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COTADOR – MANUAL DO USUÁRIO
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Este é o manual do usuário do Cotador CHUBB. Aqui, você pode tirar suas dúvidas de
como utilizar a ferramenta no seu dia-a-dia, realizando suas cotações de modo simples
e emitindo toda a documentação necessária em cada processo. Nas próximas páginas,
você será conduzido pelo processo completo de cotação.
Sumário Sumário ........................................................................................................................................ 2
Acesso ao sistema ....................................................................................................................... 3
Tela de entrada ........................................................................................................................... 3
Nova cotação ............................................................................................................................... 4
Pesquisa de cotação .................................................................................................................. 12
Nova versão de cotação ............................................................................................................ 13
Emissão de orçamento ............................................................................................................. 14
Emissão de proposta ................................................................................................................ 15
Emissão de contrato ................................................................................................................. 16
Emissão de anexo de comissão ............................................................................................... 17
Emissão de anexo de comissão – Pró-labore ........................................................................ 18
Emissão de anexo de Ficha de implantação ......................................................................... 19
Cancelado após aceite .............................................................................................................. 20
Cadastro de Corretores ............................................................................................................ 21
Erros comuns de massa segurada .......................................................................................... 22
Erros comuns de cálculo .......................................................................................................... 23
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Acesso ao sistema
O primeiro passo para realizar uma cotação é acessar o Cotador, para isso, basta
preencher os campos Login (o seu usuário no sistema) e Senha (sua senha de
acesso) e clicar em “Entrar”.
Tela de entrada
A. Depois que acessar o sistema, é importante notar que no canto superior
direito, seu nome deve ser exibido bem como o da corretora ao qual você
pertence. Ali você também pode acessar a opção de troca de senha (Trocar
senha), importante para manter suas informações seguras, além de acessar a
opção Logoff para sair do sistema com segurança.
B. Do lado esquerdo, fica o menu da aplicação, onde você deve acessar as
opções necessárias para suas tarefas.
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Nova cotação 1. Para iniciar o processo de cotação, acesse o menu Cotação e clique na opção
Nova Cotação. Nesse momento, você precisa definir as informações básicas
da cotação. Preencha a qual filial a cotação pertence, qual produto CHUBB
você deseja cotar e qual o comercial responsável.
2. Ao escolher o produto você poderá pesquisar pelo cliente, informando para
empresas (nome ou CNPJ) ou para pessoas físicas (nome, CPF ou data de
nascimento) e clicando em .
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3. Depois da pesquisa, duas coisas podem acontecer. Se o cliente pesquisado
for encontrado, ele já é selecionado e a cotação já pode ser realizada, para
isso, basta clicar em .
4. Caso mais de um cliente for encontrado, uma tela de seleção será exibida,
onde você pode escolher qual dos clientes encontrados é o que você precisa.
Para selecionar, basta clicar no botão . Depois da seleção, você já pode
continuar o processo de cotação clicando em . Se nenhum desses
clientes for o que você precisa, basta clicar em e registrar um novo
cliente (ver próximo passo).
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5. Se não for encontrado nenhum cliente com as características pesquisadas,
será necessário cadastrá-lo. Por isso, o sistema irá exibir uma tela para essa
operação. Nessa tela, você pode preenher os dados do cliente e clicar em
.
6. Depois de cadastrado o cliente, a mensagem abaixo será exibida e você pode
fechar a tela e continuar a cotação clicando em ou ainda pode
continuar a cadastrar os dados do cliente (endereços, telefones, e-mails e
dados bancários), mas isso pode ser feito depois.
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7. Depois que os dados básicos são definidos, é o momento de realizar a
cotação. Nesse momento, as coisas variam um pouco de acordo com o
produto que você escolheu. A seguir, três exemplos de tela de cálculo:
(a) Produtos empresa:
(b) Produtos capital global:
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Produtos individuais:
8. No caso dos produtos empresa, o primeiro passo é importar a massa
segurada utilizada como referência no cálculo. Para outros produtos não há
necessidade dessa operação. Para isso, primeiro baixe o arquivo Excel de
exemplo, clicando em Baixar modelo.
