Gisella Colares GomesEncontro de Aposentados do ANDES/SN

Recife, 05 de novembro de 2015

O Sistema da Dívida no Brasil e seu Impacto para as Aposentadorias dos

Servidores Públicos e Trabalhadores em Geral

CONJUNTURA NA EUROPA2008 Crise financeira localizada nos grandes bancos privados. Bolha: excesso de ativos “tóxicos” Decisão de países europeus de “salvar os bancos”Grandes mobilizações não foram capazes de barrar o processoFevereiro de 2009 Reunião de Ministros baseada em documento secreto. Objetivo dos bancos: “Esquema de alívio de ativos” por meio de transferência para o setor público e para “bad banks”Discurso do presidente do BCE: “Já temos a solução, mas temos que construir a saída da crise”Diversos atos da Comissão Europeia referentes a “inconsistências” estatísticas e registros da dívida gregaMaio de 2010: elevado déficit exige plano de socorro à GréciaMesmo ato da Comissão Europeia: pacote Grécia e criação da EFSFMesma data: BCE adota diversas medidas “fora de padrão”, sob a justificativa de turbulência financeira = socorro aos bancos Ilegalidades e IlegitimidadesEsquemas para beneficiar o setor financeiro privado. Grécia não recebe dinheiro vivo.Imensurável custo social: crise humanitária

Fonte: Εισηγητική Έκθεση Απολογισµού και Ισολογισµού 2013 – p. 90.Elaborado por Stavros Papaioannou.

AUDITORIA DA DÍVIDA NA GRÉCIA

CONSEQUENCIAS ECONÔMICAS E SOCIAIS

Queda do PIBQueda do OrçamentoDesemprego recordeMigraçãoFechamento de serviços públicosRedução de salários, aposentadorias e pensõesContra-Reformas da previdência e tributáriaPrivatizações:  O país está à venda no site do HRADF.Degradação social: famílias vivendo nas ruas, se alimentando de lixoSuicídios

BRASIL: MODELO ECONÔMICO EQUIVOCADOvoltado para a concentração de riqueza e renda

•MODELO TRIBUTÁRIO INJUSTO E REGRESSIVO

•SISTEMA DA DÍVIDA

•POLÍTICA FISCAL RESTRITIVA

•POLÍTICA SALARIAL RESTRITIVA

RESULTADO

•DESENVOLVIMENTO SOCIOECONÔMICO TRAVADO

• Insuficiência de investimentos em direitos sociais (educação, saúde, segurança, assistência), infraestrutura, reforma agrária

• Desindustrialização

CONJUNTURA BRASIL 2015CRISES

Econômica seletiva• Desindustrialização• Queda da atividade comercial • Desemprego• Perdas salariais• Privatizações: 2ª Fase do PIL• Encolhimento do PIB

Social • Precarização do trabalho e dos serviços públicos• Ameaça SUS

Política

EVIDÊNCIA REVELADA PELA AUDITORIA CIDADÃ

“Sistema da Dívida”

Utilização do endividamento como mecanismo de subtração de recursos e não financiamento dos EstadosSe reproduz internacionalmente e internamente, em âmbito dos estados e municípios: CRISE EM DIVERSOS ENTES FEDERADOS BRASILEIROSDívidas sem contrapartidaAtuação de Organismos Internacionais/FMI BIRD BIDSalvamento BancárioMaior beneficiário: Setor financeiro

FMI sempre atuou em favor de Bancos Privados Internacional

“Sistema da Dívida”Como opera

• Modelo Econômico

• Privilégios Financeiros

• Sistema Legal

• Sistema Político

• Corrupção

• Grande Mídia

Dominação financeira e graves consequências sociais

SISTEMA DA DÍVIDA DOS ESTADOS E MUNICÍPIOS

• Endividamento sem contrapartida: mecanismos financeiros

• Refinanciamento pela União Lei 9.496/97: Pacote• Plano de Ajuste Fiscal• Privatizações do patrimônio dos estados• Assunção de passivos de bancos – PROES

• Endividamento com Banco Mundial e bancos privados internacionais para pagar à União

• Ilegalidades. Ilegitimidades. Abusos. Fraudes

• SACRIFÍCIO SOCIAL

MECANISMOS QUE GERAM DÍVIDA SEM CONTRAPARTIDA

Emissão de títulos da dívida para pagar juros Estabelecimento de abusivas taxas de juros. SELIC subiu 30%

desde as eleições, saltando de 11 para 14.25% a.a. Juros sobre juros: ANATOCISMO (Súmula 121 STF) Operações de swap cambial realizadas pelo Banco Central: de

setembro/2014 a julho/2015 os resultados negativos somaram R$158 bilhões

Operações “compromissadas” ou de “mercado aberto”: remuneração da sobra de caixa de bancos em cerca de R$ 1 trilhão

