Manual do Corretor - Como posso ajudar ? · 2 ÍNDICE DO MANUAL 1. ... C. CPF ou CNPJ do corretor que está utilizando a aplicação. D. Campos de ﬁ ltro que permitem ao usuário

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Manual do Corretor

Emissão Expressa SPG

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ÍNDICE DO MANUAL

1. INFORMAÇÕES PARA USO DO DOCUMENTO ..........61.1. Orientações ao Leitor .........................................................6

2. APRESENTAÇÃO .........................................................................62.1. Objetivo(s) do Sistema .......................................................62.2. Ambiente Operacional ........................................................62.3. Requisitos de Hardware .....................................................72.4. Requisitos de Software ......................................................7

3. PROCEDIMENTOS GERAIS ...................................................73.1. Identifi cação e Autorização ............................................7

4. TELA PRINCIPAL .........................................................................84.1. Tela Principal (Internet) .......................................................84.2. Ramos Disponíveis no Sistema .....................................9

5. IMPLANTAÇÃO DE APÓLICES SPG ............................... 105.1. Área de Trabalho ................................................................. 115.1.1. Preencher Filtros ............................................................. 125.1.2. Lista de Processos ........................................................ 125.1.3. Meus Processos .............................................................. 155.2. Iniciar Cotação SPG ........................................................... 155.2.1. Cotação Saúde ................................................................. 165.2.1.1. Preencher Campos ..................................................... 165.2.2. Cotação Conjugada ....................................................... 215.2.2.1. Preencher Campos ..................................................... 215.2.3. Perfi l ........................................................................................ 255.2.3.1. Novo Perfi l ....................................................................... 25

5.2.3.2. Reduzir Perfi s ................................................................. 265.2.3.3. Expandir Perfi s .............................................................. 265.2.3.4. Excluir Perfi s ................................................................... 26

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5.2.4. Botões ................................................................................... 275.2.5. Bloqueio de Cotação..................................................... 275.3. Cálculo de Seguros SPG ................................................. 275.3.1. Cálculo de Seguros SPG – Saúde .......................... 285.3.2. Cálculo de Seguros SPG – Conjugado ................ 305.3.3. Botões ................................................................................... 325.4. Estudo/Cadastro de Estipulante............................... 325.4.1. Botões ................................................................................... 355.5. Emitir Proposta Mestra ................................................... 365.5.1. Proposta Saúde ............................................................... 365.5.2. Proposta Conjugada ..................................................... 395.5.3. Botões ................................................................................... 415.6. Inclusão de Vidas ................................................................ 425.6.1. Declaração Pessoal de Saúde - DPS .................. 485.6.2. Botões ................................................................................... 515.7. Digitalização de Documentos ..................................... 515.7.1. Documentos do Estipulante ..................................... 515.7.1.1. Visualizar Documentos ............................................ 515.7.1.2. Atualizar Documentos ............................................. 525.7.1.3. Inserir Documentos .................................................... 525.7.2. Fichas de Inclusão .......................................................... 535.7.2.1. Inserir Documentos .................................................... 535.7.3. Documentos Médicos .................................................. 545.7.3.1. Inserir Documentos .................................................... 555.7.4. Botões ................................................................................... 565.8. Emitir Boleto CCB................................................................ 565.8.1. Emitir Boleto Saúde ....................................................... 565.8.2. Emitir Boleto Conjugado ............................................. 575.8.3. Botões ................................................................................... 585.9. Acompanhamento de Processo ................................. 58

6. PERGUNTAS FREQUENTES (FAQ) ................................. 60

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ÍNDICE DE ILUSTRAÇÕES

Figura 1 - Tela Inicial do Site 100% Corretor ..................7Figura 2 - Acesso ao Sistema .................................................8Figura 3 - Tela Inicial (Internet) ................................................9Figura 4 - Menu Intranet .............................................................9Figura 5 - Ramo Saúde ............................................................. 10Figura 6 - Submenu Saúde ..................................................... 10Figura 7 - Área de Trabalho ................................................... 11Figura 8 - Filtros............................................................................ 12Figura 9 - Lista de Processos .............................................. 12Figura 10 - Acompanhamento do Processo ................ 14Figura 11 - Documento não Localizado ......................... 14Figura 12 - Meus Processos ................................................. 15Figura 13 - Iniciar Cotação SPG .......................................... 16Figura 14 - Campos para Preenchimento Cotação Saúde ................................................... 16Figura 15 - Cotação Conjugada .......................................... 21Figura 16 - Cotação com mais de um Perfi l ................. 26Figura 17 - Perfi s Reduzidos ................................................. 26Figura 18 - Cálculo de Seguros SPG – Saúde ............. 28Figura 19 - Cálculo de Seguro SPG – Conjugado ..... 30Figura 20 - Estudo/Cadastro de Estipulante .............. 33Figura 21 - Mensagem CEP ................................................... 34Figura 22 - Emitir Proposta Mestra – Saúde............... 36

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Figura 23 - Emitir Proposta Mestra – Conjugado ... 39

Figura 24 - Número de Dependentes .............................. 41

Figura 25 - Inclusão de Vidas ............................................... 42

Figura 26 - Formulário de Inclusão de Vidas ............... 43

Figura 27 - Inclusão de Vidas – Dependentes ........... 47

Figura 28 - Inclusão de Vidas – Quadro de Vidas .... 47

Figura 29 - Lista de Fichas ..................................................... 48

Figura 30 - Tela DPS ................................................................... 49

Figura 31 - Esclarecimento da DPS .................................. 50

Figura 32 - DPS Preenchida ................................................... 50

Figura 33 - Documentos do Estipulante ........................ 51

Figura 34 - Inserir Documento do Estipulante ........... 52

Figura 35 - Ficha de Inclusão ................................................ 53

Figura 36 - Inserir Ficha de Inclusão ................................. 54

Figura 37 - Documentos Médicos ...................................... 54Figura 38 - Inserir Documentos Médicos ...................... 55Figura 39 - Emitir Boleto Saúde .......................................... 56Figura 40 - Emitir Boleto Conjugado – Saúde ............ 57Figura 41 - Emitir Boleto Conjugado – Dental ............ 57Figura 42 - Tela de Acompanhamento de Processos ............................................................... 58

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1. INFORMAÇÕES PARA USO DO DOCUMENTO

1.1. Orientações ao Leitor

Prezado usuário,

Este manual foi elaborado para que você possa usufruir plenamente os recursos oferecidos pelo sistema. Ele traz informações simples e objetivas, didaticamente agrupadas segundo suas funcionalidades.

