Operações de Meio Circulante no Âmbito do Novo Sistema de ... · BANCO CENTRAL DO BRASIL 1/34 Operações de Meio Circulante no Âmbito do Novo Sistema de Pagamentos Brasileiro

BANCO CENTRAL DO BRASIL

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Operações de Meio Circulanteno Âmbito do

Novo Sistema de Pagamentos Brasileiro

Nota Técnica26/06/2001

Departamento do Meio Circulante - MECIR


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ÍNDICE

1.Introdução 3

2.Operações nas Dependências do Custodiante 32.1. Situação Atual___________________________________________________________________32.2. Situação a Implantar ______________________________________________________________32.2.1. Regras gerais __________________________________________________________________32.2.2. Esquema de atendimento a solicitações de saque com previsão de movimentação em D : _________42.2.3. Esquema de atendimento a solicitações de depósito com data de movimentação prevista D :_______92.3. Diferenças a maior e a menor_______________________________________________________102.4. Quadros Resumo ________________________________________________________________11

3.Operações nas Dependências do Banco Central 173.1. Situação Atual__________________________________________________________________173.2. Situação a Implantar _____________________________________________________________183.2.1. Regras gerais _________________________________________________________________183.2.2. Esquema de atendimento a solicitações de saque com previsão de movimentação em D : ________183.2.3. Esquema de atendimento a solicitações de depósito com previsão de movimentação em D : ______203.3. Pagamento de numerário legítimo examinado __________________________________________213.4. Diferenças a maior e a menor_______________________________________________________213.4.1. Quando ocorrem ? _____________________________________________________________213.4.2. Situação Atual ________________________________________________________________213.4.3. Situação Proposta – Diferenças a maior e a menor se compensam e são lançadas na conta deDiferenças Apuradas na Conferência de Numerário Depositado por I.F._____________________________213.5. Operação 920 - Troca de numerário entre instituições financeiras____________________________233.6. Quadros Resumo ________________________________________________________________23

4.Registro Padrão para Numerário: 25

5.Códigos de Movimentação 26

6.Figuras 26


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1. Introdução

O objetivo do documento é apresentar as modificações que ocorrerão no registro dasoperações com numerário, no âmbito do Banco Central e do Custodiante, tendo emvista o novo Sistema de Pagamentos Brasileiro.

2. Operações nas Dependências do Custodiante

2.1. Situação Atual

- Atualmente o Banco do Brasil (BB) é a única Instituição Financeira (IF) a mantercustódia de numerário à ordem do Banco Central.

- Os bancos fazem solicitação de saque ao BB por meio de Documento de Previ-são de Saque (DPS), registrado na agência do saque, com 48 horas de antece-dência (D-2).

- O BB providencia o numerário na agência solicitada para saque. No momento dosaque é emitido o Documento de Saque Bancário (DSB).

- O BB registra na transação PCIR520 o total de emissões e recolhimentos do dia,em valores financeiros, que são contabilizados em sua conta Reservas Bancári-as. Envia também a movimentação – valores financeiros líquidos – por IF, paraque sejam feitos os lançamentos nas respectivas contas Reservas Bancárias.

- Os erros de lançamentos são corrigidos, com valorização.- As diferenças encontradas no processamento do numerário depositado são lan-

çadas a débito da conta Reservas Bancárias, sem valorização.- As tarifas “ad-valorem” são cobradas no dia da solicitação. As tarifas por docu-

mento são cobradas no dia da movimentação.- Não é necessária solicitação prévia para os depósitos, que são registrados com

o Documento de Depósito Bancário (DDB), cuja emissão é também tarifada.

2.2. Situação a Implantar

2.2.1. Regras gerais

§ Após a entrada em operação do Sistema de Pagamentos, a transação PCIR550será desativada. As Instituições deverão desenvolver interface própria tendocomo base a troca de mensagens (“mensageria”).

§ Qualquer movimentação (saques e depósitos) dependerá da existência de soli-citação. Com isso pretende-se garantir que os valores sejam digitados exclusi-vamente pela Instituição solicitante. O custodiante poderá apenas confirmar osvalores imputados ou alterar a composição por denominação, mas não o valorfinanceiro total.

