Resultados3º Trimestre 2012

Economia

6,10

4,18 4,55

6,56

4,49

2008 2009 2010 2011 2012*

Inflação IPCA - %

* Data-base outubro/2012Fonte: IBGE

9.511 10.720 11.709

12.769

14.183

15.992 16.918

19.509

21.483 22.629

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012*

Renda Per Capita (R$)

* Projetado Fonte: IBGE e LCA Consultores

11,2

5,4

jan

/03

ab

r/0

3

jul/0

3

ou

t/0

3

jan

/04

ab

r/0

4

jul/0

4

ou

t/0

4

jan

/05

ab

r/0

5

jul/0

5

ou

t/0

5

jan

/06

ab

r/0

6

jul/0

6

ou

t/0

6

jan

/07

ab

r/0

7

jul/0

7

ou

t/0

7

jan

/08

ab

r/0

8

jul/0

8

ou

t/0

8

jan

/09

ab

r/0

9

jul/0

9

ou

t/0

9

jan

/10

ab

r/1

0

jul/1

0

ou

t/1

0

jan

/11

ab

r/1

1

jul/1

1

ou

t/1

1

jan

/12

ab

r/1

2

jul/1

2

Desemprego - %

Fonte: IBGE

Setor Bancário

35,2

51,5

3,2

4,5

3,2

3,8

0

1

2

3

4

5

0

10

20

30

40

50

60

jan/0

8

abr/

08

jul/08

ou

t/0

8

jan/0

9

abr/

09

jul/09

ou

t/0

9

jan/1

0

abr/

10

jul/10

ou

t/1

0

jan/1

1

abr/

11

jul/11

ou

t/1

1

jan/1

2

abr/

12

jul/12

Crédito/PIB Inadimplência

Evolução do Crédito e Inadimplência SFN - %

jan/0811,18

nov/0813,64

ago/09 8,65

jul/1010,32

jul/1112,25

set/127,39

Selic - %

jan/0518,6

out/0711,9

dez/08 20,8

dez/0912,4

jul/1117,5

ago/12 11,9

Taxa Preferencial Brasileira – TPB - %

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50

jan/0

8

abr/

08

jul/08

out/

08

jan/0

9

abr/

09

jul/09

out/

09

jan/1

0

abr/

10

jul/10

out/

10

jan/1

1

abr/

11

jul/11

out/

11

jan/1

2

abr/

12

jul/12

Total Geral

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

Spread Médio das Operações de Crédito (p.p)

Fonte: BACEN

4

Distrito Federal – Visão Geral

DISTRIBUIÇÃO DO PIB - DF

Maior PIB per Capita, cerca de três vezes o PIB

Brasileiro (R$ 21.483)*

60% da população economicamente ativa formada

por funcionários públicos com salários acima da

média nacional e estabilidade de emprego

Área

População

Densidade

Demográfica

PIB per

Capita

IDH

5.802 km2

2,6 mm de habitantes

450 hab/ km2

R$ 57.033 (maior do Brasil)

0,844 (maior do Brasil)

PRINCIPAIS DESTAQUES

0,5% 6,8%

37,4%55,4%

Agropecuária

Indústria

Serviços e Comércio

Administração Pública

Fonte: IBGE e CodeplanData-base: 2011

116,45129,48

142,57

2009 2010 2011

R$ bilhão

PIB - DISTRITO FEDERAL

BRB – Banco de Brasília S.A

5

BRB Telebanco

O BRB atende a aproximadamente 522

mil clientes:

106 Pontos de Atendimento

212 unidades ativas de

Correspondentes Não Bancários

e mais 65 em fase de

credenciamento

750 terminais de autoatendimento

BRB Banknet

47.849 terminais da rede Compartilhada

(Banco 24h, Banco do Brasil, entre outros)

94%

6%

Clientela

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

58%

41%

1%

Clientes PF

Setor Privado

Servidores GDF

Outros

Contando com a seguinte rede de

atendimento:

Fonte : BRB

Participação de Mercado

6

¹ Relativo ao número de agências.Fonte: BRB, data-base junho/12

MARKET SHARE NO DISTRITO FEDERAL¹ RANKING POR Nº DE AGÊNCIAS E PAB´S NO DF²

Instituição Agências PAB s

BB 102 65

55 42

55 13

CEF 54 30

Bradesco 44 11

Santander 34 55

HSBC 12 06

14,7%

27,2%

13,4%

3,3%

15,0%

9,0%

12,0%

5,4%

BRB BB CEF HSBC

Itaú Santander Bradesco Outros

²Fonte: Bacen, data-base setembro/12

7

Estrutura Patrimonial

Não Circulante

Depósitos

Patrimônio Líquido

Capital SocialReservasLucro

R$ 10,1 bi

Ativo Passivo

Crédito Consignado

TVM´s e Derivativos

Operações de Crédito - LP

Imobilizado

Investimentos

Depósito à Vista

Depósito a Prazo

Poupança

Depósito Judicial

Depósito a Prazo

LFS

Patrimônio Líquido

Tesouraria

TVM´s e Derivativos

Créditos PJ e PF

50,7%

49,3%

67%

24%

9%

Fonte: BRB – Dados Contábeis

Modelo de Negócio do BRB

8

Apoio ao negócio

Pilares

“Atuar como banco público indutor do desenvolvimento sustentável do Distrito Federal e regiões de influência, com soluções financeiras inovadoras e atendimento de excelência”.

