SERVICIO DE INFORMACIÓN DE CRÉDITO - equifax.es Aportacion ASNEF 200910.pdf · SERVICIO DE INFORMACIÓN DE CRÉDITO Manual Aportación Asnef 200910 Página 2 de 66 "Este documento

SERVICIO DE INFORMACIÓN DE CRÉDITO

Manual de Aportación de Operaciones de Crédito Fichero ASNEF (España)

MANUAL APORTACION ASNEF 200910.doc


Manual Aportación Asnef 200910 Página 2 de 66

"Este documento tiene carácter confidencial, por lo que, no podrá ser parcial o totalmente reproducido ni trasladado a otros soportes sin la autorización por escrito del Grupo EQUIFAX. Queda prohibida la transmisión o cesión a terceros ya sea de forma gratuita u onerosa. Esta obligación será trasladada a todos los empleados, subcontratistas o agentes que puedan, por motivos de su trabajo, tener acceso a la misma".



TABLA DE CONTENIDOS CARGA DE OPERACIONES. ........................................................................................................................... 5

1.- FICHERO DE “ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO”. ......... 6 1.1.- Formato de los distintos tipos de campos del fichero. ............................................................................ 7

1.1.1.- Formato lógico de los campos de contenido alfanumérico. ............................................................. 8 1.1.2.- Formato lógico de los campos de contenido numérico. ................................................................... 8 1.1.3.- Formato lógico de los campos de contenido Importe. ..................................................................... 8 1.1.4.- Formato lógico de los campos de contenido Fecha. ........................................................................ 9

1.2.- Relación de tablas que intervienen en la validación de la información. ............................................... 10 1.3.- Estructura del Fichero FOTO. .............................................................................................................. 11

1.3.1.- Registro de Cabecera del Fichero. ................................................................................................. 11 1.3.1.1.- Formato del Registro de Cabecera. ......................................................................................... 11 1.3.1.2.- Validación del Registro de Cabecera. ..................................................................................... 11

1.3.2.- Registro de Alta/Actualización de Operación/Persona. ................................................................. 12 1.3.2.1.- Formato del Registro de Alta/Actualización de Operación/Persona. ...................................... 13 1.3.2.2.- Validación del Registro de Alta/Actualización de Operación/Persona. .................................. 14

1.3.3.- Registro de Control del Fichero. .................................................................................................... 20 1.3.3.1.- Formato del Registro de Control. ........................................................................................... 20 1.3.3.2.- Validación del Registro de Control. ....................................................................................... 20

2.- FICHERO DE "ERRORES EN EL PROCESO DE ACTUALIZACIÓN". ................................................ 22 2.1.- Estructura del Fichero de "Errores en el Proceso de Actualización". ................................................... 23

2.1.1.- Registro de Cabecera del Fichero de Errores................................................................................. 25 2.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Errores. .................................................... 25

2.1.2.- Registro de Error en Registro de Operación/Persona. ................................................................... 26 2.1.2.1.- Formato del Registro de error en registro de Operación/Persona. .......................................... 27 2.1.2.2.- Códigos de Error Asociados. .................................................................................................. 28

2.1.3.- Registro de Control del Fichero de Errores. .................................................................................. 34 2.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Errores. ....................................................... 34

3.- FICHERO DE "BAJAS REALIZADAS DESDE LA ÚLTIMA ACTUALIZACIÓN". ............................ 35 3.1.- Estructura del Fichero de "Bajas Realizadas desde la Última Actualización". ..................................... 36

3.1.1.- Registro de Cabecera del Fichero de Comunicación de Bajas. ..................................................... 36 3.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Comunicación de Bajas. .......................... 36

3.1.2.- Registro de Comunicación de Baja. .............................................................................................. 37 3.1.2.1.- Formato del Registro de Comunicación de Baja. ................................................................... 37 3.1.2.2.- Códigos de Motivo de la Baja Asociados. .............................................................................. 37

3.1.3.- Registro de Control del Fichero de Comunicación de Bajas. ........................................................ 38 3.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Comunicación de Bajas. ............................. 38

4.- PROCESO DE ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO. ......... 39 4.1.- Validación GLOBAL del Fichero. ....................................................................................................... 40 4.2.- Actualización de la Información APORTADA. ................................................................................... 41 4.3.- Tratamiento de la Información NO APORTADA. ............................................................................... 42

4.3.1.- tratamiento PARA ENTIDADES con aportacion en formato foto TRADICIONAL. ................... 42 4.3.2.- tratamiento PARA ENTIDADES con aportacion en formato foto PURO. ................................... 43

5.- CARACTERISTICAS TECNICAS DEL FICHERO FOTO. CANALES DE APORTACION. ................ 44 BAJA DE OPERACIONES. ............................................................................................................................. 45

6.- FICHERO DE “BAJAS DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO”. ........................... 46 6.1.- Formato de los distintos tipos de campos del Fichero. ......................................................................... 47

6.1.1.- Formato lógico de los campos de contenido Alfanumérico. .......................................................... 48 6.1.2.- Formato lógico de los campos de contenido Numérico. ................................................................ 48 6.1.3.- Formato lógico de los campos de contenido Fecha. ...................................................................... 48

6.2.- Estructura del Fichero. ......................................................................................................................... 50 6.2.1.- Registro de Cabecera del Fichero. ................................................................................................. 50

6.2.1.1.- Formato del Registro de Cabecera. ......................................................................................... 50 6.2.1.2.- Validación del Registro de Cabecera. ..................................................................................... 50

6.2.2.- Registro de Baja de Operación/Persona. ....................................................................................... 52



6.2.2.1.- Formato del Registro de Baja de Operación/Persona. ............................................................ 52 6.2.2.2.- Validación del Registro de Baja de Operación/Persona. ........................................................ 52

6.2.3.- Registro de Control del Fichero. .................................................................................................... 53 6.2.3.1.- Formato del Registro de Control. ........................................................................................... 53 6.2.3.2.- Validación del Registro de Control. ....................................................................................... 53

7.- FICHERO DE “ERRORES AL FICHERO DE BAJAS DE INFORMACION CREDITICIA FORMATO FOTO” .............................................................................................................................................................. 55

7.1.- Estructura del Fichero de Errores. ........................................................................................................ 56 7.1.1.- Registro de Cabecera del Fichero de Errores................................................................................. 57

7.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Errores. .................................................... 57 7.1.2.- Registro de error en registro de baja de operación/Persona. .......................................................... 58

7.1.2.1.- Formato de registro de error en registro de Baja de Operación/Persona. ............................... 58 7.1.2.2.- Códigos de Error Asociados. .................................................................................................. 58

7.1.3.- Registro de Control del Fichero de Errores. .................................................................................. 59 7.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Errores. ....................................................... 59

8.- DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE BAJAS DE INFORMACIÓN CREDITICIA FORMATO FOTO. 60 9.- CARACTERISTICAS TECNICAS DEL FICHERO DE BAJAS. CANALES DE APORTACION. ........ 63

ANEXO I.- CAMBIOS RESPECTO A VERSIONES ANTERIORES DE ESTE MANUAL. .................... 64



CARGA DE OPERACIONES. Las entidades suministradoras generarán un fichero que actualizará la información crediticia existente en el Servicio de Información de Crédito de ASNEF/EQUIFAX. Este fichero recibe el nombre de: - “Actualización del Fichero de Información Crediticia en Formato Foto”. y queda abreviado en el manual como ‘FICHERO FOTO’. Cada fichero contendrá la foto de situación de la totalidad de las operaciones crediticias existentes con mora en el momento de su generación. Su formato y características deben ajustarse al modelo que se define en el presente documento. La inclusión de los datos de carácter personal en el fichero foto deberá efectuarse solamente cuando concurran los siguientes requisitos legales:

1º.- Existencia previa de una deuda cierta, vencida y exigible que haya resultado impagada. 2º.- Requerimiento previo de pago a quien corresponda, en su caso, el cumplimiento de la obligación.



1.- FICHERO DE “ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO”.

La información que este fichero contiene, se refiere siempre a operación/persona, de tal manera que cada registro incluye los datos de la operación para una persona y los datos de dicha persona para esta operación. El registro de operación/persona será tratado como unidad de información, actualizándose en la base de datos de forma conjunta los datos de la operación para esta persona, y los de la persona para esta operación. Se recomienda a las entidades que, aunque la aportación se haga con un máximo de 30 días, la actualización se realice semanalmente para optimizar el nivel de calidad y fiabilidad de la información contenida en el fichero.



1.1.- FORMATO DE LOS DISTINTOS TIPOS DE CAMPOS DEL FICHERO. Para evitar problemas de compatibilidad entre los ficheros generados desde distintos sistemas, se ha optado porque el formato físico de todos los campos sea alfanumérico. A continuación se define un formato lógico para cada tipo de campo (fechas, importes, etc.,), que permitan aclarar los errores de interpretación de la información en ellos contenida. El formato que se especifica a continuación para cada tipo de campo será el que se aplicará por defecto en los campos de ese tipo. Si excepcionalmente en alguna ocasión fuera necesario aplicar otro formato, este se especificará en la definición del propio campo.