O novo sistema foi concebido utilizando-se os conceitos mais modernos de implementação de programas de computadores, que se baseiam em aplicações web, que necessitam apenas de navegadores de internet nos computadores de seus usuários.

Buscando facilitar sua compreensão, foram inseridas imagens de telas da aplicação, possibilitando um acompanhamento das ações abordadas nos tópicos deste manual.

Leia este manual com bastante atenção e seja bem-vindo ao grupo de usuário do sistema de Implantação de Apólices SPG.

2. APRESENTAÇÃO

2.1. Objetivo(s) do Sistema

O aplicativo visa automatizar o processo de cotação, estudo, análise e implantação de apólices SPG. Além disso, o aplicativo suporta a geração de relatórios e permite gerenciar o fl uxo de processos com o objetivo de otimizar o armazenamento, a busca e a distribuição de informações.

A nova solução deverá proporcionar maior agilidade, precisão e automação, evitando-se, assim, a necessidade de intervenções manuais.

2.2. Ambiente Operacional

Windows XP ou superior.

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2.3. Requisitos de Hardware

Processador Pentium IV ou superior.

2.4. Requisitos de Software

Internet Explorer oito ou superior.

3. PROCEDIMENTOS GERAIS

3.1. Identifi cação e Autorização

O aplicativo somente pode ser executado a partir do navegador de internet. Para iniciá-lo, o usuário deve acessar a página do corretor no endereço abaixo.

https://wwws.bradescoseguros.com.br/100Corretor/br/home/default.asp?site=bs

Na tela inicial (Figura 1), o usuário, previamente cadastrado, deverá preencher os campos CPF ou CNPJ e SENHA.

Figura 1 - Tela Inicial do Site 100% Corretor

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Figura 2 - Acesso ao Sistema

A. O campo CPF ou CNPJ será sempre preenchido com o CPF (onze algarismos) ou CNPJ (quatorze algarismos) do corretor.

B. O campo SENHA será sempre preenchido com a senha previamente cadastrada no sistema.

Na digitação da SENHA, há distinção entre letras maiúsculas e minúsculas.

4. TELA PRINCIPAL

4.1. Tela Principal (Internet)

A tela principal do sistema (Figura 3) será exibida logo após a autenticação do usuário e permitirá o acesso às funcionalidades do sistema.

A

B

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Figura 3 - Tela Inicial (Internet)

4.2. Ramos Disponíveis no Sistema

O aplicativo possui um menu, que se desdobra em submenus, permitindo acesso às suas funcionalidades.

Nesse menu (Figura 4), é possível visualizar e trabalhar com os seguintes ramos de seguro:

Figura 4 - Menu Intranet

Área Geral Auto RE Saúde

Dental Vida Previdência Consórcios

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Neste manual, vamos tratar o ramo Saúde, mais especifi camente o novo sistema de implantação de apólices. Para isso, vamos selecionar o ramo Saúde (Figura 5) no menu acima representado (Figura 4).

Figura 5 - Ramo Saúde

5. IMPLANTAÇÃO DE APÓLICES SPG

Figura 6 - Submenu Saúde

O submenu Saúde (Figura 6) permite acesso às seguintes funcionalidades:

Destaques Bradesco Saúde SPG Emissão Expressa Implantação de Apólices – SPG Cartões Virtuais

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Como já vimos anteriormente, neste manual, vamos tratar o sistema de Implantação de Apólices – SPG, para isso, vamos clicar, com o botão esquerdo do mouse, sobre o link do sistema no submenu Saúde acima representado (Figura 11). De agora em diante, vamos apresentar detalhadamente todas as funcionalidades do sistema de Implantação de Apólices – SPG.

Para acessar o sistema de Implantação de Apólices – SPG, não será necessário realizar um novo login na aplicação. O sistema utiliza o login que o usuário informou para acessar o Site 100% Corretor.

5.1. Área de Trabalho

A funcionalidade (Figura 7) permite ao usuário visualizar e tratar todas as atividades que foram atribuídas a ele.

Figura 7 - Área de Trabalho

A. Menu que permite acesso às funcionalidades Iniciar Cotação SPG e Acompanhamento de Processos.

B. Link de acesso à Área de Trabalho.

C. CPF ou CNPJ do corretor que está utilizando a aplicação.

D. Campos de fi ltro que permitem ao usuário da aplicação localizar, de forma mais objetiva, o processo/atividade que deseja tratar.

A C

F

E

DB

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E. Lista que exibe todos os processos/atividades atribuídos ao usuário que está utilizando a aplicação.

F. Lista suspensa que permite ao usuário visualizar todas as suas atividades em andamento.

5.1.1. Preencher Filtros

Figura 8 - Filtros

Processo: Digite, utilizando somente números, o número do processo gerado pelo sistema no momento em que é realizada a cotação Saúde.

Atividade: Selecione a atividade na qual se encontra o processo que deseja tratar.

Sucursal: Digite, utilizando somente números, o número da sucursal para a qual foi realizada a cotação.

