Manual de Formalização com

Aceite Eletrônico

Versão 4 – 04.05.2017

Fluxo Formalização com Aceite Eletrônico

*A documentação pode ser enviada pelo Corban através do BMG Consig ou pelo Cliente quando acessar o link disponibilizado no SMS.

Será gerado Script de Venda oqual deverá ser lido para ocliente, gravado e enviado aoBanco.

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No final da digitação no sistema BMG Consig, você deveráselecionar a opção de forma de envio “Eletrônica comGravação”, conforme imagem:

Na sequência, clique em para gerar a Adesão.

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Digitação (BMG Consig)

1

Cliente recebe o SMS com usuário, senha e link de

acesso

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Através do link cliente acessa, assinaeletronicamente e, se a documentação não foianexada pelo Corban, ele também poderá fazer oenvio dos documentos (Selfie, Doc de Identificação eComprovante de Residência*) direto pelo site.

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O Correspondente poderá acompanhar a análise da proposta através de consistências. Veja a seguir as principais consistências que serão utilizadas para esse processo.

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PARA O PERFIL GRAVADO

Fluxo Formalização com Aceite Eletrônico

*A documentação pode ser enviada pelo Corban através do BMG Consig ou pelo Cliente quando acessar o link disponibilizado no SMS.

Será gerado Script de Venda oqual deverá ser lido para ocliente, gravado e enviado aoBanco.

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No final da digitação no sistema BMG Consig, você deveráselecionar a opção de forma de envio “Eletrônica comGravação”, conforme imagem:

Na sequência, clique em para gerar a Adesão.

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Digitação (BMG Consig)

1

Cliente recebe o SMS com usuário, senha e link de

acesso

4

Através do link cliente acessa, assinaeletronicamente e, se a documentação não foianexada pelo Corban, ele também poderá fazer oenvio dos documentos (Selfie, Doc de Identificação eComprovante de Residência*) direto pelo site.

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O Correspondente poderá acompanhar a análise da proposta através de consistências. Veja a seguir as principais consistências que serão utilizadas para esse processo.

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Sem necessidade de script e envio de gravação

PARA O PERFIL NÃO GRAVADO

Conheça as Principais Consistências deste Processo

CONSISTÊNCIA ESPECÍFICA DO PERFIL GRAVADO

267 – Aguardando o envio da Gravação

CONSISTÊNCIAS NOVAS (para correspondente Perfil Gravado e Balcão)208 – Aguardando o Aceite Eletrônico (realizada pelo cliente através do link enviado por SMS. A consistência terá prazo de até 5 dias corridos para cancelamento).

296 – Cancelamento por Duplicidade de Telefone (se o telefone e e-mail digitado já existe para outro cliente cadastrado no BMG, a operação será cancelada)

321 – Validação de Telefone (Valida o número telefone do cliente. Caso seja diferente do digitado, será alertado através da consistência 322)

322 – Caso não seja validado o número de telefone através da consistência 321, o correspondente deverá aprovar o andamento da proposta ou não através desta consistência (caso não seja liberada, a operação será cancelada)

CONSISTÊNCIAS IMPORTANTES NO PROCESSO DE FORMALIZAÇÃO VIA SMS (para correspondente Perfil Gravado e Balcão)270 – Aguardando recebimento da documentação (seja pelo Corban através do Consig ou pelo Cliente através do site)

272 – Caso tenha algum documento pendenciado, será apontado através desta consistência (a regularização deve ser feita pelo correspondente)

162 – Consistência de Responsabilidade do Corban e será obrigatória neste fluxo.

Como consultar as operações digitadas

Consulta através do Detalhamento da Proposta

Novidade no Detalhe da Proposta!