1.1.1.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO ALFANUMÉRICO. - Los caracteres permitidos son todos los alfanuméricos y el blanco. - Si el campo es obligatorio, se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos.

1.1.2.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO NUMÉRICO. - Los caracteres permitidos son los numéricos (del cero al nueve) y el blanco. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Se considerará error si existe uno o más blancos entre dos números. Ejemplos: VALOR ENTRADA VALOR CONSIDERADO ------------------------- --------------------------------- 1234 1.234 123 123 14 14 2 5 ERROR

1.1.3.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO IMPORTE. - Los caracteres permitidos son los numéricos (del cero al nueve), el blanco y la

coma (carácter decimal). - Solo serán válidos los dos primeros decimales, y solo si la moneda en la que viene

el importe es Euros. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Se considerará error si existe uno o más blancos entre dos números.



Ejemplos: VALOR ENTRADA VALOR CONSIDERADO ------------------------- --------------------------------- 12345678901 12.345.678.901 00005678901 5.678.901 12345678 12.345.678 1234567800 1.234.567.800 1234,56 1.234,56 123,4567 123,45 1234 56 ERROR 12 345 67 ERROR 12,345,67 ERROR 0 0 00 0

1.1.4.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO FECHA. - Los caracteres permitidos son los numéricos (del cero al nueve) y el blanco. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Se considerará error si existe uno o más blancos entre dos números. - Debe tener formato AAAAMMDD (AAAA=año, MM=mes, DD=día). - Debe corresponderse con una fecha correcta. Ejemplos: VALOR ENTRADA VALOR CONSIDERADO -------------------------- ---------------------------------- 19990112 12/01/1999 99 01 12 ERROR 01 12 99 ERROR 01121999 ERROR 19990231 ERROR



1.2.- RELACIÓN DE TABLAS QUE INTERVIENEN EN LA VALIDACIÓN DE LA INFORMACIÓN.

A continuación, se relacionan las tablas que intervienen en la validación de la información. El contenido de estas tablas será detallado en el documento: "Relación de Tablas". TABLA DESCRIPCIÓN ------------------------------------------------------------------------------------------------ CRECOPRO Productos Financieros CRECOSIT Situaciones de las Operaciones CRECONAT Naturalezas de los Intervinientes CREPECUO Tipos de Periodicidad de las Cuotas TABPROVI Provincias TABPAISE Países TABCNOES Códigos Nacionales de Ocupación TABCOPOS Códigos Postales TABMUNIC Municipios



1.3.- ESTRUCTURA DEL FICHERO FOTO. La estructura del fichero foto es la siguiente: Registro de Cabecera del Fichero. Registro de Alta/Actualización de una Operación/Persona. Registro de Alta/Actualización de una Operación/Persona. … Registro de Alta/Actualización de una Operación/Persona. Registro de Alta/Actualización de una Operación/Persona. Registro de Control del Fichero.

1.3.1.- REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO. Es el primer registro del fichero y es el registro que identifica el fichero foto. En él, se informa de la fecha en la que la Entidad Aportadora procesó la información así como la fecha de cierre contable a la que se refieren sus datos. Se incluye también un identificador del fichero que lo distinguirá unívocamente para los casos en que una Entidad tenga que generar más de un fichero de actualización. Si no existe este registro o si los datos que contiene no cumplen las validaciones que se indican a continuación, el fichero no se tratará y será devuelto a la entidad.

1.3.1.1.- Formato del Registro de Cabecera. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro. Alfanúm. 06 001 - 006 Entidad Informante. Alfanúm. 04 007 - 010 Identificador de Fichero. Alfanúm. 08 011 - 018 Fecha de Proceso. Alfanúm. 08 019 - 026 Fecha de Cierre Contable. Alfanúm. 08 027 - 034

LONGITUD TOTAL: 34

1.3.1.2.- Validación del Registro de Cabecera. - Validaciones Generales - Registro obligatorio. - Debe ser el primer registro del fichero. - Campo Tipo Registro - Obligatorio.



- Contenido = '010200'. - Campo Identificación del Fichero - Entidad Informante - Obligatorio (este código será suministrado por EQUIFAX). - Campo Identificación del Fichero - Identificador de Fichero - Obligatorio (este Código será suministrado por EQUIFAX y estará compuesto

por: a) La Entidad Informante (cuatro primeras posiciones). b) Un Identificador único del Fichero para dicha Entidad. - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Proceso - Obligatorio. - Formato Fecha. - Debe ser posterior a la fecha de proceso del último fichero recibido. - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Cierre Contable - Obligatorio. - Formato Fecha. - Debe ser posterior a la fecha de cierre contable del último fichero recibido.

1.3.2.- REGISTRO DE ALTA/ACTUALIZACIÓN DE OPERACIÓN/PERSONA. Este registro incluye los datos de la relación operación/persona. Se utiliza para:

• dar de alta cuando llega una operación/persona por primera vez, y • para actualizar la información de la operación/persona cuando llega las

siguientes veces.



1.3.2.1.- Formato del Registro de Alta/Actualización de Operación/Persona. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro. Alfanúm. 006 001 - 006 Identificador de la Operación Alfanúm. 025 007 - 031 Fecha de Inicio de la Operación AF 008 032 - 039 Fecha de Finalización de la Operación AF 008 040 - 047 Código de Producto Financiero AF 002 048 - 049 Importe Nominal de la Operación AF 015 050 - 064 Tipo de Moneda Pts./Euro AF 002 065 - 066 Número de Cuotas AF 004 067 - 070 Código Tipo Periodicidad de las Cuotas AF 002 071 - 072 Importe de las Cuotas AF 015 073 - 087 Tipo de Moneda Pts./Euro AF 002 088 - 089 Importe Pendiente Vencimiento AF 015 090 - 104 Tipo de Moneda Pts./Euro AF 002 105 - 106 Código Situación de la Operación AF 002 107 - 108 Número Cuotas Actualmente Impagadas AF 004 109 - 112 Fecha Vencim. 1ª Cuota Actualm.Impagada AF 008 113 - 120 Fecha Vencim. Última Cuota Actualm. Impag. AF 008 121 - 128 Importe Saldo Actualmente Impagado AF 015 129 - 143 Tipo de Moneda Pts./Euro AF 002 144 - 145 Información Complementaria AF 040 146 - 185 Código de la Naturaleza de la Persona AF 002 186 - 187 Identificador de la Persona AF 010 188 - 197 Formato del Nombre AF 001 198 - 198 Apellidos, Nombre / Razón Social AF 110 199 - 308 Indicador NOTIFICA AF 008 309 - 316 Código del País de Nacionalidad AF 003 317 - 319 Código Nacional de Ocupación (CNO) AF 005 320 - 324 Código Nal. Activades Empresariales (CNAE) AF 005 325 - 329 Formato de la Dirección AF 001 330 - 330 Dirección AF 110 331 - 440 Código del Municipio AF 006 441 - 446 Nombre del Municipio AF 050 447 - 496 Código de la Provincia AF 002 497 - 498 Código de País AF 003 499 - 501 Código Postal AF 005 502 - 506 Formato del Número de Teléfono AF 001 507 - 507 Número de Teléfono AF 020 508 - 527

LONGITUD TOTAL: 527



1.3.2.2.- Validación del Registro de Alta/Actualización de Operación/Persona. - Validaciones Generales - Obligatorio al menos un registro. - Las operaciones dadas previamente de baja y enviadas nuevamente por la

Entidad, no se volverán a dar de alta hasta que no haya transcurrido, desde la baja, un ciclo completo de aportación o, en su defecto, 30 días.

- Campo Tipo de Registro - Obligatorio. - Contenido = '010210'. - Campo Identificador de la Operación - Obligatorio. Este campo, junto con el Identificador del deudor, son los que

identifican una incidencia. No debe modificarse durante la vida de la operación.

- Campo Fecha de Inicio de la Operación - Obligatorio. - Formato Fecha. - Campo Fecha de Finalización de la Operación - Obligatorio si el “Código de Producto Financiero” está incluido en la tabla de

Productos que generan obligatoriedad (ver el documento “Relación de Tablas”).

- Si viene informado: - Debe tener formato fecha. - Debe ser mayor o igual a la Fecha de Inicio de la Operación. - Campo Código de Producto Financiero - Obligatorio. - Debe existir en la tabla de Códigos de Producto Financiero (ver el documento

“Relación de Tablas”). - Campo Importe Nominal de la Operación - Opcional - Si viene informado, debe tener formato importe. - En caso de ser un importe en euros, no puede superar 999.999.999.999.999

pesetas, al aplicarle el cambio correspondiente. - Campo Tipo de Moneda Pts./Euro - Opcional: Se admite los valores ‘01’ pesetas y ‘02’ euros. En caso de venir a

blancos se asume el valor ‘02’. - Campo Número de Cuotas - Opcional.