Estipulante: Digite o nome do Estipulante para o qual foi realizada a cotação que deseja tratar.

Identifi cador da Cotação (SPG): Digite o identifi cador da cotação.

Nenhum dos campos de fi ltro descritos acima tem seu preenchimento obrigatório. Os campos servem apenas para otimizar a busca.

5.1.2. Lista de Processos

Figura 9 - Lista de Processos

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Processo: Número do processo gerado pelo sistema.

Nome da Atividade: Nome da atividade na qual o processo se encontra (ex.: Estudo, Proposta, Emitir CCB).

Sucursal: Número da sucursal para a qual foi realizado o processo.

Estipulante: Nome do Estipulante para o qual foi realizado o processo.

Data de Início: Data em que foi realizado o processo de cotação.

Previsão de Término: Indica o prazo fi nal do processo. Essa data é determinada com base nas seguintes regras: Após ser fi nalizada a cotação, o sistema estabelece um prazo até o último dia útil do mês para que seja concluído o ciclo de Cotação, Estudo e Proposta.

Após ser gerada e fi nalizada a Proposta Mestra, o sistema estabelece um prazo de 60 (sessenta) dias para que a mesma seja implantada.

Caso não sejam cumpridos os prazos descritos nas regras acima, o processo de Implantação da Apólice será descontinuado no sistema.

Status: Indica se o processo foi ou não atribuído a um usuário. Caso o processo tenha sido atribuído a um usuário, o sistema irá exibir a identifi cação do usuário para o qual o processo foi atribuído.

Unlock: Indica se o processo está sendo tratado por algum usuário ou está disponível para que o usuário da aplicação possa tratá-lo.

Processo Não Atribuído a um usuário

Processo Atribuído a um usuário

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Figura 10 - Acompanhamento do Processo

Estudo: Exibe o Estudo gerado.

Proposta: Exibe a Proposta Mestra gerada.

Os documentos de Estudo e Proposta Mestra só serão exibidos se a etapa de Proposta já tiver sido fi nalizada.

Caso a etapa ainda não tenha sido fi nalizada, o sistema irá exibir uma mensagem informando ao usuário que não foi possível localizar o documento (Figura 11).

Os processos Não Atribuídos fi carão disponíveis na área de trabalho do usuário, e, a qualquer momento, o mesmo poderá escolher tratá-lo.

Ao passar o mouse na linha em que o processo se encontra, o sistema irá exibir o nome que foi utilizado para identifi car o processo no sistema.

Etapa: Permite ao usuário visualizar em qual Fase o processo se encontra (Figura 10).

Figura 11 - Documento não Localizado

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5.1.3. Meus Processos

Figura 12 - Meus Processos

A lista Meus Processos (Figura 12) permite ao usuário visualizar, de forma rápida, quais são as suas atividades em andamento. Essa lista exibe apenas os processos atribuídos ao usuário que está acessando a aplicação.

Nessa lista, são exibidas as seguintes informações:

Processo: Número do processo gerado pelo sistema.

Nome da Atividade: Nome da atividade na qual o processo se encontra (ex.: Estudo, Proposta, Emitir CCB).

Início: Data em que foi realizado o processo de cotação.

Unlock: O campo indica que o processo está preso com o usuário que está acessando a aplicação.

5.2. Iniciar Cotação SPG

Para acessar a funcionalidade, o usuário deverá clicar no menu Ações – Iniciar Cotação SPG. A funcionalidade (Figura 13) permite ao usuário iniciar um processo de cotação de apólices SPG. Esse processo permite gerar dois tipos de cotação, a saber: Saúde e Conjugado (Saúde + Dental). Veremos, a seguir, as instruções de preenchimento para cada um dos tipos de cotação acima citados.

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Figura 13 - Iniciar Cotação SPG

5.2.1. Cotação Saúde

5.2.1.1. Preencher Campos

Figura 14 - Campos para Preenchimento – Cotação Saúde

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Tipo de Cotação: É por meio da seleção desse campo que o usuário determina qual tipo de cotação irá realizar. Nesse caso, vamos tratar uma cotação Saúde. Para isso, vamos selecionar a opção Saúde.

Angariação: Selecione uma das opções de Angariação, a saber: 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 80% 1ª Parcela 100% 1ª Parcela 20% 3 Primeiras Parcelas 100% Não há 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 50% 2 Primeiras Parcelas 100%, 3ª Parcela 50%

Corretagem: Selecione uma das opções de Corretagem.

As informações apresentadas no campo Corretagem estão diretamente relacionadas ao Tipo de Angariação escolhido pelo usuário.

Produto: Selecione um dos tipos de Produto, a saber: Top Hospitalar Top Premium

Coparticipação em Internação: Caso exista Copartipação em Internação, selecione um dos valores disponíveis: R$ 100,00 R$ 200,00 R$ 300,00 R$ 400,00 R$ 500,00

Coparticipação: Informe uma das opções de Coparticipação, a saber: 10% 20% 30% 40% 50%

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Caso o usuário tenha informado o valor da Coparticipação em Internação, o preenchimento do campo Coparticipação será automático, e seu valor será diretamente relacionado à Coparticipação em Internação escolhida pelo usuário. Porém, a Coparticipação pode ser desvinculada da Coparticipação em Internação, podendo o usuário contratar somente a Coparticipação.

Os campos Coparticipação em Internação e Coparticipação estarão disponíveis para preenchimento de acordo com as regras da seguradora.

CNPJ: O campo CNPJ será sempre preenchido com o CNPJ (quatorze algarismos) da Empresa.

Razão Social: Informe a Razão Social da Empresa.

Código Sucursal: Informe, digitando apenas números, o código da sucursal.

CPD Corretor: Informe, digitando apenas números, o código CPD do Corretor.

