1ª versão plano de negócios envia fácil

Envia Facil - Logistica

Elaborado por: Rodolfo Custódio AraújoData criação: 19/04/2015 11:46

Data Modificação: 19/04/2015 23:21

Tipo Empresa: Empresa nascente

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo

1.2 - Dados dos empreendedores

1.3 - Missão da empresa

1.4 - Setores de atividade

1.5 - Forma jurídica

1.6 - Enquadramento tributário

Âmbito federal

1.7 - Capital social

1.8 - Fonte de recursos

2 - Análise de mercado

2.1 - Estudo dos clientes

2.2 - Estudo dos concorrentes

2.3 - Estudo dos fornecedores

3 - Plano de marketing

3.1 - Produtos e serviços

3.2 - Preço

3.3 - Estratégias promocionais

3.4 - Estrutura de comercialização

3.5 - Localização do negócio

4 - Plano operacional

4.1 - Leiaute

4.2 - Capacidade instalada

4.3 - Processos operacionais

4.4 - Necessidade de pessoal

5 - Plano financeiro

5.1 - Investimentos fixos

5.2 - Estoque inicial

5.3 - Caixa mínimo

5.4 - Investimentos pré-operacionais

5.5 - Investimento total

5.6 - Faturamento mensal

5.7 - Custo unitário

5.8 - Custos de comercialização

5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV

5.10 - Custos de mão-de-obra

5.11 - Custos com depreciação

5.12 - Custos fixos operacionais mensais

5.13 - Demonstrativo de resultados

5.14 - Indicadores de viabilidade

6 - Construção de cenário

6.1 - Ações preventivas e corretivas

7 - Avaliação estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

8 - Avaliação do plano

8.1 - Análise do plano

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo

A ideia nasceu quando um de seus sócios, Rodolfo Custódio trabalhava em uma rede de churrascarias e mantia uma

pequena loja de informática pela a internet, nas horas de almoço dedicava o seu tempo para embalar as mercadorias

vendidas e no final do expediente levá-las até os Correios, mas em muitas vezes o tempo disponivel não era sufiente,

pois as vendas da empresa cresciam cada vez mais e o tempo nas filas de espera dos Correios chegava a ser

superior a 40 minutos, sem falar no tempo de atendimento, e isso acabava atrapalhando as atividades na empresa

em que trabalhava. Pensando nisto, resolveu criar a ENVIA FÁCIL, uma empresa que é responsavel por todo o

processo logístico de envio de objetos e documentos pelos Correios e transportadoras, basta o cliente solicitar uma

coleta por telefone ou site informando apenas o remetente e destinátario que a empresa cuida de tudo, embalagens e

etiquetas também ficam por conta da empresa. O tempo que o cliente gastava embalando mercadorias e enfretando

longas filas em Correios agora pode ser dedicado a outras atividades. Para enviar apenas uma encomenda o cliente

desembolsa R$ 10,00 pela a coleta, mais o valor cobrado pelos os Correios. Para para enviar duas ou mais

encomendas o cliente não paga a coleta, apenas o valor cobrado pelos os Correios. A empresa rentabiliza graças ao

convênio firmado entre Envia Fácil e Correios, que possibilita descontos pela a quantidade enviada. O valor chega a

ser 70% mais barato que o valor cobrado tradicionalmente nas agências.

1.2 - Dados dos empreendedores

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 121.417,62

Lucratividade 65,94 %

Rentabilidade 3.108,11 %

Prazo de retorno do investimento 1 meses

Nome: Rodolfo Custódio Araújo

Endereço: Rua 62 Quadra 95 Lote 07 B

Cidade: Valparaiso de Goias Estado: Goiás

Perfil:

23 anos, técnico de informática e estudante de Engenharia Civil, possui empreendedorismo nas veias, já que quase

toda a sua família é formada por empresários.

Atribuições:

Gestor da empresa, cuida da parte fiscal, financeira e da relação com o cliente.

