BNDES – Apoio à Exportação Linhas de Financiamento BNDES-exim 134° ENCOMEX Vitória, 01/07/2009

BNDES – Apoio à Exportação

Linhas de Financiamento BNDES-exim

134° ENCOMEXVitória, 01/07/2009

BNDES-exim

Cartão BNDES

ProgramasDiversos

BNDESAutomático

FINEM

FINAME

Apoio do BNDESApoio do BNDES

Projetos de implantação ou expansão

• Obras civis

• Instalações e montagens

• Aquisição de máquinas e equipamentos novos

• Capital de giro associado ao investimento


Aquisição de máquinas e equipamentos isolados

novos, de fabricação nacional e credenciados no BNDES


Aquisição de bens de produção

novos e credenciados no BNDES


Produção e comercialização das exportações

Pré-embarque e Pós-embarque


Linhas de Financiamento BNDES-Linhas de Financiamento BNDES-eximexim

Financiamentos para:Financiamentos para:

- Produção de bens e serviços

- Comercialização de bens e serviços

Programas para:Programas para:

- Setor de Software e serviços de Tecnologia da Informação

- Cadeia Farmacêutica e Cadeia Médico-Hospitalar

Área de Comércio Exterior (AEX)Área de Comércio Exterior (AEX)

Apoio à ExportaçãoApoio à Exportação

• Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, por meio de diversas linhas de financiamento.

• Aumentar a base exportador do país, com ênfase no apoio às micro, pequenas e médias empresas (MPME’s).

• Expandir a capacidade de geração de renda e emprego no país.

ObjetivosObjetivos

• Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e de comercialização; e

• Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor no incoterm FOB, ou que estejam sob regime de PPB*.

ou

• Serviços de engenharia e software.

* PPB – Processo Produtivo Básico (empresas de base tecnológica)

Relação de Produtos Financiáveis(ver no Portal do BNDES na Internet)

O que financiamos?O que financiamos?

Itens financiáveisItens financiáveis

Commodities Básicas:

• soja, trigo, borracha, café, suco, etc.

• minério de ferro, ouro, petróleo, petroquímicos, etc.

O que financiamos?O que financiamos?

Itens Itens nãonão financiáveis financiáveis

Grupo I

• Bens de capital: motores, máquinas, aparelhos, ônibus e caminhões, etc.Bens de capital: motores, máquinas, aparelhos, ônibus e caminhões, etc.

Grupo II

• Bens de consumo: alimentos, vestuário, ferramentas, etc.Bens de consumo: alimentos, vestuário, ferramentas, etc.

Grupo III

• Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, etc.Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, etc.

Produtos de alto valor agregadoProdutos de alto valor agregado

Bens e Serviços FinanciáveisBens e Serviços Financiáveis

• Montagem e instalação

Serviços associados aos bens exportados

Serviços de alto valor agregado

• Engenharia

Programas

• PROSOFT – Programa de Desenvolvimento da Indústria de Software e Serviços de Tecnologia da Informação

• PROFARMA – Programa de Apoio ao Desenvolvimento do Complexo Industrial da Saúde

Bens e Serviços FinanciáveisBens e Serviços Financiáveis

Porte das EmpresasPorte das Empresas

Receita Operacional Bruta Anual (ROB)Receita Operacional Bruta Anual (ROB)

Micro

Pequena

Média

Grande

até R$ 1,2 milhão

de R$ 1,2 milhão até R$ 10,5 milhões

de R$ 10,5 milhões até R$ 60 milhões

acima de R$ 60 milhões

Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.

ModalidadesModalidades

BNDES-BNDES-eximexim

PRÉ-EMBARQUE

Produção no Brasil

PÓS-EMBARQUEPÓS-EMBARQUE

Comercialização Comercialização no Exteriorno Exterior

ModalidadesModalidades

Pré-embarquePré-embarque Financiamento à produçãoFinanciamento à produção

Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados.

Pós-embarquePós-embarque Apoio à comercializaçãoApoio à comercialização

Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiro, mediante desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.

Portal do BNDES na internetPortal do BNDES na internet



Linhas BNDES-eximLinhas BNDES-exim

ModalidadesModalidades LinhasLinhas Objetivo do financiamentoObjetivo do financiamento

Pré-embarquePré-embarque

Pré-embarque Produção destinada à exportação

Pré-embarqueÁgil

Produção associada a um compromisso de exportação

Pré-embarqueEspecial

Produção para incremento da exportação

Pré-embarqueEmpresa Âncora

Produção das MPME’s destinada à exportação via empresa âncora

Pós-embarquePós-embarque Comercialização externa de bens e serviços,mediante desconto de títulos de crédito

Linhas BNDES-exim Pré-embarqueLinhas BNDES-exim Pré-embarque

Taxa de Juros para MPME’sTaxa de Juros para MPME’s

Custo Financeiro

Remuneraçãodo BNDES

Remuneraçãodo Agente

Taxa Final

+

+

=

100% TJLP (6,25% a.a.), ou

100% LIBOR (2,56% a.a.) + Δ% US$

0,9% a.a.