§ Não serão admitidos lançamentos valorizados.§ As operações de troca dispensarão solicitação, estando o atendimento condicio-


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nado à disponibilidade do custodiante. § Os horários de operação do sistema para as operações de meio circulante serão

definidos posteriormente pelo MECIR, já que dependem dos horários de opera-ção do STR, que serão definidos pelo DEBAN.

§ Será mantida apenas a tarifa “ad-valorem” que incide sobre os depósitos e sa-ques.

2.2.2. Esquema de atendimento a solicitações de saque com previsão demovimentação em D :

D – 2 (antes do horário-limite-para-solicitação)Ø A Instituição registrará as solicitações, por agência, por tipo de valor (0010-

Real), espécie (C-cédulas) e categoria (0-cédulas em papel, 2-cédulas empolímero - codificação BC, ver padrão anexo) com, no mínimo, 48 horas deantecedência (D-2) até o horário-limite-para-solicitação (solicitações incluídasantes deste horário têm atendimento garantido). O custodiante atenderá atodas as solicitações feitas com esta antecedência. A codificação para asagências custodiantes (CNPJ) deve ser obtida através da mensagemCIR0013. Estas solicitações receberão o ‘status’ 1- Registrada. Deve serressaltado que ao incluir a solicitação, será incluído o valor da tarifa referenteà mesma, o que implica em autorização para o seu débito em D. Para inclu-são da solicitação, a Instituição utilizará a mensagem CIR0003 e receberácomo resposta CIR0003R1, confirmando o registro.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 1- Registrada, sema cobrança de tarifas e nenhum efeito em Reservas Bancárias. Para isto, uti-lizará a mensagem CIR0004 e receberá como resposta a mensagemCIR0004R1, apenas confirmando o cancelamento. Receberá ainda, atravésde outra mensagem CIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ da solicitação pas-sou a 6- Cancelada pela IF sem tarifa antes do aparte.

D – 2 (após o horário-limite-para-solicitação)Ø Após o horário-limite-para-solicitação as solicitações com ‘status’ 1-

Registrada receberão o ‘status’ 2- Confirmada e terão atendimento garan-tido pelo Custodiante. A Instituição será comunicada da mudança de ‘status’da solicitação através de outra mensagem CIR0003R1. Deve ser ressaltadoque, ao longo de todo o processo, a chave para controle da solicitação nosistema será o número de controle do sistema MECIR.

Ø As solicitações incluídas após o horário-limite-para-solicitação receberão o‘status’ 1- Registrada, da mesma forma que as incluídas antes deste horário(a Instituição utilizará a mensagem CIR0003 e receberá como respostaCIR0003R1, confirmando o registro), porém dependerão de confirmação docustodiante.

Ø O custodiante poderá informar que atenderá a solicitações com ‘status’ 1-Registrada. Se confirmadas receberão o ‘status’ 2- Confirmada e terãoatendimento garantido pelo Custodiante. A Instituição será comunicada damudança de ‘status’ da solicitação através de outra mensagem CIR0003R1.

Ø As solicitações com o ‘status’ 2- Confirmada poderão ser canceladas pelosolicitante, porém com pagamento da tarifa. A Instituição receberá, em D-2, aconfirmação do cancelamento através da mensagem CIR0004R1, confir-


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mando o cancelamento. Receberá ainda, através de outra mensagemCIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 22- Canceladapela IF com tarifa a ser debitada. Quando houver o débito dos tarifas, emD, receberá outra mensagem CIR0003R1, referente à cobrança da tarifa.

Ø As solicitações com ‘status’ 2- Confirmada poderão ser canceladas peloCustodiante, em casos de problemas que impeçam o atendimento – um as-salto por exemplo – o que possibilitará também corrigir eventuais erros co-metidos pelo solicitante. A Instituição receberá o aviso do cancelamento atra-vés de outra mensagem CIR0003R1 com o ‘status’ 10- Cancelado pelo cus-todiante antes do aparte. Não haverá cobrança de tarifa nem qualquerefeito em Reservas Bancárias.

D - 1Ø As solicitações incluídas nesta data receberão o ‘status’ 1- Registrada, da

mesma forma como as incluídas em D-2 (a Instituição utilizará a mensagemCIR0003 e receberá como resposta CIR0003R1, confirmando o registro), po-rém o atendimento dependerá de confirmação do custodiante.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 1- Registrada, sema cobrança de tarifa e nenhum efeito em Reservas Bancárias. Para isto, utili-zará a mensagem CIR0004 e receberá como resposta a mensagemCIR0004R1, confirmando o cancelamento. Receberá ainda, através de outramensagem CIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 6 -Cancelada pela IF sem tarifa antes do aparte.

