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COMO MONTAR UMA CAFETEIRA
PLANO DE NEGÓCIOS
BELO HORIZONTE, SETEMBRO DE 2002
APRESENTAÇÃO
A formulação de um plano de negócio faz parte de um projeto acadêmico voltado para o estímulo empreendedor presente na cadeira Administração Brasileira. É fato que o desenvolvimento do país está diretamente relacionado ao desenvolvimento de empresas brasileiras. Estas movem a economia, gerando empregos e oportunidades para o desenvolvimento das regiões e do próprio ser humano.
"Hoje, o empreendedor é o pequeno e micro empresário, porque eles trabalham muito mais com liderança e convencimento do que com ordem hierárquica", afirmou Fernando Henrique Cardoso.
Segundo o presidente, nos grandes setores, valem menos a coragem e mais a persistência. "Não é assim com os micros e pequenos, são eles que inovam e garantem postos a milhões de brasileiros", afirmou.
Esta busca por melhores condições de trabalho e a sobrevivência no mundo competitivo compõem um grande desafio para qualquer empreendedor. A utilização de métodos como pesquisa de mercado e plano de negócios não é considerado como auxilio mas como aparelho vital para um bom resultado.
Um plano de negócios bem estruturado é fundamental para o sucesso do novo empreendimento. Muitos empreendedores fracassam por não terem feito com devida atenção a lição de casa. O plano do novo empreendimento não precisa ser sofisticado. Mas tem que tocar nos aspectos certos, permitir as análises certas, induzir às decisões críticas para o sucesso do empreendimento.
Antes de qualquer coisa é preciso haver uma definição clara e objetiva das características do novo negócio. O conjunto das características que resolvemos dar a um negócio chama-se conceito do negócio. Não basta termos uma boa idéia - é preciso ter um conceito, que é essa idéia detalhada em toda a sua riqueza.
EMPRESA
Nome Fantasia: CAFÉ BRASIL
Endereço:
Bairro: Coração Eucarístico
Cidade: Belo Horizonte UF: MG
Tel.: (31) Fax.: (31)
Sócios Diretores:
Ana Carolina Vivas Pôssas
Carmélia Elisa Marques Condé
Daniele Cristina Ferreira De Almeida
Fernanda Nunes Magalhães
Giovana Vilas Boas Andreotti Lage
Luciana Andrade
JUSTIFICATIVA DO NEGÓCIO
Com o crescimento do consumo de cafés especiais, os Coffee Shops surgem como excelente oportunidade de negócio para empreendedores brasileiros. O segmento de cafés especiais tem experimentado um crescimento vertiginoso nas últimas décadas. A "rebelião dos cafés especiais", como está sendo chamado o boom do segmento em todo o mundo, ocorre sobretudo nos Estados Unidos, país que concentra atualmente o maior número de Coffee Shops do planeta, e na Europa.
Para se ter uma idéia da dimensão dessa "rebelião", basta lembrar que há apenas 24 anos, em 1975, o consumo de cafés especiais nos Estados Unidos era tão inexpressivo que sequer constava nas estatísticas oficiais do setor. A paixão crescente dos norte-americanos pelos specialty coffees mudou essa realidade: hoje, o segmento representa 13% do mercado, e cerca de 47% da população dos Estados Unidos já consomem cafés especiais. Há previsões de que, até o final desta década, as vendas ultrapassem 30% do mercado total de cafés naquele país. Nenhuma outra categoria de café registrou crescimento semelhante, segundo a Associação Nacional de Café dos Estados Unidos. Nada mal para um mercado que até 1975 era totalmente constituído de cafés comerciais, direcionado pelo preço e com produtos altamente homogeneizados.
De 1967, quando surgiu a primeira loja especializada de cafés nos Estados Unidos, até hoje, o que se nota é uma gigantesca reviravolta nos hábitos de consumo de café dos americanos. Redes de Coffee Shops gigantes, como a Starbucks Coffee, com 1.500 unidades em operação, chegam a abrir a cada ano cerca de 215 novas unidades, espalhando pelo país a febre pelos cafés especiais. E essa specialty coffee mania está chegando ao Brasil.
RAMO DE NEGÓCIO
Cafés especiais são cafés que alcançam qualificação ótima ou excelente, segundo critérios de avaliação estabelecidos por órgãos competentes. São grãos da variedade arábica, cultivada em altas altitudes, o que resulta em mais corpo e mais densidade do que os cafés da variedade robusta, que constitui os cafés comerciais. "Trata-se de produto destinado a um público formador de opinião, que está disposto a pagar qualquer preço pela qualidade, raridade e mística do produto, e que levará essa paixão a outras camadas da sociedade", diz Carlos Henrique Brando, consultor da P&A Marketing Internacional.
Existem três grupos de cafés especiais: os cafés de origem - produto de determinada região, como cerrado mineiro, sul de Minas e mogiana, os orgânicos e os destinados ao café expresso. Os principais canais de distribuição para esses cafés são os Coffee Shops. Verdadeiros "templos do café gourmet", esses locais incorporam um conceito de loja de cafés que vai muito além das simples cafeterias. É o local onde o consumidor encontra diferentes tipos de cafés de alta qualidade, para consumo imediato, ou apresentados em grão torrado para moagem no local ou já moídos e empacotados.
Além do café, principal produto da loja, o consumidor também encontrará acessórios, como cafeteiras e moedores, chocolates, xaropes com gosto de frutas, chás, temperos para o café (como baunilha, cardamo e outros), livros e muitos outros itens. Uma das principais características do Coffee Shop é a diversidade que disponibiliza para o cliente. "Deve oferecer um mundo de escolhas, mas com clareza e sem confusão, que permita ao cliente uma volta ao mundo em cinco minutos, uma sensação de aventura".
MISSÃO
Proporcionar aos nossos clientes lazer, cultura, distração e entretenimento em um ambiente agradável, tranqüilo, atraente e organizado.
VISÃO
Ser considerado como um local de satisfação e bom gosto que atenda todas as expectativas e necessidades dos nossos clientes.
