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Apresentação Institucional 4T.2018

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Apresentação Institucional 4T.2018

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SUMÁRIO

Quem Somos

Histórico

Nosso Negócio

Composição Acionária

Organograma Funcional

Destaques Financeiros e Ratings

Crédito Corporativo

Captação

Wealth Management

RH | Vantagens Competitivas

Bank of Communications|Destaques Financeiros|Presença Global

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Quem Somos

O Banco BOCOM BBM S.A. é uma instituição do Sistema

Financeiro Nacional controlada pelo Bank of Communications,

detentor de 80% de seu capital, na forma de uma joint

venture com brasileiros detentores das demais ações.

O Bank of Communications foi fundado em 1908 na cidade

de Xangai, com o objetivo de impulsionar a indústria

nacional. Abriu sua primeira filial em Hong Kong, no ano de

1934. O Banco BOCOM BBM S.A. tem sua origem na cidade

de Salvador no estado da Bahia, Brasil, no ano de 1858.

Coerentemente com estas duas origens, nos dedicamos

hoje a atender às necessidades de crédito e serviços de

empresas estabelecidas no Brasil e também de serviços de

Wealth Management a pessoas físicas, inclusive atuando na

gestão de ativos de liquidez e fornecendo proteção contra

riscos financeiros.

Olhamos para o futuro com afinco em participarmos da

crescente integração econômica e cultural entre o Brasil e a

China, sempre baseados nos valores fundamentais das duas

instituições e dos dois países.

ALTA QUALIFICAÇÃO DA EQUIPE

TRADIÇÃO E SOLIDEZ TRANSPARÊNCIA NAS TRANSAÇÕES

EXCELÊNCIA NO CONTROLE DE RISCO

AGILIDADE NA TOMADA DE DECISÕES

FLEXIBILIDADE PARA ATENDER NECESSIDADES DOS CLIENTES

O Banco BOCOM BBM tem sua origem na associação entre o mais antigo grupo financeiro privado do Brasil e um dos bancos de mais longa história da China moderna.

A transparência na seleção dos melhores produtos e serviços disponíveis no mercado, com alto padrão de governança, é nosso diferencial para aconselhar os clientes, de acordo com cada perfil.

Temos uma longa tradição de excelência no gerenciamento de riscos. Ao longo dos últimos 20 anos, investimos no desenvolvimento contínuo de metodologias proprietárias para gestão de risco, sempre na fronteira da indústria.

O Banco BOCOM BBM é um núcleo de identificação e formação de talentos. Valorizamos a busca sistemática pelo conhecimento de ponta e privilegiamos pessoas que agregam valor à empresa na trajetória profissional.

Contamos com uma estrutura de governança sólida e transparente. Nossos executivos são fortemente comprometidos com as atividades afetadas por suas decisões, em curto ou em longo prazo, e com expertise para minimizar conflitos de interesse entre unidades de negócio, executivos e acionistas.

Com uma equipe de profissionais treinados e certificados, buscamos soluções personalizadas para atender às demandas dos clientes, que vão além da gestão do portfólio financeiro e incluem planejamento sucessório e familiar.

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Histórico

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Nosso Negócio

Crédito Corporativo

Linhas de crédito e garantias para empresas através das plataformas:

Corporate: empresas com faturamento anual entre R$ 200 milhões e R$ 3 bilhões;

Large Corporate: empresas com faturamento superior a R$ 3 bilhões anuais;

China Corporate Desk: concessão de crédito para empresas chinesas com sede no Brasil.

Wealth Management

Gestão patrimonial de pessoas físicas de alta renda.

Serviços Financeiros

Estruturação, distribuição, precificação de derivativos e outros produtos.

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Composição Acionária

- Foram excluídos do organograma participações acionárias inferiores a 0,001%, ficando esse valor arredondado com o controlador.- Percentuais considerados sobre as ações em circulação.

100%

80%

100%

The Southern Atlantic

Investments, Ltd.

