmio, de acordo com o tipo de seguro e a cobertura fornecida.

As seguradoras podem, at determinado valor, reter todos os

riscos do negcio. Entretanto, de acordo com seus limites tcnico e operacional, podem ver-se obrigadas a transferirem parte dos riscos assumidos a outra instituio, chamada de resseguradora.


Nesse momento surge a figura comercial do ressegurador. No Brasil, o Instituto de Resseguros do Brasil IRB responsvel pela elaborao de normas reguladoras do co-seguro, resseguro e retrocesso, pela fiscalizao, alm de ter o monoplio das operaes de resseguro.

No resseguro, a seguradora cede ao ressegurador uma parte da

responsabilidade e do prmio recebido. uma espcie de seguro do seguro. As sociedades seguradoras so obrigadas a ressegurar no IRB as responsabilidades excedentes do seu limite tcnico, em cada ramo de operao.

Assim como as seguradoras, o IRB possui um limite de

reteno de riscos. As responsabilidades de negcios que ultrapassam esse limite so cedidas pelo IRB, por meio da operao de retrocesso, ao exterior ou ao mercado interno. O art. 60 do Decreto-Lei n 73/66 estabelece que obrigatria a aceitao da retrocesso pelas sociedades seguradoras autorizadas a operar no Pas. O IRB no est realizando retrocesso interna.

Caberia ao IRB, entretanto, proceder retrocesso interna

desses riscos, distribuindo esse excedente, no Pas, pelas seguradoras que se interessassem, situao que no vem ocorrendo e que gerou, no Tribunal de Contas da Unio, a autuao de processo de Denncia, TC 014.119/2005-0, visto que tal procedimento exigncia do Decreto-Lei n 73/66, regulamentado pelo Decreto n 60.459/1967, que trata das normas de resseguro no Brasil.

Devido no-realizao da retrocesso interna, o IRB v-se

obrigado a colocar, no exterior, uma parcela maior do resseguro no-absorvido pelo mercado segurador nacional, em conformidade com o art. 6 do Decreto-Lei n 73/1966:

Art. 6 A contratao de seguros no exterior depender

de autorizao da SUSEP e ser limitada aos riscos que no encontrem cobertura no Pas ou que no convenham aos interesses nacionais. (Redao dada pela Lei n 9.932, de 1999)

Pargrafo nico. O CNSP dispor sobre a colocao de

resseguro no exterior. (Includo pela Lei n 9.932, de 1999) A colocao do resseguro no exterior pode dar-se, ento, de

duas formas. Pode ser feita mediante contrato automtico ou por meio do


denominado Resseguro Facultativo. No caso da retrocesso por contrato automtico, o IRB, que legalmente detm o monoplio do resseguro no Brasil, contrata diretamente a cobertura do excedente com outro ressegurador no exterior que, normalmente, um agente especializado em determinado ramo de negcio.

No resseguro automtico estabelecida, automaticamente por

meio de contratos pr-existentes firmados por ramo de seguro, a responsabilidade do ressegurador, at determinado limite de cobertura, desde o momento em que o seguro foi aceito diretamente pela seguradora ou pelo ressegurador retrocedente.

O resseguro automtico pode, ainda, ser complementado por

outro contrato de resseguro avulso, para garantir riscos de montante muito elevado, no totalmente cobertos pelo resseguro automtico. Obviamente, todas essas operaes pressupem o pagamento de prmios que so distribudos de acordo com os riscos repassados.

Entretanto, nos casos de o contrato automtico no contemplar

o objeto do resseguro, de o resseguro ultrapassar o limite do contrato automtico, de o IRB considerar alta a possibilidade de ocorrncia de sinistro ou de no possuir interesse comercial no todo ou em parte do negcio, realizado o resseguro facultativo, referente a um risco especfico.

No resseguro facultativo o segurador e o ressegurador, no caso

o IRB, tm inteira liberdade para decidir sobre o oferecimento e a aceitao de responsabilidades que so, por meio de uma corretora denominada broker, retrocedidas junto a um ressegurador no exterior. Podem ser tambm utilizadas vrias corretoras, das quais uma ser a lder, denominada flag broker, cuja funo efetuar a cotao no exterior, enquanto que os demais brokers cuidam da administrao do resseguro ou entram no negcio para integralizar a cotao, quando o flag no consegue a cotao integral do resseguro. A diviso da corretagem feita mediante acordo entre brokers e IRB.

Por esses mecanismos, o risco diludo pelos participantes do

mercado de seguros, evitando que um sinistro de valor elevado provoque a quebra de um agente e traga prejuzos a todos os que com ele buscaram proteo, alm de proteger o mercado com um todo.


8.3.1 Anlise dos dados A anlise fiscal, da movimentao financeira e documental

promovida pela CPMI foi realizada com base em material fornecido pelo prprio IRB, pelo Banco Central, Receita Federal, Tribunal de Contas da Unio, bem como nos depoimentos prestados nesta CPMI pelos Srs. HENRIQUE JORGE DUARTE BRANDO e LDIO DUARTE.

8.3.2 Indcios de favorecimento

Em razo da reportagem da revista Veja de 25/05/2005, o IRB instaurou sindicncia em 03/05/2005, por meio da Portaria PRESI- 030/2005, para apurar a ocorrncia de favorecimento s corretoras Acordia/Assur, Alexander Forbes e Cooper Gay na intermediao da colocao de resseguros no exterior.

