Comente, resumidamente, suas considerações e destaques em relação aos resultados obti dos na projeção do fl uxo de caixa que elaborou:

Lembre-se que é importante considerar a real necessidade de investi mento da empresa e o seu impacto para os resultados fi nanceiros, principalmente em relação à capacidade de pagamento. Estes são os fatores mais observados pelos agentes fi nanceiros na hora de analisar a concessão de crédito. Boa sorte.

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Essa é uma publicação do Sebrae-SP para ajudar você a melhorar cada vez mais o seu negócio. Nossa missão é estar sempre ao lado do empreendedor. Por isso, além dessas informações, também estamos à sua disposição nos nossos pontos de atendimento, no 0800, no site e nas redes sociais. Sempre que precisar de alguma orientação, ajuda ou apoio procure o Sebrae-SP. O Sebrae é o seu parceiro.

Paulo SkafPresidente

Bruno CaetanoSuperintendente

CréditoPrepare-se para obter o � nanciamento que precisa

radio.sebraesp.com.br

1º mês 2º mês 3º mês 4º mês 5º mês 6º mês 7º mês 8º mês 9º mês 10º mês 11º mês 12º mês 13º mês 14º mês

Entradas

Recebimento das vendas

Empréstimo Capital Fixo

Empréstimo Capital de Giro

Outras Entradas

Total de Entradas

Saídas

Pagamento de Fornecedores

Despesas Variáveis

Despesas Fixas

Gastos com a reforma/ampliação

Amortização Empréstimos

Total de Saídas

Saldo mês

Saldo acumulado

Projeção do Fluxo de CaixaCrédito: Prepare-se para obter o financiam

ento que precisa Sebrae-SPConselho DeliberativoPresidente: Paulo Skaf (FIESP) ACSP - Associação Comercial de São PauloANPEI – Associação Nacional de PD&E das Empresas InovadorasCEF – Superintendência Estadual da Caixa Econômica Federal DISAP – Banco do Brasil – Diretoria de Distribuição São Paulo Desenvolve - SP – Agência de Fomento do Estado de São Paulo S.AFAESP – Federação da Agricultura do Estado de São PauloFECOMERCIO – Federação do Comércio de Bens, Serviços e Turismo do Estado de São PauloFIESP – Federação das Indústrias do Estado de São PauloIPT – Instituto de Pesquisas TecnológicasParqtec – Fundação Parque Tecnológico de São Carlos SEBRAE – Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas EmpresasSecretaria de Estado de Desenvolvimento Econômico, Ciência e Tecnologia SINDIBANCOS – Sindicato dos Bancos do Estado de São Paulo Diretor Superintentente Bruno Caetano

Diretor Administrativo Financeiro Pedro Jehá Diretor Técnico Ivan Hussni Desenvolvimento de conteúdoUnidade de Desenvolvimento e InovaçãoGerente: Renato Fonseca

Unidade Atendimento SetorialGerente: Paulo Eduardo Stabile de Arruda

AutoresLuis Alberto Fernandes LobrigattiRodrigo Hisgail de Almeida Nogueira

Equipe de apoioCarlos Eduardo Cavalcanti AlvesEliane Auxiliadora dos SantosGustavo MarquesIlsiane PelosoLuiz Ricardo GreccoMagda Calegari

Projeto gráfico e diagramaçãoDaniel Augusto de Resende NevesMarcelo Costa BarrosPatrícia de Mattos Marcelino RevisãoMaria Augusta Pimentel MiglinoSamantha Cristiny Ferreira