Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas · Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e...

Apoio do BNDES às Micro,

Pequenas e Médias Empresas

Campinas - SP 17.mar.2015

Como apoiamos?

Operações Diretas

Contratadas diretamente com

o BNDES

Como apoiamos?

97%

3%

MPME´s

Média Grande eGrandes

No de operações 2014*

1,1 milhões

Desembolsos 2014*

R$ 162 bilhões

Empresário

Instituição

Financeira

Credenciada

Informação

(*) Jan a Nov/2014

Operações Indiretas

Como apoiamos?

Empresário

Instituição

Financeira

Credenciada

Informação

No de operações 2014

970 mil

MPMEs: 97%

(jan a nov/2014)

Desembolsos 2014

R$ 162,2 bilhões

MPMEs: 52 bi = 33%

(jan a nov/2014)

Operações Indiretas

(*) Jan a Nov/2014

Requisitos mínimos

Análise cadastral;

Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco

Central.

Em dia obrigações fiscais e

previdenciárias;

Legislação ambiental;

Não estar em regime de

recuperação de crédito.

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Instituição Financeira

Credenciada

Fluxo Operacional no Ag. Financeiro

Cadastro

Faturamento Patrimônio

Limite de Crédito

Setor Risco

Operações

Capacidade Pagamento

Garantias

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da Empresa Receita Operacional

Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Capital de Giro

BNDES Progeren Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Giro Associado

Pequenas e Médias

até 30%

Microempresas

até 50%

BNDES Finame

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

O que pode ser financiado?

Equipamentos novos, nacionais e credenciados

no BNDES

Máquinas e equipamentos que NÃO

estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);

Máquinas e equipamentos usados.

Pode chegar a 90% do valor do

investimento (PSI).

A garantia mínima é o próprio

equipamento financiado;

O agente poderá exigir garantias

adicionais;

Pode ser utilizado o BNDES FGI.

Os prazos de carência e amortização

são definidos pelo agente;

Prazo máximo: até 96 meses.

1 - Qual é o prazo do

financiamento?

2 - Quais são as garantias

exigidas?

3 - Qual é a participação

máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser

financiado?

Condições de Financiamento para MPMEs

BNDES Finame

Formas de apoio do BNDES

Capital de Giro

BNDES Progeren Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

BNDES Automático

Projetos de Investimento

BNDES Automático

O que pode ser financiado? Giro Associado

Micro, Pequenas e Médias Empresas

até 30%

• Implantação

• Ampliação

• Modernização

Aquisições de terrenos e imóveis;

Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no

exterior.

Os prazos de carência e amortização

são definidos pelo agente financeiro;

Prazo total: negociado entre o agente

financeiro e o cliente.

Serão negociadas entre o agente

financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para Investimentos

(BNDES FGI).

O financiamento pode chegar até 70%

do valor do investimento. 1 - Qual é a participação

máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias

exigidas?

3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser

financiado?

Condições de Financiamento para MPMEs

BNDES Automático

BNDES Automático

BNDES MPME Inovadora

Projetos de Investimento

BNDES MPME Inovadora

Foco na

empresa

Financiar os investimentos necessários

à introdução de inovações no mercado

Tenham financiado um dos serviços tecnológicos no Cartão BNDES como, por exemplo:

Avaliação de software:

Inovação e extensão tecnológica:

Depósitos de propriedade intelectual junto ao INPI

Condições de enquadramento

BNDES MPME Inovadora

Plano Inova Empresa

Edital SENAI SESI de

Inovação.

Condições de enquadramento

BNDES MPME Inovadora

Tenham sido apoiadas por um dos seguintes programas:

Incubadas/ Residentes

em Pqs Tecnológicos

Pedido válido de patente

ou concedida (2 anos)

Apoiadas por Fundos de

Investimento

Formas de apoio do BNDES

Capital de Giro

BNDES Progeren Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

BNDES Progeren

Capital de Giro

BNDES Progeren

O que pode ser financiado?

BNDES Progeren

Quem pode solicitar?

Porte

Micro e pequena

Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; Atividades de apoio à extração de minerais; Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Transporte rodoviário de cargas; Empresas produtoras de cana-de-açúcar.

Média

Indústria de transformação; Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Transporte rodoviário de cargas; Construção de edifícios (âmbito do PAC) Empresas produtoras de cana-de-açúcar.

Setor

Empresas que não sejam dos

segmentos contemplados.

Até 60 meses, incluído o prazo de

carência de até 24 meses.

Serão negociadas entre o agente

financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para Investimentos

(BNDES FGI).

Limitado a R$ 20 milhões por

cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do

financiamento?

2 - Quais são as garantias

exigidas?

3 - Qual o prazo do

financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o

financiamento?

Condições – BNDES PSI

(participação BNDES: até 70%*)

0,76%

a.m.

