MANUAL OPERACIONAL DA COMPE - bb.com.br · PDF fileVersão 14.02.2014 6 3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA Preenchidos os requisitos normativos, a instituição interessada em participar

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CENTRALIZADORA DA COMPENSAÇÃO DE CHEQUES

MANUAL OPERACIONAL DA COMPE

Brasília (DF) - 2013

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ÍNDICE

1. INTRODUÇÃO ....................................................................................................................................................... 3 2. GLOSSÁRIO ......................................................................................................................................................... 4 3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA ............................................................................................................................. 6 3.1 Representantes das Instituições ......................................................................................................................... 6

3.2 Admissão e Certificação à Compe ...................................................................................................................... 7 3.3 Exclusão de Participante ..................................................................................................................................... 7 3.4 Readmissão de Participante ................................................................................................................................ 8 3.5 Cadastro de Dependência ................................................................................................................................... 8 4. DOCUMENTOS COMPENSÁVEIS ........................................................................................................................ 9

4.1 Cheques ................................................................................................................................................................ 9 4.2 Documento de Acerto de Diferença – DAD ........................................................................................................ 9 4.3 Recibo Interbancário.......................................................................................................................................... 10

4.4 Documento de Comunicação de Diferença – DCD........................................................................................... 10 5. SESSÕES DE COMPENSAÇÃO ......................................................................................................................... 11 6. RESULTADO FINANCEIRO – MÓDULO FAC .................................................................................................... 12 7. SESSÃO DE AJUSTES ....................................................................................................................................... 13

8. DOCUMENTOS EM DEVOLUÇÃO ..................................................................................................................... 15

8.1 Motivos de Devolução ....................................................................................................................................... 16 8.2 Considerações sobre Devolução ...................................................................................................................... 17 8.3 CIN635 – Devoluções realizadas pelos motivos 30 e 35 .................................................................................. 19

9. CADASTRO DE FERIADOS ................................................................................................................................ 20 10. ARQUIVOS DA COMPE ...................................................................................................................................... 21

11. TD – TIPO DE DOCUMENTO .............................................................................................................................. 24 12. HORÁRIOS DAS PRÉVIAS ................................................................................................................................. 26 12.1. Troca ................................................................................................................................................................... 26

12.2. Devolução ........................................................................................................................................................... 26 12.3. FAC - Resultado Financeiro .............................................................................................................................. 27

13. CÂMARA DE COMPENSAÇÃO .......................................................................................................................... 28 14. CUSTOS DA COMPE .......................................................................................................................................... 29

14.1. Tarifa de Processamento ................................................................................................................................... 29 14.2. Taxa de Serviço por Devolução de Cheque ..................................................................................................... 29 14.3. RCO - Ressarcimento Dos Custos Operacionais ............................................................................................. 29 14.4. Tarifa de processamento da informação de devolução por motivos 30 e 35 ................................................. 29

15. PENALIDADES E MULTAS ................................................................................................................................ 31 16. PADRÕES TÉCNICOS ........................................................................................................................................ 32 16.1. Leiaute de arquivos ........................................................................................................................................... 32 17. ROUBO DE CHEQUE.......................................................................................................................................... 33 17.1. IF Remetente ...................................................................................................................................................... 33

17.2. IF Destinatária .................................................................................................................................................... 33 17.3. Disposições Gerais ............................................................................................................................................ 34

18. ANEXOS .............................................................................................................................................................. 37 ANEXOS ...................................................................................................................................................................... 37

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1. INTRODUÇÃO A Compensação de cheques se processa pelo acerto de contas, entre as Instituições Financeiras - IF, referente aos cheques depositados em estabelecimentos diferentes dos sacados. É um serviço regulamentado pelo Banco Central do Brasil – Bacen e operacionalizado pelo Banco do Brasil. A Compe consiste na compensação interbancária dos cheques de valor inferior ao Valor de Referência para Liquidação Bilateral de Cheques (VLB-Cheque), por meio da troca de arquivos contendo os dados e imagens digitalizadas, capturados eletronicamente pela IF remetente. As orientações constantes deste Manual padronizam os procedimentos a serem observados pelos participantes da Compe, de acordo com a regulamentação vigente, no que se refere ao processamento da compensação, mediante a utilização da imagem digitalizada dos cheques em substituição aos documentos físicos.

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2. GLOSSÁRIO Os termos mais usados neste Manual estão descritos a seguir:

CADOC – Cadastro de documentos padronizados do Banco Central do Brasil;

CAF – Cadastro de Agências e Feriados, que contempla dados das agências das IF participantes da Compe e dos municípios e seus feriados;

CCF – Cadastro de Emitentes de Cheques Sem Fundos;

CEL – Compensação Eletrônica;

Centralizadora Nacional – Câmara de Compensação de São Paulo (SP);

Cheques VLB – Cheque de valor igual ou superior ao valor de referência para liquidação bilateral de cheques – VLB-Cheque;

Ciclo de compensação – período que compreende as sessões de troca noturna e diurna referente aos cheques processados na Compe em determinada data, e suas respectivas sessões de devolução;

CIN – Compensação Integrada Nacional;

CMC7 – Código padronizado que compõe a banda magnética do cheque;

Compe – Centralizadora da Compensação de Cheques;

Conta vinculada: trata-se da conta “Sobre Recursos de Depósito Prévio para Participação no Serviço de Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe)”, em que os participantes efetuam o pré-depósito e que é utilizada para a liquidação das obrigações assumidas na Compe;

DVA – Sessão de Devolução Antecipada, para processamento das devoluções de Cheques VLB;

DVD – Sessão de Devolução Diurna, para processamento das devoluções de cheques, exceto Cheques VLB;

DVN – Sessão de Devolução Noturna, para processamento das devoluções de cheques, exceto Cheques VLB;

Executante – O Banco do Brasil S.A.;

Executante Local – Centralizadora Nacional;

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Executante Nacional – DINOP - Diretoria de Apoio aos Negócios e Operações / Compe – Divisão de Normatização e Controle de Serviços de Compensação – Brasília (DF);

FAC – Fechamento Automático da Compensação;

Flag fim – Indicativo de finalização de processamento de determinada rotina do CIN;

IF – Instituição Financeira:

Destinatária – IF detentora da conta corrente sacada, que recebe o cheque na Compe;

Remetente – IF que acolheu o cheque e que o remete na Compe;

Participantes – As Instituições Financeiras admitidas à COMPE;

TD – Tipo de Documento, utilizado para identificar os registros que compõe o resultado financeiro das IF participantes na Compe;

TIC – Troca de Informações de Cheques Custodiados;

Truncagem – Retenção do cheque em papel pela IF que o acolheu em depósito, com a apresentação à IF destinatária por intermédio de imagem digital e outros registros eletrônicos.

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3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA

Preenchidos os requisitos normativos, a instituição interessada em participar da Compe deverá formalizar o pedido de participação, por escrito, complementando os dados da IF e informando as suas dependências ao executante, na Centralizadora Nacional. A admissão de novo participante ao sistema ocorrerá após o cumprimento das etapas de certificação e sua aprovação pelo executante. As IF participantes do sistema estão relacionadas em Circular Compe específica. 3.1 Representantes das Instituições

3.1.1. Máster Os máster são procuradores com poderes para decidir pelo participante nos assuntos da Compe junto ao executante. Cada participante poderá ter até quatro máster. A designação dos procuradores (máster) será feita através de Carta Mandato, conforme modelo constante do Anexo IV deste Manual, com firma reconhecida em cartório, acompanhada de cartão de autógrafos e endereçada à Centralizadora Nacional. Eventual alteração ou exclusão de procuradores deverá ser comunicada ao executante tempestivamente, por meio de nova Carta Mandato, ficando o participante responsável por todos e quaisquer atos praticados por seus máster enquanto não recebida a competente documentação. Cabe aos máster autorizar a representação operacional das respectivas instituições, bem como a solicitação de cadastramento de dependência para participação na Compe.

3.1.2. Representação Operacional de Instituições Podem atuar como representante operacional de um participante outro participante ou uma associação de instituições financeiras, neste caso, independente de vínculo associativo. As autorizações para representação ou alteração de representante, deverão ser dirigidas à Centralizadora Nacional, observado que:

I. as solicitações deverão ser encaminhadas em correspondência firmada por máster das partes envolvidas (representante e representado);

II. deverá constar da correspondência:

- número/nome do representado;

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- número/nome do representante; - data de início da representação.

3.2 Admissão e Certificação à Compe A IF interessada em participar da Compe informa ao executante os dados necessários ao Cadastramento, sendo:

- Endereço - Praça sede da IF - Nome do responsável e telefone de contato - Se representado, qual a Associação que o representará quanto à

remessa e recepção dos arquivos da Compe. - Se representado, qual a Associação que o representará na câmara

de compensação da Centralizadora Nacional.

A IF participará em regime de testes em ambiente de homologação, até que o executante possa garantir a confiabilidade, fidedignidade, segurança e integridade de seus processos de transmissão, recepção e devolução e das informações sob sua responsabilidade. A certificação será baseada em testes em ambiente de homologação, durante um período mínimo de 6 (seis) movimentos consecutivos, em que o participante deverá comprovar o bom funcionamento de seus processos de transmissão, recepção e devolução de arquivos e de tratamento dos respectivos arquivos de retorno. O executante encaminhará ao Banco Central do Brasil correspondência atestando a certificação do participante, junto com a documentação referente aos testes realizados. A comunicação de novo participante na Compe será feita pelo executante por meio de Circular Compe que será enviada para todas as IF, suas associações e ao Banco Central. 3.3 Exclusão de Participante A exclusão de participante da Compe se dará a partir da comunicação do Banco Central. A IF será excluída do Cadastro de Bancos conforme definido pelo Banco Central, sendo que os arquivos de cheques por ela remetidos não serão aceitos pelo executante após o comando de exclusão. Os arquivos destinados à IF excluída processados após esse comando serão retornados às IF remetentes com a devida ocorrência. Eventual movimento já processado antes do comando não irá compor o resultado financeiro das IF. A comunicação de exclusão aos demais participantes será feita por meio de Circular Compe.

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3.4 Readmissão de Participante A readmissão de participante obedecerá aos mesmos passos do item 3.2 referentes à Certificação e Admissão de participantes na Compe. 3.5 Cadastro de Dependência O cadastramento e o descadastramento de dependência na Compe são realizados mediante solicitação firmada por representante máster do participante ao executante na Centralizadora Nacional, conforme os critérios abaixo:

I. a dependência deve estar autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil;

II. no caso de inclusão de dependência, a solicitação deverá ser entregue

com antecedência mínima de cinco dias úteis;

III. deverá constar das solicitações: - nome da instituição; - sigla utilizada pela instituição; - nome/prefixo da dependência; - CNPJ da dependência; - tipo de dependência:

0 – agência; 1 - posto de atendimento; 2 - departamento;

- endereço da dependência; - número e nome da praça/município; - data de início das atividades/participação na compensação.

Após análise dos pedidos pelo executante, as dependências serão cadastradas no sistema CAF. O executante disponibiliza diariamente para todas as IF o cadastro atualizado.

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4. DOCUMENTOS COMPENSÁVEIS

4.1 Cheques Cheques de valor igual ou inferior ao valor limite deverão transitar somente na sessão específica para estes documentos. Caso ocorra contingência de participante em alguma praça acolhedora, os cheques acolhidos durante este período podem ser trocados na sessão do dia útil seguinte ao do fim da contingência. Cheques de valor igual ou superior ao VLB-Cheque, valor para liquidação bilateral, podem ser apresentados pela Compe, mas não comporão o resultado multilateral dos participantes. A liquidação será bilateral por meio de mensagem de transferência de fundos do Sistema de Transferência de Reservas – STR, utilizando-se finalidade específica e exclusiva para esse fim. 4.2 Documento de Acerto de Diferença – DAD O DAD, conforme modelo constante do Anexo IV deste Manual, deve ser emitido para acerto de diferenças financeiras relacionadas aos documentos compensados, identificadas em sessão de troca ou de devolução, noturna ou diurna, de valores inferiores ao VLB Cheque, observados os seguintes prazos:

a) a qualquer tempo, no caso de diferença provocada por divergência entre o valor numérico e por extenso ou por divergência entre o valor do cheque e o valor compensado. No caso de cheque compensado no valor a menor, estará condicionado ao aceite pelo participante destinatário, exceto quando o acerto for feito ainda dentro do ciclo de compensação;

b) até 30 dias, contados a partir da data da sessão de troca ou de

devolução em que ocorreu a diferença, nos demais casos.

O DAD também será utilizado para impugnação de devolução de cheque, de acordo com o regulamento da Compe.

O acerto das diferenças verificadas deve ser sempre realizado pelo participante que se encontrar pecuniariamente prejudicado. Ao participante favorecido compete comunicar o fato ao estabelecimento prejudicado, imediatamente após a constatação da diferença, por meio de DCD.

Para que seja incluído no resultado da Compe, o DAD deverá ser gravado no FAC605 pelos TD: 71 - DAD Noturno e 72 - DAD Diurno. Deverá ser sempre anexada ao DAD toda a documentação necessária para comprovar a diferença, independentemente do valor.

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O DAD pode ser impugnado durante a sessão de devolução seguinte, caso a documentação a ele anexada não seja suficiente para comprovar a diferença.

O DAD que se referir à diferença já compensada deve ser impugnado, com a documentação necessária à comprovação do acerto original.