Missão

* A Financeira BRB disponibiliza o produto para não correntistas.

Varejo

Crédito PF

Crédito Consignado*

Crédito Pessoal

Rural (Micro e Pequeno Produtor)

Imobiliário

Atacado

Investimentos/Outros

CDB/Poupança

Fundos de Investimento

Cartões

Seguros

Crédito PJ

Capital de Giro

Antecipação de Recebíveis

Rural(Médio e Grande Produtor)

OperaçõesCorporate

Financiamento Construção Civil

Operações Estruturadas

Cobrança

R$ 10,1 bi

Principais Indicadores

9

R$ mm 3T12 2T12 3T11 3T12/2T12 3T12/3T11

Carteira de Crédito 6,020 5,667 4,612 6,2% 30,5%

Ativos Totais 10,109 9,625 8,914 5% 13,4%

Depósitos Totais 7,285 7,093 5,220 2,7% 39,6%

Depósitos à vista 809 763 675 6% 19,9%

Depósitos a prazo 4,655 4,579 4,341 1,7% 7,2%

Depósitos judiciais 606 575 553 5,4% 9,6%

Depósitos de poupança 1,215 1,175 1,060 3,4% 14,6%

Patrimônio Líquido 917 870 839 5,4% 9,3%

Lucro Líquido 47 71 42 -33,8% 13,5%

Índices

NIM * 18,4% 20,4% 16,0% 2,00 p.p. 2,4 p.p.

ROAA* 2,0% 2,8% 2,0% -0,96 p.p. -0,26 p.p.

ROAE * 20,8% 32,8% 20% -9,86 p.p. -2,46 p.p.

% PDD 4,6% 5,2% 6% -0,6 p.p. -1,4 p.p.

Índice de Basileia 12,7% 12,9% 12,9% -0,2 p.p. -0,2 p.p.

Nível 1 11,4% 11,5% 12,9% -0,1 p.p. -1,5 p.p.

Nível 2 1,3% 1,4% 0.0% -0,1 p.p. 1,3 p.p.

Índice de Eficiência 61,10% 59,67% 61,03% 1,4 p.p. 0,07 p.p.

*Valores anualizados

Fonte: BRB - Dados Contábeis

Ativos e ROAA

10

R$ milhões

4.999

6.612

7.734

8.668 8.959

9.625 10.109

2,2%

3,1%2,7%

1,2%

2,0%

2,8%

2,0%

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Ativos ROAA

CAGR = 20,4%

Fonte: BRB

Ativo

11

Composição da Carteira de Crédito

74,2% 75,2% 74,4% 72,2% 72,6% 73,5% 74,2%

18,2% 15,8% 15,4% 17,0% 17,4% 16,5% 16,1%

2,5% 2,9% 3,4% 3,8% 3,5% 4,0% 3,9%

5,1% 5,9% 6,7% 7,0% 6,5% 6,0% 5,8%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

70,0%

80,0%

90,0%

100,0%

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Imobiliário

Fonte: BRB

Operações de Crédito

12

2.771

3.156

3.793

4.880

5.321

5.667

6.020

66 104 125295 296 293 279

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Carteira de Crédito Provisões

CAGR *= 22,7%*Operações de Crédito

2,4%

3,3%3,3%

6%5,6%

5,2% 4,6%

Operações de Crédito x Provisão (% carteira)

R$ milhões

H

G

F

E

D

C

B

A

AA

3T2012

Qualidade da Carteira*

AA – C = 91%

*Resolução CMN 2682/99Fonte: BRB

SFN¹ = 92,07%

¹Fonte: Bacen

Operações de Crédito – Índice de Cobertura

13

114%124%

149%161%

161% 157%152% 153%

set/11 dez/11 ago/12 set/12

Índice de Cobertura SFN x BRB

Índice Cobertura BRB Índice de Cobertura SFNset/11218

dez/11237

ago/12182

set/12173

set/11247

dez/11295 ago/12

271

set/12279

Inadimplência x Provisão (R$ milhões)

Inadimplência Provisão

A relação provisão/inadimplência (Índice de Cobertura)

alcançou no SFN 153%, em setembro último, frente a

161% em setembro de 2011,recuo de 8 p.p.

