Upload
nooptionhotmailcom
View
243
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
1/39
Sistema Brasileiro de PLD/CFT
Flvia Maria Valente Carneiro- Decic/ConafSalvador, 14 de setembro de 2011
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
2/39
2
Apresentao com o uso autorizado de slideselaborados pelo Coaf.
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
3/39
3
1. Unidade de Inteligncia Financeira2. Mecanismos Internacionais de Interesse do Tema PLD/FT3. Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF4. Comunicaes dos Setores Obrigados
5. Processo de Anlise6. Gerenciamento de Riscos7. Relatrios de Inteligncia Financeira RIF8. Sistemas de Intercmbio de Informaes
Roteiro da Apresentao
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
4/39
4
FOCO - Combate ao narcotrfico.
OBJETIVO - Privar os criminosos do produto do crime pelo
supresso da capacidade de pagamento desses e de suas
organizaes.
MECANISMOS - Criminaliza a ocultao do produto do crime
(define LD), envolvimento do Sistema Financeiro.
Conveno de Viena - 1988 - Contra o trficoilcito de entorpecentes e de substnciaspsicotrpicas
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
5/39
5
MECANISMOS - Criao de um sistema baseado emcomunicaes de OPERAES SUSPEITAS (COS),
recebidas e avaliadas por um RGO CENTRAL.169 pases signatrios. O Brasil ratificou a conveno em 1991.
Conveno de Viena - 1988 - Contra o trficoilcito de entorpecentes e de substnciaspsicotrpicas
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
6/39
6
UNIDADE DE INTELIGNCIA
FINANCEIRA - UIF
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
7/39
7
Comunicaes dos setores obrigados;
Bases de dados governamentais;
Bases de dados comerciais;
Fontes abertas (internet);
Intercmbios de autoridades (MP, Polcias, e outras); Informaes de outras UIFs.
ACERVO DE DADOS E INFORMAES
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
8/39
8
Ttica:
Embora possa ser realizada em todas as comunicaesrecebidas, COS contm informaes de maior utilidade;
Operacional:Por meio dela as informaes recebidas pela UIF so
transformadas em Relatrios que so transmitidos sautoridades competentes;
Estratgica:
No est relacionada a casos especficos, mas com novospadres e tendncias.
TIPOS DE ANLISES
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
9/39
9
TIPOS DE UIFQUANT TIPO VINCULAO QUANT %
82 Administrativo
Ministrio da Fazenda 31 26,72
Independente 24 20,69
Banco Central 15 12,93
Min. Justia 5 4,31
Min.Pblico 3 2,59Presidncia 2 1,72
Cons.Seg.Nac. 1 0,86
Dep.Polcia 1 0,86
21 Policial
Dep.Polcia 14 12,07
Min.Interior 3 2,59Independente 2 1,72
Com.Serv.Finan. 1 0,86
Min. Justia 1 0,86
12 Misto
Independente 4 3,45
Dep.Polcia 4 3,45Min.Pblico 3 2,59
Aut.Aduaneira 1 0,86
1 Judicial 1 0,86
116
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
10/39
10
MECANISMOS INTERNACIONAIS DEMECANISMOS INTERNACIONAIS DE
INTERESSE DO TEMA PLD/FTINTERESSE DO TEMA PLD/FT
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
11/39
11
GRUPO DE AGRUPO DE AO FINANCEIRAO FINANCEIRA -- GAFIGAFI
Secretaria ExecutivaParis - Frana
Tipologias
Ad hocNovos Membros
Plenria
Comit Dirigente
Grupos de Trabalho
FT
Implementao
CooperaoInternacional
GAFI - Grupo de Ao Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
12/39
12
GRUPO DE EGMONTGRUPO DE EGMONTCriado pelas UIFs norte-americana e belga, em1995, congrega atualmente 119 UIF que seutilizam da Rede de Segurana Egmont para atroca de informaes de inteligncia financeira.Est sediada em Toronto.
