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2º CAPACITAPREV
Março/ 2013
BANCO DO NORDESTE
SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO
Nordeste:Nordeste:1.554,4 mil Km2
Área de atuação regional: Área de atuação regional: 1.775,4 mil Km2
Municípios atendidos: Municípios atendidos: 1.990 (nos nove estados do NE e Norte de MG e ES)Quantidade de agências: Quantidade de agências: 187 (6,1% do total de agências bancárias na Região)Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*:Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*: . Longo Prazo: . Longo Prazo: 62,2% . Crédito Rural : . Crédito Rural : 78%
Fonte: SISBACEN
Semi-árido:Semi-árido:974,4 mil Km2
(62,7% do território do NE)
(valores em milhões)
Valores ContratadosValores Contratados
SETOR PÚBLICOSETOR PÚBLICO
Banco do NordesteBanco do Nordeste
PolíticasPolíticasPúblicasPúblicas
RelacionamentoRelacionamentoInstitucionalInstitucional
NegóciosNegóciosFinanceirosFinanceiros
Judic
iário
Exec
utivo
Legis
lativo
Municípios
Estados
União
CréditoCrédito
Aplicações e InvestimentosAplicações e Investimentos
Serviços BancáriosServiços Bancários
Serviços EspecializadosServiços Especializados
APLICAÇÕES E INVESTIMENTOS:- Conta Caixa- Previdência Pública- Convênios- Repasses constitucionaisSERVIÇOS:- Arrecadação de tributos- Cartão de saque- Cobrança da dívida ativa- Folha de pagamento- Pagamento fornecedores- Seguros- Depósitos Judiciais- Outros serviços propostosCRÉDITO:- Financiamentos infra-estrutura- Cartão consignado- Empréstimo consignado- Empréstimos/Recebíveis do SUS- Outros programas de crédito
Limites para alocação de ativos
A Res. 3922 privilegia os investimentos:a) De menor risco;b) De maior liquidez;c) Através de fundos de investimento
Vedações:-Fundos exclusivos;-Aplicar em FI alavancados;-Aplicar em FI que ente federado seja devedor ou garantidor;-Aplicar em FIDC não padronizado;-Fazer day-trade.
Segmento Renda Fixa
100% Títulos do Tesouro Nacional 100% FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA, só com títulos públicos 15% Operações Compromissadas com títulos públicos 80% FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA 30% FI Renda Fixa aberto, sem crédito privado 20% Poupança
15%15% FIDC padronizado, aberto, com baixo risco de crédito
5% FIDC padronizado, fechado, com baixo risco de crédito 5% FI Renda Fixa Crédito Privado
Segmento Renda Variável
30%
30% FIA aberto, referenciado em Ibov, IBrX ou IBrx50 20% ETF (Exchange-Traded Fund) 15% FIA aberto, com ETF
5% FI Multimercados aberto e sem alavancagem 5% FI Imobiliário, com cotas em bolsa 5% FI em Participações
Imóveis
Exclusivamente em imóveis vinculados por lei ao RPPS
Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos
Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos
Desempenho das classes de ativos, no ano (jan/dez 2012)
Fonte: Bloomberg
IPCA + 6%
BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência Público-Alvo:
Exclusivamente para os Regimes Próprios de Previdência Social instituídos pelo Governo Federal, Governo dos Estados, Distrito Federal e por Municípios, sejam eles aplicados pelos regimes próprios ou seus instituidores.
Política de Investimentos: Carteira composta de no mínimo 80% em ativos relacionados à
variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços. 100% em títulos públicos federais, sendo no mínimo 70% em
títulos atrelados ao índice de preços IPCA.
BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência
0,20% ao anoTaxa de Administração
0,20% ao anoTaxa de Administração
13,1% + IPCARetorno acumulado nos doze
meses entre dez/11 e dez/12.
13,1% + IPCARetorno acumulado nos doze
meses entre dez/11 e dez/12.
19,77%Rentabilidade nominal nos
últimos doze meses
19,77%Rentabilidade nominal nos
últimos doze meses
R$ 184,2 milhões em ativos (31/12/12)
Aplicação inicial: mínimo de R$ 100 mil
Movimentação: mínimo de R$ 250 Saldo mínimo de permanência: R$
50 mil Conversão das Quotas:
Aplicação D + 0 Resgate D + 0 Crédito D + 1
Risco: Baixo
BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência, rentabilidade acumulada nos últimos doze meses (dez/11 a dez/12)
(*) A comparação entre CDI e IPCA + 6% e a rentabilidade do fundo é mera referência econômica, e não meta ou parâmetro de performance.
19,77%
12,16%
Nível de atividade experimentada no último trimestre de 2012 pode vir com promessa para se intensificar em 2013.
A economia deve começar a reagir aos estímulos do governo para um maior crescimento econômico: Redução dos spreads dos bancos Corte de impostos sobre a produção Redução da tarifa de energia elétrica Desoneração da folha de pagamento Taxa de câmbio controlada(já existem previsões para o PIB 2012 acima de 1% e o PIB
2013 de 3,2%) O COPOM deve manter a taxa de juros (Selic), no atual
patamar; Expectativa de retorno de investidores e melhores resultados
das empresas podem impulsionar a bolsa brasileira.
Juros reais, 2006 a 2014* (em % ao ano)
Fontes: IBGE , Bloomberg e Bovespa, com cálculos do BNB* Projetado
“... Títulos Públicos serão suficientes para cumprir a meta atuarial?”
Renda fixa: O mercado de títulos públicos prefixados (até 5 anos) projeta rendimentos
inferiores ao IPCA+2,5% no ano. Tudo mais constante, a carteira IMA-B projeta rendimento bruto anual entre
IPCA+2% a IPCA+4% neste ano. As oportunidades de ganhos extraordinários estão no mercado de títulos
privados, desde que haja tolerância aos riscos de crédito e de liquidez. Renda variável:
Com a expectativa de recuperação do cenário externo e um maior crescimento da economia brasileira, fundos de renda variável tornam-se alternativas para a busca de um ganho real acima dos títulos públicos.
Produtos segmentados são uma opção de melhor relação retorno x risco. Produtos diferenciados:
Haverá aumento da oferta de produtos diferenciados como debêntures, fundos imobiliário e private equity.
O Banco do Nordeste administra 20 fundos de investimento, sendo: 12 fundos de varejos; 6 fundos exclusivos ou restritos; 2 fundos setor público; R$ 3,9 bilhões sob gestão.
O Banco neste ano lançará novos produtos para os RPPS, como fundos de renda variável, FIDC, FIP e Fundo Imobiliário.
LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR
RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE
FUTURA
A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS
FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO
ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO
OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC
Uma das primeiras formas de evitar o risco é a diversificação;
Popularmente, costuma-se dizer que “não se devecolocar todos os ovos numa mesma cesta”.
Superintendência Estadual da Paraíba
Gerência de Negócios com Governo
Dúvidas e Sugestões:[email protected]
(83) 3216-9400/8610-2779