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Material de propriedade do Banco ABC Brasil S.A. – Vedada a comercialização, divulgação e cópia sem
autorização expressa do Banco ABC Brasil S.A.
MANUAL DE PREENCHIMENTO Ficha Cadastral – Pessoa Jurídica ............................................................ 02
Ficha Cadastral – Pessoa Física ............................................................... 12
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INSTRUÇÕES DE PREENCHIMENTO – FICHA CADASTRAL – PESSOA JURÍDICA
DE USO EXCLUSIVO DO BANCO ABC BRASIL S.A.
1 - CRC Nº - Número do Código de Registro de Cliente gerado automaticamente via sistema de Cadastro Unificado do Banco ABC Brasil S.A. e identifica o cliente durante todo o relacionamento.
CAMPO DE IDENTIFICAÇÃO
2 - CNPJ - Número do Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica expedido pelo Ministério da Fazenda. Identificação e preenchimento obrigatório.
Atenção: Empresas sediadas no exterior, sem emissão de CNPJ, deverão solicitar o envio de Ficha Cadastral via email.
DADOS GERAIS
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3 – Razão Social - Razão Social ou Nome Empresarial, é o nome de identificação registrado na junta comercial e reconhecido juridicamente e administrativamente, devendo sempre, conferir com o nome constante do Ato Constitutivo. 4 – Nome Comercial / Fantasia - Título do Estabelecimento e nome registrado nos órgãos de marcas e patentes sob o qual se torna conhecido e identificado perante os consumidores, fornecedores e público em geral – Preenchimento necessário somente se essa informação constar no cartão do CNPJ ou no Ato Constitutivo. Caso contrário, deixar em branco.
5 – Data de Constituição - Corresponde a data de abertura e inscrição no cadastro nacional da pessoa jurídica 6 – Principal Atividade Econômica - Informe a principal atividade econômica desenvolvida pela Empresa.
7 – Grupo Econômico - Nome do grupo econômico ou Conglomerado que a empresa pertença - Não preencher, se não aplicável.
8 – Controle Acionário - Marcar com “X” o quadro que caracteriza se o controle acionário é em território Brasileiro – NACIONAL ou no exterior – ESTRANGEIRO.
9 – País - Informar o nome do País, caso o controle acionário seja no exterior – ESTRANGEIRO.
10 a 17 – Endereço da Sede Social - Identificar o endereço completo de localização da Sede Social da Empresa e informado no cartão de inscrição do CNPJ. Caso o endereço informado diferir do indicado no cartão de CNPJ, a empresa deverá fornecer cópia de documento que comprove o uso do imóvel, por exemplo, fatura de concessionária (Água, Luz ou Gás), telefonia fixa ou de canal de dados. 18 e 19 – Telefone – Números de telefones da empresa (principal e fax) acompanhados do código DDD. 20 – Página Internet – Site da Empresa (home Page) na Internet. 21 a 23 – Contato – Nome, telefone e e-mail do profissional responsável pelo contato junto ao Banco ABC Brasil. Informação que facilita e agiliza a comunicação entre a empresa e o Banco. 24 – Endereço para correspondência
Marcar com “X” se deseja receber correspondências no endereço da sede social ou outro endereço. De 24 a 31 - Preenchimento obrigatório quando a esc olha for outro endereço para recebimento de correspondências, diferente da sede social.
25 a 32 – Endereço de Correspondência - Identificar o endereço desejado para recebimento de correspondências do Banco ABC Brasil S.A. diferente do endereço social. Não é necessário envio de comprovante para o endereço fornecido.
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REPRESENTANTES LEGAIS OU PROCURADORES
Importante: O preenchimento dos campos de 33 a 42 d evem refletir as informações constantes no contrato ou estatuto social, permitin do identificar a estrutura societária e seus respectivos representantes e participações. Conforme instruções e normativo do Banco Central, p ara cada representante, procurador, acionistas, sócios, titulares e cotitul ares, deve haver obrigatoriamente uma ficha cadastral Pessoa Física ou Jurídica, pree nchida de forma identificar sempre o beneficiário final. Para inclusão de Representantes, clicar no sinal de + (mais) do lado direito da tela
33 – Nome - Nome completo do representante legal ou procurador. 34 – Data de Entrada - Data de ingresso de cada representante na constituição da empresa. Para procurador, indicar data da procuração. 35 – CPF - Número do CPF, do representante ou procurador informado.