Tem como objetivo intercmbio entre asUnidades de Inteligncia Financeira (UIF) com ointuito de realizar com mais eficcia e de formacoordenada as suas funes operacionais.
Agncia nacional, central, responsvel porreceber, (e, se permitido, requerer) analisar edisseminar s autoridades competentesinformaes financeiras: referentes a operaessuspeitas de LD/FT; e requeridas pelalegislao ou pelas normas nacionais que visema combater a LD/FT. (Grupo de Egmont, Roma,novembro de 1996)
Secretaria Executiva
Toronto - Canad
Plenria
Chefes de UIF
Comit Executivo
Grupos de Trabalho Operacional
Capacitao
Legal
TI
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
13/39
13
A UIF BRASILEIRAA UIF BRASILEIRAA UIF BRASILEIRA
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
14/39
14
PLENRIO DO COAF
BANCO CENTRALBANCO CENTRALDO BRASILDO BRASIL
AGU/PR(convidado)
SECRETARIA DARECEITA FEDERAL
PREVIDNCIASOCIAL
PGFN
SUPERINTENDNCIADE SEGUROS
PRIVADOS BANCO CENTRALBANCO CENTRALDO BRASILDO BRASIL
AGU/PR(convidado)
SECRETARIA DARECEITA FEDERAL
PREVIDNCIASOCIAL
PGFN
SUPERINTENDNCIADE SEGUROS
PRIVADOS
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
15/39
15
A UIF BRASILEIRA LEI 9.613/98
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
16/39
16
A UIF BRASILEIRA LEI 9.613/98
1 Gerao somente trfico de drogas
2 Gerao lista positiva de crimes antecedentes 3 Gerao qualquer ilcito precedente
PL 3443 ALTERA A LEI 9.613/98
Extino da lista de crimes antecedentes
Ampliao dos setores obrigados Tipificao do financiamento do terrorismo
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
17/39
17
Esclarecimentos importantes
O COAF UM RGO DE INTELIGNCIA QUE LIDA COM ASSUNTOSFINANCEIROS
No um rgo de investigao;
No responsvel pela persecuo criminal;
No tem acesso direto a contas bancrias;
Relatrio contm indcios para a busca formal de provas pelas autoridades;
Relatrios normalmente contm dados protegidos pelo sigilo bancrio.
PRINCIPAL INSUMO DO COAF: COMUNICAES RECEBIDAS DOS
SETORES OBRIGADOS
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
18/39
1 8
QUADRO TCNICO DO COAF
rgo de Origem
Banco do Brasil
Banco Central do Brasil
BNDES
Caixa Econmica
IBGE
MDIC Analista de Comrcio Exterior
Ministrio da Fazenda
MPOG Gestores
Polcia Federal
Secretaria do Tesouro Nacional
SERPRO
DAS livre
Terceirizados
TOTAL
Gesto da Informao, rea deConformidade, Anlise de Informaes
e TI
rea Contbil
(Peritos Criminais Federais)
Comrcio Exterior
Controle, operaes cambiais eassuntos jurdicos ligados ao sistema
financeiro
Setor bancrio eprodutos financeiros
Estatstica e Anlise de Informaes
rea Internacional, Anlise deInformaes e Gesto
Equipe com conhecimentos variados(formao multidisciplinar)
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
19/39
1 9
FUNCIONAMENTO
SISTEMAFINANCEIRO
BACEN
SISTEMAFINANCEIROBACEN
MERCADOSEGURADOR
SUSEP
MERCADOSEGURADORSUSEP
PREVIDENCIAFECHADA
SPC
PREVIDENCIAFECHADASPC
MERCADODECAPITAIS
CVM
MERCADODE
CAPITAISCVM
Jias, Pedras e Metais Preciosos
