9912247742/DR/BSBREGIUS Sociedade

Civil

No ano em que a Regius completou 27 anos de comprometimento em garantir o futuro de seus partici-pantes, o cenário institucional tornou-se referência de ações de responsabilidade social na busca pela sustentabilidade dos planos administrados e fortalecimento da interação com seus públicos, por meio de apresentações e debates que viabilizaram a disponibilidade de informações sobre a gestão dos planos administrados de forma rápida, consistente e uniforme.

Em 2012, o esforço concentrado dos órgãos estatutários e corpo funcional resultou em uma con-quista importante na adminis-tração dos planos de benefícios, superando dificuldades ao longo do ano na busca pelo melhor caminho para equacionamento do

déficit do Plano BD-01, a fim de garantir a tranquilidade de seus participantes, assistidos e patroci-nadoras, acreditando sempre no desenvolvimento e no sucesso de seus projetos. Assim, a Secretaria Nacional de Previdência Comple-mentar – PREVIC entendeu e aprovou as alterações regula-mentares do Plano BD-01, com vistas ao equilíbrio atuarial do Plano, a implantação do Plano CD-02, como incentivo à formação de poupança adicional reduzindo possíveis perdas, e o equacionamento do déficit do Plano BD-01. Hoje, após quase três décadas de comprometimento com seu público, a Regius atua com exce-lência na administração dos inves-timentos de três planos de bene-fícios, além do Plano de Gestão Administrativa - PGA.

A renovação da parceria com seu público e a prestação de contas de forma clara e objetiva por meio de informativos como o Regius em Números, Complemento Sema-nal, Regius Notícias, mensagens eletrônicas periódicas e o Regius Itinerante, com mais de 60 visitas da Diretoria Executiva às unida-des das patrocinadoras e públi-cos de interesse da Entidade, tais como AFABRB e Sindicato dos Bancários, permitiram consolidar o relacionamento da Regius com seus participantes e suas patroci-nadoras.

Garantir um futuro tranquilo e a sustentabilidade financeira dos participantes é o negócio da Regius e o motivo que a trouxe até aqui. Todos os compromissos assumidos e já cumpridos fazem

parte da história deste Fundo de Pensão, enquanto as obrigações futuras são a força necessária para seguir em frente.

Ao final de mais um ano de muito trabalho, cabe agradecer a cada participante, assistido e patroci-nador pela confiança, destacando o apoio sem o qual não teríamos atingido os resultados pretendi-dos. Os órgãos de governança e toda a equipe técnica, perma-necerão empenhados em buscar e implementar as alternativas mais adequadas para que todos os participantes dos planos adminis-trados recebam seus benefícios de aposentadoria.

CUIDAR DO SEU FUTURO É O NOSSO NEGÓCIO!

E D I T O R I A

Investimentos superam meta atuarial e benchmark

2Regius Notícias N.º 104 – JANEIRO / FEVEREIRO 2013 - PUBLICAÇÃO DA REGIUS - SOCIEDADE CIVIL DE PREVIDÊNCIA PRIVADA

Nota ExplicativaCruzeiro do Sul, sendo a Regius, à época, detentora de Depósitos a Prazo com Garantia Especial - DPGEs de ambas as instituições nas carteiras dos planos de benefícios BD-01 e CV-03. Os DPGEs são títulos de créditos ofertados por instituições financeiras garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito. Conforme previsto, esses títulos foram honrados pelo órgão garantidor, sendo recebido pela Fundação o pagamento dos ativos, remunerados à taxa contratada até a data em que foi decretada a liquidação.

FIP MULTINER

Em dezembro/2008 a Regius investiu R$7.014.846,16 milhões no Fundo de Investimento em Participações Multiner. Considerando o acom-panhamento operacional e financeiro do Fundo, em agosto/2012 a Diretoria Executiva decidiu por não aportar novos recursos ao FIP Multiner.

DPGEs Bancos Prosper eCruzeiro do Sul

Em setembro/2012 o Banco Central do B r a s i l d e c r e t o u a l i q u i d a ç ã o extrajudicial dos bancos Prosper e

Nesta edição do Regius Noticias, além de registrar na matéria de capa uma breve retrospectiva das ações desenvolvidas em 2012, publica-se na editoria Transparência importantes informações sobre o equacionamento do déficit do Plano BD-01 e a aprovação do Plano CD-02, apresentando inclusive o resultado da campanha de adesão ao novo plano, além de esclarecimentos aos participantes e assistidos sobre o assunto.