Relatrio de auditoria realizada pelo TCU e remetido a esta

CPMI destaca que a comisso de sindicncia confirmou os fatos noticiados pela imprensa ao apontar relevantes indcios de favorecimento praticados pelos Srs. Ldio Duarte, quando presidente do IRB, e Luiz Eduardo Pereira de Lucena, quando exercia o cargo de diretor comercial e de riscos de propriedade, s corretoras Assur, Cooper Gay e Alexander Forbes (Anexo 14.6), no perodo de 2002 a 2004, objeto da sindicncia.

8.3.3 Intervenincia de estatais no favorecimento de brokers

8.3.3.1 Furnas Centrais Eltricas Segundo o Sr. Sebastio Furtado Pena, Gerente de Estratgia

do IRB, entrevistado pela equipe tcnica do TCU em 17/8/2005, at 2002 as coberturas de Furnas encaixavam-se nas condies padronizadas do IRB, sendo, portanto, englobadas por contrato automtico. A partir de 2003, o setor eltrico, sobretudo o estatal, migrou para o seguro do tipo


riscos nomeados, no qual os riscos cobertos so discriminados, estabelecendo-se limite mximo de indenizao, excluindo-se da cobertura tudo aquilo que no tenha sido especificamente nomeado.

Por conseguinte, em razo de a sinistralidade de Furnas estar

acima da mdia, as corretoras diminuram a reteno do risco, deixando a maior parte do risco para o IRB. Assim, o IRB, em 2003, passou a colocar junto ao mercado externo o excedente de Furnas.

Em 23/6/2003, o Sr. Rodrigo Botelho Campos, ento Diretor

de Administrao e Suprimentos de Furnas, enviou carta endereada ao Sr. Ldio Duarte, ento Presidente do IRB, com o seguinte teor (Anexo 14.7):

Informamos a Vossas Sras. que estamos credenciando a ASSUR INTERNACIONAL CORRETAGEM DE RESSEGUROS LTDA. para, na qualidade de corretores de seguros, representar esta Empresa junto ao IRB-Brasil Resseguros S.A. nos assuntos de seguros em geral.

Destaca-se que Furnas enviou carta ao IRB antes mesmo de a

Acordia ser credenciada, o que s veio a ocorrer em 6/8/2003. Deve-se ressaltar que a Assur , no Brasil, representante da Acrdia.

vista dos termos estamos credenciando a Assur da

correspondncia de 23/6/2003, infere-se que o credenciamento da Acordia era tido como certo. A carta no foi elaborada em tom de pedido, mas de comunicao de uma nova situao a ser posta em prtica.

Segundo depoimento do Sr. Roberto Santos de

Carvalho, Gerente de Retrocesso do IRB, comisso de sindicncia (Anexo 14.8), praxe o segurado indicar broker para atuar na colocao do resseguro no exterior, cabendo ao IRB acatar ou no o pedido; no sendo comum, porm, a imposio de determinado broker ao IRB, nos termos da carta do Sr. Rodrigo Botelho Campos.

Em 3/9/2003, o Sr. Rodrigo Botelho Campos envia outra carta

ao IRB, dessa vez destinada ao Sr. Luiz Eduardo Pereira de Lucena, Diretor Comercial do IRB, reiterando o teor da anterior, nos seguintes termos (Anexo 14.9):


Por este instrumento designamos a Assur Internacional de Corretagem de Resseguros Ltda. como nica administradora de nossos excedentes de seguros, para fins de resseguros no mercado internacional.

Ratificando posio junto a essa empresa de que, para colocao de excedente de seguros de riscos facultativos no exterior, seja a Acordia-Re, o brao de resseguros da Assur Internacional Corretagem de Seguros Ltda.

O Sr. Roberto Carvalho poca, Gerente de Retrocesso, em

expediente datado de 8/9/2003, direcionado ao ex-Diretor Comercial, Sr. Luiz Lucena demonstra estranheza em relao aos procedimentos adotados at ento para designao da Assur no facultativo de Furnas, e busca, inclusive, esclarecer que a PWS j havia sido nomeada para o risco pelo Diretor Comercial substituto, Sr. Francisco Aldenor Andrade, em 10/6/2003 (Anexo 14.10), conforme despacho transcrito abaixo:

Sr. GERET,

Concordamos com a proposta de indicao da PWS para fins de cotao do risco no exterior, ficando pendente de definio o percentual a ser eventualmente colocado por aquele Corretor.

Diretor Comercial Substituto

Apesar de a PWS j haver sido indicada como Corretor, o Sr.

Luiz Lucena, Diretor Comercial poca, ao reassumir o cargo, acatou o pedido de Furnas, justificando apenas o seguinte: Quanto permanncia da PWS, h que ser considerada a indicao do segurado, como alis essa gerncia tem feito em diversos casos (Anexo 14.10). Logo em seguida, o Sr. Ldio Duarte, Presidente do IRB poca, aps seu de acordo. Observa-se, assim, a ausncia de justificativa tcnica motivando a participao da Assur no facultativo.

Ademais, o posicionamento do Sr Luiz Lucena, Diretor

Comercial do IRB, em aceitar a indicao do segurado vai de encontro ao Comunicado DICOM 0001/2001, expedido pelo Sr. Ldio Duarte, poca Diretor Comercial (Anexo 14.1), como abaixo:


No exerccio do papel de ressegurador e de elo de ligao com o mercado internacional para colocao dos excedentes do mercado brasileiro, o IRB-Brasil estabelece contato direto com os mercados que tradicionalmente oferecem suporte na aceitao dos seus excedentes ou, em situaes especficas, se utiliza de corretores de resseguro estrangeiros, preferencialmente quando possuem escritrios de representao no Brasil.

