Modelo Básico

MODELO DE PROJETO DE

VIABILIDADE ECONMICO-

FINANCEIRA

Modelo Bsico

1. Capa;

2. Carta de Solicitao ao Financiamento (Somente para

Instituies Financeiras, ou Agentes Financiadores);

3. Direitos Autorais;

4. Resumo;

5. Sumrio;

6. Sumrio Executivo;

7. Caracterizao da Empresa (Somente para Captao de

Recursos), ou Conceito do Negcio (para novas linhas

de produo ou produtos);

8. Concepo do Projeto;

9. Anlise Setorial (Mercado);

10.Anlise Prospectiva do Projeto;

11.Consideraes Finais;

12.Anexos.

1. CAPA

Esta diretamente ligada a identidade da empresa, e tambm do profissional que realizou o projeto tcnico;

A Capa servir como ttulo do trabalho, e deve conter as seguintes informaes:

1. Nome da Empresa;

2. Endereo da Empresa;

3. Telefone da Empresa;

4. Endereo Eletrnico (site e e-mail) da Empresa;

5. Descrio da Instituio Financeira (somente para captao

de recursos);

6. Descrio da Linha de Financiamento (somente para

captao de recursos);

7. Logotipo da Empresa (caso tenha);

8. Ms e Ano em que o projeto foi elaborado;

9. Identificao do profissional ou empresa que realizou o

Projeto Tcnico.

2. Carta de Solicitao ao Financiamento Modelo

Ilmo. Sr.

Nome do Gerente a Agncia de Relacionamento

Nome da Instituio

Nmero da Agncia

Cidade/MS

Prezado Senhor (a),

Vimos, por intermdio deste, encaminhar o Projeto Tcnico de Viabilidade Econmico-Financeira

da empresa XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX, constituda no municpio de xxxxxxxxxx/XX, e que

tem por objetivo alavancar recursos junto ao nome da linha ou programa de financiamento.

Os recursos ora pleiteados sero destinados para (descrever o porqu dos investimentos).

Alm do presente Projeto Tcnico de Viabilidade Econmico-Financeira, encaminhamos tambm,

anexa, a documentao complementar para a anlise do pleito.

Sem mais para o momento, xxxxx

Nome do proprietrio da empresa.

CPF: xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

Scia-Proprietrio (a) / Procurador

Razo Social da Empresa

3. Direitos Autorais Modelo

Introduo sobre o trabalho.

Objetivo, Finalidade e a quem se destina o Trabalho.

Os DIREITOS AUTORAIS do presente projeto so reservados (nome da empresa ou

profissional que realizou o trabalho), sendo vedada sua reproduo total ou parcial,

cesso a terceiros ou utilizao para fins que no os especificados no pargrafo anterior,

sem a prvia autorizao escrita.

4. Resumo Modelo

A) PROPONENTE

EMPRESA:

NOME FANTASIA:

CNPJ: Inscrio Estadual:

Pessoa para Contato: E-mail: DDD Telefone para

Contato

Homepage: Agncia de Relacionamento:

B) PROPOSIO

Investimento Total: Valor do Financiamento: % do Investimento:

Linha de Crdito: Prazo Total: Prazo de Carncia:

Finalidade:

Localizao para implantao do Projeto

Enquadramento da Empresa:

C) RESPONSVEIS TCNICOS

5. Sumrio

No Sumrio deve conter o ttulo de cada seo e a respectiva

pgina onde se encontra.

Utilize os editores de textos (word; broffice; openoffice etc), pois

estes permitem a confeco automtica de sumrios e tabelas,

em um contedo bastante apresentvel.

6. Sumrio Executivo

O Sumrio executivo a principal seo do Projeto Tcnico deViabilidade Econmico-Financeira, pois a partir da leitura

deste tpico que o leitor decidir prosseguir ou refutar o

Projeto.

Este item do projeto deve ser revisado vrias vezes e escritocom muita ateno, pois alm de conter uma sntese das

informaes constantes no estudo, deve ser dirigido ao seu

pblico alvo, e explicar qual o objetivo do projeto em relaoao leitor.

O Sumrio Executivo deve ser a ltima seo a ser escrita noProjeto tcnico de Viabilidade Econmico Financeira.