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
A princípio somente os sócios estarão envolvidos neste trabalho, em horários alternados e atividades divididas de acordo com a formação e perfil profissional de cada um.
PERFIL DOS EMPREENDEDORES
Ana Carolina Vivas Possas, brasileira, 22 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalhou como atendente de serviços no CallCenter da Telemig Celular. Atualmente trabalha no seu próprio negócio, uma escola de natação, como professora. Apresenta conhecimentos na área de relacionamento com clientes.
Carmélia Elisa Marques Conde, brasileira, 26 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalhou no Banco ABN AMRO REAL, como operadora de telemarketing. Atualmente trabalho no Banco do Brasil, setor de FGTS, fazendo o controle do pagamento junto às agências do banco localizadas em ciades do interior. Apresenta conhecimentos na área de telemarketing, vendas e recursos humanos.
Daniele Cristina Ferreira de Almeida, brasileira, 31 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalha como assistente de Recursos Humanos da KPMG Auditores Independentes. Apresenta conhecimentos na área administrativa, atuando diretamente com processo de recrutamento, seleção e treinamento de pessoal.
Fernanda Nunes Magalhães, brasileira, 24 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalhou durante quatro anos na TIM Maxitel como Analista de Recursos Humanos na área de Treinamento e Desenvolvimento. Apresenta experiência como instrutora de treinamento, trabalhos com logística e desenvolvimento de projetos.
Giovana Vilas Boas Andreotti Lage, brasileira, 35 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalhou no Banco Bemge S/A, na provedora de internet Planetarium Ltda como supervisora administrativa. Atualmente faz estágio no Banco do Brasil S/A, no setor de convênio com o INSS, referente a licença saúde. Apresenta conhecimentos em atendimento a clientes, financeiro e administração geral.
Luciana Andrade, brasileira, 24 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administração de Empresas no Centro Universitário Newton Paiva. Trabalhou no Centro de Assessoria Empresarial – CAE, na coordenação de eventos, pesquisas e área administrativa. Trabalha atualmente como Assessora Executiva do Reitor do Centro Universitário Newton Paiva, fazendo análises de projetos, atendendo parceiros, elaborando contratos, desenvolvendo projetos.
PARCEIROS
Sindicafé ABCE (Associação Brasileira de Cafés Especiais) Sebrae
LOCALIZAÇÃO
Escolha local com vizinhança sofisticada (não necessariamente rica). Fuja de modismos Locais onde há intensa atividade social ou cultural (centros culturais e Universidades) também são boas
escolhas. Dê preferência a esquinas com denso tráfego de pedestre . Verifique opções de estacionamento. Certifique-se sobre a potencialidade para mesas ao ar livre (observe posição do sol). Pense duas vezes antes de instalar a loja em Shopping Center. A visibilidade é boa mas a rentabilidade é
baixa. A arquitetura deve estar de acordo com a comunidade. A localização deve considerar dias e horários de funcionamento da loja.
A escolha do local está ligada a um centro de desenvolvimento acadêmico, cultural e intelectual, próximo a uma universidade, mas que também possua um centro comercial voltado para o lazer, favorecendo a possibilidade de uma nova e diferente opção.
Foi escolhido o bairro Coração Eucarístico e relacionado dois pontos:
Primeiro: Localizado na Rua Padre Demerval Gomes, 368. Segundo: Localizado na Av. 31 de Março, 570, esquina com a R. Dom José Gaspar.
Os fatores que levaram à escolha foram o grande desenvolvimento comercial voltado para o lazer e a proximidade da Pontifícia Universidade Católica – PUC/MG, além de apresentar um grande fluxo de pessoas durante toda a semana.
MACRO AMBIENTE
Fonte: SCAA
Fonte: Sindicafé
Fonte: Sindicafé
"Existe uma demanda bastante forte por parte do consumidor brasileiro, não apenas por bebidas de qualidade, como também por locais confortáveis, aconchegantes, onde se pode ir a qualquer hora do dia, e escolher entre ler, conversar com amigos ou simplesmente relaxar, enquanto se consome um café de qualidade, preparado com todo o esmero que o legítimo expresso exige", diz Nathan Herszkowicz, presidente do Sindicafé.
De fato, o Brasil tem as condições essenciais para atender essa demanda. Para começar, somos o maior produtor de café do planeta. Aqui, se cultiva a variedade arábica em Minas Gerais, São Paulo e Paraná, com qualidades intrínsecas únicas, que a coloca em posição de destaque no cenário mundial. "Nossos cafés são essenciais na base de qualquer blend para expresso", diz Marcelo Vieira, diretor da Associação Brasileira de Cafés Especiais (ABCE). Vieira destaca a doçura, a baixa acidez e o excelente corpo, encontrado apenas em cafés naturais produzidos no Brasil e outras poucas regiões, como Etiópia e Sumatra. A matéria prima nobre, portanto, o país possui. Resta saber se o mercado possibilitará a mesma trajetória dos Estados Unidos e Europa.
Se depender da paixão do brasileiro pelo cafezinho, a batalha já está ganha. Foram 576.000 toneladas de café consumidas em 1998, com expectativa de que esse número chegue a 720.000 toneladas na virada do milênio. No
século XXI, os brasileiros estarão bebendo algo em torno de 115 bilhões de xicrinhas de café por ano, o que significa 3,6 quilos per capita por ano. Esses números não deixam dúvida: brasileiro adora café. Além disso, há indícios fortes de que o consumidor brasileiro valoriza cada vez mais a qualidade e a diferenciação, estando disposto a pagar um preço maior por isso. E esse fator, a qualidade, é o que padroniza a concorrência no segmento de cafés especiais.
No que depender de orientação e consultoria, o empreendedor brasileiro também está amparado. O Sindicafé, através do Centro de Preparação Cafés (CPC), disponibiliza todas as informações necessárias, além de oferecer permanentemente cursos teóricos e práticos para todos os interessados, incluindo gestores e funcionários (veja quadro).
