52
Demonstração do Resultado Abrangente 15 Demonstração do Fluxo de Caixa 16 Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido Balanço Patrimonial Ativo 11 Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente 51 Demonstração do Resultado 13 Balanço Patrimonial Passivo 12 Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011 18 DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012 17 Comentário do Desempenho 20 Demonstração do Valor Adicionado 19 DFs Individuais Balanço Patrimonial Ativo 3 Balanço Patrimonial Passivo 4 Dados da Empresa DFs Consolidadas Proventos em Dinheiro 2 Composição do Capital 1 DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012 8 DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011 9 Demonstração do Valor Adicionado 10 Demonstração do Resultado Abrangente 6 Demonstração do Resultado 5 Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido Demonstração do Fluxo de Caixa 7 Índice ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

  • Upload
    others

  • View
    1

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Demonstração do Resultado Abrangente 15

Demonstração do Fluxo de Caixa 16

Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido

Balanço Patrimonial Ativo 11

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente 51

Demonstração do Resultado 13

Balanço Patrimonial Passivo 12

Notas Explicativas 22

Pareceres e Declarações

Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50

DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011 18

DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012 17

Comentário do Desempenho 20

Demonstração do Valor Adicionado 19

DFs Individuais

Balanço Patrimonial Ativo 3

Balanço Patrimonial Passivo 4

Dados da Empresa

DFs Consolidadas

Proventos em Dinheiro 2

Composição do Capital 1

DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012 8

DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011 9

Demonstração do Valor Adicionado 10

Demonstração do Resultado Abrangente 6

Demonstração do Resultado 5

Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido

Demonstração do Fluxo de Caixa 7

Índice

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 2: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Em Tesouraria

Total 84.682.269

Preferenciais 0

Ordinárias 0

Total 0

Preferenciais 38.670.637

Do Capital Integralizado

Ordinárias 46.011.632

Dados da Empresa / Composição do Capital

Número de Ações(Unidades)

Trimestre Atual30/09/2012

PÁGINA: 1 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 3: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Reunião do Conselho de Administração

13/08/2012 Juros sobre Capital Próprio 27/09/2012 Preferencial Preferencial Classe B 0,00114

Reunião do Conselho de Administração

13/08/2012 Juros sobre Capital Próprio 27/09/2012 Preferencial Preferencial Classe A 0,20635

Reunião do Conselho de Administração

13/08/2012 Juros sobre Capital Próprio 27/09/2012 Ordinária 0,00104

Dados da Empresa / Proventos em Dinheiro

Evento Aprovação Provento Início Pagamento Espécie de Ação Classe de Ação Provento por Ação(Reais / Ação)

PÁGINA: 2 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 4: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

1.02.01.01.03 Títulos para Investimento 0 616

1.02.01.09 Outros Ativos Não Circulantes 2.026 732

1.02.01.01 Aplicações Financeiras Avaliadas a Valor Justo 0 616

1.02.04.01 Intangíveis 65 50

1.02.01 Ativo Realizável a Longo Prazo 2.026 1.348

1.02.02.01.01 Participações em Coligadas 683.454 651.154

1.02.04 Intangível 65 50

1.02.02.01 Participações Societárias 683.454 651.154

1.02.01.09.03 Outros Ativos 2.026 732

1.02.02 Investimentos 683.454 651.154

1.01 Ativo Circulante 1.580 5.001

1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63

1.02 Ativo Não Circulante 685.545 652.552

1 Ativo Total 687.125 657.553

1.01.02 Aplicações Financeiras 1.180 1.651

1.01.08 Outros Ativos Circulantes 132 3.287

1.01.08.03 Outros 132 3.287

1.01.02.01 Aplicações Financeiras Avaliadas a Valor Justo 1.180 1.651

1.01.02.01.03 Títulos para Investimento 1.180 1.651

DFs Individuais / Balanço Patrimonial Ativo

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual30/09/2012

Exercício Anterior 31/12/2011

PÁGINA: 3 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 5: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

2.03 Patrimônio Líquido 685.168 652.428

2.03.01 Capital Social Realizado 247.556 227.641

2.03.02 Reservas de Capital 6.275 6.125

2.02.02.02.03 Outros Passivos 2 2

2.03.06 Ajustes de Avaliação Patrimonial 26.266 22.680

2.02.02 Outras Obrigações 2 2

2.02.02.02 Outros 2 2

2.03.02.07 Res.para Manut. Cap. Giro Prórprio 377 377

2.03.04.02 Reserva Estatutária 212.466 232.381

2.03.04.04 Reserva de Lucros a Realizar 123.652 128.512

2.03.05 Lucros/Prejuízos Acumulados 33.864 0

2.03.04.01 Reserva Legal 35.089 35.089

2.03.02.08 Reserva de Incentivos Fiscais 667 667

2.03.02.09 Outras Reservas de Capital 5.231 5.081

2.03.04 Reservas de Lucros 371.207 395.982

2.01.01.02 Obrigações Trabalhistas 135 65

2.01.02 Fornecedores 4 16

2.01.02.01 Fornecedores Nacionais 4 16

2.01.01 Obrigações Sociais e Trabalhistas 135 65

2.02 Passivo Não Circulante 2 2

2 Passivo Total 687.125 657.553

2.01 Passivo Circulante 1.955 5.123

2.01.05.02 Outros 1.736 4.679

2.01.05.02.01 Dividendos e JCP a Pagar 1.061 3.779

2.01.05.02.04 Partic. Anual Compl. de Honorarios da Diretoria e Conselho de Administração

675 900

2.01.05 Outras Obrigações 1.736 4.679

2.01.03 Obrigações Fiscais 80 363

2.01.03.01 Obrigações Fiscais Federais 80 363

2.01.03.01.02 Outras Obrigações Fiscais 80 363

DFs Individuais / Balanço Patrimonial Passivo

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual30/09/2012

Exercício Anterior 31/12/2011

PÁGINA: 4 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 6: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

3.09 Resultado Líquido das Operações Continuadas 11.708 32.033 15.796 35.719

3.11 Lucro/Prejuízo do Período 11.708 32.033 15.796 35.719

3.99 Lucro por Ação - (Reais / Ação)

3.06.01 Receitas Financeiras 997 1.089 94 347

3.06.01.01 Receita de Juros 997 1.089 94 347

3.07 Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro 11.708 32.033 15.796 35.719

3.99.01 Lucro Básico por Ação

3.99.02 Lucro Diluído por Ação

3.99.02.01 ON 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.02.02 PNA 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.01.01 ON 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.01.02 PNA 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.01.03 PNB 0,14785 0,40447 0,19945 0,45010

3.99.02.03 PNB 0,14785 0,40447 0,19945 0,45010

3.03 Resultado Bruto 18 56 17 64

3.04 Despesas/Receitas Operacionais 10.693 30.888 15.685 35.308

3.04.02 Despesas Gerais e Administrativas -876 -2.873 -711 -2.909

3.06 Resultado Financeiro 997 1.089 94 347

3.01 Receita de Venda de Bens e/ou Serviços 21 65 20 75

3.02 Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos -3 -9 -3 -11

3.04.05 Outras Despesas Operacionais 0 -1.933 0 0

3.04.06 Resultado de Equivalência Patrimonial 11.291 34.864 16.394 38.196

3.05 Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos 10.711 30.944 15.702 35.372

3.04.02.01 Despesas de Pessoal -633 -1.741 -534 -2.015

3.04.02.02 Outras Despesas -243 -1.132 -177 -894

3.04.04 Outras Receitas Operacionais 278 830 2 21

DFs Individuais / Demonstração do Resultado

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual01/07/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Igual Trimestre do Exercício Anterior

01/07/2011 à 30/09/2011

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 5 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 7: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

4.01 Lucro Líquido do Período 11.709 32.034 15.796 35.719

4.03 Resultado Abrangente do Período 11.709 32.034 15.796 35.719

DFs Individuais / Demonstração do Resultado Abrangente

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual01/07/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Igual Trimestre do Exercício Anterior

01/07/2011 à 30/09/2011

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 6 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 8: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

6.02.04 Baixa de Investimentos 3.733 0

6.03 Caixa Líquido Atividades de Financiamento 707 2.780

6.02.03 Dividendos e Juros de Capital Recebidos 2.689 2.019

6.02.01 Ajuste de Variação Patrimonial em Empresas Ligadas -3.586 -4.539

6.02.02 Aquisição de Bens e Investimentos -287 -174

6.05 Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes -266 -2.518

6.05.01 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 1.714 6.131

6.03.03 Dividendos e Juros de Capital Pagos -3.029 -1.978

6.03.01 Dividendos e Juros prescritos 150 219

6.03.02 Ajuste de Variação Patrimonial 3.586 4.539

6.05.02 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 1.448 3.613

6.01.01 Caixa Gerado nas Operações -2.831 -2.477

6.01.01.01 Lucro Líquido do Período 32.033 35.719

6.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento 2.549 -2.694

6.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais -3.522 -2.604

6.01.01.02 Resultado de Participações em Coligadas -34.864 -38.196

6.01.02.02 Provisões -225 101

6.01.02.03 Outros Passivos -2.943 -2.485

6.01.02 Variações nos Ativos e Passivos -691 -127

6.01.02.01 Outros Ativos 2.477 2.257

DFs Individuais / Demonstração do Fluxo de Caixa - Método Indireto

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 7 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 9: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

5.05.02 Outros Resultados Abrangentes 0 0 0 0 3.586 3.586

5.05.01 Lucro Líquido do Período 0 0 0 32.033 0 32.033

5.05 Resultado Abrangente Total 0 0 0 32.033 3.586 35.619

5.06.04 Realização de Reservas de Lucros a Realizar 0 0 -4.860 4.860 0 0

5.06.01 Constituição de Reservas 0 150 0 0 0 150

5.06 Mutações Internas do Patrimônio Líquido 0 150 -4.860 4.860 0 150

5.07 Saldos Finais 247.556 6.275 371.207 33.864 26.266 685.168

5.01 Saldos Iniciais 227.641 6.125 395.982 0 22.680 652.428

5.04.07 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 -3.029 0 -3.029

5.03 Saldos Iniciais Ajustados 227.641 6.125 395.982 0 22.680 652.428

5.04.01 Aumentos de Capital 19.915 0 -19.915 0 0 0

5.04 Transações de Capital com os Sócios 19.915 0 -19.915 -3.029 0 -3.029

DFs Individuais / Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido / DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Capital Social Integralizado

Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria

Reservas de Lucro Lucros ou Prejuízos Acumulados

Outros Resultados Abrangentes

Patrimônio Líquido

PÁGINA: 8 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 10: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

5.05.02 Outros Resultados Abrangentes 0 219 0 0 4.539 4.758

5.05.01 Lucro Líquido do Período 0 0 0 35.719 0 35.719

5.07 Saldos Finais 227.641 6.125 349.716 37.138 22.842 643.462

5.05.02.01 Ajustes de Instrumentos Financeiros 0 0 0 0 4.539 4.539

5.06.04 Realização de Reservas de Lucros a Realizar 0 0 -3.397 3.397 0 0

5.06 Mutações Internas do Patrimônio Líquido 0 0 -3.397 3.397 0 0

5.05.02.07 Dividendos Prescritos 0 219 0 0 0 219

5.03 Saldos Iniciais Ajustados 206.127 5.906 374.627 0 18.303 604.963

5.01 Saldos Iniciais 206.127 5.906 374.627 0 18.303 604.963

5.05 Resultado Abrangente Total 0 219 0 35.719 4.539 40.477

5.04.07 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 -1.978 0 -1.978

5.04.01 Aumentos de Capital 21.514 0 -21.514 0 0 0

5.04 Transações de Capital com os Sócios 21.514 0 -21.514 -1.978 0 -1.978

DFs Individuais / Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido / DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Capital Social Integralizado

Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria

Reservas de Lucro Lucros ou Prejuízos Acumulados

Outros Resultados Abrangentes

Patrimônio Líquido

PÁGINA: 9 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 11: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

7.08.01.01 Remuneração Direta 1.322 1.231

7.08.01.02 Benefícios 338 715

7.08.01.03 F.G.T.S. 81 69

7.07 Valor Adicionado Total a Distribuir 34.066 37.963

7.08 Distribuição do Valor Adicionado 34.066 37.963

7.08.01 Pessoal 1.741 2.015

7.08.02 Impostos, Taxas e Contribuições 258 198

7.08.03.02 Aluguéis 34 31

7.08.04 Remuneração de Capitais Próprios 32.033 35.719

7.08.04.01 Juros sobre o Capital Próprio 3.029 1.978

7.08.02.01 Federais 255 194

7.08.02.03 Municipais 3 4

7.08.03 Remuneração de Capitais de Terceiros 34 31

7.08.04.03 Lucros Retidos / Prejuízo do Período 29.004 33.741

7.01.02 Outras Receitas 830 21

7.02 Insumos Adquiridos de Terceiros -2.782 -676

7.02.01 Custos Prods., Mercs. e Servs. Vendidos -9 -11

7.06.02 Receitas Financeiras 1.089 347

7.01 Receitas 895 96

7.01.01 Vendas de Mercadorias, Produtos e Serviços 65 75

7.05 Valor Adicionado Líquido Produzido -1.887 -580

7.06 Vlr Adicionado Recebido em Transferência 35.953 38.543

7.06.01 Resultado de Equivalência Patrimonial 34.864 38.196

7.02.02 Materiais, Energia, Servs. de Terceiros e Outros -498 -305

7.02.04 Outros -2.275 -360

7.03 Valor Adicionado Bruto -1.887 -580

DFs Individuais / Demonstração do Valor Adicionado

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 10 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 12: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

1.02.01.01.04 Operações de Crédito e Adiantamentos a Instituições Financeiras

499.286 56.493

1.02.01.01.05 Operações de Crédito e Adiantamentos a Clientes 660.554 679.479

1.02.01.01.06 Titulos para Investimentos 710.222 742.752

1.02.01.01.03 Instrumentos Financeiros Derivativos 6.967 11.189

1.02 Ativo Não Circulante 2.201.896 1.770.730

1.02.01 Ativo Realizável a Longo Prazo 1.969.344 1.577.901

1.02.01.01 Aplicações Financeiras Avaliadas a Valor Justo 1.907.817 1.518.375

1.02.01.01.07 Ativos Tributados Diferidos 30.788 28.462

1.02.03 Imobilizado 1.482 1.544

1.02.03.01 Imobilizado em Operação 1.482 1.544

1.02.04 Intangível 449 489

1.02.02.01.01 Participações em Coligadas 230.621 190.796

1.02.01.09 Outros Ativos Não Circulantes 61.527 59.526

1.02.02 Investimentos 230.621 190.796

1.02.02.01 Participações Societárias 230.621 190.796

1.02.04.01 Intangíveis 449 489

1.01.01.01 Caixa e Disponivel em Bancos 5.196 2.417

1.01.02 Aplicações Financeiras 1.830.928 1.433.359

1.01.02.01 Aplicações Financeiras Avaliadas a Valor Justo 1.830.928 1.433.359

1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 5.196 2.417

1.01.08.03 Outros 12.722 18.200

1 Ativo Total 4.051.497 3.225.612

1.01 Ativo Circulante 1.849.601 1.454.882

1.01.02.01.07 Ativos Tributados Diferidos 2.174 4.386

1.01.08 Outros Ativos Circulantes 13.477 19.106

1.01.08.01 Ativos Não-Correntes a Venda 755 906

1.01.02.01.06 Titulos para investimentos 286.330 221.902

1.01.02.01.03 Instrumentos Financeitros Derivativos 8.390 13.152

1.01.02.01.04 Operações de Crédito e Adiantamentos a Instituições Financeiras

464.917 192.014

1.01.02.01.05 Operações de Créditos e Adiantamentos a Clientes 1.069.117 1.001.905

DFs Consolidadas / Balanço Patrimonial Ativo

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual30/09/2012

Exercício Anterior 31/12/2011

PÁGINA: 11 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 13: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

2.02.02.02.08 Provisões e Contingencias 83.109 73.068

2.02.02.02.07 Empréstimos e Repasses 169.436 203.510

2.02.02.02.10 Outros passivos 111 2

2.02.02.02.09 Obrigações Fiscais 2.010 1.763

2.02.02.02.04 Passivos com Clientes 30.617 88.406

2.02.02.02.03 Passivos com Instituições Financeiras 491.687 251.997

2.02.02.02.06 Titulos Emitidos 598.589 398.302

2.02.02.02.05 Instrumentos Financeiros Derivativos 33.105 21.233

2.03.04.02 Reserva Estatutária 212.466 232.381

2.03.04.01 Reserva Legal 35.089 35.089

2.03.05 Lucros/Prejuízos Acumulados 33.864 0

2.03.04.04 Reserva de Lucros a Realizar 123.652 128.512

2.03.01 Capital Social Realizado 247.556 227.641

2.03 Patrimônio Líquido Consolidado 685.168 652.428

2.03.04 Reservas de Lucros 371.207 395.982

2.03.02 Reservas de Capital 6.275 6.125

2.03.06 Ajustes de Avaliação Patrimonial 26.266 22.680

2.01.05.02 Outros 1.957.665 1.534.903

2.01.05.02.04 Passivos com Instituições Financeiras 1.275.727 769.195

2.01.05.02.05 Passivos com Clientes 146.546 323.727

2.01.05 Outras Obrigações 1.957.665 1.534.903

2.02.02.02 Outros 1.408.664 1.038.281

2 Passivo Total 4.051.497 3.225.612

2.01 Passivo Circulante 1.957.665 1.534.903

2.01.05.02.06 Instrumentos Financeiros Derivativos 17.104 7.978

2.01.05.02.11 Outros Passivos 23.304 29.688

2.02 Passivo Não Circulante 1.408.664 1.038.281

2.02.02 Outras Obrigações 1.408.664 1.038.281

2.01.05.02.10 Obrigações Fiscais 25.864 22.917

2.01.05.02.07 Titulos Emitidos 314.122 204.637

2.01.05.02.08 Empréstimos e Repasses 154.998 159.824

2.01.05.02.09 Provisões e Contingencias 0 16.937

DFs Consolidadas / Balanço Patrimonial Passivo

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual30/09/2012

Exercício Anterior 31/12/2011

PÁGINA: 12 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 14: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

3.06.02 Despesas Financeiras -27.276 -158.298 -82.311 -187.262

3.06.01.01 Receita de Juros 59.104 257.551 112.731 270.381

3.07 Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro 16.555 45.767 19.666 48.381

3.06.02.01 Despesas de Juros -27.276 -158.298 -82.311 -187.262

3.05 Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos -15.273 -53.486 -10.754 -34.738

3.06.01 Receitas Financeiras 59.104 257.551 112.731 270.381

3.06 Resultado Financeiro 31.828 99.253 30.420 83.119

3.99 Lucro por Ação - (Reais / Ação)

3.11.01 Atribuído a Sócios da Empresa Controladora 11.708 32.033 15.796 35.719

3.08.01 Corrente -4.847 -13.734 -3.870 -12.662

3.08 Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro -4.847 -13.734 -3.870 -12.662

3.11 Lucro/Prejuízo Consolidado do Período 11.708 32.033 15.796 35.719

3.09 Resultado Líquido das Operações Continuadas 11.708 32.033 15.796 35.719

3.04 Despesas/Receitas Operacionais -13.460 -54.828 -11.670 -37.506

3.04.02 Despesas Gerais e Administrativas -14.569 -49.781 -16.047 -47.216

3.04.02.01 Despesa de Pessoal -9.694 -31.625 -10.499 -30.094

3.03 Resultado Bruto -1.813 1.342 916 2.768

3.04.06 Resultado de Equivalência Patrimonial 4.975 13.623 7.774 12.831

3.01 Receita de Venda de Bens e/ou Serviços 612 7.691 2.866 8.444

3.02 Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos -2.425 -6.349 -1.950 -5.676

3.04.02.02 Outras Despesas Administrativas -4.875 -18.156 -5.548 -17.122

3.04.05 Outras Despesas Operacionais -8.741 -40.000 -16.863 -23.445

3.04.05.01 Resultado de Instrumentos Financeiros Derivativos -4.990 -28.152 -13.466 -14.353

3.04.05.02 Outras Despesas -3.751 -11.848 -3.397 -9.092

3.04.04.04 Resultado de Variação Cambial -1.379 -8 7.599 7.625

3.04.04 Outras Receitas Operacionais 4.875 21.330 13.466 20.324

3.04.04.01 Resultado de Impairment de Ativos Financeiros -1.285 -1.397 327 2.130

3.04.04.03 Outras Receitas 7.539 22.735 5.540 10.569

DFs Consolidadas / Demonstração do Resultado

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual01/07/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Igual Trimestre do Exercício Anterior

01/07/2011 à 30/09/2011

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 13 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 15: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

3.99.02 Lucro Diluído por Ação

3.99.01.03 PNB 0,14785 0,40447 0,19945 0,45101

3.99.02.02 PNA 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.02.01 ON 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.02.03 PNB 0,14785 0,40447 0,19945 0,45101