6. Informaes que deve estar contidas no Sumrio Executivo

Qual o objetivo do projeto? O que voc esta apresentando? O que a empresa? Qual o produto/servio atual? Onde a empresa esta localizada? Onde esta localizado os clientes desta empresa? Por que precisa do investimento pleiteado? Como empregar o recurso na empresa? Como est a sade financeira da empresa? Como esta crescendo a empresa (produo; faturamento etc)? De quanto precisa de recurso financeiro, e qual a linha de

financiamento pretendida?

Como se dar o retorno sobre os investimentos? Quando voc precisa dispor de recursos prprios no

investimentos pretendidos?

Quando ocorrer o pagamento do financiamento pretendido?

7. Caracterizao da empresa ou Negcio

Neste tpico as informaes so referentes a atual situao da

empresa, ou sobre o negcio que se pretende iniciar:

7.1. Conceito do Negcio:

- Definio do Negcio;

- Objetivos Estratgicos;

- Estgio Atual do Negcio;

- Localizao Geogrfica;

- Abrangncia de Atuao;

- Diferenciais Competitivos;

- Exigncias Legais para o Funcionamento.


Neste tpico as informaes so referentes a atual situao da

empresa, neste sentido importante constar as seguintes

informaes:

7.1. Sobre a Empresa:

Caracterizao da empresa: Razo Social; Nmeros deInscries Municipal, Estadual e Federal; Registro na Junta

Comercial; Objeto Social; Data de Constituio; Forma Jurdica;

Porte da Empresa; Representao Legal; Prazo de Durao;

Endereos e Telefones de Contato da empresa e de suas filiais,

depsitos, fbrica etc;

Capital Social: Capital Social autorizado, Subscrito eintegralizado (no caso de empresas de sociedade limitada. Em

caso de sociedades por aes, informe a quantidade de aes

ordinrias e preferenciais, e qual a representao de cada scio.


Participao e Interligaes: Apresentao sucinta das empresaque fazem parte do grupo empresarial, contemplando as

seguintes informaes: Histrico do grupo, investimentos

realizados pelo grupo, formas de distribuio dos resultados,

capacidade de produo , empresas componentes do grupo e

suas respectivas atividades, participao de cada empresa no

faturamento do grupo.

Administrao da Empresa: Composio da Diretoria daempresa; Qualificao dos Diretores da Empresa (Currculo);

Organograma funcional da empresa;

Mercado de Capitais: Companhia Fechada; Companhia Aberta.

EMPRESAS/PARTICIPANTES SETOR CNPJ

PATRIMNIO

LQUIDO

RECEITA OPERACIONAL

LQUIDA

R$ R$


OS INVESTIDORES NORMALMENTE INVESTEM EM PESSOAS,

QUE SO O PRINCIPAL ATIVO DAS EMPRESAS NASCENTES.

QUANTO MAIS CAPACITADOS EM TCNICAS DE GESTO E

EXPERIENTES OS ENVOLVIDOS NO PROJETO SO, MAIORES AS

CHANCES DE A EMPRESA OU OS EMPREENDEDORES

CONSEGUIREM O OBJETIVO PLEITEADO NO PROJETO TCNICO

DE VIABILIDADE ECONMICO-FINANCEIRA.


7.2. Aspectos de Produo da Empresa:

- Quais so os produtos fabricados/comercializados pela

empresa? Definir caractersticas, marca, uso, essencialidade

etc). Apresentar produtos substitutos;

- Ciclo de Vida do Produto/Servio: Lanamento, Crescimento,

Maturidade e Declnio;

- Qual a poltica de vendas da empresa? Qual a poltica de

estoque da empresa? Poltica de Compras da empresa?


7.3. Aspectos de Operacionais da Empresa:

- Descrever aspectos da localizao (delimitao do mercado de

atuao; fornecedores etc);

- Capacidade nominal e efetiva da empresa; Regime Operacional

de Trabalho; Nmero de funcionrios (Descrever cargos, se

possvel); Formas e Vias de Distribuio dos Produtos Finais.


