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Opções de Investimento:Opções de Investimento:Saiba escolher a sua ...Saiba escolher a sua ...
Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia
Formas de InvestirFormas de Investir
PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos
Índice
02
Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia
Formas de InvestirFormas de Investir
PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos
Índice
03
4
Uma das maiores Gestoras de Recursos do Brasil
R$ 4.8 bilhões em recursos administrados
Atuação nacional – escritórios em SP, RJ e RS
Análise, Pesquisa, Gestão e Distribuição própria
Um único objetivo: CRIAR VALOR PARA VOCÊ
Instituição fundada por Analistas de Investimentos
5
Evolução do Patrimônio Administrado
Evolução do Número de Clientes
Patrimônio Total: R$ 4.772.077.000,00*
Dez02
R$ 161.433.860
R$ 4.772.077.000,00
*30/04/09, excluídas carteiras sob gestão não-discricionária.
Dez03
Dez04
Dez05
Dez06
Dez07
Dez08
Abr09
*30/04/09, inclusos clientes de fundos fechados e carteiras sob gestão não-discricionária.
Dez02
Dez03
Dez04
Dez05
Dez06
Dez07
Dez08
Abr09
69.615
1.448 1.896 3.4057.108
13.910
58.797
50.115
Mais de 69.615 investidores
Foco em Performance- Trabalhamos para proporcionar os melhores resultados de médio a longo prazo.
Transparência total- Abertura semanal da composição das carteira- Relatórios completos sobre cada empresa investida- Comparação do desempenho com os indicadores
Atendimento para todos- Você é atendido por uma equipe de profissionais qualificados independentemente do valor investido
Performance
6
Uma Gestora de Recursos Diferenciada
Performance + Transparência + Atendimento Performance + Transparência
Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia
Formas de InvestirFormas de Investir
PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos
Índice
07
1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
4°• Implementar suas estratégias (investir);
5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
Passos a seguir para um planejamento consistente
08
1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
4°• Implementar suas estratégias (investir);
5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
09
Passos a seguir para um planejamento consistente
1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
4°• Implementar suas estratégias (investir);
5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
010
Passos a seguir para um planejamento consistente
011
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
Renda VariávelRenda Variável
--RentabilidadeRentabilidade
--Longo PrazoLongo Prazo
Renda FixaRenda Fixa
--Liquidez com segurançaLiquidez com segurança
--Curto e Médio PrazoCurto e Médio Prazo
Passos a seguir para um planejamento consistente
GESTÃO INTEGRADA
1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
4°• Implementar suas estratégias (investir);
5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
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Passos a seguir para um planejamento consistente
1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
3°• Balancear aplicações entre RF e RV;
4°• Implementar suas estratégias (investir);
5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
013
Passos a seguir para um planejamento consistente
Estratégia
014
20%20% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10%
100%100%
RFRF RVRV
Despesas , Gastos Diversos e LazerInvestimento
Longo PrazoLongo Prazo
Disponibilidade imediataDisponibilidade imediataSegurançaSegurança
Salário
Investir sempreInvestir sempreANTESANTES de gastarde gastar
Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia
Formas de InvestirFormas de Investir
PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos
Índice
015
Compra direta
- CDB;
- Títulos Públicos;
- Demais Títulos de Dívida Privada (Debêntures, etc).
Fundos de Investimentos
- Fundos de Renda Fixa e Referenciados.
16
Como investir no mercado de renda fixa?
Compra direta
- Intermediação de uma CTVM.
Fundo ou Clube de Investimento
- Proporciona diversificação mesmo com pequeno capital;
- Diluição de custos; e
- Gestão especializada.
017
Como investir no mercado de ações?
Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia
Formas de InvestirFormas de Investir
PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos
Índice
018
19
RENDA FIXA
Acessibilidade a todos os Investidores
Segurança e Transparência
• Credibilidade: gestão da renda fixa realizado pelo Banco
Votorantim, instituição que agora conta como sócio o Banco do
Brasil;
• Menor risco de crédito: 100% Letras do Tesouro Financeiro (LFT);
• Reduzidas taxas de administração: 0,60% a.a
• Rentabilidade: retornos equivalentes a 93% do CDI ou 49% da
poupança;
Van
tag
en
s
Liquidez em D+0
20
Características da Gestão - Renda Fixa
Fundo DI 18% CDI 18,98%Poupança 12%
Rentabilidade desde o inícioCaracterísticas
Patrimônio em 30/04/2009:R$ 97 milhões
Carteira100% LFT
Taxa de Administração0.60% a.a. paga mensalmente
Tributação De 22,5% a 15% sobre o ganho nominal
2.738 investidores
Geração Futuro FIC de FI Referenciado DI - Início 17/10/2007
Data: 30/04/09
Aplicação Inicial R$ 100,00
21
Fundos de Renda Fixa - Importância da Taxa de Administração
Rendimento médio de 93% do CDI
Liquidez imediataBaixa taxa de Administração: 0.6%a.a Fonte: Sistema Quantum Axis
22
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
jan/
98ab
r/98
jul/9
8ou
t/98
jan/
99ab
r/99
jul/9
9ou
t/99
jan/
00ab
r/00
jul/0
0ou
t/00
jan/
01ab
r/01
jul/0
1ou
t/01
jan/
02ab
r/02
jul/0
2ou
t/02
jan/
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jul/0
3ou
t/03
jan/
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r/04
jul/0
4ou
t/04
jan/
05ab
r/05
jul/0
5ou
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jul/0
7ou
t/07
jan/
08ab
r/08
jul/0
8ou
t/08
jan/
09ab
r/09
SELIC (aa) T-BOND 10yrs (aa)
23
Tendência dos juros
JUROS EUA (T-NOTE 10 ANOS) VARIARAM ENTRE 6,67% (JANEIRO/00) E 2,24% (DEZEMBRO/08))
19 REDUÇÕES DA TAXA BÁSICA DE
JUROS DESDE SETEMBRO 2005
CRISE DE CONFIANÇA:1º MANDATO LULA
CRISES DA ÁSIA (1997)RÚSSIA (1998)
24
RENDA VARIÁVEL
Investimentos com horizonte de longo prazo
Ativos com alta liquidez
• Posicionadas em setores com vantagens comparativas;
• Potencial de crescimento;
• Fundamentos e resultados consistentes;
• Múltiplos atrativos.
Em
pre
sas
Não trabalhar alavancado
25
Estratégia de Gestão – Renda Variável
“Não compramos simplesmente ações. “Não compramos simplesmente ações. Compramos os fundamentos das Compramos os fundamentos das empresas e crescemos com elas”empresas e crescemos com elas”
Edmundo Valadão CardosoSócio-Fundador
Participações Relevantes no Capital das Companhias –Volume Investido
27
R$ 541M0,2%
R$ 382M2,4%
R$ 221M0,1%
R$ 121M0,5%
R$ 167M13,0%
R$ 157M27,9%
R$ 97M2,5%
R$ 55M0,6%
R$ 51M13,1%
R$ 11M1,9%
Participação da Geração Futuro no Capital Total
Data Base: 31/03/2009
R$ 99M1,4%
R$ 220M0,5%
Geração FIA - Início 18/06/1997
Rentabilidade acumulada desde o início
Geração FIA 889% CDI 665%
Rentabilidade em 5 anos
Ibovespa 290%
Poupança IbovespaCDI Geração FIA
37%
99%
138%
211%
642 investidores
189,8 milhões de Patrimônio
Data: 30/04/09
28
Geração Futuro Programado FIA – Início 11/05/06
Características
Aplicação Inicial R$ 100,00
Patrimônio em 31/03/2009R$ 612, Milhões
Aplicações e ResgatesCota D+1
Taxa de Administração4% a.a. paga mensalmente
Tributação IR de 15% sobre o ganho nominal
Rentabilidade Acumulada desde o inícioProgramado FIA 20% CDI 42% Ibovespa 13,26%
39.569 investidores
Aplicação Inicial R$ 100,00
Data: 30/04/09
29
16,9%
14,4%
13,4%
9,6%
8,7%
8,3%
8,0%
7,6%4,2%3,5%2,7%
1,8%
Disponibilidade Financeira
1,0%
Composição da CarteiraClubes Programado, Geração Programado FIA e Geração FIA
30
Data Base: 30/04/2009
Conheça os riscos e a composição da carteira antes de aplicar (transparência);
Diversifique suas aplicações para diluir o risco;
Aplique de maneira periódica (programada);
Com disciplina e planejamento, suas metas serão alcançadas!
31
Recomendações
Exemplo: Com uma sobra mensal de R$ 550,00 há 10 anos, uma pessoa tevea oportunidade de escolher entre comprar um carro, aplicar na poupança ouno Fundo Geração FIA.
Carro Financiado Poupança Geração FIA
Juro Mensal - 0,91% + 0,73% + 2,15%
Situação emMaio/09 R$ 270.632,85R$ 99.730,30R$ 21.500,00
DesembolsoFinanceiro R$ 64.350,00
03232
33
Reconhecimento do Mercado
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