A utilizao de intermedirios leva em conta a especificidade do risco, bem como outros aspectos do relacionamento deste IRB-Brasil Re com tais empresas, em particular, a qualidade dos servios prestados.

Com vistas ao bom andamento das retrocesses ao mercado internacional, informamos que no mais sero por ns consideradas as indicaes de corretores de resseguro, uma vez que tal fato, pelas razes antes mencionadas, cria expectativas nem sempre possveis de atendimento por este Ressegurador.

Na colocao facultativa de n 04.11.12.19.9.00, referente ao

exerccio 2004/2005, abrangendo o perodo de 3/7/2004 a 3/7/2005, aponta como corretores a PWS, com 40% do facultativo, a Acordia, com 30%, e a NMB, com 30%. Por ser o flag broker, a PWS receberia e pagaria prmio e sinistro em nome da Acordia, repassando os valores a pagar ou receber proporcionalmente sua participao no negcio.

Novamente, em 12/12/2003, o Sr. Rodrigo Botelho Campos

enviou carta endereada ao Sr. Luiz Lucena com o seguinte teor (Anexo 14.12):

Solicitamos a designao de Assur Internacional de Corretagem de Resseguros Ltda. e de PWS Brasil Servios de Apoio em Resseguro Ltda. como administradores de nossos excedentes de seguros, para fins de resseguros no mercado internacional.

O Sr. Luiz Lucena enviou a carta Gerncia de Retrocesso

do IRB para conhecimento. O Gerente de Retrocesso, Sr. Roberto Carvalho, em expediente direcionado ao Diretor Comercial do IRB, sugeriu a seguinte composio: PWS 40% (flag broker), Acordia 30%, NMB 30%.

No mesmo expediente, o Gerente de Retrocesso do IRB fez a

seguinte ressalva: E.T. s fls. 36, solicitao do segurado por Acordia e PWS. Infere-se, da, que o Gerente de Retrocesso props a citada


composio em atendimento ao despacho do Sr. Luiz Lucena, aposto na carta enviada pelo Sr. Rodrigo Botelho Campos, Diretor de Gesto Corporativa de Furnas. Em seqncia, os senhores Luiz Lucena e Ldio Duarte concordaram com a distribuio sugerida (Anexo 14.13).

O quadro abaixo contm histrico dos brokers que

participaram do resseguro facultativo de Furnas a partir de 2003, no ramo incndio, modalidade riscos nomeados.

Facultativos Furnas Ramo Incndio Modalidade Riscos Nomeados

Exerccio Perodo Cdigo do facultativo Brokers e percentual participao Anexo 1, Fls.

2003/2004 20/8/03 a 3/7/04 03.11.12.21.8.00 PWS 15% Acordia 15% 62

2004/2005 3/7/04 a 3/7/05 04.11.12.19.9.00 PWS 40% Acordia 30 % NMB 30%

67

2005/2006 3/7/05 a 3/7/06 Ainda sem nmero PWS 100% 72 Esse quadro demonstra claramente que a Colocao

Facultativa dos exerccios 2003/2004 e 2004/2005 obedece s imposies do Sr. Rodrigo Botelho Campos.

Para o exerccio 2005/2006, a PWS foi nomeada com

exclusividade, conforme aprovao do Comit de 2 Nvel em 22/6/2005 (Anexo 14.14), apesar de nova solicitao do Sr. Rodrigo Botelho Campos, para incluso da empresa Benfield do Brasil como broker das aplices de Furnas, por meio de carta dirigida ao Sr. Eduardo Pereira de Lucena, ex-Diretor Comercial do IRB (Anexo 14.15).

8.3.3.2 Empresa Brasileira de Infraestrutura Aeroporturia INFRAERO

A Infraero contratou seguro no ramo incndio, modalidade

riscos operacionais, que abrange um seguro do tipo All Risks destinado a setores industriais que possuam valor de reposio mnimo dos bens materiais em risco. Tem como objetivo oferecer ampla proteo s plantas industriais contra perdas e danos materiais de causa interna e externa e contra perdas econmicas decorrentes de dano material que afete a produo. Visa, tambm, atender s particularidades das indstrias que possuam esquema de preveno de perdas e caracterstica de risco altamente protegido.


A exemplo de Furnas, a PWS vinha realizando a colocao dos riscos da Infraero no exterior. Contudo, a partir do exerccio de 2003, a PWS foi substituda pelas corretoras Aon e Acordia, cada uma com 20% do risco.

Em expediente datado de 18/7/2003, o Sr. Roberto Carvalho,

ento Gerente de Retrocesso do IRB, se posicionou a favor da manuteno da PWS para o perodo 2003/2004 (Anexo 14.16). No verso, no entanto, o Sr. Luiz Lucena, ex-Diretor Comercial do IRB, exarou, em 12/8/2003, o seguinte despacho (Anexo 14.17):

Sr. Presidente,

Apesar do voto do Gerente quanto a indicao da PWS, proponho seja seguido a carta do segurado, a qual veio anexa a carta da AON de 12/8/2003, indicando a AON Re e Acordia Re para colocao do facultativo.

A carta do segurado, CF N 07781/DF/2003, de 06/08/2003

(anexa carta da AON de 12/8/2003), expedida pelo Sr. Adenauher Figueira Nunes, Diretor Financeiro da Infraero, ratifica a preferncia pela Acordia e Aon para colocao dos riscos facultativos, solicitando ainda o rateio do negcio meio a meio entre elas (Anexo 14.18).

