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1. AS EMPRESAS BPI Pág. 3
2. OFERTA BPI EMPRESAS Pág. 6
3. GRUPO BPI Pág. 13
EMPRESAS E INSTITUCIONAISÍNDICE
2
O BPI tem equipas dedicadas e disponíveis em todo o país…
Empresas: Volume negócios ≥ 2 M.€ Administração Central, Governos Regionais, Autarquias
locais, Empresas Públicas, Empresas Municipais…
1. AS EMPRESAS BPIPRESENÇA NACIONAL
6 Centros de Grandes Empresas e Institucionais
25 Centros de Empresas
1 Centro de Project Finance
1 Sucursal de Madrid
3 Centros de Corporate Banking
3
… e equipas especializadas nos mercados externos
1. AS EMPRESAS BPIPRESENÇA INTERNACIONAL
África
Angola | Banco de Fomento Angola (BFA)
Moçambique | Banco Comercial e de Investimentos (BCI)
América
EUA
Venezuela
Europa
Espanha
França
Suíça
Portugal
Centro CIB Espanholas, Financeiras e Seguradoras
4
O BPI é o Banco Nº 1 no apoio às PME
1. A BANCA DE EMPRESAS BPI
Fonte: PME Investimentos31 dezembro 2017
O BPI é líder desde aconstituição dos estatutos
PME Líder 2017:
23% aderiram via BPI
PME Excelência 2017:
24% aderiram via BPI
Linhas PME Investe/Crescimento
O BPI é líder na contratação acumulada de operações, desde a criação das Linhas PME Investe e
PME Crescimento
Fonte: IAPMEI/Turismo de Portugal28 fevereiro 2018
PME Líder ePME Excelência
18,0% do valor total das operações contratadas
3.109 milhões de euros
APOIO ÀS EMPRESAS
5
Soluções
para
empresas
Oferta segmentada para diferentes necessidades empresariais
Tesouraria
Financiamento
Internacional
Cobertura de Risco
Gestão de Recursos Humanos
Serviços 24/7
1
2
3
4
5
6
As equipas BPI estão preparadas para apresentar soluções adaptadas
às características concretas de cada empresa e às necessidades
específicas de cada momento.
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
6
Cartões Bancários
Cartões de Crédito
Cartões de Débito
Cartão BPI Depósitos
Ticket Restaurant
Pagamentos
Ordenados
Fornecedores
Estado
TesourariaUma oferta que lhe garante uma gestão de tesouraria eficiente.
1
Transferências
TPA
BPI Depósito Online BPI Confirming Factoring
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
Cobranças
7
Curto Prazo
BPI IVA JÁ
BPI Tesouraria Já
Descoberto eConta Corrente
Desconto
Protocolo BPI/CAP
Linha IFAP Curto Prazo
Programas de Papel Comercial
Médio e Longo Prazo
Protocolo BPI/John Deere
Aluguer de Longa Duração
Leasing
Crédito com Reserva de Propriedade
Leasing de Equipamento
Leasing Imobiliário
Energias Renováveis
FinanciamentoO BPI disponibiliza uma oferta completa de financiamento de curtoe médio prazo, adequado às necessidades de cada empresa.
2
Garantias
Garantias Bancárias
Linhas de Apoio
BPI/FEI Inovação III
Capitalizar 2017
BPI/BEI Eficiência Energética
Linha Capitalizar Mais
Linha de Apoio à Qualificação da Oferta - Turismo de Portugal
Portugal 2020 e BPI PDR 2020
BPI/IFRRU 2020 – Reabilitação Urbana
Microcrédito
Invest +
Microinvest
Internacionalização Angola
Portugal 2020
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
PDR 2020
8
InternacionalSoluções globais e competitivas para apoiar as empresas no desenvolvimento de negócios internacionais.