3.99.01.02 PNA 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

3.99.01 Lucro Básico por Ação

3.99.01.01 ON 0,13440 0,36770 0,18132 0,41001

DFs Consolidadas / Demonstração do Resultado

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual01/07/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Igual Trimestre do Exercício Anterior

01/07/2011 à 30/09/2011

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 14 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 16: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

4.02 Outros Resultados Abrangentes -1.471 158 2.035 2.035

4.03 Resultado Abrangente Consolidado do Período 10.237 32.191 17.831 37.754

4.03.01 Atribuído a Sócios da Empresa Controladora 10.237 32.191 17.831 37.754

4.01 Lucro Líquido Consolidado do Período 11.708 32.033 15.796 35.719

DFs Consolidadas / Demonstração do Resultado Abrangente

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Trimestre Atual01/07/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Igual Trimestre do Exercício Anterior

01/07/2011 à 30/09/2011

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 15 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 17: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

6.01.02.13 Outros Passivos -6.255 1.945

6.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento -26.433 -4.322

6.02.01 Aquisição de Bens e Investimentos -28.617 -1.187

6.01.02.12 Empréstimos e Repasses -38.898 41.739

6.05.02 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 41.699 184.420

6.01.02.10 Passivos Contingentes e Obrigações Legais -6.896 1.806

6.01.02.11 Títulos Emitidos 309.772 152.446

6.02.02 Ajuste de Investimento em Controladas -3.586 -4.539

6.03.03 Dividendos e Juros de Capital Próprio pagos -3.029 -1.978

6.05 Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes -159.973 -5.723

6.05.01 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 201.672 190.143

6.03.02 Ajuste de Investimento e Controladas 3.586 4.539

6.02.03 Juros de Capital Próprio Recebidos 5.770 1.404

6.03 Caixa Líquido Atividades de Financiamento 707 2.780

6.03.01 Dividendos e Juros de Capital Próprio Prescrito 150 219

6.01.01.02 Despesas de Depreciação 333 349

6.01.01.03 Equivalência Patrimonial de Controladas -13.623 -12.831

6.01.02 Variações nos Ativos e Passivos -152.990 -27.418

6.01.01.01 Lucro Liquido do Período 32.033 35.719

6.01.02.09 Passivos com Instituições Financeiras e Clientes 511.252 94.433

6.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais -134.247 -4.181

6.01.01 Caixa Gerado nas Operações 18.743 23.237

6.01.02.05 Ativos recebidos em dação por recuperação de créditos 151 71

6.01.02.07 Outros Ativos 3.477 -9.549

6.01.02.08 Obrigações Fiscais 3.194 -18.574

6.01.02.04 Ativos Tributários Diferidos -114 1.903

6.01.02.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 32.485 6.330

6.01.02.02 Títulos para Investimentos -197.175 -163.927

6.01.02.03 Operações de Crédito e Adiantamentos a Instituições Financeiras e Clientes

-763.983 -136.041

DFs Consolidadas / Demonstração do Fluxo de Caixa - Método Indireto

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 16 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 18: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

5.05.02 Outros Resultados Abrangentes 0 0 0 0 3.586 3.586 0 3.586

5.05.01 Lucro Líquido do Período 0 0 0 32.033 0 32.033 0 32.033

5.05 Resultado Abrangente Total 0 0 0 32.033 3.586 35.619 0 35.619

5.06.04 Realização de Reservas de Lucros a Realizar

0 0 -4.860 4.860 0 0 0 0

5.06.01 Constituição de Reservas 0 150 0 0 0 150 0 150

5.06 Mutações Internas do Patrimônio Líquido 0 150 -4.860 4.860 0 150 0 150

5.07 Saldos Finais 247.556 6.275 371.207 33.864 26.266 685.168 0 685.168

5.01 Saldos Iniciais 227.641 6.125 395.982 0 22.680 652.428 0 652.428

5.04.07 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 -3.029 0 -3.029 0 -3.029

5.03 Saldos Iniciais Ajustados 227.641 6.125 395.982 0 22.680 652.428 0 652.428

5.04.01 Aumentos de Capital 19.915 0 -19.915 0 0 0 0 0

5.04 Transações de Capital com os Sócios 19.915 0 -19.915 -3.029 0 -3.029 0 -3.029

DFs Consolidadas / Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido / DMPL - 01/01/2012 à 30/09/2012

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Capital Social Integralizado

Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria

Reservas de Lucro Lucros ou Prejuízos Acumulados

Outros Resultados Abrangentes

Patrimônio Líquido Participação dos Não Controladores

Patrimônio Líquido Consolidado

PÁGINA: 17 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 19: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

5.05.02 Outros Resultados Abrangentes 0 219 0 0 4.539 4.758 0 4.758

5.05.01 Lucro Líquido do Período 0 0 0 35.719 0 35.719 0 35.719

5.07 Saldos Finais 227.641 6.125 349.716 37.138 22.842 643.462 0 643.462

5.05.02.01 Ajustes de Instrumentos Financeiros 0 0 0 0 4.539 4.539 0 4.539

5.06.04 Realização de Reservas de Lucros a Realizar

0 0 -3.397 3.397 0 0 0 0

5.06 Mutações Internas do Patrimônio Líquido 0 0 -3.397 3.397 0 0 0 0

5.05.02.07 Dividendos Prescritos 0 219 0 0 0 219 0 219

5.03 Saldos Iniciais Ajustados 206.127 5.906 374.627 0 18.303 604.963 0 604.963

5.01 Saldos Iniciais 206.127 5.906 374.627 0 18.303 604.963 0 604.963

5.05 Resultado Abrangente Total 0 219 0 35.719 4.539 40.477 0 40.477

5.04.07 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 -1.978 0 -1.978 0 -1.978

5.04.01 Aumentos de Capital 21.514 0 -21.514 0 0 0 0 0

5.04 Transações de Capital com os Sócios 21.514 0 -21.514 -1.978 0 -1.978 0 -1.978

DFs Consolidadas / Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido / DMPL - 01/01/2011 à 30/09/2011

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Capital Social Integralizado

Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria

Reservas de Lucro Lucros ou Prejuízos Acumulados

Outros Resultados Abrangentes

Patrimônio Líquido Participação dos Não Controladores

Patrimônio Líquido Consolidado

PÁGINA: 18 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 20: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

7.08.01.01 Remuneração Direta 22.466 20.815

7.08.01 Pessoal 31.625 30.094

7.08.01.03 F.G.T.S. 2.040 2.223

7.08.01.02 Benefícios 7.119 7.056

7.06.03.01 Despesas de Juros -158.298 -187.262

7.06.03 Outros -158.298 -187.262

7.08 Distribuição do Valor Adicionado 84.035 85.752

7.07 Valor Adicionado Total a Distribuir 84.035 85.752

7.08.02 Impostos, Taxas e Contribuições 18.198 17.725

7.08.03.03 Outras 59 56

7.08.03.02 Aluguéis 2.120 2.158

7.08.04.01 Juros sobre o Capital Próprio 3.029 1.978

7.08.04 Remuneração de Capitais Próprios 32.033 35.719

7.08.02.02 Estaduais 9 4

7.08.02.01 Federais 17.422 17.147

7.08.03 Remuneração de Capitais de Terceiros 2.179 2.214

7.08.02.03 Municipais 767 574

7.08.04.03 Lucros Retidos / Prejuízo do Período 29.004 33.741

7.02 Insumos Adquiridos de Terceiros -58.934 -38.620

7.01.02.03 Outras Receitas Operacionais 22.735 20.327

7.02.04 Outros -31.549 -14.790

7.02.02 Materiais, Energia, Servs. de Terceiros e Outros -27.385 -23.830

7.01 Receitas 30.426 28.771

7.06.02 Receitas Financeiras 257.551 270.381

7.01.02 Outras Receitas 22.735 20.327

7.01.01 Vendas de Mercadorias, Produtos e Serviços 7.691 8.444

7.05 Valor Adicionado Líquido Produzido -28.841 -10.198

7.04.01 Depreciação, Amortização e Exaustão -333 -349

7.06.01 Resultado de Equivalência Patrimonial 13.623 12.831

7.06 Vlr Adicionado Recebido em Transferência 112.876 95.950

7.02.04.03 Despesa c/ Instrumentos Financeiros Derivativos -28.152 -14.353

7.02.04.02 Outras Despesas Operacionais -3.397 -437

7.04 Retenções -333 -349

7.03 Valor Adicionado Bruto -28.508 -9.849

DFs Consolidadas / Demonstração do Valor Adicionado

(Reais Mil)Código da Conta

Descrição da Conta Acumulado do Atual Exercício

01/01/2012 à 30/09/2012

Acumulado do Exercício Anterior

01/01/2011 à 30/09/2011

PÁGINA: 19 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 21: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Comentário do Desempenho������������������

� �������������������������������� ��������� ��! �"#!$%%%�&!#�

������������ '(�����)!!�&��* ���+� �&�������

,-��./,��������0���.,�12����

���3 ��'���� ��'��'(������������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������� �

!"�����#$%�&��������������������%������������������%�����������'(��������������������')��������� ������*)+*%������,���

��� ����-���� ���� ���������� �������������� �� ��� �� ����������� ����������� �� ��� ������� ��� .�����,�� /������ 0�� �����������

����������� ����1�� ��� ����� ������2����� �� �2����� �� ����������� �� "������ ��� ���3����� .������4���� �� ����������� ���

&���&����������������������������&������,�������5�������������2������

��'�����3 ���'����4�����'��

������4��� ��� ��������� ,������%� �� ��������,�� �� "������ �������%� ��������%� �� ������������� ��� ���� ����������� "���%�

��������������������������������������������%�������������������%���������������������%�������2���%������������������%�

��������������������������������&���������������"���������������������������������������������������������67�++�*8+�

���� 67�+9�'8:��������'(��������������*)++$��

�������5* ���'���� �'���56�'�����������'�7����4��+��'���� �' ������'8��

��� ����������� ����������� ����������� ����� �������� �� ������ ������ ���������� ��� ������ ���� �� ������������ �� ;��� ���

������������������������������������������������������2 �����������������.������������������<� ���2������������.����1����

=��������������.���2 �����>�')��������� ������*)+*�����������������������������������������������������������������

�������������������������������.=.�*+����������������������������������� ��������������������.�����,�����?�����

����������������.��� ������� ���@$%��������� >��� �����������������������;��������������������������������������

�������������� ����2 ���� �������������.������������������<� ���2����� �������.����1����=��������������.���2 �����>�')����

����� ������*)+*�����������������������������3�������*)+*����������������������������������������*)++%���������������

��2������

,�'+���� �� ����9 � ��

��"���������������������������������������3&��������67�++�A)B����� 67�+C�A89��������'(��������������*)++$%�����������������

������� ����������+%A:D� ������A%+:D$��� �����=����E����;3&���������������67�9A'�**A�������

��������� ��9:+�� ��

0�=����E����;3&����������������������67�9BC�+9B��������')��������� ������*)+*%��������������������+%AAD���������������

��

��������� �����"�� *9� ��� ���� ��� *)+*%� ���� ����������� �>��F���� "G�������2��%� �� &��� ��� ��������� �� ������� ��� ������ ������ ���67�

**A�9:+��������67�*:A�CC9����%��������������������������������������������������%����������������������������

���������'���'��:+�'���'�-����'�'���4�'����';�

�� ,����<��

0� @���� ���� ��� ������������� ����� �� ������ ������������� ����������� ��� .����������� /��������� ���� ��������� ���� ���

����������������������>���������3�����������5�������������������������H�

���������6����H�������������!��I#��

��/���,�6�����H�J/+� �$J������>�����������������%�J�I� �$J������>��������������������JCJ������������������

��;/�6����� ;�����/��,��K����������$H�������������!��#��

�� <���L�H� J.4J� ��� /���� /�������� ��� @����%J@*J%� ��� ���-����� ��� �� ��� ������ ���� �������� ����%� J=����4'J� ���

���-�������� ���������������������������%�J@*J�������-�����������������������������������%�J=����4'J�������-�����

������������������������������%�J�� �J�������-�������������������������������� �������%�J@64+J������-��������

������������������������ ���������

�� ,��+�' '������� '���������'���� '��

0�������������������������������������������������������������/����������������67�:�:)+�CAA���������������������������

"�������������������������������������67�+�:CA�*8B������������������-������������%�����������������������M�67�:C+�)C:�����

��������������������� ����M�67�*9'�'B*�������������������@?N"����/�?�<"M�67�+:�+:8�������� �G��������������G3����M�

67�9+�)C*������������>�������� ����������G������M�67�8+*�A++�����������������������������������������3�����M�67�**�)A9��������

����������������������������>�����M���67+�*+8�BCC�������������������������������������������������������

PÁGINA: 20 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 22: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Comentário do Desempenho�

�� ���4 '���-���='��� '��&�� �' ����� �

0������������������67�:�)C+�:8A��������������������������N������������%�67�889�CC*�����������������������������3���������

�������������M�67�*�98'�BA:���������0�����������.�>��������������������.�����������������������/�����������67�+C�'CA�����

�����������������/����������N���������%��������������8+%:A�D������������������

��.������ ���.�>����� �������67�+�B:A�AA:����%� ���������� �������������%� �������� ���������������� �� ������ ��� ��������&����

��������67�++B�+)'��������

0� ������� ��� ��>������ ��������� ���� ��� +C� ���� ��������67� C�)88����� ��������������� � )%*8�D� �� ������� ������ 0� ����� ��

��������������>�����������&����������������������67�+A�:88����%�����������������+%))D���������������>�������':'%+BD�����

��>����������������������+C������0�F������������4������������������������� ����������������%������������������������

��������������������������

�+4�� ����

0������������������������������������������4���������������������������������������������������������� ������������

�������6���������@�����(�'�:AA%����*9����5��,�����*))A��

��������5* �� '������ ��'��

.�������� ���������� .�<� �(� :B)O*))8%� � N�������� ������ &��%� ��� �������� ������ ��� +'� ��� ����� ��� ��� *)+*%� �������� ��

��������������������������G��������������-���������������������������������� ����������������������������������������3����

���������')��������� ������*)+*��

����4+�<�5* �' �������4�5 '�����+��� ������������������

"�������������������������.�<��(�'B+O*))'%�����������&���������������������������������������������������������

"�����%� ��� ������� � ��� �����%� ���� ������ ������� ��������� &��� ���� ��� ��� �������� �G������ �� ���3���� ����� ������ ���

�����3�����&���������������������1�������������%���������������������>����������������������������%�&������5�%����������

�����������������������-������� �,�������G��������������������������������������%��������������������������������

�����=���%�+'��������� ������*)+*��

��,-.�,����

�����������������������������������������=����F���,�����<��������;� ���6� �����������6� ����F����?��������������.,������,��P���/�������.�����

������������������������������������������� N�������=���������$����������������������� N�����������4=���������$������������������ N������$�

PÁGINA: 21 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 23: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �

������������� ����������������������������������� �������������������������������������������������������������������

���������������������� ��� ����� ����������������� ������������������������������������������������ ������������������������������� ������������������������������� ���!������� ������"�������#�����$�%&����� �����'������ �� ���(�� ���)��(�����������������*� ��������� ������ � ������(� � �� � ������� &����� +,������-��� ����#��� ��� ���./���0��� ��� ����(��� �� ���� ���1���� �� ��� ����� ����� ���� ���������� �� ����������������������������2�����������������*� ������ ������������&�+����./�.3���������������������������� �������������������� ������������(�������������������� ���������������������*� � ����-�� ��������� ������ � ��������������45����6��������������*� �������� ����������������� � ������� ��������� ����� ��� ����� �7"������������8�(� �������������9������������������$�:�9�8���"���������������:�����������:;������<����� �%���-�� �������������������������%������������=��������� ����� �����(� ���������������:����������������*� � ����� �������>���� 7�������������������� ����������(1���� ��<������=��� ��(�� � 7%�����?���������8�����-����>�����%�����@�� �>���=������������������ ����� ��� ������������������������������������������������� ����������������� �������� ����� ������� � ���'��� � ����-�� � ���#�� � ��� ����������� � � 8�������*� � ?��� ��� � ��������� � �� A.� �� �������� �� .� � ��� ��� ����� � ���� � ����'��� ����#�� ���������������� ����� ����*� ��������� ���������� ���A�����#�������� .����(����� �������)������������������������������� ����� � �,�����(� � B � 8�������*� �?��� ��� � ����1��� ���*� �������(� � �� ����5� ��� ����� ����� � �������*� � ���� ����� ��� �������� � �������� �� �� � ���� ����*� � � � �� ����� � ���������� �� ��� ���� ������� � � �����*� � �� �����C��� �'���� �� �� ����� ����*� �� ����,� �����,���+ �� �8�������*� �?��� ��� ��(�� ������ ���� �������������'� ����� ���� .� �����������������������(��-(�����:�� ��5��9 ��������A���� .� ������������� !���"�!#����"!#� �$���!� ��! #�%�����$!& ' %!%����@��������������� ..�����:<%�����(���������)�������������������� �������������*� ������� ����� ������:���1���������������� �:���-�� ��:����������������������@����������:<%��D�0.A����.���� ..�������������� �� ���������� ���������� �� ����������� ���������� �@���� ����*� �:���-�� ���A��� � .�.����!(����%!�)*�� ��!'���%��!+��#��$!,-��� �@���� ����*� �9������� ��(�� ������ ���� �� ���� �������� ����� ����2�� �72E=����������������������������������� �� ���������� ��+,������������������ ��������*� ��������� ��,��� � ����2�� ��������������� ����������5����� ���F,�����&(�.!#��+!�!�!�!' !,-��� �@���� ����*� �9������� � �(�� � �� ��� ���� � �������������� � ������������� ������ ��������#���������,������� ���(� ��������� ������ ������������������(� ������ � ���'(� ������(������� �������� ��������� ���(��(� ��� ���� � ������ ���� ����(�����)� ����G�(���������-�����������*� ��������������������������� �������*� �����������9������������������:�9�8�� ���� ��������)������45���6�������� ��*� �������-(� ������45��������-��6����)� �������(�����)� ����������#��� �������������������� ���45�����6���

��(��#��%���#$ "!$ �!#���/*'�!"��$�#��H�� ����� �� �� ����������� � � ���� ����*� � �������� � �(�� � �� ��� ���� � �� ������� �� �� � ��������� �� �� ��� ��������,������)���������������#���� ����(� ��������� ���������� �(����� ������5��� ��� �@���� ����*� �9������� ��� ������� �������*� ����,���'�����)���������������#�������� ����(� ������������I��

�� �%*,-��!���!'���%�����*+��!,-��%���+��!,0�#�%���"+�1#$ "�#����% !�$!"��$�#�!��' ��$�#2�!� �#$ $* ,0�#�) �!��� �!#���$3$*'�#�%�� ���#$ "��$�4��

�� �!$���� 5!,-����!�!' !,-��%�� �#$�*"��$�#�) �!��� ��#4��� �!## ��#����$ ����$�#4����� �$ ��#�$� &*$6� �#�% )�� %�#7�

�%(���)��"!,0�#���"+!�!$ �!#����#�' %!%!#�:�������� �������� ����� 8��� ��� � � @���� ����*� � 9������� � �(��� ������ ���������� ��������(�� �� ��� �'����� . � �,���'�� � ������'�� ��+ �� �@���� ����*� �9������� ����892������#����������*� �� ����'�� ���� ����A.�.�� .� ���A��� � .������(����#�' %!,-��� �@���� ����*� � 9������� � ��� ���� � �� ������� �� �� �� � ��������� � ���� � �� ����� � ����� � � ���'�� � ��� � ��� A.�.�� .� � ��A��� � .���� ������ �������� � ����� ������ ������������� ������ �� � � ��� � ���������� � � � ���� ����*� � �������� � �(�� � � ������ � � �� -�� ����,�� � ��� ����������� ��� ���������*� ������������ ������������� � ��� �������� �� � � ������ ���� �� �� � ������ ������� �B �������*� �����#�� �������� ������ � ���������� ��G�������������������������#�������������� ��������������������������������5������ � @���� ����*� � 9������� � � � ����� � � ��������� � ����� ������� ���#�� � ����� �� � �� ��� ������� ������ �������� � ����� � ����'�� � ��� � ��� A.�.�� .� � �� A��� � .��� ���#���� �� ��-��� � ����-�� � ��� ����� �� ����� � � ��������� � �� ����� ��������� ������

PÁGINA: 22 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 24: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

���#�� ������������������(��1��������������� ����� ����*� ��������� ��)� ��� ����������� ���������� ������������� �:�:J �������������������� ����������������#�� �� �@���� ����*� �9������� ��������� �������������� ������ ����������� ��������F�� ��������� ��� �@���� ����*� �9������� ���� ���� �������������� �� ���������� ����� �������� ���� ������)��������������� �@���� ����*� �9������� ��(�� �����������3�7������=��� �� �)��'�� ���������� ����� ���3�7������=���������� ������ ����� � ��� ����"�� ����

� ������$*!'�%���!�$ � +!,-������!+ $!'�

$�$!'��"+��#!#����$��'!%!#�8�% ��$!#� 9:7:;7�:��� 9�7��7�:���

<��!�� �!��� �!=� � �"������������8�(� ������������ ��0�� 3�AK/�9������������������$�:�����9�������������8�(� ������ � ���3.K� .�K�K����� ,�#=� � �%�����?���������8�����-����>���� 3/�� .� 3/�� .�%�����@�� �>���� 3��K/ � 3��K/ �

�"+��#!#����$��'!%!#�8� �% ��$!#� � �"���������������� A.��AA� 3�� �!�"28����������*� �>����� ��!�.� ��!�K������:�����������:;������<����� �%���-�� ������ ��03!� A3�A0��L(����$�L(� ���<������&��������>���7M=� �.�� A/�!!��

�7M=�+�������� .� �������� ��L(����$�L(� �<������&��������>�������(��������������:�����������:�������<����� �%���-�� ��������%�����?��������� 8�����-����>���� ����� ��� (���������������� ���� ��� �������5������������"�������:�� ������ �(�� ��L(���� � ������ ������..N�������"������������8�(� ������������� �����������������������)(��#����'� "��$�#����$6&� #�)*$*��#�>���#�' %!%�(������H�(� � ������������� � �� ����������*� � ������ ���� � ����� 8��"� 78������������ ���������� ������ �"���=�� ������ ���� ���� ��� ������������������������������������������������ ����� ������8��"������ �� ����*� ��������� ����"�� ���� �-����������B�����(������ ���'���������"�:+H����������� �*����2� �������:%H��D�A�/!AO�.����@������ � � ������������� � ���� �� ��� ����� � ���� � � �������� � ���,�� ������� ���� ������ ������(�� ����� � � � @���� ����*� �9������� �:�� ���� ����892������������� �� ���������� I�

��� 892�� �� 48� �������� � 9������� 6� �����#� ��(� � ����������� � ����� �� ��� ������� �� ��� ������� �� ��(� � �������� �� G�

��������������������(����������'�� ����� ����� ������������������D���P�������� .�A���������������������������������8��"��

�� 892�� �A� 4%�� ������� �� <����� P� ��6� ���� ����� ��)��(�� ��� ����� ���5������� ������ 892�� �� L�&���� 7����'�� � ����������������������� ����� ��� �+ ��� �L�� =�� ���������� �� ��� �1���� �� ��������������,���� �(�����*� �����#��������*� ��� ����� � ���(�����)� ����G���������������������(����������'�� ����� ����� ������������������D���P�������� .�A��

����� �� �������������� �������������������(�� ������"�:+H�7"�����:���������"�� �=��H� ����������������������������"�:+H��-������#����� ���� ���������� �������������� ������������������������ ������ �������������� ��� �������������� ����)� ������ ��� ������������ ���� �����-� ����� ��������� ����� ������ �������� ���

�� �������*� ����8���.��$�4���� ��������� ����� ����*� ��������� 6��+ �������������������(����������'�� ����� ����� ������������������D���P��5���� .� ���,��������������������� ����� ������������� ���� �� ������ ��� ����� ����������� ���������� �������� ���� ������������������)�'#������������������ ����������� ���������� ���� ������������������)�'#����

�� �������*� ����8��� K�4@���� ����*� ��������� ���� ���� �6��G���������������������(����������'�� ����� ����� ������������������D���P�������� .�A��� ��������*� ���8��� K��1������)��(����� �������������������#�������(�����������(� ������ ��

�� ��� �� -�� �� 4)���� (������ 6�� �� ������ � ������ ���� ������ ������� ��� ���� �,��� ���� � ����������� � ���� �� �� ���� ���������� ����*� ��������� � ������ �7 ��������������"������������8�(� ����������=��

������9�8�� ���������� <����������<.�����

� ���-��� �����-�� � ������ ����,�������������� ��� ����� ��� ����� ����� ��� �8�������*� �?��� ��� ������������ �����������������I��

�!(�� �! ?!���% #+�� & ' %!%�#��"�&!���#�> �% � %*!'������#�' %!%�(�

G� ���������,������������ ����������� ������� ������,�����F �� �����-�� �B�( ���7���"�� ��������,�����=��� �������� ��(� ��(�� ����� ��������"�����:�����������

PÁGINA: 23 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 25: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� A

&(�� ��#$�*"��$�#�) �!��� ��#�!$ ��#���+!## ��#��

��� ���� !���"� #����"� $%&'()��� ���'*��?�� �� � � �������� ��������� ������� �������������� ����� �������� ���������� ��������5��� �������������� ���(�����)� ����H����� ���������� ����F�� ����(�����)� ��������� ��������������������� ��������5����������������������������� ���������� ���7������ �������� ������(���� � �� ���������������(�����)� ������������ �����=�� ��� �� ������� ��������� ������������ ����������������'(� �B� ������ ��������� �����

���� �+&�$� #'()��,�$�� $#&%"� #�$��� ' ���&�$���G �� �������� ��������� �� ������� ���� ��������� ��������� ����� ����� ��� ����I��

�� ��(� ��������� ���(�����)� ������������ ����� Q��� ?'���� ���(����� �����-�� ���� ���������������Q��� 8� �������� �9������� �@��(��(� ��

�� G�����*� ��������������������� Q�

�� ?'���� ����(� ������Q��� ?'���� ���(����� �����-�� � ���'(� ������(���Q��� ?'���� ���(����� �����-�� ������ �������(����������

�� �� (� �9������� Q��� @��F �� Q��� ?'���� ����� Q���� +���� ��� ������� � Q���

�� &������ ��������� ���� ���-��� � ����-�� � ����� ������ ��������� ��������� ��� � �������� � �������� � ������� ����� ���� �F��� �� ���'��� �� ������'��������

�����-'�.'�����(� � �������� � ��� ��,�� � ������ �,����� � � ���� � ��������� � ����� � � �� � ���,� � �� ��,��� ��� ������ � � ���� � ����������� ����,� �����,����������� � ������� ���� ������������ ���������������� �� �� �� ��������'�� ����������������(����������� ��� �� ���������������� ���� ���G ��� (� ��������� � �����,�� ������� �� �������*� ���������� � ����,���� ���������� ���� ���,�������� ���������� ����� �������� ��������������#���������*� ����� ���������������������������� ���� ���(� ��������� ������5��� � ��� ���� ���� �� ������� ��� ��#��� �� ����������� � ����� � � � �� � � � ��(� � ��� � ��� ���� �� H� �� ������ �;��� ��������������������8���A������-������ .��� ���(� ���� ����� �����,�� �������������������������������������� �����5���� ����� ��������� ������� ��� ���� ������ G� �� ������ �� ��������� �� �����5���� ������� ���� �� �� �� ��,�� ����(�� ���������������������� ������#�������� ��������� ���������� ����� �������� ��������������#�������,����������*� ��������������������� ������'���� ����(� �������������� �� � ������ ���� ������-(� ��

�/�� ��"+� $'()��,��'#�/�$���+'$$�/�$�0� ' ���&�$��G � ��(� � �� � � �� (� � �������� � ��� ������ �� � �� �� (����� �'���� �� ���� ������ ��� �������� ������� �� ������� ������� � ���������� ����� �������� ������������ ������������������������� ���� �(����� �������������������-��� ������(������'�������������#���� ���(� ���������� ��� (� � ����������������� ������� ���� �� �� � � ������� ����� ������ � ��'��� � ������������������� ����� ������ �����-�� ���

/�� �� $%&'()��'���%$#��'"�&#�1',����G��� ����������(������� (���������������(�����������������(������� (��������������(������������� ��������5�������������� ���� ����� ����������� �� �������� ����� ��� ������� �� ��� � � � �� �� � ��������� � ���������� �����'(� � B� ������������#� �� ���������� ������������� )��� ��� ������ ���������������#��� � )��� ������������������ ����#���� ��������������,������(����)��� Q���#��� �������������������������5�������)� ������������������(���������������������

/��� �� $%&'()��'��/'*�&�2%$#����<�����)� �������������������������������(������ ������������������� (�������������������� ����5��� ��������5�� ��������#��������������� �����)� �������������������������������R����� ���'(����� ���������� ����� �������� ���������������������(�����)� ������ �������� ��������� ������� ���� � ����� � ����� � ���������� ��(�� ����� ������� � ����������L��������� �� �����5���� �������(�� ��� ������ � ����� � ������������������������� ���'(� �������� ���������� ��*� ��������������� ����������� ������� ���������)� �������������� ���������� �������� ���� �� �������� ��������� � �������� ������ ���������� ���(� ����(�����)� �����������������#���� �������� ����(���������������������������� ������� ��*� �������� �����#�� ������������ ���������� ��������*� �)� �� ����������������1�������(�����)� ������ �������� � ����� �������������,� �����,��� ������ �������� �������������������*� ��� �

PÁGINA: 24 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 26: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� 3

������ ����(����������#�� ����� ���������� ����� �������� �������������#������-,����� '(������� �(����-(� ������������ ���#�� � ������������� �� ����� �� ���'���� �� '(��� ��� � ����(� � � ���'��� � ������ �� �� ���������� ��� � � ������� ������ ���� ����������� ���������� ��� ������������������������������������������� �� ������ ����� �������������� � ����C��� � ����������� �����5��� � �� ���#�� � ���� � ��� � ���������� � �� ������� ��� ����������� � �� �� �������� � �������� ��G � �� � ���#�� � �� � ������ � �� �(������� ����� ������ ��#��(�������� � � �,������(� � ��������� ���(����*� � � � ������ � ������� � �� � ��� �� �������� �� � ��������� ��������� �(������ �� ��� ������� �� ������� �� �� ���������� ����� �������� ���������� ������� ����(����������#�� ���� ��� ���������(����������#��������� ������� ��*� ������������ ��(-(� ����� ���� �������������� ��� ��������� ��� ������������ ��(-(� ��

��(�� �3$*'�#���!'���#���& ' 6� �#�%�$ %�#�+!�!������ !,-���

G �?'���� ���<����� �%���-�� ���� ���������������� ���� ���(� ������ �������������� ����� �������� ��������������������F ����� �������(�������������������������� ������������ �������� ���(��(� ������ ���� �������������������� �� ��G � ?'���� � ��<����� �%���-�� � ��� � ����� ���������� ��� ���������� �����5��� � �� �(���� � ����� (����� )� ���� �� � � �� �� � ������ ����� ������ ���� ���������������� �����������'������ ������� ���� �� � ���)��� � ��������5��� ������������������������������� ������� ����(�����)� ���� �� ���(� � ��������5��� ����������������������'��������������������� �����������'�����

�%(�� �+��!,0�#��"�"��%!��#$�!��� �!��

� � ���� ��*� ���������� ��������� ������(���� �B� ��,�����;�������(������������� ���� ������G ���(� ����� (� ������-�� ��,��� � ���������� ��������� ������(���� ������2�� �B� ��,�����;��������������(����������(� ����������������������������������������� �������� ������ ��� ������� �� ������(�� ��� ��������5��� ����4�� ��������(����*� ������ 6���

��(�� ��#$�*"��$�#��� �!$ ��#�

G �� �������� ��������� ���(��(� � ��������5��� ������������� �� ����������������(���� ������(�����)� ����G�(�����)� ������ �������� ��������� ���(��(� �������� ������� �������������(� �������� ��������������� ��G�(�����)� ������ �������� ��������� ���(��(� �������� � ������������������������������(� ��� ������ ����(������������ ������������ ��� ���,������,��� ���������������������������*� ��?�� �� ����5� ������� ���������� ��������� ����(�����)� ������ �������� ��������� ���(��(� � ��������5��� ������ ���������� ��������������������� �� ���������� ����������������45���6������,������,����@��(��(� � ����� � ����� ������������� �� � �� � ������� ��� � � � ��(��(� � ��(� � �� �� (� � ���� ���� ��� ��� ���� � ���������� ������������������������������� �� ���������� �� �������(��(� ������ ���������������������� �� ������� �������� ���!�,3����������*� ���!�,3������-����H��� ��������������5�����������������5����������� �� �������� ���5������� ���� �5����� ���������������������������������� ���)��(� ������������������� ������ ������� ����������������� �� �������� ���5�����)������������������������������ ��-����#��������� �������������(�����5���������� ��������(�������� �'���������� � ����F�� �� ��� �� �������� ���5���� ���� ����� ��� �������������������(� ���������� ������ �(����*� ����(�����)� �������� ����,� �����,��� ��� ����(� ���� �5����� ��������������'�����������������5����� �-�� �������� ��� ��� ����� ����� �������5����� ����������� ����� ���/.N���� !N������ �������� ���� ��������������������(� ������������� �� ���������� ��� ����� �������� ���(��(� ������ ���������������������� ���� ���� ������5������(�����)� ����� ��� ����� �������������� �� ������� �(����*� ����(����� )� ����� � �����������(��(�����#��������(����� )� ���� � ��� �5����� ����

)(�� �+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#� �� �������*� ��������������������� ������� ����*� ��������� ��������� � �����(� ��������� �������(��(� ��������������� ��,� ����������-(� ���������� �������� ����������������(��������� ����� ��(� �� ����������������5��� �������� ����� ���� ����� ���������� ���� ������, �������������(����������������#���������,�� ��������������������� ���������������������,�� � ����� ���)�'#�� ��� ������ ��� � ���� ���� ���1���� �� ������� �� ��� � � � � �� � �� �����'�� ��� � ������*� � �� ������ ������������ � ����� � ����*� � �������� � �� ������ � ��� ���������� ��� ���� � ����� ��� (����� )� ��� ���� ��� �� ��������� �� �����������������������������'(����� ��� �� ���������������� ���� ������ ����� ��������#������#����������������,������(����)��� �� ���#�� ���� ��������� ����� ���� �)� ��� ��� (����� �� ������������� ����� � � ������*� � ��� ������� � �� ������*� � �� ������ ������������ ����� �)���� ���� ��������)������5���������)�� ����������������5���� ���������������5��������-�����(�����)� ������(��������������������� �� �������*� �� �������������������#��� ��������� ���5���������)� ������(�����)� ����G�����*� ��������������(� ��������� ������������ ������(���� ������ ���� ������������*� ��������������������� ���� ����*� ��������� ���������������������������������������(������������������)��� ���������������������,�����������������������#�������������������������������������������%������������������������������������ ������������������������������������� ����������#����������� ����� �� ��������������� �� �� �� ��������'�� ������������ ������ ���(� �������� ��� ��������-�� ��+ �� �������*� � ������� ����� � ����� ������ �� 4������*� � �� ������ �� ���������� � �� ������ 6� �� ��� �(���� � ����� (����� �� �(� ������� �'���� ������������������� ���� �������� ���������� ����������������'(� �� ������� ���� �������� ��������#����� ����������������,������(����)��� ���

�(������3$*'�#�+!�!� ���#$ "��$��>��% � %*!'������#�' %!%�(�G ��'���� �������(� �������������� ������ ���� ��� ������������ ���(������������������ ���������������� ���� ������ ���(����� )� ��� ���� ��� � � �� �� � �� ���� ����� ��������� � ���������� ��������� � B� ���� ������ �� ��� �(���� � �� ��S������������������� ������ ���������� ����I��

���� �' #�,�$�'#4���/� ��"� #���� ,�/�,%'*����� $�*�,',���

�G ��(� ������ ������ �������(��������� ���� �������� ��������� �������(��(� ��������(�������� ������������ ��,� ����

PÁGINA: 25 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 27: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� !

������-(� ���������� �������������������� �� ���������� ����� �������� ��� �����������������������������������(�������������������� ������ ���� ������(�����)� ������������ ��������������� ���'(� ������(�����G ��(� ������ ������ �������(��������� ����������#�� �������� ��������#������#����������������,������(����)��� ��R��������(������������ ��������������������� ������(�����(� ������ ������ �������(���������������F,�� ��� ���(��������� �� �����-� ��� ����� ������� �� ��� � � � �'���� � �� �(� ������� 4����� � ���� �� (��������6� ����� 4 ���'(� � �����(���6���� ����-������ �������� �� ��'���� ����(� ������������4����� �������(��������6�����,���'��� ������������������ ���F,�� �� � �� ��S���� ��

����� ��$+� 5/��$�+'&'�/� ,'���� $�*�,',���

�8�(� ������ � ���'(� ������(���� �����(� ��������� �������(��(� ���������� �������������������� �� ���������� ����� ��������� �������������(���������� ������������������#����G ��(� ������ � ���'(� ������(���� ����������#�� �������� ��������#������#����������������,������(����)��� �� ��� �� ����������������(���� ����(�����)� ��������� ������� ����(�����)� ��� ��������5��� �������������������C����'���������4�� ����� �����������������6������� ��(�����)� �� ����(����������������������������(� ������� �)��(���������������������)� ������(������������������� �)��(���������������� �������� ��(����������C����'���������� �������������� �������@(��� � ��������5��� �������� ������������� ����� ��� �������������� ���� �������� ��

�@(�� �/*#$��!���!'���%�����*+��!,-��%���+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#�>���#�' %!%�(�

+���� � �����'��� �� ���� ����*� �� ���������� ����� �������� �����������(����� ���, �����(1��� ���)��(� �������� ���(� ��������� ������������#�� ����(�����)� ������������ ���������� ���������� ������)� ������(���������������������G ���(� ��������� � ��� ��� ���� � ���� ���� ��� �� �)� ��� ��� (����� �� ������������ ������ �(1��� � ��)��(� � ���� ���� ����� �������1�������������F ��������5�����������������(���������� ������������� ����������������� ����,� �����,�������� �����(����������� ���� ���� �����������-(������ ��� ������� ��� ���� �(1��� ������� ����� �)� ��� ���(����� �� ������������ ����������� ��(� � � ���'��� � �������� ����� ������(� ��?�� �� ���(� � �������� � �(��������� ������(� � ����(���� ������ �������������� �� ���'��� ��?�� �� ���(� � ������(� ��������(���������������� ������ �������������������� � ����(���� ������(������������������������������������������������������)� ������(�������������������������������������� ���5��� �� ������� ��(����������G ���(� ��������� ��� �(��������� ������(� � ��� �(���� � �����(������� ����� �� �������� ���� ��� �� �)� ��� ��� (����� �� ��������������������� ����(� ��������� ��������#�� ������ ��������#���7������*� ��������������������� ����'���� ���(����� �����-�� �������(� ������=�������������' ��� ���� ��� ����� ��� ��(1��� ���)��(� �������� ���(� ��������� �7�������� �������� ���������=��� �������� ����� ������)� ��� ���� ���(����� �� ������������ ����� ������ �����1���� ���� ������ �� ������� �� ������������� ��� ����������� �� ������������ ���������������������� ��������� ���������� ���������� ������������*� �����������������������������������������������-�������1������������, �1������������������(�����������'�������������� ��� ��� ��(-(� ������(� ����������������(� �� �� �����I������� ��(�� � ����5 �F������������������������� ����������� ������������������*� �����C��� ����� ������������������������1��� ������������H���(����������)� ������(������������������������(���� ���������� �������������#����������� ������ �5 �F��� �(������ ������� ����-� � � ����� �������������C��� ��� ����� ������)� ������(�����������������������(� ��������#�� �������� ��������#��� ������ ���� ������ ����������������������(������������#���� ���(� � �������� �����(������ ��������������������� ���(� ��� ����� � ��������5��� ������ ���������������42� ������������ ������)� ������(�����������������������(� ��������� 6���G � )��� �����(� ��)� ��� ���� ���(���������������������������� ���������5��� �����������, ������,������(��������������������� � �� !�� � �� ��� ������ ���� ��F � � ��� ���'��� �� �,���1���� �� ���� � ���� ���� �� ���������� �� ����� �������� ������(�������� R����� ��� �(����� �� �������� ��� �� ���� ������� ��� (����� �� ���� ����� ���� �)� ��� ��� (����� �� ������������������������������5���6�� �������(���������������� �����������'����� � ���� � ���� �)� ��� ��� (����� �� ������������ �� �'���� � �� �(� ������� ���'(� � ����� (���� ��� �����5��� � ���� ������ �� ���������� ������ �� �� ��� �� ��� ���� �����#��� �� �� (����� )� ��� ������ �� �����C��� �'���� ������� �� �����������'����R���������(����� �� �������� ���#� �� (����� �� ����� ���� �)� ��� ��� (����� �� ������������ ������������� �����5���� ��� �'���� � �� �(� ������� ���'(� ������(������ �������(���������������� �����������'����+�������������� ��������������*� � �� ������� ����(�����)� �������� � ��������� �� ������� ���'(��� ����� (���� ������������� �)� ���� ���� ���� ����� ���� �)� ��� ��� (����� �� ������������� ��������5��� �������������������C����'������

� (�� �$ ��#�����& %�#��"�%!,-��+������*+��!,-��%����1% $�#�>���#�' %!%�(�

G ���(� ������� �������������������������������������������� � ���������������� ���� �������������4��(� ������������� ���� ������(���6� �� ��� ��� ���� �� ��� ��� �����5�������� ������ ����������� ������ ���(����� )� ���� ��#� � �� �� � � ����� ����(���������(����������������������������������������������)����������������������� ������������� � �� � ��(� � ��� ��� ���� � ����������� (����� ������ �� (����� �� ��� �����5�������� ����� �� �� ��� (����� )� ��� ��������#� � � � �� �� � � ����� � ��� (����� � � ��������� � ���� � �� ����� � �� ������� ���1�� �(����*� � �������� �� ������� � ��������� ��� �� ���(� ������� �������������������������

/(��������#$ "��$���"����$��'!%!#�����' �!%!#���������*� ��������� � ���������������������������� ����� �������� ��������� � ����(���� �����������������(��1���������������� ����� ����*� ��������� ��(�� ����� ����� ����*� ��������� ���� ���� ���������� �������� �������� �� ������� �� ���� ����������D� �����

��

PÁGINA: 26 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 28: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� 0

A(�� �$ ��#�$!��3�� #�> �% � %*!'������#�' %!%�(�G�����#��������� ���������� �����,������� ��� �� �������������������#� ������������������������� ������ -�����)� ������ ���(��������������������������������� �� ���������� ������������ �������������,������� ����� ����#������ ���(����� �� ������� �������� ���(��T���� ������?������ ����� ���������� ��� �(� �T�� �� ���� �������#�� � ���� � ������ I�

���#�� ,-��

��"+��%��� %!�B$ '��#$ "!%��

+����*� � 3.���� �<�'���� ���+��������� �������� ����������� � ��!���� �@��� ���� � ���������.���� �

�G�����#�������,�����������������������������'�� �����C��� ������� ����� ����� �� ����� ��� ���� ���R�����������5���������� ������ ��� ��������� �� ��(�� 7��������� ����� �� �������� ������ �� ����� �'���� �� ��������� �� �� (����� ����-��� �� ��(�=� �������5�������4����� ������� ���������� 6�������� ����������� �����������������������(�������������

�'(�� �!## ��#�� �!��� ��#�>���#�' %!%�(�

L��� �������������� ������������ (������������������, ����������������������������� ����������� �������������������������������5�����������������(����������������������������� ����������������G ��� (� ��������� �������(��(� ������������� � �����F �� ������� �)������������� ���� ����*� ��������� ���'���� ����� ��������*� �������� ��� �������� � ������� � ��+ �� � �� (� � �������� � ��� ��� ���� � ���������� ����� ��� (����� )� ��� ���� �� � � � �� �� � �� ���� ����� ������ � �� ��� �� ��������������(���� ������ ����� ��������#���������� ���������������,����)��� �����(���R������'���� � ���(��� � �)��� ������������� �������������������������������������� �� ���(� � �������� ������������������ ��������� �� ��� ����� ��� ������ ����������� ���������� �������� ������ �� ��������(���� �� ��������� �� ������� ����� )��� � �������5������������������#��������������@���� ��� ������������F�� ���������*� ��������������������� ���� �������-� ����������������� �������� �������������������������������� �������� �������������������������G ����5� ������� ������� ��� �������*� ����� ������������������ ��������5��� ������ ��������������������#��� �������*� �����(� �������������,������(����)��� ���

"(�� �!�!�$ !#�) �!��� �!#�>���#�' %!%�(�� � ������� � �������� � ��� �������� ��� ����� ���� ��� ����� ���������� � ��������� ����� � �� ����� � ������������������ �� ���'��� �������������� ���������������������������� ��� ����,���������������������������� ������ ������� �����������'(����� (� ������������������������� ���� ���� *� ������� ��������������� ������������������5��� ������ ����������� ���(�����)� ���� �� ������ ������ ��� ������ �� ���#�� �� ��������� �� �������� ���������� G� �� (�� �� �������� ��������� �� �� ��������������������#�������������(�������������(����������#����������5���� ����(����(������� ���� ����� ������������������������������������� �� �������� ��� ���������� ������� �(���� ����� � � ������� � �� ���� ��� �� ��� ������� �� ���( ��� ����� ������� ��������� ������������������� ��������� -�������������#������4G���� ��� (� 6��

��(�� �"+�#$�#�#�&���'*���#�

G � ��� �� � ����� ����� � ������������ � ��� �� � �������� � ��� � ��� �� ����� ��G � ��� �� � ����� ����� � ��� �����5��� ������ ��������,������������ ������������� ������(���������(�����)� ������ �������� ��������� � ���'(� ������(���������� ��������5��� � ���������� ��� �����C��� >'����� G � ��� �� � �����5��� � ��� �����C��� �'���� ��������� � �� �(������� ��� �������� ��������� � ���'(� ������(���� ����� ����������������5��� ������ ������������������������������������5��� ������ ������� ����5� ������� ������5� �������������G ���� �� ��������� � ���� ����� ��� ��������� �)������� ������� ������� �����������-(����������������������� ������ �� �� ����(���������#��������'����� ������ ������(�����G � ��� �� ����� � ����������� � ������ �������� �������-�� �������� �(����� �����-�� �� ���(� ����� (� ��� ����� ��� ��������#���� ��� ���'����� ������ �� ����(�����������������������G � ��� �� � ���� � �� (� � ��� �����5��� � ����� ��� � � � ������� � ������-�� � �����-(� ��G � ��� �� � ���� � ��(� � �����������5��� ���� ���������,������(����� �������� �������������������������� ������-(� ������� � ���������#� ����� ��(���� �������� �������-�� ����'(� ���

��(�� ���� #0�#��

� � ���( *� �� ���� ������� ����� � ���� � ������� �� ������� �� �� � ��������� �� ���� ����� ������� � �������� � ��� ��� � ���� ���������� �� ����� ����� ������ ���� � �� �� �� ��� ��� ���'� � ������ ���� ���� �'�� �� ����� � ������ ��� �������� �)�� �(�������������(-(������� �� ����,�'(������������������� ���(������� �� ���� ���������� � �����-(� ���� �������*� ����������� �������������� ����� ������������������� �� ���������� ������������������� ��������� ���� ��� ����� ���������� ����������� ������� ��� �� ��� ���)���, �1���� ��������� �� ����������������������1��������������������� ��(���� ������� ���������� ��)��� ������������������������� �� ���������� �� ���(����� �������� ��,�����(� � �������������� �'��������� � ������ ����������� �)���(������������ '(���������(-(������ ���T������� ��7���(-(��=��������������������� �� �(����� ������� ��� ���� ���� ������ � �����-(� ���

+(�� �!���"�) �!��� �!�� ������� ���� �� � ���)��� � ����������#�� ���������� �����-�� ������������)��� ���� �� � ���)��� ������������������������������ �� �� �������� ��������� ����#����������������,������(����)��� ���

PÁGINA: 27 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 29: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� K

����,������(���� )��� ����� ��,������� ������� ���������� ������������� ������� �� ���� ����������(��� ��������� ������������������ ������ ���� � �������� �� �������(����� ��������� ������ ����������� � ��(� � ���� (� � �������� ���� ��,�� ����(���� )��� ���� ��������� ��� �����5�������� ����� � � ��(� � �� �� (� � �������� � �� �� ��( ��� �� ������������� ��� �� � � �� ���������*� � ��������*� ��������������������� �������������������������� ������,��� ���������������� ������� �� �-������ �� ��,�� ����(�� �� )��� � ��� � ���� � � � ���,� � �� ��,�� ������ � ��� ������ ��� � � � ����� � ��������� � � �� �������� � �������� �� ���� ��� ������� ��� ��������� ���� � �� ������ ������ ��G� �-������ �� ��,�� ����(�� �� )��� � ����� ��� � � �������� � ��������� ����������������'(� �B �������*� ������ ������������#��*� ��� ��,� ��-�� ���� -�� ������ �� ������� ���������������� ��������'� ������������H������ �� ��������� � � �������� � �������� ������ ����������������� ���� (�� � �������� ���(��(� ���������� ������ ���������������������� �� �����������������)��� ���������B�(����������(�����)� ��������� �������������� ������������������� ��������� �������� ��������� ������ �����������������G��)� ���������������(����������(�����)� ���� �� �������� ��������� ���(��(� ������ �������� ������� �� ����� ����������������45��������-��6�������45������(�����)� ��6� ����������#�� ������������ ���� �� � ���)��� �����������������������������H� ����� ���������� ������ ���� �� ��)� �� ���(����������(�����)� ���� ��,�� �*� ����� �������,����)��� ����)������5������ ������� ���)��� ���������*� ��������������������� �(���� � ��������5��� �������!�D�����F ���(�����������������,����� ��������5��� ���������1���������#������ ����� ��������5��� �������� ����� ����������������

�C(�� �#*'$!%��'3C* %��%��#��� ,�#�����" ##0�#��

� � ������ � �� � � � �� � ��� ��,� ������ *� ����� ��� ��������� ������������������'(� �B �������*� ��������� ���������� ��,������(���� )��� �� �������*� � �� ��� �������� � ��� �� �������� � ������ ��� ������ � ���� �� � ��� )��� �� �������������������� ��������������#��� �������*� ��� � ��� � ������ � �� ��,� � �� ��� *� �� ���� ������� ��� *� �� ��,� � �� ��� ������� �� ���� � �� �(� ������ � �� ����� �� ��������5��� �B���������� � ��(�� ���������� � ������ ��� ��

��(�� �#*'$!%��%�� �#$�*"��$�#�) �!��� ��#�"!�$ %�#�+!�!������ !,-��>���#�' %!%�(�

G��� ��������� �������� ��������� ������ ������������������������ �� ����5� ������� ���������� ���(����*� ����(�����)� �������(� ����� (� ��������� ������ ������������������� ����5� ������� ����(����� �� ���(� ����� (� ��������� ���

#(�� �#*'$!%��+���!,-��G��� ����������������- ��������������(������� �������'���������'(����� ����� �� �������� ��������T���������������������*� ����������������,���������T�������������*� ������ ����������������-������� ��� ����� ������������'� �����T���������������������*� �����������������)� �������������������������������� ��� � � � ������� � ��*� � ����� �� ����� � � �� ������� � �� '(�� ���(�� '(��� �� �� ���*� � ����� ��*� � ��F��� � ������ � �� �������5���� ���

�$(�� ���"��$�#��+��!� ��! #�>���#�' %!%�(�

��������� �� ��� ����������� ����� � � ��������� � ���� � �� ����� � �� ������� ���� ������ ������ � ��� ��(�� � 7 �������� �����F��=������������������ ���� ��(�� ������������������������������C����7 �������������-���=��������� �-� �)������� �� ��������'�� �������� ������� �� ���� � ������� ���G � ������� ���������� � �������� � ������� ��������������������������� ���������� ����� ��� ����� �������������� �)��� ��������� ����������������( �� ������ ������ �������������(��������������������������������������� � ��

������D��� �E��F ����� ������������ ���(�� ������������ �� ���������� ����������� �������#�� �������������� � ������ ���5� ������F�� I�

���� ��������G� ��������4������6�������� ���� ���(�� �����#�� ����� ������ � ���� I�"������������8�(� ������������������:�����������:;������<����� �%���-�� ��������"28���������*� �>����

����� ��� ��G� ��������4(���)�6�������� ���� ���(�� �����#�� �����������������I������������������%��������������9������������������$�:�9�8���"���������������� 7��������������������G� ��������4 ��(�� 6�������� ���� ���(�� �����#�� ����� ������ � ���� I�%�����?���������8�����-����>������%�����@�� �>�������� ��������������� ������ ������ ����� ���������*�������������� �� ���������� ���� ������������ �����������,����(����( ��� ��������*� ������������� � ����(�������������������� ������� ��� ��������������������

PÁGINA: 28 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 30: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� /

!(�"��#$�!,-��%!�+�# ,-��) �!��� �!����#�' %!%!�+���#��"��$��%�����G� ���"��� �7�

��������� ����� ���� � �������� �����

������

��������������� ���������������� ����� ��� ��� �����

��������������������������������� ����� ��� �� � ������

!���"#��������$����������������������������"#�������������� �� ���� ������� � �� ����

!���"#��������$���������������������� ������ �� ���� �� ���� � ���������

%&�� ����������������� ������� ����� ������ �������

����������������� �'����������� ���� � � ������� �������

(��������'����� � � ��� � �� ��

(����������'&���� ��� ��� �� ��

(�����������)������������ ���� ������ � ������

(�������������������"*����������"*������$��� �� ��� � ���

!���������� ����� ������ ������ � �� �

���������������� �������� �� �!�"� �"��#�� ���#���!�

�$�����%��

+������������������"#�������������� ��������� �� ���� � ������ �

+������������ ������ ������� � � �������

��������������������������������� ���� ����� � ������

%&�� ��������� ������� ������� � �������

,��$��������������� ������� ������ � �� � �

!���'�"#���������� ���� ��� �� ��� �����

+������������'�����������'�"#��� �'��� ����� ������ ������ ������

!����������� ������ ������ ����� ��� ��

�����������&'�(�)*+� ���� ���, ������!,� ���!�� � ,,� �!

-�����.�����/01�� �� �,�� ����",� �, �, � ,"#��,"

�����������&'�(�)*+��+�2��'�345����678��� �������� �� �!�"� �"��#�� ���#���!�

�����9����-��������������$�������-�������������� ���!�����

��

��������� ����� ���� � �������� �����

������

��������������� ���������������� ����� ��� �� �� ��

������������� �������������������� ��� ������ � � �� �

!���"#��������$����������������������������"#���� ���������� ������� ������ � � �����

!���"#��������$���������������������� ������ �� ���� ���� �� � ��������

%&�� ����������������� ������ ������ ��� �� ���

����������������� �'����������� ���� � � ������� �������

(��������'����� ��� ��� � ���

(����������'&���� �� ��� �� ��

(�����������)������������ ������ ��� �� � ���� �

(�������������������"*����������"*������$��� � ��� � ���

!���������� � ���� ����� ������ ������

���������������� ��!#�� �" �������,# ����#�! ���#�,��

�$�����%��

+������������������"#���� ���������� �� �� � ����� � � ���������

+������������ ������ ������ ������ � ������

������������� �������������������� ��� � ��� �� � ������

%&�� ��������� ������� ������� � �������

,��$��������������� ������� ������ � ������

!���'�"#���� ������ ���� ������ � � ����

+������������'�����������'�"#��� �'��� ����� ������ ������ ������

!����������� ����� ������ ����� ������

�����������&'�(�)*+� ��!��� �" ,������ �#�,!! ��#� ��"�

-�����.�����/01�� !�!�� ��#�,#" �",�" � ,#����"

�����������&'�(�)*+��+�2��'�345����678��� ��!#�� �" �������,# ����#�! ���#�,��

�����9����-��������������$�������-�������������� ���������

PÁGINA: 29 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 31: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �

9:7:;7�:��

�#�� ,-� �$!�!%� !��/� ���� ,�# ��$!'

2����� ���)��� �!���./��������� �0�!3 ��������� ���.������������� !K�!!�������������

@� �� � ���)��� 7�AK�.! =�������� 7�K�A/�=�������� 7A�/0!=���������� 7�!/� �/=����������

�!���"�) �!��� �! ��7:HI����������� J;7�I���������� >�7;ID(���������� ;;7�H9��������������

2����� ��� ��(�� ������ *� 3�A30������������� 03�������������� A�./������������� K�0������������������

@� �� � ��� ��(�� ������ *� 7//A=��������������� 7!�.��=���������� 73!!=������������� 70�A3�=��������������

�#*'$!%��'3C* %��%��#��� ,�#�����" ##0�# 97DI9������������� >D7JDJ(���������� �7I�I������������ �79D�����������������

2� ��������� �������� ��������� ���(��(� 70��.3=������������ 7 �� 3/=�������� ���������������� 7 /��! =������������

2� ��������(������������� 7/=������������������� ���������������� ���������������� 7/=���������������������

2� ����������������*� ����:�������� .������������������ ���������������� �A�0.A���������� �A�0 A��������������

G���� ������� �0�!!.����������� 3��.!����������� �� /.������������ �KA!��������������

�#*'$!%���+��!� ��!' 9H7�JJ����������� HK7:J���������� �H7HDH���������� �:K7J;9������������

2� �����������5� ������������������(� �9������� 0���������������� 7��0 A=���������� ���������������� 7��A�K=��������������

@� �� � ����� ��� 7�.�303=���������� 7�!�/K0=�������� 7!� /!=���������� 7A��0 !=������������

&� �� ����� ���� ����(� 7K��.�=������������ 7��A� =���������� 7��K3A=���������� 7�/��!0=������������

G���� �� �� � � 73�.A.=������������ 73�K!�=���������� 7A�.!�=���������� 7���/3/=������������

�#*'$!%��!�$�#�%�#� "+�#$�# �97K:K����������� �I7H:���������� H7DHK������������ DH7JIJ��������������

8��� ��� ������������������������� ������������� ������� 73� 3�=������������ 7��3/!=���������� ���������������� 7�A�KA3=������������ �#*'$!%��'3C* %��%��+��3�%� ;7HH;������������� �J7:�I��������� H7DHK������������ 9�7:99��������������

������ ������� ���E������ �����������

���

�#�� ,-� �$!�!%� !��/� ���� ,�# ��$!'

2����� ���)��� �3!��3!������������� ���3A.����������������� !�..0��������������� K.�A/����������������

@� �� � ���)��� 7�A0�AK0=������������ 7A �03!=���������������� 7�/� 3�=������������� 7�/K� 0 =�������������

�!���"�) �!��� �! ;7HI;����������������� II7JKH����������������� I7JIH����������������� K97��;�����������������

2����� ��� ��(�� ������ *� 3�K30����������������� A�K���������������������� A�A/������������������ /�333�������������������

@� �� � ��� ��(�� ������ *� 7���. =���������������� 7A�K�!=������������������ 7KK�=������������������ 7!�0K0=�����������������

�#*'$!%��'3C* %��%��#��� ,�#�����" ##0�# 97IDD����������������� >97DJK(������������������ �7I:������������������ �7JIK�������������������

2� ��������� �������� ��������� ���(��(� 73�/0K=���������������� 7��3�.=������������������ 3������������������������ 7�3�A!A=���������������

2� ��������(������������� K�0 !����������������� ���������������������� ������������������� K�0 !�������������������

2� ����������������*� ����:�������� �������������������� ���������������������� � �/A���������������� � �/A������������������

G���� ������� /�.!.����������������� �3 !������������������� �3���������������������� �.�!0������������������

�#*'$!%���+��!� ��!' �D7:����������������� HI7�D������������������ ��7�;I��������������� �:�7HH;���������������

2� ������������ ������)� �����(�����������������������(� ��������� ��///����������������� 7A.�=��������������������� !3A�������������������� ��A.�������������������

@� �� � ����� ��� 7�.�!/.=�������������� 7� �0�.=���������������� 70��.3=��������������� 7A.�.�3=���������������

&� �� ����� ���� ����(� 7!�!/!=���������������� 7��A!0=������������������ 7 ��/�=��������������� 7�K�� =���������������

G���� �� �� � � 7!�A!3=���������������� 7 �AK3=������������������ 7��A03=��������������� 7��.� =�����������������

�#*'$!%��!�$�#�%�#� "+�#$�# D79;:����������������� 9�7I:������������������ ��79;:��������������� DK79K������������������

8��� ��� ������������������������� ������������� ������� 70�3A3=���������������� 73�KA.=������������������ 7��3�/=��������������� 7� �00 =��������������� �#*'$!%��'3C* %��%��+��3�%� >�7:DD(���������������� �I7KJ������������������ �:7K;���������������� 9H7J�;�����������������

������ ������� ���E������ �������������9:7:;7�:��

��������H�8������������������������� ����G � ��(� � �� �� (� � �������� � ��� �(���� � ��� �� �� ����'���� �� (����� )� ��� ��� ��� �� ��� �����#���� G� �� ���� � � ��-��� � ����-�� ����� ������ �� � �F��� � 4A��6� �� 4A�6� � ���(�� ����� � � ��� � � �� � �������� � �������� � ��� �(���� �� �� ����� � � ������ � �� � �� � ���������� ����5� ������� ����)� �����(�����)� ��� ��������5��� �����

!(� �'!##�#�%���$ ��#����!## ��#�� �!��� ��#=������������ ��������� ������� ��������� ���(� ����� (� ��������� �������������������������������8���A����������� ���������������������� ��������'���� �����-�� ����"��������������������

PÁGINA: 30 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 32: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �.

