Como Comprar Ações Na Baixa e Vender Na Alta Em 5 Simples Passos (Garantido!) - GuiaInvest

7/23/2019 Como Comprar Aes Na Baixa e Vender Na Alta Em 5 Simples Passos (Garantido!) - GuiaInvest

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Incio Aes Como Comprar Aes na Baixa e Vender na Alta em 5 Simples Passos (Garantido!)

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Como Comprar Aes na Baixa e

Vender naAlta em 5SimplesPassos (Garantido!)

ANDR FOGAA 20/10/2014 3 COMENTRIOS AES

[EBOOK] 8 Passos Para Investir Em Aes Sem Ser Um Especialista

BAIXE GRTIS
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TEMPO DE LEITURA:9 MINUTOS

Aposto que voc j escutou que o segredopara ganhar dinheiro em aes saber compr-las na

baixa e vend-las na alta.

Sim, essa de fato a primeira dica que os investidores escutam quando comeam a atuar nessa

rea.

Maravilha, mas h uma pergunta que logo vem tona: como saber qual o exato momento de

comprar e qual o exato momento de vender as aes?

Bom, a que as coisas comeam a complicar um pouco.

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No especule; compre aes de empresas boas, aguarde at ela subir e ento, venda.


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Will Rogers Ator e comediante norte-americano

Brincadeiras parte, eu sei que mais fcil falar do que fazer. Mas , afinal, como possvel comprarna baixa e vender na alta?

Ser que existe uma forma de fazer isso de forma consistente ao longo do tempo?

A boa notcia que existe, sim, um mtodo e ele mais simples do que voc imagina.

O processo que voc ir conhecer nesse artigo faz parte de uma estratgia conhecida por Alocao

de Ativos.

sobre isso que irei tratar a seguir.

Nesse artigo voc vai descobrir:

1. Os 5 passos bastante simples para voc comprar aes na baixa e vender na alta de modo

consistente ao longo do tempo.

2. Quais as vantagens da Alocao de Ativos e por que esta estratgia uma excelente alternativapara quem no quer se envolver muito com seus investimentos.

3. Por que a diversificao chave para melhorar a relao risco x retorno de sua carteira de

investimentos.

Est preparado? Ento, vamos l!

Introduo

Se ela no subir, no compre.


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O resultado de comprar aes na baixa e vender na alta faz parte da estratgia conhecida por

Alocao de Ativos.

Esta estratgia busca melhorar a relao risco x retornoda sua carteira de investimentos por meio

da diversificao em cada classe de ativos.

Nesse artigo, irei usar como exemplo apenas duas classes de ativos para tornar a explicao mais

didtica.

Usarei ento como exemplo os ativos de renda fixa e os ativos de renda varivel (aes).

Para o mtodo funcionar, preciso dividi-lo em 5 passos, sendo que no ltimo onde a mgica

acontece.

Passo 1: Denir o Seu Perl de Investidor
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O perfil de investidor diz respeito aos seus objetivos, horizonte de tempo, tolerncia ao risco e o

tamanho do capital investido.

A finalidade identificar a sua carteira de investimentos ideal em relao aos tipos de ativos. Em

outras palavras, a finalidade descobrir qual ser a diversificao entre renda fixa e renda varivel

de sua carteira.

Por exemplo, digamos que seu perfil de investidor moderado e que sua carteira ideal deve ter 30%

em renda varivel (ativos de maior risco) e 70% em renda fixa (ativos de menor risco).

Passo 2: Escolher os Ativos Para Cada Categoria

(Renda Fixa e Renda Varivel)


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Para a parcela de renda varivel (no caso aes), voc tem basicamente 2 alternativas: Investir

diretamente em aes ou investir em fundos de aes.

Por exemplo: aps algumas anlises, e o Guiainvest pode te ajudar nessa tarefa, voc decidiu que

ir investir em 3 empresas: Ambev, Ita e Gerdau.

E para a parcela de renda fixa, voc tem, tambm, 2 alternativas: investir diretamente nos ativos de

renda fixa como: CDBs, Ttulos Pblicos, Debntures, LCI, LCA, etc. ou investir em fundos que

investem em ativos de renda fixa.