O despacho do Sr. Luiz Lucena foi acatado pelo ento

Presidente do IRB, Sr. Ldio Duarte. Por oportuno, cumpre trazer tona o estipulado na Ata da 32

Reunio da Diretoria de 4/8/1999, acerca da indicao de corretor na colocao de resseguro no exterior. Naquela oportunidade, a Diretoria aprovou por unanimidade a seguinte orientao (Anexo 14.19):

a) Seguros Novos poder ser aceita a eventual sugesto do Segurado, desde que se trate de corretor devidamente cadastrado na Empresa, em relao ao qual no haja, na ocasio, nenhuma restrio;

b) Seguros em Vigor mesmo que sugerido pelo Segurado, a substituio s poder ocorrer em casos excepcionais, ante a existncia de fato concreto relevante, que torne insustentvel a continuao do corretor na conta;


c) Renovao de Seguros a mudana poder ocorrer, quando a Empresa assim entender ou mesmo por sugesto do Segurado, desde que, nesta ltima hiptese, os motivos apresentados sejam considerados procedentes, ficando entendido, no entanto, que dever ser facultado aos resseguradores do perodo vincendo a possibilidade de permanecerem no negcio, principalmente quando se tratar de conta deficitria.

Apesar de j existir normativo interno tratando da indicao de

corretor de resseguro como visto acima, o Sr. Ldio Duarte, poca Diretor Comercial, por meio do Comunicado DICOM 0001/2001, estabeleceu que o IRB no mais aceitaria indicaes dos segurados para a escolha de brokers. No entanto, v-se que, independentemente das diretrizes constantes da Ata da 32 Reunio da Diretoria para renovao de seguros e do Comunicado acima referido, a PWS acabou sendo substituda pela Acordia e Aon na colocao do resseguro 2003/2004, sem mesmo terem sido apresentados motivos procedentes para tal alterao. No houve, tambm, quaisquer motivos tcnicos que fundamentassem a troca havida.

De maneira semelhante ao ocorrido no caso de Furnas, a

Infraero tambm expediu comunicaes ao IRB, CF n 04578 e 04579/DF/2003, ambas de 13/05/2003, designando a Assur como Corretora, antes mesmo do credenciamento da Acordia, ocorrido em 6/8/2003. Com base nos fatos levantados, pode-se deduzir que a corretora internacional Acordia e sua representante no Brasil Assur s foram credenciadas junto ao IRB em razo dos pedidos das estatais Furnas e Infraero.

Registra-se, ainda, a nova ingerncia do Sr. Adenauher

Figueira Nunes, Diretor Financeiro da Infraero. Em 20/8/2004, o Sr. Adenauher enviou a correspondncia CF n 10310/DF/2004 (Anexo 14.20) ao Sr. Ldio Duarte, ento Presidente do IRB, informando a suspenso do credenciamento da Assur e da Aon, sem esclarecer os motivos da intentada suspenso.

Menos de um ms depois, em 15/9/2004, Sr. Adenauher

enviou nova carta, CF n 11366/DF/2004 (Anexo 14.21), informando o credenciamento da Assur e da Aon, tambm sem motivao.

Desse modo, de forma reiterada, sem motivao tcnica

adequada e contrariando o Comunicado DICOM 0001/2001, os Srs. Luiz Lucena e Ldio Duarte praticaram atos com fortes indcios de favorecimento Corretora Assur e, agora, Aon. O Sr. Adenauher


Figueira Nunes, Diretor Financeiro da Infraero, feriu, em duas ocasies, os princpios da impessoalidade e da moralidade.

Facultativos Infraero - Ramo Incndio Modalidade Riscos Operacionais

Exerccio Perodo Cdigo do facultativo Brokers e percentual participao Anexo 1, Fls.

6/12/03 a 5/3/04 03.11.15.14.4.00 Aon 20% Acordia 20% 81 2003/2004 5/3/04 a 4/4/04 03.11.15.14.4.00 Aon 20% Acordia 20%

82

2004/2005 4/4/04 a 4/4/05 04.11.13.74.8.00 Aon 20% Acordia 20%

83

2005/2006 4/4/05 a 4/4/06 05.11.13.29.5.00 Aon 15% Acordia 15%

84

O quadro acima demonstra que, a partir de 2003, a AON e a

ACORDIA passaram a efetuar a colocao do riscos da Infraero no exterior.

8.3.3.3 Petrleo Brasileiro S.A. - Petrobras Inicialmente, convm fazer um histrico dos brokers que

participaram do facultativo da Petrobras a partir de 2003, no ramo responsabilidade civil, modalidade D & O (Directors and Officers), que abrange um seguro destinado a cobrir despesas com aes judiciais contra Diretores e Gerentes da empresa.

Facultativos Petrobras Ramo Responsabilidade Civil Geral Modalidade D & O Exerccio Perodo Cdigo do facultativo Brokers e percentual participao

Anexo 1, Fls.