Os DAD devem ser trocados fisicamente, conforme disposto no item 13 deste Manual. 4.3 Recibo Interbancário Os recibos interbancários, emitidos conforme modelo constante do Anexo IV deste Manual, serão utilizados exclusivamente para liquidar obrigações decorrentes de tarifas e serviços de representação relativos à Compe. Os recibos interbancários são gravados no FAC 605 pelo TD 19, exclusivamente na sessão noturna. Os Recibos Interbancários devem ser trocados fisicamente, conforme disposto no item 13 deste Manual. 4.4 Documento de Comunicação de Diferença – DCD

O DCD, conforme modelo constante do Anexo IV deste Manual, deve ser emitido para comunicação de diferença financeira relacionada a documentos compensados, quando identificada pelo participante favorecido pecuniariamente, em sessão de devolução diurna. O DCD não compõe o resultado financeiro da Compe. Os DCD devem conter anotações que permitam ao destinatário identificar a diferença com maior rapidez. Os comprovantes da diferença precisam ser anexados ao DCD. Os DCD serão protocolados, devendo o banco favorecido regularizá-los em 15 dias, contados a partir da data do recebimento. Findo esse prazo, fica o banco que emitiu o DCD desobrigado de acatar o DAD que porventura vier a ser emitido. Os DCD devem ser trocados fisicamente, conforme disposto no item 13 deste Manual.

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5. SESSÕES DE COMPENSAÇÃO A troca ocorre mediante remessa de arquivos contendo dados e imagens dos documentos ao executante, que processa e disponibiliza retorno aos participantes, nos horários estabelecidos no item 12 deste Manual. Os horários de troca de arquivos e de funcionamento das sessões para troca e devolução de documentos físicos serão fixados por consenso entre o executante e os participantes, respeitando os horários definidos para atendimento à liquidação financeira da Compe, estabelecidos no Regulamento da Compe. Eventuais impasses ocorridos nas sessões de compensação que não forem resolvidos mediante entendimento entre os participantes envolvidos poderão ser submetidos ao executante local para mediação. Persistindo o impasse, os participantes devem encaminhar suas considerações formalmente ao executante local, para manifestação por escrito, e caso ainda permaneça a não concordância por parte de algum dos envolvidos, o assunto poderá ser submetido ao executante nacional da Compe, para parecer definitivo, em pedido protocolado na Câmara de Compensação. Nos casos em que a situação puder envolver descumprimento de normativo ou, ainda, se o executante nacional julgar necessário, o assunto deve ser levado ao conhecimento do Banco Central.

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6. RESULTADO FINANCEIRO – MÓDULO FAC

O resultado financeiro da Compe é apurado com base na consolidação dos movimentos de troca e devolução, além dos arquivos enviados pelos participantes, referentes a outros documentos, e do RCO e tarifas calculadas pelo módulo de Fechamento Automático da Compensação - FAC e informado pelo executante aos participantes e ao Bacen diariamente, nos horários definidos no Regulamento da Compe. O executante, por meio do módulo FAC, disponibiliza informações analíticas referentes à prévia processada, resultados parciais acumulados a cada prévia e resultado final após o fechamento. Os participantes poderão incluir novos lançamentos no FAC, ou excluir, nas prévias seguintes, lançamentos processados, sendo que a exclusão somente poderá ser efetuada pelo participante que originou o lançamento. Os lançamentos de que trata o item anterior somente serão aceitos antes da execução da quinta prévia, após a qual somente a Centralizadora Nacional poderá efetivá-los. Caso estejam impossibilitados de incluir ou excluir lançamentos, os participantes poderão solicitar formalmente a intervenção do executante para realização dos acertos, por intermédio da Centralizadora Nacional. Os registros relativos aos comandos efetuados pelos participantes nas sessões de troca ou devolução são transmitidos ao executante e recebidos pelos participantes através dos arquivos definidos no item 10 deste Manual. Na execução da quinta prévia será gerado o arquivo retorno FAC615 (Flag UUU) para todas as IF indicando a finalização das prévias de processamento. Nos registros-detalhe estarão acrescidos ao resultado financeiro os lançamentos referentes aos TD 91 (Taxa devolução noturna – Executante) e 92 (Taxa devolução diurna – Executante), apurados automaticamente pelo sistema. Após a execução da quinta prévia, e depois de solucionadas eventuais pendências, será processado o fechamento do movimento, onde será gerado o arquivo FAC615 (Flag fim) contemplando eventuais acertos processados pelo executante. Os lançamentos referentes a saldos e resultados originados pelo executante obedecerão ao leiaute do arquivo FAC640. Após a apuração dos resultados, o executante informa ao Banco Central do Brasil, que notifica os participantes para realizarem a liquidação financeira de suas posições na Conta Vinculada.

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Eventuais ocorrências na depuração do arquivo FAC605 serão listadas nos arquivos FAC670, de acordo com a codificação constante do Anexo II. 7. SESSÃO DE AJUSTES É possível realizar acertos financeiros entre os participantes, decorrentes de lançamentos indevidos, cujo montante seja de valor igual ou superior a R$ 5.000,00 (cinco mil reais) no FAC, excetuando-se o VLB-Cheque, que possam comprometer o saldo disponível na conta Reservas Bancárias das Instituições ou criar a necessidade de novo aporte de recursos na respectiva Conta Vinculada. Esses acertos são realizados por meio do FAC. Ao final do processamento da quinta prévia do FAC da sessão noturna, é dado retorno aos participantes como "final parcial" da referida sessão. A partir de então, no horário compreendido entre 03h00 e 05h00 (horário de Brasília), os participantes podem solicitar acertos, os quais são comandados exclusivamente pelo executante, na Centralizadora Nacional. Para tanto, cada participante pode nomear até 5 (cinco) representantes com poderes para solicitar/autorizar acertos, por meio de correspondência dirigida ao executante, na Centralizadora Nacional, assinada por pelo menos um Diretor Estatutário. Quando da substituição de representantes, o participante deverá formalizar de imediato ao executante, na Centralizadora Nacional. Para operacionalizar os acertos, os participantes, após entendimento prévio, transmitem ao executante, na Centralizadora Nacional, por meio de FAX ou documento digitalizado, solicitação e autorização de acerto, contendo duas assinaturas de cada Instituição, sendo pelo menos uma delas de representante autorizado, na forma do modelo padrão disponibilizado pela Centralizadora Nacional de Compensação. O documento contendo a solicitação de acerto, com as devidas assinaturas dos participantes envolvidos, ficará sob custódia do executante, na Centralizadora Nacional, pelo prazo estabelecido no Código Civil. Podem ser utilizados os seguintes TD, considerados para efeito de processamento no FAC como "convencionais", para regularização de lançamentos efetuados para participante incorreto, com erro de valor, sem entrega do correspondente documento, com entrega física do documento sem o correspondente registro lógico ou constatada ocorrência de fraude: a) TD 53 – Acertos sem sensibilização da base do Depósito Prévio: DÉBITO para o participante destinatário CRÉDITO para o participante remetente Destina-se à regularização de lançamentos indevidos, de montante considerado significativo entre as partes envolvidas, cujo valor individual dos cheques seja inferior a R$ 5.000,00; b) TD 54 - Acertos com sensibilização da base do Depósito Prévio DÉBITO para o participante destinatário CRÉDITO para o participante remetente

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Destina-se à regularização de lançamentos indevidos, de montante considerado significativo entre as partes envolvidas, cujo valor individual dos cheques seja igual ou superior a R$ 5.000,00. É vedado antecipar o acerto financeiro das devoluções normais dos participantes, as quais continuarão sendo processadas nas sessões de devolução. Até as 06h00 (horário de Brasília), será dado "retorno final" pelo arquivo FAC640, tipo 4, com posição final devedora ou credora de cada participante, contemplando a sessão noturna e os acertos. Essas informações também são repassadas ao Banco Central.

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8. DOCUMENTOS EM DEVOLUÇÃO A IF destinatária que resolver pela devolução de cheques deverá enviar arquivo ao executante contendo os registros de devolução, respeitados os prazos regulamentares. Os registros de devolução serão compostos pelos dados originais do documento na troca, acrescidos do respectivo motivo de devolução, de acordo com o leiaute dos arquivos DVA/DVD/DVN definido no Anexo III deste Manual, e processados conforme TD – Tipo de Documento definidos no item 11. Com base nos dados dos arquivos de devolução, a IF remetente localizará o cheque, que estará em seu poder, aporá o carimbo de devolução com o motivo informado pela IF destinatária, de forma legível e sem rasuras, admitindo-se o registro por autenticação mecânica, conforme um dos três modelos abaixo:

A data da apresentação poderá estar em qualquer posição horizontal ou vertical dentro ou fora dos carimbos manual ou eletrônico. A autenticação mecânica de devolução poderá ser realizada em mais de uma linha. Caberá a IF destinatária vincular o motivo da devolução aos dados associados ao cheque, de forma a manter todo o histórico do documento, para seu controle interno ou disponibilização ao cliente.

Modelo 1 Modelo 2

Modelo 3

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8.1 Motivos de Devolução

O cheque pode ser devolvido por um dos motivos a seguir classificados:

CLASSIFICAÇÃO MOTIVO DESCRIÇÃO

I. CHEQUE SEM PROVISÃO DE FUNDOS

11 Cheque sem fundos - 1ª apresentação

12 Cheque sem fundos - 2ª apresentação

13 Conta encerrada

14 Prática espúria

II. IMPEDIMENTO AO PAGAMENTO

20 Cheque sustado ou revogado em virtude de roubo, furto ou extravio de folhas de cheque em branco

21 Cheque sustado ou revogado

22 Divergência ou insuficiência de assinatura

23

Cheques emitidos por entidades e órgãos da administração pública federal direta e indireta, em desacordo com os requisitos constantes do art. 74, § 2º, do Decreto-lei nº 200, de 25 de fevereiro de 1967

24 Bloqueio judicial ou determinação do Banco Central do Brasil

25 Cancelamento de talonário pelo participante destinatário

26 Inoperância temporária de transporte

27 Feriado municipal não previsto

28

Cheque sustado ou revogado em virtude de roubo, furto ou extravio

30 Furto ou roubo de cheque

70 Sustação ou revogação provisória

III. CHEQUE COM IRREGULARIDADE

31 Erro formal (sem data de emissão, com o mês grafado numericamente, ausência de assinatura ou não registro do valor por extenso)

33 Divergência de endosso

34 Cheque apresentado por participante que não o indicado no cruzamento em preto, sem o endosso-mandato

35 Cheque fraudado, emitido sem prévio controle ou responsabilidade do participante ("cheque universal"), ou com adulteração da praça sacada, ou ainda com rasura no preenchimento

IV. APRESENTAÇÃO INDEVIDA

37 Registro inconsistente

38 Assinatura digital ausente ou inválida

39 Imagem fora do padrão

40 Moeda Inválida

41 Cheque apresentado a participante que não o destinatário

42 Cheque não compensável na sessão ou sistema de compensação em que apresentado

43 Cheque, devolvido anteriormente pelos motivos 21, 22, 23, 24, 31 e 34, não passível de reapresentação em virtude de persistir o motivo da devolução

44 Cheque prescrito

45 Cheque emitido por entidade obrigada a realizar movimentação e utilização de recursos financeiros do Tesouro Nacional mediante Ordem Bancária

48 Cheque de valor superior a R$100,00 (cem reais), emitido sem a identificação do beneficiário

49 Remessa nula, caracterizada pela reapresentação de cheque devolvido pelos motivos 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45

V. EMISSÃO INDEVIDA

59 Informação essencial faltante ou inconsistente não passível de verificação pelo participante remetente e não enquadrada no motivo 31

60 Instrumento inadequado para a finalidade

61 Papel não compensável

64 Arquivo lógico não processado ou processado parcialmente

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CLASSIFICAÇÃO MOTIVO DESCRIÇÃO

VI. A SEREM EMPREGADOS DIRETAMENTE PELA INSTITUIÇÃO FINANCEIRA CONTRATADA

71 Inadimplemento contratual da cooperativa de crédito no acordo de compensação

72 Contrato de compensação encerrado

8.2 Considerações sobre Devolução

O cheque é pagável à vista, considerando-se não escrita qualquer menção em contrário e deve ser apresentado para pagamento, a contar do dia da emissão, no prazo de 30 (trinta) dias, quando emitido na praça onde se localiza o estabelecimento sacado e de 60 (sessenta) dias, quando emitido em praça diferente. É vedada a devolução de qualquer documento para acerto de diferenças constatadas no encaminhamento de papéis compensáveis de participante a participante. Decorridos 6 (seis) meses do prazo estabelecido no primeiro parágrafo, o cheque é devolvido pelo motivo 44. O motivo 12 caracteriza-se quando a reapresentação do cheque ocorrer em data diferente da ocorrência do motivo 11, salvo se nesse espaço de tempo não houver ocorrências que se enquadrem no motivo 21, motivo 25 ou motivo 28. Nas devoluções pelos motivos 12, 13 e 14, os participantes destinatários são responsáveis pela inclusão do correntista no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF). O motivo 14 será utilizado exclusivamente pelos participantes que assumirem o "Compromisso de Pronto Acolhimento". É vedada a devolução de cheques administrativos pelo motivo "21 - cheque sustado ou revogado", por iniciativa da própria instituição emitente. Cheque devolvido anteriormente pelo motivo 21 e reapresentado: verificar a existência de eventual anulação da sustação ou revogação e, em caso afirmativo, realizar os procedimentos normais aplicados a cheques recebidos para liquidação, ou, caso contrário, proceder à devolução pelo motivo 43. A utilização dos motivos 20 e 28 fica condicionada à apresentação, pelo emitente, tanto no caso de contraordem (ou revogação) quanto no de oposição (ou sustação), ou pelo portador legitimado, no caso de oposição (ou sustação), da respectiva ocorrência policial. Cheque devolvido anteriormente pelos motivos 20 ou 28: proceder à devolução pelo motivo 49.

