DOUTRINA Dissimular os ativos de modo que eles possam ser usados sem que se possa identificar a...

DOUTRINA

Dissimular os ativos de modo que eles possam ser usados sem que se possa identificar a atividade criminosa que os produziu.

Recursos monetários oriundos da atividade criminal são transformados em recursos com uma fonte aparentemente legítima.

Conceito SIMPLIFICADO:

Fazer com que produtos de crime pareçam ter sido adquiridos legalmente (GAFI).

LAVAGEM DE DINHEIRO

Art. 1º. OcultarOcultar ou ou dissimulardissimular a natureza, a natureza, origem, localização, disposição, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de indiretamente, de crime crime (Pena: reclusão de (Pena: reclusão de 3 a 10 anos e multa): 3 a 10 anos e multa):

Desde que o Crime seja arrolado como Desde que o Crime seja arrolado como Crimes Antecedente ou primário:Crimes Antecedente ou primário:

CRIMES ANTECEDENTESCRIMES ANTECEDENTES

de tráfico de entorpecentes;de tráfico de entorpecentes; de terrorismo e seu financiamento;de terrorismo e seu financiamento; de contrabando ou tráfico de armas;de contrabando ou tráfico de armas; ee extorsão mediante seqüestro; extorsão mediante seqüestro; contra a Administração Pública contra a Administração Pública

Federal e estrangeira;Federal e estrangeira; contra o SFN;contra o SFN; praticado por ORCRIM.praticado por ORCRIM.            

Motivos para combater a lavagem de dinheiro

Desestímulo à atividade criminosa Descapitalização Confisco Patrimônio incompatível com a renda

PATRIMÔNIO INCOMPATÍVEL

Riqueza exterior / Aparente Atividade profissional desconhecida ou

dissimulada Laranjas Pesquisa cartórios, bancos de dados,

informantes Investigação financeira Know your client

Fluxo de informações no Brasil e com o Exterior (outras UIF)ç

UIF de outros países

C

O

A

F

Pessoas obrigadas

Denúncias

Outras fontes de

Informaçãoç

MinistérioPúblico

Autoridades

policiais

DEPARTAMENTO

DE POLÍCIA

FEDERAL

BANCOS DE DADOS

Combate à LD no BrasilCombate à LD no Brasil

BACEN-Decif

ABIN

COAFDRCI/MJ

INTERPOL

RFB/MF

MPF

ADIDÂNCIAS

CVM

MRE-Cocit

ORG. EST.

DIREÇÃO-GERAL SR

DCOR DRCOR

DFIN Delefin/Nufin

ORGANOGRAMA ORGANOGRAMA SIMPLIFICADOSIMPLIFICADO

Órgão central (DFIN/DCOR), + 3 Delegacias e 24 Núcleos.

Previsão de + delegacias (Enccla) na sede de vara federal especializada em crimes financeiros e “lavagem” de dinheiro.

DELEGACIAS E NÚCLEOSDELEGACIAS E NÚCLEOS

Especialização dos investigadores Especialização dos investigadores

face a complexidade das condutas face a complexidade das condutas

criminosas;criminosas;

Experiência bem-sucedida direito Experiência bem-sucedida direito

comparado (Itália)comparado (Itália)

NECESSIDADENECESSIDADE

RESOLUÇÃO Nº. 517, DE RESOLUÇÃO Nº. 517, DE 30/06/200630/06/2006

Inclui os crimes praticados por Inclui os crimes praticados por organizações criminosas na organizações criminosas na competência das varas federais competência das varas federais criminais especializadas em crimes criminais especializadas em crimes contra o sistema financeiro nacional e contra o sistema financeiro nacional e lavagem de dinheiro ou ocultação de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores.bens, direitos e valores.

Combate à LD Combate à LD no mundono mundo

ONUONU GAFIGAFI Grupo de EgmontGrupo de Egmont Comitê de Basiléia de Supervisão Comitê de Basiléia de Supervisão

BancáriaBancária

DIFICULDADES NA PROVADIFICULDADES NA PROVA

Ganhar sucessivas vezes na loteria?Ganhar sucessivas vezes na loteria?

Comprar uma casa lotérica e não repassar Comprar uma casa lotérica e não repassar o dinheiro a CEF?o dinheiro a CEF?

Furtar mercadorias no supermercado ou Furtar mercadorias no supermercado ou CD player de veículo no estacionamento e CD player de veículo no estacionamento e depositar o dinheiro produto do ilícito?depositar o dinheiro produto do ilícito?

Fases da lavagem de Fases da lavagem de dinheirodinheiro

FaseFase 2: Ocultação2: Ocultação

DissimulaçãoDissimulação Fase 1: ColocaçãoFase 1: Colocação

(Placement)(Placement)

Fase 3: IntegraçãoFase 3: Integração

(Integration Stage)(Integration Stage)

Movimentação de valores iguais ou superiores ao limite estabelecido no Art. 4o, inciso I, da Circular no 2.852/98 (R$ 10.000,00), ou de quantias inferiores que, por sua habitualidade e forma, configurem artifício para a burla do referido limite.

INDICATIVOS I

INDICATIVOS II

Aumentos substanciais no volume de depósitos, de PF/PJ;

Depósitos mediante numerosas entregas, de maneira que o total de cada depósito não seja significativo, mas o conjunto de tais depósitos sim. SMURFING

Movimentação de recursos incompatíveis com o patrimônio, a atividade econômica ou a ocupação profissional e a capacidade financeira presumida do cliente.

INDICATIVOS III

MÉTODOS, SETORES E ATIVIDADES UTILIZADOS NA LAVAGEM DE DINHEIRO

Empresas OFF-SHORE:Empresas OFF-SHORE: Proprietário não-residenteProprietário não-residente Recursos vindos do exteriorRecursos vindos do exterior Ações ao PortadorAções ao Portador

Paraísos FiscaisParaísos Fiscais:: obrigações tributárias são reduzidos para obrigações tributárias são reduzidos para

pessoas físicas ou jurídicas e para suas pessoas físicas ou jurídicas e para suas movimentações financeiras internas ou movimentações financeiras internas ou externas.externas.

MÉTODOS, SETORES E ATIVIDADES UTILIZADOS NA LD

Dólar- cabo;Dólar- cabo;

Mercado Imobiliário;Mercado Imobiliário;

Auto-empréstimos;Auto-empréstimos;

““Laranjas” ou “Fantasmas”;Laranjas” ou “Fantasmas”;

Filantropia; Filantropia;

Jogos e sorteios; Jogos e sorteios;

Comércio exterior com superfaturamento ou Comércio exterior com superfaturamento ou subfaturamentosubfaturamento

CONTATO: (0xx61) 3311.8080

e-mail: rodrigo.rcg@dpf.gov.br