1/11/02 a 1/11/03 02.51.31.84.2.00 New Hampshire 73,4 % Willis 26,6% 143 2002/2003 1/11/02 a 1/11/03 02.51.32.08.3.00 Mexbrit 100% 144 1/11/03 a 2/5/04 03.51.31.64.1.00 New Hampshire 100 % 145

2/5/04 a 1/11/04 04.51.31.12.1.00 New Hampshire 85,5 % Everest 12,5% 146 2003/2004

2/5/04 a 1/11/04 04.51.31.13.9.00 Mexbrit 100 % 147

2004/2005 1/11/04 a 1/11/05 04.51.31.80.5.00 Mexbrit 50 % Cooper Gay 50 % 148

De 2000 a 2002, o resseguro foi colocado diretamente no

exterior junto ao ressegurador New Hampshire sem a intermediao de broker. No perodo 2002/2003, ocorreram dois facultativos simultneos, o de n 02.51.31.84.2.00, no valor de US$ 100.000.000,00, e o de n 02.51.32.08.3.00, no valor de US$ 8.900.000,00.


Relativamente ao perodo de 2003/2004, foram realizados trs facultativos, distribudos pelas corretoras New Hampshire, Everest e Mexbrit, conforme tabela anterior.

Em relao ao facultativo 2004/2005, o Sr. Paulo Tercero,

ento Gerente de Retrocesso do IRB, em expediente de 08/11/2004, assim se manifestou (Anexo 14.22):

Sr. DICOM

Trata-se de renovao do Risco de D&O da Petrobras.

(...)

O perodo passado o risco foi colocado pelo New Hampshire, e segundo informaes da GERIP, houveram [sic] alguns problemas na ocasio, tanto que solicitado que sejam utilizados os Brokers do contrato.

O Sr. Paulo Tercero, entrevistado pela equipe tcnica do TCU em julho/2005, no soube esclarecer os problemas havidos.

Em seguida, o Sr. Luiz Lucena, ento Diretor Comercial do

IRB, assim despachou (Anexo 14.22):

Sr. GERET

Entenda-se Cooper Gay e Mexbrit com 50 % para cada.

Ainda no mesmo expediente, o Sr. Ldio Duarte, ento Presidente, exarou o seguinte despacho:

De acordo com participao de Cooper Gay na colocao.

A Sra. Elza de Lourdes Souza, Coordenadora de Tratados de

Risco-Exterior no IRB, entrevistada em 30/8/2005, informou que os brokers do contrato automtico, citados no expediente do Sr. Paulo


Tercero, eram a Mexbrit e a Cooper Gay. Esclareceu ainda que, antes de 2003, no havia contratos automticos para D&O, sendo os excedentes dessa modalidade feitos somente por facultativos.

O primeiro contrato vigorou de 1/4/2003 a 1/4/2004, quando a

resseguradora New Hamphire era a lder com 50%, dividindo o negcio com os brokers Cooper Gay e Mexbrit, com 12,50% cada. Atualmente, a New Hampshire saiu do negcio, os brokers Mexbrit e Cooper Gay participam do contrato automtico com 35% cada, cuja vigncia expirar em 31/3/2007 (Anexo 14.23).

Cumpre destacar que a Cooper Gay no tinha negcios com o

IRB antes de 2003, segundo relatrio da comisso de sindicncia como abaixo:

Note-se que a contemplada, COOPER GAY, ascendeu de R$

0,00 em negcios, em 2002, para o patamar de R$ 7.235.965,68, no ano imediatamente seguinte.

Facultativos Petrobras Ramo Responsabilidade Civil Geral Modalidade RC Geral Exerccio Perodo Cdigo do facultativo Brokers e percentual participao

Anexo 1, Fls.

2000/2002 No houve facultativo. 2002/2003 1/11/02 a 1/11/03 02.51.31.66.4.00 Guy Carpenter 100 % 161 2003/2004 1/11/03 a 1/11/04 03.51.31.50.1.00 Guy Carpenter 50 %

Cooper Gay 50 % 162

2004/2005 1/11/04 a 1/06/05 04.51.31.53.8.00 Guy Carpenter 50 % Cooper Gay 50 %

163

2005/2006 10/6/05 a 31/05/06 05.51.31.32.8.00 Guy Carpenter 50 % Cooper Gay 50 %

165

Segundo o IRB, no houve colocao de excedente no exterior

por parte da Estatal na modalidade RC Geral nos perodos 2000/2001 e 2001/2002. Para o perodo 2002/2003, foi contratado o facultativo, exclusivamente, com a corretora Guy Carpenter.

J na renovao do facultativo para o perodo 2003/2004, a comisso de sindicncia destacou o seguinte despacho do Sr. Roberto Carvalho, ento Gerente de Retrocesso do IRB, de 5/9/2003 (Anexo 14.24):

Sr. DICOM


Trata-se da renovao do risco RC Petrobrs (01.11.2003).

No perodo 2002/03, Guy Carpenter (100%) o detentor da conta.

Assim sendo, propomos a manuteno do Corretor, salientando que o prmio exterior dever ultrapassar US$ 1.000.000,00.

Neste caso, por se tratar de risco de grande porte, sugerimos que em conjunto com Guy Carpenter seja nomeado Mexbrit que nos d bom suporte no segmento RC.

O Sr. Luiz Lucena, ex-Diretor Comercial, em 11/09/2003,

assim despachou (Anexo 14.25):

Sr. Presi

Tratando-se de conta de prmio elevado bem como complexidade quanto a colocao, sugiro alm da Guy Carpenter, seja utilizada a Cooper Gay a base de 50/50%.

O despacho foi acatado pelo Sr. Ldio Duarte, ex-Presidente.

Nota-se, mais uma vez, a ausncia de justificativa para a escolha da Cooper Gay.

8.3.4 Intervenincia no setor privado

8.3.4.1 Setor de aviao Seguindo o mesmo padro das Estatais, a corretora Acordia

continuou sendo favorecida nos riscos do ramo aeronutico da VARIG e Gol dos exerccios de 2003/2004 e 2004/2005. Tambm foi beneficiada a Corretora Alexander Forbes no facultativo da TAM dos exerccios de 2003/2004 e 2004/2005.