9,5%

a.a. 7,0% a.a.

0,57% a.m.

6,5% a.a.

0,53% a.m.

Custo

Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente

Financeiro

Taxa Final

Ônibus e caminhões

Taxa Interm.

Financ.

Máquinas Agrícolas

Demais Máquinas e Equipamentos

Ônibus Elétricos e Hibridos

Bens Informática Tec. Nacional

Máquinas Eficientes Fundo Clima

(*) A participação de 70% do BNDES poderá alcançar até 90%.

Esse acréscimo, de até 20%, será financiado a uma taxa variável

(SELIC, Cesta de Moedas ou Taxa Referencial).

Condições - MPME

BNDES

Automático

Custo

Financeiro

Remuneração

BNDES

Remuneração

Agente

Financeiro*

Taxa Final

TJLP

5,5% a.a.

1,5% a.a.

Negociada

3,1% a.a.

+/-

0,81% a.m.

BNDES MPME

Inovadora*

(Investimento/PSI)

Taxa de Interm.

Financeira 0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC

12,75% a.a.

0,4% a.a.

Negociada

3% a.a.

+/- 1,26% a.m.

0,1% a.a.

6,5% a.a.

+/-

0,53% a.m.

(*) A contratação de capital de giro isolado via MPME Inovadora tem as mesmas condições

do BNDES Progeren

Formas de apoio do BNDES

Capital de Giro

BNDES Progeren Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Cartão BNDES

Mais de 264 mil itens para comprar Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

O que pode ser financiado?

www.cartaobndes.gov.br

Parceiros

65 mil Fornecedores

credenciados

264 mil produtos

685 mil

Compradores

MPMEs

R$ 54,2 bilhões de

crédito

pré-aprovado

Ambiente de Negócios

Vantagens

Limite de até R$ 1 milhão, por banco

emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 0,99% a.m.

(Mar/2015)

Acesso a cerca de 65 mil

Fornecedores Credenciados

Crédito rotativo e pré-aprovado; uso

automático

685 mil potenciais clientes com

R$ 54,2 bilhões de crédito pré-

aprovado

Financiamento automático para o

cliente

Sem risco de crédito

Fabricantes podem indicar

distribuidores

Exposição do catálogo de

produtos gratuita

Fornecedores Compradores

• Empresas de qualquer porte

• Fabricantes ou distribuidores

de bens previamente

aprovados pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES

• Empresas com faturamento

de até R$ 90 milhões

• Ser correntista em um dos

bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos federais

e legislação ambiental

Simulador

*Taxa de 0,99% a.m. (Mar/15)

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.366,22 3

12

260,17 48

24

36

465,57

328,32

879,22

Cartão BNDES

O que pode ser financiado?

Mais de 264 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos,

computadores, móveis,

motocicletas, veículos

comerciais e softwares

Insumos industriais

(têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro,

resinas, laminados

metálicos ou plásticos)

Peças e componentes

de máquinas,

equipamentos,

informática e automação

Materiais para construção

civil

Qualificação

profissional para o

turismo

Inovação – Serviços

tecnológicos

Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu

Cartão BNDES

MPME solicita o

Cartão no Portal

Banco Emissor analisa o

crédito e emite o Cartão

BNDES

Prazo de emissão médio: 25 dias

1. Preenche proposta de

solicitação do Cartão no

site, que é enviada

automaticamente, pela

Internet, ao Banco Emissor

2. MPME entrega documentação no

Banco Emissor para a análise do crédito.

3. Assinatura do Termo de Adesão ao

Regulamento do Cartão BNDES.

Solicitação do Cartão BNDES

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor

Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Credenciamento do Fornecedor

Análise de Afiliação

Montagem do Catálogo de Produtos

Análise BNDES

Fabricante solicita credenciamento no Portal de

Operações do BNDES – Cartão BNDES

Cartão BNDES - Credenciamento

Distribuidor/Revendedor

Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja

indicado por fabricante(s) já credenciado(s);

Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que

o indicou;

As demais condições são as mesmas do fabricante;

Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,

utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

Cartão BNDES

DE INVESTIMENTO

Cartão BNDES

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online

das opções de financiamento

disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Siga o passo a passo:

1. Escolha seu perfil ou área de atuação

2. Escolha seu setor de atividade

3. Escolha a finalidade do apoio

Mais BNDES

Resultado

Acesse as informações

básicas sobre o apoio

financeiro

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconosco

DESUL: gp-desul@bndes.gov.br

Ouvidoria

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337 B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

Importante !

O BNDES não credencia nem indica quaisquer

consultores, pessoas físicas ou jurídicas,

como intermediários para facilitar, agilizar ou

aprovar operações com o próprio Banco ou

com as instituições financeiras credenciadas

a repassar seus recursos.

Obrigado!