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O motivo 30 é aplicado na devolução de todo cheque apresentado para liquidação pela imagem tendo sido declarado anteriormente, por participante da Compe, como furtado ou extraviado. A reprodução incorreta dos dados do cheque, por parte do participante remetente, faculta ao participante destinatário sua devolução pelo motivo 37. Nas devoluções de cheques pelo motivo 40 - documentos grafados em moeda diversa do padrão monetário vigente - prevalece este motivo sobre aqueles referentes à insuficiência de fundos. Cheques devolvidos por problemas operacionais do remetente ou do destinatário não podem ser devolvidos ao cliente nem ter seu prazo de bloqueio alterado. (Circular nº 3.532, de 25/04/2011, Regulamento Anexo, art. 38, parágrafo único) Cheque objeto de solicitação de sustação ou revogação provisória não expirada e ainda não confirmada: proceder à devolução pelo motivo 70. Cheque objeto de solicitação de sustação ou revogação provisória expirada e não confirmada nos termos da regulamentação em vigor: realizar os procedimentos normais aplicados a cheques recebidos para liquidação, considerando inexistente qualquer pedido de sustação ou revogação. Cheque objeto de solicitação de sustação ou revogação confirmada, apresentado pela primeira vez ou após ter sido devolvido pelo motivo 70: proceder à devolução, conforme o caso, pelos motivos 20, 21 ou 28. O cheque sem fundos e o cheque sacado contra conta de depósitos à vista encerrada somente podem ser devolvidos pelo motivo correspondente, bem como gerar registro de ocorrência no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF), na condição de não ser aplicável a devolução por qualquer outro motivo. Os Recibos Interbancários também podem ser devolvidos pelo motivo 61, quando suas finalidades forem divergentes das definidas neste Regulamento, ou quando não contiverem assinatura e identificação do emitente, nome e CNPJ; e pelo motivo 42, quando trocados na sessão que não a indicada. Na impossibilidade do processamento total ou parcial do arquivo eletrônico, com responsabilidade do participante remetente, é facultado ao participante destinatário o não acolhimento dos respectivos débitos e/ou créditos, se for o caso, devendo informar motivo 64 - Arquivo lógico não processado/processado parcialmente. Caberá à IF sacada devolver à IF acolhedora, pelo motivo 39, o registro cuja imagem não esteja de acordo com os padrões técnicos estabelecidos no Anexo V, ressalvados os casos de deficiência no próprio formulário do cheque que impeça a geração de imagem dentro dos padrões.

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O motivo 39 somente se sobreporá aos demais quando não forem perceptíveis na imagem apresentada condições para aplicação dos motivos 11, 12, 13, 14, 22, 31, 35 (rasuras), 44 e 48. O registro cuja imagem não esteja de acordo com os padrões técnicos estabelecidos, apresentado por TD que não exige imagem, não deverá ser motivo de devolução pela IF destinatária, em função da qualidade de imagem. 8.3 CIN635 – Devoluções realizadas pelos motivos 30 e 35 O executante disponibiliza informações referentes a registros de cheques compensados e devolvidos pelos motivos 301 e 352, relativos a todo o movimento de devolução do sistema bancário, por meio do arquivo CIN635. Será utilizado o TD 950 - Informação de devolução por motivos 30 e 35, de natureza não contábil. O arquivo é disponibilizado em duas prévias, conforme segue, e conterá somente as novas incidências identificadas, considerando a base móvel dos últimos 30 movimentos: - 1ª prévia: após o encerramento da sessão de devolução diurna; - 2ª prévia: após o encerramento da sessão de devolução noturna. No arquivo CIN635 constarão as seguintes informações, conforme leiaute de arquivo constante do Anexo III deste Manual: - participante remetente; - dependência depositária (detentora da conta); - conta corrente depositária. Serão observados os seguintes parâmetros para a inclusão dos registros no arquivo CIN635: - soma de cheques devolvidos pelos motivos 30 e 35 igual ou superior a 15% do volume total de devoluções contra a conta de depósito. Os registros relativos a contas zeradas não serão considerados para inclusão no arquivo CIN635. O recebimento do arquivo CIN635 é facultativo. O participante que não tiver interesse em recebê-lo, deverá enviar comunicado formal ao executante, na Centralizadora Nacional.

1 Furto ou roubo de cheque.

2 Cheque fraudado, emitido sem prévio controle ou responsabilidade do participante ("cheque universal"),

ou com adulteração da praça sacada, ou ainda com rasura no preenchimento.

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9. CADASTRO DE FERIADOS

O executante mantém no Cadastro de Agências e Feriados (CAF) informações sobre a ocorrência de feriados nos municípios. Em praças onde existe dependência do Banco do Brasil, este é responsável pela informação da ocorrência de feriados locais ao executante, para atualização do CAF. As Instituições Financeiras localizadas em praças em que o Banco do Brasil não esteja presente deverão informar ao executante, na Centralizadora Nacional de Compensação, a ocorrência de inclusão ou exclusão de feriados nas mesmas. As informações deverão ser repassadas tempestivamente, de forma a possibilitar o registro e divulgação às demais Instituições Financeiras em tempo hábil para que surta os efeitos necessários. As informações deverão ser repassadas no padrão abaixo: - INCLUSÃO OU EXCLUSÃO - DATA DO FERIADO - NOME DO MUNICÍPIO - UF - CÓGIDO DO MUNICÍPIO - FERIADO DE CARÁTER PERMANENTE OU EVENTUAL A prestação de informações de forma incorreta ou a não comunicação das mesmas poderá resultar em prejuízos que serão de inteira responsabilidade da Instituição Financeira encarregada de transmiti-las ao executante.

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10. ARQUIVOS DA COMPE A transmissão de arquivos ocorre por meio de canais de comunicação exclusivos que permitam a utilização de certificação digital e criptografia. Cada participante deve dimensionar a capacidade da sua conexão com o executante de acordo com o seu movimento, considerando os horários de processamento dos arquivos da Compe. O executante fará, para os arquivos de troca e devolução, as críticas constantes do Anexo I, gerando retorno aos participantes conforme o caso. O executante não rejeitará registros com TD que não exigem a imagem do cheque caso ela seja enviada. Neste caso, todas as críticas do executante relativas à imagem serão realizadas. Os arquivos utilizados para a troca de cheques são os seguintes: CEL/NRA 604 – Arquivo de Remessa de Cheques – contém a remessa dos

dados dos cheques e das imagens digitalizadas, gerado pela IF remetente;

CEL/NRA 614 – Arquivo de Retorno de Cheques – contém os registros

aproveitados nas respectivas prévias, encaminhado à IF destinatária;

CEL/NRA 674 – Ocorrências do Processamento – contém as inconsistências

das respectivas prévias, de acordo com a tabela de ocorrências em arquivos Compe, conforme Anexo I deste Manual, bem como o resumo dos lotes processados no “Flag fim”.

O arquivo CEL/NRA 604 e respectivos retornos (CEL/NRA 614 e 674) serão gerados e transmitidos obedecendo aos padrões técnicos para as imagens e o leiaute dos arquivos detalhados nos Anexos III e V deste Manual, respectivamente. Sem prejuízo da guarda dos registros lógicos pelo período de 01 (um) ano, as imagens transmitidas pelos arquivos CEL/NRA 604 serão guardadas pelo executante por 30 movimentos. Retomadas de arquivos ocorrerão a partir dos retornos, mediante solicitação dos participantes para a Centralizadora Nacional, com a informação dos seguintes dados: data do movimento, nome do arquivo (CEL/NRA 614) e número da versão. O executante não procede a qualquer tipo de crítica nos arquivos CEL/NRA 604 quanto à qualidade das imagens. Os participantes devem observar os seguintes procedimentos para o envio de registros sem a imagem do cheque:

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- enviar apenas um registro, preenchendo as primeiras 160 posições; - os campos de controle de imagem 29 (total de registros da imagem), 30

(sequencial da imagem), 31 (tamanho da imagem) e 32 (tamanho da assinatura) devem ser preenchidos com zeros;

- o campo de controle de imagem 33 (indicador do tipo de imagem) deve ser preenchido com brancos;

- o binário da imagem (posições 241 a 27648) pode ser preenchido com brancos.

Eventuais ocorrências serão listadas nos arquivos CEL/NRA 674, de acordo com a codificação constante do Anexo I. A ausência de imagem para os registros relativos aos TD que não exigem a sua presença, não constituirá motivo de recusa pelo executante. Os arquivos utilizados para a devolução de cheques são os seguintes DVA/DVD/DVN 604 – Arquivo de Remessa de Devolução Eletrônica de

Cheques – contém a remessa dos dados dos cheques devolvidos, gerado pela IF destinatária;

DVA/DVD/DVN 614 – Arquivo de Retorno de Devolução Eletrônica de Cheques

– contém os registros de cheques devolvidos aproveitados nas respectivas prévias, destinado à IF remetente;

DVA/DVD/DVN 674 – Ocorrências do Processamento – contém as

inconsistências das respectivas prévias, de acordo com a tabela de ocorrências, bem como o resumo dos lotes processados no “Flag fim”.

Os arquivos utilizados para processamento do resultado financeiro (Sistema FAC) são os seguintes: FAC605/607 – Arquivo de Remessa – contém os lançamentos originados pelos participantes.

FAC615 – Arquivo Retorno – contém os lançamentos destinados ao participante, contemplando também os registros por ele enviados.

FAC640 – Arquivo de Resultado – contém:

I. os valores e quantidades acumulados até a prévia processada, por tipo de documento;

II. os saldos acumulados por tipo de remessa (valores remetidos e recebidos);

III. o resultado parcial, até a prévia processada, ou final, no fechamento do movimento.

FAC670 – Ocorrências do Processamento – contém as ocorrências do

processamento do movimento convencional, transmitido através

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do FAC605, e os motivos de eventuais recusas, de acordo com a tabela de ocorrências em arquivos Compe, conforme Anexo II deste Manual, devendo ser observado o seguinte:

I. arquivo com aproveitamento total – header, ocorrências 001, 200 e 900

e trailer. Observação: ocorrência 200 só em caso da existência de detalhes de exclusão de arquivo;

II. arquivo com aproveitamento parcial – header, ocorrência 001, ocorrências maior que 100 e menor que 900 (exceto ocorrência 200) e trailer;

III. recusa total arquivo – header, ocorrência 001, ocorrência maior que 001 e menor que 100 e/ou maior que 900 e menor que 999, e trailer.

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11. TD – TIPO DE DOCUMENTO

Os TD a serem utilizados nos arquivos da Compe são os seguintes:

Código TD Descrição

9 AJUSTE CHEQUE VLB

13 CCF TAXA BACEN

17 TARIFA DE PROCESSAMENTO ICF

19 RECIBO INTERBANCÁRIO

24 TAXA DE SUSTACAO DE CHEQUE ROUBADO DIURNA

27 TAXA DE SUSTACAO DE CHEQUE ROUBADO NOTURNA

28 REVERSAO VLB SUSPENSO POR FERIADO

30 TROCA - CHEQUE ACIMA (NRA)

31 DEVOLUCAO DE CHEQUES (DVN)

32 DEVOLUCAO DE CHEQUES (DVD)

33 TROCA - CHEQUE ACIMA INCONSISTIDO

34 TROCA - CHEQUE ABAIXO (CEL)

35 TROCA - CHEQUE ACIMA (VLB)

36 DEVOLUCAO DE CHEQUES (DVA)

38 SUSPENSAO DE TROCA CHEQUES VLB

39 TROCA - CHEQUE ABAIXO INCONSISTIDO

51 TAXA DEVOLUCAO NOTURNA - PARTICIPANTE

52 TAXA DEVOLUCAO DIURNA - PARTICIPANTE

53 ACERTOS SEM SENSIBILIZAÇÃO DA BASE DO DEPÓSITO PRÉVIO

54 ACERTOS COM SENSIBILIZAÇÃO DA BASE DO DEPÓSITO PRÉVIO

59 AJUSTE CHEQUE (VLB)

71 DAD NOTURNO - DÉBITO

72 DAD DIURNO - DÉBITO

75 REAPRESENTAÇÃO - CHEQUE VLB ROUBADO

76 REAPRESENTAÇÃO - CHEQUE ACIMA ROUBADO

77 REAPRESENTAÇÃO - CHEQUE ABAIXO ROUBADO

87 TARIFA DE PROCESSAMENTO DIURNA - EXECUTANTE

90 TROCA - CHEQUE ACIMA ROUBADO

91 TAXA DEVOLUCAO NOTURNA - EXECUTANTE

92 TAXA DEVOLUCAO DIURNA - EXECUTANTE

94 TROCA - CHEQUE ABAIXO ROUBADO

95 TROCA - CHEQUE VLB ROUBADO

97 TARIFA DE PROCESSAMENTO NOTURNA - EXECUTANTE

433 TROCA – CHEQUE ACIMA – IMAGEM FORA DO PADRÃO

439 TROCA – CHEQUE ABAIXO – IMAGEM FORA DO PADRÃO

800 RCO CHEQUES ABAIXO

801 RCO CHEQUES ACIMA

850 RESSARCIMENTO CUSTOS PROCESSAMENTO IMAGEM - DIURNO

851 RESSARCIMENTO CUSTOS PROCESSAMENTO IMAGEM - NOTURNO

887 TARIFA DE PROCESSAMENTO - EXECUTANTE –DEVOLUÇÃO MOT.30/35

897 TARIFA DE PROCESSAMENTO - EXECUTANTE – DEVOLUÇÃO MOT.30/35

Os TD 33 e 39 serão utilizados para a troca de registro nas seguintes situações:

- registro capturado a partir da digitação dos dados do CMC7, com ou sem complementação com os demais dados dos cheques;

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- registro capturado mecanicamente com DV e CMC7 inconsistidos.

Os TD 433 e 439 serão utilizados para a troca de registros nas seguintes situações:

- apresentação de cheque cuja condição do documento físico é deficiente, não permitindo a geração de sua imagem dentro dos padrões estabelecidos de qualidade, mas que dispõe das informações mínimas necessárias para sua compensação. Ex.: cheque rasgado, faltando pedaço, mas que contém todas as informações de sua formalística;

- reapresentação de cheques devolvidos por motivo 31, 39 e 48; - cheques preenchidos com tintas de cores claras.