Negociada entre a beneficiária e o Agente Financeiro

Lin

ha

s P

ré-e

mb

arq

ue


ObjetivoObjetivo

Financiar a produção de bens e serviços brasileiros destinados à exportação.

BeneficiáriaBeneficiária

Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e empresa comercial exportadora.

Participação MáximaParticipação Máxima

Até 100% do valor no FOB.

Apoio via Agente Financeiro

11


PrazosPrazos

• Financiamento e embarque: até 36 meses

• Amortização parcela única, ou

até 24 parcelas mensais

Comprovação da exportaçãoComprovação da exportação

N° dos Registros de Exportação (RE’s)

22


Fluxo FinanceiroFluxo Financeiro

R$R$

00 1212

até 36até 36mesesmeses

......

R$R$

00ParcelaParcelaúnicaúnica


3636 até 24 parcelas mensaisaté 24 parcelas mensais

ou

33


Pagamento de jurosPagamento de juros

Pagamento a cada três meses.

Consulta PréviaConsulta Prévia

• Produtora ≠ Exportadora (trading co. e empresa comercial exportadora)

• Bens específicos (Grupo III)

44

Pré-embarque ÁgilPré-embarque Ágil

ObjetivoObjetivo

Financiar a produção de bens brasileiros destinados à exportação, associada a um Compromisso de Exportação.


Empresa produtora e exportadora, de qualquer porte.(não aceitas trading co. e empresa comercial exportadora)


Até 30% do valor FOB do Compromisso de Exportação.

Apoio via Agente Financeirocom Consulta Prévia

Exemplo:- Compromisso: US$ 100 mil- Financiamento: US$ 30 mil

11


PrazosPrazos





Simplificada, através do Sistema ALICE.

22



R$R$

00 1212


......

R$R$

00ParcelaParcelaúnicaúnica


3636 até 24 parcelas mensaisaté 24 parcelas mensais

ou

33


Pagamento de jurosPagamento de juros

Pagamento a cada três meses.

Condições específicasCondições específicas

• MultaCaso o Compromisso de Exportação não seja realizado totalmente, incorrerá em uma multa de 10% sobre o valor não cumprido do Compromisso de Exportação.

• Nova operaçãoA beneficiária poderá obter novo financiamento durante o período do Compromisso de Exportação da operação anterior, desde que o valor do Compromisso já tenha sido cumprido integralmente.

44

Pré-embarque EspecialPré-embarque Especial

ObjetivoObjetivo

Financiar o incremento das exportações totais da empresa.




Até 100% do valor FOB do incremento das exportações.


11


PrazosPrazos

• Embarque: 12 meses.

• Amortização:

Incremento das exportações realizado (total ou parcial)MPME’s ou Grande: amortização em até 30 meses

Incremento das exportações não realizadoMPME’s: amortização em parcela única (12° mês) ou em até 6

parcelas a partir do 13° mêsGrande: amortização em parcela única (12° mês) ou em até 3

parcelas a partir do 13° mês



22



Amortização

0 12 30meses

-36 -24 -12

Período-base

2419

Período de Incremento de

Exportação

Período de Incremento de

Exportação

$$ $$$$$

$$$

VerificaçãoSistema Alice

18

Bonificação

13

33

Percentual dePercentual deRealização doRealização do

IncrementoIncremento GrandeGrande

Remuneração total sobre a Remuneração total sobre a parcela não realizadaparcela não realizada

Inferior a 10%


Custo da Operação sobre a parcela Custo da Operação sobre a parcela nãonão realizada realizada

MPMEMPME

20% 10%

Entre 10% e 25% 18% 9,0%

Entre 25% e 50% 15% 7,5%

Entre 50% e 75% 10% 5,0%

Entre 75% e menor que 100% 15% 2,5%

44

Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora

ObjetivoObjetivo

Financiar a exportação indireta das MPME’s.




Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e empresa comercial exportadora.

Até 100% do valor no FOB.

11


PrazosPrazos






22


Estrutura OperacionalEstrutura Operacional

Agente Financeiro

Agente Financeiro

(4) Exportação

(3) Produção de MPMEs

Empresa Âncora

Empresa Âncora

(1) R$(1) R$

BNDES-eximBNDES-exim

FornecedoresFornecedores

MPMEsMPMEs

(2) Pagamentos à vista R$

ImportadorImportador

(1) R$(1) R$

33

Como apoiamos o Pós-embarque?Como apoiamos o Pós-embarque?

Operações DiretasOperações Diretas

EMPRESÁRIO

Banco Mandatário

O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação.

11

Pós-embarquePós-embarque

ObjetivoObjetivo

Financiar a comercialização de bens e serviços.




Até 100% do valor em qualquer Incoterm.