�# �7����!'�� �!�$ %� #+��3��' �"+�1#$ "� �*$��#�

/*#$� !$1�� +!�! � �*#$�#

���$�!���#*'$!%� ��� "��$� ��%! ����&3�� # �"��$ 5!�� #

�"�9:�%��#�$�"&���%���:��

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,����@ ������� ����"���� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� !���0������������������������ !���0�������������������

8� �������� ��������� ���(��(� �!�A!K���������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� ����������������������������� �!�A!K�����������������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� ����������������������������������� ������������������ ������������������ �03� .A��������������� ����� ����������������������������� �03� .A���������������

G�����*� ��������������������� ��

������� !!/� /��������������������������� ������������������ ������������������ ���K��A/ ������������ ����� ����������������������������� ��K ��0K�������������

?'���� ������8�(� ������ ����������������������������������� 0�!�!������������ �K.�.AK���������� ����������������������� ����� ����������������������������� ��0�!! ���������������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# HJ97IDI�������������������������� �I7H�H������������ ;J:7:9J���������� �7�9H7HKH������������ H7�;I������������������������ 97J�:7;J;������������

�!## ��#�� �!��� ��#

�� (� �����8� ����*� �9������� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� ��K0K�3�3����������������� ��K0K�3�3������������

�� (� ����������� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� �KK��0A�������������������� �KK��0A���������������

8� �������� ��������� ���(��(� !.� .����������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� ����������������������������� !.� .������������������

?'���� ����� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����� �� �K���������������������� �� �K�����������������

+���� ��� ������� � ����������������������������������� ������������������ ������������������ A 3�3A3��������������� ����� ����������������������������� A 3�3A3���������������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# H:7�:;���������������������������� 8����������������� 8����������������� 9�D7D9D��������������� �7KHJ7�KK����������������� 97�9�7;9�������������

�"�9��%���5�"&���%���:��

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,����@ ������� ����"���� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� �3�K������������������������ �3�K�������������������

8� �������� ��������� ���(��(� 3�A3����������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ����������������������������� 3�A3������������������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� ����������������������������������� ������������������ ������������������ 3/�!.K��������������� ����������������������������� 3/�!.K���������������

G�����*� ��������������������� �� �����������������������������

������� !.�!/!���������������������������� ��0A.�K�������������� ��0/��A/3������������

?'���� ������8�(� ������ ����������������������������������� //�03.������������ /K0�.�3���������� ����������������������� ����������������������������� �03�0!3���������������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# JD7;�I���������������������������� KK7ID:������������ KJI7:�D���������� �7KJ;79:I������������ �7D�J������������������������ �7;��79:9������������

�!## ��#�� �!��� ��#

@��F �� ���� ����*� ��������� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� ��. ���� ����������������� ��. ���� ������������

@��F �� ���:����� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� 3� ��AA�������������������� 3� ��AA���������������

8� �������� ��������� ���(��(� �� ������������������������������ ������������������ ������������������ ����������������������� ����������������������������� �� �������������������

?'���� ����� ����������������������������������� ������������������ ������������������ ����������������������� 0. ��A��������������������� 0. ��A����������������

+���� ��� ������� � ����������������������������������� ������������������ ������������������ A0A�AA3��������������� ����������������������������� A0A�AA3���������������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# �;7������������������������������� 8����������������� 8����������������� 9I9799D��������������� �7:9I7�ID����������������� �7D�K7K:;������������

��$!'

���#�' %!%�

�#�� ,-�

���������������������������������

PÁGINA: 31 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 33: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� ��

&(� �� $1� ��%���!'�� 5!,-��%�� �#$�*"��$�#�) �!��� ��#=��

����������� ��������� ������� ��������� ���(� ����� (� ��������� � ������������������#�������� ������ �������������������������8���A����� ���������F����A���� �� ����� ����*� ��������� ��

� ��'�� �3��'���

�*#$� ���,�#�%� �1�� �!#�%�

�"��$ 5!%� "���!%� �!'�� 5!,-�

�!?!��)�$ �! ��$!%�#��" &!#�!%!#��"�%!%�#

%��L*��# "���!%�#�!$ ��# �&#���6�� #

�"�9:�%����$�"&���%���:��

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,���� ������� ��������� !���0����������������������� ����������������������������� ���������������������������������� !���0�����������

8� �������� ��������� ���(��(� ���������������������������� ����������������������������� �!�A!K��������������������������� �!�A!K���������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� �03� .A������������������� ����������������������������� ���������������������������������� �03� .A�������

G�����*� ��������������������� ��

������� ���K��A/ ���������������� ����������������������������� !!/� /�������������������������� ��K ��0K�����

?'���� ����(� ������ 30K�������������������������� ��0�./!��������������������� ���������������������������������� ��0�!! �������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# �7�D�7�DK���������������� ;;I7:KH��������������������� HJ97IDI������������������������� 97J�:7;J;����

�!## ��#�� �!��� ��#

�� (� ������� ����*� ��������� ��K0K�3�3���������������� ����������������������������� ���������������������������������� ��K0K�3�3����

�� (� �����:����� �KK��0A������������������� ����������������������������� ���������������������������������� �KK��0A�������

8� �������� ��������� ���(��(� ���������������������������� ����������������������������� !.� .���������������������������� !.� .����������

?'���� ����� �� �K��������������������� ����������������������������� ���������������������������������� �� �K���������

+���� ��� ������� � A 3�3A3������������������� ����������������������������� ���������������������������������� A 3�3A3�������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# 97�K�7J������������������ 8���������������������������� H:7�:;��������������������������� 97�9�7;9�����

�"�9��%���5�"&���%���:��

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,���� ������� ��������� �3�K����������������������� ����������������������������� �3�K�����������

8� �������� ��������� ���(��(� 3�A3���������������������������� 3�A3����������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� 3/�!.K������������������� ����������������������������� ���������������������������������� 3/�!.K�������

G�����*� ��������������������� ��

������� ��0A.�K������������������ !.�!/!��������������������������� ��0/��A/3����

?'���� ������8�(� ������ 3.� ����������������������� � 3�3A!��������������������� ���������������������������������� �03�0!3�������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# �7;��7;D����������������� ;�D7D9H��������������������� JD7;�I��������������������������� �7;��79:9����

�!## ��#�� �!��� ��#

�� (� ������� ����*� ��������� ��. ���� ���������������� ����������������������������� ���������������������������������� ��. ���� ����

�� (� �����:����� 3� ��AA������������������� ����������������������������� ���������������������������������� 3� ��AA�������

8� �������� ��������� ���(��(� ���������������������������� ����������������������������� �� ����������������������������� �� �����������

?'���� ����� 0. ��A�������������������� ����������������������������� ���������������������������������� 0. ��A��������

+���� ��� ������� � A0A�AA3������������������� ����������������������������� ���������������������������������� A0A�AA3�������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# �79;;7H;K���������������� 8���������������������������� �;7������������������������������ �7D�K7K:;����

�#�� ,-� ��$!'

���#�' %!%�

���������G�8���A��������������������������(�����)� ����������(������� (������������������(������ ������1 ��������� ������������������������������#���������(���������� ���� � ����5���� ��'(� ���5����������(�����)� ������ ����I�����H'(���8�$������ �������� ���������� ���(� ��������(� ����� (� �1���� Q���H'(���88�$������ ��� ������������ ������ �����������7H'(���8=�������������������� ����� ���������*� ��������������������������,������������ ���(�� ����(����#������������#����� ��������� ��� ��(-(� Q����������������� �� ��(� ������ (� � �������� ������� ���� � ���� �, ������ ����������������� ���'(� ���������� ���(� �������������������� ����� �����������5��� ���(���� ���@������� �� �,���'��� �� .� � ���� 5��(�� ������ � ��� ������ �� ��� ������� �� ��(� � ��� �� (� � �������� � ���� ����� ��� �������� ����*� �����(� ����� (� ��������� �������� �������� ��'(� ���5����������(�����)� �������

PÁGINA: 32 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 34: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �

�(� #$� &* ,-��%�#�!$ ��#���+!## ��#�) �!��� ��#�+���)! ?!�%������ "��$�=��

����������� ��������� ������� ��������� ���(� ����� (� ��������� � ������ �� ���,� ���(�����������

�+��!,0�# �$1�9�"�#�# 9�"�#�#�!�� ��!���!�9�!��# �� "!�%��9��� %!# !�� !��#

>!( >&(

�"�9:�%����$�"&���%���:��=

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,���� ������� ��������� A������������������������� !���A��������������� ������������������� ������������������������� ������������������ !���0��������������

8� �������� ��������� ���(��(� ����������������������� �!.A��������������� !�//K�������������� 0��0K��������������������� ������������������ �!�A!K������������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� ����������������������� �K3�K/K����������� �.��A.���������� 3A��0/0����������������� !��0..����������� �03� .A����������

G�����*� ��������������������� ���:����� !�.�������������������� 3!��.�!����������� 0�.��. ���������� !.A�3!.����������������� �! �..!��������� ��K ��0K��������

?'���� ����(� ������ ����������������������� A3�...������������� 0 ��3����������� ! �/�/����������������� �K0�K.!��������� ��0�!! ����������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# H7�:������������������� IJH7D;K����������� �7�I;7:IK������� �7DJ97::��������������� 9KK79�:��������� 97J�:7;J;�������

�!## ��#�� �!��� ��#

�� (� ������ ����*� ��������� ����������������������� !�.�A/A����������� 0/!�A3!���������� AK��.A.����������������� �� �0!0��������� ��K0K�3�3�������

�� (� �����:����� ����������������������� 30�0.3������������� ����3 ������������ !��3K������������������� !�3K.������������� �KK��0A����������

8� �������� ��������� ���(��(� ����������������������� �!�!��������������� �3�!.������������� 3�AKA������������������� /�KA ������������� !.� .�������������

?'���� ����� ����������������������� A0��00������������� KK��!0���������� !�/��3A����������������� 330���������������� �� �K������������

+���� ��� ������� � ����������������������� AA��0�������������� � ��/ /���������� �./�KA0����������������� 0.�K.������������ A 3�3A3����������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# 8���������������������� J:;7J�J����������� �7�;K7JK:������� �7�9H7D�;�������������� �KK7::H��������� 97�9�7;9��������

�"�9��%���5�"&���%���:��=

�$ ��#�� �!��� ��#

:�,���� ������� ��������� ����������������������� �3�K��������������� ������������������� ������������������������� ������������������ �3�K��������������

8� �������� ��������� ���(��(� ����������������������� // ������������������ � � K.������������ �.�A.�������������������� //.���������������� 3�A3�������������

G�����*� ��������������������� ��

�� ����*� ��������� ����������������������� A��300������������� �! �!3/���������� !0�3�A������������������� ������������������ 3/�!.K����������

G�����*� ��������������������� ��

������� � 3!������������������ 333�/�K����������� !!3�/3A���������� !..�0�3����������������� �K/�/0!��������� ��0/��A/3�������

?'���� �������(� ������ ����������������������� ��/�AKA����������� A�! ������������� 3.0�0!������������������ AA0��.���������� �03�0!3����������

��$!'�%��!$ ��#�) �!��� ��# �7�DH������������������ IKH7;HH����������� JD97�;:���������� ;JD7:IJ����������������� H�H7KDI��������� �7;��79:9�������

�!## ��#�� �!��� ��#

�� (� ������ ����*� ��������� ����������������������� 0.3�/�!����������� �03�A..���������� � �.0K����������������� � ���A.��������� ��. ���� �������

�� (� �����:����� ����������������������� �.0�0!/����������� �K�.0����������� / ��/�������������������� !�3 !������������� 3� ��AA����������

8� �������� ��������� ���(��(� ����������������������� ���/A��������������� !���!�������������� �A�/.3������������������� K�3 �������������� �� ��������������

?'���� ����� ����������������������� A.�K0A������������� �KA�/K3���������� A/��..A����������������� �� ��������������� 0. ��A�����������

+���� ��� ������� � ����������������������� !3�A 3������������� �.!�!..���������� �AA�.0������������������ K.�33������������ A0A�AA3���������� ������������������

��$!'�%��+!## ��#�) �!��� ��# 8���������������������� J;K7I�9����������� III7J9K���������� JD:7;�I����������������� ���7H9���������� �7D�K7K:;�������

�#�� ,-� ��$!'

#$� &* ,-��%�#��$ ��#����!## ��#�� �!��� ��#�+����! ?!�%����� "��$�

��=� 2������ ����������� �(���� �5-��� ����3�� ���=� 8�������,���� ������� ��������� ����*� ���������5�������� �����F �� ���( ��� ���������(�����������

������I�8����M����������.�E��������.�������G�(������ ����������������� ������I��

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:�� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

:�,� ���������������� ����������������� ������������������� ��A��������������

@��F �������-������(�����(������������������������ 0/�������������� 0A 3�0! ����������� ��0! �����������

@��F �������-������(�����(������������������ �������� ���������������� ����������������� !3A�������������� !K ��������������

��$!' �IK I9 H7�;I �7D�J

�! ?!��� #+�� & ' %!%�#��"�.!���#���#�' %!%���% � %*!'

����

PÁGINA: 33 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 35: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �A

�����J�8����� ���������������� ���� �������>�����E���(��+�� ��� ���1���� �� ��� ������ �'(��� �� �� ������� � � ������ � �������� � ���#�� � ����� �������� 5��(�� ���� ����� ������ ����� �������� ��������� ���(��(� ��������� �������� �� �� ���(��(� ������������� �(����*� ������,� ���)��� ���;����������� �����(� �� @� ��� ������� �� "���������� �� 8�(� ������� ����� �� �� � ��������� � ��������� �� ������*� � ��(��(���� � �������� � �������� ���(��(� �������������������B ����� �� ��� �� ������� ����������,��������� ������'�������� ������� �� ��?������'������ ��� ��������#������� � �������� ��������� ���(��(� �����������������#���� �� �� ��� ������� �� �(����*� ������,� ��� )��� ���;����������� � �� ��(� � ����� � �� � � �������� � �������� � ���������*� � ������� � �� �������� �� ������ �� (������ �,��������������� � �� �������*� � ����� �� �������� �� ������� � ������������� � ���� � �� �,�� ���� ����(�� ��������"����� �� ������ �����#�������@������ ��?� ����������������������#���� �������� ��������� ���(��(� ������ ������� ������� -������, �1���������� ������������(�����������(�� ����� �������*� � ����������#�� �������������������(����� �� �� ����#� ��������"������������8�(� ������������� �� ���������� ���G ������� ������� ���� ���� �� �������� ��������� ���(��(� �� ��� �����A.�.�� .� ��������������� �����,� ������,�� �����,� ��� �;���� �� ��� � � � ������*� � ������ ������� � ����� �������#��� �,�� �*� � ��������� � � �������� � �������� � �� ��������� ���������� ���������������� ������5�(��� �������� ��������� ���(��(� ���������� ���)��(� ����������� ����������������������������G � � �������� � �������� � ��(��(� � ��� ����� ����� � ���� ������*� � �� �������� � ������ �� �� ������� ���*� � �� �� U���� ��� ���� � ���"%V9"G<+���������������:+?8�������$�"������G����#�������(� ���@��(��(� ������:�����5��"�� �������>���������:� �F��7:">:=�� ��(��(���� ��,� � ����,�� �� ������� ������������� 7@8=�� (������� ������� ��� '���� �� ����� � �� ����� ������ ������� ��������*� ���������������������������+ � � � �������� � �������� � ��(��(� � �1�� �� � (����� � ��� ���� � ��� ����� � �� ������ ����� �� � � �)� �� O������� � ��� ����� ��������� �����,�������� ����� �������������� ������ � ��������� ��,��������� ���������� ���(��������� ���� �������������������������������������� ������ ����������� �� ��������� ����������#�� �� ���,� ���� �������� ������������*� ��������#������,���� � ����� ����������������������������(�����*� ���"%V9"G<+�����������

�=� ��#$�*"��$�#�� �!��� ��#��� �!$ ��#��

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

8� �������� �9������� �@��(��(� ��������������� 7���!�=���������� �3K!�������������

8� �������� �9������� �@��(��(� �������������(�����)� �� 7AA�0�A=�������� 7K�A3!=�����������

��$!' >9D7KH�(�������� >D7KJ:(�����������

���#�' %!%�

��

&(� ��#$�*"��$�#�� �!��� ��#��� �!$ ��#�+!�!������ !,-���

���$�!$�# !'���.!#��*#$���������

�"��$ 5!%� !'���L*#$� !'���.!#��*#$���������

�"��$ 5!%� !'���L*#$�

�N!+#

���� 3�������������� 0/�/ 0��������� K �/�!��������� �0�0 /������� .��/0�������� .�0K ���������

�%������8������������ A. �.�A������� AKK�A!0������� AKK�A!0������� �K��!. ����� �/!�.�3������ �/!�.�3�������

�%����+ �������� A�33!����������� A�/0/����������� A��.!����������� �������������� �������������� ����������������

�W��� K.�A.!��������� A�03.����������� A�KA.����������� ��/���������� A� K����������� A�A.0�����������

��# ,-���$ �! D�I7KK�������� DH97I;:������� DHJ7K:J������� �;;7�������� �:;7�J������� �:K7;;��������

���� AA��000������� A/���.�������� A/������������ �K��!. ����� �/3�0A������� �/!�0�.�������

�%������8������������ �A�0K���������� 0K��3���������� 0K��3���������� ���0.�������� 0�.K��������� 0�.K����������

�%����+ �������� A�33!����������� A�/!K����������� A�//3����������� �������������� �������������� ����������������

��# ,-���!## �! D�H7;9�������� DH�7��H������� DI:7�H�������� �;;7�������� ��:7J�K������ ���7I;:�������

���$�!$�#�%���N!+#���?+�# ,-��E3C* %! ;H��������������� �7HJD����������� >�79DH(���������� 8������������� >�7DDJ(�������� >�7I;K(����������

����" ��%���+,0�#���8��,0�#�O��*$*�� 8�������������� 8�������������� 8��������������� �D�������������� �D��������������� ;������������������

�+��!,0�#�%���P"& �

<������:;��� ������������������ ��3�0����������� ������������������ ���������������� 3/������������� ������������������

:��������:;��� ���/!����������� A�� !A��������� ���/!����������� !��0 ��������� 3 �3A �������� !��0 �����������

��$!'��+��!,0�#�%���P"& � �7�KI����������� 9�7II;��������� �7�KI����������� H7�ID��������� D�7IK:�������� H7�ID�����������

��$!' >�7�H;(���������� �7DJH�����������

���$�!$�#��*$*��#

:������ � ���:������$�@8 !�. ����������� 3A�A�3������

:������ � ���<����$�@8 7���! =������� 7!A��0 =������

��$!'����$�!$�#��*$*��# >I7D;;(��������� �KK7DKH������

9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

���#�' %!%�

��

PÁGINA: 34 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 36: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �3

�(� ��#$�*"��$�#�� �!��� ��#��� �!$ ��#�+!�!�@�%���%���!'���/*#$��

���$�!$�# !'���.!#��*#$��

�"��$ 5!%� !'���L*#$� �*#$� �)����� ! !'���L*#$�

�N!+#

���� �3�K���������� �/KA���������� ��� ����������� K ��A/������� ��A�0�!������ ��/���0�������

�%������8������������ 30/�AA/������ ! A�3.3������ ! A�3.3������� 30��/.!����� !3!��K3������ !3!��K3�������

�W��� ��������������� �������������� ���������������� KA�������������� /���������������� /�����������������

��# ,-���$ �! DJ:7K9H������ H�I7�JJ������ H�I79;I������� H9D7K�I����� IHK7;H:������ IID7�J��������

���� 30/�AA/������ !A!���.������ !!K� �K������� 30��/.!����� !!/� 03������ !K��AK.�������

�%������8������������ �3�K���������� �K������������ �K� ����������� KA�.��������� �..��30������ �..��30�������

��# ,-���!## �! DJ:7K9H������ H9J7;:������� HI:7:K;������� H9D7K�I����� IHK7D�:������ IJ�7H�I�������

���$�!$�#�%���N!+#���?+�# ,-��E3C* %! 8�������������� >��7I�D(������ >997I;9(�������� 8������������� HD:������������� >J79DH(����������

�$�"��&/�$��%��Q�%���>�( 8�������������� H:7:�J�������� H�7I����������� 9KK79JI����� 8������������� D997�HH�������

9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

��

�(� ���$!& ' %!%��%��Q�%��=������ ���������"������������8�(� ������������� �� ���������� �����������'���������������������*� � ��(� � �����,�� � ��� ��� ��;���� ���� �� � ���'��� � �� �� ���� �� � �� �� ��(���� ��� ��� ������� � � ��,� � ������������������ ��+ �� �������*� ���45���6� �������#�� �������������������������������%������������� ��������8���A��������,��������������������������� ����(����� ����������5�������(����������F���������(�����45���6����������� ������(�����)� ������������ ��������������������(��(�������� ���� ���)������45���6����� ������������� �������������������45���6���(�����)� �����

�%(� �#�#��* �$�#��!'���#�!�����&���>!$ ��(���!�+!�!��>+!## ��(�)��!"���� #$�!%�#��"����$!#�+!$� "�� ! #�#�&���$3$*'��R��#$�*"��$�#�

� �!��� ��#��� �!$ ��#S=�

�+��!,0�#�+(�:��);�

<+�(+��+�����'�=8��� ����� �+(�:��);�

<+�(+��+�����'�=8��� �����

U�� �A��K. .. �3��K. !� �����K ����0/

���*� . . . � . �

�;��� ���/K . ���/K !��03 . !��03

����E �H7�HJ �:: �H79HJ H7��D �;7��J �D79D�

�+��!,0�#�+(�:��);�

<+�(+��+�����'�=8��� ����� �+(�:��);�

<+�(+��+�����'�=8��� �����

U�� �0�A�3 AA�/�! !.� .� �K3� 0�30 �� ��

����E �I79�D 997K;H H:7�:; �7JD; �I7DI� �;7���

9�7��7�:��

-�������>���������-�(�' -�������>���������-�(�'

9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

������>����������+:+&+' ������>����������+:+&+'

9:7:;7�:��

�������K�8��� ��������� T������������������������������������������ ���>�����E���(��G� �������������������� ������I� �

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��������*� ����������*� �������� �� 3A�.�0������������ � �/K/�����������������*� ������F �� ������������� �.��0K ���������� �A� 0!���������������*� �������� �� �������� K!����������������� 0�A����������������2��� � �8������������ ����0.������������ �/�.�������������

2� ��(� ������� F�� ����� ��������"�����:������ ������������������� A�K3.�������������

��$!' �����������;ID7�:9� ����������DK7H:J�

���#�' %!%�

��������

PÁGINA: 35 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 37: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �!

