APOIO ÀS MPME´s · Duração estimada da palestra : 1h30min 3. Mais BNDES 4. BNDES nas Redes Sociais Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de

APOIO ÀS MPME´s

CIESP Campinas – SP 28/05/2013

Agenda

2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

1. Informações Institucionais

5. Perguntas e Respostas

Duração estimada da palestra : 1h30min

3. Mais BNDES

4. BNDES nas Redes Sociais

� Projetos de Investimento� Aquisição de Máquinas e Equipamentos� Capital de Giro� Garantias� Cartão BNDES

Informações Institucionais

Quem somos?

Objetivos

Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados

Movimentar setores-chave da economia

Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras

Ações do BNDES

O apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.

Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Requisitos Mínimos

• Apresentar cadastro satisfatório.

• Comprovar capacidade de

pagamento.

• Apresentar garantias (normas

Banco Central).

• Estar em dia com as obrigações

fiscais e previdenciárias.

• Cumprir a Legislação Ambiental.

• Não estar em regime de

recuperação de crédito.

O BNDES não exige tempo mínimo de operação!

BNDES Agente Financeiro

Quem são as MPMEs?

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Taxa de Juros

=

+

Taxa de Intermediação FinanceiraCobre o risco das operações com agentes financeiros

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

MPMEs isentas X

Operações com MPMEs

Desembolsos

Desembolso por Produto

25%

21%

18%

36%

Agropecuária Indústria Infra-estrutura Comércio e Serviços

Por Setor

Desembolso para MPMEs

21.846 23.919

45.57849.660 50.122

2008 2009 2010 2011 2012

Nº de operações com MPMEs

182.125

368.578

568.966

846.548

992.460

2008 2009 2010 2011 2012

Número de Operações

Micro, Pequenas e Médias Empresas


Por Setor (em bilhões) Em 31.12.2012


Desembolsos


25%

21%

18%

36%


Por Setor


21.846 23.919

45.57849.660 50.122

2008 2009 2010 2011 2012


182.125

368.578

568.966

846.548

992.460

2008 2009 2010 2011 2012



MPMEs x Total

179.858

989.6181.028.440

204.041

2008 2009 2010 2011 2012



Crescimento de 445%


Desembolsos


25%

21%

18%

36%


Por Setor


21.846 23.919

45.57849.660 50.122

2008 2009 2010 2011 2012


182.125

368.578

568.966

846.548

992.460

2008 2009 2010 2011 2012



21,9 24,0

45,649,7 50,1

2008 2009 2010 2011 2012


Desembolsos (em bilhões)

Crescimento de 129%

Desembolsos para MPMEs - 2012

Desembolso

R$ 19.8 bilhões40% do total


Desembolsos


25%

21%

18%

36%


Por Setor


21.846 23.919

45.57849.660 50.122

2008 2009 2010 2011 2012


182.125

368.578

568.966

846.548

992.460

2008 2009 2010 2011 2012




Desembolso por Produto (em milhões) Em 31.12.2012

Focos de Apoio Financeiro

Projetos de Investimento

Exportação

Máquinas e Equipamentos

Capital de Giro

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Apoio à Exportação

� Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado ;

� Aumentar e diversificar a base exportadora do país;

� Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.

� Bens que constam da Relação de Produtos Financiáveis (*);

� Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME (*);

� Serviços de engenharia e software.

* Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br

ObjetivosObjetivos

Produtos FinanciProdutos Financi ááveisveis

BNDES Exim

Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos

6.716

11.274

8.309

6.595

4.190

6.3765.862

3.8614.0073.948

2.603

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

Desembolsos Anuais Desembolsos Anuais -- USD (Milhões)USD (Milhões)

BNDES Exim - Desembolsos Anuais

� Exportador contrata financiamento do BNDES por meio de Agente Financeiro, estabelecendo um Compromisso de Exportação

� Exportador contrata o financiamento com o BNDES

� Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação

PrPréé--embarqueembarque PPóóss--embarqueembarque

Procedimentos Procedimentos

� Exportador negocia as garantias com o Agente Financeiro

� Apoio do Fundo Garantidor para Investimentos - BNDES FGI

Garantias

� Exportador estrutura as garantias com o BNDES

� Apoio do Fundo de Garantia às Exportações - FGE

Garantias

OperaOpera çções Diretasões DiretasOperaOpera çções Indiretasões Indiretas

Modalidades de Financiamento

LinhasLinhas ModalidadesModalidades

PrPréé--embarqueembarque

Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços

Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio a MPMEs, via uma empresa-âncora exportadora