9. Preencha o arquivo corretamente, tomando especial cuidado ao preencher
datas e valores monetários. É importante ressaltar que o cotador aceita
importação por data ou por idade (não é necessário preencher os dois).
Além disso, o capital segurado e o salário devem estar consistentes com
uma modalidade válida, logo se for múltiplo salarial, o salário deve estar
preenchido, se for capital informado, o capital deve estar, e se for uniforme,
nenhum valor deve ser informado.
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10. Depois de preencher o arquivo, basta salvar. De volta ao Cotador, selecione
o arquivo clicando em Procurar e clique em Validar. É importante ressaltar
que se a sua massa segurada for muito grande, é possível compactá-la num
arquivo ZIP e subir assim, o que torna o processo mais rápido.
11. Depois da importação, o sistema registra o horário em que ela foi
importada. Alguns problemas podem ser detectados na massa segurada,
como valores inválidos, modelo inválido e outros tipos de inconsistências.
Vá até a sessão Erros comuns de massa segurada na página 13 para
mais detalhes de como resolver as principais inconsistências.
12. Para produtos Empresa e Capital Global, é necessário preencher as
informações básicas da cotação: Tipo de cálculo (Novo estudo/Renovação),
Adesão (Compulsória/Facultativa) e ainda a forma de custeio (preencher o
percentual de custeio do Estipulante, para custeio não-contributário,
utilizar 100% por exemplo).
13. Para produtos Empresa, é necessário preencher a modalidade de capital
usada no cálculo. Essa opção deve estar consistente com a massa segurada.
14. É muito importante preencher corretamente o valor do capital da cobertura
principal. No caso dos produtos Capital Global e Individual não há nada de
especial no valor, basta preencher ai o Capital Segurado. No caso dos
produtos Empresa, o valor a ser preenchido ai varia de acordo com a
modalidade de capital. Para as modalidades múltiplo salarial e informado,
esse valor serve como um limitador dos capitais segurados em cada item. Já
no caso do capital uniforme, o valor preenchido será usado como capital.
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15. Para todos os produtos, é necessário preencher as coberturas contratadas
no seguro. Temos dois grupos, as obrigatórias e as acessórias. Para cada
uma delas, é necessário preencher corretamente o valor de capital de cada
uma (quando for livre) e o percentual com relação à básica nos outros casos.
No caso das acessórias não se esqueça de marcar a cobertura ( ).
16. Para encerrar basta preencher os dados de comercialização do produto. É
nesse ponto que você deve preencher os percentuais de comissão,
agenciamento e pró-labore da cotação. Fique atento aos percentuais
máximos permitidos.
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17. Agora basta clicar em e a cotação será realizada. Fique atento a barra
de progresso do seu navegador . O processo pode demorar um pouco
principalmente se usar uma massa segurada com muitas vidas. O sistema
vai exibir essa mensagem se tudo ocorrer bem. Algumas inconsistências
podem ser apontadas nesse ponto, vá até a sessão Erros comuns de
cálculo na página 22.
Após o cálculo, você pode ainda alterar os valores preenchidos e efetuar
novos cálculos clicando em até que o prêmio chegue ao valor
desejado. Quando estiver contente com o resultado, você pode efetivar o
cálculo clicando em Efetivar, no fim da tela:
18. Abaixo, é possível ver a tela de cálculo de uma cotação já calculada.
A. Valor do prêmio mensal
B. Status da cotação
C. Lista de documentos disponíveis na cotação
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Pesquisa de cotação 1. Para iniciar o processo de pesquisa de cotação, acesse o menu Cotação e
clique na opção Consulta.
2. É possível consultar suas cotações informando uma série de filtros, como
Cliente (por nome ou CPF/CNPJ), produto ou ainda o código da cotação.
Depois de preencher, basta clicar em .
3. Pronto! Para acessar uma cotação, você deve clicar em . Se quiser
acessar uma versão específica de uma cotação, basta clicar no botão .
