Projeto Caixa Forte

Gestão de ProjetosSão Paulo

Turma 32 – Gestão Empresarial Fundação Getúlio Vargas – Unidade Paulista

Quem Somos

A InvestOnline é Startup formada por profissionais com grande experiência no mercado financeiro e em tecnologia, criada com a missão de popularizar as opções de investimento para o púbico não especializado em finanças, utilizando a tecnologia móvel como forma de distribuição e a inovação como diferencial.

Diretoria

Alexandre Farias AragãoDiretor Comercial

Rodolfo Amaral LeiteDiretor Financeiro

Marcio Pereira AbreuDiretor TI

Marcelo de Paula Peixoto PereiraDiretor Executivo

PortfólioPrograma Renda

Fixa Projeto Caixa Forte

Projeto Offshore

Projeto Previdência PopularProjeto

Empréstimo Colaborativo

Programa Ren

a Variáve

l Projeto Bolsa para Todos

Projeto Financiamento

RuralProjeto Produtos

Estruturados

Projeto News Trading

Projeto Caixa Forte

O Produto CotaFácil é um aplicativo para dispositivos móveis, com fácil usabilidade, que se conectará a outros agentes financeiros (bancos, corretoras e financeiras), buscando taxas de investimento de Renda Fixa, consolidando as opções mais rentáveis para o valor e prazo selecionado.

Produto: CotaFácil

Projeto Caixa Forte

O Projeto Caixa Forte é um dos projetos estratégicos da Startup InvestOnline, que acredita na popularização de investimentos no Brasil, através da simplificação e abstração da complexidade do mercado financeiro através do uso de tecnologia para propor facilidade, usabilidade, integração e autonomia para seus usuários. Devido a baixa educação financeira da população brasileira, muitas vezes os recursos economizados, não são aplicados de uma forma eficiente, isso ocorre, ou por falta de acesso a produtos financeiros com maior rentabilidade, ou pela alta complexidade dos produtos oferecidos. Devido a este cenário, existes profissionais chamados Agentes Autônomos de Investimento, que cobram taxas para indicar as melhores aplicações para seus clientes, porém a área de atuação destes profissionais é limitada a apenas uma instituição financeira, além do tempo que ele precisa para instruir individualmente cada um dos seus clientes.

Com o CotaFácil teremos em uma única plataforma, acesso a produtos de diversos agentes financeiros, oferecendo a nossos clientes melhores opções, de uma forma rápida, com menores taxas de serviço e alta escalabilidade, e usuário poderá realizar tudo isso através de seu dispositivo móvel.

Justificativa

Projeto Caixa Forte

Criar um aplicativo para dispositivos móveis, simples e com fácil usabilidade, que atuará como um intermediário financeiro na busca de melhores taxas de investimento para o cliente que buscam investir em Renda Fixa, alcançando no período de 1 ano, 1% dos clientes de internet banking.

Objetivo

Projeto Caixa ForteID Stakeholder Papel / Responsabilidades Poder Interesse

I1 Diretor Executivo Gerente de Projetos

I2 Diretor Comercial Divulgação, Marketing, Acompanhamento dos resultados pós implantação do app. Alto Baixo Manter Satisfeito

I3 Diretor Financeiro Contrato com parceiros, Definição de requisitos, validação do escopo e homologação do app Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)

I4 Diretor de TI Acompanhar o desenvolvimento do App, contratação das consultoria de TI Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)

I5 Investidores Sponsor Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)

I6 Usuários Finais Usuário Final Baixo Alto Manter Informado

I7 Consultorias de TI Desenvolvimento do Aplicativo Baixo Alto Manter Informado

I8 Lojas Virtuais (AppStore, Google Play, Microsoft Parceiros - Comercialização do aplicativo para os usuários finais Baixo Baixo Monitorar

I9 Consultoria de Marketing Parceiro - Execução das atividades de divulgações de marketing e prototipação do aplicativo Baixo Alto Manter Informado

I10 Consultoria Jurídica Parceiro - Contrato e apoio para assuntos jurídicos Baixo Alto Manter Informado

