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GUIA FORMALIZAÇÃO DIGITAL CRÉDITO CONSIGNADO
AGENDA
Guia – Ponto de vista do Corban
Comunicação com o Cliente
Passo 1: Selecionar o Tipo de Formalização
“Digital Whatsapp”
GUIA – FORMALIZAÇÃO DIGITAL
Passo 2: Informar qual
o telefone possuí o “Whatsapp”.
GUIA – FORMALIZAÇÃO DIGITAL
11 9 4648-8982
11 91234-5678
11 3123-4567
11 91234-5678
Utilizar
SOMENTE o
telefone do
cliente!
GUIA – FORMALIZAÇÃO DIGITAL
Passo 3: Enviar para análise.
COMO ACOMPANHAR A FORMALIZAÇÃO?
EXEMPLO DA FORMALIZAÇÃO COM SUCESSO:
Passo 4: Acompanhamento da formalização
IMPORTANTE:
Para o sucesso do seu digital é MUITO
IMPORTANTE fazer o acompanhamento / pós
venda com o cliente.
Em caso de desistência
do cliente, terá a
informação no EPF
COMO ACOMPANHAR A FORMALIZAÇÃO?
EXEMPLO DA FORMALIZAÇÃO SEM SUCESSO:
IMPORTANTE:
Não será cancelada a proposta e sim a
formalização digital. Para reiniciar, é necessário digitar nova proposta.
Passo 5: kit de documento no EPF.
GUIA – FORMALIZAÇÃO DIGITAL
Após finalizar a
formalização quem
regulariza as
pendências
obrigatórias é o banco
Safra.
GUIA – FORMALIZAÇÃO DIGITAL
Passo 6: Liberar o stop.
O fluxo do STOP
não altera, a
proposta será paga
quando não houver
mais pendência de
formalização.
AGENDA
Guia – Ponto de vista do Corban
Comunicação com o Cliente
• FLUXO DA PORTABILIDADE
• FLUXO DOS DEMAIS PRODUTOS
• COMO FUNCIONARÁ O CONTATO COM O CLIENTE NO
FLUXO DA PORTABILIDADE
Temos dois momentos que o cliente deverá interagir no Whatsapp:
1) Para autorizar a solicitação do Saldo na CIP;
2) Após o retorno do saldo, para formalizar a contratação da portabilidade
Corban
Digita a
proposta no
EPF
Proposta
aprovada
pelo crédito
Cliente recebe
SMS com link
para o
para autorizar
a solicitação
de saldo para
a CIP.
Após o cliente
autorizar, a
solicitação de
saldo é enviada
para a CIP
Caso o saldo seja
retornado, o cliente
receberá um novo SMS
com link para o
Whatsapp para fazer a
formalização do
contrato de
portabilidade com as
condições atualizadas.
Importante: O Cliente
deverá concluir a
formalização até as
16h para que o
pagamento do saldo
seja realizado para o
outro banco.
Formalização
finalizada pelo
cliente até as
16h encerra o
processo de
formalização da
portabilidade.
FLUXO MACRO:
• FLUXO DA PORTABILIDADE
• FLUXO DOS DEMAIS PRODUTOS
• COMO FUNCIONARÁ O CONTATO COM O CLIENTE NO
FLUXO DO REFIN DE CARTEIRA, REFIN DE PORTABILIDADE,
RETENÇÃO e NOVO
Para estes produtos temos apenas uma interação com o cliente para formalizar o contrato.
FLUXO MACRO:
Corban
Digita a
proposta no
EPF
Proposta
aprovada
pelo crédito
Cliente recebe
SMS para
formalizar o
contrato
Formalização
finalizada pelo
cliente segue a
esteira do
produto (seja
para averbação
ou para o
pagamento)
• FLUXO DA PORTABILIDADE
• FLUXO DOS DEMAIS PRODUTOS
• COMO FUNCIONARÁ O CONTATO COM O CLIENTE NO
Safra Consignado
Prezado(a), para seguirmos
com a formalização do
contrato da Safra
Consignado, acesse o link
[LINK]
Safra Consignado
OI 2º passo: Cliente
precisa clicar em
“enviar”
SMS
1º passo: Ao
clicar no link do
SMS abrirá a tela
do Whatsapp
Safra Consignado
Oi
Olá, sou a Sara, assistente virtual do Safra
Consignado e vou auxilia-lo (a) no processo de
formalização digital de seu empréstimo
consignado. Para sua segurança essa
conversa é gravada. Por favor, me informe
seu CPF.
Cliente: 013.214.112-23
Você concorda que a formalização do seu
contrato de empréstimo consignado,
proposta (s) número (s) abaixo, se dê por
WhatsApp e que a assinatura seja eletrônica
por meio de SMS? Propostas número (s):
123456 / 789101.
Sim
Por favor, me envie uma foto do seu
documento de identificação, RG ou CNH,
legível, sem cortes e siga as instruções
abaixo.
3º passo: Cliente
responder CPF
Possível
formalizar mais
de uma proposta
na mesma
conversa! 4º passo: Cliente
aceitar
formalizar
digitalmente por
whatsapp/sms
Safra Consignado
5º passo: Cliente
enviar foto do
documento de
identificação
Agora, tire uma foto "selfie" do seu rosto
em ambiente claro e iluminado e nos envie
por aqui. Não aceitamos foto de foto, foto
de corpo inteiro ou fotos que já estejam em
sua galeria.
Confira as instruções:
Safra Consignado
6º passo: Cliente
enviar selfie
Ótimo! Enquanto confiro os documentos enviados, preciso que avalie 3 (três) itens: 1º Item: A proposta comercial do( s) seu (s) Contrato (s) descritos abaixo. 123456 com parcelas de R$ 50,00 (Cinquenta reais) 789101 com parcelas de R$ 100,00 (Cem reais) Confira as condições da proposta no documento abaixo.