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12. HORÁRIOS DAS PRÉVIAS Os arquivos da série “604”, troca e devolução, serão processados em prévias, conforme descrito nas seções abaixo:

12.1. Troca Cheques abaixo do valor-limite

Inicio da transmissão após processamento do “Flag fim” de D-1;

primeira prévia às 00h00;

prévias subsequentes de hora em hora;

última prévia automática às 12h00;

última transmissão às 12h59;

até duas prévias sob comando da Centralizadora Nacional;

fechamento sob comando da Centralizadora Nacional até 13h30.

Cheques acima do valor-limite e VLB- Cheques

Inicio da transmissão após processamento do “Flag fim” de D-1;

primeira prévia às 18h00;

prévias subsequentes de 30 em 30 minutos;

última prévia automática à 00h00;


até três prévias sob comando da Centralizadora Nacional;


12.2. Devolução Devolução Diurna

Primeira prévia às 12h00;

prévias subsequentes de hora em hora até a 4ª prévia;

última prévia automática às 15h00;


uma prévia sob comando da Centralizadora Nacional;


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Devolução Noturna


segunda prévia às 19h30;


última prévia sob comando da Centralizadora Nacional até 20h00;


Devolução VLB-Cheque


última transmissão 11h14;

última prévia sob comando da Centralizadora Nacional até 11h15;


12.3. FAC - Resultado Financeiro

Sessão Diurna



terceira prévia às 15h00;

quarta prévia às 15h45;

quinta prévia sob comando da Centralizadora Nacional até 16h00;


Sessão Noturna



terceira prévia às 01h00;

quarta prévia às 02h00;

quinta prévia sob comando da Centralizadora Nacional até 03h00;


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13. CÂMARA DE COMPENSAÇÃO Na praça-sede da Centralizadora Nacional de Compensação serão realizadas as sessões diurna e noturna de troca de DAD, DCD e Recibos Interbancários. É obrigatória a presença de pelo menos 1 (um) representante de cada estabelecimento participante ao início das sessões, para o recebimento de papéis a seu cargo.

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14. CUSTOS DA COMPE

14.1. Tarifa de Processamento O ressarcimento de custos de processamento do executante, a ser pago pelas IF sacadas, será de R$ 7,72 (sete reais e setenta e dois centavos) por milheiro ou fração de registros processados nos arquivos CEL/NRA/DVA/DVD e DVN 614. Os valores relativos ao ressarcimento comporão o resultado financeiro da mesma sessão do processamento dos arquivos.

14.2. Taxa de Serviço por Devolução de Cheque

A devolução de cheques está sujeita ao pagamento de taxa de serviço ao executante, revertida em benefício da Compe, no valor de R$ 0,35. A taxa de serviço recolhida sobre documento cuja devolução seja impugnada não será restituída pelo executante. A devolução do DAD está isenta do pagamento da taxa de serviço. A taxa de serviço é de responsabilidade: a) do participante destinatário (sacado), no caso de devolução de cheque causada por qualquer dos motivos de 11 a 30, 59, 70, 71 e 72, permitida sua transferência ao correntista quando configurados os motivos de 11 a 24; b) do participante remetente (acolhedor), sendo vedada a sua transferência ao depositante, na ocorrência de devolução de:

I - cheque, por qualquer dos motivos de 33 a 49; II - papel não compensável, pelo motivo 61; c) do participante remetente (acolhedor), permitida sua transferência ao depositante, na ocorrência de devolução de cheque, pelo motivo 31.

14.3. RCO - Ressarcimento Dos Custos Operacionais

O RCO-Cheque será calculado com base na quantidade de documentos processados nos arquivos CEL/NRA 604 e será paga pela IF sacada à IF acolhedora, no valor de R$ 0,14 por documento. Os valores relativos ao RCO-Cheque comporão o resultado financeiro da mesma sessão do processamento dos arquivos.

14.4. Tarifa de processamento da informação de devolução por motivos 30 e 35

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Será cobrada tarifa no valor de R$ 3,86 (três reais e oitenta e seis centavos) por milheiro de registros ou fração contidos no arquivo CIN635, do participante destinatário do arquivo. Os valores relativos à tarifa comporão o resultado financeiro da mesma sessão de processamento dos arquivos, conforme TD abaixo:

- sessão diurna - TD 887-Tarifa de processamento da informação de devolução por 30 e 35; - sessão noturna - TD 897-Tarifa de processamento da informação de devolução por 30 e 35.

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15. PENALIDADES E MULTAS

O não cumprimento das normas estabelecidas no Regulamento da Compe, bem como dos procedimentos e padrões previstos neste Manual, poderá acarretar em advertência ou multa, a ser revertida em benefício do sistema, sem prejuízo de outras sanções previstas na legislação e demais normas aplicáveis, a saber:

I. Primeira infração: carta de advertência;

II. Segunda infração: multa de 10% (dez por cento) do valor total da tarifa de processamento cobrada do participante no mês anterior, ou R$ 60.000,00 (sessenta mil reais), o que for maior. Caracteriza-se como segunda infração o evento recorrente dentro de doze meses a partir da data da primeira infração;

III. Terceira infração e subsequentes: multa de 02 (duas) vezes o valor da multa descrita no item II. Caracteriza-se como terceira infração (ou subsequentes) o evento recorrente dentro de 12 (doze) meses a partir da data da infração anterior.

Decorridos 12 (doze) meses da ocorrência da última infração, sem registro de novas infrações e, tendo liquidado todos os seus compromissos, inclusive o pagamento de multas, o participante terá suas infrações desconsideradas para efeito de contagem na aplicação das penalidades previstas neste instrumento. Ocorrendo uma nova infração será aplicada nova carta de advertência. Os valores relativos às penalidades aplicadas serão revertidos à Compe, com a finalidade de constante aperfeiçoamento do sistema. Eventuais recursos relativos às penalidades aplicadas poderão ser submetidos ao executante para avaliação.

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16. PADRÕES TÉCNICOS

Devem ser observados os padrões técnicos especificados no Manual de Definições Técnicas da Compe (Anexo V).

16.1. Leiaute de arquivos

Os arquivos da Compe devem obedecer aos leiautes constantes do Anexo III.

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17. ROUBO DE CHEQUE Instruções e procedimentos a serem observados pelos participantes, para os casos de troca e de devolução de cheques roubados/extraviados no transporte ou processamento de compensação e/ou custódia:

17.1. IF Remetente Troca Eletrônica: Apresentar em lote específico, informando no arquivo CEL604, os TD 90, 94 ou 95, conforme o caso, respeitando as demais regras da compensação, inclusive quanto ao leiaute. Reapresentação: Eventuais reapresentações dos registros de cheques compensados conforme os parâmetros estabelecidos, somente poderão ser efetuadas em lotes específicos, por meio dos TD 75, 76 ou 77, conforme o caso. Os registros devolvidos pelo motivo 37, que tiverem os dados corrigidos, deverão ser reapresentados pelos TD 90, 94 ou 95.

17.2. IF Destinatária Na data de Troca dos Cheques Roubados/Extraviados: Efetuar o débito dos cheques roubados/extraviados na conta dos clientes sacados, a partir das informações fornecidas pelo banco remetente. Sustar os cheques roubados/extraviados, a partir da solicitação do banco remetente por meio da apresentação do registro pelos TD 90, 94 ou 95, mantendo a sustação para os documentos devolvidos, sendo de sua exclusiva responsabilidade qualquer implicação decorrente do acatamento dos documentos originais, a partir da data da solicitação feita pelo banco remetente, observando-se o horário limite dos arquivos de pedido de sustação ou de cancelamento de sustação, conforme definições do sistema TIC. Na Devolução de Cheque Roubado/Extraviado: Quando o registro (arquivo) for apresentado em data anterior à data de apresentação do documento original, devolver o cheque físico pelo motivo "30-Furto ou Roubo de Cheque", respeitado o prazo regulamentar. Caso o documento original tenha sido apresentado em data anterior à data de apresentação do registro (arquivo), devolver o segundo por motivo 49 – Remessa Nula, respeitado o prazo regulamentar. Para os casos em que o arquivo com o registro roubado/extraviado (TD 90, 94, 95, 75, 76 ou 77) e o cheque original (TD 30, 33, 34, 35, 39, 433 ou 439) sejam

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apresentados na mesma data, acatar o registro de roubo/extravio e devolver o documento original, por motivo 30, dentro do prazo regulamentar.

17.3. Disposições Gerais O banco destinatário cobrará tarifa de sustação dos documentos, para ressarcir-se dos custos operacionais envolvidos, nos valores de: I - R$ 4,50 (quatro reais e cinquenta centavos) por documento trocado via compensação eletrônica pelos TD 90, 94 e 95; II - R$ 4,50 (quatro reais e cinquenta centavos) por documento quando reapresentado pelos TD 75, 76 e 77; A cobrança da tarifa será automática no movimento trocado eletronicamente por meio dos TD 90, 94, 95, 75, 76 e 77, e ocorrerá pelo sistema FAC, por meio dos TD 24 e 27, nas sessões diurna e noturna, respectivamente, na Centralizadora Nacional, tendo como base de cálculo todos os documentos trocados. Em qualquer das situações acima e sem prejuízo da liquidação dos documentos, o participante remetente deverá fornecer cópia do Boletim de Ocorrência (B.O.), sempre que solicitado pelo participante destinatário. Na hipótese da recuperação dos cheques físicos pelo participante remetente, cujo registro tenha sido devolvido, este poderá solicitar ao participante destinatário o cancelamento da sustação do registro, conforme rotinas do sistema TIC. Caso os documentos localizados tenham sido devolvidos pelos motivos 12, 13 ou 14, o participante remetente deverá informar ao participante sacado sobre a localização dos cheques e o motivo de devolução, bem como sobre a necessidade de inclusão dos registros no Cadastro de Emitentes de Cheques Sem Fundos - CCF, encaminhando ao participante sacado a Solicitação de Inclusão de Registro no CCF constante do Anexo IV, na Centralizadora Nacional, juntamente com a cópia do cheque. Caberá ao banco sacado o controle das informações evitando contestações futuras de clientes ou acionamentos pela não inclusão de registros no CCF. É vedada a devolução de registro compensado por TD 90, 94, 95, 75, 76 ou 77 pelo motivo "30-Furto ou Roubo de Cheque". Nas devoluções de registro compensado por TD 90, 94, 95, 75, 76 ou 77 deverão ser observados os prazos regulamentares. Na hipótese de contestação de débito relativo a cheques roubados por parte do cliente, o banco sacado poderá enviar o débito ao banco remetente, por meio da emissão de DAD.

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É vedada a utilização dos motivos de devolução 22, 30, 31, 33, 34 e 48 quando de registro compensado por TD 90, 94, 95, 75, 76 ou 77.

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18. ANEXOS

Manual Operacional da Compe

ANEXOS

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ANEXO I – Ocorrências em arquivos Compe (CEL/NRA/DVA/DVD/DVN) - Codificação

Ocorrências de Header

Campo Posição Código Descrição Crítica

s/c 100 Arquivo aceito Arquivo com Header e Trailer válidos

1 001-047 101 Arquivo sem header Arquivo sem registro tipo Header

5 061-063

102 Banco inválido Conteúdo não numérico ou valor não previsto Banco do header diferente do remetente do arquivo

103 Banco não participa Banco apresentante inativo ou excluído da Compe

104 Banco suspenso Banco apresentante suspenso da sessão

2 048-053 105 Arquivo inválido Nome do arquivo diferente de "CEL604" (sessão diurna) ou "NRA604" (sessão noturna)

7 065-065 106 Remessa inválida Indicador de remessa inválido para a sessão

3 054-056 107 Compe inválida Código da câmara não numérico ou valor não previsto

4 057-060 108 Versão inválida Conteúdo não numérico

109 Versão duplicada Versão já processada

8 066-073 111 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão

10 151-160 112 Sequencial inválido Sequencial do registro diferente de 1

Ocorrências de Trailer


1 001-047 901 Arquivo sem trailer Arquivo sem registro tipo Trailer

902 Arquivo só com trailer Arquivo somente com registro tipo Trailer

2, 3, 4, 5, 7, 8

048-063 065-073

903 Trailer diverge do header

Nome do arquivo, local, versão, remessa ou data divergente entre header e trailer

9 074-090 904 Valor do arquivo inválido

Conteúdo não numérico ou valor divergente do somatório dos valores dos registros tipo Detalhe

10 151-160 905 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do total de registros do arquivo

Ocorrências de Fechamento de Lote


1 001-003 701 Compe destino inválida Código da câmara de destino não numérico ou valor não previsto

2 004-006

702 Banco destino inválido Código do banco destino não numérico ou valor não previsto

703 Banco destino excluído Banco destino excluído da Compe

704 Banco destino suspenso

Banco destino suspenso da sessão

1, 2 001-006 705 Banco destino não participa da câmara

Banco destino não participante da câmara de destino

4 034-050 706 Valor do Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor divergente do somatório dos valores dos registros tipo Detalhe

6 056-058

707 Banco apres. Inválido Código do banco apresentante não numérico ou valor não previsto

708 Banco apres. Divergente

Código do banco apresentante diferente do banco do Header

709 Banco apres. excluído Banco apresentante excluído da Compe

Versão 14.02.2014 2

710 Banco apres. suspenso Banco apresentante suspenso da sessão

1, 6 001-003 056-058

711 Banco apres. Não participa da câmara

Banco apresentante não participante da câmara de destino

8 082-089 712 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão

9 090-096 713 N° do Lote inválido Conteúdo não numérico

714 Lote duplicado Lote já processado na mesma versão do arquivo

10 097-099 715 N° seql. Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor diferente de '999'

13 141-143 716 Compe inválida Código da câmara não numérico ou diferente da Compe do Header

14 144-147 717 Versão inválida Conteúdo não numérico ou diferente da versão do Header

15 148-150

718 TD inválido Tipo de Documento não numérico ou valor não previsto

719 TD incompatível Tipo de Documento incompatível com sessão de processamento

s/c 720 Lote sem detalhe Lote sem registros tipo Detalhe

s/c 721 Lote sem Fechamento Existência de registros tipo Detalhe sem Fechamento correspondente

s/c 722 Lote c/+ 400 detalhes Lote com mais de 400 registros tipo Detalhe

16 151-160 723 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do sequencial do registro no arquivo