Transferncia denumerrios
Antiguidades e objetosde arte
Bolsas de MercadoriasCartes de Crdito
(Bingos)LoteriasFactoringImobilirias
Setoresregulados
pelo
COAF
Grande nmero de empresas semrgo regulador/fiscalizador
Intercmbios de Informaocom autoridades
(CGU, MP, Polcia)
Pedidos de Informaode UIFs estrangeiras
Imprensa
Poder Judicirio
COAF
ABRIR CASO
GERENCIARRISCO
DIFUNDIR
RIF
MFP
MPE
DPF
SRFB
CGU
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
20/39
2 0
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
21/39
2 1
COMUNICAES
1998-2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Total
Bingos 2.454 19 7 0 0 0 0 0 0 0 2.480
Bolsa de Mercadorias 0 0 0 0 0 0 2 0 0 1 3
Cartes de Crdito 101 88 4 3 0 70 96 452 443 225 1.482
Factoring 84 1 27 12.892 7.610 8.828 12.462 15.849 12.628 8.212 78.593
Jias, Pedras e Metais Preciosos 9 0 1 0 0 4 23 23 14 13 87
Loterias e Sorteios 382 140 84 101 101 197 261 881 148.175 93.459 243.781
Objetos de Arte e Antiguidades 1 1 2 0 0 2 0 2 5 3 16
Remessa Alternativa de Recursos 1 1 0 1 0 1.033 992 1.279 2.283 338 5.928
Subtotal 3.032 250 125 12.997 7.711 10.134 13.836 18.486 163.548 102.251 332.370
Sistema Financeiro (Bacen) 12.096 5.405 7.086 12.593 10.942 15.842 17.389 22.042 31.283 21.121 155.799
Seguros (SUSEP) 275 879 1.169 2.505 3.100 112.856 305.498 1.392.597 256.820 177.178 2.252.877
Valores Mobilirios (CVM) 20 13 12 178 192 287 821 1.264 1.475 653 4.915
Fundos de Penso (Previc) 9 2 28 105 201 721 20.989 6.106 5.242 3.504 36.907
Compra Venda de Imveis (COFECI) 2.287 619 630 750 747 1.736 2.766 3.142 3.112 2.246 18.035
Transporte/Guarda de Valores (DPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 5 4 9
Operaes em Espcie (Bacen) 0 33.358 76.102 129.489 171.107 193.788 284.486 359.228 577.020 404.992 2.229.570
Subtotal 14.687 40.276 85.027 145.620 186.289 325.230 631.949 1.784.379 874.957 609.698 4.698.112
Total Geral 17.719 40.526 85.152 158.617 194.000 335.364 645.785 1.802.865 1.038.505 713.857 5.032.390
Setores Regulamentados pelo COAF
COMUNICAES RECEBIDAS DOS SETORES OBRIGADOS
Setores com rgo regulador prprio
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
22/39
2 2
UTILIZAO DAS COMUNICAES RECEBIDAS
% UTILIZAO
Sistema Financeiro - COS (BACEN) 18,0%
Transporte e Guarda de Valores (DPF)) 12,5%
Sistema Financeiro - COA (BACEN) 9,6%
Mercado de Capitais (CVM) 5,4%
Compra e Venda de Imveis (COFECI) 3,7%
Seguros, Previdncia e Capitalizao (SUSEP) 0,7%
Fundos de Penso (PREVIC) 0,1%
SETORES REGULADOS PELO COAF
Cartes de Crdito 8,1%
Factoring 7,8%
Jias, Pedras e Metais Preciosos 6,7%
Bingos 0,9%
Loterias e Sorteios 0,1%
Remessa Alternativa de Recursos 0,1%
Bolsa de Mercadorias 0,0%
Objetos de Arte e Antiguidades 0,0%
UTILIZAO DE COMUNICAES PELO COAF
SETORES COM RGO REGULAR PRPRIO
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
23/39
2 3
QUALIDADE DAS COMUNICAES RECEBIDAS
MATRIZ DE AVALIAONOTA
1 2 3 4
FORMA
- + - +Requisitos normativos obrigatrios. Campos preenchidos demaneira clara e objetiva.
