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Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

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Apresentação utilizada no evento do Granatum (www.granatum.com.br) "Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro". Explica o Ciclo Financeiro Granatum como uma forma simples de micro e pequenas empresas fazerem uma boa gestão financeira.

Citation preview

Page 1: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Page 2: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

IntroduçãoCiclo FinanceiroVisão geral do GranatumGranatum na prática+ informações

Agenda

Page 3: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Controle

✓ Análise

✓ Planejamento

Objetivo: maximizar os

resultados financeiros.

Gestão Financeira

Page 4: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Atividades da Gestão Financeira

Captação e Aplicação de Recursos FinanceirosAnalisar e negociar a captação dos recursos financeiros necessários, bem como a aplicação dos recursos financeiros disponíveis.

Crédito e CobrançaAnalisar a concessão de crédito aos clientes e administrar o recebimento dos créditos concedidos.

ContabilidadeRegistrar as operações realizadas pela empresa, apurar impostos e emitir os relatórios contábeis. 

Page 5: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Análise e Planejamento FinanceiroAnalisar os resultados financeiros e planejar ações necessárias para obter melhorias.

CaixaEfetuar os recebimentos e os pagamentos, controlando o saldo de caixa.

Contas a ReceberControlar as contas a receber relativas às vendas a prazo.

Contas a PagarControlar as contas a pagar relativas às compras a prazo, impostos e despesas operacionais.

Atividades da Gestão Financeira

Page 6: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Controle de Vendas

✓Apuração dos Resultados

✓ Fluxo de Caixa

✓ Balanço Gerencial

Relatórios Gerenciais

Page 7: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Indicadores✓ Lucro sobre as vendas

✓ Rentabilidade do negócio

✓ Poder de pagamento

✓Nível de endividamento

✓Margem de Contribuição

✓ Ponto de Equilíbrio

Page 8: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

35%

7%

15%

20%

23%

InadimplênciaFalta de capitalProblemas de planejamentoFalta de lucroOutros

Por que as empresas fecham?

Page 9: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

32%

10%

12%

18%

28%

Empréstimo bancárioConsultoria empresarialApoio do governoMenos encargos e impostosOutros

O que poderia ter evitado o fechamento da empresa?

Page 10: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

As deficiências na gestão do negócio, após a abertura,

que continuam presentes e precisam ser solucionadas:

✓Aperfeiçoamento de produtos

✓Fluxo de Caixa

✓Propaganda e divulgação

✓Gestão de custos

✓Busca de apoio

Em 10 anos a Gestão Empresarial de micro e pequenas empresas não melhorou.

Page 11: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Ações para reduzir a mortalidade das empresas

1. Maior capacitação em gestão empresarial para quem já

abriu seu negócio, principalmente na gestão financeira.

2. Estimular o planejamento do negócio antes da

abertura.

3. Estimular o comportamento empreendedor nos

cidadãos.

Page 12: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Diagnóstico Granatum

15%

18%

26%

41% NãoSeparo as contas bancáriasSim, mas faço retiradasSim e os sócios têm salários definidos

Você separa suas finanças pessoais das finanças da sua empresa?

Page 13: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Diagnóstico Granatum

43%

23%

34%

NãoSim, do último mêsSim, mantenho um histórico

Você conhece o valor total de suas receitas obtidas com a venda de produtos e serviços?

Page 14: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Diagnóstico Granatum

39%

22%

39%NãoSim, do último mêsSim, mantenho um histórico

Você acompanha os resultados (lucro ou prejuízo) da sua empresa?

Page 15: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Diagnóstico Granatum

16%

31%

21%

32%NãoSim, apenas o total do último mêsSim, mantenho um históricoSim e também classifico-as

Você sabe quais são as despesas da sua empresa?

Page 16: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Diagnóstico Granatum

14%

35%

51%NãoSim, apenas do próximo mêsSim, planejo 6 meses ou mais

Você faz o planejamento financeiro da sua empresa?