Tipo de SPG: Informe um dos tipos de SPG, a saber: SPG (3 a 29 vidas) Middle (30 a 99 vidas)

Caso o Tipo de SPG seja Middle (30 a 99 vidas), o sistema irá exibir o campo Modalidade de Pagamento, onde o usuário deverá escolher uma das modalidades de pagamento, a saber: Faixa Etária Custo Médio

Quantidade de Titulares: Selecione uma das opções a seguir para informar se a cotação terá: Somente 1 Titular Mais de 1 Titular

Caso a cotação tenha Somente 1 Titular, o sistema não irá permitir ao usuário criar mais de um perfi l.

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Tipo de Adesão: Selecione um dos Tipos de Adesão, a saber: Opcional Compulsório

Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional para a qual deseja realizar a cotação: Funcionários Sócios e Diretores Estagiários Menor Aprendiz Trabalhadores Temporários Adm. PJ Contratante

Perfi l

Perfi l: Informe o Perfi l para o qual deseja realizar a cotação. O sistema disponibiliza os seguintes perfi s: Administradores Coordenadores Diretorias Funcionários Gerentes Operários Outros Sócios

O campo Perfi l só estará disponível para preenchimento após o usuário preencher os seguintes campos:

Tipo de CotaçãoAngariaçãoCNPJCorretagemTipo de SPGCategoria Funcional

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Total: O campo contabiliza o total de vidas informado em cada faixa etária e exibe a informação para o usuário.

Todos os campos marcados com são de preenchimento obrigatório.

Rede: Selecione uma das redes disponíveis.

As informações apresentadas no campo Rede estão diretamente relacionadas ao Produto selecionado de acordo com as regras da seguradora.

Região: Selecione a Região.

As informações apresentadas no campo Região estão diretamente relacionadas à Rede selecionada de acordo com as regras da seguradora.

Acomodação: Selecione a Acomodação.

As informações apresentadas no campo Acomodação estão diretamente relacionadas à Rede e à Região escolhidas de acordo com as regras da seguradora.

Vidas: Informe, digitando somente números, a quantidade de vidas de acordo com as faixas etárias disponíveis, a saber: Até 18 anos 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38

39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante

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5.2.2. Cotação Conjugada

5.2.2.1. Preencher Campos

Figura 15 - Cotação Conjugada

Tipo de Cotação: É pela seleção desse campo que o usuário determina qual tipo de cotação irá realizar. Nesse caso, vamos tratar uma cotação Conjugada. Para isso, vamos selecionar a opção Conjugada.

Angariação: Selecione uma das opções de Angariação, a saber: 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 80% 1ª Parcela 100% 1ª Parcela 20% 3 Primeiras Parcelas 100% Não há 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 50% 2 Primeiras Parcelas 100%, 3ª Parcela 50%

Corretagem: Selecione uma das opções de Corretagem.

As informações apresentadas no campo Corretagem estão diretamente relacionadas ao Tipo de Angariação escolhido pelo usuário.

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Produto: Selecione um dos tipos de Produto, a saber: Top Hospitalar Top Premium

Coparticipação em Internação: Caso exista Copartipação em Internação, selecione um dos valores disponíveis: R$ 100,00 R$ 200,00 R$ 300,00 R$ 400,00 R$ 500,00

Coparticipação: Informe uma das opções de Coparticipação: 10% 20% 30% 40% 50%

Caso o usuário tenha informado o valor da Coparticipação em Internação, o preenchimento do campo Coparticipação será automático, e seu valor será diretamente relacionado à Coparticipação em Internação escolhida pelo usuário. Porém, a Coparticipação pode ser desvinculada da Coparticipação em Internação, podendo o usuário contratar somente a Coparticipação.

Os campos Coparticipação em Internação e Coparticipação estarão disponíveis para preenchimento de acordo com as regras da seguradora.

CNPJ: O campo CNPJ será sempre preenchido com o CNPJ (quatorze algarismos) da Empresa.

Razão Social: Informe a Razão Social.

Código Sucursal: Informe, digitando apenas números, o código da sucursal.

CPD Corretor: Informe, digitando apenas números, o código CPD do Corretor.

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Tipo de SPG: Informe um dos tipos de SPG, a saber: SPG (3 a 29 vidas) Middle (30 a 99 vidas)

Caso o Tipo de SPG seja Middle (30 a 99 vidas), o sistema irá exibir o campo Modalidade de Pagamento, onde o usuário deverá escolher uma das modalidades de pagamento, a saber: Faixa Etária Custo Médio

Quantidade de Titulares: Selecione uma das opções a seguir para informar se a cotação terá: Somente 1 Titular Mais de 1 Titular

Caso a cotação tenha Somente 1 Titular, o sistema não irá permitir ao usuário criar mais de um perfi l.

Tipo de Adesão: Selecione um dos Tipos de Adesão, a saber: Opcional Compulsório

Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional para a qual deseja realizar a cotação: Funcionários Sócios e Diretores Estagiários Menor Aprendiz Trabalhadores Temporários Adm. PJ Contratante

Perfi l

Perfi l: Informe o Perfi l para o qual deseja realizar a cotação. O sistema disponibiliza os seguintes perfi s:

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Administradores Coordenadores Diretorias Funcionários Gerentes Operários Outros Sócios

O campo Perfi l só estará disponível para preenchimento após o usuário informar os seguintes campos:

Tipo de CotaçãoAngariaçãoCNPJCorretagemTipo de SPGCategoria Funcional

Rede: Selecione uma das redes disponíveis.

As informações apresentadas no campo Rede estão diretamente relacionadas ao Produto selecionado de acordo com as regras da seguradora.

Região: Selecione a Região.

As informações apresentadas no campo Região estão diretamente relacionadas à Rede selecionada de acordo com as regras da seguradora.

