MANUAL DE PORTABILIDADE BANRISUL COMO PROPONENTEconsigacred.net.br/fatores/Bancos/Banrisul/ROTEIROS OPERACIONAIS/MA... · Banco de Origem a tarifa de Ressarcimento de Custo Operacional

Responsável: Departamento Operacional do Crédito Consignado

Código

MA: OCC-01

Classificação: Pública

Versão: 11 Vigência: 18.05.2016

MANUAL

DE PORTABILIDADE – BANRISUL COMO PROPONENTE –

Manual de Portabilidade

– Banrisul como Proponente – Classificação: Pública

Versão 11 Maio/2015 Página 2 de 22

SUMÁRIO

1 OBJETIVO .................................................................................................. 3

2 CONCEITOS ............................................................................................... 3

3 REGRAS GERAIS ...................................................................................... 3

4 CONVÊNIOS AUTORIZADOS .................................................................... 5

5 SIMULAÇÃO / DIGITAÇÃO DA OPERAÇÃO DE PORTABILIDADE .......... 5

6 APROVAÇÃO E EFETIVAÇÃO DA OPERAÇÃO ..................................... 11

7 ACOMPANHAMENTO DE AVERBAÇÃO DE PROPOSTAS DE PORTABILIDADE ..................................................................................... 12

8 CONDIÇÕES DE UTILIZAÇÃO DE MARGENS ....................................... 14 8.2 Cálculo da Parcela com Utilização de Margem Livre ......................... 14

9 DOCUMENTOS A SEREM APRESENTADOS NAS PROPOSTAS DE PORTABILIDADE ..................................................................................... 15

10 FORMALIZAÇÃO DOS DOSSIÊS DAS PROPOSTAS ............................. 17

11 HORÁRIO PARA ANÁLISES DE PROPOSTAS ....................................... 17

12 NATUREZA DAS ALTERAÇÕES ............................................................. 18

13 ANEXOS ................................................................................................... 20

Anexo I – Formulário Solicitação de Portabilidade ....................................... 20 Anexo II – Formulário de Autorização de Aumento de Parcela .................... 21 Anexo III – Declaração de Residência .......................................................... 22




1 OBJETIVO

O Manual de Portabilidade – Banrisul como Proponente – tem como objetivo atender à Resolução do Banco Central 4.292/2013, que normatizou a Portabilidade determinando a forma de transferência de operações de crédito de pessoas físicas entre instituições financeiras.

2 CONCEITOS

Cliente: pessoa natural titular da operação de crédito objeto da Portabilidade. Portabilidade: transferência de operação de crédito da Instituição Credora original para Instituição Proponente, por solicitação do Cliente. Instituição Originadora: Instituição Financeira credora na operação de crédito objeto da Portabilidade. Instituição Proponente: Instituição Financeira receptora da operação de crédito objeto da Portabilidade. CTC – Central de Transferência de Crédito: local onde são realizadas as trocas de informações entre a Instituição Proponente e a Instituição Originadora. RCO – Ressarcimento de Custo Operacional: Banco Proponente paga ao Banco de Origem a tarifa de Ressarcimento de Custo Operacional – RCO por contrato que não pode ser repassada ao Cliente, o valor varia conforme a modalidade e tipo de convênio, conforme tabela abaixo.

Crédito Consignado

Saldos até R$ 2.000,00

Saldos entre R$ 2.000,01 a R$ 6.000,00

Saldos acima de R$ 6.000,01

Convênios Públicos R$ 283,00 R$ 421,00 R$ 1.112,00

INSS R$ 249,00 R$ 425,00 R$ 843,00

3 REGRAS GERAIS

3.1 Para ocorrer a Portabilidade, o valor e o prazo da nova operação não podem ser superiores ao saldo devedor e ao prazo remanescente do empréstimo existente que será portado (transferido). 3.2 É autorizado o aumento no valor da prestação da nova operação de crédito, contudo a Instituição proponente deve obter a autorização formal do Cliente para efetivar a Portabilidade.