BBM Bank Ltd.(Bahamas)

BOCOM BBM Corret. de Câmbio e Val. Mobil. S.A.

100%

BoCom Brazil Holding

Company Ltda

Acionistas Brasileiros

100%

20%

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Organograma Funcional

Shaohui Yang*Pedro H. Mariani

Sun XuPo Ying

Sun RongjunConselho de Administração

Crédito Corporativo I

Mesa para Clientes e Market Making

Pedro H. MarianiDiretor, CEO

Relacionamento – Clientes Ultra High

Miguel Flaksman

Diretor

Controle de Tesouraria e Liquidação

Compliance & Secretaria Geral

Crédito Corporativo II

Instituições Financeiras Locais & Distribuição

Controle de Crédito

Administrativo e Controles Internos

Alexandre LowenkronDiretor

Large Corporate I

Instituições Financeiras Inter. & Distribuição

Sergio Freitas

Diretor

Integração Corporativa e Risco

Sun Xu

Diretor

Integração Contábil e Financeira

BOCOM Client Desk

Tesouraria Corporativa (ALM)

Controle Contábil e Fiscal

Jurídico

Análise de Crédito

Produtos &DCM / Estruturação

Asset Allocation

Produtos e Serviços

Suporte a Clientes

Recursos Humanos

TI

Risco e Controle Gerencial

Pesquisa Macroeconômica e Com. Corporativa

Leonardo Oliveira

Diretor

Cassio von Gal

Diretor

Auditoria Interna

Crédito Corporativo III

Relacionamento - Clientes Private / High e Ultra High

Large Corporate II

* Presidente do Conselho de Administração

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¹ Inclui avais, fianças, cartas de crédito e operações com risco de crédito (operações de debêntures e notas promissórias).

Patrimônio Líquido

Lucro Líquido Acumulado

Carteira de Crédito Expandida¹

Total de Captação

Retorno sobre PL Médio (ROAE) (a.a.)

Retorno sobre Ativo Médio (ROAA) (a.a.)

NIM Expandido (antes de PDD) ² ³ (a.a.)

Índice de Basileia

Caixa Livre

Índice de Eficiência

574

32

2.171

2.964

5,6%

0,8%

5,3%

21,3%

1.268

60,2%

575

43

3.668

4.085

7,5%

1,0%

5,8%

16,1%

1.267

61,4%

601

64

4.408

4.897

10,8%

1,1%

5,5%

14,5%

1.468

57,8%

4.004 4.976 6.298

Destaques Financeiros (R$ Milhões) Dez/16 Dez/17 Dez/18

Ativos Totais

585

44

1.731

2.469

7,6%

1,3%

5,7%

21,1%

1.210

64,5%

3.796

Dez/15

Receita de Serviços (% da Receita Total ) 10,5% 17,4% 21,2%8,9%

² Inclui o resultado de equivalência patrimonial.³ Inclui receita de prestação de serviços e ajustes em operações de títulos e valores mobiliários.

Destaques Financeiros e Rating

Moody’s

Rating Soberanodo Brasil

Escala Nacional

Fitch BB-

Ba1

BB+

Escala Global

Moeda Local Moeda LocalMoeda

Estrangeira

Aaa.Br

AAA(bra)

Ba3

BB

Ratings

Ba2

4

Resultado bruto da Intermediação Financeira antes de PDD + Receita de Serviços + Resultado de Equivalência Patrimonial. 4

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442 6141.134 1.401

1.2491.552

2.496

2.965

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

Outros Corporate Large Corporate

Carteira de Crédito

Carteira de Crédito ExpandidaR$ Milhões

4.408

3.668

1.731

Total da Carteira de Crédito Expandida

2.171

Corporate e Large Corporate;

Operações de Capital de Giro, Financiamento ao Comércio Exterior, Garantias e Títulos Privados.

