Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas .Layout Padrão Febraban 240 posições V10.4

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1

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento

econmico, social e sustentvel do Pas

Intercmbio de

Informaes entre

Bancos e Empresas

Padro FEBRABAN 240 Posies

Verso 10.4

19/09/2018

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Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento

econmico, social e sustentvel do Pas

ndice

1.0 Introduo ......................................................................................... 05

1.1 Apresentao do Documento ...................................................... 06

1.2 Fluxo Geral de Informaes ....................................................... 10

2.0 Estrutura do Arquivo ....................................................................... 12

2.1 Composio do Arquivo .............................................................. 13

2.2 Header e Trailer do Arquivo ........................................................ 17

3.0 Servio / Produto .............................................................................. 19

3.1 Pagamentos ................................................................................ 20

3.1.1 Descrio do Processo ..................................................... 21

3.1.2 Pagamento atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP,

DOC, TED ou Pagamento com autenticao .............................. 24

3.1.3 Pagamento de Ttulos de Cobrana ................................. 29

3.1.4 Pagamento de Tributos......................................................33

3.2 Cobrana .................................................................................... 49

3.2.1 Descrio do Processo ..................................................... 50

3.2.2 Ttulos em Cobrana ........................................................ 54

3.2.3 Boleto de Pagamento Eletrnico (Captura de Ttulos

em Cobrana) ..................................................................... 69

3.2.4 Alegao do Pagador ....................................................... 77

3.3 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria ................ 80

3.3.1 Descrio do Processo ..................................................... 81

3.3.2 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria ..... 83

3.4 Dbito em Conta Corrente .......................................................... 86

3.4.1 Descrio do Processo ..................................................... 87

3.4.2 Dbito em Conta Corrente ................................................ 90

3.5 Vendor ........................................................................................ 95

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3.5.1 Descrio do Processo ..................................................... 96

3.5.2 Vendor.............................................................................. 102

3.6 Custdia de Cheques .................................................................. 108

3.6.1 Descrio do Processo ..................................................... 109

3.6.2 Custdia de Cheques ....................................................... 112

3.7 Extrato para Gesto de Caixa ..................................................... 115

3.7.1 Descrio do Processo ..................................................... 116

3.7.2 Extrato para Gesto de Caixa .......................................... 118

3.8 Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento ............ 125

3.8.1 Descrio do Processo ..................................................... 126

3.8.2 Emprstimo por Consignao .......................................... 129

3.9 Compror ...................................................................................... 132 3.9.1 Descrio do Processo ...................................................... 133

3.9.2 Compror/Compror Rotativo ................................................ 137

4.0 Descrio de Campos ...................................................................... 142

A - Alegao do Pagador ................................................................... 143

B - Boleto de Pagamento Eletrnico (Captura de Ttulos em

Cobrana) .......................................................................................... 145

C - Ttulos em Cobrana .................................................................... 146

D - Dbito em Conta Corrente ............................................................ 161

E - Extrato de Conta Corrente paga Conciliao Bancria ................. 163

F - Extrato para Gesto de Caixa ....................................................... 164

G - Campos Genricos ....................................................................... 167

H - Emprstimo por Consignao ....................................................... 185

I - Compor .......................................................................................... 189

K - Custdia de Cheques ................................................................... 192

L - Pagamento de Ttulos em Cobrana ............................................. 197

N - Pagamento de Tributos e Impostos .............................................. 198

P - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC,

TED ou Pagamento com Autenticao ......................................... 202

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V - Vendor .......................................................................................... 205

Z Autenticao do Pagamento ........................................................ 215

5.0 Alterao do Manual ........................................................................ 216

5.1 Objetivo ....................................................................................... 217

5.2 Manuteno do Manual ............................................................... 218

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1.0 - Introduo

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Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente condio essencial para o desenvolvimento

econmico, social e sustentvel do Pas

1.1 - Apresentao do Documento

Este manual apresenta um padro para a troca de informaes entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao de cada tipo de servio / produto, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes.

O padro abrange os seguintes tipos de servios / produtos:

Pagamento atravs de crdito em conta, cheque, OP, DOC ou pagamento com autenticao

Pagamento de ttulos de Cobrana

Pagamento de Tributos

Ttulos em Cobrana

Boleto de Pagamento Eletrnico

Alegao do Pagador

Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria

Dbito em Conta Corrente

Vendor

Custdia de Cheques

Extrato para Gesto de Caixa

Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento

Compror

Cada tipo de servio / produto tem um objetivo especfico e a sua abrangncia detalhada atravs de um diagrama onde esto representadas as entidades participantes e o fluxo de troca de informaes entre elas.

Para cada fluxo de informao so identificados os eventos que podem desencadear a troca de informaes entre as entidades.

Todas as informaes manipuladas so conceituadas visando um entendimento claro e preciso de todo o processo.

Estrutura do Documento

O documento est dividido nos seguintes tpicos:

1.0 - Introduo

Apresenta uma viso geral dos tipos de servios / produtos disponveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.

2.0 - Estrutura do Arquivo

Define a composio do arquivo (header, lotes de servio / produto e trailer), conceituando cada tipo de