Abaixo, uma tela com a cotação expandida:
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Nova versão de cotação 1. Acesse a cotação para a qual deseja criar uma nova versão (para ver como
consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique no botão no fim da tela.
3. Agora, basta seguir o processo normal de cotação, subir a massa (produto
empresa), preencher todas as informações e clicar em . Para mais
infomações sobre o processo de preenchimento vá até a sessão Nova
cotação na página 4.
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Emissão de orçamento 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir um orçamento (para ver como
consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Orçamento (na lista de documentos
disponíveis).
3. Na tela de cotação, clique em Orçamento (na lista de documentos
disponíveis). Uma tela para geração e envio de orçamentos será aberta
(IMPORTANTE: o bloqueador de pop-ups do navegador deve estar
desabilitado).
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4. Pronto! Nessa tela, você pode baixar o orçamento na sua máquina, clicando
em baixar ou ainda enviar por e-mail para o cliente, preenchendo os campos
e clicando em .
Emissão de proposta 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir um proposta (para ver como
consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Proposta (na lista de documentos disponíveis).
3. Uma tela para geração e envio de propostas será aberta (IMPORTANTE: o
bloqueador de pop-ups do navegador deve estar desabilitado).
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4. Pronto! Nessa tela, você pode baixar a proposta na sua máquina, clicando
em baixar ou ainda enviar por e-mail para o cliente, preenchendo os campos
e clicando em .
Emissão de contrato 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir um contrato (para ver como
consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Contrato (na lista de documentos disponíveis).
3. Uma tela para geração e envio de propostas será aberta (IMPORTANTE: o
bloqueador de pop-ups do navegador deve estar desabilitado).
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4. Pronto! Nessa tela, você pode baixar o contrato na sua máquina, clicando
em baixar ou ainda enviar por e-mail para o cliente, preenchendo os campos
e clicando em .
Emissão de anexo de comissão 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir um anexo de comissão (para ver
como consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Anexo de Comissionamento (na lista de
documentos disponíveis).
3. Uma tela para geração e envio de anexos será aberta (IMPORTANTE: o
bloqueador de pop-ups do navegador deve estar desabilitado).
4. Pronto! Nessa tela, você pode baixar o anexo na sua máquina.
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Emissão de anexo de comissão – Pró-labore 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir um anexo de comissão (para ver
como consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Anexo de Comissionamento – Pró-labore (na
lista de documentos disponíveis).
3. Uma tela para geração e envio de anexos será aberta (IMPORTANTE: o
bloqueador de pop-ups do navegador deve estar desabilitado).
Pronto! Nessa tela, você pode baixar o anexo na sua máquina.
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Emissão de anexo de Ficha de implantação 1. Acesse a cotação para a qual deseja emitir uma ficha de implantação(para
ver como consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação, clique em Ficha de implantação (na lista de documentos
disponíveis).
3. Uma tela para geração e envio de anexos será aberta (IMPORTANTE: o
bloqueador de pop-ups do navegador deve estar desabilitado).
Pronto! Nessa tela, você pode baixar o anexo na sua máquina.
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Cancelado após aceite Após mudar o status da cotação para “Aceita pelo cliente” é gerada uma proposta
para ela no implantador, se não for baixada nenhuma pendência no implantador para
essa proposta, é possível selecionar um status de cancelamento para a cotação no
cotador (Cancelado após aceite), com isso a cotação poderá ser editada e a proposta
será rejeitada no implantador.
1. Acesse uma cotação que esteja com o status “Aceita pelo cliente” (para ver
como consultar uma cotação, leia Pesquisa de cotação na página 12).
2. Na tela de cotação (se a proposta que foi gerada no implantador para essa
cotação não possuir nenhuma pendência baixada) selecione o status
“Cancelado após aceite” e clique em .
3. Será exibida uma mensagem com a confirmação de alteração do status .
4. Com isso essa cotação poderá ser editada e a proposta que foi gerada para
essa cotação no implantador ficará com o status de “Rejeitada”.