36 – Cargo - Descrição do cargo ocupado de cada representante. No caso de procurador, identificar “PROCURADOR”
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ACIONISTAS / SÓCIOS / TITULARES
37 – Nome Nome completo dos sócios, titulares ou acionistas. Para empresas de Capital Aberto e com o objetivo de completar 100% do total, indicar “AÇÕES EM BOLSA” neste respectivo campo. IMPORTANTE: Para cada sócio, acionista majoritário ou titular, deverá obrigatoriamente existir uma Ficha Cadastral Pessoa Física, devidamente preenchida. Da mesma forma, quando indicado o nome de uma empre sa, deverá haver a Ficha Cadastral Pessoa Jurídica preenchida e consequentem ente acompanhada das fichas cadastrais das pessoas físicas que compõe o quadro societário, demonstrando desta forma toda a cadeia societária .
38 – CNPJ / CPF / OUTRO Número do documento fiscal de identificação de cada relacionado: CPF para Pessoa Física ou CNPJ para Pessoa Jurídica. Considerar também a informação do NIF – Número de Identificação Fiscal ou CIF – Código de Identificação Fiscal, para o caso de estrangeiros. AÇÕES EM BOLSA – Não preencher.
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39 – Estrangeiro - Indicar se o acionista / sócio / titular é estrangeiro (sem emissão de CPF e residente no exterior) 40 – Data de Entrada - Data de Ingresso no quadro societário
AÇÕES EM BOLSA – Não preencher.
41 – % sobre Votante - Indicar o valor percentual de participação sobre o direito a voto. AÇÕES EM BOLSA – Não preencher.
42 – % sobre Total - Indicar o valor percentual de participação, objetivando 100% do quadro societário.
PARTICIPAÇÕES SOCIETÁRIAS OU EMPRESAS CONTROLADAS
43 – Razão Social - Nome das empresas na qual tenha participação societária ou empresas controladas. Considerar as principais.
44 – CNPJ - Número CNPJ das principais empresas com participação acionária ou controladas.
45 – % Sobre Capital - Informar o percentual de participação sobre o capital da empresa societária ou controlada.
Observação: Não é necessário o preenchimento de Ficha Cadastra l das empresas controladas ou com participação societária .
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EMPRESAS COLIGADAS
46 – Razão Social - Nome das empresas coligadas em que possui participação, sem necessariamente deter o controle.
47 – CNPJ - Número CNPJ das empresas coligadas.
48 – % Sobre Capital
Informar o percentual de participação sobre o capital da empresa coligada. Observação: Não é necessário o preenchimento de Ficha Cadastra l das empresas coligadas .
REFERÊNCIAS BANCÁRIAS
Informação de instituições financeiras na qual a empresa possua operações
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49 – Banco – Nome ou número da Instituição Financeira
50 – Agência - Nome ou número da Agência
REFERÊNCIAS COMERCIAIS
Informação de referências comerciais da empresa – Clientes e Fornecedores
51 – Tipo de Referência - Se a referência é “Cliente” ou “Fornecedor”
52 – Nome - Nome do Cliente ou Fornecedor, conforme opção escolhida anteriormente.
53– Telefone - Telefone para contato do cliente ou fornecedor, com informação de DDD
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RELAÇÃO DE DOCUMENTOS ENCAMINHADOS PELA EMPRESA
54– Documentos da Empresa
Assinalar com “X”, os documentos que estão sendo encaminhados como comprobatórios e parte integrante da abertura / atualização cadastral junto ao Banco ABC Brasil. Importante: Cópias legíveis, autenticadas ou abonadas pelo gerente comercial do Banco ABC Brasil S.A. Comprovante de endereço: Conta de serviços públicos (Água, Luz e Gás) ou telefonia fixa. Importante: A empresa que optar por fornecer o rel atório cadastral próprio e padronizado, certificar se contempla todas as infor mações solicitadas na Ficha Cadastral do Banco ABC Brasil S.A. Uma alternativa é encaminhar o relatório cadastral da empresa, acompanhada da Ficha Cadastral assinada, informando no corpo da Fi cha “Vide relatório em anexo”
DADOS FINANCEIROS
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55 – Informe de Faturamento – últimos doze meses.