No BRB, nestas mesmas datas, o Índice de Cobertura

alcançou 161% e 114%, respectivamente, incremento

de 47 p.p.. Em comparação a agosto/2012, também se

verifica forte incremento, de 12 p.p.

Fonte: BRB

Fonte: Bacen e BRB

14

Composição do Funding

16,9%13,2% 12,7% 10,7% 10,7% 11,0%

55,1% 59,6% 61,7% 63,2% 64,0% 63,1%

5,7%8,1%

8,0% 7,6% 8,0% 8,2%

20,1%17,9% 16,8% 17,4% 16,4% 16,4%

2,2% 1,2% 0,9% 1,1% 0,9% 1,3%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

70,0%

80,0%

90,0%

100,0%

2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Depósitos à vista Depósitos a prazo Depósitos Judiciais Depósitos de Poupança Outros

30%

20%

2%

48%

Abertura dos Depósitos a Prazo

Pessoas físicas

Pessoas jurídicas

Empresas ligadas

GDF

Letras Financeiras Subordinadas

15

Patrimônio Líquido

R$ mil

Fonte: BRB

81.035

103.000 105.965

108.639

4T 2011 1T 2012 2T 2012 3T 2012

Patrimônio Líquido e ROAE

16

424

581

707

780826

870917

28,3%

37,9%

30,0%

12,9%

21,9%

32,8%

20,8%

-50,0%

-40,0%

-30,0%

-20,0%

-10,0%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

2008 2009 2010 2011 1T 12 2T 12 3T 12-100

100

300

500

700

900

1100

1300

1500

Patrimônio Líquido (R$ milhões) ROAE

CAGR = 22,5%

R$ milhões

Fonte: BRB

59%63% 63%

67% 68% 67%

12%

14% 15%11% 10% 10%

6%

6% 5% 4% 4% 5%9%

11% 11% 11% 10% 10%0%

0% 0% 2% 2% 2%12%

4% 5% 4% 5% 5%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2009 2010 2011 1T 2012 2T 2012 3T 2012

Outras

Aplicações Compulsórias

Participações em Coligadas e Controladas

Prestação de Serviços

Tarifas Bancárias

Títulos e Valores Mobiliários -TVM

Operações de Crédito

Diversificação das Receitas

17

Fonte: BRB

Receitas por Origem

Estrutura de Capital e Lucro Líquido

18

40

61

40

5449

62

42

-57

44

71

47

Lucro Líquido (R$ milhões)

796 838 779 824 868 915

79 103

106 109

793 836 859

927 974

1.024

2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12

Nível I Nível II

Patrimônio de Referência (R$ milhões)

11,4%

1,3%

Composição do Índice de Basileia

Nível I

Nível II

Fonte: BRB

Resultado Bruto da Intermediação Financeira e NIM

19

561

712

886 846

251 274 264

20,7% 21,9%24,2%

18,5% 20,0% 20,4% 18,4%

-70,0%

-60,0%

-50,0%

-40,0%

-30,0%

-20,0%

-10,0%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1000

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM

R$ milhões

251

274

264

2012*

3T

2T

1T

789

Fonte: BRB

Índice de Eficiência e Despesas Administrativas

20

535

428

596672

161 156

264

68,21%

59,30% 61,03% 62,21% 64,40%59,67% 61,10%

-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

0

100

200

300

400

500

600

700

800

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12

Despesas Administrativas Índice de Eficiência

R$ milhões

Fonte: BRB

Retorno para os Acionistas

21

27,3

9,5

16,8

27,6

23,6

20,221,9

0,0

27,3

1ºS08 2ºS08 1ºS09 2ºS09 1ºS10 2ºS10 1ºS11 2ºS11 1ºS12

Dividendos JCP

Distribuição do Lucro (R$ milhões)

11,57

15,17

19,27

23,11

25,25

ma

r/0

8

ma

i/0

8

jul/

08

se

t/0

8

no

v/0

8

jan

/09

ma

r/0

9

ma

i/0

9

jul/

09

se

t/0

9

no

v/0

9

jan

/10

ma

r/1

0

ma

i/1

0

jul/

10

se

t/1

0

no

v/1

0

jan

/11

ma

r/1

1

ma

i/1

1

jul/

11

se

t/1

1

no

v/1

1

jan

/12

ma

r/1

2

ma

i/1

2

jul/

12

se

t/1

2

Valor Patrimonial (R$)

Fonte: BRB

Gerência de Relações com Investidores

SBS - Quadra 1 - Bloco E - Ed. Brasília – 8º andar70072-900 - Brasília (DF)Telefone: (61) 3412-8092

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Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento,projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que osadministradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ouconsequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições domercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabilizaem atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.

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