�����;�8���� ��������� T����������������������E���������>�����E���(�G� �������������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:���+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#�!��' ��$�#

+���� ��� ����'���� �� ������ /�/� //����������� ��!�.!0�������9���������� 0!A��.!����������� !00�3 K�������9���������� ���������� �������� ���K�!������������� �K�K�0���������9���������� ����� ��AA3��������������� ��.//������������������������������� /!� A������������� � .�/3K����������������� ���������������;��� ��3!!������������� AK�3!K���������+���� ��� ����'���� �� ������ �$���)������5��� 0/�.!.������������� 3 �!�3�����������$!'�%���+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#�!��' ��$�# �7JDJ7�J:�������� �7J:�7�IH����

7�=�+���� ��� ����'���� �� ������ 70��3.=������������� 7/�0KA=����������7�=�9���������� 7��!�.=������������� 7��3/!=����������7�=�9���������� ���������� �������� 700=������������������ 7�0!=�������������7�=�9���������� ����� 7/=�������������������� 7/=�����������������7�=��������������������� 7K/.=���������������� 7��A !=����������7�=����������� ���������������;��� 7��!=���������������� 7 !=���������������$!'�%��+��%!#�+���!/*#$��!���!'���%�����*+��!,-� >�J7D;;(����������� >�;7KK�(��������

�!'%��$�$!'�%���+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#�!��' ��$�# �7J�;7IJ��������� �7IK�79KD����

���#�' %!%�

��

��$!��:8��U��E����� �����������������"+�# ,-��%�#�$3$*'�#�%�� ���#$ "��$�=�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:�� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�3$*'�#���!'���#���& ' 6� �#��� #+��3�� #�+!�!���%!�8�E ���#�3$*'�#�%��%3� %!�+B&' �! ���������������������������8��� ��������������������8��� �������������9HH7HK:� ������������IH7IHH�

��>���� �9������� ���?� ���� �������������� /�A!�� �������������/K�A� �

��>���� ���?� �����H������ ������������� K� �� ������������� A�0./�

��H��� ���?� �����H������ ��������������������������� ������������!3�KA0�

�,0�#�%����"+!�@ !#�!&��$!# ���������������������;;� ���������������������8���

E�$�!#�%�������%!"��$������!�$ ' ����������������������7�K:� ��������������������8��� ��������������������;:;� ���������������������8���

��$!#�%��)*�%�#�%�� ���#$ "��$� ���������������������������8��� ��������������������I� ����������������I7H99� ��������������97:�K�

�&��$*��# ����������������I7:DK� ����������������7HI��

��$!����" ##G� ! ������������������7�IH� ���������������������8���

���$ ) �!%��%���+G# $��.!��6� � ���������������������������8��� ���������������7�D�� �����������������������8��� ���������������J7;K��

�3$*'�#�%��%3� %!�!��6� ! ��������������������������� ��������������������KI�

�*&8$�$!' ����������������������7�K:� ���������������7�IJ� �������������D�:7D9D� ������������K;79:9�

�3$*'�#���!'���#���& ' 6� �#��� #+��3�� #�+!�!���%!��� ��*'!%�#�3$*'�#�%��%3� %!�+B&' �! ���������������������������8��� ��������������������8��� �������������HKD7JI9� �����������HKI7J�:�

��>���� �9������� ���?� ���� �������������A/.� �/� �����������A !�.A��

��>���� ���?� �����H������ ������������� .3�30!� ����������� ./�3 /�

��H��� ���?� �����H������ ��������������������������� �������������!A� !��

�*&8$�$!' ���������������������������8��� ��������������������8��� �������������HKD7JI9� �����������HKI7J�:�

��$!'�%��$3$*'�#����!'���#�"�& ' 6� �#��� #+��3�� #�+!�!���%! ����������������������7�K:� ���������������7�IJ� �������������;;H7�;J� �����������KJI7:�9�

�3$*'�#���!'���#���& ' 6� �#����!�$ %�#�!$1������� "��$��8�E ���#

�3$*'�#�%��%3� %!�+B&' �! ���������������������������8��� ��������������������8��� �����������������������8��� �������������HJ7:K:�

��>���� �9������� ���?� ���� ��������������������������� �������������!K�./.�

E�$�!#�%���P"& � ��������������������������� ��������������I7DJ9�

�&��$*��# �������������������A3/� ����������������7;K��

�*&8$�$!' ���������������������������8��� ��������������������8��� ������������������79DK� �������������KH7H9H�

�3$*'�#���!'���#���& ' 6� �#����!�$ %�#�!$1������� "��$���� ��*'!%�#

�3$*'�#�%��%3� %!�+B&' �! ���������������������������8��� ��������������������8��� �����������������������8��� ���������������97�:H�

��>���� �9������� ���?� ���� ��������������������������� ���������������A��.!�

��H��� ���?� �����H������ ���������������������������

�*&8$�$!' ���������������������������8��� ��������������������8��� �����������������������8��� ���������������97�:H�

��$!'�%��$3$*'�#����!'���#�"�& ' 6� �#����!�$ %�#�!$1������� "��$� ���������������������������8��� ��������������������8��� ������������������79DK� �������������KK7ID:�

��$!'�%��$3$*'�#�%�� ���#$ "��$� ����������������������7�K:� ���������������7�IJ� �������������;;I7HDH� �����������;ID7IHD�

��% � %*!' ���#�' %!%�

��

PÁGINA: 36 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 38: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �0

������������������������������ �E��������E�����7��� ���������*� ��������� � ���������������������������� ����� �������� ��������� �� �������� ���� ��� ����I

��$ %!%�#�#�&����$��'����"*"2����$��'!%!#�% ��$!#��� �% ��$!#�����' �!%!#

9:7:;7�:�� 9�7��7�:�� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:�� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

"�����������O� �A�3� �K�3! /�3/� ���A�0 0�! /�K

"������������8�(� ��������O� �K�3! �K�3! ��K���/ ���� 0. K� �/ /�0A.

9��������������O��:98 �0�33 �0�33 ��!�.!3 �.0�.3� �.���A K�� 0

:�������������������� ���>��� ��K/ ��K/ ����0.K �K��0. ���A�� � �.A/ �A�0 A � �/A�

%�����@�� �>��� A��0K A��0K 0 �K 3 !/��K3 � � �/K.

%�����?����������8����������>��� 3/�� 3/�� �.��A�K �.!�03� �A�0 !�/K!

G���� �8�(� ������ /�0 K/A A� 3.

@� ���������� �������(� ������ � �!3A � �!3A

��$! # IK97DHD IH�7�HD 9D7KID 9K7�;I �97I�9 ��7K9�

V�%��+!�$ � +!,-� ����#$ "��$�#� ��% � %*!' ���#�' %!%�

�#*'$!%��%���C* �!'��� !�+!$� "�� !'�

��

�������8�����������U����8������E�����

G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-��!?!�!�*!'�%��

%�+��� !,-��*#$��Q #$G� �� �+��� !,-��

��*"*'!%!!'�����# %*!' �*#$��Q #$G� �� �+��� !,-��

��*"*'!%!!'�����# %*!'

�$ ��#�$!��3�� #

+����*� !N 00!������������������������������� 7 ��=���������������������� 330�������������������������� K.0������������������������������� 7 �=���������������������� 3/!��������������������������8� �����*� �.N A!.������������������������������� 7�KK=���������������������� �KA�������������������������� A��������������������������������� 7�K0=���������������������� �A!��������������������������%F(� ������������� �.N ��K!3���������������������������� 7��AA =������������������� 3 �������������������������� ��K/ ���������������������������� 7��3.3=������������������� AK/��������������������������� ���� �������� ����������� .N �� . ���������������������������� 7�K�=���������������������� A��������������������������� ��3�K���������������������������� 7��� 3=������������������� �A��������������������������� ���� ��� �������� �.N K��������������������������������� 73=�������������������������� A���������������������������� A.��������������������������������� 7A=�������������������������� K����������������������������� ���� ������� ����� .N 0K������������������������������� 7� !=���������������������� �3 �������������������������� A0�������������������������������� 7 3A=���������������������� ��/��������������������������"�������� �����F(� ���������� .N A/0������������������������������� 7A3�=���������������������� 3!���������������������������� 33K������������������������������� 7AA�=���������������������� �./��������������������������

��$!'�%��!$ ��#�$!��3�� # D7IH����������������������������� >97�I;(������������������� �7DK������������������������ H7:HD���������������������������� >97H�:(������������������� �7HDD�����������������������

9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

��������98�������������U����>�����E���(��G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-��!?!�!�*!'�%��!"��$ 5!,-�

�*#$��Q #$G� ��

�"��$ 5!,-����*"*'!%!

!'�����# %*!'

�*#$��Q #$G� ��

�"��$ 5!,-����*"*'!%!

!'�����# %*!'

�$ ��#� �$!��3�� #

@� ��(��(�������� ���� .N 030��������������� 7 .�=������������������� 33!�������������� 0A.������������������ 7�3/=������������������� 3/ ������������������G���� �8�����'(� .N �!����������������� 7��=��������������������� 3������������������ �0�������������������� 7�=����������������������� K������������������������$!'�%��!$ ��#� �$!��3�� # .N ����������������II�� ��������������������>���( ��������������DD;� �������������������IDI� ��������������������>�HJ( �������������������DK;�

9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

��������D8������������� ���������������� ������>�����E���(��G� ���� �� ��(� � ���� �������� ������ � ����� (���� �� ����� ����������������������� � ������ ����� ���������������� �� �� ����� ��������������

��#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�$ ��#��-��������$�#�"!�$ %�#�+!�!����%!

"�� ������� ��������������������� ����������������������I

��8�F(� !3����������������� A!3�����������������<�'���� ������ K!K����������������� K!.�����������������%-���� ������������� � ������������������� �A�������������������$!'�%��!$ ��#��-��������$�#�"!�$ %�#�+!�!����%! ����������������7:�9� ��������������7��J�

���%!#�+���!/*#$��!��!'���%����!' 5!,-��%��!$ ��#��-��������$�#�"!�$ %�#�+!�!����%! 7 0/=���������������� 7 ��=��������������

��$!' JHH����������������� ;:I��������������� ��

PÁGINA: 37 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 39: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �K

������H8���� ���������>�����E���(��G�(������ ����������������� ������I��*$��#�!$ ��#@� �� � ��������� �������������0�!!A� �����������!�A.K�@��F �� �)��� �����������!���KA� ���������!.�3!��2��� ���2������ ����������������K�!� �������������� 0K�:�� *� �������������*� ���������� ������������������ .� ���������������� .�@(��� ����������*� ���������� ��������������������!� ��������������! 3�@�(���� ����������*� �������� ����������������!.A� �����������A�/3.�8��� �� ���:�������*� ���:����� �� ����������������A3 � �����������A�K. �?����� ��������� �������������3�K./� �����������3��A��8�(� ������ ���?'���� ��������� �����*� ���:��� ���������������!3 � ����������� �..��G��*� �����8�����(� �9 �� ���������������30.� ����������� �3 K�:���������:�������>����*� �������� ������������� ���K� �������������A0.�@(�� � �������������!�.A.� ����������� �/K ���$!'�%���*$��#�!$ ��# �����������JD7�D;� ���������JJ7J�I� ��������I�8���������������������������������� �����>�����E���(��G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�!## ��#���"� �#$ $* ,0�#�) �!��� �!#

G�����*� �����������*� �������� �� ��������3!��.!3� �������������� /��� 3�

@��F �� ���( ������ ����*� ��������� ��������������������� ������������������A�K30�

@��F �� ������������� ������� �3� /A� ��������������!0�� ���

G�����*� �����(��������(� ��������� �7�� �����������������= ���������� �.K0� ���������������!��. A�

��$!'�%��+!## ��#���"� �#$ $* ,0�#�) �!��� �!# ������7JIJ7D�D� ������������7:��7�;��

���#�' %!%�

��������J����������������E�������>�����E���(��G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�!## ��#���"��' ��$�#

@��F �� ���( �� ����������������������� �����������������������.3��

@��F �� ������#� �����������0A�.�3� ������������������A3/�3A!�

"�,���G��*� �7:�����*� = �������������3��3�� ��������������������! �03��

��$!'�%��+!## ��#���"��' ��$�# �����������JJ7�I9� ������������������D��7�99�

���#�' %!%�

��������K8��U��E�������������>�����E���(���=��G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�3$*'�#��" $ %�#

����� ����'���� ������ �����������00� ��� ����������.3��.3�

>���� ������������������F�� �����������A �!0!� ����������� .�/3A�

>���� ��������� ���������!/.� 0A� ��������� //�/ .�

>���� ����������������������� ��������� AA�!� � ����������//��/K�

@��1����� ����������������������� �����������������/!�

��$!'�%��$3$*'�#��" $ %�# ���������;��7J��� ���������I:�7;9;�

���#�' %!%�

��������

PÁGINA: 38 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 40: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �/

��=�:�������' ��� �� �?'���� �+��� I����

�#�� ,-���� "��$�������

>�( �!?!�%��/*��#!'���

���$6& '

�3$*'�#�+�18) ?!%�# 0�./� .�0 ��/�0�N�����������3�.!N����� ����������DJ7;H9�

�3$*'�#�+G#8) ?!%�# �./� .�0 ��� �..N������� �..N���:@8 ��������KID7JHK�

��$!'�%��$3$*'�#��" $ %�# ��������;��7J���

�#�� ,-���� "��$�������

>�( �!?!�%��/*��#!'���

���$6& '�3$*'�#�+�18) ?!%�# . �.�� .�3 ���.�K.N�����������A�!.N����� �����������J7�DK�

�3$*'�#�+G#8) ?!%�# !���� .�A ���.�..N������� �..N���:@8 ��������HJH7J;��

��$!'�%��$3$*'�#��" $ %�# ��������I:�7;9;�

9:7:;7�:��

9�7��7�:��

�7�=� G ��'���� ����� ��� ����(�������� ���������� �����(��������� ����������� ������+ ��������������������������� ���������#�������

�������� �� ����� ����*� ��������� ��� �������#���� ��������

�������;�8���� T��������� ����������>�����E���(��=��G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�"+�1#$ "�#�����+!##�#

G�����*� ���������� ��� ���������� �������� ����������������3 �./0� ����������������0.��00�

G�����*� ���������� ��� �����,����� �����������������/��00� �����������������K�/0��

G�����*� ��������� � �$�"H@+� �����������������3�00/� ���������������.0�./��

G�����*� ��������� � �$�98H�%+ ���������������0/�K�3� ���������������K/�3�/�

��$!'�%���"+�1#$ "�#�����+!##�# ��������������9�D7D9D� ��������������9I9799D� ���=� :�������' ��� �� �?'���� �+��� I�

�#�� ,-� >�( �!?!�%��/*��# !'������$6& '2���� � �:����� ���������������������� .A�.K� .�A ��3 3N�B�3�/.N����� ������������������0��.! �

+���� ��� ������� � ������,�� �0�.K� . ��!.N�B�/�K �3N����� �����������������A0�.!K�

+���� ��� ������� � ���F ��,�� �!��.� . � ��/.N�X?P>��B�3�.N����X?P>� ����������������� K�A 3�

��$!'�%���"+�1#$ "�#�����+!##�# ����������������A 3�3A3�

�#�� ,-� >�( �!?!�%��/*��# !'������$6& '2���� � �:����� ���������������������� ���.3� .�A �� !0N�B�!�!.N����� ������������������K/�/A3�

+���� ��� ������� � ������,�� �/���� . � ��!.N�B�/�K �3N����� �����������������.3�0 �

+���� ��� ������� � ���F ��,�� �/�./� . � ��A.N�X?P>��B�3�!N����X?P>� �����������������K��/K/�

��$!'�%���"+�1#$ "�#�����+!##�# ����������������A0A�AA3�

9:7:;7�:��

9�7��7�:��

��7�=� G ��'���� ����� ��� ����(�������� ���������� �����(��������� ����������� ������+ ��������������������������� ���������#��������������� �� ����� ����*� ��������� ��� �������#���� �����������������:���� ����������������W������

!(� ��"+�# ,-��%��+��� #0�#=������������������������������������������������������������������������������������9:7:;7�:���������9�7��7�:���9 �� ������(���-�� � KA�.�/� KK�..��:'(� ���?�����5 �� � �.�.��� � ���0���$!'� K97�:;� ;:7::H�

��� ������� �� �� � ��������� � ���� � �� ����� �� ��� ��� �� ������� �� �� � ��(�� �� ��� ����� � ��� ����� � � �� ������#�� � ��������(���-����������5 ������'(����+ �� ������ � ��������� (� ����������� ���������*� ����� ��������� ������������������ �� ���������� �������������� ���(���� ������ ���8��AK����� �������������A�4�6����� �������( *� ��������#������������ �'� �������� � �� ���� ������������������ (� ����������� ���������*� ����� ��� ���� � ����(���� ������ � ��� ����� ���(���������� ������������������������������ � ��������� � �)����,�� ������������� �������*� �������� � �� ��������� ��� ��� ���� ���� ����� �������� �����������

PÁGINA: 39 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 41: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� ��

&(� ��� "��$!,-��%!#�+��� #0�#=��

� #�! #�� �3�� #��

��� "��$!,-� ���� %��� 6� !# ��!&!'@ #$!# ��$!'

�!'%��� �!'��"�9�7��7�:�� JJ7::;������������� ��7;;I�������������� ;:7::H���������7X=�:������������������#����������( �� 0������������������� .�������������������� 3K.��������������7�=�"�,����������������O�2�(�� ��� 73��/.=�������������� 7A��/0=�������������� 7K�A00=����������

�!'%��� �!'��"�9:7:;7�:�� J97:;K������������� �:7:���������������� K97�:;���������

� #�! #�� �3�� #��

��� "��$!,-� ���� %��� 6� !# ��!&!'@ #$!# ��$!'

�!'%��� �!'��"�9�7��7�:�: J�7�DD������������� �97I�;�������������� KH7KJ9���������7X=�:������������������#����������( �� ��0!.��������������� ��3�3���������������� ����33���������7�=�"�,����������������O�2�(�� ��� 73�//!=�������������� 7 �� K=�������������� 7K�.� =����������

�!'%��� �!'��"�9�7��7�:�� JJ7::;������������� ��7;;I�������������� ;:7::H���������

���#�' %!%�

���#�' %!%�

�� � �� ����(� ����( *� � ��������� ���'� � ��(���� �������� ��������� ��� ���������(����� ����������� � ��� � ���� �� ��������#����������,���� ������ � ������ ����������� � ������ ����5 �F���������� �������� ������� ��������������� ������� ���(����������� ���������� ��������� ����( *� ��, ����� ��������� �� ����� ����*� � ��� ������� ��������#���������� �� �� ���������� �� �� ������ � ���> (� � � ������*� � ���� � �� � � ������1��� � � �� � �� ���(���-�� � �������� �� ������������� �� ������*� � �����-�� � ��)�� �������� ������ ���������������)����������� �������� �� ���� ���� ����(����)����������� ����������I�> (������������������� �����-��������:G98H����������������>���D���K�/O�/��> (��������������:�>>�������'����� ��������� ��������� �����9��������78 ������$����0������/=��> (���������������8������ �+���� �:�� ������� �.�O�3���KO�K���> �(���������� �(����� ���:�>>������ �����-��������82�P��� ����( *� ��, ����� ������������ �������������� �������*� ����� ���� �������1��� �� �� ������(���-�� ���� ���� ����������������(-(����� �� ���(��(������ � ��(� �� ������������������

�> (��� ����������"���������� �� 8�(� ������� ����� �� �� ����� � ������1��� � � �� � �� ���(���-�� � �(���� � �(������������� �� �� � ��� ����� ��������� �����������������(-(�������������@����������:<%��D�!�3�����!�.��.�������� ����������I�> (�8��� ������ �������*� �����������������������I������� �������� �������������������������2E�3��/0 ����(��� �����(�� � �����'�� �����������������8��� ������ �������*� ������������������������������������������������ ����������������������5���������'������� ������������� ������������������ ������ ���������� �4�6���@�������>���D�3.0O0/���������AD���>��:�������������D���0O.A��> (�8���$�8� ����*� �"���-�� I������� �������� �������������������������2E��3�.. ���(��� ����������������������������������������������8��� �����(����� ���� ���� ����(�� � ������ �����-�� � ���������������� ����������������� ������ �������� ��(�� ���> (�� �������1��� �������5 �� �������� ������*� �)��� ���(� ������������ ������� �������������#��*� ���������� ��������� � ����� � ������5 �� �� +�� ������� � � ��� � �������� �� �� 5��� � �,��� �� ����������� �������� ������������� ��� ��������� � � ����-�� �����#������������ ����� ��������� ���( �����(������� ���AY� ��-�����>2��9&?������#����� �� ����(����� (����� ������� �����������������������O� �������O������� ����������> �(� +�� ��� ������ � � ��*� � )��� � �� ������#�� �'(��� �������� �� �� ��( ��� �� �������� �� �(������� �� ����� �� �(������� �� (����� � ��� �������������� ���(����������� ����� ������� �������� �F���� �����������������������,��������������� ����� ������������� �����,������������� ������� ������B���� ���������������������������� ����(��(�������������������� ��(� �� ������������������?�� �� ������ � ��'(� � ������� ��� ��������� ���F�� ���������� �������������5������������@������������P��'���������� �������������������� �� ���������� ����� ��� ����� ���� ����� ���� -�������� ������������( ��������� �������� ��������� ���� ��� ������#����� �� ���-� � ������������ ������(-(������� �'��������� � ����������������� �� �������� � �������������

PÁGINA: 40 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 42: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� .

