1

21 Νοεμβρίου 2017

Ενίσχυση Εξωστρέφειας

Ελληνικών Επιχειρήσεων

Διαφοροποίηση

Καινοτομία Ταχύτητα

Προκλήσεις

Αναγνώριση Ευκαιριών

Προσαρμογή στις νέες απαιτήσεις

Κατάρτιση Προσωπικού

Διαχείριση Πληροφόρησης

Capital Controls

Ανάγκες

Πρόσβαση σε Διεθνείς Αγορές

Εξειδικευμένο «Μοναδικό Προϊόν»

Διαχείριση Πιστωτικού Κινδύνου

Διαχείριση Συναλλαγματικού Κινδύνου

Ασφαλής και έγκαιρη διεκπαιρέωση Συναλλαγών

Υψηλότερες Πωλήσεις και Οικονομίες Κλίμακας

Ρευστότητα

Ε

πενδ

ύω

3

Τουρισμός:

H «ατμομηχανή» της Ελληνικής Οικονομίας!

*Πρόβλεψη ΣΕΤΕ

4.828 5.421 6.264 7.566 7.446

2012 2013 2014 2015 2016 2017*

Αφίξεις Τουριστών (σε χιλ.)

Η2

Η1

% yoy

17.919

22.034

23.600 24.800

28.500

+15,5%

+22,9%

+7,1% +5,1%

+14,9%

15.517 Σύνολο

Επένδυση στον εκσυγχρονισμό της

τουριστικής επιχείρησης

4

Υπηρεσίες και Προϊόντα

«Alpha Τουριστική Επιχειρηματικότητα»

Επιβράβευση με μοναδικά προνόμια!

Καθημερινές

Συναλλαγές

Παροχή Κινήτρων

Ανθρώπινου Δυναμικού

Εισαγωγές/

Εισερχόμενα

Εμβάσματα

Διαχείριση

Ταμειακών

Διαθεσίμων

Ανάπτυξη

Επιχειρήσεως

My Alpha POS Credit

Line

Συγχρηματοδοτούμενα

Προγράμματα

Εγγυητικές Επιστολές

προς ΙΑΤΑ & ΕΟΤ

Συναλλαγές με Κάρτες

My Alpha POS

Αποδοχή όλων των

Καρτών

Υπηρεσία Άμεσης

Μετατροπής

Νομίσματος (DCC)

Πρόγραμμα

Επιβραβεύσεως Bonus

Προνομιακός

Λογαριασμός

Καταθέσεων Όψεως

Εταιρική Κάρτα

American Express με

Bonus

Alpha Alerts

e-Services

Ευέλικτες

προθεσμιακές

Καταθέσεις

Παροχές στο

προσωπικό,

προνομίων σε

τραπεζικά προϊόντα

και υπηρεσίες

Ιατρική Κάλυψη

«Alpha Υγεία για

Όλους»

Προνομιακή

Τιμολόγηση

Εισαγωγών

και

Εμβασμάτων

5

Υπηρεσίες και Προϊόντα

«Alpha Αγροτική Επιχειρηματικότητα»

ΣΠΟΡΑ ΣΥΓΚΟΜΙΔΗ ΤΥΠΟΠΟΙΗΣΗ ΠΩΛΗΣΗ

6

Εξασφαλίζει ρευστότητα σε βιώσιμες

Επιχειρήσεις, λαμβάνοντας

μειωμένες εξασφαλίσεις από την

επιχείρηση.

Παροχή Εγγυήσεων 50%, προς την

Τράπεζα για παροχή χρηματοδοτήσεων

βιώσιμων Επιχειρήσεων, προκειμένου να

ενισχύσουν την εξωστρέφεια και την

ανταγωνιστικότητά τους

Εξασφαλίζει “οικονομικό όφελος’’

σε καινοτόμες Επιχειρήσεις

μεταφρασμένο σε μείωση του

επιτοκίου της χρηματοδοτήσεως.

Χρηματοδοτικά Εργαλεία ενίσχυσης Ρευστότητας

Για Εξωστρεφείς Επιχειρήσεις (Ευρωπαϊκοί Φορείς)

Δάνεια Τακτής Λήξης

Επενδυτικά και Κεφάλαια Κίνησης

Διάρκεια χρηματοδότησης

έως 10 Έτη

Ποσό Χρηματοδότησης

έως Ευρώ 7,5 εκατ.