Na editoria Canal Aberto, vale a pena conferir a matéria sobre os investimentos, na qual destaca-se a superação da meta atuarial pelos planos de benefícios e do benchmark pelo PGA e informações sobre o desempenho dos planos no 2º semestre de 2012, inclusive com nota explicativa sobre o recebimento de recursos advindos de investimentos nos bancos Prosper e Cruzeiro do Sul e no FIP Corumbá e esclarecimento sobre o FIP Multiner.

Merece destaque, também, a editoria Nossos Números, que traz o patrimônio dos planos de benefícios BD-01, CV-03 e CD-02 e do PGA – Plano de Gestão Administrativa, posicionado em dezembro/2012, com foco nos segmentos de alocação dos recursos dos planos, tais como: renda fixa, renda variável, imóveis, estruturados e empréstimo.

Boa leitura.

FIP Corumbá

Em outubro/2012 a Corumbá Conces-sões exerceu junto ao FIP o seu direito de recompra das ações especiais da com-

panhia, cuja operação envolvia rendi-mento de IGP-M + 8%a.a.. Sua liqui-dação financeira ocorreu no mesmo mês, situação na qual a empresa honrou com o pagamento devido e atualizado. Em assembléia posterior, convocada para deliberação a respeito da destinação dos recursos recebidos, ficou decidido pela maioria dos cotistas o resgate parcial dos recursos, restando no fundo somente recursos referentes a compromissos judiciais do fundo.

O ano de 2012 foi marcado por um movimento declinante de crescimento da economia brasileira, o que incen-tivou o Governo Federal a adotar uma série de medidas para retomar o crescimento econômico. Entre elas podemos citar a redução do IPI para automóveis e a redução da taxa básica de juros (SELIC), que fechou o ano em 7,25%a.a., percentual definido na reunião de novembro/2012 do COPOM e queda acentuada na taxa de juros para aplicações em títulos públicos.

Com isso, novos desafios se apresen-taram para os Fundos de Pensão, no sentido de rentabilizar os recursos dos planos de benefícios acima das metas estabelecidas nas políticas de investi-mentos, preservando a segurança, a rentabilidade e a liquidez dos inves-timentos. Assim, o Conselho Nacional de Previdência Complementar – CNPC aprovou em novembro/2012 a redução da taxa de juros da meta atuarial em 0,25%, a cada ano, a partir de 2013, para que até 2018 esta alcance 4,5%, adequando a rentabilidade esperada para os investimentos à realidade atual do mercado.

Diante desses desafios, a Regius tem conquistado bons resultados dos in-vestimentos. O plano BD-01, com 1.858 participantes, teve um desem-penho de 16,40% em 2012, superando a meta atuarial do período, que foi de 11,60%. É um desempenho animador, sobretudo porque representou um

crescimento de 14,16% do patrimônio, comparado a dezembro/2011, atingin-do a marca de R$ 1.255.546.494 atendendo a expectativa que era de encerrar 2012 com patrimônio acima de R$ 1,225 bilhão neste plano.Já o plano CV-03, com 1.804 partici-pantes, apresentou desempenho de 14,98% em 2012, acima da meta atuarial de 11,87% para o período. O patrimônio atingiu R$ 60.813.890 mil, ante os R$ 41.173.294 mil de 2011,

outubro/2012, alcançou R$2.216.587 mil em patrimônio ao final de 2012.Com trabalho e dedicação dos entes de governança da Regius, que nas reuniões de dezembro/2012 aprovaram as políticas de investimentos para 2013, aliado a experiência em gestão de inves-timentos e ao acompanhamento dos participantes, os planos administrados pela Entidade continuarão a crescer e a se fortalecer, de maneira a garantir tranqui-lidade e uma vida melhor para todos.