Nome: Não identificado

Endereço: S/N

Cidade: S/N Estado: Distrito Federal

Perfil:

Jovem e dinâmico com ideias e força de vontade.

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Plano de Negócio -

1.3 - Missão da empresa

Proporcionar tempo as pessoas conectando-as de forma global.

1.4 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária

[ ] Comércio

[ ] Indústria

[x] Serviços

1.5 - Forma jurídica

( ) Empresário Individual

( ) Empresa Individual de Responsabilidade Limitada – EIRELI

( ) Microempreendedor Individual – MEI

(x) Sociedade Limitada

( ) Outros:

1.6 - Enquadramento tributário

Âmbito federal

Regime Simples

(x) Sim

( ) Não

IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica

PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social

COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social

CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido

IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)

ICMS - Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços

ISS - Imposto sobre Serviços

1.7 - Capital social

Atribuições:

Ainda não definidas

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 Rodolfo Custódio Araújo R$ 18.922,87 80,00

2 Não identificado R$ 4.730,72 20,00

Total R$ 23.653,59 100,00

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Plano de Negócio -

1.8 - Fonte de recursos

Utilização de recursos próprios e do futuro sócio.

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Plano de Negócio -

2 - Análise de mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

Todas e quaisquer tipos de pessoas e empresas que precisam enviar objetos e documentos pelos Correios.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Todas as vezes que os clientes precisarem enviar encomendas pelos Correios. O valor cobrado será o mesmo

praticado pelas as agências.

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

Inicialmente Asa Sul, Asa Norte, Águas Claras e regiões próximas.

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Plano de Negócio -

2.2 - Estudo dos concorrentes

Conclusões

Concorrente atua nas regiões de São Paulo com pretensão de expandir os serviços para Brasília, contudo sem previsão.

Empresa Qualidade PreçoCondições de

PagamentoLocalização Atendimento Serviços aos clientes

Mandae Não identificado

R$ 10,00 pela a coleta

e mais o preço

cobrado pelos os

CORREIOS.

Cartão e dinheiro São Paulo Não identificadoOs mesmos prestados

pela a ENVIA FÁCIL

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Plano de Negócio -

2.3 - Estudo dos fornecedores

Nº

Descrição dos itens a

serem adquiridos

(matérias-primas,

insumos, mercadorias

e serviços)

Nome do fornecedor PreçoCondições de

pagamentoPrazo de entrega

Localização (estado

e/ou município)

1SEDEX, PAC, CARTAS

e ReversoCORREIOS

O valor poderá variar do

tipo de envio, tamanho,

peso e destinatário.

À vista, cartão de

crédito ou boleto

bancário.

O prazo será calculado

de acordo com o CEP

informado.

Várias cidades e

estados.

2 Caixas de Papelão.Slotter soluções em

embalagensNão informado A vista e faturado. Não informado São Paulo

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Plano de Negócio -

3 - Plano de marketing

3.1 - Produtos e serviços

Serviços de coleta através de moto ou carro (1 a 2 horas), SEDEX (1 a 7 dias), PAC (3 a 12 dias), Logistica Reversa

(não determinado) e CARTAS (1 a 12 dias).

3.2 - Preço

R$ 10,00 pela a coleta, mais o valor cobrado normalmente pelas as agências.

3.3 - Estratégias promocionais

A divulgação será feita através do site enviarefacil.com e enviarefacil.com.br por um vídeo explicativo, e informações

contidas no site, facebook por meio de postagens e contato com usuários de grupos de compras e vendas e

pequenos vendedores, instagram por meio de contato com pequenos vendedores de roupas e acessórios, panfletos

em agências dos Correios e em regiões estratégicas, email marketing, contato por telefone com escritórios, lojas e

afins.