CONTEDO
- - + +Qualidade das informaes com substncia suficiente para
permitir ao analista de inteligncia, uma viso imediata dosfatores que levaram o banco a fazer a comunicao. Destacadosos sinais de alertas derivados dos princpio "Conhea seuCliente".
1.852 2.729
4.897
16.202
6,8 10,1 18,6
64,5
0
20
40
60
80
100
0
2.000
4.000
6.0008.000
10.000
12.000
14.000
16.000
18.000
1 2 3 4
Comunicaes avaliadas por nota
Quantidade %
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
24/39
2
4
Processo de AnProcesso de Anliselise
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
25/39
2
5
ANLISE DE COMUNICAES
C C A
E
A E F C A
D B
A E A A E E
?
E A B
?
?
E A A
C
A B C A
B A E DE
C C A
E
E CE B D A D
C A F
-
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
26/39
2 6
.
PROCESSO DE TRABALHO
DISTRIBUIRALEATOREAMENTE
RETIFICARCONTEDO/
FORMA?
PRODUZIRRIF/DECISO
ABRIR CASO
DIFERIRAUTOM.?
Sim
No
No
Sim
SimSim
GERENCIARRISCO
JUDICIRIO/CPIMINISTRIO PBLICOPOLCIA JUDICIRIA
RGOS DE CONTROLEUIF
SETORES OBRIGADOS(COS E COE)
SEI
DENNCIASMDIA
FONTES EXTERNAS
DIFERIRMANUAL.?
CONFORMIDADEAMOSTRAL
DISTRIBUIRALEATOREAMENTE
ANALISARO
CASO
REALIZAR
PESQUISA
CONCLUIR ANLISENO
COMIT
APROVAR?No
COMUNICARRATIFICAR?
DIFUNDIR
No
ENTRADAS
BASE DE DADOS
COMIT
DIRETOR
PRESIDENTE
DIFUSO
ANLISE
CONTROLEDOPROCESSO
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
27/39
2
7
Gerenciamento de RiscoGerenciamento de Risco
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
28/39
2 8
GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
29/39
2 9
GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
30/39
3 0
GERENCIAMENTO DE RISCOS E PRIORIDADES
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
31/39
3 1
RELATRELATRIO DE INTELIGNCIARIO DE INTELIGNCIA
FINANCEIRAFINANCEIRA
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
32/39
3 2
CASO
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
33/39
3 3
RELATRIO DE INTELIGNCIA FINANCEIRA
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
34/39
3
4
DIFUSO DO RIF
Difuso para MPF, MPE e DPF como regra geral;
Documento classificado e mecanismos de controle e
segurana da informao;
Informaes de Inteligncia como fundamento essencial;
Atualizao no automtica das informaes prestadas.
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
35/39
3
5
RESULTADOSRESULTADOS
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
36/39
3 6
RESULTADOS - RELATRIOS DE
INTELIGNCIA FINANCEIRA
2 0 0 3 2 0 0 4 2 0 0 5 2 0 0 6 2 0 0 7 2 0 0 8 2 0 0 9 2 0 1 0 2 0 1 1
F C E
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
37/39
3
7
SISTEMAS DE INTERCMBIOSISTEMAS DE INTERCMBIO
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
38/39
3 8
MODALIDADES DE INTERCMBIO
De Ofcio;
Solicitao pelas Autoridades Competentes:- Por meio de ofcio (papel);- Sistema Eletrnico de Informao - SEI;
Rede de Egmont.
7/23/2019 COAF - Palestra Flavia Carneiro
39/39
3 9
Decic/ConafDecic/[email protected]
OBRIGADO!
Flvia Maria Valente CarneiroChefe da Consultoria de Assuntos Relacionados
Preveno a Ilcitos Financeiros.