com crescimento de 47,70%, conside-rando que este plano encontra-se em plena fase de acumulação de recursos.No caso do PGA não foi diferente. Em 2012 o seu desempenho foi de 14,37%, superior ao CDI do período, que foi de 8,40%, e o crescimento patrimonial de 18,04%, comparado a dezembro/2011, total izando R$ 40.665.145 mil em ativos.O plano CD-02, com início da arrecadação de contribuições em

L

3 Regius Notícias N.º 104 – JANEIRO / FEVEREIRO 2013 - PUBLICAÇÃO DA REGIUS - SOCIEDADE CIVIL DE PREVIDÊNCIA PRIVADA

Merecida homenagem!A Equipe da Regius parabeniza cada participante assistido que durante toda sua vida laboral poupou, com garra e determinação, os recursos necessários para preservar sua qualidade de vida e tranquilidade na fase pós-laboral, e que hoje brilha em seus novos caminhos, vivendo intensamente o presente com muita saúde e alegria. A você, participante assistido, nossa homenagem, com o sincero desejo de um feliz Dia do Aposentado!

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Com a aprovação pela PREVIC das alterações do regulamento do Plano BD-01 em 29/08/2012, os partici-pantes passaram a contribuir com 1,60% do salário de contribuição (ativos) e 2,64% dos benefícios (assistidos) para equacionamento do déficit de R$ 94.366 milhões, além da formação de nova reserva de poupança por meio do Plano CD-02, implemen-tado para os ativos em 29/09/2012. Em meio as alternativas para viabilizar a sustentabilidade do Plano BD-01 surgiu o Plano CD-02, no qual as contribuições do participante e da patrocinadora ficam registradas em conta específ ica em nome do participante. O Plano CD-02 foi criado com o objetivo de possibilitar a forma-ção de um benefício adicional para os participantes ativos do Plano BD-01, a fim de minimizar possíveis perdas decorrentes das alterações no Plano BD-01. Todos os participantes do Plano BD-01 que optaram ou vierem a optar pelo Plano CD-02 contribuirão para dois planos de benefícios, sendo um da modalidade de benefício definido e outro da modalidade de contribuição definida. Assim, no momento da

aposentadoria, o participante terá direito a receber dois benefícios: o do Plano BD-01, que é vitalício, e o do Plano CD-02, que é temporário. A base de contribuição é a mesma para os dois planos.No Plano CD-02, a contribuição mínima do participante ativo é de 2% e a máxima ele define conforme plane-jamento financeiro pessoal. A contri-buição da patrocinadora é igual a do participante ativo até o limite de 6% do salário de contribuição do Plano BD-01 e que esta contribuirá até que o participante complete 55 anos de idade e 30 anos de vinculação à patro-cinadora de forma concomitante. Como o Plano CD-02 é flexível, o par-ticipante tem total liberdade para alterar o percentual de contribuição, depositar contribuições extraordi-nárias ou suspender a contribuição normal por um período de até 6 (seis) meses. Nesta última opção também ficam suspensas as contribuições da patrocinadora. Além disso, as contri-

buições tanto do Plano BD-01 quanto do Plano CD-02 são dedutíveis do imposto de renda até o limite de 12%, ou seja, quem contribui para planos de previdência paga menos imposto.Após apresentações de esclare-cimentos sobre as regras do novo plano e campanha de adesão realizada nos últimos meses, o Plano CD-02 já conta com 480 participantes que podem

acompanhar no site da Regius a evolução da sua reserva de poupança no novo plano, por meio de consulta ao extrato de contribuições. Não perca a oportunidade de formar uma reserva adicional. Para fazer sua inscrição e obter mais informações basta acessar o site www.regius.org.br e clicar em Plano CD-02, preencher a ficha de inscrição e enviar para a Regius.

4Regius Notícias N.º 104 – JANEIRO / FEVEREIRO 2013 - PUBLICAÇÃO DA REGIUS - SOCIEDADE CIVIL DE PREVIDÊNCIA PRIVADA

Expediente

Nossos Números

Publicação da REGIUSPublicação da REGIUSSociedade Civil de Previdência PrivadaSGAS 902, Edifício Athenas – Bl “B” – Entrada “C”2º andar – CEP: 70390-020 Brasília-DFTel.: (61) 3035 4400Patrocinadoras: BRB – Banco de Brasília,Cartão BRB, Seguros BRB e REGIUS