3.3 Na operação de Portabilidade não pode haver liberação de recursos ao Cliente e também não há a incidência de IOF. 3.4 Para que seja possível a Portabilidade do crédito, a parcela a ser portada deve constar no contracheque do Cliente. 3.5 Para que uma operação de Portabilidade seja efetuada, é necessário que a Instituição Financeira proponente faça uma solicitação à Instituição Originadora e detentora do saldo devedor do Cliente. 3.6 Todo o processo da Portabilidade ocorre pela CTC – Central de Transferência de Crédito, onde acontece a troca de informações entre as Instituições Financeiras. 3.7 A Instituição Originadora do contrato vigente do Cliente tem até 5 (cinco) dias úteis para tentar reter o Cliente ou informar o saldo devedor pela CTC. 3.8 A Instituição Proponente deve pagar o saldo devedor do contrato do Cliente no mesmo dia da informação do saldo. Se o pagamento não for efetuado, o processo de Portabilidade expira e o contrato do Cliente na Instituição Originadora se mantém vigente. 3.9 Para digitar uma operação de Portabilidade é necessário observar as regras vigentes nos respectivos Roteiros Operacionais de cada conveniada, desde limites operacionais de idade e valor até a formalização de documentos. 3.10 Além de coletar os documentos de praxe para formalização de uma operação de empréstimos, o Cliente deve ainda assinar o Formulário “Solicitação de Portabilidade”, conforme Anexo I, disponível na pasta “Formulários” do sistema Sicred Web. 3.11 O sistema de regras do Sicred Web exige as cópias dos documentos necessários para análise da proposta e, em se tratando de uma proposta de Portabilidade, a “Solicitação de Portabilidade” deve, obrigatoriamente, ser preenchida, assinada pelo Cliente e anexada para análise do Setor Operacional. 3.12 Devido à característica do processo, somente pode ser realizada uma Portabilidade por contrato. Dessa forma, caso o Cliente deseje portar mais de uma operação, deve ser digitada uma proposta para cada operação a ser portada. 3.13 Caso ocorra interesse do Cliente, a proposta de Portabilidade pode ser refinanciada. O refinanciamento fica exclusivo para o ponto de venda que originou a Portabilidade até 30 (trinta) dias após a averbação total do valor da parcela do contrato.




4 CONVÊNIOS AUTORIZADOS

4.1 Os seguintes convênios estão autorizados a realizar operações de Portabilidade:

INSS

SIAPE

4.2 A lista de conveniadas autorizadas pode sofrer alterações por suspensões temporárias ou definitivas e a informação da interrupção é efetuada por meio de comunicação interna, externa ou ainda pelo resultado da análise das propostas pela Divisão Operacional de Crédito Consignado. 4.3 Novas inclusões de conveniadas no processo de Portabilidade são informadas por meio de Comunicados, sendo válidas as condições descritas na comunicação até a próxima atualização de versão deste Manual.

5 SIMULAÇÃO / DIGITAÇÃO DA OPERAÇÃO DE PORTABILIDADE

As operações de Portabilidade são simuladas no portal da Bem Promotora, no módulo de “Proposta de Convênio” do sistema Sicred Web. Além das variáveis financeiras da operação, também é verificada se a taxa de juros ou CET está dentro dos limites estabelecidos pelo convênio.

NOTA: Não existe mínimo de parcelas pagas para Portabilidade. Caso seja possível realizar a Portabilidade, a mesma pode ser realizada independentemente da quantidade de parcelas que será portada.

Informar o CPF do Cliente para iniciar o processo de simulação/ digitação de uma proposta de Portabilidade, conforme a Figura 1;

Figura 1

Selecionar a opção “Portabilidade” para realizar a simulação de viabilidade da operação pelo sistema, conforme a Figura 2;




Figura 2

O sistema abrirá a tela “Cadastro de Portabilidade”, conforme a Figura 3, e as seguintes informações para preenchimento dos campos devem ser obtidas pelo Cliente com o banco onde mantém seu contrato de empréstimo;

Figura 3

“Saldo Devedor”: saldo para liquidação do contrato na instituição

financeira detentora do crédito;

“Qtd Total Parcelas”: quantidade total de parcelas que o contrato a ser portado foi realizado;




“Qtd Parcelas Abertas”: quantidade de parcelas que serão liquidadas no processo de Portabilidade. Ou seja, a diferença entre a quantidade total e a quantidade de parcelas pagas;

“Valor Parcela”: valor de parcela que estará sendo portada, conforme desconto em folha do Cliente;

“Valor Parcela Desejada”: com exceção do INSS, caso o Cliente possua margem livre, é possível efetuar a simulação agregando a margem à parcela que será portada.