Emissão de títulos da dívida interna para a compra de dólares (quando se encontrava em franca desvalorização), empregados na compra de títulos da dívida norte-americana, que não rendem quase nada ao país;

MECANISMOS QUE GERAM DÍVIDA SEM CONTRAPARTIDA

Cobertura de bilionários prejuízos operacionais do BC, por exemplo, R$147,7 bilhões em 2009, R$ 48,5 bilhões em 2010, que, segundo a Lei de Responsabilidade Fiscal devem ser arcados pelo Tesouro Nacional;

Remanejamento estatístico de dívida interna para externa, gerando obrigação referente à variação cambial.

A corrupção institucionalizada no Sistema da Dívida amarra o Brasil

ROMBO NAS CONTAS PÚBLICAS: DÍVIDA PÚBLICA

DÍVIDA INTERNA CRESCEU QUASE MEIO TRILHÃO EM 8 MESES

POLÍTICA MONETÁRIA EQUIVOCADA RESPONSABILIDADE DO BANCO CENTRAL

Regime de Metas de Inflação Juros elevados Restrição da base monetária

Não controla o tipo de inflação existente no Brasil, decorrente de aumento de preços administrados e alimentos

Juros mais elevados do mundo impedem investimentos produtivos

Base monetária no Brasil inferior a 5%. China, Japão, Europa e Estados Unidos 40%. Emissão de títulos da dívida para pagar juros

Acabamos emitindo dívida, em vez de emitir moedaRecomendação de especialistas é adotada pelo COPOM /

Conflito de interesses

PRIVILÉGIOS FINANCEIROS DO “SISTEMA DA DÍVIDA”Juros elevadíssimos e atualização monetária mensal e

cumulativa Política de Superávit Primário: cortes de gastos e investimentos

sociais, desonerações folha pagamento, etc. para priorizar o pagamento dos juros da dívida pública

Lucros das estatais e Resultado de privatizaçõesDRU – Desvinculação das Receitas da UniãoDesvinculação de recursos específicos de outras áreas (MP 435

e 450)Pagamentos de dívidas de Estados e Municípios à União Emissão de títulos para pagar juros (Desp. Corrente. Fere art.

167 CF)Emissão de títulos para cobrir prejuízos do BC (Outras Despesas

Correntes NÃO) Ausência de limites para custo da política monetária (LRF não

limita)

TRIBUTO

S

Compra de títulos públicos

JUROS

SUPERENDIVIDAMENTO e INADIMPLÊNCIA(Maior SPREAD do mundo)

Crédito fácil, sobre o qual são feitas apostas

Especulaçãoe Prejuízos

Salvamento bancário

DÍVIDA

Escandaloso crescimento do lucro dos bancos…

Fonte: http://www4.bcb.gov.br/top50/port/top50.asp

(10)

-

10

20

30

40

50

60

70

80

90

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Lucro dos bancos (R$ bilhões)

0

100

200

300

400

500

60019

7119

7219

7319

7419

7519

7619

7719

7819

7919

8019

8119

8219

8319

8419

8519

8619

8719

8819

8919

9019

9119

9219

9319

9419

9519

9619

9719

9819

9920

0020

0120

0220

0320

0420

0520

0620

0720

0820

0920

1020

1120

1220

1320

14

Dívida Externa (US$ bilhões)

Fonte: Banco Central - Nota para a Imprensa - Setor Externo - Quadro 51 e Séries Temporais - BC

Década de 70: dívida

da ditadura

Década de 80: Elevação ilegal das

taxas de jurosEstatização de

dívidas privadas

Pagamento antecipado ao FMI e resgates com ágio

Década de 90:

PlanoBrady

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

1994

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Dívida Interna (R$ bilhões)

Fonte: Banco Central - Nota para a Imprensa - Política Fiscal - Quadro 35.