Πιστώσεις Ανακυκλούμενου

Χαρακτήρα

Χαμηλό

Κόστος Δανεισμού

Μειωμένες

Εξασφαλίσεις

Επιμερισμός

Κινδύνου

Ευέλικτες

Διαδικασίες Αξιολόγησης

Χρηματοδοτικά Εργαλεία ενίσχυσης Ρευστότητας

Για Εξωστρεφείς Επιχειρήσεις (Εθνικοί Φορείς)

Διαμόρφωση μιάς νέας

Εξωστρεφούς Εθνικής

Ταυτότητας (branding)

Ενίσχυση Νεοφυούς,

Καινοτόμου και Εξωστρεφούς

Επιχειρηματικότητας

Ενίσχυση της Ρευστότητας και

Ανταγωνιστικότητας

των Ελληνικών ΜμΕ

Παροχή:

Επιδότηση Επιτοκίου

Εγγυήσεις

Επιμερισμός Κινδύνου

Χαμηλό Κόστος Δανεισμού

Επιχορήγηση:

Δαπανών

Χρημ. Μισθώσεως

(Leasing)

Κόστους Δημιουργούμενης

Απασχόλησης

Επιχορήγηση Δαπανών, Χρημ. Μισθώσεως και Κόστους Απασχόλησης Φορολογική Απαλλαγή Σταθεροποίηση Συντελεστή Φορολογίας Εισοδήματος

8

Alpha International Trade (AIT)

Alpha Web International Trade

(AWIT)

Alpha Web Banking (ΑWB)

Ηλεκτρονικές Υπηρεσίες

Εξαγωγών - Εισαγωγών

Χρηματοοικονομικά

Προϊόντα

Το σύνολο των Εργασιών

Αξίες (φορτωτικές, επιταγές)

Προθεσμιακές Πράξεις

Συναλλάγματος, Εμβάσματα

Ε/Ε και Ε/Π

Λογαριασμοί/Πληρωμές Τρίτων

Υπηρεσίες

Διεκπεραίωσης Συναλλαγών

Διαδικτυακή Πύλη

Υπηρεσίες Εξαγωγικού και

Εισαγωγικού Factoring

(ABC Factors)

Προθεσμιακές Πράξεις

Συναλλάγματος (Forward)

Ασφάλιση Εξαγωγικών

Πιστώσεων (Ο.Α.Ε.Π.)

Έκδοση Ε/Ε και Ε/Π

Trade Finance

On-line - Διεκπεραίωση και

Ενημέρωση Εργασιών Εισαγωγών-Εξαγωγών

Εγγυητικών Επιστολών

Ενέγγυων Πιστώσεων

Ηλεκτρονική Διαχείριση Εισαγωγών

Χωρίς να είναι απαραίτητη η επίσκεψη στο Κατάστημα.

Χρήστες Δυνατότητα online δημιουργίας

πολλαπλών χρηστών και εγκριτικών επιπέδων

Reports / Αναφορές Ενημέρωση επί του συνόλου των

εργασιών Διεθνούς Εμπορίου και

εξαγωγή στατιστικών στοιχείων Ηλεκτρονική τήρηση αρχείου και

ιστορικότητας συναλλαγών

ALPHA WEB INTERNATIONAL TRADE (AWIT)

Μια λύση ολοκληρωμένης διαχείρισης εμπορικών συναλλαγών

Χρήστες

Reports Ηλεκτρονική Διαχείριση

On-line Ενημέρωση

Βασικές δυνατότητες / χαρακτηριστικά

Οφέλη για την Επιχείρηση

Δημιουργία συναλλαγής σε ελάχιστο χρόνο

Αποστολή αιτημάτων καθ’ όλο το 24ωρο

On-line ενημέρωση για τα στάδια της συναλλαγής Ρόλοι και κωδικοί προσβάσεως όμοιοι με του Alpha Web

Banking

Δυνατότητα εγκριτικών επιπέδων σύμφωνα με τα ιδιαίτερα

χαρακτηριστικά της κάθε εταιρίας.

Άμεση παραλαβή παραστατικών σε ηλεκτρονική μορφή

Αναγνώριση Άμεση Αναζήτηση

Update Δεδομένων

τιμών συναλλάγματος,

δασμών, κόστους συναλλαγών κ.λπ.