3.4 - Estrutura de comercialização

O cliente poderá solicitar o serviço através de duas formas:

- Pelo o site enviarefacil.com ou enviarefacil.com.br

O cliente cadastrado acessa o portal, preenche as informações de coleta com a quantidade de encomendas,

remetente (o cliente poderá usar o mesmo endereço cadastrado) e destinatário, em seguida solicita o serviço.

O valor poderá ser pago através de boleto ou cartão de crédito.

- Por telefone

O cliente informa o CPF cadastrado, quantidade de produtos que deseja enviar e solicita a retirada.

Neste caso, no momento da coleta o cliente deverá informar os dados do destinatário. Após a postagem da

encomenda enviamos um email com as informações de pagamento, que poderão ser através de cartão ou boleto

bancário.

3.5 - Localização do negócio

Nº Produtos / Serviços

1 Convênio Correios

2 Coleta

Endereço: NÃO IDENTIFICADO

Bairro: SAAN

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Plano de Negócio -

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

O local ainda não foi definido, mas precisamos de um local de fácil acesso as regiões que serão atendidas e que

possuam uma grande estrutura para recepcionar e tratar as mercadorias.

Cidade: BRASILIA

Estado: Distrito Federal

Fone 1: (61) 9270-8929

Fone 1: (61) 2626-2750

Fax: ( ) -

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Plano de Negócio -

4 - Plano operacional

4.1 - Leiaute

O leiaute do empreendimento não foi informado.

4.2 - Capacidade instalada

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

Ainda não mensurada

4.3 - Processos operacionais

Roteiro

- Cliente solicita pelo o site

(CLIENTE)

O cliente acessa o site www.enviarefacil.com.br, caso ainda não esteja cadastrado será necessário efetuar um

cadastro com os seguintes dados: NOME, CPF, EMAIL, TELEFONE E ENDEREÇO. Após o cadastro o cliente

visualiza uma tela para inserir a quantidade de produtos, remetente (poderá utilizar o mesmo cadastrado)

,destinatário e alguma informação que julgar importante sobre o produto, ao finalizar, o cliente clica em enviar e anota

o código que sera gerado para cada encomenda e deixe proximo ao produto que será enviado (essa informação será

necessária para nosso motoboy identificar a encomenda). Aguarde a coleta que poderá variar de 30min a 1h.

(EMPRESA)

Após o preenchimento, nossa empresa recebe os dados e solicita a coleta para um de nossos motoboys que

utilizarão GPS para identificar o mais próximo da solicitação. O motoboy com um saco lacra a(s) encomendas(s) e

identifica com o código que foi gerado pelo o sistema.

O operario ao chegar na empresa entrega a(s) encomenda(s) ao operador que ficará responsavel por embalar e

pesar a encomenda, em seguida um outro operador identifica com o código da encomenda e insere as dimensões no

cadastro do mesmo e encaminha para a area de etiquetas.

Após a inserção dos dados de dimensão e peso o cliente recebe um email com o valor das encomendas junto com o

link para efetuar o pagamento, que por sua vez poderá ser pago através de cartão de crédito ou boleto bancário. O

link também poderá ser acessado na área de cliente utilizando o seu login.

Ao final de um horário (ainda não determinado) um operário exporta uma planilha gerada pelo o nosso sistema e

importa para o sistema dos Correios que em seguida gera todas as etiquetas e as fixa nas encomendas e direciona

para uma sala onde aguardarão a coleta dos Correios.

- Cliente solicita por telefone

(CLIENTE)

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Plano de Negócio -

O cliente entra em contato conosco por telefone informando apenas o seu CPF, caso ainda não tenha cadastrado

será necessário efetuar informar os seguintes dados: NOME, CPF, EMAIL, TELEFONE E ENDEREÇO. Após o

cadastro o cliente informa a quantidade de encomendas e o(s) tipo(s) de encomendas que serão enviadas e alguma

outra observação a respeito da encomenda que julgar importante. Aguarde a coleta que poderá variar de 30min a 1h.