Graves indícios de ilegalidade identificados pela CPI:

Juros sobre jurosConflito de interessesFalta de transparência

Dívida Externa

US$ 554 bilhões (R$ 1,476 trilhão, utilizando-se a cotação do dólar a R$2,66)

Dívida Interna

R$ 3,301 trilhões

Dívida Brasileira

R$ 4,777 trilhões

86,5% do PIB 2014 divulgado pelo IBGE, de R$ 5,52 trilhões

Números da Dívida em 31/12/2014

Orçamento Geral da União 2014 (Executado) Total = R$ 2,168 trilhão

Fonte: SIAFI Elaboração: AUDITORIA CIDADÃ DA DÍVIDA

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

800.000

900.000

1.000.000

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Orçamento Geral da União - Gastos selecionados (R$ milhões)

Fonte: Secretaria do Tesouro Nacional - SIAFI. Inclui a rolagem, ou “refinanciamento” da Dívida, pois a CPI da Dívida constatou que boa parte dos juros são contabilizados como tal.

Juros e amortizações da dívida

Previdência e Assistência Social

Pessoal e Encargos Sociais

Saúde e SaneamentoEducação e Cultura

Evolução de gastos selecionados - 1995 a 2014

IMPACTO NO ORÇAMENTO PREVISTO PARA 2015

ORÇAMENTO FEDERAL PROPOSTO PELO EXECUTIVO PARA 2015 reserva R$ 1,356 trilhão para os gastos com a dívida pública, o que corresponde a 47% de tudo que o país vai arrecadar com tributos, privatizações e emissão de novos títulos, entre outras rendas.

Este valor representa, por exemplo, 13 vezes os recursos para a saúde, 13 vezes os recursos previstos para educação ou 54 vezes os recursos para transporte e confirmam, de forma incontestável, o privilégio do Sistema da Dívida.

Recomendamos as seguintes leituras:

Manifesto contra o ajuste fiscalhttp://www.auditoriacidada.org.br/contra-o-ajuste-auditoria-ja/

Por que os juros são tão elevados no Brasilhttp://www.auditoriacidada.org.br/por-que-os-juros-sao-tao-elevados-no-brasil/

E COMO O SISTEMA DA DÍVIDA AMEAÇA AS APOSENTADORIAS / SEGURIDADE SOCIAL ?

•MECANÍSMO DE FUNDOS DE INVESTIMENTO E DE PENSÃO

•PRECARIZAÇÃO DOS SERVIÇOS PÚBLICOS (“OS” (ADI 1923), terceirizações, temporários) Queda arrecadação RPPS

•Número de servidores Queda arrecadação RPPS

•“DRU”

Seguridade Social Art. 195- CF/88

RGPS Art. 201 Saúde

Assistência Social

Art.40- CF/88

*Regime Próprio de Previdência Social – RPPS

*Previdência Complementar (lei 12.618/12)

COMPROMISSO DE CRIAÇÃO DE FUNDOS DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR

CARTA FMI 1998Memorando de Política Econômica

“Contas individuais serão estabelecidas para os participantes, tanto do setor privado (RGPS) como do setor

público (RJU)...”

“... vários gatilhos automáticos serão embutidos para aumentar as alíquotas de contribuições em caso de

desequilíbrios financeiros”

PL-1992, Art. 12, § 1.: A distribuição das contribuições nos planos de benefícios e nos planos de custeio será revista sempre que necessário, para manter o equilíbrio permanente dos planos de benefícios.

REGIME PRÓPRIO PREVIDÊNCIA PRIVADA – RPPS

Amparado no Art. 40 da CF-88 -EC nº 3/93 – As aposentadorias e pensões dos servidores públicos federais serão custeadas com recursos provenientes da União e das contribuições dos servidores, na forma da lei.

-EC nº 20/98 – Consolidou um modelo previdenciário público, contributivo, equilibrado financeira e atuarialmente (Art 3º E Art 8º).

-Lei 9.717/98 Art. 2º §1º Despesa Líquida 12% RCL e §2º DL=DT-Contribuição dos segurados (Patronal?)Art. 6º Faculta constituição de fundos de investimento , IV aplicação dos recursos conforme orientação do CMN

-EC Nº 41/03 – Contribuição de inativos e pensionistas, acaba a integralidade, paridade e reduz benefícios – REVOGAÇÃO DO Art. 8º da EC nº 20 (insegurança jurídica).

-EC N°47/05 – Art 3° assegura direito adquirido até 31/12/2003 se completou requisitos, Art 6º integralidade e paridade se entrou antes da EC 41/03 - Lei 12.618/12 - Institui o regime de previdência complementar para osservidores públicos federais titulares de cargo efetivo ( Arrecadação RPPS)

Destino preferido dos derivativos: FUNDOS DE PENSÃO

Art. 44 da Resolução 3792/2009, do Conselho Monetário Nacional, sobre os investimentos das EFPC (Entidades Fechadas de Previdência Complementar):

“A EFPC pode realizar operações com derivativos...”