A Acordia foi novamente favorecida na colocao do

resseguro facultativo da Viao Area So Paulo VASP, no exerccio


2004/2005. Este s mais um caso em que uma corretora foi includa sem a devida comprovao tcnica.

8.3.4.1.1 Concluso Setor de aviao Quando a Acordia entrou no mercado nacional em agosto de

2003, j atuavam no ramo aeronutico no mercado nacional os seguintes brokers: Aon (Varig 2002/2003), Marsh/Guy Carpenter (TAM 2002/2003), Aon (Gol 2002/2003) e Heath Aviation (Vasp 2003/2004).

Conforme se observa, essas empresas j atuavam sozinhas nas

suas respectivas contas, pelo menos, desde 2000. vista de serem renovadas nos facultativos desde 2000, infere-se que deviam atender s suas contas a contento. Assim, a princpio, no existiriam motivos para a incluso de mais um broker nas contas das areas. Se existiam, no restaram elucidados nos expedientes trocados pelo Sr. Luiz Lucena e Ldio Duarte.

Considerando a real necessidade tcnica de mais um broker,

no ficou transparente a razo pela qual no foram escolhidas corretoras que j tinham experincia anterior junto ao IRB no ramo aeronutico, como, por exemplo, a Benfield.

A Administrao tambm no pode perder de vista o princpio

da economicidade. Sem dvida, na cotao dos facultativos, a vantagem no auferida pela prpria Administrao, mas pelo seu cliente, o segurado, pois quem paga o prmio de resseguro. Mas as conseqncias de um mau negcio para qualquer segurado brasileiro pode pr em risco todo o sistema segurador nacional, que o IRB tem atribuio legal de proteger.

8.3.4.2 Colocao do facultativo da siderrgica

USIMINAS O ltimo caso relevante est relacionado colocao do

facultativo da siderrgica USIMINAS. A tabela abaixo demonstra o


histrico dos brokers que participaram do facultativo da USIMINAS a partir de 2002, no ramo incndio, modalidade risco operacional.

Facultativos USIMINAS Ramo Incndio Modalidade Riscos Operacionais Exerccio Perodo Cdigo do facultativo Brokers e percentual participao

Anexo 1, Fls.

2001/2002 30/10/01 a 30/10/02 01.11.35.13.1.00 Catalyst 100 % 254 2002/2003 30/10/02 a 30/10/03 02.11.35.03.7.00 Catalyst 60 %

Alexander Forbes 40 % 255

2003/2004 30/10/03 a 30/10/04 03.11.34.85.8.00 Catalyst 60 % Alexander Forbes 40 %

256

2004/2005 30/10/04 a 30/10/05 04.11.34.77.0.00 Catalyst 50 % Alexander Forbes 50 %

257

poca da contratao do facultativo 2002/2003, o Sr.

Rinaldo Campos Soares, Presidente da Usiminas, endereou carta (Pre-101), datada de 7/8/2002, ao Sr. Demsthenes Madureira de Pinho Filho, ento Presidente do IRB, com o seguinte teor (Anexo 14.26):

Prezado Senhor,

Dando seguimento ao procedimento que vimos, com o apoio dessa empresa, adotando desde 1996, pretendemos, nas prximas semanas, realizar um Road Show no mercado internacional, com apresentaes na Alemanha, Inglaterra e Estados Unidos, onde est sediada a maioria dos resseguradores do programa.

Considerando os valores segurados, da ordem de 10 bilhes de

dlares, e tendo presente o cenrio do mercado ressegurador internacional, continuadamente difcil, acreditamos que essa iniciativa ser essencial para assegurar capacidade de resseguro de primeira linha para o nosso programa de seguros patrimoniais, ao mesmo tempo em que reforaremos a identidade do risco Sistema Usiminas naqueles mercados.

Mais uma vez, contaremos neste processo com a assessoria da

Catalyst Re Consulting LLC.

Aps concludo o mencionado road show, gostaramos de marcar com a sua Diretoria e corpo tcnico a apresentao dos dados para a renovao do programa de seguros do Sistema Usiminas. A primeira semana do ms de setembro, em data da sua convenincia,


seria, em princpio, ideal. Em seguida, os tcnicos da Seguradora Lder, da Bradesco Seguros e desta empresa devero se reunir com seus tcnicos para discutirem as bases para a renovao do programa de seguros.

Em resposta, em 20/8/2002, o Sr. Demsthenes Madureira de

Pinho Filho sugeriu a data de 5/9/2002 para apresentao dos dados (Anexo 14.27).

Em 25/9/2002, o Sr. Rinaldo Campos Soares, Presidente da

Usiminas, endereou nova carta (Pre-124) ao Sr. Demsthenes Madureira de Pinho Filho, Presidente do IRB poca, com o seguinte teor (Anexo 14.28):

Senhor Presidente,

Pela correspondncia C.PRESI 049/2002 fomos informados de que o IRB est indicando o corretor Alexander Forbes para participar, em consrcio com a Catalyst Re, do processo de cotao e colocao no mercado exterior do programa de seguros patrimoniais do Grupo Usiminas, cobrindo, principalmente, as plantas siderrgicas da Usiminas e da Cosipa.