NOTA: Para estas situações o Cliente deve anexar o documento “Autorização para Aumento de Parcela”, conforme Anexo II, disponibilizado no sistema Sicred Web após a digitação da proposta.

“Contrato”: número do contrato que está sendo portado;

“CNPJ I.F. Originadora”: CNPJ do Banco detentor do empréstimo

que será portado;

“Intenção de Refinanciamento”: nos campos marcados em vermelho na Figura 4, há possibilidade de efetuar a simulação de refinanciamento de acordo com o plano, prazo e valor digitados;

Figura 4




“Resultado Simulação Refinanciamento”: o sistema demonstrará (Figura 5) os resultados aproximados do valor da operação e do valor aproximado a liberar ao cliente, de acordo com o plano, prazo, valor de parcela escolhido anteriormente (Figura 4).

Se a operação for considerada viável, o botão “Salvar” é habilitado. As demais regras vigentes, inclusive relacionadas à agregar ou não margem na operação continuam as mesmas, devendo ser observada as restrições existentes no momento das simulações;

Figura 5

A operação pode ser inviabilizada com o valor de parcela desejada e assim o botão “Salvar” fica desabilitado. Nesta situação, o sistema demonstra o mínimo de valor de parcela possível para que ocorra a Portabilidade. Se o Cliente possuir margem disponível e aceitar a operação, a nova parcela deve ser informada. Se não aceitar a nova condição, o Correspondente / Lojista pode encerrar sem a gravação da proposta, conforme a Figura 6.

NOTA: No momento da simulação o sistema valida se a taxa de juros está dentro dos limites estabelecidos pelas conveniadas, informando, se for o caso, a inviabilidade da operação.




Figura 6

Sendo possível prosseguir, o campo parcela desejada deve ser alterado e a simulação salva. Enquanto os valores não estiverem calculados e viabilizados pelo sistema, o botão “Salvar” na tela “Cadastro de Portabilidade” permanece desabilitado. Após a atualização com o valor de parcela correto, automaticamente o botão é habilitado, conforme a Figura 7;

Figura 7

Após salvar o cadastro de Portabilidade, os valores da operação no sistema Sicred Web já estarão salvos, com o mesmo valor financiado referente ao saldo do banco que será portado, uma vez que esta operação não tem liberação de Auxílio Financeiro – AF para o Cliente, conforme mostra a Figura 8;




Figura 8

A proposta é gravada no sistema Sicred e a documentação exigida pelo sistema e/ou Roteiros Operacionais deve ser anexada. A proposta é enviada para o status “02 – Fila de Análise Manual”, para ser verificado pelo Setor Operacional. Se aprovada, o status é alterado para “69 – Aguard Envio Solic Saldo CTC” e, em seguida, será enviado o arquivo para solicitação de Portabilidade, alterando o status da proposta para “70 – Aguard Retorno Solic Saldo”;

Se o Cliente não for retido pela Instituição Financeira detentora do contrato e as informações financeiras recebidas estiverem dentro dos parâmetros definidos pelo Banrisul, a proposta é alterada para o status “71 – Pendente Ajuste Saldo Devedor Urgente”. NOTA: No exemplo abaixo, no retorno da CTC, o saldo devedor foi maior que o saldo informado. Para efetuar a quitação, deve ser alterado o valor da parcela para que possa cobrir o saldo devedor. O Correspondente / Lojista precisa verificar se o Cliente possui a margem necessária para agregar e se aceita finalizar a operação na nova condição proposta. O Correspondente / Lojista deve gravar o “Aceite” do Cliente e retornar, impreterivelmente, até as 14h para o Setor Operacional, pois o saldo deve ser quitado no mesmo dia. Caso isso não ocorra, o processo de Portabilidade é expirado e a proposta é reprovada automaticamente. Em qualquer fase, se houver alteração do valor da parcela, deve constar anexa a “Autorização para Aumento de Parcela”, conforme Anexo II.




Figura 9

NOTA: Neste exemplo, no retorno da CTC, somente houve alteração no valor do saldo e a parcela pode permanecer a mesma. O Correspondente / Lojista deve confirmar se o Cliente está de acordo com a quitação do saldo no valor atualizado e gravar a proposta.

Figura 10

As próximas etapas devem ser acompanhadas no Parecer da Proposta.