Além disso, o mercado de cafés especiais está praticamente virgem no país. O mercado interno consome apenas 180 mil sacas de cafés especiais por ano, segundo informações do Sindicafé. Isso representa apenas 1,5% das 12 milhões de sacas produzidas anualmente no país. Considerando que o café especial é o único segmento da indústria de café em plena expansão, configura-se aqui uma excelente oportunidade, tanto para empreendedores que queiram ingressar no negócio como para donos de cafeterias, bares e restaurantes.
Alguns saíram na frente e estão ganhando com isso. É o caso do Armazém do Café, no Rio de Janeiro, de propriedade do empresário Marcos Benveniste Modiano. Profundo conhecedor do setor de cafés, o economista não poupou recursos para abrir em 1997 a sua primeira loja (40 metros quadrados), no conhecido bairro de Ipanema. No total, foram investidos R$ 150 mil, incluindo máquinas e expositores de café importados e decoração sofisticada, com afrescos pintados por artista de renome.
De acordo com Modiano, o carioca já está adquirindo o hábito de levar para casa o café torrado e moído na hora, além de consumir a bebida na loja. A casa oferece oito tipos de cafés especiais, além de blend específico do Armazém. No cardápio, opções que variam desde o tradicional cafezinho expresso até sorvetes de café e as mais variadas bebidas que levam o produto, entre muitos outros itens.
"Vendemos uma média de 500 a 600 xícaras de café por dia", revela Modiano. O sucesso do Coffee Shop é atestado pela rápida expansão da empresa, que hoje conta com mais dois endereços (Ipanema e Barra da Tijuca), o último ocupando espaço de 100 metros quadrados. O empresário já está fechando parceria para abrir a quarta filial do Armazém do Café ainda este ano.
DESAFIOS / AMEAÇAS
A produção em grande escala e a existência de mercado potencial, por si só, não garantem o aumento do consumo de cafés especiais no Brasil, explica Herszkowicz. O produto necessita vencer uma série de desafios até alcançar sucesso de vendas. "O brasileiro em geral não tem o hábito de distinguir uma café do outro", explica. É aí que entram as entidades do setor, como institutos, sindicatos e associações. Cabem a essas entidades implementar estratégias de médio e longo prazo visando educar o consumidor brasileiro para o consumo de cafés com valor agregado.
Além disso, entidades e empresários terão que pensar em maneiras para corrigir falhas de imagem do café brasileiro (uma herança da época em que o produto era controlado pelo IBC e vendido a preços subsidiados, prevalecendo a quantidade em detrimento da qualidade). A verdade é que grande parcela da população acredita que o seu café, pelo menos aquele para consumo interno, tem uma qualidade baixa e indiferenciada. Para completar, há ainda a questão do pouco conhecimento acerca de cafés gourmet. O torrador lojista brasileiro, em geral, não tem conhecimentos profundos sobre a preparação de blends.
Vencidos esses desafios, estarão estabelecidas todas as condições para a versão brasileira da "rebelião dos specialty coffees". Para os especialistas, a arena dessa rebelião será o Coffee Shop, canal ideal de distribuição e excelente opção para a falta de perspectiva de crescimento do mercado tradicional de cafés.
OPORTUNIDADES
Quase metade das 2.300 marcas de café existentes no Brasil tem o selo de pureza da Associação Brasileira da Indústria de Café (Abic)
O país já tem café especial orgânico e está sendo lançado o nosso primeiro café de origem, o café do cerrado de Minas, uma das melhores regiões do planeta para cultivo do arábica.
Cerca de 70 produtores brasileiros já foram premiados em concurso promovido pela torrefadora italiana, Illycaffé, que já movimenta no Brasil cerca de R$ 2 milhões em vendas anuais.
Existem atualmente cerca de 20 mil máquinas de café expresso em operação no Brasil. Em 1998, as vendas dessas máquinas superaram em 15% as vendas do ano anterior.
AVALIAÇÃO DO MICRO AMBIENTE
CONCORRENTES
Os demais bares e lanchonetes da região presentes na Praça da Federação e nos arredores.
Praça da Federação: Cervejaria e Cia, Lombinho com Cachaça, Girassol Flor; todos oferecem cervejas, refrigerantes e pratos fritos na chapa como tira gosto. Possuem ótimo ponto, pois a praça é bastante movimentada, mas oferecem o mínimo de conforto (as mesas, geralmente são antigas, de metal e estão expostas nos passeios)
Arredores e no Shopping Top: um pouco distante da praça, mas próximo da PUC. Apresentam-se da mesma maneira oferecendo também os mesmos produtos e com pouco conforto. Geralmente estes locais ficam bastante movimentados e bem barulhentos.
CONSUMIDORES
Pessoa física de ambos os sexos, com idade a partir de 18 anos. Deverá ser feita uma pesquisa de mercado com estes possíveis consumidores para saber qual é o seu perfil.
FORNECEDORES
Café Dois Irmãos Distribuidora - Av. Augusto de Lima, 744, lj 30 – Tel.: (31) 3412-3720 Bendita Gula - Av. do Contorno, 4721 – Savassi. Tel.: (31) 3225-0007 Cervejarias Kaiser Brasil Ltda - Rodovia Br 262, Km 2233. Tel.: (31) 3469-7555 Clássica Distribuidora de Livros e Editora de Livros Técnicos - Rua Carlos Turner, 374, Silveira. Tel.: (31)
3481-6222 Av. Augusto de Lima, 1715. Tel.: (31) 3295-0309
PRODUTOS:
CAFETERIA: cafés, cappuccinos e seus derivados. Salgadinhos, doces, chocolates, chás, sucos, bebidas quentes (a base de destilados), cigarros e tabacaria.
LIVRARIA: Livraria de pequeno porte especializada em bestsellers que estarão expostos e destinados a venda.
PREÇO
O preço e a política de preços irão acompanhar os demais estabelecimentos da região, embora varie devido à qualidade oferecida na cafeteria, seja do próprio café à doces. O preço dos livros será os menores possíveis acompanhando o valor sugerido pela distribuidora.
Trabalharemos com pagamento à vista, carão visa, vale refeição e alimentação e cheques (desde que acompanhado da carteira de identidade e carão do banco, sendo, ainda, sujeito à consulta).