Page 17: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Não saber o saldo do caixa.

✓Não saber o valor dos estoques.

✓Não saber o valor das contas a pagar e das contas a receber.

✓Não saber o valor das despesas fixas.

✓Não saber se a empresa está tendo lucro.

✓Não calcular o preço de venda dos

produtos e serviços.

✓Não saber o valor patrimonial

da empresa.

Principais Erros

Page 18: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Não saber o valor e a origem dos recebimentos.

✓Não saber o valor e o destino dos pagamentos.

✓Não determinar um valor fixo de pró-labore para os sócios.

✓Não administrar corretamente o capital de giro.

✓Não fazer um fundo de reserva para demissões e

pagamento do 13º salário e férias dos funcionários.

✓ Ter um gasto com folha de pagamento

superior a 30% do faturamento.

Principais Erros

Page 19: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Fluxo de Caixa

✓Registro e controle sobre a

movimentação do caixa da empresa.

✓Mostra as entradas e saídas de recursos

financeiros ocorridos em determinados

períodos de tempo.

✓Também permite acompanhar as entradas

e saídas previstas de dinheiro.

✓ É a principal ferramenta de tomada de

decisão das micro e pequenas empresas.

Page 20: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Planejar pagamentos para evitar multas e inadimplência.

✓Pagar as contas da empresa na data do vencimento.

✓Controlar o capital de giro.

✓Analisar a viabilidade de um projeto.

✓Usar corretamente os recursos financeiros da empresa.

✓Buscar o equilíbrio entre entrada e saída de dinheiro.

✓Tomar decisões rápidas diante de dificuldades financeiras.

Importância do Fluxo de Caixa

Page 21: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓A empresa recebe o dinheiro das vendas e não sabe para onde

este dinheiro está indo.

✓A empresa fica vulnerável a eventuais mudanças de mercado.

✓A empresa não terá uma planejamento financeiro confiável.

✓A empresa não consegue prever quando e em quanto tempo

terá uma sobra de caixa.

✓É um dos principais motivos do fechamento de empresas.

Problemas da falta do Fluxo de Caixa

Page 22: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro
Page 23: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Registre todos ganhos e gastos da sua empresa (data, valor e descrição).

✓Registre também contas a pagar e as contas a receber.

✓Categorize e agrupe suas receitas e despesas.

✓Aprenda tudo que puder sobre o seu dinheiro.

✓Tenha disciplina e dedicação.

Page 24: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Faça uma análise dos dados para descobrir com o quê e onde você gastou e ganhou mais dinheiro.

✓Compare a receita obtida com um produto com os gastos e custos necessários para produzí-lo.

✓Crie gráficos para compreender melhor o comportamento do dinheirona sua empresa.

✓Apure os lucros ou prejuízos do mês.

Page 25: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Tome uma atitude para obter resultados diferentes.

✓Reduza as despesas boas.

✓Corte as despesas ruins.

✓Previna despesas ocultas.

✓ Invista na divulgação dos seus produtos para aumentar as receitas.

✓Defina o preço de venda correto para os seus produtos.

✓Decida parar de vender ou colocar novos produtos a venda.

Page 26: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Despesas boas

✓São aquelas que são necessárias e que estão relacionadas ao sucesso da sua empresa.

✓Exemplos: treinamentos, publicidade, pagamento de funcionários, telefone e internet.

✓Reduza ao máximo esse tipo de despesa.

Page 27: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Despesas ruins

✓São aquelas que prejudicam a sua empresa.

✓Exemplos: horas extras, compra de materiais e equipamentos desnecessários e gastos com estoque.

✓Elimine o mais rápido possível esse tipo de despesa.

Page 28: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Despesas ocultas

✓São aquelas que podem aparecer a qualquer momento.

✓Exemplos: troca de equipamentos, pagamento de multas e juros, encargos sociais de um funcionário que foi demitido, o pagamento de férias e 13º dos funcionários.

✓Faça uma reserva mensal de dinheiro para essas despesas.