- Formato numérico. - Campo Código de Periodicidad de las Cuotas - Opcional. - Si viene informado, debe existir en la tabla de Códigos de Periodicidad de las

Cuotas (ver el documento "Relación de Tablas”). - Campo Importe de las Cuotas - Opcional. - Si viene informado, debe tener formato importe. - En caso de ser un importe en euros, no puede superar 999.999.999.999.999


blancos se asume el valor ‘02’. - Campo Importe Pendiente de Vencimiento - Opcional. - Si viene informado, debe tener formato importe. - En caso de ser un importe en euros, no puede superar 999.999.999.999.999


blancos se asume el valor ‘02’. - Campo Código de Situación de la Operación - Obligatorio. - Debe existir en la tabla de Códigos de Situación de la Operación (ver el

documento “Relación de Tablas”). - Campo Número de Cuotas Actualmente Impagadas - Obligatorio si el “Código de Producto Financiero” está incluido en la tabla de

Productos que generan obligatoriedad (ver el documento “Relación de Tablas”) - Si viene informado, debe tener formato numérico. - Campo Fecha de Vencimiento de la Primera Cuota Actualmente Impagada - Obligatorio si el importe del saldo actualmente impagado es mayor que cero.

Sin informar en otro caso. - Si viene informado: - Debe tener formato fecha. - Debe ser menor o igual que la Fecha de Vencimiento de la Última Cuota

Actualmente Impagada. - Debe ser menor o igual que la Fecha de Fin de la Operación, si ésta viene

informada. - Debe ser menor o igual a la Fecha de Cierre Contable del fichero de

Carga.



- Debe ser mayor o igual que la Fecha de Inicio de la Operación. - No deben haber transcurrido más de 2.160 días (5 años y 11 meses),

desde dicha fecha hasta la fecha de proceso en EQUIFAX que se corresponde con la siguiente a la fecha de envío.

- Si el Código de Situación de la Operación es ‘Amistoso’, ‘Prejudicial’ u ‘Otros’

(ver el documento "Relación de Tablas”), la diferencia entre esta fecha y la fecha de cierre contable debe ser mayor de 90 días (1) para el alta de operaciones (sólo para la inclusión). Para actualización de operaciones ya presentes en el Fichero ASNEF, no se realiza esta validación.

- Si se recibe el Indicador NOTIFICA I+C activado a ‘S’ y la entidad tiene

contratado el servicio Notifica, si el código de Situación de la Operación es ‘Amistoso’, ‘Prejudicial’ u ‘Otros’ (ver documento relación de tablas) la diferencia entre esta fecha y la fecha de cierre contable debe ser mayor de 30 días para el alta de operaciones (sólo para la inclusión). Para actualización de operaciones ya presentes en el Fichero ASNEF, no se realiza esta validación.

- Campo Fecha de Vencimiento de la Última Cuota Actualmente Impagada - Obligatorio si el importe del saldo actualmente impagado es mayor que cero.

Sin informar, si el Saldo Impagado es cero. - Si viene informado : - Debe tener formato fecha. - Debe ser mayor o igual que la Fecha de Vencimiento de la Primera Cuota

actualmente Impagada. - Debe ser menor o igual a la Fecha de Cierre Contable del fichero de

Carga. - Debe ser menor o igual que la Fecha de Fin de la Operación, si ésta viene

informada. - Debe ser mayor o igual que la Fecha de Inicio de la Operación. - No deben haber transcurrido más de 2.160 días (5 años y 11 meses),

desde dicha fecha hasta la fecha de proceso en EQUIFAX que se corresponde con la siguiente a la fecha de envío.

- Campo Importe del Saldo Actualmente Impagado - Obligatorio. - Debe tener formato importe. - Para operaciones aportadas por primera vez, su valor debe ser mayor que

cero. - En caso de ser un importe en euros, no puede superar 999.999.999.999.999

pesetas, al aplicarle el cambio correspondiente. (1) Aunque las Normas de Funcionamiento del fichero Asnef han sido modificadas, se mantiene, de forma transitoria, el plazo de 90 días para evitar que puedan incluirse en el fichero registros que no cumplan los requisitos recogidos en dichas normas.



- Campo Tipo de Moneda Pts./Euro - Opcional: Se admite los valores ‘01’ pesetas y ‘02’ euros. En caso de venir a

blancos se asume el valor ’02’. - Campo Información Complementaria - Opcional. - Campo Código de la Naturaleza de la Persona - Obligatorio. - Debe existir en la tabla de Códigos de Naturaleza del Interviniente (ver el

documento “Relación de Tablas”). - Campo Identificador de la Persona - Obligatorio. - Debe ser un Identificador correcto, según la “Normativa NIF/CIF” actual. Serán

rechazados por error los identificadores informados sin el dígito de control correspondiente.

- Campo Formato del Nombre - Obligatorio. - Valores: '2' - Si el Campo ‘Apellidos, Nombre’ o ‘Razón Social’ viene formateado de la

siguiente manera: los apellidos en las 80 primeras posiciones y el nombre en las 30 restantes. En caso de incluir ‘Razón Social’, ésta irá en las primeras 80 posiciones.

'3' - Si el Campo ‘Apellidos, Nombre’ o ‘Razón Social’ viene formateado de la

siguiente manera: el primer apellido en las 40 primeras posiciones; el segundo apellido en las 40 siguientes, y el nombre en las 30 últimas. En caso de incluir ‘Razón Social’, ésta irá en las primeras 80 posiciones.

NOTA: El valor '1' queda reservado para aportaciones que inicialmente se

realizaron en dicho formato y que se mantienen hasta su migración. - Campo ‘Apellidos Nombre’ / ‘Razón Social’ - Obligatorio. - Campo Indicador NOTIFICA - Obligatorio únicamente si se trata de una Entidad que tiene contratado el

producto NOTIFICA I+C y se trata de alta de operación. En otro caso no se tiene en cuenta su valor.

- Si viene informado, debe tener el formato que se indica a continuación: 1. Indicador que ocupa una única posición y admite el valor (S) 2. Filler de 7 posiciones que será ignorado.



- Campo Código del País de Nacionalidad - Opcional. - Si viene informado, debe existir en la tabla de Códigos de Países (ver el

documento “Relación de Tablas”). - Campo Código Nacional de Ocupación (CNO) - Opcional. - Solo podrá venir informado si la persona es una persona física. - Si viene informado, debe existir en la tabla de CNO's (ver el documento

“Relación de Tablas”). - Campo Código Nacional de Actividades Empresariales (CNAE) - Opcional. - Solo podrá venir informado si la persona es una persona jurídica. - Si viene informado, debe existir en la tabla de CNAE’s (ver el documento

“Relación de Tablas”). - Campo Formato de la Dirección - Obligatorio. - Valores: '2' - Si el campo Dirección viene formateado de la siguiente manera: el Tipo

de Vía en las 5 primeras posiciones; el Nombre de Vía en las 60 siguientes; el Número de Vía en las 5 siguientes, y el Resto de Vía en las 40 últimas.

NOTA: El valor '1' queda reservado para aportaciones que inicialmente se

realizaron en dicho formato y que se mantienen hasta su migración. - Campo Dirección La dirección informada será siempre el domicilio contractualmente pactado con

el cliente a efectos de comunicaciones. - Obligatorio. - Si se detectan indicios de que la dirección aportada no es válida, se devolverá

el registro en el fichero de errores con un código de error que lo identifique. - Campo Código del Municipio - Opcional. - Si viene informado y si el código del País es España o no está informado, debe

existir en la tabla de Municipios (ver el documento “Relación de Tablas”). - Campo Nombre del Municipio o Localidad - Obligatorio si no viene informado el “Código del Municipio”. - Debe venir sin informar si está informado el “Código del Municipio”. - Campo Código de la Provincia



- Obligatorio si el Código de País es España o no está informado. Opcional en otro caso.

- Si el Código del País es España o no está informado, debe existir en la tabla de Provincias (ver el documento “Tablas que intervienen en la Actualización del Fichero de Información Crediticia en Formato Foto”).

- Campo Código del País - Opcional. - Si viene informado, debe existir en la tabla de Países (ver el documento

“Relación de Tablas”). - España es el código “724”. - Campo Código Postal - Obligatorio si el Código de País es España o no esta informado. Opcional en

otro caso. - Si el Código del País es España o no está informado, debe existir en la tabla

de Códigos Postales (ver el documento “Relación de Tablas”). - Campo Formato del Número de Teléfono - Opcional. - Valores: ' ' - Si el campo Número de Teléfono no viene informado. '1' - Si el campo Número de Teléfono viene sin formatear. '2' - Si el campo Número de Teléfono viene formateado de la siguiente

manera: el prefijo en las 6 primeras posiciones y el Número de Teléfono en las 14 restantes.

- Campo Número de Teléfono - Su contenido no se muestra en la consulta de la operación. Se mantiene en la

estructura del registro por compatibilidad con diseños anteriores. - Opcional.