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Acomodação: Selecione a Acomodação.

As informações apresentadas no campo Acomodação estão diretamente relacionadas à Rede e à Região escolhidas de acordo com as regras da seguradora.

Dental: Selecione o Plano Dental.

O campo Dental normalmente vem por default preenchido com o plano Padrão, visto que, somente para a rede Nacional Plus, existem duas opções de plano Dental, Padrão e Premium Top. Para as demais redes, somente o plano Dental Padrão.

Vidas: Informe, digitando somente números, a quantidade de vidas de acordo com as faixas etárias disponíveis, a saber: Até 18 anos 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38

39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante

Total: O campo contabiliza o total de vidas informado em cada faixa etária e exibe a informação para o usuário.


5.2.3. Perfi l

5.2.3.1. Novo Perfi l

O sistema permite ao usuário criar até 16 perfi s diferentes para uma mesma cotação. Para isso, basta selecionar o botão , e o sistema irá disponibilizar os campos para que o usuário possa informar os dados do novo perfi l.

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Figura 16 - Cotação com mais de um Perfi l

5.2.3.2. Reduzir Perfi s

O sistema disponibiliza a opção reduzir perfi s. Caso o usuário, queira reduzir os perfi s abertos na tela, basta clicar no botão , e o sistema irá compactar todos os perfi s abertos na tela (Figura 10).

Figura 17 - Perfi s Reduzidos

5.2.3.3. Expandir Perfi s

Para expandir os perfi s previamente reduzidos, o sistema disponibiliza duas formas: O usuário pode clicar no botão na própria caixa de perfi l, para que o sistema restaure o tamanho apenas do perfi l em questão.

O usuário também pode clicar no botão e expandir todos os perfi s da tela.

5.2.3.4. Excluir Perfi s

Para excluir os perfi s previamente cadastrados, o sistema disponibiliza duas formas: O usuário pode clicar no botão , na própria caixa de perfi l, para que o sistema exclua apenas o perfi l em questão.

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O usuário também pode clicar no botão e excluir todos os perfi s, mantendo apenas o padrão de um perfi l na tela.

5.2.4. Botões

Calcular: Botão responsável por salvar o processo de cotação e fornecer, para o usuário, o número do processo gerado pelo sistema.

5.2.5. Bloqueio de Cotação

Em caso de bloqueio do processo, o corretor deverá entrar em contato diretamente com a sucursal.

5.3. Cálculo de Seguros SPG

A funcionalidade (Figura 18) permite ao usuário visualizar o resultado do cálculo da cotação, baseado nos dados informados na funcionalidade Iniciar Cotação. As informações na tela variam de acordo com o tipo de cotação escolhido posteriormente, a saber: Saúde ou Conjugado (Saúde + Dental). Veremos, a seguir, a descrição da funcionalidade de acordo com cada um dos tipos de cotação acima citados.

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5.3.1. Cálculo de Seguros SPG – Saúde

Figura 18 - Cálculo de Seguros SPG – Saúde

Identifi que o cálculo a ser armazenado: Informe o nome com o qual o cálculo deverá ser armazenado.

O campo Identifi que o cálculo a ser armazenado tem seu preenchimento obrigatório.

Plano: Exibe a Sigla do plano selecionado pelo usuário no momento da cotação.

Região: Exibe o nome da Região para a qual está sendo realizada a cotação.

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Rede: Exibe o nome da Rede selecionada pelo usuário no momento da cotação.

Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38

39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante

Quantidade: Exibe a quantidade de vidas para cada uma das faixas etárias disponíveis.

Saúde: Exibe o valor do produto saúde, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão.

Totais

Total de Vidas: Exibe o total de vidas informado para a cotação.

Coparticipação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação.

Coparticipação em Internação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação em internação.

Prêmio Saúde: Exibe o valor total do prêmio saúde.

Taxa Inscrição: Exibe o valor da taxa de inscrição.

I.O.F. Saúde: Exibe o valor do I.O.F. Saúde.

Total 1ª Parcela: Exibe o valor da primeira parcela do prêmio saúde.

Demais Parcelas: Exibe o valor das demais parcelas do prêmio saúde.

O valores da 1ª Parcela e das Demais Parcelas estão diretamente relacionados a Tipo de Angariação, Corretagem, Coparticipação em Internação e Coparticipação escolhidos pelo usuário.

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5.3.2. Cálculo de Seguros SPG – Conjugado

Figura 19 - Cálculo de Seguros SPG – Conjugado

Identifi que o cálculo a ser armazenado: Informe o nome com o qual o cálculo deverá ser armazenado.

O campo Identifi que o cálculo a ser armazenado tem seu preenchimento obrigatório.


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39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante



Dental: Exibe o valor do produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão.

Conjugado: Exibe a soma do produto saúde + o produto dental, para cada uma das faixas etária disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão.

Totais





Prêmio Dental: Exibe o valor total do prêmio dental.

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Total Geral: Exibe a soma do total do prêmio saúde + o prêmio dental.






5.3.3. Botões

Alterar Cotação – Esse botão exibe a tela de cotação com os valores previamente cadastrados pelo usuário e permite ao mesmo alterar os dados da cotação.

Armazenar – Esse botão armazena os dados do cálculo sem fi nalizar o mesmo.

Imprimir – Esse botão permite ao usuário imprimir o cálculo da cotação.

Finalizar Cotação – Esse botão fi naliza a etapa de Cálculo da Cotação.

5.4. Estudo/Cadastro de Estipulante

Após fi nalizar o Cálculo da Cotação, o usuário terá acesso à tela de Estudo (Figura 20). Nessa funcionalidade, o usuário cadastra as informações do Estipulante, tem a opção de retornar à cotação para realizar alterações e pode também declinar o processo.