PPóóss--embarqueembarque

Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exter ior

BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

BNDES Exim – Linhas de Financiamento

Bens de capital : motores, máquinas, equipamentos, ônibus e caminhões etc

Ver Relação de Produtos Financiáveis , agrupados por NCM,disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/bndesexim

Produtos de alto valor agregadoProdutos de alto valor agregado

Grupo I

Grupo II

Grupo III

Bens de consumo : calçados, vestuário, móveis, etc

Bens especiais : automóveis de passeio, café verde, etc

Bens e Serviços Financiáveis

LinhasLinhas PrazoPrazoCusto Custo

FinanceiroFinanceiro

RemuneraRemunera ççãoão

BNDESBNDES AgenteAgente

ParticipaParticipa çção ão do BNDESdo BNDES

Pré-embarque

Pré-embarque Emp. Âncora

100% TJLP

em reaisou

100% LIBOR Saldo

devedorreferenciado em dólares

0,9% aa

A ser negociada

entre o exportador e o Agente Financeiro

até 90% do Compromisso de Exportação

Máquinas industriais : (Grupos I, II e III)

até 24 meses

Demais bens : (Grupos II e III)

até 18 meses

TJLP: 5,0% a.a.; LIBOR (6 meses): 0,686900 % a.a.Ver: “Moedas Contratuais ” no Portal do BNDES : www.bndes.gov.br

Condições Financeiras

BNDES PSI BNDES PSI -- ExportaExporta çção Prão Pr éé--embarque embarque Circ. NCirc. N ºº 73/201273/2012

� Objetivo: apoiar produção de bens de capital (Grupo I*)

� Cliente: empresas exportadoras de qualquer porte

� Taxa Fixa de Juros: 5,5% aa

� Participação do BNDES: � MPME: até 100% do Compromisso de Exportação� Grde Empresa: até 80% do Compromisso de Exportação

� Limite de Financiamento: R$ 200 milhões por Cliente ou Grupo Econômico

� Prazo: até 36 meses , amortização em parcela única ou em até 30 mensais

� Vigência: até 31/12/2013

* exceto: NCMs 8517.1 e 8517.70 (aparelhos telefônicos portátil sem fio, entre outros)

Programa de Sustentação do Investimento

� Objetivo: apoiar produção de bens da lista de 20 segmentos CNAE*

� Cliente: empresas exportadoras de qualquer porte

� Taxa Fixa de Juros: 8,0% aa

� Participação do BNDES: até 100% do Compromisso de Exportação

� Limite de Financiamento: R$ 100 milhões por Cliente ou Grupo Econômico

� Prazo: até 24 meses , amortização em parcela única ou em até 18 mensais

� Vigência: até 31/12/2013

BNDES Revitaliza ExportaBNDES Revitaliza Exporta çção ão Circ. NCirc. N ºº 52/201252/2012

(*) CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas, do IBGEVer Portal do BNDES: www.bndes.gov.br

Programa de Revitalização de Empresas

� Seg. de frutas

� Seg. de pedras ornamentais

� Conf. vestuário e acessórios

� Fab. produtos têxteis

� Fab. artigos de couro

� Fab. calçados

� Fab. produtos de madeira

� Fab. materiais transados

� Fab. fertilizantes e defensivos

� Fab. materiais plásticos

BNDES Revitaliza ExportaBNDES Revitaliza Exporta çção ão –– 20 segmentos CNAE20 segmentos CNAE

� Fab. produtos cerâmicos

� Fab. bens de capital

� Fab. material eletrônico etc

� Fab. equip. informática

� Fab. baterias de carro

� Fab. peças e acessórios

� Fab. móveis

� Fab. brinquedos

� Fab. artigos médicos

� Ajuda técnica a deficientes

Programa de Revitalização de Empresas

�Apoio ao exportador:

� serviços de normatização, conformidade, certificação etc.

� serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro etc.

� software de gerenciamento de exportações

� máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade

� insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção etc.

� cursos de idioma (inglês e espanhol)

Cartão BNDESCartão BNDES

Cartão BNDES - Apoio à Exportação


� Obras civis, montagem e instalações

� Estudos e projetos de engenharia associados ao inve stimento

� Móveis e utensílios

� Despesas pré-operacionais

� Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

� Máquinas e equipamentos nacionais

� Novos � Usados - Microempresa

� Capital de Giro

� Micro – até 70%� Pequena e média – até 40%

BNDES Automático

O que pode ser financiado?