1.3.3.- REGISTRO DE CONTROL DEL FICHERO. Este es un registro que sirve para garantizar la integridad del fichero. Si no existe o, si los datos que contiene no se corresponden con la información existente en el fichero, el fichero no se tratará.

1.3.3.1.- Formato del Registro de Control. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro Alfanúm. 06 001 - 006 Entidad Informante Alfanúm. 04 007 - 010 Identificador de Fichero Alfanúm. 08 011 - 018 Fecha de Proceso Alfanúm. 08 019 - 026 Número Registros operación/persona Alfanúm. 09 027 - 035 Número total de Registros Alfanúm. 09 036 - 044

LONGITUD TOTAL: 44

1.3.3.2.- Validación del Registro de Control. - Validaciones Generales - Registro obligatorio. - Debe ser el último registro del fichero. - Campo Tipo de Registro - Obligatorio. - Contenido = '010299'. - Campo Identificación del Fichero - Entidad Informante - Obligatorio. - Valor idéntico a la Entidad Informante del registro de cabecera. - Campo Identificación del Fichero - Identificador de Fichero - Obligatorio. - Valor idéntico al Identificador de Fichero del registro de cabecera. - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Proceso - Obligatorio. - Formato fecha. - Valor idéntico a la Fecha de Proceso del registro de cabecera. - Campo Identificación del Fichero - Número de Registros de

operación/persona



- Obligatorio. - Formato numérico. - Contenido = Número de registros de operación/persona recibidos. - Campo Identificación del Fichero - Número Total de Registros - Obligatorio. - Formato numérico. - Contenido = Número total de registros recibidos (incluyendo cabecera y

control).



2.- FICHERO DE "ERRORES EN EL PROCESO DE ACTUALIZACIÓN".

Este fichero contiene los registros rechazados en el fichero de Actualización enviado. Cada registro de error está formado por:

• El registro original • Indicador de dos posiciones por cada campo del registro original. Estos

indicadores reflejarán el campo erróneo que ha generado el rechazo de la operación así como el tipo de error detectado en ese campo.

Además se incluyen un registro de cabecera y otro de control para garantizar la integridad del fichero.



2.1.- ESTRUCTURA DEL FICHERO DE "ERRORES EN EL PROCESO DE ACTUALIZACIÓN".

La estructura del fichero de Errores, es la siguiente: Registro de Cabecera del Fichero de Errores Registro de error en registro de Operación/Persona Registro de error en registro de Operación/Persona … Registro de error en registro de Operación/Persona Registro de error en registro de Operación/Persona Registro de Control del Fichero de Errores La relación de los Códigos de Error empleados es la siguiente: ' ' - Correcto '00' - Operación dada de baja tras la última aportación o, en su defecto, en los

últimos 30 días. '01' - Contenido distinto de '010210' '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro '03' - Sin informar '04' - Código inexistente (en tablas) '05' - Formato de Fecha incorrecto '06' - Formato Numérico incorrecto '07' - Sin validar al existir error en el Código de Producto '08' - Sin validar al existir error en la Fecha de Inicio de la Operación '09' - Menor que la Fecha de Inicio de la Operación '10' - Sin validar al existir error en el Saldo Actualmente Impagado '11' - Sin validar al existir error en la Fecha de Fin de la Operación '12' - Mayor que la Fecha Final de la Operación / Cierre Contable. '13' - Sin validar al existir error en la Fecha de Vto. de la Primera Cuota

Actualmente Impagada '14' - Menor que la Fecha de Vto. de la Primera Cuota Actualmente Impagada '15' - Documento de Identidad incorrecto '16' - Valor distinto de '1', '2' y '3' '17' - Valor distinto de '1' y '2' '18' - Tipo de Persona incoherente con C.N.O. '19' - Tipo de Persona incoherente con C.N.A.E. '20' - Informado (Estando informado el Código de Municipio) '21' - Antigüedad mayor de 2.160 días (5 años y 11 meses) para la Fecha de

Vto. de la Primera o Última Cuota Actualmente Impagada respecto a la Fecha de Proceso del fichero en EQUIFAX que se corresponde con la siguiente a la fecha de envío.

'22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación '23' - No han transcurrido 90 días ‘24’ - No se permite el alta de operaciones con valor de Saldo actualmente

Impagado igual a cero.



'25' - Fecha de Vto. de la Primera Cuota Actualmente Impagada informada siendo el Saldo actualmente impagado igual a cero

'26' - Fecha de Vto. de la Última Cuota Actualmente Impagada informada siendo el Saldo Actualmente Impagado igual a cero

'27' - Ya existe la Operación/Persona para otro Identificador de Fichero '28' - Excede el importe máximo permitido al convertir a pesetas '31'- Valor del importe Nominal incoherente con el Código de Situación '32'- Valor del importe Pendiente de Vencimiento incoherente con el Código

de Situación. '34'- Operación informada más de una vez en la cinta foto. '35'- Domicilio no confirmado. '36'- Operación no aceptada por incongruencia en datos identificativos '37'- Dirección no aceptada por existir indicios de no ser válida. '38' - No han transcurrido 30 días entre la fecha de cierre contable y la fecha de primer vencimiento en el alta de datos ocultos por Notifica I+C.



2.1.1.- REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO DE ERRORES. Este es el registro que identifica el Fichero de Errores. En el se incluye el registro de cabecera del Fichero de Actualización al que da respuesta.

2.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Errores. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identificador Fichero de Error ('ERR') Alfanúm. 03 001 - 003 Reg. Cabecera Fichero Actualización Alfanúm. 34 004 - 037

LONGITUD TOTAL: 37



2.1.2.- REGISTRO DE ERROR EN REGISTRO DE OPERACIÓN/PERSONA. Este registro está formado por el registro de alta/actualización de operación/persona enviado originalmente más un indicador por cada campo del fichero original. Si el indicador tiene contenido, el campo correspondiente es erróneo. Su contenido será el código del error que se ha detectado y que valdrá para revisar el valor original enviado.



2.1.2.1.- Formato del Registro de error en registro de Operación/Persona. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO LONG. POSICIONES

Identificador de Registro de Error ('ERR') A3 001 - 003 Registro original A527 004 - 530 Errores: Error en Tipo de Registro A2 531 - 532 Error en Identificador de la Operación A2 533 - 534 Error en Fecha de Inicio de la Operación A2 535 - 536 Error en Fecha de Finalización de la Operación A2 537 - 538 Error en Código de Producto Financiero A2 539 - 540 Error en Importe Nominal de la Operación A2 541 - 542 Error en Tipo de Moneda Pts./Euro A2 543 - 544 Error en Número de Cuotas A2 545 - 546 Error en Código de Periodicidad de las Cuotas A2 547 - 548 Error en Importe de las Cuotas A2 549 - 550 Error en Tipo de Moneda Pts./Euro A2 551 - 552 Error en Importe Pendiente de Vencimiento A2 553 - 554 Error en Tipo de Moneda Pts./Euro A2 555 - 556 Error en Código de Situación de la Operación A2 557 - 558 Error en Núm. de Cuotas Actualmente Impagadas A2 559 - 560 Error en Fecha Vto. Primera Cuota Act. Impagada A2 561 - 562 Error en Fecha Vto. Última Cuota Act. Impagada A2 563 - 564 Error en Importe del Saldo Actualmente Impagado A2 565 - 566 Error en Tipo de Moneda Pts./Euro A2 567 - 568 Error en Información Complementaria A2 569 - 570 Error en Código de la Naturaleza de la Persona A2 571 - 572 Error en Identificador de la Persona A2 573 - 574 Error en Formato del Nombre A2 575 - 576 Error en Apellidos y Nombre / Razón Social A2 577 - 578 Error en Indicador Notifica A2 579 - 580 Error en Código de País de Nacionalidad A2 581 - 582 Error en Código Nacional de Ocupación (C.N.O.) A2 583 - 584 Error en Código Nacional de Activ. Empr.(C.N.A.E.) A2 585 - 586 Error en Formato de la Dirección A2 587 - 588 Error en Dirección A2 589 - 590 Error en Código del Municipio A2 591 - 592 Error en Nombre del Municipio A2 593 - 594 Error en Código de la Provincia A2 595 - 596 Error en Código del País A2 597 - 598 Error en Código Postal A2 599 - 600 Error en Formato del Número de Teléfono A2 601 - 602 Error en Número de Teléfono A2 603 - 604

LONGITUD TOTAL: 604



2.1.2.2.- Códigos de Error Asociados. A continuación se detallan, los posibles códigos de error, informados para cada campo del registro de entrada. - Campo Error en Tipo de Registro - ' ' - Correcto. - '00' - Operación dada de baja tras la última aportación o, en su defecto, en los

últimos 30 días. - '01' - Contenido distinto de '010210'. - '34' - Operación informada más de una vez en la cinta foto. - Campo Error en Identificador de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '27' - Ya existe la Operación/Persona para otro Identificador de Fichero. - '36' - Operación no aceptada por existir incongruencia en datos identificativos.

