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1Novembro/2009
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Em 10/03/09 o Estado de São Paulo alienou o controle do Banco Nossa Caixa ao Banco do Brasil
Em 11/03/09 foi constituída a Nossa Caixa Desenvolvimento – Agência de Fomento do Estado de São Paulo
Controlada pelo Estado de SP
Capital autorizado de R$ 1 bilhão
Capital integralizado de R$ 400 milhões
A NOSSA CAIXA DESENVOLVIMENTOA NOSSA CAIXA DESENVOLVIMENTO
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“promover o desenvolvimento econômico e social do estado, mediante o financiamento de projetos produtivos, buscando a ampliação e racionalização das políticas financeiras de fomento”
MISSÃOMISSÃO
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MODELO DE NEGÓCIOMODELO DE NEGÓCIO
MODELO
DE
ATUAÇÃO
CANAIS DE
DISTRIBUIÇÃO
CONCESSÃO
DE CRÉDITO
PÚBLICO ALVO
PRODUTOS
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CANAIS DE DISTRIBUIÇÃOCANAIS DE DISTRIBUIÇÃO
PARCEIROS
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BENEFICIÁRIOS
Pessoas jurídicas com sede ou filial no Estado
Os beneficiários devem consumir mercadoria produzida em São Paulo e adquirida de estabelecimento paulista
PORTE
Faturamento anual entre R$ 240 mil e R$ 100 milhões
Aproximadamente 36 mil empresas no estado
PÚBLICO ALVOPÚBLICO ALVO
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QUALIDADE Foco em empresas com capacidade de pagamento ou com
garantias de boa liquidez
PROCESSO Seleção de grupos de empresas e posterior aprovação de
limites de crédito
CRITÉRIO DE CONCESSÃO Resolução nº 2.682/99 do CMN
CONCESSÃO DE CRÉDITOCONCESSÃO DE CRÉDITO
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PRODUTOSPRODUTOS
LEG – Capital de giro com desconto de títulos
LEP – Capital de giro parcelado
FINAME – Comprador
FINAME – PSI (até 31.12.09)
PEC – Programa Especial de Crédito – BNDES (até 31.12.09)
FIP – Financiamento ao Investimento Paulista
LEI – Linha Especial de Investimento com Fundo de Aval
FINAME - Fabricante
BNDES Automático
Leasing – Máquinas e equipamentos
Comércio Exterior – Exportação e Importação
Cartão BNDES
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FINAME – Comprador
Financiamento de máquinas e equipamentos Prazo: de 36 a 60 meses Carência: de 3 a 12 meses Prazo e Carência em função do rating da empresa Juros: TJLP + 4,40% a.a. = 10,40% MPME
TJLP + 4,90% a.a. = 10,90% Grande empresa Financiamento máximo:
• 100% MPME• 80% Grande empresa
LINHAS DO BNDESLINHAS DO BNDES
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FINAME – PSI
Financiamento de máquinas e equipamentos novos• Vigência do Programa até 31.12.09• Protocolo no BNDES até 30.11.09
Prazo: de 36 a 72 meses Carência: de 3 a 12 meses Prazo e carência em função do rating da empresa Juros: 7,00% a.a. Ônibus, caminhões, chassis, carretas,
caminhões-tratores, cavalos mecânicos, reboques, semi-reboques, tanques
4,50%a.a. demais bens Financiamento máximo:
• 100% MPME• 80% Grande empresa
LINHAS DO BNDESLINHAS DO BNDES
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PEC – PROGRAMA ESPECIAL DE CRÉDITO Financiamento de Capital de Giro
• Vigência do Programa até 31.12.09• Protocolo no BNDES até 20.11.09
Prazo: de 12 a 36 meses Carência: de 3 a 12 meses Prazo e carência em função do rating da empresa Encargos financeiros
• Juros: de 13,50% ou 14,00% a.a. em função do porte da empresa
LINHAS DO BNDESLINHAS DO BNDES
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FIP – FINANCIAMENTO AO INVESTIMENTO PAULISTA Linha destinada a ampliação da capacidade produtiva das
empresas paulistas, através do financiamento de projetos de implantação, expansão, modernização, e do apoio à inovação, ao desenvolvimento tecnológico, ao meio ambiente e à eficiência energética
PÚBLICO ALVO • Empresas industriais, comerciais, agroindustriais e
prestadoras de serviços, estabelecidas no Estado de São Paulo
REQUISITOS OBRIGATÓRIOS PARA AS BENEFICIÁRIAS • A empresa deverá estar regular junto ao Fisco Estadual
além de enquadrar-se na política de crédito da Nossa Caixa Desenvolvimento
LINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOSLINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOS
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FIP – FINANCIAMENTO AO INVESTIMENTO PAULISTA
Financiamento de projetos, obras civis, montagens, instalações, aquisição de máquinas e equipamentos novos fabricados em São Paulo, ou em outros estados brasileiros, quando não houver fabricação em São Paulo, ou no exterior, quando não houver similar nacional, e capital de giro associado ao investimento
FIP – SIMPLIFICADO Aquisição de máquinas e equipamentos novos
FIP – TECNOLOGIA Desenvolvimento e transferência de tecnologia, criação de novos
produtos, processos ou serviços e P&D FIP – MEIO AMBIENTE
Melhorias em processos de produção com o objetivo de reduzir impactos no meio ambiente e atender a legislação ambiental
FIP – ENERGIA Racionalização do consumo de energia e utilização de energias
alternativas
FIP – Financiamento ao Investimento PaulistaFIP – Financiamento ao Investimento Paulista
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FIP – Financiamento ao Investimento Paulista PRAZO: Até 60 meses, incluindo a carência. CARÊNCIA MÁXIMA
• FIP e FIP Simplificado: 6 meses.• FIP Tecnologia, FIP Meio Ambiente e FIP Energia: 12
meses ENCARGOS FINANCEIROS
• Juros: 8,00% a.a.• Correção: IPC-FIPE
VALOR MÁXIMO: R$ 20 milhões PARTICIPAÇÃO MÁXIMA
• FIP e FIP Simplificado: até 80% do valor dos itens financiáveis
• FIP Tecnologia, FIP Meio Ambiente e FIP Energia: até 100% do valor dos itens financiáveis
FIP – Financiamento ao Investimento PaulistaFIP – Financiamento ao Investimento Paulista
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LEP – Linha Especial Parcelada Prazo: até 12 meses Carência: 1 mês Crédito por TED no banco da empresa Encargos financeiros
• Juros: 0,96% a.m.• Abertura de Crédito: até 1,00%
LINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOSLINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOS
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LEG – Linha Especial de Giro com Recebíveis
Desconto de duplicatas Prazo do limite do crédito: 180 dias Prazo das operações: até 90 dias, em função do rating Liberação por borderô e crédito por TED no banco da
empresa Encargos financeiros
• Juros: 0,96% a.m.
• Abertura de Crédito: 0,10%
LINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOSLINHAS COM RECURSOS PRÓPRIOS
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Convocar os associados para reunião com a Nossa Caixa
Desenvolvimento
Utilização da sede da entidade como ponto de apoio para
atendimento dos associados
Manter funcionários treinados sobre os produtos da
Nossa Caixa Desenvolvimento
Promover o agendamento de reuniões com a NCD
quando solicitado pelos associados
Executar a triagem e remessa da documentação dos
associados necessários para a aprovação de linha
ATRIBUIÇÕES DO PARCEIROATRIBUIÇÕES DO PARCEIRO
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1. NCD realiza a avaliação da empresa com base nas informações disponíveis na SERASA
2. Caso a empresa não possua ou não esteja com seus dados atualizados na SERASA, providenciar através do site
www.serasa.com.br/empresa/dados/dados_empresas.htm
3. Em função do resultado dessa avaliação, é atribuído um rating para a empresa
PASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHAPASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHA
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4. Em função do porte, rating e faturamento é apurado um pré-limite de crédito
5. NCD entra em contato com a empresa e informa o rating e o pré-limite apurado
6. Confirmado o interesse, a empresa encaminha:
a) documentação para análise e validação
b) relação dos sacados no caso de linha de desconto
c) relação das garantias no caso de parcelado
PASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHAPASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHA
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7. NCD aprova:
a) limite de crédito
b) sacados
c) garantias oferecidas
8. Formalização do Contrato de Crédito
9. Recepção e aprovação dos borderôs de recebíveis por meio eletrônico ou garantia registrada no caso de parcelado
10. Liberação da Operação via TED no banco escolhido pela empresa
PASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHAPASSOS PARA OBTENÇÃO DE LINHA
21Outubro/2009
www.nossacaixadesenvolvimento.com.br