� Aquisições de terrenos e imóveis;�Compra de empresas;

� Aquisição de software produzido no exterior.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

� Prazo total: até 240 meses.

� Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

� Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

� O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.


1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

BNDES Automático

� Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacion al e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

� Capital de giro associado ao investimento fixo.

� Microempresa – até 50%� Pequena e Média – até 30%


BNDES Finame


� Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);� Máquinas e equipamentos usados.

� Pode chegar a 90% do valor do investimento;

� A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

�O agente poderá exigir garantias adicionais;

� Pode ser utilizado o BNDES FGI.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;� Prazo total: até 120 meses.


1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame

BNDES PSI

Oferece condições especiais para o financiamento à p rodução e à aquisição de máquinas e equipamentos

� Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, dis ponível no Portal BNDES;

� Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;

� Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões- trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

BNDES PSI


Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2012

BNDES Automático

BNDES Finame

BNDES PSI

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP5% a.a.

Negociado

Negociado

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

3% a.a.

TJLP5% a.a.

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

0,9% a.a. 0,9% a.a.

Negociada3,1% a.a.

Negociada3,2% a.a.

+/-0,72% a.m.

+/-0,73% a.m. 0,25% a.m.

BNDES Revitaliza

8 % a.a.

Até 96 meses

De 1 a 36 meses

0,64% a.m.

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média Empresa

Agente Financeiro

� Dirigir-se à instituição financeira credenciada de

sua preferência

� Apresentação da documentação necessária;� Análise da possibilidade de concessão do crédito;� Negociação das garantias; � Aprovação da operação.

� Homologação da operação;� Liberação dos recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Garantias

Garantias

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

Condições de Contratação

Exigência de Garantias

FGIAtua como complementador de garantia para o

aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões

Cobertura máxima: 80 % do financiamento

Garantias Fidejussórias (ex: fiança)

Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias

+Garantias Reais

Até R$ 1 milhão

Garantias

*Podem existir exceções

Condições de Contratação

Contragarantias Exigidas

Valor Garantido Contragarantias Mínimas*


Agentes Financeiros Parceiros

44

Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operaçã o

Agentes Financeiros cotistas habilitados

Garantias

Exemplo – Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital:

Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 8.073,24 ou 1,13% a.a.*

Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

Prazo do financiamento

Percentual de cobertura do fundo

Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil

Prazo total de 96 meses

Garantia de 80% do BNDES FGI

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser f inanciado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo

*Impacto no CET do financiamento


Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa fina nciar de forma

ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

� Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;

� Prestações fixas em até 48 meses;

� Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (maio/13);

� Crédito rotativo, pré-aprovado;

� Uso automático.

Vantagens

Cartão BNDES

Ambiente de Negócios

Parceiros

50 mil Fornecedores credenciados

218 mil produtos

600 mil Compradores

MPMEs

R$ 32,8 bilhões de crédito

pré-aprovado

Cartão BNDES

• Exposição do catálogo de produtos gratuita

• Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

• Fabricantes podem indicar distribuidores

• Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados

• Sem risco de crédito• Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (maio/13)

• Financiamento automáticopara o cliente

• Prestações fixas em até 48 meses

• 600 mil potenciais clientescom R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado

• Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

FornecedoresCompradores

Cartão BNDES - Vantagens

• Empresas de qualquer

porte

• Fabricantes ou

distribuidores de bens

previamente aprovados

pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES

• Empresas com

faturamento de até R$ 90

milhões

• Ser correntista em um

dos bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos

federais e legislação

ambiental

Simulador

*Taxa de 0,86% a.m. (Mai/13)

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.361,923

12

252,9948

24

36

458,98

321,41

873,14

Cartão BNDES


Mais de 218 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores , móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro, resinas, laminados

metálicos ou plásticos)

Peças e componentes de máquinas,

equipamentos, informática e automação

Materiais para construção civil

Qualificação profissional para o

turismo

Inovação – Serviços tecnológicos

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Como solicitar o Cartão BNDES?

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

MPME solicita o Cartão no Portal

Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão

BNDES

Prazo de emissão médio: 25 dias

1. Preenche proposta de

solicitação do Cartão no

site, que é enviada

automaticamente, pela

Internet, ao Banco Emissor

2. MPME entrega documentação no

Banco Emissor para a análise do crédito.

3. Assinatura do Termo de Adesão ao

Regulamento do Cartão BNDES.

Solicitação do Cartão BNDES

Como solicitar o credenciamento como

Fornecedor?