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Figura 20 - Estudo/Cadastro de Estipulante

Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação.

CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação.

Dados do Estipulante

Sucursal Cotação: Digite, utilizando apenas números, o código da sucursal do Estipulante. Esse número é composto de 3 (três) algarismos. Após digitar o número, o sistema irá exibir o nome da sucursal.

Nome no Cartão: Digite o nome do Estipulante que irá constar nos cartões dos segurados.

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O nome do Estipulante deve obedecer ao seguinte formato: nome e sobrenome. Caso o nome não seja preenchido utilizando o formato acima, o sistema irá apresentar uma mensagem de erro.

Ramo de Atividade: Selecione o Ramo de Atividade.

Razão Social: Digite a Razão Social do Estipulante.

CEP: Digite, utilizando somente números, o CEP. Após digitar o CEP, o usuário deverá clicar no botão para que os seguintes campos sejam preenchidos automaticamente pelo sistema: Logradouro, Bairro, Cidade e UF. Caso não seja possível localizar o endereço pelo CEP informado, o sistema irá exibir a seguinte mensagem:

Figura 21 - Mensagem CEP

Logradouro: Exibe o Logradouro de acordo com o CEP informado.

Número: Digite, utilizando apenas números, o número do endereço do Estipulante.

Complemento: Caso exista algum complemento para o endereço do Estipulante, informe-o.

Bairro: Exibe o Bairro de acordo com o CEP informado.

Cidade: Exibe a Cidade de acordo com o CEP informado.

UF: Exibe o Estado de acordo com o CEP informado.

E-mail: O campo E-mail será sempre preenchido com o e-mail do Estipulante. Esse deverá obedecer ao seguinte formato: [email protected] ou [email protected].

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Telefones: Selecione o tipo de telefone, a saber: Comercial, Residencial, Celular, Recado ou Fax. E depois informe o número do telefone obedecendo ao seguinte formato: 00-0000-0000 ou 00-00000-0000.

É obrigatório informar, pelo menos, 1 (um) número de telefone.

Plano/Seguradora Atual

Operadora: Selecione a operadora de plano de saúde atual.

Formas de Pagamento: Selecione a forma de pagamento.

Data de Contratação: Informe, utilizando somente números, a Data de Contratação.

Plano Atual: Informe o Plano Atual.

Os campos referentes a Plano/Seguradora Atual não são obrigatórios.

Observação: Preencha o campo Observação.

5.4.1. Botões

Alterar Cotação – Esse botão exibe a tela de cotação com os valores previamente cadastrados pelo usuário e permite ao mesmo alterar os dados da cotação.

Declinar Processo – Esse botão permite ao usuário declinar o processo de Cotação de Apólices.

Salvar – Esse botão permite ao usuário salvar os dados do Estipulante.

Concluir – Esse botão fi naliza o Estudo/Cadastro de Estipulante.

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5.5. Emitir Proposta Mestra

Na tela Emitir Proposta Mestra, o usuário poderá visualizar as informações do Estipulante, as condições particulares, o custo de todos os planos selecionados para contratação e a declaração do Estipulante. Nessa etapa do processo, além da geração da Proposta Mestra, o usuário terá a opção de imprimir o Estudo (Proposta Comercial). Após a geração da Proposta Mestra, o processo será encaminhado para a etapa de Inclusão das Vidas e terá 60 (sessenta) dias para ser implantado.

5.5.1. Proposta Saúde

Figura 22 - Emitir Proposta Mestra – Saúde

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Razão Social: Razão Social informada pelo usuário na cotação.




Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38 39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante



38

Totais












39

5.5.2. Proposta Conjugada

Figura 23 - Emitir Proposta Mestra - Conjugado







40


39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 em diante



Dental: Exibe o valor do produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão.

Conjugado: Exibe a soma do produto saúde + o produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão.

Totais









41




5.5.3. Botões

Salvar – Esse botão permite ao usuário armazenar os valores da proposta.

Imprimir Estudo – Esse botão permite ao usuário imprimir o Estudo.

Gerar Proposta Mestra – Esse botão permite ao usuário Gerar a Proposta Mestra.

Caso seja um processo com Mais de 1 Titular, antes de gerar a proposta, o sistema irá solicitar ao usuário que informe a quantidade de dependentes (Figura 24).

Figura 24 - Número de Dependentes

Finalizar Proposta – Esse botão fi naliza a Proposta Mestra e direciona o processo para a Inclusão de Vidas.

Você deve fi nalizar a proposta para que a mesma tenha sua devida validade, caso contrário, ela irá expirar no fi nal do mês corrente.

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5.6. Inclusão de Vidas

Nesta tela (Figura 25), o usuário (Corretor/Sucursal/Matriz) tem a opção de cadastrar os novos segurados (titular e dependentes) por meio da digitação da fi cha de inclusão (mínimo de 3 titulares).

Figura 25 - Inclusão de Vidas




CPF: Número do CPF do Titular.

Nome do Titular: Nome do Titular.

Número de Dependentes: Número de Dependentes.

DPS: Botão para acesso à Declaração Pessoal de Saúde.

Excluir: Botão que permite ao usuário excluir o cadastro de um determinado titular.

Para iniciar o cadastro das vidas, o usuário deverá clicar no botão para acessar o formulário de digitação de vidas (Figura 26).


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Figura 26 - Formulário de Inclusão de Vidas

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Razão Social: Razão Social para a qual foi realizada a cotação.

Dados do Plano

Plano: Selecione o Plano do Segurado.

Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional do Segurado.

Caso na cotação tenha sido informado apenas um Plano/Perfi l ou Categoria Funcional, os campos já virão com os valores preenchidos.

Dados do Titular

Nome: Digite o nome do titular.

Sexo: Selecione o sexo do titular.