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Carteira de Crédito

Carteira de Crédito Expandida Composição por Produto – Dez/18

Carteira de Crédito ExpandidaComposição Setorial – Dez/18

Carteira de Empréstimos, Avais, Fianças e Garantias Prestadas*

Faixas de Risco – Dez/18 Mix de Garantias – Dez/18*

Empréstimos e Garantias Prestadas

* Carteira de Crédito classificada segundo a Resolução 2.682/99do Banco Central do Brasil.**Na data base dez/2018 não havia créditos classificados como D.

* Em dez/18, 52,14% do saldo contratual detinha algum tipo de garantia.

A exposição total ao agronegócio (açúcar e álcool, alimentos e agricultura)correspondia a 30,50% da carteira de crédito.

80%

7%

13% Recebíveis/Aplicações

Financeiras

Penhor Mercantil/Rural

Alienação Fiduciária de

Imóveis

15%

10%

9%

7%6%5%

6%

42%

Açúcar e Álcool

Agricultura

Concessões de Energia

Construção Imobiliária

Transporte e Logística

Comércio Varejista

Alimentos Diversos

Outros

41%

37%

18%

3%

1%

AA

A

B

C

(E-H)

8%

17%

39%

30%

6% Trade Finance

NCE

Capital de Giro

Avais, Fianças e Outros

Títulos Privados

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Carteira de Crédito Expandida com Garantias - Dez/18

69%

31%

Corporate

Com Garantias Sem Garantias

27%

73%

Large Corporate

Com Garantias Sem Garantias

52,1%

47,9%

Com Garantias Sem Garantias

Gerenciamento de Risco: Garantias

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Empréstimos, Avais, Fianças e Garantias Prestadas

Indicadores da Carteira

PDD Empréstimos Classificados

em D e E-H

3,0%

3,6%

2,4%

1,2%

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

3,8%

2,9%

5,1%

2,6%

0,9%

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

Créditos (E-H) Créditos (D-H)

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Base de Clientes

(Dias)

(R$ Milhões)

(Unidades)

Large CorporateCorporate

Total de Clientes

TicketMédio

PrazoMédio

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

115 122

159

189

100

150

200

446

573

702 684

400

600

800

320258

506633

200

500

800

1823

29 30

10

25

40

1113

16 16

10

15

20

25 27

3947

20

40

60

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R$ Milhões

Exposição por grupo

136

1.078

1.701

2.766

3.663

4.408

3,1%

24,5%

38,6%

62,8%

83,1%

100,0%

Principal devedor

10 maiores devedores

20 maiores devedores

50 maiores devedores

100 maiores devedores

Carteira de Crédito Expandida

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1.378 1.487 1.6382.043

754 1.088

1.377

1.536261

772

950

337

128

298

368

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

Institucional Wealth Management

BoCom Corporate

Captação por Tipo de InvestidorR$ Milhões

Captação Total

4.897

2.964

Captação Total

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

56% 50% 40% 42%

31% 37% 34% 31%

0% 9% 19% 19%

13% 4% 7% 8%

100% 100% 100% 100%

4.085

Fontes de Captação

Institucional

Wealth Management

BoCom

Corporate

TOTAL

2.469

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CaptaçãoDistribuição por Produto

Perfil de Vencimentos1

Carteira de Empréstimos e Garantias Prestadas vs. Captação2

1) Prazo médio da contratação (dias).2) Desconsidera os depósitos à vista (dias).

405

498561

637676

554595

719

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

Carteira de Empréstimos e Garantias Prestadas

Captação

Captação e Perfil de Vencimentos

14%

35%

12% 14%

36%

16%

29% 31%

20% 24%31% 29%

14%14% 22%

26%16% 11% 6%

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

Organismos MultilateraisRecursos em Moeda EstrangeiraLCA/LCILFDepósitos Locais e Outros

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Gestão patrimonial de indivíduos e famílias, residentes e não residentes¹ de alta renda;

R$ 7,1 bilhões sob aconselhamento, alicerçados em:

Mais de 160 anos de experiência no mercado brasileiro com alta expertise em gestão de risco;

Diversidade de produtos (plataforma aberta);

Transparência.