Acompanhamento do Cliente – Formalização com Aceite Eletrônico

• Envio SMS – registra a data e horário do 1º envio de SMS

• Primeiro Acesso ao Site – registra data e horário em que o cliente fez o 1º acesso ao site

• Aceite Eletrônico – registra data e horário em que o cliente fez o aceite eletrônico

• Reenvio SMS – registra data e horário em que foi enviado o último SMS

• Validade Token – registra a data de validade do Token do último SMS encaminhado

• Histórico – traz detalhes do histórico da formalização eletrônica

Conheça os novos campos nos relatórios

Conheça os novos campos nos relatórios extraídos do Extrator e do Consig

Acrescentamos 6 novas informações no relatório:

• Envio SMS – registra a data e horário do 1º envio de SMS

• Primeiro Acesso ao Site – registra data e horário em que o cliente fez o 1º acesso ao site

• Aceite Eletrônico – registra data e horário em que o cliente fez o aceite eletrônico

• Reenvio SMS – registra data e horário em que foi feito o 2º envio de SMS (quando solicitado)

• Validade Token – registra a data de validade do Token do último SMS encaminhado

Como consultar as operações digitadas

Consulta através do Extrator

Caminho: Menu Consig > Relatório > Extrator de Dados

Será aberto uma página para que seja feita a extração dos dados desejados de acordo com o período selecionado

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2

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2

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É opcional realizar a consulta por Entidade. Caso o campo não seja preenchido, o relatório será gerado com a informação de todos os convênios digitados

Necessário preencher o período desejado

Necessário preencher o código da loja desejado e clicar em

Como consultar as operações digitadas

Consulta através do Extrator

Após confirmar a pesquisa desejada o Consig mostrará os dados da requisição.

Caminho para baixar relatório: Menu Consig > Download > Extrações

Coloque o detalhe da Requisição e clique em pesquisa. Você pode escolher baixar somente o relatório em “Baixar Selecionado” ou “Baixar Todos”

*disponível para consulta e extração no Consig em até 1 dia útil

Como consultar as operações digitadas

Relatório de Formalização com Aceite Eletrônico (novo)

Caminho: Menu Consig > Relatório > Formalização com Aceite Eletrônico

Pode ser pesquisado por adesão e por período. Além disso, caso necessário, é possível exportar o arquivo pesquisado.

1

21 Campo para pesquisa por nº de ADE

Campos para pesquisar por período e por loja

Preenchido os dados desejados, clicar em

2

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3

Como consultar as operações digitadas

Consulta através do Detalhamento da Proposta

Caminho: Menu Consig > Acompanhamento > Propostas

A consulta pode ser feita por ADE ou CPF

Selecionar SIM

Clicar em

Clicar em

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Algumas dúvidas...1) O documento enviado pelo cliente foi pendenciado, quem regulariza?

R.: O correspondente

2) Qual o público alvo deste processo?

R.: Operações de Saque Autorizado de INSS com ou sem seguro

3) Em que momento escolho a forma de formalizar?

R.: No final da digitação do sistema BMG Consig.

• Para Gravado selecionar:

• Para NÃO gravado, selecionar:

4) É possível alterar a modalidade da formalização após salvar a proposta?

R.: Não. É necessário cancelar a proposta e digitar novamente optando pela forma de envio desejada.

5) Realizo vendas gravadas, ao optar pela formalização eletrônica, preciso enviar o áudio do script?

R.: Sim, é necessário enviar a gravação.

6) Posso oferecer formalização com aceite eletrônico para clientes analfabetos?

R.: Não.

Ambiente de navegação do clienteConheça as telinhas principais que o cliente terá acesso!

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Envio de SMS

Cliente recebe o SMS automaticamente assim que a adesão for salva, com as seguintes informações:• Usuário• Senha• link de acesso

O próprio correspondente pode fazer o reenvio através do Consig conforme indicado na imagem a seguir.

Caso o cliente não receba o SMS, é possível reenviar?

Como ocorre o envio do SMS?

Caminho: Menu Consig > Acompanhamento > Proposta > Coloca o nª da ADE > Pesquisar > Detalhar > Ações

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