Atendendo a circular 3461 do Banco Central – Art. 2º - Cap. II – A empresa deve fornecer os valores de faturamento médio dos últimos doze meses. A data (mês/ano) pode ser escolhida via calendário ou digitada diretamente no respectivo campo. Os valores informados devem ser expressos em reais mil.
PERSPECTIVA DE NEGÓCIOS
56 – Valor mensal de recursos - Informar em reais mil, qual a expectativa de movimentação mensal junto ao Banco ABC Brasil S.A. 57 – Operações de Câmbio - Marcar com um “X” se existe a intenção de realizar operações de Câmbio junto ao Banco ABC Brasil S.A.
58 – Investimentos - Marcar com “X” se existe a intenção de realizar investimentos junto ao Banco ABC Brasil S.A.
59 e 60 - Preencher na intenção de realizar invest imentos
59 – Tipo de Investimento - Assinalar com “X” qual(is) o(s) tipo(s) de investimento(s) que pretende realizar junto ao Banco ABC Brasil S.A.
60 – Valor - Informar qual o valor de expectativa total de investimentos (considerando a soma de Renda Fixa e Variável).
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ASSINATURAS E LIBERAÇÃO DA FICHA CADASTRAL
61 – Data - Data de preenchimento e assinatura da ficha cadastral – Formato dia/mês/ano
62 – Representante(s) CPF - Assinatura e número do CPF de até dois representantes da empresa.
IMPRESSÃO DE FICHA CADASTRAL E ENVIO PARA O BANCO ABC BRASIL S.A.
Após o preenchimento, o cliente deverá optar por visualizar a impressão e certificar se todas as informações foram preenchidas corretamente.
Visualizar Impressão
Havendo qualquer alteração, optar por cancelar e efetuar os ajustes necessários. Uma vez confirmada a exatidão das informações e preenchimento dos campos obrigatórios, confirmar a impressão e encaminhar ficha cadastral impressa e assinada ao Banco ABC Brasil S.A.
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INSTRUÇÕES DE PREENCHIMENTO – FICHA CADASTRAL – PESSOA FÍSICA
DE USO EXCLUSIVO DO BANCO ABC BRASIL S.A.
1 - CRC Nº - Número do Código de Registro de Cliente gerado automaticamente via sistema de Cadastro Unificado do Banco ABC Brasil S.A. e identifica o cliente durante todo o relacionamento. 2 – Assinalado pelo gerente responsável, identificando o tipo de relacionamento do Cliente junto ao Banco ABC Brasil S.A.
CAMPO DE IDENTIFICAÇÃO
3 - CPF - Número do Cadastro de Pessoa Física - Identificação e preenchimento obrigatório.
Atenção: Pessoa Física no exterior e que não possua CPF, deverá solicitar o envio de Ficha Cadastral, via email.
DADOS GERAIS
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4 – Nome Completo – Conforme consta no CPF e/ou documento de identificação. 5 – Sexo - Assinalar M - Masculino ou F - Feminino 6 – Data de Nascimento - Dia, mês e ano de nascimento 7 – Estado Civil – Escolher uma das opções da lista:
Casado / Divorciado / Separado / Solteiro / União Estável / Viúvo 8 – Naturalidade - Cidade de Nascimento
9 – Unidade de Federação - Sigla do Estado de nascimento. Para estrangeiros, deixar campo em branco. 10 – Nacionalidade – De acordo com país de Nascimento (originária) ou do país quando advém de substituição de nacionalidade (adquirida).
11 – Documento de Identificação - Número do documento de identificação, além do CPF informado inicialmente.
12 – Tipo
Para Nacionalidade Brasileira: RG – Registro Geral ou Carteira de Identidade. CNH – Carteira Nacional de Habilitação válida. PASSAPORTE – Passaporte válido Carteira de Entidade de Classe – Carteira de identidade válida e expedida por órgão fiscalizador do exercício de profissão, regulamentada por lei, por exemplo, CRM – número no Conselho Regional de Medicina, ou da OAB – Ordem de Advogados do Brasil.