Εργαλείο Υπολογισμού

Βασικές δυνατότητες / χαρακτηριστικά

Διαδικτυακή πύλη παροχής πληροφοριών και υποστήριξης επιχειρήσεων για πρόσβαση σε ξένες αγορές

Πρόσβαση σε παγκόσμιο δίκτυο συνεργατών 24 ώρες το 24ωρο

Δωρεάν online εγγραφή στην εξειδικευμένη πύλη www.alphainternationaltrade.gr

αγοράς- στόχου

Εντοπισμός

συνεργατών σε όλο τον Κόσμο

On- Line Ενημέρωση

δασμών, φόρων, κόστους

εξαγωγών/ εισαγωγών, κ.λπ.

25.000 έρευνες αγοράς για

Χώρες και Κλάδους

200+ βασικές πηγές ενημέρωσης

για ~ 200 χώρες.

Η Alpha Bank μέσω της θυγατρικής ABC Factors παρέχει Υπηρεσίες Εξαγωγικού Factoring, στις

επιχειρήσεις με εξαγωγική δραστηριότητα.

Στόχος

Χαρακτηριστικά Χρηματοδότηση των εξωστρεφών επιχειρήσεων μέσω άμεσης

προεξοφλήσεως των ανοικτών επί πιστώσει απαιτήσεων

Οφέλη Πλήρης κάλυψη (100%) του πιστωτικού κινδύνου των αγοραστών

Ευελιξία στη αντιμετώπιση τυχόν προβλημάτων που προκύπτουν από τις

συναλλακτικές συνήθειες και τους νόμους κάθε χώρας

Νομική υποστήριξη στη διεκδίκηση εκχωρημένων απαιτήσεων.

Αποτελεσματική διαχείριση και είσπραξη των απαιτήσεων, βοηθώντας στην

τήρηση των συμφωνημένων χρόνων εισπράξεως

Μέσω της συμμετοχής της στην Factors Chain International, η ABC Factors διατηρεί ευρύτατο

δίκτυο ανταποκριτών factors, με παρουσία σε περισσότερες από 70 χώρες.

Εξαγωγικό Factoring

12

Xρηματοδοτικό όριο έως Ευρώ 1.000.000 ανά επιχείρηση

Mέγιστη διάρκεια της χρηματοδοτήσεως 6 μήνες

Eξοφλείται με το προϊόν της εξαγωγής.

Χρηματοοικονομικά Προϊόντα Διεθνούς Εμπορίου Πρόγραμμα «Εξωστρέφεια» ΟΑΕΠ-Αlpha Ανάπτυξη Εξαγωγών

Η Alpha Bank σε συνεργασία με τον Οργανισμό Ασφαλίσεως Εξαγωγικών Πιστώσεων (Ο.Α.Ε.Π.)

στηρίζει τις εξαγωγικές επιχειρήσεις που είναι ασφαλισμένες στο Πρόγραμμα "Εξωστρέφεια”

Στόχος

Χαρακτηριστικά

Χρηματοδότηση εξαγωγικών επιχειρήσεων για την:

Ενίσχυση της ρευστότητάς τους

Τόνωση της εξαγωγική τους δραστηριότητας

Οφέλη

Ασφάλιση εξαγωγών έναντι κινδύνου μη πληρωμής από τον Οίκο του Εξωτερικού

Δυνατότητα χρηματοδοτήσεως με εκχώρηση τιμολογίων εξαγωγής και ασφαλιστηρίου

συμβολαίου του Ο.Α.Ε.Π., χωρίς πρόσθετες εξασφαλίσεις

Ιδιαίτερα χαμηλό κόστος χρηματοδότησης

Προνομιακή τιμολόγηση εργασιών κινήσεως κεφαλαίων και εξαγωγών

13

Αυξημένες Εποπτικές Απαιτήσεις Αυξημένο κόστος χρηματοδοτήσεως και περιορισμός εναλλακτικών λύσεων

Capital Controls Περιορισμοί στην κίνηση κεφαλαίων και στη δραστηριότητα εργασιών διεθνούς εμπορίου

Διεθνείς Κανόνες Συμμόρφωση παρεχόμενων πιστοδοτικών εργαλείων με τους διεθνείς κανόνες

Διαχείριση NPEs Ανάγκη για βέλτιστη διαχείριση καθυστερούμενων χρηματοδοτήσεων

Market Disruption Χρηματοδοτικό κενό συνεπεία της συρρίκνωσης του τραπεζικού κλάδου και της αποχώρησης ξένων τραπεζών

Δυσκολία στην πρόσβαση σε διεθνείς αγορές Περιορισμένη πρόσβαση για επιχειρήσεις και τράπεζες σε κεφάλαια εκτός συνόρων