6 APROVAÇÃO E EFETIVAÇÃO DA OPERAÇÃO

O Setor Operacional captura a proposta no retorno de pendência e aprova alterando o status para “72 – Aguard Envio Ted CTC”.

NOTA: Se não houver alteração no valor da parcela e/ou saldo devedor a proposta é automaticamente transferida do status “71 – Pendente Ajuste Saldo Devedor Urgente” para “72 – Aguard Envio Ted CTC”.




Figura 11

A Bem Promotora envia o arquivo, solicitando a emissão da TED e ajusta o status da proposta para “23 – Pronto p/ Pagto” e em seguida ocorre a efetivação passando a operação para o status “33 – Enviada para o INSS”, se for do convênio INSS, ou “20 – Proposta Efetivada” para os demais convênios.

NOTA: Caso o Banco detentor da dívida recuse a operação de Portabilidade, a Bem Promotora cancela o contrato.

Após a efetivação o Setor Operacional inicia o processo de consulta de margem / averbação. É importante estar sempre com o código do Cliente válido para que as averbações sejam realizadas imediatamente;

Assim que concluído o processo de averbação total da parcela da Portabilidade é possível efetuar o refinanciamento. Caso o Cliente tenha interesse em refinanciar uma proposta de Portabilidade, o mesmo deve executar a rotina usual de digitação de um refinanciamento;

O sistema incluirá uma “Observação” na proposta com este status descrito acima, informando que a operação deve ser avaliada com urgência pelo Cliente, já que a emissão da TED deve ocorrer no mesmo dia. O retorno da gravação da proposta com o aceite das novas condições financeiras pelo Cliente deve ser realizado, impreterivelmente, até as 14h (horário de Brasília).

7 ACOMPANHAMENTO DE AVERBAÇÃO DE PROPOSTAS DE PORTABILIDADE

No sistema Sicred Web é possível acompanhar o andamento das averbações das operações de Portabilidade;




No menu “Consultas” selecione a opção “Proposta de Portabilidade Efetivada”, como mostra a Figura 12;

Figura 12

Selecione no filtro “Situação de Averbação” o que deseja visualizar: todas as operações digitadas e efetivadas, com averbação parcial, não averbadas ou averbadas totalmente, de acordo com a Figura 13. As que estiverem como “Averbado Total” já estarão disponíveis para que seja cadastrada uma proposta de refinanciamento;

Figura 13

A Figura 14 apresenta um exemplo do relatório gerado.

Figura 14




8 CONDIÇÕES DE UTILIZAÇÃO DE MARGENS

8.1 O quadro demonstra as situações em que é possível ou não aceitar a proposta para análise de Portabilidade conforme as situações encontradas nos portais de consultas de margens e se é permitido ou não agregar margens livres na operação.

CONVÊNIO

VALOR DA MARGEM = R$ 0,00 MARGEM NEGATIVA AGREGAR MARGEM LIVRE

NÃO SIM NÃO SIM SIM NÃO

INSS

X

X

X

SIAPE

X

X X

NOTA: Para as situações em que o Cliente esteja com a margem consignável negativa, este valor deve ser deduzido da parcela a ser portada e aplicar a margem de segurança, de acordo com cada convênio.

8.2 Cálculo da Parcela com Utilização de Margem Livre Nas operações de Portabilidade em que o Cliente possuir margem livre no portal e for permitido agregar a margem na parcela portada, deve-se observar a margem de segurança utilizada em cada Conveniada, de acordo com o Roteiro Operacional vigente. Exemplo com Convênios que possuem 95% (noventa e cinco) de Margem de Segurança: Valor da Parcela Comprada: R$ 175,45 Margem Livre (Portal): R$ 10,00 Margem de Segurança: 95% Margem que Poderá ser Utilizada: R$ 9,50 Valor da PMT da Operação: R$ 175,45 + R$ 9,50 = R$ 184,95

NOTA: Para estas situações, o Cliente deve concordar, assinando também o Formulário “Autorização para Aumento de Parcela”, conforme Anexo II, disponível na pasta “Formulários” do sistema Sicred Web. Este Formulário também deve ser anexado na proposta para análise do Setor Operacional.