7.4. Situao Econmico-Financeira da Empresa:

- Composio e evoluo do Balano Patrimonial;

- Composio e evoluo do DRE;

- Responsabilidade da empresa com terceiros:

ESPECIFICAO CURTO PRAZO LONGO

PRAZO TOTAL

VENCIDO VINCENDO

Instituies Financeiras

Fornecedores

Dbitos Sociais (Salrios + Encargos Sociais)

Dbitos Fiscais (Tributos)

Outras Despesas

TOTAL



- Endividamento Existente da Empresa junto a Instituies

Financeiras/Terceiros;

CREDOR MOEDA FINALIDADENDICE DE

CORREO

JUROS /

ENCARGOS

FINANCEIROS

N DE

PARCELAS

CONTRATADAS

N DE

PARCELAS

A VENCER

DATA FINAL

DA

CARNCIA

REPOSIO VENC.SALDO

DEVEDOR

Empresa AAAA

Empresa AAAA - Filial 1

Empresa AAAA - Filial 2



- Aspectos Econmico-financeiros;

PROPONENTE BALANOS BALANCETE

20XX 20XX 20XX JXX-AXX/20XX

Ativo Total

Ativo Imobilizado

Patrimnio Lquido

Dvida Bruta

Saldo de Caixa/Aplicaes Financeiras

Dvida Lquida

Receita Operacional Lquida

Lucro Bruto

Despesas de Depreciao/Amortizao

Outras Receitas/Despesas No Monetrias

EBITDA

Lucro/Prejuzo Lquido

Margem EBITDA (%)


7.5. Aspectos Legais da Empresa:

- Informaes sobre as exigncias legais e regimentais para o

funcionamento da empresa;

- Sistema de tributao adotado pela empresa.

7.6. Responsabilidade Socioambiental:

- Poltica de Responsabilidade Socioambiental;

- Estudo de Impacto Ambiental;

- Passivos Ambientais;

- Programas no mbito social;

- Cdigo de tica;

- Certificao Ambiental ou Social.

8. Concepo do Projeto

8.1. Objetivos:

- Descrio das principais caractersticas do projeto;

- Efeitos esperados com a implantao do projeto;

8.2. Localizao:

- Razes que justifiquem a localizao;

8.3. Dimenso do Projeto (Tamanho):

PRODUTOS/SERVIOS CAPACIDADE ATUAL CAPACIDADE FUTURA VARIAO (%)

TOTAL

8. Concepo do Projeto

8.4. Infraestrutura:

- Informar a Estrutura fsica do prdio, layout e suas respectivas

modificaes;

- Informar as especificaes tcnicas das mquinas e

equipamentos (alvo do projeto);

- Processo de produo: Tipo de processo de produo; Detalhar

o processo de produo; Fluxograma;

- Suprimento e Fatores de Produo: Previso de consumo,

procedncia, Forma de distribuio, condies de compra,

estocagem dos insumos e matria-prima, necessidade de mo-

de-obra.

9. Anlise Setorial

9.1. Panorama Setorial:

- Atividade Econmica;

- Tamanho do Mercado (nmero de empresas evoluo;distribuio das empresas por regio/estado);

- Empregos gerados pelo setor;

- Dados histricos sobre Oferta e Demanda dos produtos;

- Faturamento das empresas inseridas no setor.

9.2. Mercado - Alvo:

- Delimitao do Mercado de atuao;

- Principais Clientes;

- Comportamento do Mercado;

- Indicao de produtos/servios substitutos (apresentar evoluo

histrica de oferta e demanda);

9. Anlise Setorial

9.4. Anlise da Concorrncia:

- Indicar principais concorrentes, e respectiva participao no

mercado.

9.3. Estratgia de Comercializao:

- Quais so as estratgias comerciais da empresa para insero,

ou tomada de mercado? Qual a estratgia de Marketing?

- Qual o sistema de distribuio dos produtos finais?

9.5. Anlise Estratgica:

- Matriz de SWOT ou FOFA.