Ao chegar o cliente deverá informar ao nosso profissional os dados de envio (remetente e destinatário) para cada

encomenda (para facilitar a coleta o cliente deverá deixar os dados de fácil acesso).

(EMPRESA)

Após a solicitação nossa empresa recebe os dados e solicita a coleta para um de nossos motoboys que utilizarão

GPS para identificar o mais próximo da solicitação. O motoboy com um saco lacra a(s) encomendas(s) e identifica

com o CPF do cliente.

O operario ao chegar na empresa entrega a(s) encomenda(s) ao operador que ficará responsavel por embalar, e

pesar a encomenda, em seguida um outro operador identifica com o CPF do cliente e insere as dimensões e os

dados de envio (remetente e destinatário) no cadastro do mesmo, anota o código de cada encomenda e encaminha

para a area de etiquetas.

Após a inserção dos dados de dimensão e peso o cliente recebe um email com o valor das encomendas junto com o

link para efetuar o pagamento, que por sua vez poderá ser pago através de cartão de crédito ou boleto bancário. O

link também poderá ser acessado na área de cliente utilizando o seu login.

Ao final de um horário (ainda não determinado) um operário exporta uma planilha gerada pelo o nosso sistema e

importa para o sistema dos Correios que em seguida gera todas as etiquetas e as fixa nas encomendas e direciona

para uma sala onde aguardarão a coleta dos Correios.

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

1 Operador de Dados Saber utilizar a internet, Pacote Office,

2 EmpacotadorRápido, ágil e criativo. Experiência como empacotador será um

diferencial.

3 Telefonista

Boa comunicação, consiga digitar rápido, pacote office e

internet. Experiência como operador de telemarketing será um

diferencial.

4 MotoboyCNH A, experiência anterior como motoboy e que conheçam

bem as regiões que serão atendidas.

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Plano de Negócio -

5 - Plano financeiro

5.1 - Investimentos fixos

A – Imóveis

B – Máquinas

C – Equipamentos

D – Móveis e Utensílios

E – Veículos

F – Computadores

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (A) R$ 0,00


1Aplicador de Fita adesiva 3m

(mercado Livre)3 R$ 20,00 R$ 60,00

2

Suporte Duplo P/ Bobina

Embalagem Papel Craft

(Mercado Livre)

1 R$ 150,00 R$ 150,00

3 Baú Bauleto Plástico 135 L 2 R$ 250,00 R$ 500,00

SUB-TOTAL (B) R$ 710,00


SUB-TOTAL (C) R$ 0,00


1Estante de aço com 06

prateleiras 198x92x303 R$ 180,00 R$ 540,00

2 Caixa Plástica Organizadora 4 R$ 50,00 R$ 200,00

SUB-TOTAL (D) R$ 740,00


SUB-TOTAL (E) R$ 0,00


1 Computadores 2 R$ 999,99 R$ 1.999,98

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Plano de Negócio -

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

5.2 - Estoque inicial

5.3 - Caixa mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

SUB-TOTAL (F) R$ 1.999,98

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 3.449,98


1 Caixa de papelão Nº 0 100 R$ 0,40 R$ 40,00





6 Plástico bolha 100 R$ 0,48 R$ 48,00

TOTAL (A) R$ 512,00

Prazo médio de vendas (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

Repasse cartão de crédito 80,00 22 17,60

Repasse boleto bancário 20,00 10 2,00

Prazo médio total 20

Prazo médio de compras (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

Embalagens 100,00 30 30,00

Prazo médio total 30

Necessidade média de estoque

Numero de dias 30

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Plano de Negócio -

4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Caixa Mínimo

Capital de giro (Resumo)