Para Nacionalidade Estrangeira: RNE – Registro Nacional de Estrangeiro válido PASSAPORTE – Passaporte válido NIF – Número de Identificação Fiscal que identifica o cliente em seu país de nacionalidade
13 – Data de Expedição - Data de emissão do documento apresentado
14 – Órgão Expedidor - Sigla da instituição responsável pela emissão do documento, por exemplo, SSP (Serviço de Segurança Pública).
15 – UF - Unidade de Federação emissor do documento
16 – Nome da Mãe - Nome completo da mãe.
17 – Nome do Pai - Nome completo do pai.
Importante: Encaminhar cópia legível de documento d e identificação, autenticada ou abonada pelo gerente comercial do Banco ABC Brasil S.A.
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De 18 a 25 – Endereço de Residência – Local de residência. Lembrando que é obrigatório o envio de comprovante que valide a informação preenchida.
Documentos válidos como comprovante de endereço: - Contas de concessionárias de serviços públicos (L uz, Água, Gás) - Conta de telefonia FIXA - Serviço de TV por assinatura ou Internet Banda La rga
Não serão aceitos como comprovante: Conta de telefo nia celular, IPTU, IPVA e cotas de condomínio.
De 26 a 28 – Telefones – Número de telefone fixo, fax e celular, acompanhando sempre do código DDD.
29 – Email Particular – Informação de Email próprio e particular. Não informar email de terceiros ou email profissional.
INFORMAÇÕES PROFISSIONAIS
30 – Nome da Empresa - Razão Social da empresa na qual trabalha ou administra.
31 – CNPJ - número do CNPJ – Cadastro Nacional de Pessoas Jurídicas – da empresa.
32 – Profissão - Função exercida conforme seleção de lista de opções.
33 – Data de admissão - Data de admissão na empresa
34 e 35 – Telefones – Telefone da empresa (Principal ou Direto) e fax, acompanhado do código DDD. 37 – Email profissional - Email profissional
De 38 a 44 – Endereço Profissional – Endereço da empresa.
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DADOS DO CÔNJUGE
45 – Nome Completo - Nome Completo do cônjuge. 46 – Data de Nascimento - Dia, mês e ano de nascimento 47 - CPF - Número do Cadastro de Pessoa Física: Identificação e preenchimento obrigatório.
Exceção: Pessoa Física no exterior e que não possua CPF, informar documento de identificação que comprove a condição de estrangeiro.
. 48 – Naturalidade - Cidade de nascimento
49 – Unidade de Federação - Sigla do Estado de nascimento. Para estrangeiros, deixar campo em branco. 50 – Nacionalidade – De acordo com país de Nascimento (originária) ou do país quando advém de substituição de nacionalidade (adquirida). De 51 a 55 – Documento de Identificação – Vide instruções de preenchimento dos campos 11 a 15.
Importante: Encaminhar cópia legível de documento d e identificação, autenticada ou abonada pelo gerente comercial do Banco ABC Brasil S.A.
56– Regime de Bens - Informar se Comunhão Parcial, Total, Participação final nos aquestos, ou ainda, Separação Total.
ATENÇÃO: É necessário o preenchimento de Ficha Cada stral em separado do Cônjuge quando o regime de casamento for de comunhã o total ou parcial de bens. Cópia do registro de casamento poderá ser solicitad a como documento comprobatório.
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57– Profissão - Função exercida conforme seleção de lista de opções.
58 – Email - Email de contato do cônjuge (pessoal ou profissional) DADOS DE ENDEREÇO DE CORRESPONDÊNCIA
59 – Endereço para correspondência - Informar qual o endereço desejado para recebimento de correspondências, podendo ser o residencial ou comercial anteriormente informados, ou ainda se desejar, um outro endereço, que deverá ser identificado nos campos de 60 a 67.
De 60 a 67 – Endereço de correspondência – Dados do endereço de correspondência escolhido, campos disponíveis somente quando escolhido a opção “Outro”.
Não há necessidade de encaminhar comprovante para e ndereço de correspondência quando diferente de residência.
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Material de propriedade do Banco ABC Brasil S.A. – Vedada a comercialização, divulgação e cópia sem
autorização expressa do Banco ABC Brasil S.A.