Ocorrências de Detalhe (Dados Compe)


1 001-003 201 Compe destino inválida Código da câmara de destino não numérico ou valor não previsto

2 004-006 202 Banco destino inválido Código do banco destino não numérico ou diferente do banco destino do Lote

3 007-010 203 Agência destino inválida

Código da agência destino não numérico

4 011-011 204 DV2 inválido Código DV2 não numérico

5 012-023 205 Conta destino inválida Código da conta destino não numérico


7 025-030 207 N° Documento inválido Conteúdo não numérico


9 032-033 209 UF inválida Código UF não prevista

10 034-050 210 Valor inválido Conteúdo não numérico

211 Valor incompatível Valor incompatível com a sessão

11 051-051

212 Tipificação inválida Código de tipificação não numérico ou valor não previsto

12 052-052

230 Tipo de conta de depósito inválido

Tipo de conta de depósito não numérico

231 Tipo de conta de depósito inválido

Tipo de conta de depósito informado diferente de 1, 2 e 3

14 054-055 229 Motivo de Devolução Inválido

Código do motivo de devolução não numérico ou valor não previsto (somente para devolução)

14 056-058 213 Banco apres. Inválido Código do banco apresentante não numérico ou diferente do banco do Header

15 059-062 214 Agência apres. Inválida Código da agência apresentante não numérico

16 063-066

215 N° Agen. Depos. Inválido

Código da agência depositante não numérico

17 067-078 216 N° Conta Depos. Inválido

Código da conta depositante não numérico

18 079-081 217 Cód. Local Acolh. Código da câmara de acolhimento não numérico

Versão 14.02.2014 3

inválido

19 082-089

218 Data inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data da sessão

20 090-096 219 N° do Lote inválido Conteúdo não numérico

21 097-099

220 N° seql. Lote inválido Conteúdo não numérico ou valor diferente do sequencial do cheque no lote

23 106-130 221 N° Identificador inválido Conteúdo não numérico

25 141-143 222 Compe inválida Código da câmara não numérico ou diferente da Compe do Header

26 144-147 223 Versão inválida Conteúdo não numérico ou diferente da versão do Header

27 148-150

224 TD inválido Tipo de Documento não numérico ou valor não previsto

225 TD incompatível Tipo de Documento incompatível com sessão de processamento

13, 24 053-055 131-140

226 Caracteres binários Caracteres binários em campos "Filler"

28 151-160 227 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor divergente do sequencial do registro no arquivo

Ocorrências de Detalhe (Dados VLB)


2,3 004-006 007-010

301 Agência destino inválida

Código da agência destino não vinculado ao banco destino

14,15 056-058 059-062 302 Agência apres. Inválida

Código da agência apresentante não vinculado ao banco apresentante

15 059-062 303 Agência apres. Inativa Código da agência apresentante inativo no CAF

10,27 034-050 148-150 304

Valor incompatível c/TD VLB

Valor incompatível para TD de VLB-Cheque

3,15,27 007-010 059-062 148-150

305 TD incompatível c/VLB Documento VLB-Cheque com TD Compe

3,27 007-010 148-150

306 TD VLB incompatível Documento Compe com TD VLB-Cheque

1-8, 10-12, 14-15, 18-21

001-031 034-052 056-062 079-099

307 Devolução VLB fora do prazo

Registro de devolução não encontrado na existência de troca do dia útil anterior, já considerando existência de feriado local na praça sacada

1-8, 10-12, 14-15, 18-21

001-031 034-052 056-062 079-099

308 Devolução VLB

duplicada Registro de devolução já processado

Ocorrências de Detalhe (Imagem)


27,30 148-150 201-202

401 Total regs. Inválido Conteúdo não numérico ou valor igual a zero para TD diferente de 75, 76, 77, 90, 94, 95

31 203-204 402 Seql. Imagem inválido

Conteúdo não numérico; ou valor superior ao conteúdo do campo 30; ou valor igual a zero quando o campo 30 tiver conteúdo superior a 0

403 Seql. Imagem inválido Conteúdo fora de sequência

Versão 14.02.2014 4

27,32 148-150 205-213

404 Tamanho imagem inválido

Conteúdo não numérico ou valor igual a zero para TD diferente de 75, 76, 77, 90, 94, 95

27,33 148-150 214-222

405 Tam. assinatura inválido

Conteúdo não numérico ou valor igual a zero para TD diferente de 75, 76, 77, 90, 94, 95

30,32,33 201-202 205-213 214-222

406 Total regs. Incompatível com tamanho

Campo 30 com conteúdo inferior à relação entre o somatório do conteúdo dos campos 32 e 33 e o tamanho máximo da imagem (27408 bytes)

34 223-223

407 Ind.tipo imagem inválido

Conteúdo diferente de "F" ou "V"; ou " " quando campo 30 tiver conteúdo igual a zero


Registro tipo "V" sem registro tipo "F" precedente


Registro tipo "F" sem registro tipo "V" subsequente


Registro tipo "F" com registro tipo "V" precedente

Versão 14.02.2014 5

ANEXO II – Ocorrências em arquivos de Resultado Financeiro Compe (FAC)

Header


001 Protocolo de recebimento do

arquivo

Arquivo recebido

900 Arquivo aceito Arquivo com header e Trailer válidos

1 001-001 027 Arquivo sem header Arquivo sem registro tipo header

2 002-004

011 Banco Remetente inválido Conteúdo não numérico ou valor não previsto

Banco de header diferente do banco remetente do

arquivo

041 Banco Remetente Excluído Banco do header excluído da Compe

3 005-007 014 Local Origem inválido Código da câmara não numérico ou valor não

previsto

4 008-015 016 Data do movimento inválida Conteúdo não numérico ou valor diferente da data

da sessão

5 016-016 018 Indicador de sessão inválido Conteúdo inválido ou em desacordo com a sessão

6 017-022 020 Arquivo inválido Nome do arquivo diferente de “FAC605”

7 023-090 024 Caracteres inválidos Caracteres diferente de branco em campo “Filler”

8 091-092

023 Versão não numérica Conteúdo não numérico

025 Versão duplicada Versão já processada

028 Versão inválida Versão privativa do Executante

9 093-100 021 Sequencial não numérico Sequencial não numérico ou diferente de 01

Trailer


1 001-001 916 Arquivo sem trailer Arquivo sem registro tipo Trailer

2, 3, 4 002-004

005-007

008-015

911 Trailer diverge do header Código Banco Remetente, Código

Compe e Data do Movimento

divergente entre header e trailer

5 016-090 915 Caracteres inválidos Caracteres diferente de branco em

campo “Filler”

7 093-100 914 Sequencial inválido Sequencial não numérico ou valor

divergente do total de registros do

arquivo

Detalhe - Inclusão


1 001-001 109 Tipo de registro inválido Tipo de registro diferente de “1”

2 002-004

110 Banco remetente

inválido

Banco remetente diferente do banco do header ou

inválido

142 Banco Suspenso Banco remetente suspenso da Compe

Versão 14.02.2014 6

3 005-007 111 Compe origem inválida Conteúdo inválido ou diferente de “018” para operação de

DAD

4 008-015 112 Data do Movimento

inválida

Data do movimento difere da data do header


6 020-025 113 Quantidade inválida Quantidade não numérica ou inválida

7 026-042 115 Valor inválido Valor não numérico ou inválido

127 Valor inválido Valor inválido para operação de DAD


9 045-047

118 Banco destino inválido Banco destino não numérico ou inválido

141 Banco Excluído Banco destino excluído da Compe

142 Banco Suspenso Banco destino suspenso da Compe

10,12 048-077

081-090

124 Caracteres inválidos Caracteres diferente de branco em campo “Filler”

11 078-080 125 Tipo de documento

inválido

Tipo de Documento não numérico ou valor não previsto

13 091-092 119 Versão inválida Versão difere da versão informada no header

14 093-100 120 Sequencial inválido Conteúdo não numérico ou fora da sequencia

Detalhe - Exclusão


1 001-001 109 Tipo de registro inválido Tipo de registro diferente de ‘2’

2 002-004

210 Banco remetente inválido Banco remetente diferente do

banco do header ou inválido

242 Banco Suspenso Banco remetente suspenso da

Compe

3 005-007 211 Compe origem inválida Código Compe não numérico ou

inválido

4 008-015 212 Data do Movimento inválida Data do movimento difere da

data do header

5 016-019 222 Caracteres inválidos Caracteres diferente de branco

em campo “Filler”

6 020-025 213 Quantidade inválida Quantidade não numérica ou

inválida

7 026-042 215 Valor inválido Valor não numérico ou inválido



9 045-047

218 Banco destino inválido Banco destino não numérico ou

inválido

241 Banco Excluído Banco destino excluído da

Compe

242 Banco Suspenso Banco destino suspenso da

Compe



11 078-080 225 Tipo de documento inválido Tipo de documento não

Versão 14.02.2014 7

numérico ou incompatível com

sessão do processamento

12 081-082

227 Versão original inválida Versão original do arquivo não

numérica ou não processada

229 Registro de exclusão inexistente Registro solicitado para exclusão

não localizado

230 Registro de exclusão inválido Registro solicitado para exclusão

foi incluído de forma eletrônica


foi incluído pelo Executante


já se encontra excluído

13 083-090

228 Sequencial original inválido Sequencial original do arquivo

não numérico ou inválido

229 Registro de exclusão inexistente Registro solicitado para exclusão

não localizado


foi incluído de forma eletrônica


foi incluído pelo Executante


já se encontra excluído

14 091-092 219 Versão inválida Versão difere da versão

informada no header

15 093-100 220 Sequencial inválido Conteúdo não numérico ou fora

da sequencia

Versão 14.02.2014 8

ANEXO III – Leiaute de Arquivos Compe

CEL/NRA604 – HEADER Descrição do registro Header (CEL/NRA604)

Nome do Arquivo Descrição do Arquivo

CEL/NRA604 REMESSA DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM

Nome do registro Tamanho do Registro

Header 27648

CEL/NRA604

30/04/2009

Descrição dos Campos

Número Posição Picture Conteúdo do Campo Especificações

1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual 0 (preencher com zeros)

2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - “CEL604” (para sessão diurna) - “NRA604” (para sessão noturna)

3 054-056 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo

4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único na sessão por Compe de Origem)

5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número Código do banco apresentante

6 064-064 X(001) Filler Branco

7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a: - “1” (para sessão diurna) - “2” (para sessão noturna)

8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento de troca no formato “AAAAMMDD”

9 074-150 X(077) Filler Brancos

10 151-160 9(010) Sequencial de arquivo Número sequencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no Header, com evolução de +1 a cada novo registro, inclusive o Trailer

11 161-27648 X(27488) Filler Brancos

Observação: Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo “Local Origem”, o sistema assumirá código “018”.

CEL/NRA604 – DETALHE

Descrição do registro Detalhe (CEL/NRA604)




Detalhe 27648 bytes

Data

01/10/2012



1 001-003 9(003) Local Destino Número da Compe informado no CMC7 do documento

2 004-006 9(003) Nº Cód. Banco Dest. Número do Banco informado no CMC7 do documento

3 007-010 9(004) Agência de Destino Número da Agência informado no CMC7 do documento

4 011-011 9(001) DV2 Número do DV2 Informado no CMC7 do documento

5 012-023 9(012) Conta de Destino Número da Conta Informado no CMC7 do documento


7 025-030 9(006) Número do Documento Número do Cheque Informado no CMC7 do documento


9 032-033 X(002) UF Sigla da UF de acolhimento do documento

10 034-050 9(017) Valor líquido do cheque Valor do documento

11 051-051 X(001) Tipificação Número da Tipificação informado no CMC7 do documento

12 052-052 9(001) Tipo da Conta de Depósito Código do Tipo da Conta de Depósito. Informar: - “1” (para Conta Corrente) - “2” (para Conta de Poupança) - “3” (para outro tipo de conta)

13 053-055 X(003) Filler Preencher com brancos

14 056-058 9(003) Nº Cód. Banco Apres. Número código do Banco Apresentante

15 059-062 9(004) Nº da Agência Apres. Número da Agência Apresentante

16 063-066 9(004) Nº da Agência de Depos. Número da Agência de Depósito

17 067-078 9(012) Nº da Conta de Depos. Número da Conta de Depósito

18 079-081 9(003) Cód. Local Acolhimento Número Código Compe de acolhimento do documento

19 082-089 9(008) Data da Apresentação Data do movimento de troca no formato “AAAAMMDD”

20 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote que contém o documento

21 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Número sequencial do documento no lote

22 100-105 X(006) Centro Processador do lote Informação para controle do apresentante

Versão 14.02.2014 9

23 106-130 X(025) Nº Identificador Número do código identificador único do documento




27 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD conforme Manual Operacional da Compe



30 201-202 9(002) Total de registros da imagem

Contém a quantidade de registros que compõe a imagem

31 203-204 9(002) Sequencial de imagem Número sequencial do registro da imagem

32 205-213 9(009) Tamanho da imagem Quantidade de bytes da imagem

33 214-222 9(009) Tamanho da assinatura Quantidade de bytes da assinatura da imagem

34 223-223 9(001) Indicador do tipo da imagem

Constante igual a: - “F” (para imagem da frente do cheque) - “V” (para imagem do verso do cheque)


36 241-27648 X(27408) Binário das imagens Binário da imagem e da assinatura

Observações: 1. Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo “Local Origem”, o sistema assumirá código “018”; 2. O conteúdo dos campos 25 e 26 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header; 3. Os campos 30, 31, 32 e 33 são distintos para cada tipo de imagem – frente ou verso; 4. Os campos 1 a 27 deverão ser idênticos para os registros referentes a um mesmo documento; 5. Os registros referentes a um mesmo documento deverão ser apresentados na sequência “F” -> “V”.

