Fluxo de Caixa

“Um dos cuidados que todo empreendedor deve ter é

separar o seu dinheiro e contas particulares, como proprietário

do negócio (pessoa física) do dinheiro do seu

empreendimento ou empresa (pessoa jurídica).”

O que devo registrar no fluxo de caixa?

Todos os recebimentos (vendas);

Todos os pagamentos (compras);

Qualquer informação a respeito de quando ocorrem esses pagamentos e recebimentos.

Por que é importante manter um fluxo de caixa?

É com o auxilio desse relatório que vocêpode prever algumas situaçõesfinanceiras e planejar de formaorganizada como resolver problemas,reduzir despesas, desencalhar estoquese outras situações problemas.

Qual o período ideal para fazer essa análise?

Você vai precisar de no mínimo 12 meses para analisar gastos, lucros e prazos para os retorno dos investimentos que você fez.

Caixa Futuro

“O fluxo de caixa futuro é uma dasferramentas mais importantes na horade gerenciar a sua empresa. Com ela,você recebe dados financeiros de todasas áreas da empresa (vendas, compras,recebíveis, aplicações, receitas,despesas, previsões), pode prever se terádinheiro sobrando ou faltando e planejarcom antecedência o que irá fazer diantede cada situação”

Que dados a sua empresa deve avaliar no Fluxo de Caixa Futuro?

Entradas: contas a receber, empréstimos, dinheiro dos sócios.

Saídas: custos fixos, contas à vista e a pagar, pagamento de empréstimos.

Quais são as principais vantagens dessa ferramenta?

Com dinheiro sobrando, você podedecidir antecipadamente qual omelhor momento para a suaempresa realizar um investimento,contratar mais pessoas, etc.;

Se os dados dizem que você está comexcesso de estoque, você podeprogramar uma promoção;

Sabendo antes que o dinheiro iráfaltar, pode proteger ou aumentar seucapital de giro;

Com as projeções do fluxo de caixa, asua empresa pode prever quandoprecisará pedir financiamentos equanto será o valor necessário.

Lembre-se: você precisa sabertudo o que acontece na suaempresa hoje para planejar comcautela o que vai fazer no futuro.

Instrutora : Erlandia Pimentel

Até a Próxima !!