Passo 3: Denir o Percentual Para Cada Ativo

Dentro de Cada Categoria
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Na posio em renda varivel, por exemplo, voc definiu que vai fazer a seguinte composio: 10%

em AMBEV, 10% em ITAU e 10% em GERDAU.

O total soma os 30% da parcela em renda varivel que voc definiu no 1 passo. J, para a posio

em renda fixa, voc decidiu investir 50% em ttulos pblicos e 20% em CDBs. O total soma os 70 %

da parcela em renda fixa.

Passo 4: Reequilibrar com Aportes Mensais,

Caso os Tenha


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Caso voc decida realizar aportes mensais em sua carteira, a ideia manter a proporo por classe

de ativos conforme definido no 1 passo. Por exemplo: Digamos que voc definiu um aporte mensal

de R$ 1.000,00.

Neste caso voc deve aplicar R$ 700,00 na renda fixa e R$ 300,00 na renda varivel. No entanto,como a carteira costuma oscilar ao longo do tempo, pode acontecer de voc aplicar todo o aporte

mensal em apenas uma classe de ativos.

Em resumo, a regra sempre manter a proporo inicial definida no primeiro passo.

Est gostando deste artigo?


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Passo 5: Reequilibrar Periodicamente

Esta a parte mais importante da estratgia. aqui que acontece a mgica de comprar na

baixa e vender na alta.


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Com o passar do tempo, natural que as posies percentuais em renda fixa e renda varivel

sofram alteraes. Isso acontece porque as classes de ativos possuem volatilidades diferentes.

Caso voc no saiba, a volatilidade a oscilao de preo dos ativos ao longo do tempo.

Normalmente, a parcela de renda varivel mais voltil que a parcela de renda fixa. Assim,

natural que acontea um desequilbrio destas parcelas com o passar do tempo.

Para reequilibrar a carteira, voc pode fazer de duas formas: Por perodo definido, por exemplo: a

cada 3, 6 ou 12 meses. Esta forma para aqueles que no querem se envolver muito.

A outra forma por desvio percentual das classes de ativos: por exemplo: 5%, 10%, 15%, 20%. Este

para aqueles que querem ter um envolvimento maior.

Vamos aos exemplos:

Digamos que voc comeou o ano com a seguinte composio da sua carteira de investimentos:

30% em renda varivel e 70% em renda fixa. Aps 6 meses, a composio passou para 40% em

renda varivel e 60% em renda fixa.

Neste caso, para reequilibrar sua carteira, voc dever vender 10% da parcela de renda varivel e

comprar 10% de renda fixa. Assim, sua carteira voltar composio inicial de 30% em renda

varivel e 70% renda fixa. Perceba que, nesse caso, voc estar vendendo aes na alta.

Agora, digamos que acontea o oposto. No ms 1 voc comea com 30% em renda varivel e 70%

em renda fixa. E digamos que, no ms 6, a sua carteira estar com 20% em renda varivel e 80% em

renda fixa.

Neste caso, para reequilibrar sua carteira, voc dever vender 10% da parcela de renda fixa e

comprar 10% em renda varivel.

Assim, sua carteira voltar composio inicial de 30% em renda varivel e 70% em renda fixa.

Perceba que neste segundo exemplo voc estar comprando aes na baixa (sexto ms).

Se fizer isso ao longo do tempo, voc vai estar sempre comprando na baixa e vendendo na alta.

Simples assim.

De acordo com estudos acadmicos, cerca de 90% do retorno de uma carteira de investimentos

est diretamente relacionada sua macro alocao, ou seja, ao percentual por classe de ativos.

E por mais surpreendente que possa parecer, o efeito market timing (decidir a hora de comprar e

vender) inferior a 10% do resultado total da carteira.

Caso queira saber os detalhes deste estudo, recomendo dar olhada no artigo: Does Asset Allocation
https://corporate.morningstar.com/ib/documents/MethodologyDocuments/IBBAssociates/AssetAllocationExplain.pdf


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Policy Explain 40%, 90%, or 100% of Performance.

Quais as Vantagens Desta Estratgia?