Ø O custodiante poderá informar que atenderá a solicitações com ‘status’ 1-Registrada. Se confirmadas receberão o ‘status’ – 2- Confirmada e terãoatendimento garantido pelo Custodiante. A Instituição será comunicada damudança de ‘status’ da solicitação através de outra mensagem CIR0003R1.

Ø As solicitações com o ‘status’ 2- Confirmada poderão ser canceladas pelosolicitante, porém com pagamento da tarifa. A Instituição receberá, em D-1, aconfirmação do cancelamento através da mensagem CIR0004R1. Receberáainda, através de outra mensagem CIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ dasolicitação passou a 22- Cancelada pela IF com tarifa a ser debitada.Quando houver o débito das tarifas, em D, receberá outra mensagemCIR0003R1, referente à cobrança da tarifa.

Ø As solicitações com ‘status’ 2- Confirmada poderão ser canceladas peloCustodiante, em casos de problemas que impeçam o atendimento – um as-salto por exemplo – o que possibilitará também corrigir eventuais erros co-metidos pelo solicitante. A Instituição receberá o aviso do cancelamento atra-vés de outra mensagem CIR0003R1 com o ‘status’ 10 - Cancelado pelocustodiante antes do aparte. Não haverá cobrança de tarifa nem qualquerefeito em Reservas Bancárias.

DØ No horário-de-abertura-do-STR, o sistema processará as solicitações, com

‘status’ 2- Confirmada registradas em D-2 e D-1, para saque em D. Paracada solicitação:- Caso exista saldo para a soma do saque e da tarifa, este valor será

transferido para a conta transitória(será incluída movimentação - campoTipoMovtc - com código 790). A Instituição receberá outra mensagemCIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 3 - Apartada.

- Caso não exista saldo para a soma do saque e da tarifa, a solicitação en-


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trará na fila de pendências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer.A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mu-dança do ‘status’ para 5 - Saque e tarifa pendente no STR. Caso ocorraa liberação da pendência ao longo do dia, a Instituição receberá outramensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 3 –Apartada (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código790).

Ø No horário-de-abertura-do-STR, o sistema processará as solicitações confir-madas, canceladas pela Instituição em D-1 ou D-2 para saque em D , “sta-tus” 22 – Cancelada pela IF com tarifa a ser debitada (para cobrança datarifa).- Caso exista saldo para a tarifa, seu valor será transferido entre as contas

Reservas Bancárias do solicitante e do Custodiante(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 310). A Instituição receberáoutra mensagem CIR0003R1 comunicando o débito da tarifa, com ‘status’8 - Cancelada pela IF com tarifa e antes do aparte.

- Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o débito entrará na fila dependências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituiçãoreceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a pendência, com‘status’ 16 - Tarifa pendente no STR resultante de cancelamento pelaIF. Caso ocorra a liberação da pendência ao longo do dia, a Instituiçãoreceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘sta-tus’ para 8 – Cancelada pela IF com tarifa antes do aparte (será incluí-da movimentação - campo TipoMovtc - com código 310).

Ø No horário-de-abertura-do-STR, o sistema processará as solicitações com‘status’ 18 - Cancelada pelo STR resultante de cancelamento pela IF ou19 - Cancelada pelo STR resultante de cancelamento pelo sistema, inde-pendentemente da data do saque, de Instituições com conta Reserva Bancá-rias ativa ( solicitações com tarifa pendente de pagamento de dias anterio-res).- Caso exista saldo para a tarifa, seu valor será transferido entre as contas

Reservas Bancárias do solicitante e do Custodiante(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 310). A Instituição receberáoutra mensagem CIR0003R1 comunicando o débito da tarifa, com ‘status’8 - Cancelada pela IF com tarifa e antes do aparte ou 14 -Canceladapelo sistema com tarifa e antes do aparte, conforme o caso.

- Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o débito entrará na fila dependências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituiçãoreceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a pendência, com‘status’ 16 -Tarifa pendente no STR resultante de cancelamento pelaIF ou 17 - Tarifa pendente no STR resultante de cancelamento pelosistema, conforme o caso. Caso ocorra a liberação da pendência ao lon-go do dia, a Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comuni-cando a mudança do ‘status’ para 8 – Cancelada pela IF com tarifa an-tes do aparte ou 14 -Cancelada pelo sistema com tarifa e antes doaparte, conforme o caso(será incluída movimentação - campo TipoMovtc- com código 310).