CONSELHO FISCALViviane Fernandes Balbinot Lo Mônaco – PresidenteÉlcio Flávio BragaSebastião Veloso da Costa FilhoSebastião Ruy Oliveira de Souza

DIRETORIA EXECUTIVADiretor-Presidente – Aliomar Carvalho de JesusDiretora-Financeira – Nilza Rodrigues de MoraisDiretora de Benefícios e Administração – Semíramis Rezende e SilvaMagalhães CesarDiretora de Planejamento e Controle – Teresinha Maria da Cruz Rocha

CONSELHO DELIBERATIVOGiovani Rossetti Segadilha – PresidenteAlan Lady de Oliveira CostaFabiano de Sousa VitorinoMilva Velloso Castelo BrancoSandro Soares de SouzaUmberto Eustáquio Sampaio

Projeto Gráfico: Artefafo - Arte-Final e Ilustrações: Tomaz André ( - Tiragem: 3.800 exemplaresRP 2829/13/42 DRT/DF)

Plano de Benefícios Definidos - BD-01:

No mês de dezembro/2012, o Plano BD-01 registrou decréscimo nas Provisões Matemáticas (compro-misso do Plano), totalizando R$ 5.896.504 mil. No acumulado, o saldo total das Provisões Matemáticas foi de R$ 1.211.641.740 milhões, com superávit no valor de R$ 30.325.929 mil.

A rentabilidade acumulada dos investimentos em 2012 foi positiva, ficando acima da meta atuarial. O melhor resultado foi apresentado pelo segmento de Estruturados. Os segmentos de Renda Fixa, Renda Variável, Empréstimos e Imóveis também apresen-taram rentabilidade positiva.

Plano de Contribuição Variável - CV-03

No Plano CV-03, o resultado dos investimentos se refletiu no valor da cota patrimonial que, no mês de dezembro/2012, obteve variação positiva de 2,71%. A rentabilidade acumulada foi positiva, ficando acima do referencial atuarial. O melhor desempenho coube ao segmento de Empréstimo. Os segmentos de Renda Fixa, Renda Variável e Estruturados também apresentaram rentabilidade positiva no período.

Plano de Gestão Administrativa - PGA

O Plano de Gestão Administrativa – PGA, em que são registrados os recursos para a gestão dos planos de benefícios, apresentou em 2012 despesa adminis-trativa total de R$ 9.033.946 mil. A receita administ-rativa previdencial foi de R$ 5.290.753 mil, a receita administrativa dos investimentos de R$ 5.682.862 mil e o resultado gerado pelos investimentos do próprio PGA, de R$ 4.312.690 mil.

Patrimônio consolidado - Dezembro/2012 Plano de Contribuição Definida - CD-02

Após dois meses de arrecadação do Plano de Benefícios CD-02, o resultado dos investimentos se refletiu no valor da cota patrimonial que em 2012, obteve variação positiva de 1,13%. A rentabilidade acumulada ficou acima do referencial atuarial. O segmento de Renda Fixa apresentou rentabilidade positiva no período.

Aposentados e Pensionistas da REGIUS tiveram reajuste de5,5340% em 2013 De acordo com o artigo 57 do regulamento do Plano BD-01, o reajuste para aposentados e pensionistas da REGIUS para o mês de janeiro/2013 foi de 5,5340%, índice apurado pelo IPCA/IBGE no período de dez/2011 a novembro/2012.Para as aposentadorias e pensões concedidas após dezembro/2011, o reajuste foi feito proporcionalmente à data da concessão, conforme tabela ao lado:

BENEFÍCIOS CONCEDIDOS EM 2012

dez/12

nov/12

out/12

set/12

ago/12

jul/12

0,4498 %

0,9017 %

1,3556 %

1,8116 %

2,2696 %

2,7297 %

3,1919

3,6561 %

4,1224 %

4,5908 %

5,0614 %

5,5340 %

%jun/12

mai/12

abr/12

mar/12

fev/12

jan/12

Plano BD - 01

Plano CV - 03

PGA

Total

Plano CD - 02

1.255.546.494

2.216.587

60.813.890

40.665.145

1.359.242.116

92,37%

0,16%

4,47%

3,00%

100,00%

REAJUSTES (A CADA MÊS)