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Cadastro de Corretores 1. Acesse o cadastro de corretores através do menu Cadastros Corretores.
Existe também um atalho na tela de cotação (clique em ):
2. Na tela de cadastro, é necessário preencher o nome do corretor, o tipo de
pessoa, o número do documento e o código SUSEP do corretor. Depois, basta
clicar no botão .
3. Com o corretor salvo é possível definir outros dados importantes, como o
superior, Account, ao qual o corretor está ligado. O sistema reconhece, de
acordo com a pessoa que está efetuando o cadastro, um superior a sugerir.
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Na grande maioria dos casos, esse passo não é necessário. Para adicionar um
novo superior clique em Adicionar.
4. Basta selecionar o account do corretor, preencher a vigência (não precisa
preencher o final) e clicar em .
Erros comuns de massa segurada
Durante o processo de carga da massa segurada e cálculo o sistema faz algumas validações na massa segurada que não geram nenhum tipo de bloqueio ou alerta, mas tornam o item da massa inconsistente desconsiderando-o no momento do cálculo. Também é possível consultar na tela de "consulta de massa segurável" os itens inconsistentes e os motivos de cada um.
No quadro abaixo, encontramos todas as validações no sistema que podem bloquear uma cotação. Apenas produtos do tipo empresa importam massa segurada, logo, as validações não se abrangem a outros tipos de produto.
Validação Mensagem
Idade do segurado maior que o permitido – a idade do segurado é maior que a que está definida na última faixa de limite capital por idade. Esses limites são especificados no produto, na tela “Limite de capital por idade”.
Idade maior que o permitido pelo produto.
Idade do segurado menor que o permitido – a idade do segurado é menor que a permitida para o produto. Esse limite é especificado no produto, na tela “Dados da versão do produto”.
Idade menor que o permitido pelo produto.
Existem datas de nascimento ou idades não preenchidas – Nesse caso, podem existir itens na planilha sem data de nascimento ou sem idade preenchida. Esse problema também pode acontecer se houverem datas ou idades inválidas.
Fique atento às datas inválidas, esse é um dos problemas mais corriqueiros.
A linha N possui o valor V que é inválido para o campo ‘Data Nascimento’
Como resultado do processo de validação, o sistema exibe uma série de mensagens para cada erro encontrado na massa, o número da linha com problema é fornecido para auxiliar na solução do problema.
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Erros comuns de cálculo
1. Alertas de cálculo
Em algumas validações durante o processo de cálculo, o sistema deve emitir alertas que tem carater apenas informativo. Esses alertas servem apenas para informar o usuário de que o sistema tomou uma decisão importante no processo de cálculo que influenciou no valor do prêmio. Esses alertas sempre são exibidos, indepentente do perfil do usuário, e não podem ser desabilitados. Abaixo, um exemplo de alertas sendo exibidos após o processo de cálculo.
No quadro abaixo, encontramos todas as validações no sistema que emitem alerta e quais
mensagens são exibidas pra cada uma. Como é possível perceber, as validações podem variar de acordo com o tipo de produto (Empresa, Individual ou Capital Global):
Produto Validação Ação Mensagem
Todos Limite de carregamento - carregamento máximo da primeira parcela excedido.
O excesso de carregamento da primeira é passado para a segunda.
O percentual de carregamento da 1ª parcela excedeu o limite permitido pelo produto. A comissão dessa cotação será considerada apenas a partir da 2ª parcela.
Todos Valor mínimo de prêmio – valor do prêmio não atingiu o mínimo estipulado no produto na tela de “dados da versão”.
O valor do prêmio assume o valor mínimo, exibindo uma mensagem de alerta.
O valor do prêmio calculado de sua cotação não atingiu o limite mínimo estipulado para esse produto. Sendo assim, essa cotação assumirá o valor mínimo.