Safra Consignado
Responda SIM, se de acordo, ou NÃO caso discorde em seguir com a análise da proposta.
Sim
7º passo: Cliente
enviar “Sim”
para a condição
comercial
Serão enviadas
todas as CETs
que estão sendo
formalizadas.
2º Item: Autorização de Desconto em Folha
de Pagamento.
Você autoriza que seu convênio desconte
mensalmente do seu benefício o valor da(s)
parcela(s) negociadas até a liquidação total
do seu contrato de empréstimo consignado?
Responda: SIM (Se concorda) NÃO (Se
discordar).
Sim
3º Item: Margem Consignável
Apenas se não tiver margem disponível no
seu benefício para efetivar o seu empréstimo
nas condições da(s) sua proposta(s), você
autoriza o Banco Safra a adequar o contrato a
sua margem? Ou seja, reduziremos a parcela
para o valor disponível e alongaremos o
prazo do contrato, ajustando assim as
condições. Desta forma garantiremos que o
valor total da sua proposta será contratado
com sucesso! Responda: SIM (Se concorda)
NÃO (Se discordar).
Safra Consignado
Sim
8º passo: Cliente
enviar “Sim”
para a
autorização de
desconto
9º passo: Cliente
enviar “Sim”
para a margem
consignável
Ótimo! Estamos quase terminando a
formalização da(s) sua(s) proposta(s).
Enviaremos agora o seu kit de contratação e
a sua leitura é muito importante, afinal é nele
que encontrará as informações sobre:
- Seus dados cadastrais e informações do seu
contrato
- Condições comerciais;
- Liquidação antecipada;
- Cancelamento do contrato;
- Dever de atualização de dados cadastrais;
- Autorização de desconto em folha de
pagamento completa
- Entre outros direitos e deveres.
Safra Consignado
Serão enviadas
todas as CCBs
que estão sendo
formalizadas. Ótimo! Analisarei a sua documentação e
selfie agora e em breve seguiremos para a
última etapa. Peço que aguarde.
Nesta etapa
todos os
documentos
enviados serão
checados.
Importante
aguardar!
Documentação completa, chegamos na
última fase! Para aceitar as condições de
seu(s) contrato(s) e concluir o processo
de formalização digital, basta clicar no
link que segue para obter o token. Ele
será a sua assinatura eletronica, que tem
o mesmo valor da assinatura de seu
contrato físico.
Safra Consignado
O cliente só
receberá esta
mensagem se
todos os
documentos
estiverem ok!
Caso tenha alguma dúvida, confira o passo
a passo que segue:
10º passo:
Cliente deverá
clicar no link.
OBS: Ao Clicar já
abrirá o navegador
no celular do
cliente
automaticamente.
Texto do SMS:
Proposta nº 123456,
empréstimo consignado
Safra Financeira, com
parcelas no valor de R$
x50,00. Para ASSINATURA
ELETRÔNICA do seu contrato
de empréstimo consignado,
digite no WhatsApp o
número: 123
Safra Consignado
Página na WEB
https://assinatura-digital.com.br/XYZ 11º passo:
Cliente
deverá clicar
em “Permitir”
o uso da
localização
atual
OBS: Pode ter
casos que
não
apareçam
esta
solicitação,
caso o cliente
já tenha dado
ele
anteriormente.
Permitir
Clique no link para ASSINAR o seu
contrato: https://assinatura-
digital.com.br/XYZ
Página na WEB
12º passo:
Cliente
deverá clicar
em “Assinar”.
OBS: Ao clicar a
tela já retornará
para a conversa
no whatsapp
https://assinatura-digital.com.br/XYZ
Chegamos a última fase!
Para aceitar as condições de seu(s)
contrato(s) e concluir o processo de
formalização digital, basta clicar no link que
segue para obter o token. Ele será a sua
assinatura eletrônica, que tem o mesmo
valor da assinatura do seu contrato físico.
Clique no link para ASSINAR o seu
contrato: https://assinatura-
digital.com.br/XYZ
Safra Consignado
487 13º passo:
Cliente
precisa
clicar em
“enviar”
487
Muito bom!
Chegamos ao final da nossa formalização.
Safra Consignado
Caso possua dúvidas, como: recebimento
do valor contratado, conclusão do
processo de portabilidade (se houver),
entre outras, procure o seu
correspondente bancário.
O Safra Consignado agradece pela
preferência e fica a disposição no número
0300 151 1234.
Clique no link para ASSINAR o seu
contrato: https://assinatura-
digital.com.br/XYZ
Formalização
finalizada
com sucesso!
Dicas de Sucesso!
Orientar o cliente no momento da venda sobre o processo do digital. Sugestão de orientação: “Aguarde as perguntas da assistente virtual e responda exatamente o que ela perguntar para que sua formalização ocorra de forma mais rápida. Tenha em mãos apenas um documento de identificação.”
Sugestão de Fluxo de Trabalho:
Digitou Aprovou Contatar Cliente
O acompanhamento do cliente será o diferencial para ter sucesso na formalização digital.
Cliente que formaliza rápido é garantia de pagamento do contrato e da comissão mais rápido que a formalização física! Aproveite para alavancar seus negócios. A formalização whatsapp está disponível em todos os produtos: • Novo • Portabilidade • Refin da Portabilidade • Refin de Carteira
Boas Vendas!
Em caso de dúvidas, contate seu comercial Safra Consignado ou ligue para o Apoio Corban