- Caso a conta Reservas Bancárias não esteja mais ativa, a Instituição re-ceberá outra mensagem CIR0003R1 com ‘status’ 21 – Cancelada pelo


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sistema por bloqueio de conta Reservas.Ø As solicitações incluídas nesta data receberão o ‘status’ 1 - Registrada (a

Instituição utiliza a mensagem CIR0003 e receberá como respostaCIR0003R1, confirmando o registro), porém o atendimento dependerá deconfirmação do custodiante, da mesma forma como as incluídas em D-2 atéo horário-limite-para-solicitação e em D-1.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 1 - Registrada, sema cobrança de tarifas e nenhum efeito em Reservas Bancárias. Para isto, uti-lizará a mensagem CIR0004 e receberá como resposta a mensagemCIR0004R1, confirmando o cancelamento. Receberá ainda, através de outramensagem CIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 6 -Cancelada pela IF sem tarifa antes do aparte.

Ø O custodiante poderá informar que atenderá a solicitações com ‘status’ 1-Registrada. Se confirmadas receberão o ‘status’ – 2 - Confirmada e têmatendimento garantido pelo Custodiante. A Instituição é comunicada da mu-dança de ‘status’ da solicitação através de outra mensagem CIR0003R1.Após a confirmação de atendimento do Custodiante, a solicitação será sub-metida ao STR, com procedimento igual ao já citado para as confirmadas emD-2 ou D-1:- Caso exista saldo para a soma do saque e da tarifa, este valor será

transferido para a conta transitória(será incluída movimentação - campoTipoMovtc - com código 790). A Instituição receberá outra mensagemCIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 3 - Apartada.

- Caso não exista saldo para a soma do saque e da tarifa, a solicitação en-trará na fila de pendências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer.A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mu-dança do ‘status’ para 5 - Saque e tarifa pendentes no STR. Caso ocor-ra a liberação da pendência ao longo do dia, a Instituição receberá outramensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 3 –Apartada (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código790).

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 3 - Apartada, com amensagem CIR0004. A Instituição receberá a confirmação do cancelamentoatravés da mensagem CIR0004R1. Receberá ainda o aviso do retorno dovalor do saque para sua conta Reservas Bancárias através de outra mensa-gem CIR0003R1 com ‘status’ 9 - Cancelado pela IF com tarifa após oaparte (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 190).O Custodiante terá o valor da tarifa creditado em sua conta Reservas Bancá-rias. (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 300)

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ Saque e tarifapendentes no STR, com a mensagem CIR0004. A Instituição receberá aconfirmação do cancelamento através da mensagem CIR0004R1. A solicita-ção com pendência do valor de saque e tarifa será cancelada no STR, porémhaverá uma nova submissão da solicitação, somente com o valor da tarifa.- Caso exista saldo para a tarifa, seu valor será transferido entre as contas

Reservas Bancárias do solicitante e do Custodiante(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 310). A Instituição receberáoutra mensagem CIR0003R1 comunicando o débito da tarifa, com ‘status’ 8- Cancelado pela IF com tarifa e antes do aparte.


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- Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o débito entrará na fila dependências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituiçãoreceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a pendência, com‘status’ 16 - Tarifa pendente no STR resultante de cancelamento pelaIF. Caso ocorra a liberação da pendência ao longo do dia, a Instituiçãoreceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘sta-tus’ para 8 - Cancelado pela IF com tarifa e antes do aparte(será in-cluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 310).

Ø Após a efetivação do saque no Custodiante, a solicitação passará a ter o‘status’ 4- Efetivada. A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1comunicando a efetivação(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 740). Serão ainda definidos os documentos a serem utilizados nomomento do saque, em substituição ao DPS e ao DSB. O Custodiante terá ovalor da tarifa creditado em sua conta Reservas Bancárias.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações que não foram confirmadas pelo Custodiante - ‘status’ 1 - Regis-trada. Para estas solicitações não haverá qualquer efeito em Reservas Ban-cárias nem será devida tarifa. A Instituição receberá o aviso de cancelamentoatravés de outra mensagem CIR0003R1 com ‘status’ 12 - Cancelada pelosistema sem tarifa e antes do aparte.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações não atendidas, com saque e tarifa apartados - ‘status’ 3 - Apar-tada. A Instituição receberá o aviso do retorno do valor do saque para suaconta Reservas Bancárias através de outra mensagem CIR0003R1 com‘status’ 15 - Cancelado pelo Sistema com tarifa depois do aparte(serãoincluídas movimentações - campo TipoMovtc - com código 190). O Custodi-ante terá os valores das tarifas creditados em sua conta Reservas Bancári-as(serão incluídas movimentações - campo TipoMovtc - com código 300).