Este error se devolverá cuando se vuelva a enviar como ‘Alta’ un registro que se dio de baja por el motivo 'F' (incongruencia en datos identificativos). Esta tipo de bajas sólo puede realizarla Equifax por lo que la entidad no debe realizarla desde la web de ‘Bajas Online’.

- Campo Error en Fecha de Inicio de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '05' - Formato de Fecha incorrecto. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación - Campo Error en Fecha de Finalización de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (estando el Código de Producto incluido en la tabla de

Productos que generan obligatoriedad). - '05' - Formato de Fecha incorrecto. - '07' - Sin validar al existir error en el Código de Producto. - '08' - Sin validar al existir error en la Fecha de Inicio de la Operación. - '09' - Menor que la Fecha de Inicio de la Operación. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación - Campo Error en Código de Producto Financiero - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Código inexistente en tablas.



- Campo Error en Importe Nominal de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '06' - Formato numérico incorrecto. - ‘28’ - Excede el importe máximo permitido. - Campo Error en Tipo de Moneda Pts./Euro - ' ' - Correcto. - ‘04’ - Código inexistente. - Campo Error en Número de Cuotas - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '06' - Formato numérico incorrecto. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación. - Campo Error en Código de Periodicidad de las Cuotas - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación. - Campo Error en Importe de las Cuotas - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '06' - Formato numérico incorrecto. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación. - '28' - Excede el importe máximo permitido. - Campo Error en Tipo de Moneda Pts./Euro - ' ' - Correcto. - '04' - Código inexistente. - Campo Error en Importe Pendiente de Vencimiento - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '06' - Formato numérico incorrecto. - '28' - Excede el importe máximo permitido. - Campo Error en Tipo de Moneda Pts./Euro - ' ' - Correcto. - '04' - Código inexistente. - Campo Error en Código de Situación de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Código inexistente en tablas.



- Campo Error en Número de Cuotas Actualmente Impagadas - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (estando el Código de Producto incluido en la tabla de

Productos que generan obligatoriedad). - '06' - Formato numérico incorrecto. - '07' - Sin validar al existir error en el Código de Producto. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación - Campo Error en Fecha Vencimiento de la Primera Cuota Actualmente

Impagada - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (siendo el Saldo Actualmente Impagado mayor que cero). - '05' - Formato de Fecha incorrecto. Mayor que la Fecha de Cierre Contable. - '08' - Sin validar al existir error en la Fecha de Inicio de la Operación. - '09' - Menor que la Fecha de Inicio de la Operación. - '10' - Sin validar al existir error en el Saldo Actualmente Impagado. - '11' - Sin validar al existir error en la Fecha de Fin de la Operación. - '12' - Mayor que la Fecha de Fin de la Operación/Cierre Contable/Proceso. - '21' - Antigüedad mayor de 2.160 días (5 años y 11 meses) para la Fecha de

Vto. de la Primera Cuota Actualmente Impagada, respecto a la Fecha de Proceso del fichero en EQUIFAX que se corresponde con la siguiente a la fecha de envío.

- '23' - No han transcurrido 90 días (para los Códigos de Situación de la Operación mencionados).

- '25' - Informada (siendo el Valor del Saldo Actualmente Impagado igual a cero).

- '38' - No han transcurrido 30 días (en el alta de datos ocultos por Notifica I+C).

- Campo Error en Fecha Vencimiento de la Última Cuota Actualmente

Impagada - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (siendo el Saldo actualmente Impagado mayor que cero). - '05' - Formato de Fecha incorrecto. - '08' - Sin validar al existir error en la Fecha de Inicio de la Operación. - '09' - Menor que la Fecha de Inicio de la Operación. - '10' - Sin validar al existir error en el Saldo actualmente Impagado. - '11' - Sin validar al existir error en la Fecha de Fin de la Operación. - '12' - Mayor que la Fecha de Fin de la Operación o que la Fecha de Cierre

Contable/Cierre Contable/Proceso. - '13' - Sin validar al existir error en la Fecha de Vto. de la Primera Cuota

actualmente Impagada. - '14' - Menor que la Fecha de Vto. de la Primera Cuota actualmente Impagada.



- '21' - Antigüedad mayor de 2.160 días (5 años y 11 meses) para la Fecha de Vto. de la Última Cuota Actualmente Impagada, respecto a la Fecha de Proceso del fichero en EQUIFAX que se corresponde con la siguiente a la fecha de envío.

- '26' - Informada (siendo el Valor del Saldo Actualmente Impagado igual a cero).

- Campo Error en Importe del Saldo Actualmente Impagado - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '06' - Formato numérico incorrecto. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación. - '24' - No se permite el alta de operaciones con valor de Saldo actualmente

Impagado igual a cero. - '28' - Excede el importe máximo permitido. - Campo Error en Tipo de Moneda Pts./Euro - ' ' - Correcto. - '04' - Código inexistente. - Campo Error en Información Complementaria - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '22' - Sin validar al existir error en el Código de Situación. - Campo Error en Código de Naturaleza de la Persona - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Código inexistente en tablas. - Campo Error en Identificador de la Persona - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '15' - Documento de Identidad incorrecto. - Campo Error en Formato del Nombre - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '16' - Valor distinto de los permitidos. - Campo Error en Apellidos y Nombre / Razón Social - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro.



- '03' - Sin informar. - Campo Error Indicador Notifica

• Sin informar - Campo Error en Código de País de Nacionalidad - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - Campo Error en Código Nacional de Ocupación (C.N.O.) - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - '18' - Tipo de Persona incoherente con C.N.O. - Campo Error en Código Nacional de Actividades Empresariales (C.N.A.E.) - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - '19' - Tipo de Persona incoherente con C.N.A.E. - Campo Error en Formato de la Dirección - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '17' - Valor distinto de los permitidos. - '17' - Valor distinto de ‘1' y ‘2'. - Campo Error en Dirección - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '35' - Domicilio no confirmado. Este error se devolverá cuando se vuelva a

enviar como ‘Alta’ un registro que se dio de baja y del que no se no haya modificado la dirección.

- '37' - Dirección no aceptada por existir indicios de no ser válida. - Campo Error en Código del Municipio - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - '35' - Domicilio no confirmado. Este error se devolverá cuando se vuelva a


- Campo Error en Nombre del Municipio - ' ' - Correcto.



- '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (estando sin informar el Código de Municipio). - '20' - Informado (estando informado también el Código de Municipio). - '35' - Domicilio no confirmado. Este error se devolverá cuando se vuelva a


- Campo Error en Código de la Provincia - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Código inexistente en tablas. - '35' - Domicilio no confirmado. Este error se devolverá cuando se vuelva a


- Campo Error en Código del País - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '04' - Código inexistente en tablas. - Campo Error en Código Postal - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Código inexistente en tablas. - '35' - Domicilio no confirmado. Este error se devolverá cuando se vuelva a


- Campo Error en Formato del Número de Teléfono - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar (estando informado el campo Número de Teléfono). - '17' - Valor distinto de ‘1' y ‘2'. - Campo Error en Número de Teléfono - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro.



2.1.3.- REGISTRO DE CONTROL DEL FICHERO DE ERRORES. - Este es un registro que sirve para garantizar la integridad del fichero. - Con él se puede chequear que el fichero se ha generado en su totalidad. - Contiene contadores de los registros de Alta/Actualización Erróneos y de los

registros totales incluidos en el fichero: registros erróneos + registro de cabecera + registro de control.

2.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Errores. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identificador de Fichero de Error ('ERR') Alfanúm. 03 001 - 003 Registro Cabecera Fichero de Carga Alfanúm. 34 004 - 037 Datos del Fichero de errores Número de Registros de error Alfanúm. 09 038 - 046 Número total de Registros Alfanúm. 09 047 - 055

LONGITUD TOTAL: 55



3.- FICHERO DE "BAJAS REALIZADAS DESDE LA ÚLTIMA ACTUALIZACIÓN".

Este fichero es informativo y lo facilita EQUIFAX. Contendrá la información sobre las operaciones/personas que han sido dadas de baja en el Fichero ASNEF desde la última actualización realizada por la Entidad Aportadora. Cada registro de comunicación de baja, contendrá el identificador de la operación/persona y un código que indicará el motivo por el que se ha dado de baja. Además se incluyen un registro de cabecera y otro de control para garantizar la integridad del fichero.



3.1.- ESTRUCTURA DEL FICHERO DE "BAJAS REALIZADAS DESDE LA ÚLTIMA ACTUALIZACIÓN".

La estructura del fichero de Comunicación de Bajas, es la siguiente: Registro de Cabecera del Fichero Registro de Comunicación de Baja Registro de Comunicación de Baja … Registro de Comunicación de Baja Registro de Comunicación de Baja Registro de Control del Fichero

3.1.1.- REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO DE COMUNICACIÓN DE BAJAS.

Este es el registro que identifica el Fichero de Comunicación de Bajas. En él se incluye el registro cabecera del Fichero de Actualización al que da respuesta.