Receitas dos Planos de Previdência Privada (R$ bilhões)

Fonte: FENAPREVI - Mercado de Planos de Caráter Previdenciário - Dados EstatísticosDezembro/2011 – pág 33

A ARMADILHA DOS FUNDOS DE PENSÃO

Na Argentina, a moratória de 2002 fez os Fundos de Pensão perderem 75%de seu patrimônio.•Nos Estados Unidos, desde 2008 milhões de trabalhadores perderamsuas economias.•Na Europa, até a OCDE já advertiu sobre o grave risco da queda nas Bolsase dano ao Fundos de Pensão.

Previdência é sinônimo de segurança. Como podemos colocar nosso futuro em “aplicações

de RISCO”?

ASSESSORIA DO BANCO MUNDIAL PARA FUNDOS DE PENSÃO

FUNPRESP irá absorver imensas quantidades de “ativos tóxicos” que provocaram a crise financeira de 2008

JUSTIFICATIVA PARA INSTITUIR FUNDOS DE PENSÃO Falacioso déficit da previdência

*Relatório resumido da execução orçamentária do Governo Federal coloca em um mesmo quadro as despesas do RGPS, RPPS, despesas previdenciárias dos militares e outros encargos previdenciários e compara com as receitas de contribuições dos trabalhadores do RGPS e as dos servidores ativos, inativos e pensionistas.

*Contribuição patronal em desacordo com a legislação vigente (contribuição de ativos ≠ contribuição segurados)

*Não separa benefícios aos servidores e militares (não contribuem)

*As própria reformas trazem desequilíbrios

*Despesas de assistência ao servidor devem constar no orçamento fiscal do órgão (auxílios creche, moradia, alimentação, etc.)

Classificação 2005 2010 2011 2012 2013 2014ContribuiçãoSegurados 4.189 8.524 9.131 9.338 10.00

310.78

6• Ativos 3.199 6.457 6.929 7.048 7.521 8.146• Inativos 769 1.550 1.666 1.747 1.914 2.059• Pensionistas 221 517 536 543 567 580Contribuição Patronal 6.398 12.915 13.858 14.09

515.04

216.29

2Juros, multas, retenções judiciais 0 50 164 155 168 118

Total das receitas 10.587 21.489 23.153 23.58

825.21

427.19

7% PIB 0,49 0,55 0,56 0,50 0,49 0,49Despesas com Benefícios 25.68

6 43.480 47.145 50.468

54.546

57.844

% PIB 1,20 1,12 1,14 1,07 1,06 1,05Necessidade de Cobertura 13.99

1 18.666 20.430 26.880

29.332

30.648

% PIB 0,65 0,48 0,49 0,57 0,57 0,56

REGIME PRÓPRIO DE PREVIDÊNCIA DOS SERVIDORES FEDERAIS

Valores correntes, em R$ milhões e % do PIB

Fonte: SIGA Brasil – Organização ANFIP e Fundação ANFIP

ResumoSuperavit da Seguridade Social - 2010 a 2015

R$ bilhões

2010 55,1

2011 76,1

2012 83,3

2013 78,2

2014 53,9

NÃO EXISTE O FALACIOSO DÉFICIT DA PREVIDÊNCIA

Fonte: ANFIP

Por quê avançar com a criação de Fundos de Pensão quando estes estão quebrando no mundo todo?

Qual a relação desse fato com a Crise Financeira Mundial?

“O capital nunca resolve seus problemas,

apenas muda de lugar”

David Harvey

RISCOS FUNDO SOCIAL do PRÉ-SAL Lei 12.351/2010Art. 47.  É criado o Fundo Social - FS (...) com a finalidade de constituir fonte de recursos para o desenvolvimento social e regional, na forma de programas e projetos nas áreas de combate à pobreza e de desenvolvimento: I - da educação; II - da cultura; III - do esporte; IV - da saúde pública; V - da ciência e tecnologia; VI - do meio ambiente; e VII - de mitigação e adaptação às mudanças climáticas.Recursos serão aplicados no exterior:

Art. 50. Parágrafo único.  Os investimentos e aplicações do FS serão destinados preferencialmente a ativos no exterior (...)Somente os rendimentos das aplicações para o Social: Art. 51.  Os recursos do FS para aplicação nos programas e projetos a que se refere o art. 47 deverão ser os resultantes do retorno sobre o capital.