10. Anlise Prospectiva do Projeto

10.1. Descrio dos Investimentos:

- Descrever o detalhamento dos investimentos previstos, e as

fontes de recursos;

- A Necessidade de Capital de Giro deve ser comprovada, seno

pode-se virar nus para a empresa ou empreendedor;

DISCRIMINAOTOTAL DO

PROJETO (R$)1 MS

VALOR (R$) %USOSFinanciveis1. Infraestrutura2. Equipamentos Eletrnicos3. Mveis e Utenslios4. Computadores e Perifricos5. Instalaes e Montagens6. Despesas Pr-Operacionais7. Necessidade de Capital de Giro8. Formao de Estoque

TOTAL DOS USOS

FONTESRecursos de Terceiros - FCO

Fin. Proposto - InfraestruturaFin. Proposto - Equipamentos EletrnicoFin. Proposto - Mveis e UtensliosFin. Proposto - Computadores e PerifricosFin. Proposto - Instalaes e MontagensFin. Proposto - Despesas Pr-OperacionaisFin. Proposto - Formao de Estoque

Recursos Prprios Aumento de CapitalRec. Prprios - Capital de GiroRec. Prprios - Formao de Estoque

TOTAL DAS FONTES


10.2. Financiamento Proposto:

- Descrever o detalhamento do financiamento propostos (Linha de

Financiamento; Prazos Total; Carncia e Amortizao;

- Apresentar o quadro de reposio do financiamento proposto;

- Demonstrar a origem dos recursos prprios;

- Garantia adicional ao financiamento proposto.


10.3. Resultados Financeiros:

- Faturamento projetado (fornecer informaes sobre produo;

preo unitrio, com a preocupao de justificar os critrios

adotados para estimativa dos mesmos);

- Use e abuse das memrias de clculos;

- Estimativa de Custos: Despesas Fixas, Insumos e Matria-

Prima, Folha de Pagamento, Tributos e Contribuies,

Depreciao/Manuteno e Gastos Diferidos etc;

- Gerao de Caixa Lquido: Fontes de cobertura dos resultados

negativos, considerando a poltica de vendas, compras,

estocagem etc;

- Fluxo de caixa do empreendimento: Capacidade de Pagamento.


DISCRIMINAOUnidade de

MedidaPreo Unitrio -

R$Produo a

100% (Qtde)

Ano 1-2

NU(%) Quant. Valor

TOTAL GERAL

Quadro de Faturamento


Quadro de Custos e Despesas

DISCRIMINAO % Valor-BaseAno 0-1

V alor Total %

Custo Fixos

M.O. Fixa/Honorrios

Encargos Sociais

Manuteno

Seguros

Diversos (sobre total dos custos fixos)

CUSTOS FIXOS MONETRIOS

Depreciao/Exausto

Amortizao de Gastos Diferidos

CUSTOS FIXOS NO MONETRIOS

CUSTOS FIXOS TOTAIS

Custos Variveis:

Embalagem

Insumo Requeridos (- embalagem)

Mo-de-Obra Varivel

Publicidade

Despesas Tributrias

Diversos (sobre total dos custos variveis)

CUSTOS VARIVEIS MONETRIOS

CUSTOS MONETRIOS TOTAIS

CUSTOS TOTAIS

Quadro de Fluxo de CaixaESPECIFICAO Ano 0-1

Receitas OperacionaisDedues Sobre as VendasRECEITA LQUIDACusto de Venda dos Servios Prestados (CVSP) ou Custo de Venda de MercadoriasLUCRO OPERACIONALDespesas OperacionaisDespesas No Monetrias

Despesas FinanceirasLUCRO ANTES DA CSLL E IRPJContribuio Social Sobre Lucro LquidoLUCRO ANTES DO IRPJImposto de Renda Pessoa JurdicaLUCRO LQUIDOEstorno das Despesas No MonetriasDISPONIBILIDADE IMEDIATADISPONIBILIDADE ACUMULADA


10.4. Indicadores de Retorno do Investimentos:

- Taxa Mnima de Atratividade;

- Valor Presente Lquido (VPL);

- Tempo de Retorno do Investimento (Payback Descontado);

- Taxa Interna de Retorno.

10.5. Ponto de Equilbrio:

- Incluir o financiamento proposto.

10.6. Anlise de Sensibilidade:

- Cenrios Alternativos (nvel de capacidade de produo).

11. Consideraes Finais

- Enfatize informaes que justifiquem garantam segurana do

estudo tcnico;

- Parecer tcnico.

12. Anexos

- Oramentos;

- Documentos e Certides da Empresa;

- Documentos e Certides dos proprietrios;

- Comprovao das Garantias;

- Autorizaes/Declaraes da Instituio Financeira;

- Informaes ou Notcias, Estudos Tcnicos, Relatrios que

sirvam de embasamento para as informaes contidas no

projeto tcnico de viabilidade econmico financeira.

Documents

Modelo Básico