3.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Comunicación de Bajas.

DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identific. Fich.Comunicación Bajas ('BAJ') Alfanúm. 03 001 - 003 Reg. Cabecera Fichero Actualización Alfanúm. 34 004 - 037

LONGITUD TOTAL: 37



3.1.2.- REGISTRO DE COMUNICACIÓN DE BAJA. Este registro está formado por el identificador de la operación/persona, más un código que indicará el motivo de la baja. También se comunicará la fecha en que se ejecutó la baja.

3.1.2.1.- Formato del Registro de Comunicación de Baja. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identific.Registro ComunicaciónBaja ('BAJ') Alfanúm. 03 001 - 003 Identificador de la Operación. Alfanúm. 25 004 - 028 Identificador de la Persona. Alfanúm. 10 029 - 038 Motivo de la Baja Alfanúm. 01 039 - 039 Fecha de la Baja Alfanúm. 08 040 - 047

LONGITUD TOTAL: 47

3.1.2.2.- Códigos de Motivo de la Baja Asociados. La relación de los Códigos de Motivo de la Baja empleados es la siguiente: 'E' - A petición de la Entidad. 'A' - Baja técnica en ASNEF/EQUIFAX. 'C' - Por cancelación/rectificación del cliente. 'S' - Baja por saldo cero con más de 3 meses en personas jurídicas, o por saldo

cero actual en personas físicas. 'L' - Cumplimiento LOPD. 'D' – Dirección incorrecta. 'J' - Baja directa realizada por la Entidad Aportadora a través de la aplicación

online. 'F' - Baja por incongruencia en datos identificativos dada en ASNEF/EQUIFAX. 'M'- Baja masiva de operaciones desde ASNEF/EQUIFAX 'T' - Baja por envío explícito de fichero de bajas por parte de la entidad. 'P' - Baja por ausencia de registro en Formato Foto Pura. ‘X’- Baja por Domicilio Incorrecto (petición borrado cliente) ‘H’- Baja cautelar domicilio ‘G’- Baja cautelar domicilio reiterado



3.1.3.- REGISTRO DE CONTROL DEL FICHERO DE COMUNICACIÓN DE BAJAS.

- Este es un registro que sirve para garantizar la integridad del fichero. - Con él se puede chequear que el fichero se ha generado en su totalidad. - Contiene contadores de los registros de Comunicación de Baja y de los registros

totales incluidos en el fichero: registros de baja + registro de cabecera + registro de control.

3.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Comunicación de Bajas.


Identific.Fich. Comunicación Bajas ('BAJ') Alfanúm. 03 001 - 003 Registro Cabecera Fichero de Carga Alfanúm. 34 004 - 037 Datos del Fichero de Comunicación Bajas Núm.Registros de bajas comunicadas Alfanúm. 09 038 - 046 Número total de Registros Alfanúm. 09 047 - 055

LONGITUD TOTAL: 55



4.- PROCESO DE ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO.

Se describe a continuación el procedimiento de actuación que se sigue para el tratamiento del FICHERO FOTO recibido. El Proceso de Carga de Información Crediticia Formato Foto se realiza en las siguientes fases - Validación global del Fichero Se comprueba la integridad y procedencia del FICHERO FOTO. - Actualización de la Información aportada Se actualiza el Fichero ASNEF con la información enviada en el Fichero

FOTO. - Tratamiento de la Información no aportada.

Se recupera la información existente en el Fichero ASNEF correspondiente a la Entidad Aportadora y se actualiza según los criterios de tratamiento de información no aportada convenidos con la Entidad y que se describen a continuación.



4.1.- VALIDACIÓN GLOBAL DEL FICHERO. Se efectúa una lectura total del fichero, llevando contadores de los registros de operación/persona a actualizar, y número total de registros que contiene. Se comprueba que: - El registro de Cabecera cumpla las validaciones correspondientes. - El registro de Control cumpla las validaciones correspondientes, y la

información que contiene acerca del número de registros operación/persona a actualizar y número total de registros, sea correcta.

- No exista en ejecución otro proceso de actualización o baja para la misma

Entidad e identificador de fichero. Si se detecta error en alguno de los puntos anteriores, el proceso de carga se verá interrumpido, y se informará a la Entidad de los errores detectados que han impedido el tratamiento del fichero.



4.2.- ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN APORTADA. Con la información contenida en el Fichero FOTO enviado se actualiza el Fichero ASNEF. Para cada uno de los registros contenidos en el fichero, se efectúa el proceso siguiente: - Se realizan las validaciones correspondientes. - Si la información no es válida, se rechaza el registro lógico (operación/persona)

completo, dejando constancia de ello en el Fichero de Errores y replicando la última situación conocida en el Fichero ASNEF.

- Si la información es válida, se revisa la necesidad de dar de baja la operación

atendiendo a los siguientes criterios: - Si la operación a actualizar es de una persona jurídica y lleva 3 meses con

saldo cero, se da de baja. - Si la operación a actualizar es de una persona física y viene informada con

saldo actualmente impagado igual a cero se da de baja. - Si han transcurrido 5 años y 10 meses desde la fecha del primer o último

vencimiento impagado, se da de baja. En caso de no ser necesaria la baja de la operación, se actualiza la información

de la operación en el Fichero ASNEF con los campos ya aportados.



4.3.- TRATAMIENTO DE LA INFORMACIÓN NO APORTADA.

4.3.1.- TRATAMIENTO PARA ENTIDADES CON APORTACION EN FORMATO FOTO TRADICIONAL.

De la información de la Entidad no enviada en el fichero FOTO, se recupera la última situación conocida de la información existente en el Fichero ASNEF. Los casos posibles y las actuaciones en cada caso son las siguientes: - Antes de realizar cualquier actualización sobre la información se comprueba si

hay que dar de baja la operación atendiendo a los siguientes criterios: - Si la operación a actualizar es de una persona jurídica y lleva 3 meses con

saldo cero, se da de baja. - Si la operación a actualizar es de una persona física y viene informada con

saldo actualmente impagado igual a cero se da de baja. - Si ya han transcurrido 2.160 días (5 años y 10 meses) desde la fecha del

primer o último vencimiento impagado, se da de baja. - Para las operaciones que no se han dado de baja: 1.- Si el Saldo Pendiente de Vencimiento y el Saldo Actualmente Impagado

tienen valor cero, el resultado es que los registros de los ficheros correspondientes a este período quedan sin contenido.

2.- Si el Código de Situación de la Operación es “Fallido”, “Judicial”,

“Quiebra”, “Suspensiones de Pago”, “Concurso Voluntario”, “Concurso Necesario” o “Activos Suspensos Regularizados”, el resultado es, que se considera como si viniese en el FICHERO FOTO, repitiéndose los datos para este período.

3.- En cualquier otro caso, se considera PAGADA la operación y se

actualiza de la siguiente manera: - Si la persona es jurídica, se deja a cero el Saldo Actualmente

Impagado, el Importe Pendiente de Vencimiento y el Número de Cuotas Actualmente Impagadas.

- Si la persona es física, se da de baja la operación.



4.3.2.- TRATAMIENTO PARA ENTIDADES CON APORTACION EN FORMATO FOTO PURO.

Es otro modo de tratar la información existente en el Fichero ASNEF y no actualizada por la Entidad. Las entidades que se acojan a que su fichero de información sea tratado en Formato Foto Puro recibirán para sus operaciones el siguiente tratamiento: • Toda operación existente en el Fichero ASNEF y que NO venga en el

Fichero de Actualización posterior, será dado de baja automáticamente en el Fichero ASNEF.

• Este criterio es independiente de:

• Código de Situación de la Operación, y • La naturaleza del Deudor: Persona Física o Persona Jurídica.



5.- CARACTERISTICAS TECNICAS DEL FICHERO FOTO. CANALES DE APORTACION.

El formato del fichero FOTO será de texto plano en código ASCII. Los canales de envío del fichero FOTO habilitados son los siguientes: • EDITRAN.

Mediante una sesión Editran definida en ambos extremos se puede realizar la aportación. El nombre estandar de dicha sesión es ‘FOTOES’. A través de dicha sesión se realizaría el envío del fichero FOTO. Su longitud de registro es de 527. Los ficheros de respuesta que genera el proceso son devueltos por EQUIFAX por el mismo canal que el utilizado por la Entidad suministradora para el envío, Editran en este caso: por la misma sesión se pueden recoger los dos ficheros respuesta: Fichero de Errores en el proceso de actualización. Longitud de registro : 602 Fichero de Bajas realizadas desde la última actualización. Longitud registro : 55

• CORREO ELECTRONICO.

EQUIFAX cuenta con una dirección de correo electrónico que centraliza todas las recepciones y envíos de ficheros FOTO que nos realizan las entidades suministradoras: Para mayor seguridad y protección de los datos en el envío, se pueden incorporar sistemas de encriptación y certificación con el software estándar PGP, incorporado en nuestros procesos.