68 – Patrimônio Estimado – Valores expressos em reais mil dos bens imóveis, móveis e investimentos:
Total: Soma dos bens Imóveis, Móvel e Investimentos Imóvel: casas, apartamentos, terrenos, lotes Móvel: veículos em geral, obras de arte, jóias, máquinas e equipamentos, títulos de clubes Investimentos: Ações, Aplicações financeiras, conta corrente, poupança, moeda estrangeira
69 – Remuneração Mensal - Valor de remuneração estimado mensalmente, recebido pelo Titular e Cônjuge (quando aplicável) – Valores expressos em reais mil.
70 – Outros rendimentos - Valores de bônus, 14º e 15º salário, participações de resultado, aluguéis, entre outros.
71 – Origem do Patrimônio - Assinalar as principais fontes de origem do patrimônio.
72 – Outras Origens – Informar outra fonte de origem de Patrimônio, não identificada anteriormente.
Atendendo a circular 3.461/09 do BACEN, passa a ser obrigatória as informações de renda e patrimônio, inclusive de avalistas e procur adores. Informações não preenchidas, deverão ser comprovada s via cópia de declaração de imposto de renda, pró-labore e demais comprovantes de rendimentos.
REFERÊNCIAS BANCÁRIAS
Para incluir informações de outras Instituições Financeiras na qual o cliente possua relacionamento, clicar no sinal de + (mais) do lado direito da tela.
73 – Banco – Nome ou número da Instituição Financeira.
74 – Agência - Nome ou número da Agência.
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autorização expressa do Banco ABC Brasil S.A.
PERSPECTIVAS DE NEGÓCIOS
75 – Valor mensal de recursos – Declaração do cliente, informando qual o valor expresso em reais mil, de expectativa de movimentação mensal junto ao Banco ABC Brasil S.A.
DECLARAÇÃO PPE
PPE – Pessoa Politicamente Exposta - É aquela que d esempenha ou tenha desempenhado, nos últimos cinco anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, no Brasil ou em outros países e territórios estrangeiros e em suas dependências, bem como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento próximo. Enquadra-se nessa categoria qualquer cargo, emprego ou função p ública relevante, exercido por chefes de estado e de governo, políticos de alto nível, al tos servidores dos poderes públicos, magistrados ou militares de alto nível, dirigentes de empresas públicas ou dirigentes de partidos políticos. A definição de “familiares” abr ange os parentes da pessoa política exposta, na linha direta, até o primeiro, incluindo ainda o cônjuge, companheiro e enteado.
76 – É Pessoa Politicamente Exposta (PPE)? – Assinalar “SIM” caso seja aplicada a definição de PPE DIRETO (CPF identificado no campo 3) ou INDIRETO (cônjuge, pai, mãe, filho(a), enteado(a) e irmão/irmã).
73 e 74 -Preencher em caso de afirmação positiva d e PPE.
77 – Classificação de PPE – Identificar qual o tipo de relacionamento PPE: Titular: Ficha cadastral da própria PPE (CPF identificado campo 3) Representante: Representante ou Procurador de PPE Familiar: cônjuge, pai, mãe, filho(a), enteado(a), irmão ou irmã. Relacionamento Próximo: Sócio, parentesco
78 – Nome da PPE - Nome da Pessoa Politicamente Exposta, quando assinalado as opções de Representante / Familiar / Relacionamento Próximo
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autorização expressa do Banco ABC Brasil S.A.
INTERNET BANKING
79 – Internet Banking – Após leitura das disposições finais, assinalar a intenção de receber senha e login de acesso para utilizar as facilidades do Internet Banking do Banco ABC Brasil S.A.
ASSINATURAS E LIBERAÇÃO DA FICHA CADASTRAL
80 – Data - Data de preenchimento – Formato dia/mês/ano
81 – Cliente - Assinatura do cliente identificado nos campos 3 a 17
82 e 83 – Preenchimento em caso de procurador
82 – Nome do procurador
83 – Assinatura e identificação de número do CPF do procurador
Importante: Em caso de procurador, é imprescindíve l o preenchimento de uma nova ficha cadastral, contendo todas as informações exig idas e devidamente assinalada o campo 2 - PROCURADOR.
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