Data de Nascimento: Digite a data de nascimento do titular.

CPF: Digite, utilizando somente números, o CPF do titular composto por 11 (onze) algarismos.

Registro de Identifi cação Civil (RIC): Informe, utilizando apenas números, o RIC do segurado.

Nº Cartão Nacional de Saúde: Informe, utilizando apenas números, o número do cartão.

Declaração de Nascido Vivo: Informe a declaração de nascido vivo.

Matrícula Funcional: Informe, utilizando apenas números, a matrícula funcional.

Data de Admissão: Digite a data de admissão do titular.

Natureza Identifi cação: Informe a natureza da identifi cação do titular.

Nº do Documento: Informe o número do documento de identifi cação do titular.

Órgão Expedidor: Informe o órgão expedidor do documento do titular.

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Data Expedição: Informe a data de expedição do documento do titular.

País Origem (proponente estrangeiro): Informe o país de origem do titular.

PIS/PASEP: Digite, utilizando somente números, o PIS/PASEP do titular.

Nome Responsável: Informe o nome do responsável.

Estado Civil: Selecione o estado civil do responsável.

Altura: Informe a altura do responsável.

Peso: Informe o peso do responsável.

Cargo/Profi ssão: Informe o cargo/profi ssão do responsável.

Nome da Mãe: Informe o nome da mãe do responsável.

Endereço

CEP: Digite, utilizando somente números, o CEP. Após digitar o CEP, o usuário deverá clicar no botão para que os seguintes campos sejam preenchidos automaticamente pelo sistema: Logradouro, Bairro, Cidade e UF. Caso não seja possível localizar o endereço pelo CEP informado, o sistema irá exibir a seguinte mensagem:

Figura 21 - Mensagem CEP

Logradouro: Exibe o Logradouro de acordo com o CEP informado.

Número: Utilizando apenas números, o número do endereço do Estipulante.

Complemento: Caso exista algum complemento para o endereço do Estipulante, informe-o.

Bairro: Exibe o Bairro de acordo com o CEP informado.

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Cidade: Exibe a Cidade de acordo com o CEP informado.

UF: Exibe o Estado de acordo com o CEP informado.

Telefones: Selecione o tipo de telefone, a saber: Comercial, Residencial, Celular, Recado ou Fax. E depois informe o número do telefone obedecendo ao seguinte formato: 00-0000-0000 ou 00-00000-0000.

É obrigatório informar, pelo menos, 1 (um) número de telefone.

Transferência: Informe se haverá transferência.

Forma de Reembolso das Despesas Ocorridas Fora da Rede Referenciada

Forma de Reembolso: Informe a forma de reembolso.

Banco: Informe o banco.

Agência: informe a agência.

Conta-corrente: informe a conta-corrente.

Os dados bancários são muito importantes, pois agilizam o Reembolso do benefi ciário que pode ser feito para qualquer banco.

Dependentes

Nome: Informe o nome do dependente.

Sexo: Informe o sexo do dependente.

Data de Nascimento: Informe a data de nascimento do dependente.

CPF: Informe o CPF do dependente.

RIC: Informe o RIC do dependente.

Nº Cartão Nacional de Saúde: Informe o número do cartão do dependente.

Declaração de Nascido Vivo: Informe a declaração de nascido vivo do dependente.

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Estado Civil: Informe o estado civil do dependente.

Parentesco: Informe o parentesco do dependente.

Atura: Informe a altura do dependente.

Peso: Informe o peso do dependente.

Nome da mãe: Informe o nome da mãe do dependente.

O sistema permite a inclusão de um ou mais dependentes (Figura 27).

Figura 27 - Inclusão de Vidas – Dependentes

Durante todo o processo de Inclusão de Vidas, o sistema irá exibir um quadro (Figura 28) informando ao usuário a quantidade de vidas que deverá ser incluída para cada faixa etária informada pelo usuário no momento da cotação.

Figura 28 - Inclusão de Vidas - Quadro de Vidas

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5.6.1. Declaração Pessoal de Saúde - DPS

No fi nal do processo de digitação de vidas, o sistema irá exibir a lista de fi chas (Figura 29).

Figura 29 - Lista de Fichas




CPF: Número do CPF do titular.

Nome do Titular: Nome do titular.

Número de Dependentes: Número de dependentes.

DPS: Botão para acesso à Declaração Pessoal de Saúde.

Excluir: Botão que permite ao usuário excluir o cadastro de um determinado titular.

Para editar a Declaração Pessoal de Saúde (DPS), deve-se clicar

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no botão . O sistema irá exibir o formulário de DeclaraçãoPessoal de Saúde (Figura 30).

Figura 30 - Tela DPS

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A cada item de DPS marcado, o sistema irá exibir uma janela para o usuário informar Esclarecimentos sobre o item. (Figura 31)

Figura 31 - Esclarecimento da DPS

Após o usuário fi nalizar a DPS, o sistema irá retornar para a tela Lista de Fichas Incluídas, sinalizando que a DPS já foi preenchida (Figura 31).

Para salvar a DPS, é obrigatório escolher umas das opções de entrevista qualifi cada.

Figura 32 - DPS Preenchida

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5.6.2. Botões

Digitar Vidas – Esse botão exibe o formulário de Inclusão de Vidas.

Finalizar – Esse botão permite fi nalizar o processo de Inclusão de Vidas.

Só será possível fi nalizar o processo quando todas as vidas forem incluídas.


5.7. Digitalização de Documentos

Após fi nalizar a etapa de Inclusão de Vidas, o processo será direcionado para a etapa de digitalização de documentos.

A funcionalidade permite ao usuário visualizar os documentos de Estudo e Proposta Mestra, anexar as fi chas de inclusão digitalizadas, os documentos médicos etc.