¹ Através da Resolução 4.373

Wealth Management

Recursos sob AconselhamentoR$ Bilhões

3,13,7

5,4

7,1

Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18

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Wealth Management

PLATAFORMA ABERTA

Acesso aos melhores produtos e serviços disponíveis no mercado.

PERFORMANCE

Tecnologia e expertise BOCOM BBM na avaliação e recomendação de investimentos, através da excelência no controle de risco e da estrita observância dos mais elevados padrões éticos.

Utilização de modernas ferramentas e vasta experiência na assessoria de gestão de patrimônio de clientes pessoa física, atendendo aos seus objetivos de investimentos através de soluções financeiras estruturadas em um modelo de plataforma aberta.

Oferece aconselhamento em diversas outras áreas, inclusive não financeiras, através de seus parceiros.

ATENDIMENTO PERSONALIZADO

Criação de soluções personalizadas que vão além da gestão do portfólio financeiro..

TRANSPARÊNCIA

Mitigação de conflitos de interesse através da transparência na seleção dos melhores produtos e serviços disponíveis no mercado, com alto padrão de governança, aconselhando a cada cliente, de acordo com o seu perfil.

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▪ Tesouraria para clientes

▪ Produtos

▪ Pesquisa macroeconômica

▪ Análise de empresas

▪ Estruturação de crédito

▪ Representação legal e custódia para Investidores Não Residentes (res. 4.373)

SERVIÇOS DE FAMILY OFFICEParcerias para gestão do patrimônio consolidado do grupo econômico

BANKERPrincipal contato do Cliente com o Banco

PLATAFORMA BOCOM BBMUtilização da Estrutura do BOCOM BBM

CLIENT SUPPORTSuporte Operacional ao Banker e ao Cliente

ASSET ALLOCATIONGestão de portfólio

▪ Movimentações

▪ Cadastro

▪ Monitoramento do CRM

▪ Atendimento ao cliente

▪ Entendimento do perfil e necessidades dos clientes

▪ Integração com os produtos e serviços do BOCOM BBM

▪ Análise de Risco

▪ Controle de suitability

▪ Acompanhamento do mercado

▪ Gestão de fundos exclusivos

▪ Alocação de carteiras

▪ M&A e Auditoria

▪ Imposto de renda

▪ Planejamento sucessório

▪ Assessoria imobiliária no Brasil e no exterior

▪ Previdência

Wealth Management

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Profissionais altamente qualificados e remuneração competitiva, baseada no desempenho.

ATRAIR PROFISSIONAIS ALTAMENTE QUALIFICADOS

▪ Relacionamento próximo às melhores universidades;

▪ Apoio à pesquisa e ao desenvolvimento acadêmico;

▪ Bolsas de estudos aos alunos de graduação com os melhores coeficientes de rendimento, monitores de graduação e pós-graduação e aos alunos de mestrado e doutorado em Economia.

MOTIVAR E RETER OS MELHORES TALENTOS

▪ Ambiente dinâmico e intelectualmente desafiador;

▪ Busca contínua por excelência, melhores práticas da indústria e inovações que façam a diferença no nosso negócio;

▪ Remuneração competitiva a mercado e baseada na meritocracia.

ALINHAMENTO DE INTERESSES

▪ Objetivos dos indivíduos e equipes alinhadas à estratégia do negócio;

▪ Modelo de remuneração que alinha interesse dos executivos ao resultado do negócio.

RH | Vantagens Competitivas

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Data de referência: Dezembro, 2018.