1 Reduo de Custos

Devido baixa rotatividade dos ativos, esta estratgia proporciona uma reduo dos custos de

corretagem, j que voc no far movimentaes em excesso, pois s as far quando houver

desequilbrio da carteira.

Vale mencionar que um dos erros mais comum dos investidores o excesso de operaes, que

acaba por dilapidar o retorno de sua carteira.

2 Fcil de Aplicar

A simplicidade de entendimento do mtodo permite sua aplicao por pessoas de qualquer nvel

de conhecimento. Eu sei que pode parecer contra intuitivo algo simples funcionar to bem.

No entanto, eu acredito na ideia de que complicar fcil, difcil fazer o simples. E no mercado de

aes, como na vida, muitas vezes, no precisamos fazer coisas extraordinrias para atingir
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resultados suficientemente bons.

3 Mais Tempo Livre

O dia-a-dia no mercado de aes naturalmente dinmico, agitado e muitas vezes estressante. E

aqueles que buscam atingir resultados de curto prazo so os que mais sofrem influencia de fatores

emocionais na tomada de deciso de investimento.

A estrategia de alocao de ativosevita que o investidor seja influenciado pelas oscilaes de

curto prazodo mercado. Este mtodo proporciona mais tempo livre para o investidor, visto que

poucos minutos por ms j so suficientes para manter a estratgia funcionando normalmente.

A consequncia positiva menos stress e mais qualidade de vida para voc. E, por fim, ela evita que

voc seja atrado a cair em perigosas armadilhas psicolgicas.

Concluso Recapitulando


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Sobre Andr Fogaa

Andr Fogaa empreendedor digital, investidor e co-fundador do GuiaInvest.

formado em Administrao de Empresas pela UFRGS e ps-graduado em

Economia e Finanas pela mesma instituio. Possui credencial deadministrador de carteiras e consultor de valores mobilirios pela Comisso de

Valores Mobilirios (CVM).

Recapitulando os 5 passos:

#1 Passo: Definir o seu perfil de investidor.

#2 Passo: Escolher os ativos para cada categoria (renda fixa e renda varivel).

#3 Passo: Definir o percentual para cada ativo dentro de cada categoria.

#4 Passo: Reequilibrar com aportes mensais, caso tenha.

#5 Passo: Reequilibrar periodicamente

Quais as principais vantagens da estratgia:

#1 Reduo de custos

#2 Facilidade de aplicao

#3 Maior liberdade e tempo livre

Para aprender mais sobre est estratgia, eu recomendo o maravilhosoeBook Alocao de Ativos

escrito pelo Henrique Carvalho, um grande amigo e algum por quem tenho profunda admirao,

especialmente pelo trabalho que vem realizando.

Agora com voc! Comece a montar sua carteira usando o que voc aprendeu nesse artigo.

Se voc gostou deste artigo, compartilhe com seus amigos e conhecidos. Tenho certeza de que ele

pode ser til.

E por fim, deixe um comentrio abaixo sobre o que voc acabou de ler. Quero muito saber suaopinio!

Forte abrao!

(crdito das imagens:shutterstock.com)
http://blog.guiainvest.com.br/author/andrefogaca/http://www.shutterstock.com/http://hotmart.net.br/show.html?a=H328712A&src=bloghttp://hotmart.net.br/show.html?a=H328712A&src=blog


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3 Comentrios

Josefino Cardoso

Obrigado por esse excelente artigo(estratgia) de grande importncia e

facilidade de compreenso.

Ab.

Janete Barbosa

timo artigo, linguagem simples!!!

Lucas Weynars

Muito bom Andr, obrigado por mais um artigo de qualidade :)

Estou terminando de ler agora um livro da srie "Pai Rico, Pai Pobre" e neste

livro ele recomenda que voc deve ser um bom tanto em anlise tcnica quanto

em anlise fundamentalista, gostaria de saber se voc aplica as 2 formas deanlise em seus investimentos? E se usa alguma proteo utilizando aes?

Desdej agradeo :)
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SOBRE O AUTOR

Andr Fogaa empreendedor digital, investidor e co-fundador do GuiaInvest.

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