VANTAGEM COMPETITIVA
O café pode se tornar um chamariz para outros produtos de maior lucro. Sendo assim, a livraria pode desempenhar um papel importante transformando em uma boa opção e vantagem competitiva.
Podemos, ainda, oferecer "pacotes" de café da manhã com preços e itens pré-definidos para aumentar o movimento no período da manhã, assim como um espaço para lançamento de livros.
Estas possibilidades vêm realçar a estratégia competitiva de diferenciação, destacando o negócio em relação aos concorrentes.
ASPECTOS HUMANOS
QUADRO DE PESSOAL
Escolher somente funcionários motivados. Se possível, formar uma equipe com universitários. Oferecer treinamento visando: eficiência, rapidez, simpatia, educação atenção individual, como lidar com
clientes difíceis, conhecimento de produtos e máquinas da loja e preparo da bebida. Produzir manual de treinamento e normas.
As Funções e as Respectivas Quantidades
Quantidade Função
01 Gerente: tem em sua principal função a coordenação geral do grupo, tanto na cafeteria, no salão e na livraria.
01 Caixa: É responsável pela movimentação financeira.
01 Balconista: O atendente do balcão será responsável por receber e preparar os pedidos.
02 Atendente: O garçom é responsável pelo atendimento dos clientes nas mesas.
01 Faxineira: Responsável pela limpeza da cafeteria.
Habilidades e Competências Requeridas
Gerentes:
Cargo: Gerente
Subordinação: diretoria (donos da cafeteria)
Habilidades e Competências: perfil organizado, boa capacidade de relacionamento interpessoal, dinâmico, líder, atencioso, que possua conhecimento no ramo e uma boa formação acadêmica.
Atendentes (garçom e balcão)
Cargo: Atendente do balcão e garçons
Subordinação: Gerente
Habilidades e Competências: Mínimo formação de nível médio, boa apresentação pessoal, saber lidar e tratar os diversos níveis de público. Conhecimentos de técnicas e habilidades de atendimento ao público. Facilidade de comunicação e expressão. Boa fluência verbal. Conhecimento do produto disponível, do preparo e fornecimento do mesmo.
Caixa
Cargo: Caixa
Subordinação: Gerente
Habilidades e Competências: Mínimo formação de nível médio, boa apresentação pessoal, saber lidar e tratar os diversos níveis de público. Conhecimentos de técnicas e habilidades de atendimento ao público. Facilidade de comunicação e expressão. Boa fluência verbal. Conhecimento do produto disponível, do preparo e fornecimento e comportamento ético.
Faxineira
Cargo: Faxineira
Subordinação: Gerente
Habilidades e Competências: Mínimo formação de nível fundamental, experiência em serviços gerais.
POLÍTICAS DE RELAÇÕES HUMANAS
Salário mínimo acrescido de gratificação e lanches: o funcionário receberá um salário mínimo de acordo com a lei acrescido de gratificações de acordo com seu desempenho e atendimento ao público. Terá, também, direito a um lanche (café e salgado ou pão de queijo).
Comissão (10% opcional – gorjeta): Caso o cliente deseja dar uma gorjeta pelo atendimento esta será entregue ao gerente que, ao final do dia, repartirá o montante para todos os funcionários da cafeteria.
Políticas de Benefícios
Vale transporte: será entregue ao funcionário que desejar vale transporte para condução, da mesma maneira, descontado da sua folha de pagamento o equivalente a 6% previsto em lei.
Políticas de Incentivos Motivacionais
Gratificação de final de ano: Previsto em lei, pagamento do 13º salário que poderá ser acrescido de mais 10% de incentivo motivacional.
Bonificação por tempo de serviço (3% ao ano sobre o salário base): Após o complemento de um ano de serviço o funcionário receberá um aumento de 3% sobre a remuneração base.
ASPECTOS DO MEIO AMBIENTE
A cafeteria adotará um ambiente calmo e sem músicas, de acordo com a pesquisa de mercado. Quando muito música ambiente dentro dos padrões aceitáveis.
Usaremos de uma fachada que não agrida o ambiente, portanto, sem néon, apenas iluminação e placa luminosa.
ASPECTOS TÉCNICOS E DE PRODUÇÃO
Produtos e Capacidades de Produção
Produção Estimada
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Suco Natural 20 unidades / dia 2400 2442 2524
Utiliza-se 03 laranjas (Beira Rio) por unidade de suco. O atendente deverá partí-las ao meio e, utilizando da máquina de espremer laranja produzir o suco. Não deverá acrescentar açúcar ou adoçante, ficando este a critério do cliente. Gelo também a critério do cliente.
Produtos e Capacidades de Produção
Produção Estimada
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Café expresso, comum ou com leite
500 unidades / dia14400 14540 14848
A máquina deverá ser abastecida com grãos de café moídos, leite e água, duas vezes ao dia.
Salgados 30 unidades / dia 3660 3880 4220
Os salgados serão assados duas porções com 15 unidades por dia e em seguida colocados na estufa quente.
LAYOUT
Uma loja completa tem áreas para display, mesas, mercadorias, varejo e bar. Planejar cuidadosamente sinalização e fluxo de funcionários e clientes. Manter tudo sempre muito limpo. Atenção com o torrador. Não o deixar ao alcance de crianças.
Escolher mobiliário durável, resistente ao alto volume de tráfego. Manter quadros de avisos sobre eventos locais (artísticos e beneficentes). A atmosfera da loja tem que ser acolhedora, convidativa, adequada à clientela (atenção com materiais,
cores, iluminação e tema).
ASPECTOS DE MARKETING
Propaganda boca a boca é a mais eficaz nesse negócio. Assessoria de imprensa também é mais eficaz do que a propaganda, além de ser mais barata. Procurar estar presente em eventos sobre café. Investir na qualidade de embalagens, brochuras e catálogos de produtos.