SoluçõesIbéricas
Abertura de contaCaixaBank
Cash Management Internacional
Cobranças sobre Espanha
Transferências
Factoring de Exportação
Rede Ibérica
Equipas especializadas
Soluções cujo formato se encontra
em reanálise
Linha Angola Express
Garantia Export Angola
Transferências BPI-BFA
Protocolos de colaboradores
Equipas especializadas
Informação especializada
Oferta BFA para empresas
Soluções cujo formato se encontra
em reanálise
Linha Moçambique Express
Garantia Export Moçambique
Transferências BPI-BCI
Protocolos de colaboradores
Equipas especializadas
Informação especializada
Oferta BCI para empresas
3
SoluçõesTrade Finance
Créditos Documentários
Remessas Documentárias
Adiantamento e Desconto comercial de Exportação + Financiamentos Externos
Factoring de Exportação
Garantias Bancárias
Cheques sobreo estrangeiro
Soluções COSEC
Exportação Segura
Linha de Seguros de Créditos à Exportação de
Curto Prazo
Negócio Seguro PME
Apólice Global
Garantia+ e Garantia ++
Soluções COSEC com garantia do Estado
Português
No site BPI Empresas estão disponíveis fichas síntese país e estudos país com
informações específicas de vários mercados internacionais.
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
9
Cobertura de RiscoSoluções destinadas a mitigar diversos riscos, permitindo à empresadesenvolver a sua actividade com maior segurança.
Soluções COSEC
Taxa de Juro
Taxa de Câmbio
Variação do Preçodas Matérias-Primas
Seguros AllianzEmpresas
Allianz PME
Allianz MR PME
Allianz Hotéis
Allianz Vinhos e Azeites
Allianz Agro
Allianz Saúde Empresas
Allianz Acidentes de Trabalho
Allianz Mercadorias
Allianz Responsabilidade Civil
Risco de Mercado
Venda Segura
Exportação Segura
Linha de Seguros de Créditos à Exportação de Curto Prazo
Negócio Seguro PME
Apólice Global
Garantia+ e Garantia ++
Soluções COSEC com garantia do Estado Português
4
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
10
Gestão de Recursos HumanosSoluções que complementam a oferta dirigida às empresas,abrangendo os seus colaboradores.
Protocolos para Colaboradores
Produtos Reforma
5
Ticket Restaurant
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
11
Serviços 24/7BPI à distância, de forma rápida, cómoda e sempre com a máximasegurança.
6
APP BPI EmpresasBPI Net Empresas
2. OFERTA BPI EMPRESASSOLUÇÕES PARA EMPRESAS
12
Activo total2
Clientes
1) Estrutura accionista a 28 de fevereiro de 2018.
2) Informação a 31 de dezembro de 2017.
O BPI está centrado na atividade de banca comercial emPortugal
30 Bi. €
1,95 milhões em Portugal
Capitalização bolsista
1,7 Bi. €
Base accionista forte1
84,5%
8,4%
3. GRUPO BPIENQUADRAMENTO
7,1%Free Float
13
… Aa3, Aa2, Aa1 and Aaa
A1
A2
A3
Baa1
Baa2
Baa3
Ba1
Ba2
Ba3
B1
B2
B3
Caa1
Caa2
… Caa3, Ca and CInvestment grade BBB -
… AA-, AA, AA+ and AAA
A+
A
A-
BBB+
BBB
BBB-
BB+
BB
BB-
B+
B
B-
CCC+
… CCC, CCC-, CC, C and D
… AA-, AA, AA+ and AAA
A+
A
A-
BBB+
BBB
BBB-
BB+
BB
BB-
B+
B
B-
CCC+
… CCC, CCC-, CC, C and D
Inve
stm
en
t G
rad
eN
on
-In
vest
me
nt
grad
e
A (high)
A
A (low)
BBB (high)
BBB
BBB (low)
BB (high)
BB
BB (low)
B (high)
B
B (low)
CCC (high)
… AAA, AA (high), AA, AA (low)
… CCC, CCC (low), CC (high), CC, CC (low), C (high), C, C (low), D
Investment grade BBB -
Obrig. Hipotecárias
BPI tem notações de rating “investment grade” da Standard & Poor’s e da Fitch Ratings
BPI é um dos dois bancos em Portugal a terem notações de rating “investment grade” de 2 ou mais agências, condição necessária para poderem conceder garantias internacionais.
Banco 1
Banco 1
Banco 1
Banco 2
Banco 2 Banco 3 Banco 2 Banco 3
Banco 3
Banco 1
Banco 2
Banco 4
Banco 4
Banco 4
Banco 5
Banco 5
Portugal
Portugal
Portugal
Portugal
Ob.Hipotecárias
BPI com notação de rating de longo prazo investment grade de duas agências
3. GRUPO BPIRATING
14
Em 31 de março de 2018
3. GRUPO BPI
1) Sociedades registadas pelo método de equivalência patrimonial.