A tela é divida em três abas, vamos detalhar as funcionalidades de cada uma delas.

5.7.1. Documentos do Estipulante

A aba de Documentos do Estipulante permite ao usuário visualizar ou atualizar os documentos de Estudo e Proposta Mestra e também anexar outros documentos do Estipulante.

Figura 33 - Documentos do Estipulante

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5.7.1.1. Visualizar Documentos

Para visualizar documentos, basta clicar sobre o ícone do mesmo.

Ex.: para visualizar a Proposta Mestra, basta clicar sobre o ícone da proposta.

5.7.1.2. Atualizar Documentos

Para atualizar documentos, basta clicar no link que fi ca abaixo de cada documento.

5.7.1.3. Inserir Documentos

Para inserir um novo documento, basta clicar no botão , e o sistema irá exibir a funcionalidade

(Figura 34).

Figura 34 - Inserir Documento do Estipulante

Tipo de Documento: O usuário deverá informar qual o Tipo de Documento que está incluindo, a saber: FGTS Contrato Social CNPJ CRF Outros Pleito

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Arquivo: Arquivo que será anexado.

Observação: Observação a respeito do arquivo que está sendo inserido.

O tamanho máximo permitido por documento é de 2MB.

5.7.2. Fichas de Inclusão

A funcionalidade (Figura 35) permite ao usuário inserir a fi cha de inclusão do segurado digitalizada.

Figura 35 - Ficha de Inclusão


Para inserir a fi cha de inclusão, o usuário deverá clicar na imagem

, e o sistema irá disponibilizar a tela de inclusão de documentos (Figura 36).

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Figura 36 - Inserir Ficha de Inclusão




5.7.3. Documentos Médicos

Permite ao usuário inserir documentos médicos dos segurados.

Figura 37 - Documentos Médicos

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Para inserir um novo documento médico, basta clicar no botão , e o sistema irá exibir a funcionalidade

(Figura 38).

Figura 38 - Inserir Documentos Médicos

Titular: Informar para qual titular está inserindo o documento.

Dependente: Se o titular possuir dependentes, o usuário deverá informar se o documento médico pertence a algum dependente.

Item de DPS: Caso haja DPS, informar a qual DPS o documento está relacionado.

Tipo de Documento: Informar o Tipo de Documento.




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5.7.4. Botões

Declinar Processo – Esse botão permite ao usuário declinar o processo.

Finalizar – Esse botão permite fi nalizar o processo de digitalização de documentos.

Após fi nalizar a etapa de digitalização, o processo será enviado para análise.

5.8. Emitir Boleto CCB

A emissão do Boleto CCB (primeiro boleto de pagamento) fi cará disponível para o corretor após o término das análises técnica e médica (Figura 39). A funcionalidade será exibida de acordo com o Tipo de Cotação, a saber: Saúde ou Conjugado (Saúde + Dental).

5.8.1. Emitir Boleto Saúde

Caso seja uma cotação do tipo Saúde, a funcionalidade irá disponibilizar apenas o boleto Saúde (Figura 39).

Figura 39 - Emitir Boleto Saúde



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Para emitir o boleto, basta clicar no botão logo abaixo do ícone do arquivo.

5.8.2. Emitir Boleto Conjugado

Caso seja uma cotação do tipo Conjugado, a funcionalidade irá exibir duas abas, uma para a emissão do boleto Saúde e outra para o boleto Dental (Figuras 40 e 41).

Figura 40 - Emitir Boleto Conjugado - Saúde

Figura 41 - Emitir Boleto Conjugado - Dental


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Para emitir o boleto, basta clicar no botão logo abaixo do ícone do arquivo.

5.8.3. Botões


Finalizar – Esse botão permite fi nalizar o processo de impressão do CCB.

5.9. Acompanhamento de Processo

Se desejar acompanhar o andamento dos processos, basta clicar no menu Ações, na tela principal do sistema, e escolher a opção Acompanhamento de Processos (Figura 42).

Figura 42 - Tela de Acompanhamento de Processos

Processo: Digite, utilizando somente números, o número do processo gerado pelo sistema no momento em que é realizada a cotação Saúde.

Data Inicial: Digite, utilizando somente números, a data inicial do processo.

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Nome Estipulante: Digite o nome do Estipulante para o qual foi realizada a cotação que deseja consultar.

CNPJ: Digite, utilizando somente números, o CNPJ para o qual foi realizada a cotação.

Código Sucursal: Digite, utilizando somente números, o número da sucursal para a qual foi realizada a cotação.

É obrigatório o preenchimento de, pelo menos, uma opção de fi ltro.

Para visualizar o processo, basta clicar no mesmo, e o sistema irá disponibilizar a tela com as informações de acompanhamento do processo.

O sistema permite consultar até processos já fi nalizados.

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6. PERGUNTAS FREQUENTES (FAQ)

1. Por que, após fi nalizar a Inclusão de Vidas, recebo a mensagem “Seu perfi l não está habilitado para a próxima etapa” e não consigo mais visualizar meu processo?

Após a etapa de Digitalização de Documentos, o processo é encaminhado para a análise. Esse processo só fi cará disponível para o usuário após a conclusão da análise, para que o mesmo possa gerar o boleto.

2. Qual o período de validade do Cálculo da Cotação?

O cálculo terá validade até o último dia do mês em que foi realizado.

3. Depois de fi nalizar a cotação e gerar a Proposta Mestra, quanto tempo tenho até a Implantação da Apólice?

A apólice tem de ser implantada em até 60 (sessenta) dias corridos depois de fi nalizada a Proposta Mestra.

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Manual do Corretor - Como posso ajudar ? · 2 ÍNDICE DO MANUAL 1. ... C. CPF ou CNPJ do corretor que está utilizando a aplicação. D. Campos de ﬁ ltro que permitem ao usuário