��������8���� ������������!(� ��"+�# ,-��%�#��*$��#�+!## ��#=�G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

�*$��#�+!## ��#

2���� � ������;� ������������ �����������������!3A� ����������������33!�

���������� ����������������������� � ������������������ 0� ������������������/.�

@(��� ����������*� �������� �������������� �3/.� �������������.� 30�

������������� ������ �����������*� �������� ������������������/� ��������������A�3�3�

:����� ������������*� �������� �������������� �30K� �����������������/3.�

G���� �������*� ������������������������������(����� ������������������0K� �������������������0��

G�����*� ����� ���?�����5 �� ������������������!A� �����������������������

:���� �������� ��������������/�.3K� �����������������K��

2��� ��������� ����������� �����������������A3�� �����������������A/0�

<����� ����?��� �� ��������������!�!/�� ����������������/3.�

G���� �����������������K/3� �������������� �.���

��$!'�%���*$��#�+!## ��# �������������97D�H� �������������;7I;:� ��

��������8���� ��X����EUY�����

!(� ��"+�# ,-��%���!+ $!'�#�� !'=�

�#�� ,-� ��$!' ��% �6� !# ���)����� ! # �!+ $!'� Z�" '

�!'%�� � � !' ���������KD7IK�7�I;� ��������DI7:��7I9�� �����������9K7IJ:7I9J� ����������������������������J7ID��

���������������� ���������������������������������!� 7M=

�!'%��) �!' ���������KD7IK�7�I;� ��������DI7:��7I9�� �����������9K7IJ:7I9J� ���������������������������DJ7HHI�

�7M=������������������������ �������&�����+,������-����� 0�.3� .� �� ����� �������(� ���*� �

�#�� ,-� ��$!' ��% �6� !# ���)����� ! # �!+ $!'� Z�" '

�!'%�� � � !' ���������KD7IK�7�I;� ��������DI7:��7I9�� �����������9K7IJ:7I9J� ����������������������������J7ID��

�!'%��) �!' ���������KD7IK�7�I;� ��������DI7:��7I9�� �����������9K7IJ:7I9J� ����������������������������J7ID��

9�7��7�:��

��% � %*!'������#�' %!%�9:7:;7�:��

��% � %*!'������#�' %!%�

��� ���*� ����������� �� ����� �� ����'� I��

�'!##��%��!,0�# ��� ��. ����E�8�Y*!�$ %!%� �D79�97KK� �D79HI7JHI 9K7IJ:7I9J

�'!##��%��!,0�# ��� ��. ����E�8�Y*!�$ %!%� �D79�97KK� �D79HI7JHI 9K7IJ:7I9J

��% � %*!'������#�' %!%�

9�7��7�:��

9:7:;7�:��

��% � %*!'������#�' %!%�

������������� ���*� ����������� ������������#��������������(������������ � ������ �(������� I���=� �� ��� ��Z�Z��������������(������������� N�7�#�����������=������������������ ����� ����������� ����� ������*� �

���������� ������������������������������������(����� ���*� ����-�� Q����=� ��:�� ��Z"Z��� ���������� ���������Z�Z�������Q����������������������=� ���������������� ���������������� ���������#���������*� ���������������� �������

PÁGINA: 41 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 43: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� �

�����������������'�0�&"'�,��'&#�3��786�9�7:6�� ��$����6�,'����,�������,',�$�+�&��(;�$6�'$�'(;�$�+&�0�&� ��'�$�#�&)��,�&��#��'��&���<�"� #��,�����,�/�,� ,�6�+�&�'()�6�+�*��"� �$�7=>��,�1�+�&��� #���"'��&�,��?%����'#&�<%5,��'��','�'()���&,� @&�'��

&(� �#���!#=����������������

[���� ���'��B���#�����!N����������'�������������������,���'��� ������� ������ ����������A���>���D�0�3.3OK0��������������� .N���������� �������

����������������������������������� �2� ��(� ���:������� ����� ������� ����� I������������������9:7:;7�:���������������������������������9�7��7�:����

�����2� ��(� ���%������������:��������&��� ����AKK� �AKK������2� ��(����8�����(� �9 �� � ����00K� �00K������G���� �2� ��(� ���:������ ���������������������!� A�� �������������������!�./��������?����� ���������������������0� K!� �������������������0�� !�

���������������������������������������

+�� .� �����������#�������������42� ��(����>���� ���2���#��6�������#��������(�������2E�3�/0.�7+�� .�����2E�A�A�K=�������������� �(��� ������� �������� � ������� ����������� �� ���������������������K����>���D�0�3.3OK0���������������������>���D��.�A.A����A���.� ..���

�������������������2� ��(����>���� ���2���#���� �-�� ������� �����I���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���>���D��.�A.A��������F ���>���D��.�A.A�����������������

�!'%�� � � !'� 9�7��7�:��� KK7::K� ��������D:7H:D� ��K7H���2���#����� � ������������������.�� ��������73�/0.=���� �7���3�/0.=�����!'%��� �!'� 9:7:;7�:��� KK7::K� �������9H7IDD� ��97IH��

�����������������������

H� ������ ���>�� �����������-��������������� �� ���������� ����� �������� ��(���� �����!N��� ������������������������������ ������#������������������������������ ������������ ���� ��������� ��� ����'�������������(��� ��

�������������������

R�������� ������������ ������F ��� ����������(��� ��� ���� ��� ����� ������������� ���������*� �B ��� ��(� ����� � ��-����� �����B�2� ��(��+ ���������������������:����������.N���2� ��(��+ �����������@(��� �����.N�����������������������/.N��� .N���� ����(����������:����������������������5��(����,�� ���� ��� ��-������������������������������

��(� � %��%�#=�G�+ ������� �� ����������(1�(����������F����� !N��� ������ �'����� �)� ���� ����������� �� ������ ����� . ���>�� � ������� �������*� ��:������������������>����D�0�3.3���������K��\��D���� ��88������������ �(��� ��.N������ ������� ���*� ����������� ������ ��4"6��������� ������'� �B ���*� ����-�� ���(�����+ ��������������(���������������(��� ��,� ������� ���*� ����������� ����9��������� ���� K�.�� .� �(��� ������������)��� ������������F������������������������(��������������� ���������������A��� � .� ����������������2E� �!K!������ ���������I�2E�.�//�����������������*� ������ ��4GH6Q�2E��K!�3.�����������������*� ������ ��4�H�6Q���2E�.��K�����������������*� ������ ��4�H"6��)-��'��������� �����������

�=� L*��#�#�&������!+ $!'�+�G+� �=�G �)��� � ����������������F���� ����������� ������� ���� ������ ��������C����'������������ ��B�(�����������,����)��� ��������� ���#�� 7?P>�=�� �������� � B� �, �1���� �� ����� � �������� � ���� � �� ��� ������ ��� �� ����� � �������� � �� �� ��(� � ������� �� ��� ��������� ����� ��� ������� �� �� � (�#� � �� ��� (������ G � (��� � ��� �������� � ����� �� ������ �'����� �������������������� �@���� ����*� �9������� ��������� ������������������ ������ ����-������ ������ ���� ����*� ���:<%��������'���������������������������������������������( ��� ������)��� � ����������������F�������(������-,������������������������������� ��� ������(�������� ���� � ����������� �� �'��� ��� 8��� �����2�������9����������-������� �(��� �������F�� ����,���'������( �� ����+ ��������������

�������������

PÁGINA: 42 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 44: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

����������9�8� ����������� �����������������G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

��� $!#�%��#��� ,�#�����" ##0�#

��� �������������� � ���������� �������������� �0K/� �������������� �33��

:�� *� � ������(� �������� ���� ��� ������������������/ � �������������� �.!��

:�� *� � ���������� � ��(�� ������������������3A� ������������������00�

:�������������;������(����� �����-�� �����������������3A0� �����������������3�K�

���(�� ����� ��� ������������������� � ������������������� !�

?���������� ��� ������������������������ ���������������������A�

?���������� �������������� ���������� �������������������A�� ������������������� K�

G���� � ��(�� ��������������A�A��� ��������������A� 0�

��$!'�%������ $!#�%��#��� ,�#�����" ##0�# ��������������J7I;�� ��������������K7DDD�

�#+�#!#�%��#��� ,�#�����" ##0�#

:�� *� ������������� �������������7A�K /= �������������7 �0..=

:�� ��������� ���� ����������1��� ���8�������*� ����������������7K�.= ����������������7/�K=

���(�� ������ �������������� ���������� ����������������7 .A= ������������������7K0=

@� �� � ���������� �8��������� ����������������7��K= ����������������7�A =

?�,� �+��������� ���:��������� ������������������7�.= ����������������7 ��=

@� �� � �� �����9���������:����������������� ����������������733K= ����������������7!.A=

G���� � ��(�� �������������7��.!3= �������������7�� 3�=

��$!'�%��%�#+�#!#�%��#��� ,�#�����" ##0�# �������������>I79D;( �������������>H7IJI(

�#*'$!%��'3C* %��%��#��� ,�#�����" ##0�# ���������������79D�� ���������������7JIK�

���#�' %!%�

��

������D�8��� ������������ ���G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

��� $!�%��/*��#

G�����*� ��������������������� ���� ����*� ��������� �������������K�K/!� ������������ ��!K!�

G�����*� ��������������������� ��������� �����������/.�.!�� �����������K.�0/3�

?'���� ���8�(� ������ ������������!0�!3/� ������������00��.A�

2��� ���2��� � �8������������ ��������������A��0K� ��������������A� ���

��$!'�%������ $!�%��/*��# �����������HJ7HH�� �����������J:79K��

�#+�#!�%��/*��#

@��F �� ���8� ����*� �9������� �����������70��!. = �����������7/ �KA3=

@��F �� ���:����� �����������7�3�K A= �����������7 ��.AA=

@� �� � ����������#��*� �%����-�� �������������7A�/03= ����������������7A.0=

?'���� �+��� �����������73/�0�0= �����������73 �A0K=

+���� ��� ���2��� � �����������7 0�KA/= �����������7 K�3�.=

8� �������� ��������� ���� ��������������� ����������������7 .3= ������������������70!=

G���� �������������7 �!K�= �������������7!�A3K=

��$!'�%��%�#+�#!�%��/*��# ���������>�HK7�;K( ���������>�KJ7�I�(

�!���"�� �!��� �! ������������;;7�H9� ������������K97��;�

���#�' %!%�

�����������

PÁGINA: 43 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 45: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� A

������H�8�����������������E�G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

���-�� ���������������7��!�.= �������������7��A.3=

"����'�� ���������������7 �0 �= �������������7 �A�3=

2����������������������� ��5������� ������ ���������������73�K = �������������73��A�=

+������ � ��� ������(���-�� ���������������70�3K�= �������������70�3A0=

9��� ����AD����-�� ���������������7 �/.K= �������������7��3�/=

������������� �>���� ���������������7���. = �������������7A� !/=

G���� ���������������7A�!� = �������������7A�.0!=

��$!' �������������>9�7I�H( �����������>9:7:;D(

���#�' %!%�

��� ������������ ��@������� �� ��:�� ��5�� ��� ���� ���� �����#���2E� ��0/A� 72E� �0 � ��� .��=����������� �� �� � ��������� � ���� � ������� ������1���������'������������������������ ����O������ �������� ��������'�� ��F �������������������������� ���������*� ��

�������I�8���������� ����������� �������G�(������ ����������������� ������I��

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

������ �������'��������������������� 7 �333=��������� 7 �!0A=�����������

:�������*� 7�!0=������������ 7/ �=��������������

����� ����������� ��������-��� 7A�/ A=��������� 7 �K�3=�����������

���������������������������*� ��������*� ��T���� 7��00.=��������� 7���K0=�����������

���(�� ��� ������������� 7/K/=������������ �����������������

���(�� ���������� 7��0�3=��������� 7 �A0.=�����������

<��;��������������� 7A/!=������������ 73 3=��������������

?��� ����� ���<���� 7�AA=������������ 7/�!=��������������

@�����������������#���� 7AA!=������������ 7A!�=��������������

@� �� � ������-�� 73�.A =��������� 73�K!�=�����������

G���� �� �� � ���� ����(� 7��.�0=��������� 7��.0K=�����������

��$!' >�K7�HI(������� >�J7���(���������

���#�' %!%�

��������J������ ��� ���������G�<������ ����������������� ������I��

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

2�(�� ��������( *� ����������������3�A33� �����������������A�! �

2������:;��� ����������������K�AA � �������������������� 0��

>��������������������'���� ����(� ������ ����������������0�0K0� �����������������3�0�!�

>���������������������� �������� ����F��� ���������������������!!� ���������������������.��

�)� ������(�������������������������� �(����� ������ ��������������������� /� ���������������������� ��

2��������@(��� ���P��� ���:������������ �������������������KAK� ��������������������0/K�

G���� ����������������A�!0A� ������������������� 00�

��$!' ����������������7J9H� ����������������:7HI;�

���#�' %!%�

�������������

PÁGINA: 44 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 46: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� 3

������K�8���� �������������G�(������ ����������������� ������I�

�#�� ,-� 9:7:;7�:�� 9:7:;7�:��

:�������������9&:�9����&����������:���� 7A !=������������� 7!�0=���������������

�����#�����%����-�����P��� � O�:������@��8�(� ������ 7 �K03=���������� ������������������

���)�'#�����������������'���� ����(� ������ 7�3.=������������� 7��3�!=������������

���)�#������������������������(� �����(� ���������������� 7�.0=���������������

&������ �?���� 7��0��=���������� ������������������

���� ������������������ �������� ����F��� 7�33=������������� 7K/=�����������������

�)� ������(�������������������������� �(����� ������ 7�. =������������� 7�K=�����������������

:� �� ���8���#��*� �?�����5 �� 7� �=������������� 73�K3/=������������

����� � ���������� 7A =������������� 7�����=������������

+(���� ������� ���� ���G��������� 7!3 =������������� ������������������

G���� 7��K.�=���������� 7�AA=���������������

��$!'�%���*$�!#�%�#+�#!#��+��!� ��! # >��7KDK(�������� >;7:;�(������������

���#�' %!%�

��������;�8������������. ���� ������ �������>������E(���"��#$�!,-��%���6'�*'��%�#����!���#�%�� "+�#$��%�����%!������$� &* ,-��#�� !'�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������9:7:;7�:��� ���������������������9:7:;7�:�����

�� � �L� �7���� !'� � �L� �7���� !'�>���� ����� �� ��������*� �� A �.AA� A �.AA� A!�K��� A!�K�������*� ����P��� ���:��������F����2����� �

��������� �0//��

������� �0//��������

������� �.���

������� �.���

���������������������������� ������ �7���(=�������(���O� (����#�������8����9 �� �����G���� ���*� �

�����.�������/!�����0K�

������.��������/!����� �3�

�����3!.� ����3!.�

��+,��� *� I����P��� ���:��������F�������( ���� �

�7���A�. �=�

���7A�. �=�

����7���K/=�

���7���K/=�

���2� ��������+��(��1��������������������������������� ������ ����>�����7����=����G���� ��,��� *� �������������������������

��7A3�/03=���������7/A.=����

���7A3�/03=����7����� � =����7�����/A.=������

���7A/���0=���

���7A/���0��������7A3�=��

���>�����7���)�'#�=�� �������� �� ������� ��*� ��� ���7A�/!.=� ��7A���!=� 7���/0=� 7 �AA!=�������9:�8�������[������� ��������E�M�������M����! ?!����C* �!'��$�#�%���! ?!�G� ������ ��,�� �� ���(������ ��� ��,��� �� ����� ���������� ������� � �� ��(� � �������� �������� ����#���������#� ���������� �������� � �� ��1 ��� � �� ������ ������� � ��� � ����������������� � ��� ���(����� )� ���� �� �������������������������������� �������� � ������������#������������� �� ���������� ���

@+%GH�?2�?8<G��@G��9>L]G��@+�:�8]����8H@82+?G

�?���3� �#�) �%�#��"= 9:7:;7�:�� 9�7��7�:�� 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

H����+,�����(�I

G���,�������(�����������,������ ���������@���� ������

� ����,� �����,��� �-���� ���'�����I

��� �3� ��%��+��3�%� �7J�D������������� I7�9��������������� �:�7IJ�������� �;:7�D9�������

�@ ������� 0A �� �3�K����������� ��/A/�����������

�������*� ������������� �������#�7�= ��0!� 0�� . ���� !!������� �//�A.!�������

���) �!'�%��+��3�%� �7DDK������������� �7J�D�������������� D�7I;;��������� �:�7IJ��������

�@ ������� 0/ 0A !���0����������� �3�K�����������

�������*� ������������� �������#�7�= ���/. ��0!� A0�!.A��������� ���� !!�������

!� !,-���"��! ?!����C* �!'��$�#�%���! ?! >�II(��������������� >D7D�J(������������ >�H;7;J9(������ ��7H�;����������7�=�2������ ����������*� ���)��(������������������������������������������������.��

��% � %*!' ���#�' %!%�

��

PÁGINA: 45 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 47: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� !