9 DOCUMENTOS A SEREM APRESENTADOS NAS PROPOSTAS DE PORTABILIDADE

9.1 O Cliente deve entrar em contato com a Instituição Financeira onde mantém seu contrato de empréstimo solicitando documento com informações da operação que deseja portar. 9.2 Caso seja possível realizar a Portabilidade, o ponto de venda coleta a assinatura do Cliente no instrumento contratual respectivo à conveniada do Cliente (CCB – Cédula de Crédito Bancário), Formulário Solicitação de Portabilidade, conforme Anexo I, Autorização para Aumento de Parcela (se houver), conforme Anexo II, acompanhado das cópias dos documentos pessoais, do contracheque e dos demais documentos que necessitem compor o dossiê físico da operação conforme descrito nos Roteiros Operacionais vigentes. 9.3 Para efeito de análise da Divisão Operacional de Crédito Consignado da Bem Promotora, os documentos abaixo são encaminhados por cópia anexada na proposta pelo módulo específico disponível no sistema Sicred Web:

i. CCB (Cédula de Crédito Bancário) assinada;

ii. RG;

iii. Comprovante de residência com prazo de validade de até 60 (sessenta)

dias (a contar da data de emissão), devendo conter nome do servidor,

logradouro, número, CEP, bairro, cidade e Unidade da Federação

podendo ser:

a) Contas de luz, telefone fixo, água, ou gás;

b) IPTU (do exercício atual);

c) Escritura ou contrato de compra e venda do imóvel (que deve ser utilizado exclusivamente para o comprador);

d) Contas de serviços prestados por empresas de telefonia (telefone celular, internet móvel e TV);

e) Fatura de TV por assinatura;

f) Contrato de locação de imóvel acompanhado de comprovante atualizado de pagamento do aluguel (que contenha as assinaturas reconhecidas em cartório);

g) Documento de pagamento de condomínio (emitidos por imobiliária PJ ou administradora de condomínio);

h) Carta de concessão de benefício do INSS (desde que a renda do Cliente esteja, obrigatoriamente, relacionada no módulo Fontes de Rendas);




i) Contracheque (desde que enviado para a residência do Cliente, o que pode ser identificado pelo carimbo / contrato dos Correios).

NOTA: Não são consideradas como comprovantes de endereço

as contas emitidas pelo DMAE (Departamento Municipal de Água

e Esgotos), mesmo contendo o nome do contribuinte, visto que o

documento ainda não atende os critérios de segurança

documental exigidos pelo Banco.

NOTA: Caso o Cliente não possua nenhum dos documentos para

comprovação, pode assinar o Formulário “Declaração de

Residência” disponibilizado no portal do Correspondente, no link

“Formulários”, pelo site da Bem Promotora –

www.bempromotora.com.br, informando o seu endereço

residencial. A declaração assinada pelo titular do endereço deve

possuir data de emissão de no máximo 60 (sessenta) dias, assim

como o comprovante apresentado. Se o Cliente estiver

caracterizado como analfabeto, iletrado, ou deficiente visual,

não podendo, portanto, assinar a declaração, ele deve ser

informado, sendo obrigatório que a Declaração de Residência

contenha a digital do Cliente e assinatura de 2 (duas)

testemunhas que representem o mesmo.

NOTA: Situações especiais de comprovação da residência: filhos que residem com os pais e vice-versa – Para filhos maiores de idade que ainda residam com os pais é aceito comprovante de residência em nome dos pais. O mesmo procedimento é seguido para a situação inversa, ou seja, para pais que residem com os filhos. Em nome do cônjuge ou companheiro – Cliente que apresente comprovante de residência em nome do cônjuge ou companheiro contém, obrigatoriamente, o nome deste relacionado em seu cadastro, no campo estado civil. Além disso, deve ser apresentada cópia da certidão de casamento ou declaração de união estável.

iv. Carta de Solicitação de Portabilidade preenchida e assinada;

v. Contracheque atualizado do Cliente, contendo a parcela a ser Portada;

vi. Autorização para Aumento de Parcela (se houver), conforme Anexo II;

vii. ADF (Autorização de Desconto em Folha) ou Boleto de Reserva emitido pelo portal de consignações nos casos de conveniadas com obrigatoriedade de emissão do documento;

http://www.bemvindobanrisul.com.br/




NOTA: A Divisão Operacional de Crédito Consignado pode exigir outros documentos para análise. O Correspondente deve anexar os referidos documentos na proposta clicando no botão “Anexar Documento”, disponível ao final da proposta no sistema Sicred Web.