5.4 - Investimentos pré-operacionais

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 20

2. Estoques – necessidade média de estoques 30

Subtotal Recursos fora do caixa 50

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 30

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 30

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 20

1. Custo fixo mensal R$ 7.487,42

2. Custo variável mensal R$ 3.900,00

3. Custo total da empresa R$ 11.387,42

4. Custo total diário R$ 379,58

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 20

Total de B – Caixa Mínimo R$ 7.591,61

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 512,00

B – Caixa Mínimo R$ 7.591,61

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 8.103,61

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 1.000,00

Obras civis e/ou reformas R$ 0,00

Divulgação de Lançamento R$ 5.000,00

Cursos e Treinamentos R$ 0,00

Outras despesas R$ 0,00

Criação da Logo R$ 500,00

Desenvolvimento do Website R$ 5.000,00

Uniformes R$ 600,00

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Plano de Negócio -

5.5 - Investimento total

TOTAL R$ 12.100,00

Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 3.449,98 14,59

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 8.103,61 34,26

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 12.100,00 51,16

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 23.653,59 100,00

Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 11.826,80 50,00

Recursos de terceiros R$ 11.826,80 50,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 23.653,59 100,00

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Plano de Negócio -

5.6 - Faturamento mensal

Projeção das Receitas:

( ) Sem expectativa de crescimento

(x) Crescimento a uma taxa constante:

30,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

90,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Nº Produto/Serviço

Quantidade

(Estimativa de

Vendas)

Preço de

Venda Unitário

(em R$)

Faturamento Total

(em R$)

1 Convênio Correios 500 R$ 20,00 R$ 10.000,00

2 Coleta 500 R$ 10,00 R$ 5.000,00

TOTAL R$ 15.000,00

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 15.000,00

Mês 2 R$ 19.500,00

Mês 3 R$ 25.350,00

Mês 4 R$ 32.955,00

Mês 5 R$ 42.841,50

Mês 6 R$ 55.693,95

Mês 7 R$ 72.402,14

Mês 8 R$ 94.122,78

Mês 9 R$ 122.359,61

Mês 10 R$ 159.067,49

Mês 11 R$ 206.787,74

Mês 12 R$ 268.824,06

Ano 1 R$ 1.114.904,26

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Plano de Negócio -

5.7 - Custo unitário

Produto: Convênio Correios

Produto: Coleta

5.8 - Custos de comercialização

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Gasolina 1 R$ 1,00 R$ 1,00

Embalagem 1 R$ 2,00 R$ 2,00

TOTAL R$ 3,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

SIMPLES (Imposto Federal) 11,00 R$ 15.000,00 R$ 1.650,00

Comissões (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 15.000,00 R$ 0,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 15.000,00 R$ 0,00

Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 5,00 R$ 15.000,00 R$ 750,00

Total Impostos R$ 1.650,00

Total Gastos com Vendas R$ 750,00

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 2.400,00

Período Custo Total

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Plano de Negócio -

5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV

Mês 1 R$ 2.400,00

Mês 2 R$ 3.120,00

Mês 3 R$ 4.056,00

Mês 4 R$ 5.272,80

Mês 5 R$ 6.854,64

Mês 6 R$ 8.911,03

Mês 7 R$ 11.584,34

Mês 8 R$ 15.059,64

Mês 9 R$ 19.577,54

Mês 10 R$ 25.450,80

Mês 11 R$ 33.086,04

Mês 12 R$ 43.011,85

Ano 1 R$ 178.384,68

Nº Produto/Serviço

Estimativa de

Vendas (em

unidades)

Custo Unitário

de Matériais

/Aquisições

CMD / CMV

1 Convênio Correios 500 R$ 3,00 R$ 1.500,00

2 Coleta 500 R$ 0,00 R$ 0,00

TOTAL R$ 1.500,00

Período CMD/CMV

Mês 1 R$ 1.500,00

Mês 2 R$ 1.950,00

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Plano de Negócio -

5.10 - Custos de mão-de-obra

5.11 - Custos com depreciação

Mês 3 R$ 2.535,00

Mês 4 R$ 3.295,50

Mês 5 R$ 4.284,15

Mês 6 R$ 5.569,40

Mês 7 R$ 7.240,21

Mês 8 R$ 9.412,28

Mês 9 R$ 12.235,96

Mês 10 R$ 15.906,75

Mês 11 R$ 20.678,77

Mês 12 R$ 26.882,41

Ano 1 R$ 111.490,43

FunçãoNº de

EmpregadosSalário Mensal Subtotal

(%) de

encargos

sociais

Encargos

sociaisTotal

Motoboy 1 R$ 1.200,00 R$ 1.200,00 11,00 R$ 132,00 R$ 1.332,00

Telefonista 1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 11,00 R$ 110,00 R$ 1.110,00