Tempo no Mercado Financeiro (Anos)Início da Carreira no Setor Financeiro

através do BOCOM BBM

9%

42%

61%

67%

83%

Staff

Gerente Comercial

Analista/Coordenador

Gerente

Diretor

5

5

8

10

14

Analista/Coordenador

Gerente Comercial

Staff

Gerente

Diretor

8,2%

62,0%

29,8%

Ensino Médio Graduação Pós Graduação

RH | Vantagens Competitivas

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¹ Hong Kong Securities Clearing Company Limited.² National Council for Social Security Fund.

*Depósito em moeda estrangeira.

Retorno sobre Ativo Médio (ROAA)

Patrimônio Líquido¹

Retorno sobre PL Médio (ROAE)²

Lucro Líquido¹

Carteira de Crédito³

Crédito (E-H/Carteira de Crédito)³

Total de PDD / Crédito (E-H)³

Índice de Basileia

1,00%

82.371

13,43%

10.245

590.702

1,48%

158,19%

11,14%

0,87%

90.694

12,18%

9.689

608.424

1,50%

153,61%

11,00%

0,80%

101.761

11,36%

10.728

707.283

1,49%

173,13%

11,16%

Ativos Totais 1.101.910 1.211.354 1.388.736

Destaques Financeiros (US$ Milhões) Dez/15 Dez/16 Dez/18

² Excluem o impacto das ações preferenciais.¹ Atribuível aos acionistas do Banco.

Taxa de câmbio em Dez/15: 6,4936 (State Administration of Foreign Exchange China);Taxa de câmbio em Dez/16: 6,9370 (State Administration of Foreign Exchange China);Taxa de câmbio em Dez/17: 6,5342 (State Administration of Foreign Exchange China);Taxa de câmbio em Dez/18: 6,8632 (State Administration of Foreign Exchange China).

0,81%

102.712

11,44%

10.747

700.814

1,50%

154,73%

10,79%

1.383.223

Dez/17

³ Devido a mudanças na base da apresentação do item nas demonstrações financeiras, os valores comparativos foram reapresentados à atual base de apresentação.

Bank of CommunicationsPrincipais Acionistas

Moody’s

S&P

P-1

A-2

Longo Prazo* Curto Prazo*

A2

A-

Ratings

Fitch F1A

27%

20%19%

4%

30%

M

H

S

O

inistério das Finanças (Estado)

HKSCC Nominees Ltd (Pessoa Jurídica Estrangeira)¹

SBC (Pessoa Jurídica Estrangeira)

SF (Estado)²

utros

Bank of Communications | Destaques Financeiros

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O Bank of Communications é um dos 5 maiores bancos comerciais da República Popular da China. Com mais de 3 mil agências domésticas,

atua em mais de 10 países, como Estados Unidos, Japão, Singapura, Coreia do Sul, Alemanha, Austrália, Canadá, Luxemburgo e Reino Unido.

A China é a principal parceira comercial do Brasil e a joint-venture do BoCom e BBM marca o início de uma fase de expansão nesta relação.

Alavancado por esta crescente cooperação entre os dois países, o Banco BOCOM BBM tem um enorme potencial para fomentar o crescimento

de negócios e patrimônios, gerando valor para todos os seus stakeholders e impulsionando o desenvolvimento econômico.

Bank of Communications | Presença Global

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ENDEREÇOS

www.bocombbm.com.brOmbudsman | Phone.: 0800 724 8448E-mail: [email protected]

Rio de Janeiro, RJ Praça Pio X, 98 – 5º, 6º, 7º e 12º andaresCEP 20091-040 Tel.: +55 (21) 2514-8448 Fax: +55 (21) 2514-8293

São Paulo, SP

Av. Brigadeiro Faria Lima, 3311 – 15º andarCEP 04538-133 Tel.: +55 (11) 3704-0667 +55 (11) 4064-4867 Fax: +55 (11) 3704-0502

Salvador, BA Rua Miguel Calmon, 398 – 2º andar - parte CEP 40015-010 Tel.: +55 (71) 3326-4721 +55 (71) 3326-5583 Fax: +55 (71) 3254-2703

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