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações não atendidas, com saque e tarifa pendentes no STR - ‘status’ 5- Saque e tarifa pendentes no STR. A solicitação com pendência do valorde saque e tarifa será cancelada no STR – do qual será avisada através deCIR0003R1 com ‘status’ 20 – Saque e tarifa pendente cancelado no STR -,porém haverá uma nova submissão da solicitação, somente com o valor datarifa.- Caso exista saldo para a tarifa, seu valor será transferido entre as contas

Reservas Bancárias do solicitante e do Custodiante. A Instituição receberáoutra mensagem CIR0003R1 comunicando o débito da tarifa, com ‘status’14 - Cancelado pelo sistema com tarifa e antes do aparte(será incluídamovimentação - campo TipoMovtc - com código 310).

- Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o débito entrará na fila dependências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituição re-ceberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a pendência, com ‘sta-tus’ 17 - Tarifa pendente no STR resultante de cancelamento pelo sis-tema.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema STR, serão canceladas as so-licitações ainda com tarifa pendente- ‘status’ 16 - Tarifa pendente no STRresultante de cancelamento pela IF e 17 - Tarifa pendente no STR resul-tante de cancelamento pelo sistema. A Instituição receberá o aviso do


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cancelamento através através de outra mensagem CIR0003R1 com ‘status’18 - Cancelada pelo STR resultante de cancelamento pela IF ou 19 -Cancelada pelo STR resultante de cancelamento pela sistema. Se aconta Reservas Bancárias ainda estiver ativa, será efetuada nova tentativade cobrança da tarifa pendente no próximo dia útil.

Ø As solicitações confirmadas - em D com ‘status’ 3 - Apartada ou 5 - Saque eTarifa Pendentes no STR - poderão ser canceladas pelo Custodiante, emcasos de problemas que impeçam o atendimento – um assalto por exemplo –o que possibilitará também corrigir eventuais erros cometidos pelo solicitante.A Instituição receberá o aviso do cancelamento através de outra mensagemCIR0003R1 com o ‘status’:- 11 - Cancelado pelo custodiante após o aparte, para o primeiro caso

(solicitações com ‘status’ 3 - Apartada), informando o retorno do valor dosaque e da tarifa para sua conta Reservas bancárias(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 190).

- 10 - Cancelado pelo custodiante antes do aparte, para o segundo caso(solicitações com ‘status’ 5 – Saque e Tarifa Pendentes no STR), infor-mando o cancelamento da pendência no STR.

Ø As figuras 1, 2 ,3 e 7 indicam o fluxo de mensagens e o esquema das situa-ções de lançamento para as solicitações de saque em custodiante.

2.2.3. Esquema de atendimento a solicitações de depósito com data demovimentação prevista D :

Ø A Instituição registrará as solicitações, por agência, por tipo de valor (0010-Real), espécie (C-cédulas) e categoria (0-cédulas em papel, 2-cédulas empolímero - codificação BC, ver padrão anexo). Não haverá antecedência mí-nima para registro. Estas solicitações receberão o ‘status’ 30 - Confirmada.Deve ser ressaltado que ao incluir a solicitação, será incluído o valor da tarifareferente à mesma, o que o que implica em autorização para o seu débito emD. Para inclusão da solicitação, a Instituição utilizará a mensagem CIR0005 ereceberá como resposta CIR0005R1, confirmando o registro. A codificaçãopara as agências custodiantes (CNPJ) deve ser obtida através da mensagemCIR0013.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 30 - Confirmada,sem a cobrança de tarifas e nenhum efeito em Reservas Bancárias. Paraisto, utilizará a mensagem CIR0006 e receberá como resposta a mensagemCIR0006R1. Receberá ainda, através de outra mensagem CIR0005R1, oaviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 33 - Cancelada pela IF.