ASPECTOS ECONÔMICOS E FINANCEIROS
Máquinas, Equipamentos e Veículos
Especificação Qtde Vr. Unit. Vr Total
Forno à Gás 2 279,00 558,00
Forno Elétrico 2 320,00 649,00
Freezer Vertical 2 745,00 1490,00
Geladeiras 3 635,00 1905,00
Estufas Quentes 2 250,00 500,00
Máquina para Café Comum 1 450,00 450,00
Moedor de Café 1 80,00 80,00
Máquina para Chocolate Quente
1 450,00 450,00
Máquina para Cappuccino Gelado
1 380,00 380,00
Total 17 8003,00
Móveis, Utensílios e Telefones
Especificação Qtde Vr. Unit. Vr Total
Armário para guardar materiais 1 80,00 80,00
Mesa de escritório 1 120,00 120,00
Escaninho para funcionários 1 70,00 70,00
Mesas madeira 6 60,00 360,00
Cadeiras para as mesas 24 15,00 360,00
Cadeiras balcão 6 40,00 240,00
Prateleira para livros 5 30,00 150,00
Mesa para exposição de livros 1 150,00 150,00
Telefone 1 85,00 85,00
Caixa registradora 1 250,00 250,00
Computador com impressora 1 1500,00 1500,00
Material de escritório 1 1000,00 1000,00
Conjunto poltronas 1 850,00 850,00
Total 50 5215,00
Estimativa do Investimento Inicial
Especificação Valor (R$)
1. Investimento Fixo
Máquinas, equipamentos e veículos
Móveis, utensílios e telefones
8003,00
5215,00
Subtotal (1) 13.218,00
2. Investimentos pré-peracionais
Reformas em imóveis não próprios
Registro da empresa
Gastos com projetos (arquitetônico, iluminação)
2000,00
500,00
850,00
Subtotal (2) 3.350,00
3. Capital de Giro 2953,64
Total 19.521,64
Apuração dos Custos com Pessoal Administrativo
Código da Função
Descrição da Função Qtdade Salário BaseCusto mensal
Caixa 1 190,00 190,00
Gerente 1 300,00 300,00
Balconista 1 180,00 180,00
Atendente 2 180,00 360,00
Faxineira 1 180,00 180,00
1 – Subtotal 1.210,00
2 – Encargos Sociai (%) 30% 363,00
3 – total do Custo da mão-de-obra 1.573,00
4 – Número total de horas trabalhadas 40
5 – Custo médio unitário 39,33
Apuração dos Custos Fixos
Descrição dos Custos Valor (R$)
Folha de pagamento (pessoal adm.) 1.210,00
Encargos Sociais sobre a folha de pagamento 363,00
Retirada dos sócios (incluir INSS) 216,00
Serviços de terceiros 200,00
Transporte 222,72
Transporte 90,00
Aluguel da loja 850,00
Água, luz, telefone 350,00
Assinatura de jornais e revistas 60,00
Conservação e limpeza 100,00
Material de expediente 60,00
Outros (eventos, lançamentos) 150,00
Total dos Custos Fixos 3.871,72
Apuração das Despesas Variáveis sobre Vendas
Código da Função
Descrição% Sobre Vendas
Valor Mensal (R$)
1 – Despesas:
1.1. Comissões e Prêmios
1.2. Verba para Publicidade
1.3. Outras Despesas sobre Vendas
3%
5%
2%
183,36
305,60
122,24
Subtotal 611,20
2. Impostos Sobre Vendas:
2.1. SIMPLES
3%
183,36
Subtotal 183,36
3. Total das Despesas
Variáveis sobre Vendas
794,56
Estimativa da Receita
Valores Expressos em R$1,00
Produtos Qtde vendida
Preço compra
Custo total
Preço venda
Lucro c/ vendas
Receita total
mensal
1. Bebidas
Café Expresso 400 0,05 20,00 0,50 200,00 180,00
Café Comum 250 0,05 12,50 0,50 125,00 112,50
Café com leite 175 0,10 17,50 0,80 140,00 122,50
Cappuccino c/ água 175 0,05 8,75 0,80 140,00 131,25
Cappuccino cremoso
200 0,15 30,00 1,00 200,00 170,00
Capuccino Shake 225 0,25 56,25 1,80 405,00 348,75
Chocolate quente 100 0,50 50,00 1,00 100,00 50,00
Suco natural 200 0,15 30,00 1,80 360,00 330,00
Suco Valle – lata 150 0,65 97,50 1,20 180,00 82,50
Água mineral com gás
80 0,60 48,00 1,00 80,00 32,00
Água mineral sem gás
80 0,45 36,00 0,80 64,00 28,00
Refrigerante copo 30 ml
150 0,35 52,50 1,00 150,00 97,50
Refrigerante lata 200 0,60 120,00 1,20 240,00 120,00
Cerveja Long Neck 300 0,70 210,00 1,70 510,00 300,00
Chopp 300 ml 300 0,55 165,00 1,80 540,00 375,00
Bebidas a base de destilados
200 1,00 200,00 2,50 500,00 300,00
Subtotal 1154,00 3934,00 2780,00
2. Lanches
Torta de frango c/ catupiri
112 0,54 60,48 1,00 112,00 51,52
Sanduíche natural 125 0,70 87,50 1,40 175,00 87,50
Salgados 310 0,45 139,50 0,80 248,00 108,50
Torta doce 150 0,75 112,50 1,20 180,00 67,50
Porção frita 130 0,80 104,00 4,00 520,00 416,00
Porção frios 95 1,00 95,00 3,50 332,50 237,50
Doces 105 0,30 31,50 0,80 84,00 52,50
Subtotal 630,48 1651,50 1021,02
3. Livraria
Revistas 50 2,50 125,00 3,00 150,00 25,00
Jornais 120 1,20 144,00 1,50 180,00 36,00
Livros 150 40,00 6000,0055,00 8250,00 2250,00
Subtotal 6269,00 8580,00 2311,00
Total das Receitas 8053,48 14165,506112,02
OBS: Inclui preço de compra (custo) e preço de venda
Previsão de Vendas
Mês 1º Ano 2º Ano 3º Ano 4º Ano 5º Ano
Janeiro 6112,02 6264,82 6390,12 6517,92 6648,28
Fevereiro 6043,29 6194,37 6318,26 6444,63 5573,52
Março 6153,89 6307,74 6433,89 6562,57 6693,82
Abril 5920,60 6068,62 6189,99 6313,79 6440,07
Maio 6076,25 6228,16 6352,72 6479,77 6609,37
Junho 6068,21 6219,92 6344,31 6471,20 6600,62
Julho 6310,70 6468,47 6597,84 6729,80 6864,39
Agosto 6241,63 6397,67 6525,62 6656,13 6789,26
Setembro 6058,60 6210,07 6334,27 6460,96 6590,17
Outubro 5756,98 5900,90 6018,92 5139,30 6262,08