Page 29: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Defina objetivos financeiros para sua empresa.

✓Estabeleça metas mensais paras as categorias e grupos mais significativos de receitas e despesas para sua empresa.

✓Saiba quanto está planejado para ser gasto e quanto está planejado para ser recebido.

✓Esse será o orçamento da sua empresa.

Page 30: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Planeje para saber se você obterá lucro ou prejuízo antes do próximo mês começar.

✓Verifique no final de cada mês se você conseguiu atingir as metas planejadas e faça uma reflexão sobre os resultados obtidos.

Page 31: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro
Page 32: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Registro de receitas e despesas

✓ Registro de contas a pagar e contas a receber

✓ Criação de movimentações periódicas

✓ Importação de extratos bancários

✓ Transferência entre contas

✓ Classificação por categoria e centros de custo/lucro

✓ Diversas opções de filtros

✓ Exportação de dados para planilhas

✓ Impressão das movimentações

Page 33: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Cadastro de os clientes e

fornecedores

✓ Consulta das movimentações

por clientes e fornecedores

Page 34: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Cadastro de usuários do sistema

✓ Cadastro de categorias para classificar

suas movimentações

✓ Cadastro de centro de custo / lucro

para agrupar suas movimentações

✓ Cadastro contas bancárias

✓ Cadastro de formas de pagamento

Page 35: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Saldo de todas as contas cadastradas

✓ Próximas contas a pagar e a receber

✓ Últimos lançamentos efetuados

✓ Resumo financeiro

✓ Resumo do planejamento financeiro

✓ Gráficos de receitas e despesas agrupados

por categoria

Page 36: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Lançamentos por categoria

✓ Lançamentos por centro de custo/lucro

✓ Comparativo entre despesas x receitas

✓ Livro caixa

✓ Impressão de relatórios

Page 37: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ Criação de metas mensais para

categorias

✓ Criação de metas mensais para

centros de custos / lucro

✓ Acompanhamento das metas

definidas

Page 38: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro
Page 39: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Vantagens e Benefícios

✓ MobilidadePode ser acessado de qualquer computador ou celular conectado a Internet

✓ Pronto para usarNão é necessário instalar nenhum outro software no seu computador.

✓ SegurançaO Granatum utiliza criptografia de dados semelhante a utilizada nos maiores

bancos e sites de e-commerce.

✓ Atualizações e novas funcionalidadesO Granatum é continuamente melhorado e possui uma excelente equipe de

desenvolvimento.

Page 40: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓ AtendimentoO Granatum ouve você através de feedbacks, e-mails e telefone.

✓ ConfiançaMantemos backups diários de todos os dados. Caso queira cancelar sua

assinatura do Granatum, você terá todos os seus dados de volta.

✓ EconomiaEconomize com infra-estrutura de TI e com imposto de renda a partir do

primeiro dia de uso do Granatum.

✓ AprendizadoO Granatum te ensina a controlar as finanças da sua empresa.

Vantagens e Benefícios

Page 41: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Demonstração prática

Page 42: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓DataCenter nos EUA de classe mundial

✓Acesso restrito

✓HTTPs e criptografia de dados

✓Termos de serviço e confidencialidade

✓Backups diários

✓Redundância de armazenamento

Infra-estrutura e Segurança

Page 43: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

✓Guia Granatum

✓Ajuda Granatum

✓Equipe de Atendimento

✓Feedback, Telefone e E-mail

Atendimento

Page 44: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Quanto custa o sucesso da sua empresa?

Plano Semestral10% desconto

R$ 44,55 / mês

Total de R$ 267, 30

Plano Anual20% desconto

R$ 39, 60 / mês

Total de R$ 475, 20

Plano MensalR$ 49,50 / mês

Experimente gratuitamente o Granatum por 15 dias.

Política de devolução

Page 45: Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro

Simples de usar e fácil de aprender.

[email protected]

(11) 2537-1197

www.granatum.com.br