PARADOXO BRASIL Estamos muito distantes do Brasil que Queremos

Pior distribuição de renda do mundo http://iepecdg.com.br/uploads/artigos/SSRN-id2479685.pdf COMPARADO COM GINI index | Data | Table

CONCENTRAÇÃO DE RENDA NO BRASIL

0,05% da população economicamente ativa no Brasil concentra:• 14% da renda total e • 22,7% de toda riqueza declarada em bens e ativos financeiros.

0,5% da população ativa (renda acima de 40 salários mínimos mensais, ou R$ 325 mil anuais) concentra:• 30% da renda total e • 43% de toda riqueza declarada em bens e ativos financeiros.

Fonte: IPEA - Sérgio Wulff Gobetti e Rodrigo Octávio Orair – com base em dados divulgados pela Receita Federal do Brasil

79º no ranking de respeito aos Direitos Humanos – IDH

Penúltimo no ranking da Educação (Índice Global de Habilidades Cognitivas e Realizações Educacionais )

128o no ranking do crescimento econômico

BRASIL 9ª Maior Economia Mundial

IMENSAS POTENCIALIDADES - ABUNDÂNCIA• Maior reserva de Nióbio do mundo• Terceira maior reserva de petróleo• Maior reserva de água potável do mundo• Maior área agriculturável do mundo• Riquezas minerais diversas e Terras Raras• Riquezas biológicas: fauna e flora• Extensão territorial e mesmo idioma • Clima favorável• Potencial energético, industrial e comercial• Riqueza humana e cultural

QUAL É A SAÍDA?

CPI DA DÍVIDA – CÂMARA DOS DEPUTADOS

Criada em Dez/2008 e Instalada em Ago/2009, por iniciativa do Dep. Ivan Valente (PSOL/SP)

Concluída em 11 de maio de 2010

Identificação de graves indícios de ilegalidade da dívida pública

Relatórios (oficial e alternativo) entregues ao Ministério Público Federal em maio/2010

Procedimentos Administrativos no

1.00.000.005612/2010-131.00.000.003703/2012-86 

AUDITORIA DA DÍVIDA Prevista na Constituição Federal de 1988

Plebiscito popular ano 2000: mais de seis milhões de votos

AUDITORIA CIDADÃ DA DÍVIDAwww.auditoriacidada.org.br

CPI da Dívida PúblicaPasso importante, mas ainda não significa o cumprimento da

Constituição

EQUADOR: Lição de Ética e Soberania

Comissão de Auditoria Oficial criada por Decreto

Em 2009: Proposta Soberana de reconhecimento de no máximo 30% da dívida externa representada pelos Bônus 2012 e 2030

95 % dos detentores aceitaram a proposta equatoriana, o que significou anulação de 70% dessa dívida com os bancos privados internacionais

Economia de US$ 7,7 bilhões nos próximos 20 anos

Aumento gastos sociais, principalmente Saúde e Educação

.

44

EQUADOR: Resultado da Auditoria

ESTRATÉGIAS DE AÇÃO

CONHECIMENTO DA REALIDADE MOBILIZAÇÃO SOCIAL CONSCIENTEAÇOES CONCRETAS

• Participar dos NÚCLEOS da Auditoria da Dívida Pública

• Reivindicar a AUDITORIA DA DÍVIDA COM PARTICIPAÇÃO CIDADÃ para desmascarar o “Sistema da Dívida” e redirecionar a aplicação dos recursos

• Divulgar o Vídeo“A Corrupção e o Sistema da Dívida” https://www.youtube.com/watch?v=rRQHG5kd-Q0

DÍVIDA: impede a vida digna e o atendimento aos direitos humanos

De onde veio toda essa dívida pública? Quanto tomamos emprestado e quanto já pagamos?

O que realmente devemos? Quem contraiu tantos empréstimos? Onde foram aplicados os recursos?

Quem se beneficiou desse endividamento? Qual a responsabilidade dos credores e organismos

internacionais nesse processo? Somente a AUDITORIA responderá essas questões

PUBLICAÇÕES DIDÁTICAS

WWW.INOVEEDITORA.COM.BR

ObrigadaGISELLA COLARES GOMES

www.auditoriacidada.org.brwww.facebook.com/auditoriacidada.pagina

“A emancipação dos oprimidos será obra deles mesmos.”

Karl Marx