Los ficheros de respuesta que genera el proceso son devueltos por EQUIFAX por el mismo canal que el utilizado por la Entidad Suministradora para el envío. El Departamento Técnico de EQUIFAX le informará de los detalles que necesite para habilitar el canal más adecuado así como de las futuras opciones de envío que surjan.



BAJA DE OPERACIONES. Las entidades suministradoras podrán dar de baja de un modo explícito operaciones aportadas por ellos y existentes en el Fichero ASNEF. El procedimiento para ello es el envío de un fichero de nombre: - Fichero de “Bajas de Información Crediticia Formato Foto” Cada fichero contendrá la información crediticia propia de la Entidad existente en el Fichero ASNEF y que dicha Entidad quiere dar de baja. Este fichero debe ajustarse al modelo que se define en el presente documento.



6.- FICHERO DE “BAJAS DE INFORMACIÓN CREDITICIA EN FORMATO FOTO”.

La información que este fichero contiene es referida siempre a operación/persona, de tal manera, que cada registro incluye los datos que identifican unívocamente una operación para una persona y una persona para dicha operación. El registro de baja de operación/persona provocará la baja en la base de datos de la información de la operación para esta persona, y de los datos de la persona para esta operación.



6.1.- FORMATO DE LOS DISTINTOS TIPOS DE CAMPOS DEL FICHERO. Para evitar problemas de compatibilidad entre los ficheros generados desde distintos sistemas, se ha optado por que el formato físico de todos los campos sea alfanumérico. Se define un formato lógico para cada tipo de campo (fechas, números,...), para evitar errores de interpretación de la información en ellos contenida. El formato que se especifica a continuación, para cada tipo de campo, será el que se aplicará por defecto en los campos de ese tipo. Si excepcionalmente en algún caso fuera necesario aplicar otro formato, este se especificará en la definición del propio campo.



6.1.1.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO ALFANUMÉRICO.

- Los caracteres permitidos son todos los alfanuméricos y el blanco. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos.

6.1.2.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO NUMÉRICO. - Los caracteres permitidos son los numéricos (del cero al nueve) y el blanco. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Se considerará error si existe uno o más blancos entre dos números. Ejemplos: VALOR ENTRADA VALOR CONSIDERADO ------------------------- --------------------------------- 1234 1.234 123 123 14 14 2 5 ERROR 003 3

6.1.3.- FORMATO LÓGICO DE LOS CAMPOS DE CONTENIDO FECHA. - Los caracteres permitidos son numéricos (del cero al nueve) y el blanco. - Los campos opcionales, que no vengan informados, deben venir rellenos a

blancos. - Si el campo es obligatorio se considerará error si el contenido está todo a blancos. - Se considerará error si existe uno o más blancos entre dos números.



- Debe tener formato AAAAMMDD (AAAA=año, MM=mes, DD=día). - Debe ser una fecha correcta. Ejemplos: VALOR ENTRADA VALOR CONSIDERADO ------------------------- --------------------------------- 19990112 12/01/1999 99 01 12 ERROR 01 12 99 ERROR 01121999 ERROR 19990231 ERROR



6.2.- ESTRUCTURA DEL FICHERO. La estructura del fichero de “Bajas del Fichero de Información Crediticia en Formato Foto”, es la siguiente: Registro de Cabecera del Fichero Registro de Baja de una Operación/Persona Registro de Baja de una Operación/Persona … Registro de Baja de una Operación/Persona Registro de Baja de una Operación/Persona Registro de Control del Fichero

6.2.1.- REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO. Es el primer registro del fichero. Este es el registro que identifica el fichero de bajas. Nos dice la fecha en la que se procesó por parte de la Entidad que lo genera, así como la fecha de cierre contable a la que se refieren sus datos. Si no existe este registro o si los datos que contiene no cumplen las validaciones que se indican más adelante el fichero no se tratará.

6.2.1.1.- Formato del Registro de Cabecera. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro. Alfanúm. 06 001 - 006 Identificador del Fichero Entidad Informante. Alfanúm. 04 007 - 010 Fecha de Proceso. Alfanúm. 08 011 – 018 Fecha de Cierre Contable. Alfanúm. 08 019 - 026 TOTAL: 26

6.2.1.2.- Validación del Registro de Cabecera. - Validaciones Generales - Registro obligatorio.



- Debe ser el primer registro del fichero. - Campo Tipo Registro - Obligatorio. - Contenido = '010100'. - Campo Identificación del Fichero - Entidad Informante - Obligatorio (este Código será suministrado por EQUIFAX). - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Proceso - Obligatorio. - Formato Fecha. - Debe ser posterior a la fecha de proceso del último fichero recibido. - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Cierre Contable - Obligatorio. - Formato Fecha. - Debe ser posterior a la fecha de cierre contable del último fichero recibido.



6.2.2.- REGISTRO DE BAJA DE OPERACIÓN/PERSONA. Este registro es el que debe llegar cuando lo que se pretende es dar de baja la información que tengamos en la base de datos referida a una operación/persona determinada.

6.2.2.1.- Formato del Registro de Baja de Operación/Persona. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro. Alfanúm. 06 001 - 006 Identificador de la Operación Alfanúm. 25 007 - 031 Identificador de la Persona. Alfanúm. 10 032 - 041 TOTAL: 41

6.2.2.2.- Validación del Registro de Baja de Operación/Persona. - Validaciones Generales - Obligatorio al menos un registro. - Campo Tipo Registro - Obligatorio. - Contenido = '010110'. - Campo Identificador de la Operación - Obligatorio. - Campo Identificador de la Persona - Obligatorio. - Debe ser un identificador correcto, según la “Normativa NIF/CIF” actual. Serán

rechazados por error los identificadores informados sin el dígito de control correspondiente.



6.2.3.- REGISTRO DE CONTROL DEL FICHERO. Este es un registro que sirve para garantizar la integridad del fichero. Si no existe o si los datos que contiene no se corresponden con la información existente en el fichero, el fichero no se tratará, y se devolverá a la Entidad.

6.2.3.1.- Formato del Registro de Control. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Tipo de Registro. Alfanúm. 06 001 - 006 Identificación del Fichero Entidad Informante. Alfanúm. 04 007 - 010 Fecha de Proceso. Alfanúm. 08 011 - 018 Número de Registros de Baja Alfanúm. 09 019 – 027 Número total de Registros alfanúm.. 09 028 - 036

TOTAL: 36

6.2.3.2.- Validación del Registro de Control. - Validaciones Generales - Registro obligatorio. - Debe ser el último registro del fichero. - Campo Tipo de Registro - Obligatorio. - Contenido = '010199'. - Campo Identificación del Fichero - Entidad Informante - Obligatorio. - Valor idéntico a la Entidad Informante del registro de Cabecera. - Campo Identificación del Fichero - Fecha de Proceso - Obligatorio. - Formato fecha. - Valor idéntico a la Fecha de Proceso del registro de Cabecera. - Campo Identificación del Fichero - Número de Registros de baja de

operación/persona - Obligatorio. - Formato numérico.



- Contenido = Número de registros de Baja de operación/persona recibidos. - Campo Identificación del Fichero - Número Total de Registros - Obligatorio. - Formato numérico. - Contenido = Número total de registros recibidos (incluyendo Cabecera y

Control).



7.- FICHERO DE “ERRORES AL FICHERO DE BAJAS DE INFORMACION CREDITICIA FORMATO FOTO”

Cada registro está formado por el registro original de baja operación/persona enviado originalmente más un indicador por cada campo del fichero original. Si el indicador tiene contenido, el campo correspondiente es erróneo. Su contenido será el código del error que se ha detectado y que valdrá para revisar el valor original enviado. Además, se incluyen un registro de cabecera y otro de control, para garantizar la integridad del fichero.



7.1.- ESTRUCTURA DEL FICHERO DE ERRORES. La estructura del Fichero de Errores, es la siguiente: Registro de Cabecera del Fichero de Errores Registro de error en registro de Baja de Operación/Persona Registro de error en registro de Baja de Operación/Persona … Registro de error en registro de Baja de Operación/Persona Registro de error en registro de Baja de Operación/Persona Registro de Control del Fichero de Errores La relación de los Códigos de Error empleados es la siguiente: ' ' - Correcto. '01' - Contenido distinto de '010110'. '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. '03' - Sin informar. '04' - Documento de Identidad incorrecto. '05' - Sin validar al existir error en el Documento de Identidad de la Persona. '06' - No existe la Operación/Persona informada.



7.1.1.- REGISTRO DE CABECERA DEL FICHERO DE ERRORES. Este es el registro que identifica el fichero de errores.

7.1.1.1.- Formato del Registro de Cabecera del Fichero de Errores. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identificador Fichero de Error ('ERR') Alfanúm. 03 001 - 003 Reg. Cabecera Fichero de Bajas Alfanúm. 26 004 - 029

TOTAL: 29



7.1.2.- REGISTRO DE ERROR EN REGISTRO DE BAJA DE OPERACIÓN/PERSONA.