Cartão BNDES

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Credenciamento do Fornecedor

Análise de Afiliação

Montagem do Catálogo de Produtos

Análise BNDES

Fabricante solicita credenciamento no Portal de

Operações do BNDES –Cartão BNDES

Cartão BNDES - Credenciamento

Indicação de

Distribuidor

Processo de Afiliação(Visita, Doc , Conta-corrente)

Distribuidor Autorizado

Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu

catálogo

Cartão BNDES -Indicação de Distribuidores

Distribuidor preenche o cadastro no Portal

Distribuidor/Revendedor

Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja indicado por

fabricante(s) já credenciado(s);

Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo

fabricante que o indicou;

As demais condições são as mesmas do fabricante;

Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,

utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Estatísticas

Cartões emitidos 181.090

Limites concedidos R$ 10,645 bilhões

Nº de transações (últimos 12 meses) 190.788

Valor das transações (últimos 12 meses) R$ 2,609 bilhões

Fornecedores credenciados 17.032

Estatísticas de São Paulo

Cartão BNDES

Cartão BNDES

MunicípioNº de

cartõesLimite do Cartão nº de transações Valor da Transação F ornecedores

ARACATUBA 1.331 76.043.318,00 1.571 21.803.677,67 149 ARARAQUARA 1.437 87.826.637,00 1.762 22.252.369,48 125 BARRETOS 562 31.558.185,00 652 7.561.607,41 51 BAURU 2.445 131.866.997,00 3.148 36.306.121,28 285 BOTUCATU 552 31.236.969,00 791 9.961.150,54 70 CAMPINAS 5.672 340.979.288,52 5.518 82.647.232,69 590 DIADEMA 1.150 78.265.342,00 1.181 20.120.492,50 225 FRANCA 2.281 131.134.849,00 3.146 39.982.209,19 197 GUARATINGUETA 407 26.593.023,00 443 6.018.439,73 24 GUARULHOS 2.954 247.412.830,00 2.970 51.459.664,36 420 ITAPEVA 415 26.123.380,00 524 7.264.701,54 32 JUNDIAI 1.706 104.948.973,00 1.569 23.946.806,89 163 MARILIA 1.698 66.832.826,00 2.013 22.013.343,58 156 MOGI DAS CRUZES 1.105 75.144.003,00 1.269 20.173.251,42 124 OSASCO 1.777 103.042.261,00 1.258 19.569.672,35 141 OURINHOS 584 32.458.400,00 800 8.087.264,72 69 PIRACICABA 2.222 131.132.959,00 2.222 28.968.556,00 285 PRESIDENTE PRUDENTE 1.414 73.833.180,00 2.047 21.636.746,59 167 REGISTRO 243 13.758.610,00 221 2.901.508,89 27 RIBEIRAO PRETO 4.665 284.700.808,00 6.286 79.363.670,69 599 SANTO ANDRE 2.482 146.545.575,00 2.604 34.145.902,40 221 SANTOS 2.139 131.855.988,00 2.218 29.095.295,93 128 SAO BERNARDO DO CAMPO 2.414 160.664.741,00 2.210 34.450.730,55 300 SAO CAETANO DO SUL 1.042 64.322.531,00 872 13.241.582,38 124 SAO CARLOS 1.254 74.484.776,00 1.378 19.906.042,82 187 SAO JOAO DA BOA VISTA 490 25.666.699,00 489 5.954.913,66 50 SAO JOSE DO RIO PRETO 3.276 181.616.166,00 4.569 54.574.761,25 409 SAO JOSE DOS CAMPOS 2.452 138.012.880,00 2.284 35.348.981,78 222 SAO PAULO 47.443 2.860.570.544,00 44.604 630.263.658,02 4.350 SOROCABA 3.192 174.102.311,00 3.328 49.089.567,54 354 VOTUPORANGA 667 42.674.833,00 1.077 15.568.934,36 66 TOTAL 101.471 6.095.409.882,52 105.024 1.453.678.858,21 10.310

Informações:

Dúvidas Manuais

Cartão BNDES

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online

das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Mais BNDES

Passo 2: Escolha seu setor de atividade

Mais BNDES

Passo 3: Escolha a finalidade do apoio

Mais BNDES

Resultado

Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

BNDES nas redes sociais

Perfis oficiais do BNDES nas redes sociais

http://www.youtube.com/bndesgovbr

Vídeos institucionais, pequenos programas explicati vos sobre os produtos e serviços do Banco e campanhas publici tárias.

Apresentações, cartilhas e outros documentos que pr ocuram explicar de forma simples como funcionam os financi amentos do BNDES.

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