Empresa Limite de capital por idade - valor máximo de capital excedido em alguns itens da massa segurada de acordo com as faixas de idade. Esses limites são cadatrados no produto na tela de “Limite de capital por idade”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a faixa, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para suas idades. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Empresa Limite de capital por idade X Ramo de atividade - valor máximo de capital excedido em alguns itens da massa segurada de acordo com as faixas de idade do ramo de atividade do cliente. Esses limites são cadatrados no produto na tela de “Limite de capital por idade X Ramo de atividade”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a faixa, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para o ramo de atividade. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Empresa Limite máximo por cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas para alguns itens da massa segurada foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para suas coberturas. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Empresa Limite mínimo por cobertura – valor de capital de uma das coberturas para alguns itens da massa segurada
O capital assume o valor mínimo cadastrado para a cobertura, exibindo
Um ou mais segurados possuem os capitais de suas coberturas menores que os
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não atingiu o mínimo permitido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
uma mensagem de alerta.
limites mínimos cadastrados para o produto. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Empresa Limite de capital por idade X cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas para alguns itens da massa segurada de acordo com a faixa de idade foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para suas idades. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Empresa Limite de capital Ramo de Atividade X Cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas para alguns itens da massa segurada de acordo com o ramo de atividade foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Limite de Capital por Cobertura x Ramo de Atividade”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura no ramo de atividade, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para o ramo de atividade em uma ou mais coberturas. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Limite máximo por cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Uma ou mais coberturas excederam os limites de capitais cadastrados para elas. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Limite mínimo por cobertura – valor de capital de uma das coberturas não atingiu o mínimo permitido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital assume o valor mínimo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Uma ou mais coberturas possuem capital menor que o limite mínimo cadastrado para o produto. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Limite de capital por idade X cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas de acordo com a faixa de idade foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Uma ou mais coberturas excederam os limites de capitais cadastrados para suas idades. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Capital segurado (valor da cobertura básica) maior que o permitido por idade - o valor do capital da cobertura básica preenchido na tela de cotação ultrapassa o valor estipulado no cadastro de produtos para a faixa de idade. Esses limites são cadastrados no produto, na tela de “Limite capital por idade”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado, exibindo uma mensagem de alerta.
O capital (cobertura básica) excedeu o limite cadastrado para a idade do segurado. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Capital segurado (valor da cobertura básica) maior que o permitido para a idade e ocupação - o valor do capital da cobertura básica preenchido na tela de cotação ultrapassa o valor estipulado no cadastro de produtos para a faixa de idade na ocupação. Esses limites são cadastrados no produto, na tela de “Limite capital por idade X Ocupação”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado, exibindo uma mensagem de alerta.
O capital (cobertura básica) excedeu o limite cadastrado para a ocupação na idade do segurado. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Individual Capital segurado de uma cobertura maior que o permitido para a ocupação - o valor do capital de uma das coberturas preenchido na tela de cotação ultrapassa o valor estipulado no cadastro de produtos para a ocupação. Esses limites são cadastrados no produto, na tela de
O capital é limitado ao máximo cadastrado, exibindo uma mensagem de alerta.
O capital de uma ou mais coberturas excedeu o limite cadastrado para a ocupação. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
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“Limite capital por Coberura X Ocupação”.
Capital Global
Limite máximo por cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Coberturas”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura, exibindo uma mensagem de alerta.
Uma ou mais coberturas excederam os limites de capitais cadastrados para elas. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
Capital Global
Limite de capital Ramo de Atividade X Cobertura – valor máximo de capital de uma das coberturas para alguns itens da massa segurada de acordo com o ramo de atividade foi excedido. Esse limite é cadastrado no produto na tela de “Limite de Capital por Cobertura x Ramo de Atividade”.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura no ramo de atividade, exibindo uma mensagem de alerta.
Um ou mais segurados excederam os limites de capitais cadastrados para o ramo de atividade em uma ou mais coberturas. Os capitais serão atualizados para o valor limite.
2. Limitações do capital segurado sem alerta
Em algumas validações durante o processo de cálculo, o sistema pode limitar o valor dos capitais segurados de acordo com os parâmetros preenchidos na própria tela de cotação, por esse motivo, o sistema não emite nenhum tipo de alerta. Essa limitação ocorre independente do perfil do usuário.