CEL/NRA 604 – FECHAMENTO DO LOTE

Descrição do registro Fechamento do Lote (CEL/NRA604)




Fechamento do lote 27648 bytes

Data

01/10/2012



1 001-003 9(003) Local Destino Número Código Compe de destino do lote

2 004-006 9(003) Nº Cód. Banco dest. Número Código do Banco destinatário do lote

3 007-033 9(027) Controle do Fech. do Lote Constante igual a 9’s (preencher com noves)

4 034-050 9(017) Valor do lote Somatório do valor dos detalhes do lote


6 056-058 9(003) Nº Cód. Banco apres. Número Código do banco apresentante do lote



9 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote

10 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Constante igual a “999”

11 100-105 9(006) Centro Processador Informação para controle do apresentante







Observações: 1. Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo “Local Origem”, o sistema assumirá código “018”; 2. O conteúdo dos campos 13 e 14 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header.

Versão 14.02.2014 10

CEL/NRA604 – TRAILLER Descrição do registro Trailler (CEL/NRA604)




Trailler 27648 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do trailer Constante igual a 9’s (preencher com noves)




5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número código do banco apresentante do arquivo

6 064-064 X(001) Dígito Verificador do Banco Apresentante

Número do dígito verificador do código do banco apresentante do arquivo



9 074-090 9(017) Valor do arquivo Somatório do valor dos documentos do arquivo





Versão 14.02.2014 11



CEL/NRA614 RETORNO DE TROCA ELETRÔNICA DE CHEQUES COM IMAGEM


Header 27648

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual a 0 (Preenchido com zeros)


3 054-056 9(003) Local Origem Constante igual a “018”

4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo, sequencial iniciado em 0001 a cada sessão

5 061-063 9(003) Nº Código Banco Destino Número Código do banco destinatário do arquivo

6 064-064 X(001) Dígito Verificador do Código do Banco Destino

Número do dígito verificador do código do banco destinatário do arquivo



9 074-076 X(003) Flag Fim Indicador de final do processamento das prévias. Constante igual a: - “FIM” (na última prévia de processamento) - “ “ (brancos, nas demais prévias)

10 077-090 X(014) Filler Preenchido com brancos

11 091-093 9(003) Nº da Prévia de processamento

Número da prévia de processamento, sequencial iniciado em 001 a cada sessão

12 094-098 X(005) Local Processamento Constante igual a: - “EXEDF” (para processamento no Centro Oficial) - “EXERJ” (para processamento no Centro de Contingência)




Observações:


Descrição do registro Detalhe (CEL/NRA614)




Detalhe 27648 bytes

Data

01/10/2012


















Versão 14.02.2014 12










25 141-143 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo encaminhado pelo banco apresentante

26 144-147 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo encaminhado pelo banco apresentante




30 201-202 9(002) Total de registros da imagem

Contém a quantidade de registros que compõe a imagem

31 203-204 9(002) Sequencial de imagem Número sequencial do registro da imagem

32 205-213 9(009) Tamanho da imagem Quantidade de bytes da imagem

33 214-222 9(009) Tamanho da assinatura Quantidade de bytes da assinatura da imagem (no caso de detached)

34 223-223 9(001) Indicador do tipo da imagem

Constante igual a: - “F” (para imagem da frente do cheque) - “V” (para imagem do verso do cheque)


36 241-27648 X(27408) Binário das imagens Binário da imagem e da assinatura

Observações:

CEL/NRA614 – FECHAMENTO DO LOTE

Descrição do registro Fechamento do Lote (CEL/NRA614)





Data

01/10/2012





3 007-033 9(027) Controle do Fech. do Lote Constante igual a 9’s (Preenchido com noves)










13 141-143 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do arquivo encaminhado pelo banco apresentante

14 144-147 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo encaminhado pelo banco apresentante




Observações:

Versão 14.02.2014 13

CEL/NRA614 – TRAILLER Descrição do registro Trailler (CEL/NRA614)




Trailler 27648 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do trailer Constante igual 9’s (Preenchido com noves)



4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo, sequencial iniciado em 0001 a cada sessão














Observação:

Versão 14.02.2014 14



CEL/NRA674 OCORRÊNCIAS DO PROCESSAMENTO


HEADER 140 bytes

Data 01/10/2012



1 001-009 X(009) Tipo de registro Constante igual 0 (Preenchido com zeros)





5 020-020 9(001) Indicador de remessa Constante igual a: - “1” (para sessão diurna) - “2” (para sessão noturna)

6 021-024 9(004) Versão do arquivo Número da Versão do arquivo, sequencial iniciado em 0001 a cada sessão


Número da prévia de processamento do Executante onde o arquivo foi gerado


9 036-043 9(008) Data da criação do arq. Data de criação do arquivo no formato “AAAAMMDD”

10 044-047 9(004) Hora da criação do arq. Horário da criação do arquivo no formato “HHMM”

11 048-052 X(005) Origem do arquivo Constante igual a: - “EXEDF” (para processamento no Centro Oficial) - “EXERJ” (para processamento no Centro de Contingência)




Observação:

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 – LOTES REMETIDOS (CEL/NRA674) Nome do Arquivo Descrição do Arquivo



DETALHE TIPO 1 140 bytes

Data 01/10/2012



1 001-001 9(001) Tipo de registro Constante igual a “1”

2 002-004 9(003) Nº Código banco Apres. Número Código do banco apresentante 3 005-006 X(002) Filler Preenchido com brancos

4 007-009 9(003) Nº Código banco dest. Número Código do banco destinatário

5 010-012 9(003) Local destino Número Código Compe do destino da troca do documento

6 013-018 9(006) Qtde de lotes remetidos Quantidade de lotes remetidos 7 019-035 9(017) Valor Valor total dos documentos remetidos

8 036-041 9(006) Qtde de documentos Quantidade total de documentos remetidos





Observação:

Versão 14.02.2014 15

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 – LOTES RECEBIDOS (CEL/NRA674 – RETORNO)





Data

01/10/2012






4 007-009 9(003) Nº Código banco Apres. Número Código do banco apresentante


6 013-018 9(006) Qtde de lotes recebidos Quantidade de lotes recebidos

7 019-035 9(017) Valor Valor total dos documentos recebidos

8 036-041 9(006) Qtde de documentos Quantidade total de documentos recebidos


10 127-129 9(003) Tipo de Documento Número TD conforme Manual Operacional da Compe 11 130-134 X(005) Filler Preenchido com brancos


Observação:

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 3 (LOTES COM OCORRÊNCIA) Descrição do registro Detalhe tipo 3 – LOTES REMETIDOS COM OCORRÊNCIA (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012



1 001-001 9(001) Tipo de arquivo Constante igual a “3”

2 002-004 9(003) Banco apresentante Número Código do banco apresentante


4 007-009 9(003) Banco destinatário Número Código do banco destinatário

5 010-012 9(003) Local Destino Número Código Compe do destino da troca do documento

6 013-014 9(002) Tipo de Ocorrência Constante igual a: - “11” (para lote recusado) - “22” (para lote com diferença)

7 015-020 9(006) Qtde. apurada Quantidade total dos documentos remetidos no lote

8 021-023 9(003) Qtde. informada Quantidade total de documentos informados no lote

9 024-040 X(017) Valor apurado Valor total apurado no lote

10 041-057 X(017) Valor informado Valor total informado no lote


12 082-088 9(007) Nº lote Número do lote no arquivo remessa


14 115-117 9(003) Ocorrência de erro Número Código da ocorrência conforme Manual Operacional da Compe

15 118-127 9(010) Sequencial do erro Número sequencial do registro com erro no arquivo remessa

16 128-130 9(003) Tipo de Documento do lote Número TD do Lote conforme Manual Operacional da Compe

17 131-133 9(003) Filler Preenchido com zeros



Observação: 1. O tipo de ocorrência “11” indica lote recusado no arquivo remessa CEL/NRA604; 2. O tipo de ocorrência “22” indica lote aceito total ou parcialmente no arquivo remessa CEL/NRA604, com diferença de valor.

Versão 14.02.2014 16

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 3 (DETALHES RECUSADOS) Descrição do registro Detalhe tipo 3 – DETALHES REMETIDOS RECUSADOS (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012








6 013-014 9(002) Tipo de Ocorrência Constante igual a “44”
























30 131-133 9(003) Tipo de Documento do detalhe

Número TD do Detalhe conforme Manual Operacional da Compe



Observação: Nos campos 7 a 26 serão informados os dados dos campos correspondentes do registro recusado no arquivo remessa CEL/NRA604.

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 4 (LOTES COM OCORRÊNCIA) Descrição do registro Detalhe tipo 4 – LOTES RECEBIDOS COM OCORRÊNCIA (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012









7 015-020 9(006) Qtde. apurada Quantidade total dos documentos recebidos no lote


Versão 14.02.2014 17








16 128-130 9(003) Tipo de Documento Número TD do Lote conforme Manual Operacional da Compe




Observação: 1. O tipo de ocorrência “11” indica lote que seria recebido no arquivo retorno CEL/NRA614; 2. O tipo de ocorrência “22” indica lote recebido no arquivo retorno CEL/NRA614, com diferença de valor.

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 4 (DETALHES RECUSADOS) Descrição do registro Detalhe tipo 4 – DETALHES A RECEBER RECUSADOS (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012


























24 093-098 X(006) Centro Processador do lote

Informação para controle do apresentante










Observação: Nos campos 7 a 26 serão informados os dados dos campos correspondentes do registro que seria recebido no arquivo retorno CEL/NRA614.

Versão 14.02.2014 18

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 5 Descrição do registro Detalhe tipo 5 – OCORRÊNCIAS DE HEADER E TRAILER (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código bco apresentante Número código do banco apresentante informado no header do arq. CEL/NRA604

3 005-005 9(001) Indicador de remessa Número código indicador de remessa informada no header do arq. CEL/NRA604

4 006-008 9(003) Local origem Número Código Compe de origem informado no header arq. CEL/NRA604

5 009-012 9(004) Nº versão Número da versão informada no header do arq. CEL/NRA604




8 023-032 9(010) Quantidade de registros Quantidade de registros do arquivo CEL/NRA604

9 033-035 9(003) Ocorrência Número Código da ocorrência conforme Manual Operacional da Compe

10 036-095 X(060) Ocorrências (*)



Observação: 1- O registro tipo “5” incorpora os dados dos arquivos CEL/NRA601 (extintos na Compe por imagem) 2 - (*) O campo 10 refere-se às 20 repetições do campo 9 (Ocorrência)

CEL/NRA674 – DETALHE TIPO 6 Descrição do registro Detalhe tipo 6 – VERSÕES PROCESSADAS (CEL/NRA674)





Data

01/10/2012




2 002-013 X(012) Versão 01 (*)

3 002-004 9(003) Nº Código bco apresentante Número código do banco apresentante informado no header do arq. CEL/NRA604

4 005-006 9(002) Indicador de remessa Número código indicador de remessa informada no header do arq. CEL/NRA604

5 007-009 9(003) Local origem Número Código Compe de origem informado no header arq. CEL/NRA604

6 010-013 9(004) Nº versão Número da versão informada no header do arq. CEL/NRA604

7 014-025 X(012) Versão 02 (*)

8 026-037 X(012) Versão 03 (*)

9 038-049 X(012) Versão 04 (*)

10 050-061 X(012) Versão 05 (*)

11 062-073 X(012) Versão 06 (*)

12 074-085 X(012) Versão 07 (*)

13 086-097 X(012) Versão 08 (*)

14 098-109 X(012) Versão 09 (*)

15 110-121 X(012) Versão 10 (*)

16 122-133 X(012) Versão 11 (*)



Observação: 1 - O registro tipo “6” destina-se ao Banco apresentante das remessas CEL/NRA604 2 – (*) Os campos 3 a 6 redefinem os campos 2, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15 e 16.

Versão 14.02.2014 19

CEL/NRA674 – TRAILLER Descrição do registro TRAILER (CEL/NRA674 – RETORNO)




TRAILER 140 bytes

Data

01/10/2012



1 001-009 X(009) Tipo de registro Constante igual 9’s (Preenchido com noves)


3 016-018 9(003) Nº Código Banco Destino Número código do banco destinatário do arquivo



5 020-020 9(001) Indicador de remessa Constante igual a: - “1” (para sessão diurna) - “2” (para sessão noturna)





9 036-043 9(008) Data da Criação do arq. Data de criação do arquivo no formato “AAAAMMDD”

10 044-047 9(004) Hora/minuto Horário da criação do arquivo no formato “HHMM”





Observação:

Versão 14.02.2014 20

DVA/DVD/DVN604 – HEADER Descrição do registro Header (DVA/DVD/DVN604)


DVA/DVD/DVN604 REMESSA DE DEVOLUÇÃO ELETRÔNICA DE CHEQUES


Header 160

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual a 0 (preencher com zeros)

2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - “DVA604” (para devolução antecipada – VLB) - “DVD604” (para sessão diurna) - “DVN604” (para sessão noturna)



5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número Código do banco apresentante do arquivo

6 064-064 X(001) Dígito verificador do Banco Apresentante


7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a: - “5” (para devolução diurna) - “6” (para devolução noturna) - “8” (para devolução antecipada – VLB)

8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento de devolução no formato “AAAAMMDD”



Observação: Caso não informado ou informado código inexistente no conteúdo do campo “Local Origem”, o sistema assumirá o código “018”.

DVA/DVD/DVN604 – DETALHE

Descrição do registro Detalhe (DVA/DVD/DVN604)




Detalhe 160 bytes

Data

01/10/2012
















14 054-055 9(002) Código de Devolução Código do motivo de devolução dos cheques, conforme Manual Operacional da Compe

15 056-058 9(003) Nº Cód. Banco Apres. Número código do Banco Apresentante da troca

16 059-062 9(004) Nº da Agência Apres. Número da Agência Apresentante da troca





21 090-096 9(007) Nº do Lote Número atribuído ao lote da troca que contém o documento

22 097-099 9(003) Nº Seq. do lote Número sequencial do documento no lote da troca

Versão 14.02.2014 21






28 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD da troca conforme Manual Operacional da Compe


Observações: 1. Os campos “1” a “12” ; “15” a “24” e “28” devem reproduzir os dados do registro recebido na troca (arquivos CEL/NRA614); 2. O conteúdo dos campos 26 e 27 deve ser idêntico ao dos campos 3 e 4, respectivamente, do registro tipo Header.