Refinanciamento ao exportador,sem limite de valor, mediantedesconto de títulos de crédito

de exportação


Máximo de 12 anos.

22


Taxa de Juros para MPME’sTaxa de Juros para MPME’s

Custo Financeiro


Remuneraçãodo Banco Mandatário

Taxa Final

+

+

=

100% LIBOR (2,56% a.a.) + Δ% US$

Mínimo de 1,0% a.a.

Até 1,0% flat do valor do financiamento

Lin

ha

s P

ós

-em

ba

rqu

e33



ExportadorExportador

Brasil

Banco Banco MandatárioMandatário

BNDESBNDES

ImportadorImportador

Exterior

1. Bens exportados

1

2

2

2 3

3 4

4 2. Títulos cambiais

4. Pagamentos

3. Reais

44


GarantiasGarantias

• Seguro de crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas (via SESCE Brasil)

• Seguro de Crédito às Exportações (acima de 2 anos) lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE)

• Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES

• Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito*(BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.)

• Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR/ALADI).

* Ver Instituições Financeiras Credenciadas* Ver Instituições Financeiras Credenciadas

55

Programas BNDES-eximProgramas BNDES-exim

ProgramaPrograma Sub-programaSub-programaObjetivo do financiamentoObjetivo do financiamento

PROSOFTPROSOFT ExportaçãoContribuir para o desenvolvimento da

indústria nacional de software eserviços de tecnologia da informação

PROFARMAPROFARMA ExportaçãoFinanciar os investimentos de empresas

sediadas no Brasil, inseridas nocomplexo industrial da saúde.

Programa PROSOFTPrograma PROSOFT


Clientes: Empresas privadas brasileiras, com sede e administração no país, que mantenham atividades de desenvolvimento de software e serviços de TI no Brasil.

Formas de apoio: direto (mínimo de US$200 mil, mais de 5 anos em operação e US$200 mil de exportações nos últimos 24 meses) e indireto.

Participação do BNDES: Até 100% do valor da exportação.

Prazo: Até 36 meses para o financiamento, com até 18 meses para a amortização.

11


Pré-embarque: Taxa de Juros para MPME’sPré-embarque: Taxa de Juros para MPME’s

Custo FinanceiroCusto Financeiro

RemuneraçãoRemuneraçãodo BNDESdo BNDES

RemuneraçãoRemuneraçãodo Agentedo Agente

Taxa FinalTaxa Final

++

++

==

100% TJLP (6,256,25% a.a.), ou

100% LIBOR (2,56% a.a.) + 100% LIBOR (2,56% a.a.) + ΔΔ% US$% US$

1,0% a.a.


PR

OS

OF

T-E

xp

ort

aç

ão

PR

OS

OF

T-E

xp

ort

aç

ão

Apenas em operações indiretas

22



Objetivo: Apoio à comercialização no exterior de software e serviços de TI, desenvolvidos no Brasil, na modalidade de refinanciamento,.


Prazo: Até 60 meses.

Custo Financeiro


Taxa Final

+

=

100% LIBOR (2,56% a.a.)100% LIBOR (2,56% a.a.)

A partir de 0,5% a.a.A partir de 0,5% a.a.

PR

OS

OF

T-E

xp

ort

aç

ão

33

Programa PROFARMAPrograma PROFARMA


Objetivo: Financiar a produção de bens inseridos no complexo industrial da saúde destinados à exportação.

Itens passíveis de apoio: cadeia farmacêutica e cadeira médico-hospitalar.

Formas de apoio: direto (mais de 5 anos em operação) e indireto.

Participação do BNDES: Até 100% do valor FOB da exportação.

Prazo: Até 36 meses para o financiamento e embarque.

11


Pré-embarque: Taxa de Juros para MPME’sPré-embarque: Taxa de Juros para MPME’s

Custo Financeiro


Remuneraçãodo Agente

Taxa Final

+

+

=

100% TJLP (6,256,25% a.a.), ou

100% LIBOR (2,56% a.a.) + 100% LIBOR (2,56% a.a.) + Δ% US$

1,0% a.a.


PR

OF

AR

MA

-Ex

po

rta

çã

o

Apenas em operações indiretas

22



Objetivo: Apoio à comercialização no exterior de aparelhos e máquinas médicos e/ou odontológicos.


Prazo: A ser negociado.

Custo Financeiro


Taxa Final

+

=

100% LIBOR (2,56% a.a.)

A partir de 0,5% a.a.

PR

OF

AR

MA

-Ex

po

rta

çã

o

(Mínimo de US$200 mil)

33


Centrais de AtendimentoCentrais de Atendimento

Operações Indiretas: (21) 2172-8800

Cartão BNDES: 0800 70 26337

Demais assuntos: (21) 2172-8888

[email protected]

Ouvidoria: (21) 2172-8777

[email protected]


ObrigadoObrigado

www.bndes.gov.br

Apresentação preparada pela Área de Comércio Exterior

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