No quadro abaixo, encontramos todas as validações no sistema que limitam o capital sem alerta. Como é possível perceber, as validações podem variar de acordo com o tipo de produto (Empresa, Individual ou Capital Global):
Produto Validação Ação
Empresa Limite de capital por cobertura básica em cotações de capital não uniforme – valor do capital de uma das coberturas dos itens de massa segurada excedeu o valor preenchido na tela de cotação para a cobertura básica.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura.
Empresa Limite de capital por cobertura percentual – valor do capital de uma das coberturas dos itens de massa segurada excedeu o valor limite preenchido na tela de cotação para coberturas de valor percentual sobre a básica.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura.
Individual Limite de capital por cobertura percentual – valor do capital de uma das coberturas excedeu o valor limite preenchido na tela de cotação para coberturas de valor percentual sobre a básica.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura.
Capital Global
Limite de capital por cobertura percentual – valor do capital de uma das coberturas excedeu o valor limite preenchido na tela de cotação para coberturas de valor percentual sobre a básica.
O capital é limitado ao máximo cadastrado para a cobertura.
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3. Bloqueio de cotação
Em algumas validações durante o processo de cálculo, o sistema pode bloquear a cotação devido a algumas incosistências encontradas. Esse bloqueio só acontece quando o usuário que está cotando não pertence ao perfil Underwriting, desse modo, aos underwriters é possível cotar sem problema. Quando uma cotação está bloqueada ela não possui valor de prêmio calculado e o motivo do bloqueio é exibido na tela da seguinte forma:
É importante ressaltar que, nos casos de bloqueio, o sistema não toma outra ação que não bloquear a cotação. No quadro abaixo, encontramos todas as validações no sistema que podem bloquear uma cotação. Como é possível perceber, as validações podem variar de acordo com o tipo de produto (Empresa, Individual ou Capital Global):
Produto Validação Mensagem
Empresa Afastados na massa segurada – existe pelo menos um item na massa segurada com data de afastamento preenchida.
Existem afastados na massa segurada.
Empresa Limite máximo de exposição por faixa de idade – o percentual de exposição do valor de capital segurado de todos os itens em uma faixa de idade sobre o capital total da massa ultrapassou o limite. Esse limite é definido no cadastro de produto, na tela “Limite de capital por idade”, basta criar um limite do tipo percentual.
O valor do capital segurado ultrapassou o limite para a faixa de idade do segurado.
Empresa Ramo de atividade bloqueado – o ramo de atividade do cliente da cotação está bloqueado. Esse bloqueio pode ser feito no cadastro de ramos de atividade.
Ramo de atividade do cliente está bloqueado.
Empresa Número de vidas menor que o permitido – o número de vidas existentes na massa segurada é menor que o permitido para o produto. Esse limite é cadastrado no produto, na tela de “dados da versão do produto”.
Nº de vidas menor que o permitido pelo produto.
Individual Ocupação bloqueada – a ocupação do cliente da cotação está bloqueada. Esse bloqueio pode ser feito no cadastro de ocupações.
Ocupação do cliente está bloqueada.
Individual Idade do segurado maior que o permitido – a idade do segurado (cliente) é maior que a que está definida na última faixa de limite capital por idade. Esses limites são especificados no produto, na tela “Limite de capital por idade”.
Idade maior que o permitido pelo produto.
Individual Idade do segurado menor que o permitido – a idade do segurado (cliente) é menor que a permitida para o produto. Esse limite é especificado no produto, na tela “Dados da versão do produto”.
Idade menor que o permitido pelo produto.
Capital Global
Ramo de atividade bloqueado – o ramo de atividade do cliente da cotação está bloqueado. Esse bloqueio pode ser feito no cadastro de ramos de atividade.
Ramo de atividade do cliente está bloqueado.
Capital Global
Número de vidas menor que o permitido – o número de vidas informado na cotação é menor que o permitido para o produto. Esse limite é cadastrado no produto, na tela de “dados da versão do produto”.
Nº de vidas menor que o permitido pelo produto.