Novembro 6088,19 6240,39 6365,20 6492,50 6622,35
Dezembro 6277,95 6434,90 6563,60 6694,87 6828,77
Total 73108,31 74936,03 76434,74 77963,43 79522,70
Faturamento em Reais
Demonstrativo do Resultado Projetado – 5 anos
Descriminação 1º ano 2º ano 3º ano 4º ano 5º ano
1. Receita Bruta de Vendas
73108,3174936,0276434,7477963,4379522,70
2. Impostos 7310,83 7493,60 7643,47 7796,34 7952,27
2.1. SIMPLES 2193,25 2248,08 2293,04 2338,90 2385,68
2.2. Micro Geraes - - - - -
2.3. ISS - - - - -
3. Custos e Despesas Variáveis
8053,48 8536,69 9048,89 9591,82 10167,33
4. Margem de Contribuição
63604,2365194,3466498,2267828,1969184,75
5. Custos Fixos 46460,6446460,6446460,6446460,6446460,64
6. Lucro Líquido 17143,5918733,7020037,5821367,5522724,11
Estimativa da Necessidade de Capital de Giro
1. Itens Valor (R$)
Caixa Mínimo
Estoque de matéria prima
Estoque de mercadorias
Estoque de livros
500,00
600,00
800,00
3200,00
Subtotal (1) 5100,00
2. Coberturas
Fornecedores
Impostos a pagar
Outras contas a pagar
600,00
546,36
1000,00
Subtotal (2) 2146,36
3. Necessidade de Capital de Giro 2953,64
Fluxo de Caixa Projetado – 1º ano
Descrição 1º mês 2º mês 3º mês 4º mês 5º mês 6º mês 7º mês 8º mês 9º mês 10º mês
11º mês
12º mês
Totais
1 – Saldo Atual
-- (1101,22)754,28 2701,24 3810,40 3238,23 5700,20 8272,74 10135,479239,36 11717,9314075,56
2 – Recebimentos
8352,26 14448,81 13870,8614148,2814431,2414719,8713542,2813813,1214089,3814371,1714658,6014951,77165397,62
Vendas a vista
8352,26 7224,41 6935,43 7074,14 7215,62 7359,93 6771,14 6906,56 7044,69 7185,59 7329,30 7475,88 86874,94
Vendas de 30 dias
- 5490,55 5270,93 5376,34 5483,87 5593,88 5146,06 5248,99 5353,97 5461,04 5570,27 5681,67 59677,24
Vales refeição
- 1733,86 1664,50 1697,79 1731,75 1766,38 1625,07 1690,73 1724,54 1759,03 1794,03 1794,21 18845,44
3 – Pagamentos
9453,48 12593,31 11923,9013039,1115003,4212257,9010969,7311950,3914958,4911892,6112300,9715817,66152187,96
Compras de mercadorias
1784,48 1656,29 1700,54 1765,36 1655,49 1788,65 1459,23 1599,48 1748,48 1466,35 1399,98 1755,67 19780,00
Compra de livros
6269,00 5655,56 4959,23 6001,30 8046,99 5159,65 4236,23 4988,52 7966,33 5147,12 5213,23 8365,44 72008,60
Folha de pagamento
- 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 13310,00
Encargos sociais
- 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 363,00 3993,00
SIMPLES - 433,46 416,13 424,45 432,94 441,60 406,2 414,39 422,68 431,14 439,76 448,55 4711,36
Micro Gerais - - - - - - - - - - - - -
ISS - - - - - - - - - - - - -
Água / luz / telefone
- 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 350,00 3850,00
Honorários contador
- 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 275,00 3025,00
Aluguel - 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 850,00 9350,00
Retirada dos Sócios
600,00 600,00 600,00 600,00 720,00 720,00 720,00 800,00 800,00 800,00 1200,00 1200,00 9360,00
Outros Pagamentos
800,00 1200,00 1200,00 1200,00 1100,00 1100,00 1100,00 1000,00 1000,0001000,00 1000,00 1000,00 12800,00
4 – Saldo do Mês
(1101,22)1855,50 1946,96 1109,17 (572,18) 2461,97 2572,55 1862,73 (896,11) 2478,57 2357,63 (865,90) 13209,66
5 – Saldo Final Acumulativo
(1101,22)754,28 2701,24 3810,40 3238,23 5700,20 8272,74 10135,479239,36 11717,9314075,5613209,6613209,66
Fluxo de Caixa Projetado de 5 anos
Discriminação 1º Ano 2º Ano 3º Ano 4º Ano 5º Ano
1 - Saldo Atual - 13209,66 23851,45 32873,06 40025,63
2 - Recebimentos165397,62168705,57172079,69175521,28179031,71
Vendas a Vista 86874,94 84352,79 86039,84 87760,64 89515,85
Vendas de 30 dias 59677,24 64108,12 65390,28 66698,09 68032,05
Vales refeição 18845,44 20244,67 20649,56 21062,55 21483,80
3 - Pagamentos 152187,96158063,79163058,07168368,71172700,45
Compras de mercadorias 19780,00 21758,00 23933,80 26327,18 27643,54
Compra de Livros72008,60 72728,69 73455,97 74190,53 74932,44
Folha de pagamento 13310,00 13576,20 13779,84 14193,24 14477,10
Encargos Sociais 3993,00 4072,86 4133,95 4257,97 4343,13
SIMPLES 4711,36 5061,17 5162,39 5265,64 5370,95
Micro Gerais - - - - -
ISS - - - - -
Agua/luz/telefone 3850,00 4200,00 4300,00 4300,00 4400,00
Honorários Contador 3025,00 3130,88 3256,11 3370,07 3504,88
Aluguel 9350,00 9800,00 9800,00 9400,00 9200,00
Retirada dos Socios 9360,00 10296,00 11325,60 12458,16 13703,98
Outros Pagamentos 12800,00 13440,00 13910,40 14605,92 15124,43
4 - Saldo do Ano 13209,66 10641,7989021,62 7152,57 6331,26
5 - Saldo Final Acum. 13209,66 23851,45 32873,06 40025,63 46356,89
VPL R$10.091,19
TIR 45,79
PAY BACK 1 ano e 7 meses
ASPECTOS DOS RISCOS
Os Possíveis Riscos a Serem Enfrentados
São diversos os riscos que uma empresa corre no início de funcionamento. Os principais riscos são a disputa de mercado com outras empresas, principalmente, os concorrentes da região que oferecem produtos similares em ambientes diferentes aos oferecidos pela cafeterias.