Empacotador 1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 11,00 R$ 110,00 R$ 1.110,00

Operador de

Dados2 R$ 1.000,00 R$ 2.000,00 11,00 R$ 220,00 R$ 2.220,00

TOTAL 5 5.200,00 R$ 572,00 R$ 5.772,00

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Plano de Negócio -

5.12 - Custos fixos operacionais mensais

Projeção dos Custos:

(x) Sem expectativa de crescimento

( ) Crescimento a uma taxa constante:

0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

0,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

MÁQUINAS E

EQUIPAMENTOSR$ 710,00 10 R$ 71,00 R$ 5,92

MÓVEIS E

UTENSÍLIOSR$ 740,00 10 R$ 74,00 R$ 6,17

COMPUTADORES R$ 1.999,98 5 R$ 400,00 R$ 33,33

Total R$ 545,00 R$ 45,42

Descrição Custo

Aluguel R$ 1.000,00

Condomínio R$ 120,00

IPTU R$ 0,00

Energia elétrica R$ 150,00

Telefone + internet R$ 300,00

Honorários do contador R$ 0,00

Pró-labore R$ 0,00

Manutenção dos equipamentos R$ 0,00

Salários + encargos R$ 5.772,00

Material de limpeza R$ 0,00

Material de escritório R$ 100,00

Taxas diversas R$ 0,00

Serviços de terceiros R$ 0,00

Depreciação R$ 45,42

Contribuição do Microempreendedor Individual – MEI R$ 0,00

Outras taxas R$ 0,00

TOTAL R$ 7.487,42

Período Custo Total

Mês 1 R$ 7.487,42

Mês 2 R$ 7.487,42

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Plano de Negócio -

5.13 - Demonstrativo de resultados

Mês 3 R$ 7.487,42

Mês 4 R$ 7.487,42

Mês 5 R$ 7.487,42

Mês 6 R$ 7.487,42

Mês 7 R$ 7.487,42

Mês 8 R$ 7.487,42

Mês 9 R$ 7.487,42

Mês 10 R$ 7.487,42

Mês 11 R$ 7.487,42

Mês 12 R$ 7.487,42

Ano 1 R$ 89.849,04

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 15.000,00 R$ 180.000,00 100,00

2. Custos Variáveis Totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 1.500,00 R$ 18.000,00 10,00

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 1.650,00 R$ 19.800,00 11,00

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 750,00 R$ 9.000,00 5,00

Total de custos Variáveis R$ 3.900,00 R$ 46.800,00 26,00

3. Margem de Contribuição R$ 11.100,00 R$ 133.200,00 74,00

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 7.487,42 R$ 89.849,04 49,92

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 3.612,58 R$ 43.350,96 24,08

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Plano de Negócio -

5.14 - Indicadores de viabilidade

Período Resultado

Mês 1 R$ 3.612,58

Mês 2 R$ 6.942,58

Mês 3 R$ 11.271,58

Mês 4 R$ 16.899,28

Mês 5 R$ 24.215,29

Mês 6 R$ 33.726,10

Mês 7 R$ 46.090,16

Mês 8 R$ 62.163,43

Mês 9 R$ 83.058,69

Mês 10 R$ 110.222,52

Mês 11 R$ 145.535,51

Mês 12 R$ 191.442,38

Ano 1 R$ 735.180,11

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 121.417,62

Lucratividade 65,94 %

Rentabilidade 3.108,11 %

Prazo de retorno do investimento 1 meses

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Plano de Negócio -

6 - Construção de cenário

6.1 - Ações preventivas e corretivas

DescriçãoCenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 15.000,00 100,00 R$ 15.000,00 100,00 R$ 15.000,00 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 1.500,00 10,00 R$ 1.500,00 10,00 R$ 1.500,00 10,00