Ø Após a efetivação do depósito no Custodiante (será incluída movimentação -campo TipoMovtc - com código 240 ou 235 – se houver pendência de dife-renças -ver item 3.4), o sistema tentará realizar o lançamento de cobrança datarifa:- Se houver saldo, haverá a transferência do valor da tarifa entre as contas

Reservas Bancárias da Instituição e do Custodiante(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 320). A Instituição recebe outramensagem CIR0005R1 comunicando a efetivação do depósito e a cobran-ça da tarifa, com o ‘status’ 31 - Depósito e Tarifa Efetivados.


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- Se não houver saldo, a cobrança da tarifa ficará pendente no STR, atésua liberação, se ocorrer. A Instituição receberá outra mensagemCIR0005R1 comunicando a efetivação do depósito e a pendência da tarifa,com o ‘status’ 32 - Depósito Efetivado e Tarifa Pendente. Caso ocorra aliberação da pendência ao longo do dia, a Instituição receberá outra men-sagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 31 - Depósitoe Tarifa Efetivados (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - comcódigo 320).

Ø Será definido ainda o documento a ser utilizado no momento da efetivaçãodo depósito, em substituição ao DDB.

Ø A composição do numerário a ser depositado, registrada no sistema, não po-derá ser alterada pelo custodiante.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações que não foram efetivadas - ‘status’ 30 - Confirmada. Para estassolicitações não haverá qualquer efeito em Reservas Bancárias nem serádevida tarifa. A Instituição receberá o aviso de cancelamento através de ou-tra mensagem CIR0005R1 com ‘status’ 34 - Cancelada pelo sistema.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema STR, serão canceladas as so-licitações ainda com tarifa pendente- ‘status’ 32 - Depósito Efetivado e Tari-fa Pendente. A Instituição receberá o aviso do cancelamento através de ou-tra mensagem CIR0005R1 com ‘status’ 35 - Cancelada pelo STR. Se aconta Reservas Bancárias ainda estiver ativa, será efetuada nova tentativade cobrança da tarifa pendente no próximo dia útil.

Ø No horário-de-abertura-de-reservas-bancárias, o sistema processará as soli-citações com ‘status’. 35 - Cancelada pelo STR, independentemente da datado depósito, de Instituições com conta Reserva Bancárias ativa ( solicitaçõescom tarifa pendente de pagamento de dias anteriores).- Caso exista saldo para a tarifa, seu valor será transferido entre as contas

Reservas Bancárias do solicitante e do Custodiante(será incluída movi-mentação - campo TipoMovtc - com código 310). A Instituição receberá ou-tra mensagem CIR0005R1 comunicando o débito da tarifa, com ‘status’ 31 -Depósito e Tarifa Efetivados.

- Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o débito entrará na fila dependências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituição re-ceberá outra mensagem CIR0005R1 comunicando a pendência, com ‘sta-tus’ 32 - Depósito Efetivado e Tarifa Pendente. Caso ocorra a liberaçãoda pendência ao longo do dia, a Instituição receberá outra mensagemCIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 31 - Depósito e Tari-fa Efetivados(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código310).

- Caso a conta Reservas Bancárias não esteja mais ativa, a Instituição re-ceberá outra mensagem com ‘status’ 36 – Cancelada pelo sistema porbloqueio de conta Reservas Bancárias.

Ø As figuras 4 e 9 indicam o fluxo de mensagens e o esquema das situaçõesde lançamento para as solicitações de depósito em custodiante.

2.3. Diferenças a maior e a menorVer item 3.4 (regras se aplicam ao Bacen e a Custodiante).


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2.4. Quadros Resumo

Quadro 0Domínio de Situação de Lançamento Mecir, representada pela variável SitLancCIR da mensagem de resposta

CIR0003R1, para solicitações de saque em Custodiante‘status’ Contexto ao qual se aplica1.Registrada Resposta enviada no momento do registro da solicitação de saque. Representa uma

solicitação registrada pela IF, que ainda não foi confirmada pelo custodiante.2.Confirmada Segunda resposta de solicitação de saque no custodiante.

§ Enviada em D-2 após o horário-limite-para-solicitação, para solicitações re-gistradas até este horário(confirmação automática).

§ Enviada no momento da confirmação pelo custodiante, para solicitações fei-tas após este horário.