15

Εντοπισμός της ανάγκης της επιχειρήσεως και μελέτη των οικονομικών στοιχείων του κλάδου

Βήμα 1 – ΔΙΕΡΕΥΝΗΣΗ

Σχεδιασμός χρηματοδοτικών προϊόντων ανάλογα με τις ανάγκες, τις δυνατότητες και τις προοπτικές της επιχειρήσεως

Βήμα 2 – ΣΧΕΔΙΑΣΜΟΣ

Ειδικές ομάδες της Τραπέζης, με τεχνογνωσία και πολυετή εμπειρία σε specialized προϊόντα μεριμνούν για την άμεση, εξυπηρέτηση των χρηματοδοτικών αναγκών των επιχειρήσεων

Βήμα 3 - ΥΛΟΠΟΙΗΣΗ

16

Χρηματοδοτικά Εργαλεία Ρευστότητας

• Χρηματοδοτήσεις από 2 έως 12 έτη

• Σκοπός η διασφάλιση της βιωσιμότητας και της αναπτύξεως της εξωστρεφούς επιχειρήσεως

Εγγυοδοτικά Εργαλεία

• Έκδοση Ε/Ε & Ε/Π διάρκειας έως 3 έτη

• Σκοπός η στήριξη των εξαγωγικών επιχειρήσεων

ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΑ ΜΕΣΩ ΥΠΕΡΕΘΝΙΚΩΝ ΟΡΓΑΝΙΣΜΩΝ

ΔΙΑΘΕΣΙΜΑ ΠΙΣΤΟΔΟΤΙΚΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ

Συνήθη βραχυπρόθεσμα και μεσο-μακροπρόθεσμα πιστοδοτικά προϊόντα

Σύνθετα πιστοδοτικά σχήματα (ομολογιακά, κοινοπρακτικά, structured financings, κλπ)

ΟΜΙΛΟΣ ALPHA BANK

ΚΕΝΤΡΙΚΟ ΣΗΜΕΙΟ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ (Α-Ζ)

ΤΑΧΥΤΗΤΑ

ΤΕΧΝΟΓΝΩΣΙΑ

ΠΟΛΥΕΤΗΣ ΣΧΕΣΗ ΜΕ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥΣ ΦΟΡΕΙΣ

ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΣΧΕΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ

(since 1985)

ΣΥΝΔΥΑΣΜΟΣ ΠΑΡΑΔΟΣΗΣ & ΚΑΙΝΟΤΟΜΙΑΣ

• Έμφαση στις εξωστρεφείς επιχειρήσεις • Διεθνές Εμπόριο & Τουρισμός

• Πιστοληπτικά κριτήρια • Είδος επένδυσης και δομή χρηματοδοτικού σχήματος • Business plan

• Χρηματοδοτήσεις που έχουν ως στόχο τόσο την ανάπτυξη όσο και την ενίσχυση των καθημερινών αναγκών των εξωστρεφών επιχειρήσεων • Στήριξη εργασιών Διεθνούς Εμπορίου

• Ίδια διαθέσιμα • Προγράμματα Υπερεθνικών Οργανισμών • Προγράμματα Κρατικών Φορέων • Λοιπές μορφές χρηματοδοτήσεως

Alpha Bank: Σταθερός πυλώνας ενίσχυσης

της επιχειρηματικότητας και της Εξωστρέφειας

19

Alpha Bank

Loan for SME’s I

(2009)

JEREMIE FRSP

I/MICRO/ICT

(2011)

Alpha Bank

Loan for SME’s II & Mid Caps

(2012)

Grouped Loan

for SME’s I

(2013)

ΤΕΠΙΧ Ι

Επιχειρηματική

Επανεκκίνηση

(2013)

Grouped Loan

for SME’s I-B

(2014)

ΤΕΠΙΧ Ι Ταμείο

Εγγυοδοσίας

(2014)

JEREMIE

FRSP II

(2015)

New

Securitization

Transaction

(2016)

Trade

Finance

(2016)

Alpha Bank

Loans for

SME’s III

& Mid Caps

(2016)

COSME

(2017)

InnovFin

(2017) ΤΕΠΙΧ ΙΙ

(2018)

2009

2017

2013 2012 2011 2009 2017 2016 2015 2014

250

430

570

840

930 950

1.425

1.800

Κονδύλια Χρηματοδοτικών

Εργαλείων (ποσά σε € εκατ.)

EBRD Trade

Facilitation

(2016)

EIB Global

Loans (2017) IFC Global

Trade Facil.

(2017)