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 1.650,00 11,00 R$ 1.650,00 11,00 R$ 1.650,00 11,00

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 750,00 5,00 R$ 750,00 5,00 R$ 750,00 5,00

Total de Custos Variáveis R$ 3.900,00 26,00 R$ 3.900,00 26,00 R$ 3.900,00 26,00

3. Margem de contribuição R$ 11.100,00 74,00 R$ 11.100,00 74,00 R$ 11.100,00 74,00

4. (-) Custos fixos totais R$ 7.487,42 49,92 R$ 7.487,42 49,92 R$ 7.487,42 49,92

Resultado Operacional R$ 3.612,58 24,08 R$ 3.612,58 24,08 R$ 3.612,58 24,08

Ações corretivas e preventivas:

Receita (pessimista) Receita (otimista)

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Plano de Negócio -

7 - Avaliação estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

Ações:

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

PONTOS

FORTES

FORÇAS OPORTUNIDADES

PONTOS

FRACOS

FRAQUEZAS AMEAÇAS

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Plano de Negócio -

8 - Avaliação do plano

8.1 - Análise do plano

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Plano de Negócio -

Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 3.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software tem como objetivo oferecer uma ferramenta simples e prática para a elaboração de um plano de negócios.

Criar uma empresa é um desafio e o plano de negócios, enquanto instrumento de planejamento, é adotado em todo o

mundo, por diversas instituições e por empresas dos mais diversos porte e setores.

Um plano de negócios tem como proposta fazer com que o empreendedor seja capaz de estimar se, a partir da sua

visão de futuro, experiência e conhecimento de mercado, seu projeto é viável ou não. Apesar de não eliminar totalmente

os riscos, evita que erros sejam cometidos pela falta de análise.

O sistema foi preparado para orientá-lo no preenchimento de cada seção do plano a partir das informações coletadas

por você. Para ajudá-lo, a ferramenta explica as etapas do plano, apresentando dicas, alertas e recomendações. Os

exemplos disponibilizados são fictícios, de natureza pedagógica e trazem informações e valores meramente ilustrativos.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

Rodolfo Custódio Araújo

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa. Fatores externos também influenciam onegócio, portanto monitore ameaças e oportunidades.

Fatores internos também determinam a existência e o crescimento de uma empresa. Esses fatores estão sob controledo empreendedor e são relacionados à implantação de controles e à uma gestão eficiente.

Informação é a matéria-prima para qualquer ação de planejamento e quanto mais precisa for, maior será a qualidadedo plano de negócios. Portanto, leia revistas especializadas, consulte associações e entidades do seu segmento,participe de feiras e cursos, faça pesquisas na Internet, converse com outros empresários, clientes, fornecedores eespecialistas (consultores, contabilistas, advogados, etc.).

O plano de negócio deve ser revisado periodicamente, pois é flexível e está sujeito a ajustes em função dasmudanças no mercado ou do ambiente interno da empresa.

Apesar do plano ser um instrumento de gestão importante, há outras ferramentas que devem ser utilizadas por vocêna administração da empresa.

O plano de negócios pode ser solicitado por uma instituição financeira ou por um investidor para a captação derecursos. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos em si, pois cada instituição tem processospróprios, requisitos e exigências.

Um plano de negócio pode ser utilizado para obter sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores eclientes ou mesmo buscar recursos. Porém, o usuário mais importante do plano de negócios é o próprioempreendedor.

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Plano de Negócio -

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1ª versão plano de negócios envia fácil