As decisões a Serem Tomadas
Decisão faz parte do cotidiano organizacional de toda empresa. Todas as decisões serão tomadas pela diretoria junto ao seu gerente. As decisões que envolverem grande volume de dinheiro ou questões de planejamento serão tomadas em conjunto pelos sócios, as questões do cotidiano serão a cargo do gerente e sócio responsável, sendo apenas comunicado aos demais em reuniões semanais.
CONCLUSÕES
Análise Estratégica
Devem ser analisadas forças e fraquezas de acordo com os próprios pontos de vista dos sócios, buscando considerar a formação, as habilidades, os interesses, os conhecimentos de cada um dentro da empresa de forma a direcionar da melhor forma a posição que deverão ocupar, ou seja, aproveitamento das experiências e vivências adquiridas.
Para conquistar uma boa base de clientes a empresa irá trabalhar com maior ênfase nos estudantes universitários e professores da Pontifícia universidade Católica. O programa de lançamento de livros em nossa cafeteria poderá ser um ponto forte para captar clientes Outro fator, seria a divulgação de nossa livraria e uma parceria com as coordenações dos cursos e com os professores no sentido de disponibilizar bibliografias para estudo em nossa livraria, assim, venderemos best-sellers e livros técnicos.
Análise Mercadológica
A cafeteria está localizada em um ponto bastante movimentado e carente de um estabelecimento diferenciado. Apesar da presença de vários concorrentes ligados ao mesmo ramo de negócios, tais como: bares, restaurantes, bancas e lanchonetes, nenhum deste apresenta um diferencial como a cafeteria. Oferecemos um serviço diferenciado, em um ambiente aconchegante e confortável, propício para happy hour e tam´bem uma livraria composta pelos best-sellers e livros técnicos a serem adotados no ensino da PUC.
É necessário considerar variáveis como tecnologia, disponibilizando acesso aos clientes via internet (principalmente em relação a livraria), viabilizando as opções de serviços pela home-page, formas de pagamento, canal de reclamações e sugestões, enfim, facilitando ao máximo o acesso do cliente ao serviço prestado.
Análise Econômica e Financeira
De acordo com os cálculos realizados, obtivemos:
Pay back 1 ano e 7 meses TIR 45,79% a.a. VPL R$10.091,19 para taxa de atratividade de 20% IL 2,93%
Liquidez: o tipo de negócio em que iremos atuar nos proporciona uma liquidez razoável, pois trabalharemos com vários tipos de forma de pagamento, sendo à vista, 30 dias e vale refeição.
Segurança: A utilização de sistemas de auxílio contra a inadimplência serão de grande ajuda para evitar problemas com as compras a prazo.
Rentabilidade: A rentabilidade projetada é bem viável, tendo em vista uma taxa de retorno em torno de 45,9% ao ano, ótima para o negócio.
Análise dos Riscos
O risco é inerente a toda atividade empresarial. Saber diferenciar onde existirá maior ou menor risco é o grande diferencial dos novos empreendedores. Assim, todo empreendimento relacionado ao comércio existem alguns riscos que não são detectados na pesquisa de mercado, tais como: modismo. O modismo pode ser um fator negativo neste ramo de mercado. Da mesma forma que na estréia da cafeteria e em seus primeiros meses faça muito sucesso, de uma hora para outra, tudo pode mudar. A inovação poderá nos manter na ativa já que possuímos alguns fatores para a obtenção do sucesso.
ANEXOS
PESQUISA DE MERCADO
INTRODUÇÃO
O mundo atual é competitivo. Nunca antes o mundo do trabalho foi tão desafiador. Nunca antes foi tão imperativo para os negócios aprender habilidades de administração. Nunca antes as pessoas tiveram tantas oportunidades vastas com tantas recompensas potenciais.
A obtenção de o maior número possível de informações para que nossas atividades ou negócios possam ter uma chance de competitividade é de extrema importância. As mudanças são constantes na vida dos indivíduos, das empresas e das organizações e provavelmente nunca foram tão profundas e tão rápidas como atualmente.
Ter informações – em quantidade e em qualidade – para podermos ter melhores chances de sucesso, tornou-se um insumo à nossa atividade. As vezes podem, inclusive, significar – sobrevivência.
O que é Pesquisa de Mercado ? A Pesquisa de Mercado não só é o ponto de partida para a elaboração de um plano de negócios como também é um de seus aspectos mais importantes. É o meio usado pelo empresário de ficar sabendo quem sãos seus prováveis clientes, qual o poder aquisitivo destes, quais seus desejos e necessidades, o que eles pensam do serviço ou produto oferecido. A Pesquisa é um instrumento de decisão.
Quais as razões para a realização da Pesquisa de Mercado ?
Identificar possível demanda Identificar necessidades do cliente Tirar dúvidas Identificar problemas Certificar-se da receptividade do negocio
Qual a utilização da Pesquisa de Mercado na criação de novos negócios ? A pesquisa de mercado fornece ao empreendedor a possibilidade de identificar as necessidades do cliente ou da região e com isso uma oportunidade de desenvolver o seu negócio.
OBJETIVOS
GERAL: Identificar o potencial de aceitação do serviço no mercado e fazer uma análise dessa posição em relação ao consumidor, obtendo informações para definir o produto transformando as necessidades do cliente em especificações técnicas.
