mab4 - Controle Financeiro

Aprenda a fazer o controle financeiro da sua empresa e tenha segurança na sua estratégia

FINANCEIRO E CONTÁBIL 1

Iremos abordar: ü  A importância do controle financeiro e por que ele é

fundamental para o sucesso da sua empresa. ü  Qual o mínimo de informações que o gestor precisa

para ser mais assertivo em suas decisões. ü  Como fazer controles que tragam informações

estratégicas. ü  Como ter uma gestão simples.

Quem somos?


Paula Mendes ü  Arquiteta formada pela FAAP e com pós-graduação em Gestão de

Negócios pela FGV.

ü  20 anos de carreira em empresas como Debora Aguiar e Aflalo / Gasperini Arquitetos estruturando suas diversas áreas estratégicas e desenvolvendo sua gestão administrativa.

ü  Hoje co-fundadora da TopX Group e da MAB4, lidera a estruturação do processo, fluxo de trabalho, desenvolvimento da produtividade e monitoramento de resultados de pequenas médias empresas.

Karina Laviola ü  Administradora de Empresas formada pela UNIB e com pós-

graduação em Psicologia Organizacional e do Trabalho pelo Mackenzie.

ü  8 anos de carreira em empresas como Aflalo / Gasperini Arquitetos, atuando no Departamento de Recursos Humanos.

ü  Hoje sócia da MAB4, gerencia a equipe de operação, acompanhando o dia a dia dos nossos clientes e fazendo com que o trabalho seja sempre muito eficiente, obtendo sempre os melhores resultados.

CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?


Por que os empresários resistem ou tem tanta dificuldade em organizar e manter seu controle financeiro?

ü  Gasta muito tempo. ü  Falta tempo e conhecimento para

desenvolver as ferramentas. ü  Os sistemas são muito complexos. ü  Dificuldade em entender e aproveitar

as informações geradas. ü  É melhor focar meu tempo em

melhorar vendas e produtividade.



Quais os riscos de não ter controle financeiro?

ü  Decisões erradas colocam em risco o sucesso da empresa.

ü  Oportunidades são desperdiçadas. ü  Demora na tomada de decisões

estratégicas.



Exemplo de uma empresa de serviços. ü  Esse mês (fevereiro) o saldo bancário é de R

$7.996,75, meu faturamento vem aumentando mês a mês. No mês que vem a previsão é que aumentará novamente.

ü  Os meus gastos estão em torno de R$4.770,00. ü  Como estou precisando de dinheiro e quero

motivar a equipe vou fazer uma distribuição de 1,5x no próximo mês.

ü  Análises baseadas em saldo bancário e “achismos”. O que geralmente acontece?



ü  Qual a realidade. Exemplo de uma empresa de serviços



ü  Consequência da decisão tomada. Exemplo de uma empresa de serviços



ü  Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

SALDO

TOTALDAEMPRESA EVOLUÇÃODOSALDO



ü  Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

RESULTADO

RECEITAS DESPESAS

RESULTADODAOPERAÇÃO RESULTADOACUMULADO



ü  O que poderia ter feito se tivesse controle e informação?

Exemplo de uma empresa de serviços

•  Foco em prospecção •  Investimento em comunicação •  Melhora na produtividade e antecipação de

entregas •  Redução de despesas



Exemplo de uma empresa de serviços ü  Informações confiáveis garantem decisões assertivas.



ü  Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

SALDO

TOTALDAEMPRESA EVOLUÇÃODOSALDO



ü  Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

RESULTADO

RECEITAS DESPESAS

RESULTADODAOPERAÇÃO RESULTADOACUMULADO



É FUNDAMENTAL TER CONTROLE!!!!

ü  Dados históricos garantem planejamento mais afinado.

ü  Informações corretas e antecipadas permitem decisões assertivas.

ü  MAIOR CHANCE DE SUCESSO



O que é preciso saber?

ü  Como e quando o dinheiro da empresa foi gasto?

ü  Aonde devo reduzir custos? ü  Quando poderei investir com menor

risco? ü  Qual a reserva segura? ü  Qual o momento crítico financeiro da

empresa?



Como fazer? ü  Definir como os valores serão agrupados para gerar a

informação como eu desejo. •  Muito detalhado – dificuldade na operação •  Pouco detalhado – leitura de dados não

conclusiva •  Só você pode avaliar e escolher como irá agrupar •  Pode ir mudando com o tempo e aumento na

compreensão dos números



ü  Plano de Contas mínimo Como fazer?



ü  Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas

Como fazer?




Como fazer?

Saldoinicial:conciliaçãobancária,conferênciadelançamentos

organizados

Classificarcadalançamento:informaçõesmaisprecisas

Data:facilitalocalizaçãoposterior

ValoresesUmadossãoajustadosquandodaefeUvação.




Como fazer?

Controlarobancoondeocorreuamovimentação.

Registrardatadaconciliaçãobancária

Conferirsaldodoextratocomolançado


ü  Lançar meses futuros mesmo que ainda seja muito incerto. Se for o caso coloque a expectativa.

Como fazer?



ü  Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro.

Como fazer?



ü  Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro.

Como fazer?


Informaçõesmêsamêspermitemverificargastosesporádicosefluxode

recebimento

Agrupamentosdemonstramresultadosparciais

Totalparavisualizaçãodo

período

EvoluçãodosaldodemonstramomentocríUco

Conferência:Resultadototal=SaldoFinal–SaldoInicial


ü  Reserve pelo menos um período por semana para esta atividade.

ü  Na calculadora: anote em caderno e faça as somas e monte um mapa para lançamento dos números agrupados.

ü  Sistema: existem vários sistemas disponíveis. A maioria deles tem período de teste gratuito.

ü  Planilha: desenvolver planilha.

Como fazer?



ü  Torne-se membro e faça download da planilha modelo com tutorial de utilização acessando www.mab4.com.br

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Sistema ü Inserção de dados ü Emissão de relatórios

Controle financeiro ü Monitoramento de contas a pagar e receber ü Elaboração de fluxo de caixa ü Conciliação bancária ü Organização de documentos para a contabilidade ü Monitoramento do fluxo de faturamento

Contabilidade ü Fiscal e trabalhista

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