10 FORMALIZAÇÃO DOS DOSSIÊS DAS PROPOSTAS

10.1 A partir da data da aprovação da proposta de Portabilidade, tendo sido efetivada a transferência do pagamento, o Correspondente / Lojista deve enviar imediatamente à New Space o dossiê físico, tendo como prazo até 5 (cinco) dias úteis para formalização.

11 HORÁRIO PARA ANÁLISES DE PROPOSTAS

11.1 A partir do retorno da CTC, o sistema fará as seguintes ações:

Se não ocorrerem alterações nos valores do saldo e/ou parcela: o sistema altera o status da proposta para “72 – Aguard Envio TED CTC” já que não ocorreram mudanças nas condições financeiras iniciais da proposta;

Se ocorrerem alterações nos valores do saldo e/ou parcela: o sistema altera para o status “71 – Pendente Ajuste Saldo Devedor – Urgente”, sendo necessário que o ponto de venda confirme o interesse do Cliente em manter a proposta e efetue o retorno da proposta para análise até às 14h do dia em curso. Se for indicado pelo ponto de venda no sistema Sicred Web que o Cliente não aceitou as novas condições financeiras da Portabilidade, a proposta tem seu status alterado para “54 – Cancelado a Pedido do Lojista”. Caso a proposta não sofra nenhuma alteração pelo ponto de venda, o sistema irá transmiti-la para o status “07 – Reprovação Automática”.




12 NATUREZA DAS ALTERAÇÕES

Data Versão Seção Página Alteração

29.07.2014 1 Emissão inicial.

14.08.2014 2 2 3 Conceito de RCO.

14.08.2014 2 3 3 Inserção do item 3.4 – contracheque.

14.08.2014 2 10.2 15 Obrigatoriedade das ADFs.

14.08.2014 2 4.1 6 Retirada da Pref. São Paulo.

04.09.2014 3 8.1 13 NOTA – Margem Consignável Negativa.

04.09.2014 3 5 9 Mudança da nomenclatura do Status 71 – Pendente Ajuste Saldo Devedor Urgente.



02.10.2014 4 3 4 Regras Gerais – Retirada obrigatoriedade da Carta de Apresentação de Saldo.

02.10.2014 4 5 9 Retirada obrigatoriedade da Carta de Apresentação de Saldo.

02.10.2014 4 9 14 Documentos - Retirada obrigatoriedade da Carta de Apresentação de Saldo.

22.10.2014 5 5 -- Possibilidade de Simulação de Refinanciamento.

22.10.2014 5 8 15 Inserção do Exército no Quadro de Margens.

26.03.2015 6 2 2 Conceito – RCO.

26.03.2015 6 4.1 4 Retirada do Convênio – Marinha.

26.03.2015 6 4.1 4 Retirada do Convênio – Governo de MG.

26.03.2015 6 4.1 4 Inserção da Prefeitura de São Paulo.

26.03.2015 6 8.1 15 Retirada do Convênio – Marinha.

26.03.2015 6 8.1 15 Retirada do Convênio – Governo de MG.

26.03.2015 6 8.1 15 Inserção da Prefeitura de São Paulo no Quadro de Margens.

26.03.2015 6 8.2 15 Retirada da NOTA – Governo de MG.

26.03.2015 6 10 16 Retirada do Convênio – Governo de MG.

26.03.2015 6 Diversas Diversas Alteração do logotipo para Bem Promotora.

16.04.2015 7 9.3 16 Documentos a serem apresentados nas propostas de Portabilidade.

17.07.2015 8 9.3 16 Documentos a serem apresentados nas propostas de Portabilidade-Ausência Formulário Analfabeto nova CCB.

03.09.2015 9 9.3 16 Documentos – Inclusão Comprovante Residência




03.12.2015 10 4.1 5 Convênios estão autorizados a realizar operações de Portabilidade: INSS e SIAPE

03.12.2015 10 8.1 15 Condições de utilização de margem / Convênios

03.12.2015 10 9.3 17 Documentação – NOTA - obrigatoriedade de testemunhas na Declaração de Residência.

09.05.2016 11 ANEXO I 19 Alteração do modelo do Formulário de Solicitação de Portabilidade.

09.05.2016 11 ANEXO III 21 Inclusão do modelo do Formulário de Declaração de Residência.




13 ANEXOS

Anexo I – Formulário Solicitação de Portabilidade




Anexo II – Formulário de Autorização de Aumento de Parcela




Anexo III – Declaração de Residência

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