I11 Bancos Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Baixo Manter Satisfeito

I12 Corretoras de Valores Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)

I13 Financeiras Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Baixo Alto Manter Informado

I14 Agentes Autônomos de Investimento

Concorrentes Baixo Baixo Monitorar

EstratégiaIdentificação Classificação

RSH - Registro de Stakeholders

Projeto Caixa Forte

Custo• Restrição de Custo em R$ 1M

Prazo• Lançamento de uma versão Beta do CotaFácil em 8 meses• Eventos de Marketing deverão iniciar 2 meses antes do lançamentos.• Lojas Virtuais precisam de 30 dias para disponibilização do aplicativos aos

usuários.Riscos• Não conseguir 100% do capital junto aos investidores• Parceiros (Bancos, Corretoras de Valores e Financeiras) não

conseguirem desenvolver dentro de 6 meses as funcionalidades para integração com o CotaFácil.

• Performance do aplicativo e dos serviços de TI dos parceiros (Integrações).

Requisitos

Como INICIARNome do Projeto

Nome do Produto

Justificativa

Descrição do Projeto

Objetivo

Designação do GP

Mapear Stakeholders

Classificar Stakeholders

Requisitos Tempo, Custo

e Riscos

Aprovado?

PLANEJAMENTO

Documento Assinado

Sim

Não

TAP - Termo de Abertura do

Projeto

Projeto Caixa Forte - WBS

4.1 Análise

4.2 Construção

4.3 Testes Integrados

4.4 Homologaç

ão4.5

Implantação

4. TI

1.1 Pesquisa Públcio-

alvo1.2 Análise Fornecedor

es

1.3 Análise Parceiros

1.4 Viabilidade Financeira1.5 Plano

de Negócios

1. Estudo

2.1 Divulgação

2.2 Inscrições

2.3 Pré-seleção

2.4 Seleção de Investidore

s 2.5

Contrato

2. Captação

3.1 RFP Fornecedor

TI

3.2RFP Marketing

3.3 Lojas Virtuais

3.4 Corretores de Valores

3.5 Bancos

3. Contratos

5.1 Internet

(Site)

5.2 Jornais e Revistas

5.2 TV e Rádio

5.4 Redes Sociais

5.5 Eventos

Divulgação

5. Marketing

Projeto Caixa Forte

MB

M

M

M

M

M

B

M

M

M

M

BB

B

B

B

B

B

B

B

B

B

B

B

B

B

Pacote Make (Mão de Obra Interna)Pacote Buy (Compar / Terceirizar)

Dicionário da WBS – Fase 1

ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação

1.1 Pesquisa Público-alvo Relatório referente a pesquisa realizada com os usuários finais

O relatório deve conter: Nome, Telefone, Escolaridade, Nível de conhecimento em finanças, satisfação com os produtos

oferecidos atualmente pelo banco, e interesse em conhecer novos produtos. Mínimo de 1000 pessoas, e 10 bairros de SP.

Aprovação do GP

1.2 Análise FornecedoresRelatório com classificação dos potenciais

fornecedores Jurídico, TI e Marketing contendo pontos fortes, fraquezas,

oportunidades e ameaças.

O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais projetos e clientes. Aprovação do GP

1.3 Análise ParceirosRelatório com classificação dos potenciais

parceiros contendo pontos fortes, fraquezas, oportunidades e ameaças

O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais

projetos e clientes.Aprovação do GP

1.4 Viabilidade Financeira Análise de Viabilidade Econômico Financeira do Projeto

O documento deve conter: Projeção do fluxo de caixa, custo de capital, receita

projetada, custo projetado, cálculo da TIRR e do VPL.Aprovação do GP e Diretor Financeiro

1.5 Plano de Negócios Plano de Negócios detalhado e aprovado pelos diretores

O documento deve conter: Sumário Executivo, Análise do Mercado, Retorno

Esperado, Prazo.Aprovação de todos os Diretores

Fase: 1. EstudoEntrega: Plano de Negócio FinalizadoDicionário WBS



2.1 Divulgação Divulgação do plano de negócio no mercado financeiro.

Laudo de homologação por uma Consultoria de Marketing.

Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor Financeiro

2.2 Inscrições Relatório contendo a lista de investidores inscritos no processo de seleção.

O relatório deve conter dados gerais do investidor, patrimônio, capital a ser investido, declaração de bens. Aprovação do GP

2.3 Pré-seleçãoRelatório contendo a lista de investidores pré-

selecionados de acordo com os requisitos mínimos estabelecidos.

Evidências de comprovação dos requisitos mínimos: patrimônio, capital a ser investido, extrato de contas

bancárias.Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor

Financeiro

2.4 Seleção de Investidores Relatório contendo a lista de investidores selecionados.

Evidências de comprovação dos requisitos avaliados: histórico do investidor, declaração de Imposto de Renda

PF ou PJ, se PJ último balanço da empresa.Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor

Financeiro

2.5 Contrato Contrato formal entre InvestOnline e os investidores selecionados.

O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas

rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.

Aprovação de todos os Diretores

Dicionário WBS Fase: 2. CaptaçãoEntrega: Contrato com Investidores



3.1 RFP Fornecedores TI RFP para contratação de fornecedor de TI realizar o desenvolvimento do aplicativo

A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias,

cláusulas multas em caso de atraso.Aprovação de todos os Diretores

3.2 RFP MarketingRFP para contratação de um consultoria de

Marketing para realizar a campanha de lançamento do aplicativo.

A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias,

cláusulas multas em caso de atraso.Aprovação de todos os Diretores

3.3 Lojas Virtuais Contrato com as Lojas Virtuais para disponibilização do aplicativo

O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, detalhes do serviço contratado, custo de manutenção, taxa de reajustes.


3.4 Corretoras de ValoresContrato com as Corretoras de Valores para comercialização de seus produtos através do

aplicativo.

O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores,

cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.


3.5 Bancos Contrato com Bancos para comercialização de seus produtos através do aplicativo.

O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas

rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.


Dicionário WBS Fase: 3. ContratosEntrega: Contratos com Fornecedores e Parceiros



4.1 Análise Especificação técnica para desenvolvimento do aplicativo.

A especificação deverá estar de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na RFP. Aprovação do Diretor de TI

4.2 Construção Código fonte do aplicativoA código fonte deverá estar desenvolvido de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na

RFP.Aprovação do Diretor de TI

4.3 Testes Integrados Evidências de Testes Integrados Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de testes Aprovação do Diretor de TI

4.4 Homologação Evidências de homologação Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de homologação Aprovação do Diretor Comercial e Diretor Financeiro

4.5 Implantação Evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo.

Verificação das evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo. Aprovação do Diretor de TI

Dicionário WBS Fase: 4. TIEntrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado



5.1 Internet (Site) Site para divulgação do produto CotaFácilValidação do padrão visual do site, validação dos link para download do aplicativo, validação das funcionalidades do

site, validação das informações sobre o produto.Aprovação do Diretor de TI e do Diretor Comercial

5.2 Jornais e Revistas Propaganda em revistas e jornais nacionais.Validação do padrão visual da propaganda, validações das

orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.

Aprovação do Diretor Comercial

5.3 TV e Rádio Comercial para rádio e TV.Validação do padrão visual (TV), validações das

orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.


5.4 Redes Sociais Banner para divulgação em redes sociaisValidação do padrão visual, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações

sobre o produto.Aprovação do Diretor Comercial

5.5 Eventos de Divulgação Execução de eventos de divulgação.Validação do padrão visual dos banners, stands e

ambiente, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.