Este registro está formado por el Registro de Baja de Operación/Persona original más un indicador por cada campo. Si el indicador de un campo tiene contenido, significa que el campo correspondiente es erróneo. A su vez, el contenido de este indicador será el código del error que hay en el campo correspondiente.

7.1.2.1.- Formato de registro de error en registro de Baja de Operación/Persona.


Identificador Fichero de Error ('ERR') Alfanúm. 03 001 - 003 Registro Original Alfanúm. 41 004 - 044 Errores: Error en Tipo de Registro Alfanúm.. 02 045 – 046 Error en identificador de la Operación Alfanúm. 02 047 – 048 Error en Identificador de la Persona Alfanúm. 02 049 - 050

TOTAL: 50

7.1.2.2.- Códigos de Error Asociados. A continuación se detallan los posibles códigos de error informados para cada campo del registro de entrada. - Campo Error en Tipo de Registro - ' ' - Correcto. - '01' - Contenido distinto de '010110'. - Campo Error en Identificador de la Operación - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '05' - Sin validar al existir error en el Documento de Identidad de la Persona. - '06' - No existe la Operación/Persona informada. - Campo Error en Identificador de la Persona - ' ' - Correcto. - '02' - Sin validar al existir error en el Tipo de Registro. - '03' - Sin informar. - '04' - Identificador incorrecto.



7.1.3.- REGISTRO DE CONTROL DEL FICHERO DE ERRORES. - Este es un registro que sirve para garantizar la integridad del fichero. - Con él se puede chequear que el fichero se ha generado en su totalidad. - Además contiene contadores de registros de Baja Erróneos y de Totales (Erróneos

+ Cabecera + Control).

7.1.3.1.- Formato del Registro de Control del Fichero de Errores. DESCRIPCIÓN DEL CAMPO TIPO LONGITUD POSICIONES

Identificador de Fichero de Error ('ERR') Alfanúm. 03 001 - 003 Registro Cabecera Fichero de Bajas Alfanúm. 26 004 - 029 Datos del Fichero de errores Número de Registros de error Alfanúm. 09 030 - 038 Número total de Registros Alfanúm. 09 039 - 047

TOTAL: 47



8.- DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE BAJAS DE INFORMACIÓN CREDITICIA FORMATO FOTO.

El Proceso de Bajas de Información Crediticia Formato Foto consta de las siguientes funciones: - Validación general del fichero Se comprueba la integridad y procedencia del Fichero de Bajas de

Información Crediticia Formato Foto. - Baja de la información Se da de baja la información referenciada en el Fichero.



8.1.- VALIDACIÓN DEL FICHERO. Se efectúa una lectura total del fichero, llevando contadores de los registros de operación/persona a dar de baja, y número total de registros que contiene. Se comprueba que: - El registro de Cabecera cumpla las validaciones correspondientes. - El registro de Control, cumpla las validaciones correspondientes, y la

información que contiene acerca del número de registros operación/persona a dar de baja y número total de registros sea correcta.

- No exista en ejecución otro proceso de actualización o baja para la misma

Entidad. Si se detecta error en alguno de los puntos anteriores, el Proceso de Baja se verá interrumpido, y el soporte será devuelto a la Entidad como erróneo.



8.2.- BAJA DE LA INFORMACIÓN. - Con la información contenida en el Fichero de Bajas, se actualizan los ficheros del

sistema. - Para cada uno de los registros contenidos en el fichero, se efectúa el proceso

siguiente: - Se realizan las validaciones correspondientes. - Si la información no es válida, se rechaza el registro lógico

(Operación/Persona) completo, dejando constancia de ello en el Fichero de Errores.

- Si la información es válida, se actualiza la información correspondiente en la

base de datos.



9.- CARACTERISTICAS TECNICAS DEL FICHERO DE BAJAS. CANALES DE APORTACION.

El formato del fichero de BAJAS será de texto plano en código ASCII. Los canales de envío del fichero BAJAS habilitados son los siguientes: • EDITRAN.

Mediante una sesión Editran definida en ambos extremos se puede realizar la aportación. El nombre estándar de dicha sesión es ‘FBJAES’. A través de dicha sesión se realizaría el envío del fichero de BAJAS. Su longitud de registro es de 41. El fichero de respuesta que genera el proceso es facilitado por EQUIFAX a través de la misma sesión donde se puede recoger: Fichero de Errores en el proceso de bajas Longitud de registro : 50

• CORREO ELECTRONICO.

EQUIFAX cuenta con una dirección de correo electrónico que centraliza todas las recepciones y envíos de ficheros de BAJAS que nos realizan las entidades suministradoras: Para mayor seguridad y protección de los datos en el envío, se pueden incorporar sistemas de encriptación y certificación con el software estándar PGP, incorporado en nuestros procesos.

Los ficheros de respuesta que genera el proceso son devueltos por EQUIFAX por el mismo canal que el utilizado por la Entidad Suministradora para el envío. El Departamento Técnico de EQUIFAX le informará de los detalles que necesite para habilitar el canal más adecuado así como de las futuras opciones de envío que surjan.



ANEXO I.- CAMBIOS RESPECTO A VERSIONES ANTERIORES DE ESTE MANUAL. Versión 200910

• Se permite la aportación de una operación dada recientemente de baja, si ha transcurrido entre la baja y el alta un ciclo completo de aportación o, en su defecto, 30 días. (Págs. 14, 23 y 28)

• Se modifica el criterio de ‘Antigüedad en la deuda’ pasando de 5 años y 10 meses a 2.160 días (5 años y 11 meses) (Ver págs. 16, 23, 30, 31 y 42)

Versión221208

• El Campo Error Fecha de Nacimiento / Fecha de Constitución se cambia por Campo Error Indicador Notifica manteniendose en la estructura pero sin valor en la información.

Versión220908

• Se informa en las páginas 17 y 52 que los identificadores deben ajustarse a la Normativa NIF/CIF actual, siendo rechazados por error los identificadores informados sin el dígito de control correspondiente.

Versión 130808

• Se informa del tratamiento a realizar en los registros aportados al Fichero ASNEF por aquellas entidades que tengan contratado el Servicio de Notifica I+C.

• Donde: - El campo “Fecha de Nacimiento / Fecha de Constitución” deja de utilizarse como tal y ya no se trata como un campo fecha. En este campo se va a recibir por parte de la Entidad (obligatorio si se trata de un alta de operación) el indicador de Notifica I+C. Si Entidad no tiene contratado Notifica I+C, este campo no se tiene en cuenta para nada. Además hay que indicar la validación que debe superarse en el campo Fecha de primer vto. respecto a los 30 días para permitir el alta como dato oculto, y hay que incluir el nuevo código de error.

- Se incluye un nuevo error ‘38’- No han transcurrido 30 días (para los Códigos de Situación de la operación mencionados en el alta de datos ocultos por Notifica I+C).



Versión 170408

• Se modifica el literal del error 35 en la relación de los Códigos de Error empleados. (Pág.24).

• Se definen tres nuevos motivos de baja que se incluyen en la relación de motivos de bajas devueltas desde la última actualización. (Pág. 37).

o ‘X’ Baja por Domicilio incorrecto o ‘H’ Baja cautelar domicilio o ‘G’ Baja cautelar domicilio reiterado

• En el campo dirección se recomienda la utilización del domicilio contractualmente pactado con el cliente a efectos de comunicaciones.

Versión 300607

• Se incluye Nota a Pie de Página informando que, de un modo transitorio, se mantiene el plazo de 90 días como diferencia entre la fecha de primer vencimiento impagado y la fecha de cierre contable, necesaria para la inclusión de operaciones de carácter amistoso, prejudicial u otros (Pág 16)

Versión 140207 • Se establece un nuevo filtro sobre la primera cuota actualmente impagada

de la operación declarada: no deben haber transcurrido 5 años y 10 meses (Pág 16)

• Nueva definición del código de error ‘35’, asociado a devoluciones de la

notificación por Correos por señas postales incorrectas. (Pág 24)

• Inclusión de nuevo código de error ‘37’ en la relación de los Códigos de Error empleados. (Página 24)

• Inclusión de código de error ‘21’ en el campo de ‘Error en Fecha Vencimiento

de la primera cuota impagada’. (Pág. 30)

• En el apartado 4.2 ‘Actualización de la información aportada’, se incluye el nuevo filtro de exclusión de 5 años y 10 meses según la fecha de primer vencimiento impagado (Pág. 41)

• En el apartado 4.3 ‘Tratamiento de la información no aportada’ se incluye el

nuevo filtro de exclusión de 5 años y 10 meses según la fecha de primer vencimiento impagado (Pág. 42)



[Fin del Documento ]

Documents

SERVICIO DE INFORMACIÓN DE CRÉDITO - equifax.es Aportacion ASNEF 200910.pdf · SERVICIO DE INFORMACIÓN DE CRÉDITO Manual Aportación Asnef 200910 Página 2 de 66 "Este documento