Em correspondncia datada de 10.09.2002, assinada pelo Sr. Roberto Carvalho, Gerente de Retrocesso, e endereada Catalyst Re, a mesma Alexander Forbes Risk Services era apontada para, em conjunto com a Catalyst Re, coordenar o road show de apresentao do risco Usiminas ao mercado.

Ocorre, Sr. Presidente, que o road show de apresentao do risco Usiminas ao mercado internacional foi realizado em agosto, ltimo, com participao do Gerente de Finanas desta Usiminas, conforme previamente acordado com essa Presidncia pelo nosso expediente de 07.08.2002 e seu ofcio de 20.08.2002. O resultado do road show foi apresentado Diretoria desse Instituto em reunio realizada nos seus escritrios com a presena de seus Diretores, Srs. Francisco Aldenor e Ldio Duarte, dos Srs. Sebastio Pena e Dario Matheus, da Gerncia de Riscos Patrimoniais desse Instituto, do Sr. Vice Presidente Tcnico da Bradesco Seguros, Carlos Eduardo Corra do Lago, acompanhado de seus assessores, dos Srs. Carlos Campolina e Evandro Dantas, desta Usiminas, Paulo Bonilha, da Cosipa, e do Sr. Hamilton Mesquita do Padro, da Catalyst Re Consulting. Nessa reunio foi informada a V.Sas. a cotao obtida junto Allianz, atual lder da colocao, que praticamente mantm as condies oferecidas no ano anterior, aumentando em cerca de 50% o suporte antes oferecido para a


principal faixa de cobertura (at US$ 500 milhes). Est agora sendo desenvolvido pela Catalyst o necessrio apoio dos demais resseguradores.

Parece-me, Sr. Presidente, que a entrada de um novo corretor, sem um profundo conhecimento do programa de seguros Usiminas e sem o tempo de se afinar com a filosofia de trabalho que em conjunto e com apoio do IRB tem sido desenvolvida desde 1998 pela Catalyst, trar, certamente, prejuzos para o bom andamento do processo de colocao com srios reflexos no preo de nosso seguro j castigado (na companhia de outros grandes consumidores de seguros) seguidamente nos ltimos anos por fatores absolutamente alheios ao nosso controle.

E a conseqncia to mais grave por sabermos que uma vez elevada a referncia de preo de nosso seguro, estaremos, ano aps ano, convivendo com essa nova referncia at que um distante ciclo de preos francamente favorvel ao comprador, hoje percebido por todos como cada vez mais distante e improvvel, permita a reverso desse processo.

Temos absoluta convico de que a interveno da Usiminas neste processo, gentilmente permitida por V.Sa., e a participao da Catalyst Re como corretora de resseguro exclusiva para a colocao do risco Usiminas, tem produzido os melhores efeitos, pela competitividade das condies obtidas, pulverizao do risco com resseguradores de primeirssima linha, o que acautela a sua preocupao com a segurana financeira da operao, e eficincia na recuperao de sinistros, recentemente testada com o sinistro de razovel vulto que atingiu o gasmetro da Cosipa, em 10.01.2001.

Pelas razes expostas, somos obrigados a pedir a V.Sa. que reveja a deciso tomada, permitindo que o processo de renovao do nosso programa de seguros, j em estgio avanado, seja concludo exclusivamente pela Catalyst Re Consulting LLC.

Nessa carta, o Sr. Demsthenes Madureira de Pinho Filho, Presidente

do IRB, aps o seguinte despacho, em 2/10/2002 (Anexo 14.28):

LDIO Conversar urgente comigo

Em resposta nova carta da Usiminas, em 4/10/2002, o Sr.

Demsthenes Madureira de Pinho Filho assim se manifestou (fls. 266/267):


Senhor Diretor-Presidente,

Reporto-me a sua correspondncia Pre-124, de 25/09/2002, e sobre o tema nela tratado cumpre-me esclarecer a V.Sa. que, tendo em conta aspectos sensveis do relacionamento da Catalyst Re com este Ressegurador, a permanncia daquela Corretora, na colocao dos excedentes relativos renovao em causa, somente tornou-se possvel em atendimento solicitao feita por essa Empresa, cabendo ressaltar, todavia, que como no poderia ser diferente se constitui prerrogativa exclusiva desta Companhia a indicao de seu prprio corretor de resseguro.

Em face do acima exposto, fez-se recomendvel a indicao de um novo corretor para liderar o processo de renovao. No entanto, considerando o andamento das negociaes, o IRB-Brasil decidiu rever esse posicionamento inicial, de forma que a Catalyst Re participasse do consrcio, na qualidade de lder, evitando assim qualquer entrave que pudesse resultar em prejuzo para a colocao do risco.

Assim sendo, fica ratificada a indicao do Consrcio Catalyst Re (60%) e Alexander Forbes (40%), sob liderana do primeiro, cabendo ressaltar, por oportuno, que de nenhuma forma a participao desse novo corretor trar qualquer prejuzo a essa Empresa, at porque trata-se de procedimento de rotina, por meio do qual, mediante unio de esforos, busca-se a obteno de melhores preos e condies para o cliente final.

Em 16/10/2002, o Sr. Alex Leventhal, representante da

Catalyst, mediante correspondncia eletrnica, submeteu a cotao do facultativo ao IRB, informando que j tinham desenvolvido significativo suporte do mercado internacional, bem como que estavam mantendo a Alexander Forbes ciente dos trabalhos desenvolvidos vide excertos abaixo (fls. 268):

Prezados Roberto e Zina:

Tenho a satisfao de submeter cotao para a renovao do programa em epgrafe, resultado de indicaes informais e cotaes obtidas, para a qual j desenvolvemos significativo suporte do mercado internacional.