ESPECÍFICOS:
Identificar publico alvo Identificar as necessidades do cliente Adequar o produto à possível demanda Verificar as influências do ambiente externo
UNIVERSO DE ESTUDO
Região escolhida: Belo Horizonte Tamanho da População: 2,5 milhões de habitantes
AMOSTRAGEM
Aplicação de um questionário a estudantes da pontifícia universidade Católica e moradores do bairro Coração Eucarístico, pertencentes à faixa etária superior a 18 anos e de classe social de media a alta.
Tamanho da Amostragem
Teste piloto – 6 questionários Amostragem total – 60 questionários Margem de erro prevista de 5,0 % Grau de confiabilidade de 95,0 %
O MÉTODO E A TÉCNICA DE COLETA DE DADOS
A aplicação de método Quantitativos torna possível estabelecer as prováveis causas a que estão submetidos os objetivos de estudo, assim como descrever em detalhes o padrão de ocorrência dos eventos observando, tais técnicas permitem abordar uma grande variedade de áreas de investigação com resultados podem ser extrapolados para o universo pesquisado, daí este tipo de pesquisa, também ser chamado de Pesquisa Descritiva e de Validação Estatística.
Esta Estatística descritiva lida com uma massa de dados coletados a partir de experimentos, ao longo de um curto tempo de observação. Estes dados podem ser discretos ou contínuos e, na forma natural necessitam de uma analise para fornecerem melhor a informação.
As modalidades da Pesquisa Quantitativa são :
Entrevistas Pesquisa Multi-Cliente
Técnicas quantitativas : entrevista domiciliar – no trabalho – no lazer – interceptarão de compras, questionário de auto preenchimento individual, familiar ou em grupo.
Técnicas Especiais à CATI : entrevista monitorada por computador, CI – entrevista interativa com computador e SI – entrevista interativa com site na Internet.
O INSTRUMENTO DE COLETA DE DADOS
Questionário :
As pesquisas de opinião geralmente buscam medir opiniões, conhecimentos e comportamento das pessoas. A grande utilidade deste tipo de metodologia é podermos conhecer as atitudes e comportamentos de grandes populações entrevistando apenas um número relativamente pequeno de pessoas escolhidas através de procedimentos estatísticos e probabilísticos. Optamos pela utilização de um questionário aplicado em um desenho amostral representativo do universo pesquisado, pois permite dar ao entrevistado a chance de formular sua resposta.
TESTE PILOTO
Com o intuito de minimizar erros e testar se o questionário atenderá nossas expectativas para a realização do teste piloto escolhemos uma amostragem de 6 pessoas, 10% da amostragem.
Durante o teste piloto percebemos através da coleta e tabulação que o resultado fornecerá os dados necessários à analise do projeto e implementação do Plano de negócios.
Apesar de ter sido necessário alguns ajustes no questionário para o melhor entendimento das perguntas não houve nenhum comprometimento em relação aos dados coletados e analisados.
ANALISE DOS DADOS
Do total :
60 % dos entrevistados erram do sexo feminino e 80 % pertencentes a faixa etária de 21 a 30 anos. 73 % são estudantes e possuem o 3º grau incompleto. 87 % destes tem o costume de ler livros, sendo 35 % da leitura destinado ao lazer e 33 % destinado ao
trabalho / Faculdade. 53 % dos entrevistados lêem de 1 a 3 livros por semestre mesmo percentual para o numero de livros
comprados e 40 % da leitura é composta por livros técnicos. A grande maioria, 80 % afirmaram que freqüentariam uma cafeteria no Coração Eucarístico sendo que 40
% devido ao tipo do ambiente e ponto de encontro com amigos. 67 % dos entrevistados preferem lugares tranqüilos, calmos.
QUESTIONÁRIO
OPCIONAL
Nome:
Ocupação:
Estado Civil: „ solteiro „ casado „ divorciado „ outros
Sexo
( ) Feminino ( ) Masculino
Idade
( ) 15 a 20 anos
( )21 a 30 anos
( ) 31 a 40 anos
( ) Acima de 40 anos
Escolaridade
( ) 1º grau completo
( ) 2º grau completo
( ) 3º grau incompleto
( ) 3º grau completo
( ) pós-graduação / mestrado
Você tem costume de ler livros?
( ) sim ( ) não
Quantos livros você leu neste último semestres? (janeiro a junho de 2002)
( ) 1 a 3 livros
( )3 a 6 livros
( ) 6 a 12 livro
( ) mais de 12 livros
( ) nenhum
Quantos livros você comprou neste último semestre? (janeiro a junho de 2002)
( ) 1 a 3 livros
( )3 a 6 livros
( ) 6 a 12 livro
( ) mais de 12 livros
( ) nenhum
Qual a finalidade desta leitura?
( ) lazer
( ) aperfeiçoamento
( ) trabalho / escola ou faculdade
( ) outros
Qual foi o último livro que você leu?
( ) técnicos
( ) ficção
( ) não-ficção
( ) esoterismo ou auto ajuda
Qual a sua relação com a região do Coração Eucarístico?
( ) trabalha
( ) estuda
( ) reside
( ) outros
Você freqüentaria uma cafeteria no Coração Eucarístico, onde houvesse um espaço reservado com livros disponíveis para leitura e ambiente para lançamento de livros?
( ) sim ( ) não
Você costuma freqüentar cafeterias?
( ) nunca
( ) raramente
( ) frequentemente
Se você nunca freqüentou uma cafeteria não responda as questões 12 e 13
O que o levou a freqüentar a cafeteria?
Esta cafeteria tinha música?
( ) Não havia música
( ) Apenas música ambiente
( ) Música ao vivo
Que tipo de ambiente você prefere?
( ) clamo
( ) agitado
OUTROS AUTORES: ANA CAROLINA VIVAS PÔSSAS, CARMÉLIA ELISA MARQUES CONDÉ, DANIELE CRISTINA FERREIRA DE ALMEIDA, FERNANDA NUNES MAGALHÃES E GIOVANA VILAS BOAS ANDREOTTI LAGE