DVA/DVD/DVN604 – FECHAMENTO DO LOTE

Descrição do registro Fechamento do Lote (DVA/DVD/DVN604)





Data

01/10/2012





3 007-033 9(027) Controle do Fech. do Lote Constante igual a 9’s (preencher com noves)















DVA/DVD/DVN604 – TRAILLER Descrição do registro Trailler (DVA/DVD/DVN604)




Trailler 160 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do trailer Constante igual a 9’s (preencher com noves)




5 061-063 9(003) Nº Código Banco Apres. Número Código do banco apresentante

6 064-064 X(001) Dígito verificador do Banco Apresentante


7 065-065 9(001) Indicador de Remessa Constante igual a:

Versão 14.02.2014 22

- “5” (para devolução diurna) - “6” (para devolução noturna) - “8” (para devolução antecipada – VLB)


9 074-090 9(017) Valor do arquivo Somatório do valor dos documentos do arquivo




Versão 14.02.2014 23





Header 160

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do Header Constante igual a 0 (Preenchido com zeros)





6 064-064 X(001) Dígito verificador do Banco Destino











Observação:

DVA/DVD/DVN614 – DETALHE

Descrição do registro Detalhe (DVA/DVD/DVN614)




Detalhe 160 bytes

Data

01/10/2012
















14 054-055 9(002) Código de Devolução Código do motivo de devolução dos cheques, conforme Manual

Versão 14.02.2014 24

Operacional da Compe














28 148-150 9(003) Tipo de Documento Número TD da troca conforme Manual Operacional da Compe


Observações:

DVA/DVD/DVN614 – FECHAMENTO DO LOTE

Descrição do registro Fechamento do Lote (DVA/DVD/DVN614)





Data

01/10/2012





3 007-033 9(027) Controle do Fech. do Lote Constante igual a 9’s (Preenchido com noves)














Observações:

DVA/DVD/DVN614 – TRAILLER

Descrição do registro Trailler (DVA/DVD/DVN614)




Trailler 160 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do trailer Constante igual a 9’s (Preenchido com noves)

2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - “DVA614” (para devolução antecipada – VLB) - “DVD614” (para sessão diurna)

Versão 14.02.2014 25

- “DVN614” (para sessão noturna)




6 064-064 X(001) Dígito verificador do Banco Destino











Observações:

Versão 14.02.2014 26



DVA/DVD/DVN674 OCORRÊNCIAS DO PROCESSAMENTO


HEADER 140 bytes

Data 01/10/2012



1 001-009 X(009) Tipo de registro Constante igual 0 (preencher com zeros)

2 010-015 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - “DVA674” (para devolução antecipada - VLB) - “DVD674” (para devolução noturna) - “DVN674” (para devolução noturna)


4 019-019 X(001) Dígito verificador do banco destino


5 020-020 9(001) Indicador de remessa Constante igual a: - “5” (para devolução diurna) - “6” (para devolução noturna) - “8” (para devolução antecipada)





9 036-043 9(008) Data da criação do arq. Data de criação do arquivo no formato “AAAAMMDD”

10 044-047 9(004) Hora da criação do arq. Horário da criação do arquivo no formato “HHMM”





Observação:

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 – LOTES REMETIDOS (DVA/DVD/DVN674) Nome do Arquivo Descrição do Arquivo



DETALHE TIPO 1 140 bytes Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código banco Apres. Número Código do banco apresentante 3 005-006 X(002) Filler Preenchido com brancos



6 013-018 9(006) Qtde de lotes remetidos Quantidade de lotes remetidos 7 019-035 9(017) Valor Valor total dos documentos remetidos

8 036-041 9(006) Qtde de documentos Quantidade total de documentos remetidos

9 042-126 X(085) Filler Preenchido com brancos 10 127-129 9(003) Tipo de Documento Número TD conforme Manual Operacional da Compe



Observação:

Versão 14.02.2014 27

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 – LOTES RECEBIDOS (DVA/DVD/DVN674 – RETORNO)





Data

01/10/2012






4 007-009 9(003) Nº Código banco Apres. Número Código do banco apresentante


6 013-018 9(006) Qtde de lotes recebidos Quantidade de lotes recebidos

7 019-035 9(017) Valor Valor total dos documentos recebidos

8 036-041 9(006) Qtde de documentos Quantidade total de documentos recebidos



11 130-134 X(005) Filler Preenchido com brancos 12 135-140 9(006) Sequencial de arquivo Número sequencial do registro no arquivo, iniciando em 1 no

Header, com evolução de +1 a cada novo registro, inclusive o Trailer

Observação:

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 3 (LOTES COM OCORRÊNCIA) Descrição do registro Detalhe tipo 3 – LOTES REMETIDOS COM OCORRÊNCIA (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012









7 015-020 9(006) Qtde. apurada Quantidade total dos documentos remetidos no lote







14 115-117 9(003) Ocorrências de erro Número Código da ocorrência conforme Manual Operacional da Compe






Observação: 1. O tipo de ocorrência “11” indica lote recusado no arquivo remessa DVA/DVD/DVN604; 2. O tipo de ocorrência “22” indica lote aceito total ou parcialmente no arquivo remessa DVA/DVD/DVN604, com diferença de valor.

Versão 14.02.2014 28

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 3 (DETALHES RECUSADOS) Descrição do registro Detalhe tipo 3 – DETALHES REMETIDOS RECUSADOS (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012



















17 065-066 9(002) Código da devolução Número do Código da devolução do documento














Número TD conforme Manual Operacional da Compe



Observação: Nos campos 7 a 26 serão informados os dados dos campos correspondentes do registro recusado no arquivo remessa DVA/DVD/DVN604.

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 4 (LOTES COM OCORRÊNCIA) Descrição do registro Detalhe tipo 4 – LOTES RECEBIDOS COM OCORRÊNCIA (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012









7 015-020 9(006) Qtde. apurada Quantidade total dos documentos recebidos no lote

Versão 14.02.2014 29













Observação: 1. O tipo de ocorrência “11” indica lote que seria recebido no arquivo retorno DVA/DVD/DVN614; 2. O tipo de ocorrência “22” indica lote recebido no arquivo retorno DVA/DVD/DVN614, com diferença de valor.

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 4 (DETALHES RECUSADOS) Descrição do registro Detalhe tipo 4 – DETALHES A RECEBER RECUSADOS (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012



















17 065-066 9(002) Código da devolução Número do Código da devolução do documento







24 093-098 X(006) Centro Processador do lote

Informação para controle do apresentante










Observação: Nos campos 7 a 26 serão informados os dados dos campos correspondentes do registro que seria recebido no arquivo retorno DVA/DVD/DVN614.

Versão 14.02.2014 30

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 5 Descrição do registro Detalhe tipo 5 – OCORRÊNCIAS DE HEADER E TRAILER (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código bco apresentante Número código do banco apresentante informado no header do arq. DVA/DVD/DVN604

3 005-005 9(001) Indicador de remessa Número código indicador de remessa informada no header do arq. DVA/DVD/DVN604

4 006-008 9(003) Local origem Número Código Compe de origem informado no header arq. DVA/DVD/DVN604

5 009-012 9(004) Nº versão Número da versão informada no header do arq. DVA/DVD/DVN604




8 023-032 9(010) Quantidade de registros Quantidade de registros do arquivo DVA/DVD/DVN604

9 033-035 9(003) Ocorrência Número Código da ocorrência conforme Manual Operacional da Compe

10 036-095 X(060) Ocorrências (*)



Observação: 1- O registro tipo “5” incorpora os dados dos arquivos DVA/DVD/DVN601 2 - (*) O campo 10 refere-se às 20 repetições do campo 9 (Ocorrência)

DVA/DVD/DVN674 – DETALHE TIPO 6 Descrição do registro Detalhe tipo 6 – VERSÕES PROCESSADAS (DVA/DVD/DVN674)





Data

01/10/2012




2 002-013 X(012) Versão 01 (*)

3 002-004 9(003) Nº Código bco apresentante Número código do banco apresentante informado no header do arq. DVA/DVD/DVN604

4 005-006 9(002) Indicador de remessa Número código indicador de remessa informada no header do arq. DVA/DVD/DVN604

5 007-009 9(003) Local origem Número Código Compe de origem informado no header arq. DVA/DVD/DVN604

6 010-013 9(004) Nº versão Número da versão informada no header do arq. DVA/DVD/DVN604

7 014-025 X(012) Versão 02 (*)

8 026-037 X(012) Versão 03 (*)

9 038-049 X(012) Versão 04 (*)

10 050-061 X(012) Versão 05 (*)

11 062-073 X(012) Versão 06 (*)

12 074-085 X(012) Versão 07 (*)

13 086-097 X(012) Versão 08 (*)

14 098-109 X(012) Versão 09 (*)

15 110-121 X(012) Versão 10 (*)

16 122-133 X(012) Versão 11 (*)



Versão 14.02.2014 31

Observação: 1 - O registro tipo “6” destina-se ao Banco apresentante das remessas DVA/DVD/DVN604 2 – (*) Os campos 3 a 6 redefinem os campos 2, 7, 8, 9, 10, 11 e 12

DVA/DVD/DVN674 – TRAILLER Descrição do registro TRAILER (DVA/DVD/DVN674 – RETORNO)




TRAILER 140 bytes

Data

01/10/2012



1 001-009 X(009) Tipo de registro Constante igual 9’s (preencher com noves)

2 010-015 X(006) Nome do arquivo Constante igual a: - “DVA674” (para devolução antecipada) - “DVD674” (para devolução diurna) - “DVN674” (para devolução noturna)


4 019-019 X(001) Dígito Verificador do Banco Destino


5 020-020 9(001) Indicador de remessa Constante igual a: - “5” (para devolução diurna) - “6” (para devolução noturna) - “8” (para devolução antecipada)





9 036-043 9(008) Data da Criação do arq. Data de criação do arquivo no formato “AAAAMMDD”

10 044-047 9(004) Hora/minuto Horário da criação do arquivo no formato “HHMM”





Observação:

Versão 14.02.2014 32

FAC 605/607 – HEADER Descrição do registro Header (FAC605/607)


FAC605/607 REMESSA DE ACERTOS E TARIFAS


Header 100

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código Banco Remetente Número Código do banco remetente


4 008-015 9(008) Data do movimento Data do movimento no formato “AAAAMMDD”

5 016-016 9(001) Indicador de sessão Constante igual a: - “1” (para sessão noturna) - “2” (para sessão diurna)

6 017-022 X(006) Nome do arquivo Constante igual a “FAC605”


8 091-092 9(002) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo (número único, de “01” a “90”, por data de movimento e sessão)


Observação:

FAC 605/607 - DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 - Inclusão (FAC605/607)




Detalhe 100 bytes

Data

01/10/2012








6 020-025 9(006) Quantidade de documentos Quantidade de documentos a processar

7 026-042 9(017) Valor total dos documentos Valor total dos documentos a processar


9 045-047 9(003) Nº Cód. Banco Destinatário Número código do Banco Destinatário






Observações:

Versão 14.02.2014 33

FAC605/607 - DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 - Exclusão (FAC605/607)





Data

01/10/2012














12 081-082 9(002) Nº da versão do arquivo original

Número da Versão do arquivo de inclusão do registro

13 083-090 9(008) Sequencial do arquivo original

Número sequencial do registro no arquivo de inclusão



Observações: Nos lançamentos de exclusão, os dados do registro deverão ser iguais aos do registro remetido para inclusão, exceto os campos 12 e 13, onde deverão ser informados o número da versão e o sequencial do registro original, e os campos 14 e 15, que deverão ser preenchidos de acordo com as instruções no quadro acima.

FAC605/607 – TRAILER Descrição do registro Trailler (FAC605/607)




Trailler 100 bytes

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código Banco Remetente

Número Código do banco remetente






Observações:

Versão 14.02.2014 34

FAC615 - HEADER Descrição do registro Header (FAC615)


FAC615 RETORNO DE ACERTOS, TARIFAS E MOVIMENTO SINTÉTICO


Header 100

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código Banco Remetente Constante igual a “001”





7 023-025 9(003) N° Código Banco Destinatário Número código do Banco Destinatário



10 088-090 X(003) Flag Fim Indicador de final do processamento das prévias. Constante igual a: - “UUU” (na última prévia de processamento) - “FIM” (no fechamento do processamento) - “ “ (brancos, nas demais prévias)



Observação:

FAC615 - DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 - Inclusão (FAC615)




Detalhe 100 bytes

Data

01/10/2012








6 020-025 9(006) Quantidade de documentos Quantidade de documentos processados

7 026-042 9(017) Valor total dos documentos Valor total dos documentos processados







13 083-090 9(008) Sequencial do arquivo original Número sequencial do registro no arquivo de inclusão



Observações:

Versão 14.02.2014 35

FAC615 - DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 - Exclusão (FAC615)





Data

01/10/2012




















Observações: Nos lançamentos de exclusão, os dados do registro serão iguais aos do registro remetido para inclusão, exceto os campos 12 e 13, onde serão informados o número da versão e o sequencial do registro original, e os campos 14 e 15, que serão preenchidos de acordo com as instruções no quadro acima.