Dicionário WBS Fase: 5. MarketingEntrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado

Riscos IdentificadosCod. Risco Risco Identificado Probabilidade Impacto Qualificação Quantificação Resposta

R1 Não conseguir financiamento para o projeto. Média Grande 1.000.000,00R$ Aceitar

R2 Não conseguir parcerias com agente financeiros. Baixa Grande 20.000,00R$ Mitigar - Estudo preliminar de interesse dos parceiros

R3 Estouro de orçamento Baixa Grande -R$ Mitigar - Vinculação dos pagamentos as entregas realizadas pelos fornecedores e acompanhament0 semanal do orçamento

R4 Baixa qualidade no desenvolvimento do software. Baixa Grande 30.000,00R$ Mitigar - Realizar análise de trabalhos anteriores realizados pelo fornecedor e realizar testes parciais por entrega.

R5 Atraso na entrega do software. Média Médio 10.000,00R$ Mitigar - Realizar check-point semanal para acompanhamento das entregas dos fornecedores de TI

R6 Atraso na finalização da Pesquisa de Mercado-alvo Baixa Baixo -R$ Mitigar - Revisar cronograma para paralelismo de atividades, afim de não gerar atrasos.

R7 Problema de performance com as aplicações parceiras Baixo Médio -R$ Transferir - Acrescentar multa em contrato dos fornecedores caso

o SLA de tempo na seja cumprido.

R8 Condições contratuais exigidas pelas Lojas Virtuais de distribuição do aplicativo. Alto Alto 50.000,00R$ Eliminar - Negociação para pagar condições privilegiadas

adicionais no contrato com as Lojas Virtuais.

R9 Condições contratuais exigidas pelas Corretoras de Valores distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do

produto através do aplicativo

R10 Condições contratuais exigidas pelos Bancos distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do

produto através do aplicativo

Coletar Requisitos

Como PLANEJAR

SH Produto

SH Projeto

Requisitos Produto

Requisitos Projeto

EscopoProduto

Escopo Projeto

Exclusões

Premissas

Premissas

Definir Escopo

Coletar RequisitosDecompor em Fases

Decompor em

Pacotes

WBS

Critérios de

Validação

Critérios de

Aceitação

Criar WBS

Planejar Riscos

Planejar Comunicaç

ão

Análise Make or

Buy

Plano de RH

Lista de Atividades

Plano de Aquisições

WBS do Contrato

Cronograma

TAP Aprovado

Orçamento

EXECUÇÃO

Plano de Projeto

Como EXECUTAR

Confirmar Disp.

EquipeComunicar

EquipeIntegração da Equipe

Executar Lista de

Atividades

Confirmar Orçamento Enviar RFP Avaliar

PropostasQualificar Propostas Qualificado?

Sim

Comunicar Fornecedor

Decisão do Vencedor

Não

Reunião de Partida

Execução WBS do Contrato

Entrega Terminada

Processos - Pacotes Buy

Processos Pacotes Comuns

Processos – Pacotes Make

CdA

MEP

Treinar Equipe

DEP

Fornecer Feedback

GEP

Entrega Terminada

RGQ

Realizar Medições

CQAuditar

MediçõesGCo

Enviar Status

Semanal

Enviar Boletim Mensal GESH

Check-point

SemanalComitê Mensal

Plano de Projeto

Aprovado

Como CONTROLAR E MONITORAR

ENTREGA FINALIZAD

A

Controlar Qualidade

Iniciação Planejamento Execução Encerrame

nto

Registrar Não

Conformidade

Entrega Validada?

ENTREGA ACEITA

Sim

Não

Entrega Validada

Validar Escopo

Entrega Aceita?

PlanejarAjustes

Não

Sim

PLANEJAMENTO

Realizar CONTROLE INTEGRADOS DE MUDANÇAS

Solicitação de

Mudança

Análise da Mudança

Iniciação Planejamento Execução Encerrame

nto

Salvar Linha Base

Arquivamento da

Mudança

Alçada de Aprovação

Aprovada?

Lições Aprendidas

Sim Não

Como ENCERRARPRODUTO

ACEITO

Termo de Encerrame

ntoAprovado

pelo Sponsor?

EXECUÇÃO

SimNão

Lições Aprendidas

Encerrar Aquisições

Feedback Equipe

Feedback Equipe

Desmobilizar Equipe

Formalizar Encerrame

nto

Comemoração

PROJETO ENCERRAD

O

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