(...)


A cotao por ns desenvolvida observa a mesma estrutura em layers j usada nos anos anteriores, adaptada nova franquia. O LMI foi mantido em US$ 800.000.000.

Conforme determinao desse IRB, estamos atuando em conjunto com Alexander Forbes, o qual est sendo mantido informado de todos os desenvolvimentos.

8.3.5 Concluso Para se harmonizar com os princpios do Estado Democrtico

de Direito, o ato administrativo deve ser motivado, a fim de dar transparncia s razes da sua expedio, o que um corolrio do princpio da publicidade, bem como propiciar a verificao da sua legalidade, legitimidade e moralidade. Nesses termos, Hely Lopes Meirelles dispe (in Direito Administrativo Brasileiro, 24 edio):

A publicidade, como princpio de administrao pblica (CF, art. 37, caput), abrange toda atuao estatal, no s sob o aspecto de divulgao oficial de seus atos como, tambm, de propiciao de conhecimento da conduta interna de seus agentes. Essa publicidade atinge, assim, os atos concludos e em formao, os processos em andamento, os pareceres dos rgos tcnicos e jurdicos, os despachos intermedirios e finais (...). (pg. 88)

(...) para se ter a certeza de que os agentes pblicos exercem a sua funo movidos apenas por motivos de interesse pblico da esfera de sua competncia, leis e regulamentos recentes multiplicam os casos em que os funcionrios, ao executarem um ato jurdico, devem expor expressamente os motivos que o determinaram. a obrigao de motivar. O simples fato de no haver o agente pblico exposto os motivos de seu ato bastar para torn-lo irregular; o ato no motivado, quando o devia ser, presume-se no ter sido executado com toda a ponderao desejvel, nem ter tido em vista um interesse pblico da esfera de sua competncia funcional (pgs. 180-1)

No mesmo sentido, Maria Sylvia Zanella Di Pietro tambm propugna

(in Direito Administrativo, 14 edio, p. 82):


O princpio da motivao exige que a Administrao Pblica indique os fundamentos de fato e de direito de suas decises. Ele est consagrado pela doutrina e pela jurisprudncia, no havendo mais espao para as velhas doutrinas que discutiam se a sua obrigatoriedade alcanava s os atos vinculados ou s os atos discricionrios, ou se estava presente em ambas as categorias. A sua obrigatoriedade se justifica em qualquer tipo de ato, porque se trata de formalidade necessria para permitir o controle de legalidade dos atos administrativos.

Assim, sem motivao tcnica adequada e contrariando o

Comunicado DICOM 0001/2001, os Srs. Luiz Lucena e Ldio Duarte praticaram atos com fortes indcios de favorecimento Corretora Assur/Acordia ao acatar as imposies dos Srs. Rodrigo Botelho Campos e Adenauher Figueira Nunes, Dirigente de Furnas e Infraero, respectivamente, sem a devida motivao do ato administrativo, ferindo os princpios da impessoalidade e da moralidade, supracitados.

A Acordia foi favorecida, ainda, por esses senhores, nos

facultativos da VARIG, GOL e VASP, como mostra o quadro abaixo. Tambm favoreceram as Corretoras Cooper Gay, no facultativo da Petrobras, e Alexander Forbes, no facultativo da TAM.

NOME CPF FAVORECIDA SEGURADO EXERCCIO

Furnas Infraero VARIG GOL

2003/2004

Acordia

VASP 2004/2005 Petrobrs RC 2003/2004 Cooper Gay Petrobrs D&O 2004/2005

Ldio Duarte 347.647.477-15

Alexander Forbes TAM 2003/2004 Furnas Infraero VARIG GOL

2003/2004

Acordia

VASP 2004/2005 Petrobrs RC 2003/2004 Cooper Gay Petrobrs D&O 2004/2005

Luiz Eduardo Pereira de Lucena

160.238.207-78

Alexander Forbes TAM 2003/2004 Cabe ressaltar a participao dos Srs. Adenauher Figueira

Nunes, CPF 031.193.352-15, e Rodrigo Botelho Campos, CPF 449.009.456-68, no patrocnio de interesses particulares no exerccio de cargo pblico, em flagrante violao aos princpios da impessoalidade e moralidade que devem nortear a atuao do gestor pblico, materializada


nas cartas enviadas por ambos ao IRB expondo suas preferncias pelas Corretoras Assur/Acordia e Aon.

A exemplo dos Srs. Ldio Duarte e Luiz Lucena, o Sr.

Demosthenes Madureira de Pinho Filho, CPF 007.042.537-04, favoreceu a corretora de resseguros Alexander Forbes ao inclu-la no facultativo da Usiminas na renovao do perodo 2002/2003, sem a devida motivao do ato administrativo, haja vista a alegao do Sr. Rinaldo Campos Soares, presidente da Usiminas poca, constante da correspondncia Pre-124, de 25/09/2002, de que a entrada de um novo corretor traria, certamente, prejuzos para o bom andamento do processo de colocao e elevao do preo do seguro da companhia.

8.4 Investimentos realizados pelo IRB-

Brasil Re S/A no exterior

O IRB, em outubro de 2002, na gesto do ento Presidente Demosthenes Madureira de Pinho Filho, realizou investimento em Euronotes no valor de US$ 240 milhes, sendo US$ 120 milhes no banco Socit Gnrale, US$ 60 milhes no Bayerishe Landsbank e US$ 60 milhes no Bank of Scotland. Naquela o

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