FAC 615 – DETALHE TIPO 3 Descrição do registro Detalhe tipo 3 – Movimento sintético troca/devolução eletrônica (FAC615)





Data

01/10/2012


Número Posição Picture Conteúdo do Campo Especificações.1


















Observações:

Versão 14.02.2014 36

FAC 615 DETALHE TIPO 4 Descrição do registro Detalhe tipo 4 – Movimento incluído pelo Executante (FAC615)





Data

01/10/2012




















Observações:

FAC615 - DETALHE TIPO 5 Descrição do registro Detalhe tipo 5 – Movimento excluído pelo Executante (FAC615)





Data

01/10/2012




















Observações:

Versão 14.02.2014 37

FAC615 - TRAILER Descrição do registro Trailler (FAC615)




Trailler 100 bytes

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código Banco Remetente Constante igual a “001”










Observações:

Versão 14.02.2014 38

FAC640 - HEADER Descrição do registro Header (FAC640)


FAC640 RESULTADO DO MOVIMENTO


Header 100

Data

01/10/2012







5 019-020 9(002) Prévia de processamento Número da prévia de processamento. No fechamento assume o valor “99”.






Observação:

FAC640 - DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 – Totais dos movimentos enviado/recebido, por câmara/TD (FAC640)




Detalhe 100 bytes

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Cód. Banco Número código do Banco Participante

3 005-007 9(003) Local Origem Número Código Compe de Origem do movimento



6 018-025 9(006) Quant. doc. remetidos Quantidade de documentos remetidos

7 026-042 9(017) Valor total doc. remetidos Valor total dos documentos remetidos

8 043-043 X(001) Indicador do saldo Indicador da natureza do saldo: - “C” (para credor) - “D” (para devedor)

9 044-051 9(006) Quant. doc. recebidos Quantidade de documentos recebidos

10 052-068 9(017) Valor total doc. recebidos Valor total dos documentos recebidos






Observações:

Versão 14.02.2014 39

FAC640 – DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 – Resultado dos movimentos enviado/recebido, por câmara (FAC640)





Data

01/10/2012









7 026-042 9(017) Saldo documentos remetidos Saldo dos documentos remetidos



10 052-068 9(017) Saldo documentos recebidos Saldo dos documentos recebidos






Observações:

FAC640 – DETALHE TIPO 3 Descrição do registro Detalhe tipo 3 – Resultado por câmara (FAC640)





Data

01/10/2012









7 026-042 9(017) Valor resultado câmara Valor do resultado financeiro na câmara









Observações:

Versão 14.02.2014 40

FAC640 – DETALHE TIPO 4 (Somente no fechamento) Descrição do registro Detalhe tipo 4 – Resultados bilaterais, por banco, e multilateral. (FAC640)





Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Código Banco Participante Número código do Banco Participante

3 005-007 9(003) Nº Código Banco Relacionamento Número código do Banco de Relacionamento, ou constante igual a “999”, para resultado multilateral




7 026-042 9(017) Valor do resultado Valor do resultado financeiro

8 043-043 X(001) Indicador do resultado Indicador da natureza do resultado: - “C” (para credor) - “D” (para devedor)

9 044-046 9(003) Nº Código Banco Relacionamento Número código do Banco de Relacionamento, ou constante igual a “999”, para resultado multilateral







Observações:

FAC640 – TRAILER Descrição do registro Trailler (FAC640)




Trailler 100 bytes

Data

01/10/2012







5 019-020 9(002) Prévia de processamento Número da prévia de processamento. No fechamento assume o valor “99”.





Observações:

Versão 14.02.2014 41

FAC670 – HEADER Descrição do registro Header (FAC670)


FAC670 OCORRÊNCIAS DO PROCESSAMENTO


Header 50

Data

01/10/2012






4 016-018 9(003) Nº Código Banco Destino Código do Banco destinatário do Arquivo.




Observação:

FAC670 – DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 - Inclusão (FAC670)




Detalhe 50 bytes

Data

01/10/2012







5 016-017 9(002) Nº da versão do arquivo Número da Versão do arquivo FAC605/607 processado

6 018-025 9(008) Sequencial do arquivo original Número sequencial do registro no arquivo FAC605/607





Observações: Para cada arquivo FAC605/FAC607 enviado, será retornado no arquivo FAC670 dois registros “Detalhe Tipo 1”. No primeiro será informado o primeiro sequencial do arquivo FAC605/FAC607 no campo “Sequencial do arquivo original”, e no segundo o último sequencial do arquivo FAC605/FAC607.

Versão 14.02.2014 42

FAC670 – TRAILER Descrição do registro Trailler (FAC670)




Trailler 50 bytes

Data

01/10/2012






4 016-018 9(003) Nº Código Banco Destino Código do Banco destinatário do Arquivo.



Observações:

Versão 14.02.2014 43

CEL/NRA635 – HEADER Descrição do registro Header (CIN635)


CIN635 DEVOLUÇÕES REALIZADAS PELOS MOTIVOS 30 E 35


Header 160 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do Header Preenchido com zeros

2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a “CIN635”


4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Constante igual a “0001”

5 061-063 9(003) Nº Código Banco Dest. Número Código do banco destinatário

6 064-064 X(001) DV Código Banco Dest. DV do Número Código do banco destinatário


8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento do movimento no formato “AAAAMMDD”


10 094-098 X(005) Local Processamento Constante igual a:

- “EXEDF” (para processamento no Centro Oficial)

- “EXERJ” (para processamento no Centro de Contingência)



Observação:


Descrição do registro Detalhe (CIN635)




Detalhe 160 bytes

Data

01/10/2012



1 001-051 X(051) Filler Preenchido com zeros













Observações:

Versão 14.02.2014 44

CEL/NRA635 – TRAILLER Descrição do registro Trailler (CIN635)




Trailler 160 bytes

Data

01/10/2012



1 001-047 9(047) Controle do Header Preenchido com noves

2 048-053 X(006) Nome do arquivo Constante igual a “CIN635”


4 057-060 9(004) Nº da versão do arquivo Constante igual a “0001”

5 061-063 9(003) Nº Código Banco Dest. Número Código do banco destinatário

6 064-064 X(001) DV Código Banco Dest. DV do Número Código do banco destinatário


8 066-073 9(008) Data do movimento Data do movimento do movimento no formato “AAAAMMDD”



11 094-098 X(005) Local Processamento Constante igual a:

- “EXEDF” (para processamento no Centro Oficial)

- “EXERJ” (para processamento no Centro de Contingência)



Observações:

Versão 14.02.2014 45

LBC250 – HEADER Descrição do registro Header (LBC250)


LBC250 RESULTADO DO MOVIMENTO VLB-CHEQUE


Header 100

Data

01/10/2012




2 002-007 X(006) Nome do arquivo Constante igual a “LBC250”



5 019-020 9(002) Prévia de processamento Número da prévia de processamento. Assume os valores: - “01” (na quinta prévia da sessão noturna); - “02” (no fechamento da sessão noturna); - “03” (no fechamento do DVA)

6 021-023 X(003) Flag Fim Indicador de final do processamento. Constante igual a: - “FIM” (no fechamento do DVA) - “ “ (brancos, nas demais prévias)

7 024-024 9(001) Indicador de sessão Constante igual a “1”

8 025-029 X(005) Local Processamento Constante igual a: - “LBCOF” (para processamento no Centro Oficial) - “LBCCT” (para processamento no Centro de Contingência)



Observação:

LBC250 – DETALHE TIPO 1 Descrição do registro Detalhe tipo 1 – Totais dos movimentos enviado/recebido, por TD (LBC250)




Detalhe 100 bytes

Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Cód. Banco Participante Número código do Banco Participante

3 005-007 9(003) Nº Código Banco Relacionamento Número código do Banco de Relacionamento


5 010-017 9(008) Quant. doc. remetidos Quantidade de documentos remetidos

6 018-034 9(017) Valor total documentos remetidos Valor total dos documentos remetidos

7 035-035 X(001) Indicador do Saldo Indicador da natureza do saldo: - “C” (para credor) - “D” (para devedor)

8 036-043 9(008) Quant. doc. recebidos Quantidade de documentos recebidos

9 044-060 9(017) Valor total documentos recebidos Valor total dos documentos recebidos


11 062-064 9(003) Nº Código Banco Reserva Número código do Banco da Reserva Bancária

12 065-072 9(008) ISPB Banco Reserva Código ISPB do Banco da Reserva





Observações:

Versão 14.02.2014 46

LBC250 – DETALHE TIPO 2 Descrição do registro Detalhe tipo 2 – Resultados dos movimentos enviado/recebido (LBC250)





Data

01/10/2012




2 002-004 9(003) Nº Cód. Banco Participante Número código do Banco Participante

3 005-007 9(003) Nº Código Banco Relacionamento Número código do Banco de Relacionamento



6 018-034 9(017) Saldo documentos remetidos Saldo dos documentos remetidos



9 044-060 9(017) Saldo documentos recebidos Saldo dos documentos recebidos


11 062-064 9(003) Nº Código Banco Reserva Número código do Banco da Reserva Bancária

12 065-072 9(008) ISPB Banco Reserva Código ISPB do Banco da Reserva





Observações: Nos lançamentos de exclusão, os dados do registro serão iguais aos do registro remetido para inclusão, exceto os campos 12 e 13, onde serão informados o número da versão e o sequencial do registro original, e os campos 14 e 15, que serão preenchidos de acordo com as instruções no quadro acima.

LBC250 – TRAILER Descrição do registro Trailler (LBC250)




Trailler 100 bytes

Data

01/10/2012




2 002-007 X(006) Nome do arquivo Constante igual a “LBC250”



5 019-020 9(002) Prévia de processamento Número da prévia de processamento. Assume os valores: - “01” (na quinta prévia da sessão noturna); - “02” (no fechamento da sessão noturna); - “03” (no fechamento do DVA)

6 021-023 X(003) Flag Fim Indicador de final do processamento das prévias. Constante igual a: - “FIM” (no fechamento do DVA) - “ “ (brancos, nas demais prévias)

7 024-024 9(001) Indicador de sessão Constante igual a “1”

8 025-029 X(005) Local Processamento Constante igual a: - “LBCOF” (para processamento no Centro Oficial) - “LBCCT” (para processamento no Centro de Contingência)



Observações:

Versão 14.02.2014 47

ANEXO IV – Formulários Padronizados

I – DAD Documento de Acerto de Diferença

II – DCD Documento de Comunicação de Diferença

Versão 14.02.2014 48

III – Recibo Interbancário

Versão 14.02.2014 49

IV – CARTA MANDATO

CARTA MANDATO (logotipo e papel timbrado) (local e data) Ao executante da Compe Prezados Senhores, CREDENCIAMENTO DE PREPOSTOS (MASTER) Comunicamos que o Sr..................................................................., (nacionalidade), (estado civil), carteira de identidade n.º............................., expedido por ..............................., em......................... e CPF n.º.................................................. tem poderes desta Instituição Financeira para decidir pela instituição nos assuntos da Compe. Os poderes ora concedidos através desta CARTA-MANDATO, em plena validade legal, serão exercidos sob a condição a seguir assinalada: SIM/NÃO ( )a- isoladamente;

( )b- em conjunto com funcionário indicado por esta mesma, investido dos seguintes

cargos: I - .................................................... II - .................................................... III - .................................................... O presente mandato vigorará até que seja formalmente cancelado.

Atenciosamente,

Versão 14.02.2014 50

V - CARTA DE SOLICITAÇÃO DE AJUSTE

Ao

BANCO DO BRASIL S.A .

Centralizadora Nacional de Compensação - FAX (0xx11) 5591-1328

COMPE - Acertos no sistema FAC

BANCO SOLICITANTE - Banco xxx - yyyyyyyyyyyyyyyy (código - nome do banco)

Acertos sem sensibilização da base de Depósito Prévio

Identificar o TD de origem ( FAC)

TD 53 - Débito para o banco destinatário do acerto banco XXX (código do banco)

Crédito para o banco remetente do acerto banco XXX (código do banco)

Valor R$_____________________________

Acertos com sensibilização da base de Depósito Prévio

Identificar o TD de origem ( FAC)

TD 54 - Débito para o banco destinatário do acerto banco XXX (código do banco)

Crédito para o banco remetente do acerto banco XXX (código do banco)

Valor R$_____________________________

Solicitamos providenciar a gravação do(s) lançamento(s) acima no sistema FAC, - SIRC nº______.

Justificativa:_____________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

_______________________________ ________________________________

Assinatura cadastrada Assinatura

BANCO AUTORIZANTE - Banco xxx - yyyyyyyyyyyyyyyy (código - nome do banco)

Autorizamos a gravação do(s) lançamentos(s) acima.

_______________________________ ________________________________

Assinatura cadastrada Assinatura

Versão 14.02.2014 51

VI - Solicitação de Inclusão de Registro no CCF em decorrência da recuperação de Cheques Roubados/Extraviados Devolvidos, via arquivo, pelos Motivos 12, 13 Ou 14

(Local e data) AO BANCO: DEPARTAMENTO: Ref.: Inclusão de registro no CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques Sem Fundos) devido a localização de cheques roubados/extraviados devolvidos pelos motivos 12, 13 ou 14. Em razão da recuperação dos documentos físicos, roubados/extraviados na data de __/__/____, e devolvidos após apresentação pelos TD 90, 94 ou 95, por motivo que configure a necessidade de inclusão no CCF, solicitamos a inclusão dos registros no cadastro, conforme dados listados à seguir: Compe Agência Conta Nr.Cheque Valor Motivo Devol Data da Troca ______ _______ ______ ________ ______ ___________ _____________ No caso de algum impedimento em relação ao ora solicitado ou em caso de necessidade de esclarecimentos complementares, pedimos que seja mantido contato com o funcionário abaixo: _________________________________________ ___________________ (nome) (telefone) Atenciosamente, Banco: Departamento:

Versão 14.02.2014 52

ANEXO V – Definições Técnicas

As definições de padrões relativos à imagem de cheque, criptografia, qualidade, certificação digital e outros aspectos inerentes ao processo de Truncagem de Cheques, constam do anexo Definições Técnicas Compe.

Documents

MANUAL OPERACIONAL DA COMPE - bb.com.br · PDF fileVersão 14.02.2014 6 3. PARTICIPAÇÃO NO SISTEMA Preenchidos os requisitos normativos, a instituição interessada em participar