�����9��8��� ������������� �������������� ���>�����E���(�G�&��������������2 �� � �� ��� � ��������� � ������ ������������� ��� �� ��������� ������� �� �����5��� �������� � ���,� ���������������:����������� 9�������� ����� 7"����� ����� �� 8�(� ������� ������ 9�������� ����� �����:�9�8�� ����� ������������ %�������� ������ �����:�����������:;������<����� �%���-�� ���������"��������������=��G������������������������������ �� �� ���(��(� ��� �(�� � ���(�� ���:����������� �������#�� �����-������������������(� ������'��� ����������� ��� ���������������� ������� ������������������������� �� ���� � �� �� �������5������� ��� ������ � � �� �*� � � ��� � ����(� � �� ������ � � ���'��� �� ��� ������ B � ����#� �� �������� ��������� ����������G��������������� �� �� �������#�������������:�����������9�������������������#�������������� ������������� �� ������ � ���������� ���:������������8 ���������������������������,��� ������ ���������� ���:���������������������������������������+ ���������,�����(������ ����� ��� ����������������������������������� �� ��������� ���������:������������������� ������(��� �� ��� ��������������� ����������������� ������ � ���������� ���:�����������9���������������

��!(� #���%����1% $��2 �����:����������� ������������1���������� ��� ������� ������������� ���� ���������������� � ������ � ����*� I�

��� @�� �����1���� � � ������� � �� ������ 7�� �� � �' �� �� ����� � �� � ����*� � �������� =� ��� �������� � � ������� � �� ��� � ����� �*� �������� ��� ����(� ��������� ������ �� ��� ����(� �� �������� ���(��(� ���

"�� @�� �� ����� �� � ����� � � �������� � ����� 5������ �(� �� ����� �� ������� � � �� ������� ��������*� � ��� ������*� � ��������#�� ����5������

:�� @���� '(� ����������*� ���������� ��� �� ��(��-(� ��� �����*� �������� ������������������������ �������������������������� �������������:�����������9��������������(��������������������� � �� �*� ��������AD����2� ������� �D� A�K �� �� "����� :������� �� "�� ��� �� A.�.3� ..��� ������� �� ����������� ��� ������� �� ��������� � � � �� � � ���� � B �������*� � �� ������� ���� ����� �� ��������� �� ������� � �� � �� � � �� �� 2� ����� �� ����� � ��� ��)��(�� � ����� �� �� ��� � � � ����� � ���������� � �� :����������� 9��������� �� � ������ �� � �������� �� ������������� �� � ��� �� ������ ��������� �� ���'(��� ��� ���NNN7!')!��$7��"7&�7��� (�������?+�# ,-��"6? "!�!��� #���%����1% $�=�

�?+�# ,-��!��� #���%����1% $�

���� ���Z@ ������� ����"���� Z ���!3�������������������8� �������� ��������� ���(��(� �.�A3 �������������������G�����*� ��������������������� ���� ����*� ��������� 3�AA3�K /��������������G�����*� ��������������������� ��������� /�!!.�. ���������������?'���� �������(� ������ 3�A30� !K��������������8� �������� ��������� ���(��(� 00�///��������������������*&8$�$!' �J799:7�;:�������������(� �������� ���� ��� 3A.�K0K�������������������$!'�%���?+�# ,-��!��� #���%����1% $� �J7JI:7;HJ������������ �

� (�������#�� ,-��%!#��!�!�$ !#��G �� �������� ��������� � �)��� ����� ����������� ��� ������ ��������� ���(������������������������B���������������� ����� ���� ��� ������ �� ���#�� � � ������*� �� � � ��-� � � �� ������ �� �� ���� ��� ����������� � � ��������' ��� � ��������� � � � ������ �� ���������������(����������� ���������,������,���5 �F��������������� ����������������'�������� ������ �� ����������� �������� ���������� ��������� �� �������*� ��G ��������� ��������� ����(����� �������� ���� ���� ����� -�� ��������#����5���� ������� �������� �� ������� � ������ ���� �� ������� ����'��� � � ����������� � ���� �������������������� )� ������ ���� ������������ ������ ���������5��� ������������������@��������������:�������� �������*� ��������������������� ���� ����*� ��������� � �������#�� ������:�����������9������������� ���������� ����*� ��������� � ������������ ����� 4��6�� �� �� ��� ������� ��������� ���� ������ ��� ����� /�� ������������� �� ������*� � ��� ������*� �������� �� �� ���� � ����������#�������� �������� ����� O������� ������'���� �����(���������������� �������*� ��������������������� ��������� ��������������� ����� ������������� ��������� ����� ������������������������*� ��I�

�� :@:���<�'�������������*� ����������������������������������� ���� ��1�������������� �� ���F��� ���� �������� �������� ���� ������'������:�����������9��������������,������������������������'���������������������� � ���F��� ��������'����� .N����������#�� ��������� ���1����� �������� ���������������#��� �������*� ���

�� :���� ���� ���� �������5���������������� ���� � ��������� �����(������������ ������� �������� �����������������5��������������� �� �������-�� ����� ���������������-�� ��T���� �� �-(� ����������������������-,����������������A.N������������������������������������� ���'��������������

�� � �G�����*� ���:��������&��� ���������� ����������'(� ������ ����� F�� ���(� �������� ���� ��� ����� � �� ��������-�� ������ ��������������������� ���� Q�

�� 2��� � �������� � ���"H@+�O9����� ��� ������� ������������ ���� Q��� ���������� ���������������;���� ���������� ��������� ����� F�� ���(� �������� ���� ��� �������� ������'(� ������ �����

��� ���� ��,������*� ���� G�����*� ���(����� ���������� ����������'(� ������ ������������������� ������ � ����� ���������������(��������������

����� ����������������G ��'���� �������(� ������� �������� ����� ���� ��������������������'���� �����(������������������� ��������� ����'������

PÁGINA: 46 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 48: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� 0

� (�������������$�!,-��+���#��"��$����

�#�� ,-�

�+��!,0�#�%��

��1% $�#���

!% !�$!"��$�#�!�

�#$ $* ,0�#�

) �!��� �!#

�+��!,0�#�%��

��1% $�#���

!% !�$!"��$�#�!�

�' ��$�#�3$*'�#�%��

���#$ "��$�#

����#$ "��$�#�) �!��� ��#�%�� �!$ ��#

��! #����) !�,!#�+��#$!%!#

#+�� & ' %!%�����"�.!���# ����E

9:7:;7�:�������� 0 3�A/K����������������� /K3�/A!����������������� /����0���������������� ��/K.������������������� �/�/0K����������������������� A�� !����������������������� �!.A�.!A�������<���)�� AA��/�0����������������� /!3�/A0����������������� !��!�3����������������� �� 33����������������� ������������������������������ �K!�������������������������� �� K0�30!����������(�� �������������������������� �������������������������� AK�K/������������������ ������������������������ ������������������������������ �0�������������������������� A/�./!��������������$!' ;ID7�:9����������������� �7J�;7IJ��������������� ;;I7HH���������������� �97��D����������������� ;K7KIJ����������������������� H7�;I����������������������� 97K�J7I:9�������

�"�9�7��7�:�������� ��0��0/����������������� /!3�//0����������������� /!.�/A3��������������� !�A33������������������� �KA�/�/��������������������� ��0KK����������������������� �./A�0.K�������<���)�� !��!A�������������������� / 0�3�/����������������� ��A�./3��������������� �/���K����������������� ������������������������������ 0K/�������������������������� ��.�.�K�0����������(�� KA0���������������������� 0 K�/�����������������

��$!' �DK7H:J����������������� �7IK�79KD�������������� ;ID7IHD��������������� �D79D������������������ �J97K;K��������������������� �7D�J����������������������� 97:;H7�:��������

���#�' %!%�

���� �(���������6' #��%!���"+�# ,-��%��#!'%��%���+��!,0�#�%����1% $����!% !�$!"��$�#�!��' ��$�#�+���#�$���%��!$ � %!%�=���������� ����������������������*� ��������������������� ��������� ����� ���������(��������� �������� ����I�

��$���%���$ � %!%� �!'%� V �!'%� V

�������T���� ���������������A/�� .�.N ��������������� �3.3� .��N

��������(��

������� ������������/�K��� .�!N ���������������3�A.�� .� N

���T ��� ��������!�0�3!�� A3��N �����������!�.�AA � AA�0N

��������� ���������!3� A�� /�/N ������������0��A�0� �� N

��������-�� ��������� ����������K��K!0� 3��N �������������0��3. � A�!N

������� � ��(�� ��������A�K�!K!� �/� N �����������AAK����� ��� N

���� �� ��' �� ��������!�/�.!K� A3� N �����������0.��.0�� A3� N

��$!'�%!��!�$� �! ������7JDJ7�J:� �::2:V ���������7JHK7:�9� �::2:V

���#�' %!%�9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

��

&(� #���%��E C* %�5�G������������� ��������������#� ������ ������:���1���:�,������ ����T���������������� ����'���� �������*� ����������)��(�����(���������������������� �(�� � ������� ���)��� ��F��������� � ����� ��� ������������� ������������������ �� ������� ���������(����������,������,��� ������ � ��������� ��G�:���1���:�,������������� ���������#������������� ����������������(� �������� ������� �� �� ������ ����#�� ��)� � �� �*� � ��� �������� � ������� �� �� �� � ���� ������� ������� �� ���� � �� ���#� ���������������� ��������� ���� ���������#����#��� �������,������,�����)���������������������� ��� ����� � ������,����(���������� �������*� ��������� �����,������,����� �� � �����'(��������� ���� �������� ������������������ (� ��������� !"��$��%��� #���%��' C* %�5��� ��������� �� :����������� 9�������� ����� ���� �������� ��� ������������� �� ����#� �� � �������� �� �-,��� �� '(���� ���� ��:����������� ���-� ������ �� ����#� ���� -��� ����� ������� ���� �� �������*� ��� ��(� �(�������� �� ��� ����*� ������ � �� ��� ��� ��� ������������������ ������-(� ���������������� ����������������������#��������(� #���%��"���!%��G�� ������������� �-�����������B����������������������������� ������� ����������*� �� ������ �����,� ���������� ������ ��� �*� ���(� ����� (� �������������F������:�����������������'������������������� ����,�� ������� �� ��������������� ��(������ ������� ����������� ����� ���<�2�7<��������2 ^=����� ������:���1���&� ������2 �����%�������� ���������������������5������������ ���� -���� ���������� B� �� ���� � � ������� �� ����(� � ������� � ������� � � ���' ��� � �� �������� � � ��(��(� � �� ��������� ���������������������������������������������������������<�2����� ���������������������������������(�������������������N��������5��#����������������������� �(������� � ����������� ����������������+_%�����������#��������;������.��3���������<�2�� ��� ����� � � � ���;����� � �� � ��� ������������ ��� �� ���-�� � �� � ��� �� ������� ��� �������� � ���-�� �5 �F��� � ��5������� ������� ���,� ������������(������ �� ��� '(� ������� ��� ��� �*� ��� ��������*� ������������������ ����(� ���������� ��� ���� � ����(� � �� ������� �� ��,� � ��� � (������ ��������� ����� "%9"G<+���� ������ :������������� �� � �������� ���������5�������� ��������� �� �� ���� �� � �� � �� �������� ��� �������� � ���������� � (����� ��,�� � �� ������� ����� ���������� � ��,�� �*� � ��� � ��� ���������� ��� ���������� ���� ��2� ������� ��"�����:������� ��"�� �� �D� A�3�.� �� �O./O ..K���� � ������ ��� �������������������������� ��������������������� �� ���'(������ ���UUU���������������������

PÁGINA: 47 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 49: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� K

� � (���6' #��%��#��# & ' %!%��!��� #���%��$!?!�%��/*��#�+������������������ 8� �������:<%��D�3K!�����KO� O ../����:�����������9������������� ����#����-� � ��� �� ������� �� �������*� ������� ����,�C������� �� ������ ���(���������������� ���� �� ����������������������-����������)�'#� ������� ������ �� �������*� ��O������,� �����,���

+�:'�);� �����?2���);�

���'+��+�>���@�����

+5A'����

+�+'��'�);���+��#B��

+5A'���$

+�+'��'�);���+�#�B��

+5A'��� ���!�����+������� ����� ����� ��������-������. ���������- �� ��. ��������-������./�����������"� ������� �� �� ��������������-��. ���������������-��. ���������������- �.

0����"*������� ������-���� . ��������������-��. ��������������-� �. �������������-���.���������� ��������� � � ������������-���. ��������������-���. ����������-�����.�+'�� ���"�#�,��� ��������C� � "�D ���������C����#�D ��������C"#����D

���������+������� ����������� ����������-���� . ���������-������. ��������-������./�����������"� ������������� ����������-�����. �����������-�����. ����������-�� �.0����"*������� ������-�����. ������������-���. ��������������-���. ����������-�����.���������� ������- ����. ������������- ��. �����������-�����. ����������-�����.�+'�� ���!!#�"# � ��������C���"��D ���������C���!��D ��������C����# D �G���������������� �������(������ ��,�� �*� ������-� ����� ��������:�����������9��������������� ������������������� ��� �� ��� �� ������������1 ����-�� ���� ��� ���� '(� I��=������������ ��� ������������������� ���������"������������8�(� �������������� �� ���������� �������(������ ���:���1���&� ������2 �� ���%������7:&2%=Q��=������������ ��� ����������������������������� �� !N�7(��������������������=����(��-(������ ������ ����Q����=� ���������� ��� ����������������������������� ��!.N�7��������� ���� �����=� ��� (��-(��� �� � ��� ��� ������ [� ���������� �������� ���� � � ���-�� � 4�6� �� 4�6�� �������� �� �� ���-�� � ���� ����� ���������"���������������������� ������������R������������-���4�6������ ������������������ �������������� ��������� '(��������������

�%(� #����+��!� ��!'���� &� ���� �� 2 ��� G���������� ���� ���� ��)��(�� �� ����������� �(������� �� ������������� � � � �� � ��������� �� ��������� � ���2� ���������"�����:���������"�� ���D�A�A/.��� ��.0� ..0���� ���� ���:������������ �-� �)������������ ��S���������������� ����(���(� �� ?� � ��*� � ( ��� �� ������� �� �� ������ �� �������� �� ��������� �������� �� ��������� ���� �� �� ����������� � ��������� � ��������� �� ������� �����'�� � �� ������� � �� ���� �� ���� � �� � � �� �� +�� ���������� ���� �� ���'���� � ���������� ������������������ �������������������� ��� ��������@��������������&� ������2 �� ��+ ����������������������� ������������B�:������������������������������������������� ���(�� �������� ��������� ���� �����5������������������� ������������������� ���(������ ��� � ��� ����������� ����� :������������ [� ��� �� ��� ������ ��������� ��� :���1� �� :������� � �� 2 ��� G���������� ����������������*� ������������������(����� ����1��� ������������������������������ �� ���������� ��:������ ����������� ���� ������ ������ ���� ������� ��� �������1� ������������5�� ������������������� 1������:�� ��5������� ���������:��������������� ��������� �������������������������� ����������������������� �� ���'(������ ���NNN7!')!��$7��"7&�7�������9��8�U����������EW������G� '���� �� ��(������ ������ �0�/3N� ��� ����� �� ���� ���� ���� ������ �� ���� �������� �� ��(1���� � � � ����*� � �������� ���������� ���:�����������9������������������������������������'��������N��,��������"�����:���������"�� �������'������/N� ���������� ����� :���1� �� "� ����� ����� ������ �� �-������� ���#��� � � � ���� ����*� � �������� � ������� � � � � ����*� ��������� �7:�� �����G���������=��������������� ��(� �� ������������������

PÁGINA: 48 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 50: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

Notas Explicativas

� /

2E�%�

���������+�2 ���K.��3/������� �/K�..3�������

���������PL2`�a � �0A3������������ �.K �����������

���������PL2` a KK������������������� ����������������

���������PL2`Aa 0!������������������ ���00�����������

���������PL2`3a ������������������ �������������������

����������:� A0/����������������� ��!��������������

���������G�2 / �3�!������������ /3��0����������

��������2"�H 3���������������� �.�0/����������

�����C�����2��1������+,���7�2+= �� 00� �A������� ��.K!�3.�����

�����C�����2��1������7�2= ���A/���!������� ��/0 �A0!����

�����C�����2��1��������������������������#���� ���A/���!������� ��/0 �A0!����

�!���"��*���#*) � ��� ! 03K�A!����������� KK0� 0/�������

U�% ���%��.!# '1 ! �I2KDV �;2:HV

�!���'!# 9:7:;7�:�� 9�7��7�:��

��

�����99�8�������� ������� ��� �������� ��� ��7�������������"������������8�(� ���������������� ��� -(����������� �������������� � ���������� ���G������C����'����� �9��� ���8�(� ������ ���� �:������ ������������� ���� ���� ������"������������8�(� �����������������#��2E�!�A�.�/KK�72E�3�AKA�!./����A��� � .��=�������������������

������9D�8�� ��������������� ���� �E���������������� ��� ������;���� ���� � � �� �(� � ���� � (����� � �� ���� � � ����� � �,��� � ����� "����� :������� �� "�� ��� ��� ������� �������*� ���������� � ���������� ������� �����,� ���(����� ���� �� �� ������������������������"�9:7:;7�:��=��������������������������������������"+��#!#����������������������������������������������$ ��������������!## �������������#+�#!#������������ ��� $!#�

"������������8�(� ������������ �.K�� 0� /A� 7�.�K 0=� A3�!� �9������������������:�9�8��� 0 � A� .A� 7A!�AAK=� ��0 3�%�������@�� �>����� A3�� � 7�K=� / �%�����?���������8�����-����>���� 0��KA� �� 7�!=� ��!30�

�������������������������"�=�������������������������������������������������������������������������������9�7��7�:�������������������������������9:7:;7�:���������������������������������������"+��#!#��������������������������������������������$ �������������������!## �������������#+�#!#���������� ��� $!#�

"������������8�(� ������������ !A � A�� �AA�.03� 7/�3.A=� ��� !�K30�9������������������:�9�8�� �����/!�K��� 3�/�..3� ��7 3�3/0=� ���� �/.!�%�������@�� �>����� ������� 0.� ����������.� ������7 =� ��3 .�%�����?���������8�����-����>���� �����3�3!0� �3� 0!� ��7K�/ A=� ������!KK�

� �"*���!,-��%��+�##�!'8�@!���%!��%" � #$�!,-�I�

+��� �������&������������ ����� �� ����� ����������������������������� ������� ���:�� ��5������� ���������@��������+�� .� ����������������(�������������������������� �������������������2E��!��7��� .���2E��..=��>�(�"����'�� �$�:�� ��5������� ���������@������I�+�� .� �����5��(�������������������'�� �7��� .���2E�/!�=���������������������������'�� ��F ���������������'�� ������������#�������� � ����������������������� �����5�(������� ��������>�(�������������������������� ��� �������������� �����I��� @������ � �� ������ � � � ��� ��5� � ��� ���(� � ��� ��� ����(� �� � �� � �� ����5���� �� ���� ����� �� � �� ����(� � �C�)��� � ��������� ����� D�����Q����� �� ��' �� ����)��'�� ���������������� ����������������� ����.NQ����� �� �)��'�� ��������������������� ����.N������F��������� ������ ����������� ������� ������ �����F����� ����������������� �� ��C�)��� ����� ����(� �������� ������� D�����Q�@� �� ������� ���� ��� ������� � ����� ������� ����� ��� � ��� ���������� � �� ��������� �� -���� ������ � �� :�� ��5�� ����� ������������@�������+,����(���� �� �������� ��>9(����������������-��I�G ������� ���:�� ��5������� ��������� ����������)������� ����������������������-�����������������A.��� ���������� .� I������������� I�A � ���N�����?���������*� I��0�/! N��

��

��!�� #����!)�!����� �!�� '@�����$!%���

��� ���:DD;J8�8;�

PÁGINA: 49 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 51: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

AoConselho de Administração e Acionistas da Alfa Holdings S.A.São Paulo - SP

IntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas da Alfa Holdings S.A (“Companhia”), contidas no Formulário de Informações Trimestrais – ITR referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2012, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de setembro de 2012 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e nove meses findos naquela data, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo naquela data, incluindo as demais notas explicativas.

A Administração é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais de acordo com o Pronunciamento Técnico CPC 21 – Demonstração Intermediária e das informações contábeis intermediárias consolidadas de acordo com o CPC 21 e com a norma internacional IAS 34 – Interim Financial Reporting, emitida pelo International Accounting Standards Board – IASB, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.

Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 – Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 – Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.

Conclusão sobre as informações intermediárias individuais Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais incluídas nas informações trimestrais acima referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com o CPC 21 aplicável à elaboração de Informações Trimestrais - ITR, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários.

Conclusão sobre as informações intermediárias consolidadas Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias consolidadas incluídas nas informações trimestrais acima referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com o CPC 21 e o IAS 34 aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários.

Outros assuntosDemonstração do valor adicionadoRevisamos, também, as demonstrações do valor adicionado (DVA), individuais e consolidadas, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2012, cuja apresentação nas informações intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais – ITR e considerada informação suplementar pelas IFRS, que não requerem a apresentação da DVA. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não estão adequadamente elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, em relação às demais informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas tomadas em conjunto.

Auditoria e revisão dos valores correspondentes ao exercício findo em 31 dezembro de 2011 e período findo em 30 de setembro de 2011As informações contábeis contidas nas Informações Trimestrais – ITR referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2011 e à data-base de 31 de dezembro de 2011, apresentadas para fins de comparação, foram revisadas e examinadas por outros auditores independentes que emitiram relatórios de revisão e relatório de auditoria, sem modificações, datados de 10 de novembro de 2011 e 29 de fevereiro de 2012, respectivamente.

São Paulo, 13 de novembro de 2012.

Grant Thornton Auditores Independentes CRC 2SP-025.583/O-1Ana Cristina Linhares AreosaContadora CRC RJ-081.409/O-3 “S” – SP

Pareceres e Declarações / Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva

PÁGINA: 50 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1

Page 52: Índice - Banco Alfa · Notas Explicativas 22 Pareceres e Declarações Relatório da Revisão Especial - Sem Ressalva 50 ... 1.01.01 Caixa e Equivalentes de Caixa 268 63 1.02 Ativo

ALFA HOLDINGS S.A.

CNPJ/MF n.º 17.167.396/0001 69 e NIRE 35 3 0002375 7

Reunião do Conselho Fiscal

Data: 13 de novembro de 2012. Horário: 11:00 horas. Local: Sede social na Alameda Santos, 466, São Paulo – SP. Reuniu-se o Conselho Fiscal da Alfa Holdings S.A., presentes seus membros infra-assinados que, na forma do artigo 163, inciso VI, da Lei de Sociedades por Ações, analisaram os balancetes dos meses de julho, agosto e setembro de 2012, elaborados pela administração, e mandaram consignar em ata a inteira concordância deste Conselho com os referidos balancetes.

São Paulo, 13 de novembro de 2012.

Eurico Ferreira Rangel Paulo Caio Ferraz de Sampaio

Rubens Barletta

Pareceres e Declarações / Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

PÁGINA: 51 de 51

ITR - Informações Trimestrais - 30/09/2012 - ALFA HOLDINGS SA Versão : 1