2) Em parceria com a Allianz, detentora de 65% do capital.3) Em parceria com a Euler Hermes, entidade do Grupo Allianz.4) Em parceria com a Caixa Geral de Depósitos (que detém 61.51% do capital). Em 12 de dezembro de 2017 o Banco BPI informou o mercado que a sua participação no BCI – Banco Comercial e de
Investimentos, S.A. (BCI), passou de 30% para 35.67% do capital social desse banco. Este reforço de participação resultou de um acordo da CGD e do BPI com a Insitec Capital, S.A.5) A 23 de novembro de 2017, o Banco comunicou que tinha assinado o contrato para a venda da BPI Vida e Pensões, BPI Gestão de Ativos e BPI GIF ao Caixabank. A venda da BPI Vida e Pensões foi
concretizada em dezembro de 2017, enquanto as restantes transações se prevê sejam concretizadas em 2018. O Banco BPI manterá, mesmo após a concretização destas transações, a função de distribuição, disponibilizando através da sua rede de distribuição uma oferta de fundos de investimento, seguros de capitalização e fundos de pensões, que poderá ser complementada pela ampla gama de soluções de investimento e poupança das áreas de Seguros e Gestão de Ativos do CaixaBank.
PRINCIPAIS ENTIDADES DO BPI Em 31 de dezembro de 2017PRINCIPAIS ENTIDADES DO BPI
Banco BPI
Banca de Investimento eParticipações financeiras
100%
Banco Português deInvestimento 5
Portugal, Espanha
100%
Ações Corporate Finance
BPI Private Equity
Portugal
Private Equity
ParticipaçõesFinanceiras
Seguros Banca Comercial e de Retalho doméstica
Allianz Portugal 1, 2
Portugal
Seguros não-vida e vida risco
Cosec 1, 3
Portugal
Seguros de crédito e de caução
Banca de Particulares, Empresários e Negócios
Private Banking Banca de Empresas, Banca
Institucional e Project Finance
Corporate InvestmentBanking
Portugal
100%
Gestão de Activos
100%
BPI Gestão de Activos 5
Portugal
Gestão de Fundos de Investimento
BPI Vida e Pensões 5
Portugal
Seguros de vida de capitalização
Gestão de Fundos de Pensões
Banco Comercial e de Investimentos 1, 4
Moçambique
Angola
35.67%
48.1%
Banco de Fomento
Participações em bancos africanos
BPI Suisse
Suíça
15
3. GRUPO BPIREDE DE DISTRIBUIÇÃO NACIONAL
Empresas(Volume negócios 2 M.€)
Equipas dedicadas e especializadas, de acordo com o perfil de Cliente
Elevado património(Activos 500 m.€)
Afluentes(100 m.€ Activos < 500 m.€)
Particulares(Activos < 100 m.€)
Empresários e Negócios(Volume negócios < 5 M.€)
1,7 milhões Particulares186 mil Empresários e Negócios
38 mil Clientes14 mil Clientes médias empresas
1.5 mil Clientes grandes empresas
0.8 mil Clientes Setor Púb e SEE
Rede de Balcões 431
Centros de Investimento 39
Centros de Empresas 25
31 de dezembro de 2017
16
A presente mensagem tem natureza publicitária e é prestada pelo Banco BPI, S.A. e não dispensa
a leitura da informação pré-contratual e contratual, não constituindo uma proposta contratual.
Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas
em função do perfil de risco para cada operação.
Banco BPI, S.A., Sociedade Aberta, Rua Tenente Valadim, 284, Porto, Mediador de Seguros
Ligado n.º 207232431 (registado junto da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de
Pensões em 31/10/2007 - informações adicionais relativas ao registo disponíveis em
www.asf.com.pt); autorizado a exercer atividade nos Ramos de Seguro Vida e Não Vida com as
Seguradoras BPI Vida e Pensões - Companhia de Seguros Vida, S.A., Companhia de Seguros
Allianz Portugal, S.A. e COSEC - Companhia de Seguro de Créditos, S.A.
O Banco BPI, S.A. não está autorizado a receber prémios nem a celebrar contratos em nome da
COSEC, Allianz ou BPI Vida e Pensões e, na sua qualidade de mediador de seguros, não assume
qualquer responsabilidade na cobertura de riscos inerentes ao contrato de seguro.
INFORMAÇÕES LEGAIS
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