Representa solicitação com atendimento garantido pelo custodiante.3.Apartada Resposta enviada em D, quando o STR debitar o valor do saque e tarifa e creditar a

conta transitória.Representa solicitação em que os valores de saque e tarifas foram transferidos paraa conta transitória, para garantia de pagamento.

4.Efetivada Resposta enviada em D, na efetivação da retirada.Representa solicitação com saque já efetuado. Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

5. Saque e tarifa pendente noSTR

Resposta enviada em D, se não houver saldo na conta Reservas Bancárias da Insti-tuição, para a transferência do valor do saque e tarifa para a conta transitória.

6.Cancelada pela IF, semtarifa e antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, nos seguintes casos:§ Cancelamento, em D-2, até o horário limite(antes da confirmação automática).§ Cancelamento, em D-1 ou D, de saque no custodiante antes da confirmação

comandada pelo mesmo.Representa solicitação cancelada pela IF, antes da confirmação do custodiante (Re-gistrada). Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

8.Cancelado pela IF comtarifa e antes do aparte

Resposta enviada em D, após a tarifa ser debitada da conta Reservas Bancárias daIF.§ Cancelamento, até D-1, de saque já confirmado no custodiante.§ Cancelamento, em D, de saque já confirmado no custodiante, se o valor do

saque e tarifa estiver pendente no STR. Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

9.Cancelado pela IF comtarifa e após o aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, de solicitação já confirma-da no custodiante, com o valor do saque e tarifa já apartado.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

10.Cancelado pelo custodi-ante antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, de:§ Saque já confirmado pelo custodiante, até D-1.§ Saque já confirmado pelo custodiante, em D, se o valor do saque e tarifa esti-

ver pendente no STR.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

11.Cancelado pelo custodi-ante depois do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, de saque já confirmado nocustodiante, com o valor do saque e tarifa já apartado.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)


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CIR0003R1, para solicitações de saque em Custodiante‘status’ Contexto ao qual se aplica12.Cancelado pelo sistemasem tarifa e antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do SistemaMECIR, de solicitação de saque no custodiante, registrada mas não confirmada.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

14.Cancelado pelo sistemacom tarifa e antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do sistemaMecir, de saque no custodiante, que estava pendente no STR, caso haja saldo e atarifa seja debitada da conta Reservas Bancárias da IF neste momento. No caso de atarifa ficar pendente no STR, esta resposta só será enviada após o débito da mesma.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

15.Cancelado pelo sistemacom tarifa e após o aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do SistemaMECIR, de solicitação de saque com o valor do saque e tarifa já apartado.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

16.Tarifa pendente no STRresultante de cancelamentopela IF

Resposta enviada no momento da submissão de tarifa, se não houver saldo em Re-servas Bancárias, resultante de cancelamento, pela IF.

17.Tarifa pendente no STRresultante de cancelamentopelo sistema

Resposta enviada no momento da submissão de tarifa, se não houver saldo em Re-servas Bancárias, resultante de cancelamento, pelo sistema MECIR, no fechamentodo mesmo

18.Cancelada pelo STR re-sultante de cancelamentopela IF

Resposta enviada no fechamento do STR ,se a submissão de tarifa ainda estiverpendente, cuja pendência se origina de solicitação de saque cancelada pela IF.

19.Cancelada pelo STR re-sultante de cancelamentopelo sistema

Resposta enviada no fechamento do STR ,se a submissão de tarifa ainda estiverpendente, cuja pendência se origina de solicitação de saque cancelada pelo sistema.

20.Saque e Tarifa PendenteCancelado no STR

Resposta enviada no fechamento do Mecir ,comunicando o cancelamento do Saquee Tarifa Pendente no STR.

21.Cancelada pelo sistemapor bloqueio da conta Re-servas Bancárias

Resposta enviada na tentativa de submissão de débito de tarifa pendente, se a contaReservas Bancárias encontrar-se bloqueada.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

22.Cancelada pela IF comtarifa a ser debitada

Resposta enviada após o cancelamento em D-2, após o horário-limite-para-confirmação, ou em D-1, de solicitação de saque já confirmada pelo custodiante(atendimento garantido) e que gerará cobrança da tarifa devida em D.


CIR0005R1, para solicitações de depósito no Custodiante‘status’ Contexto ao qual se aplica30.Confirmada Resposta enviada no momento do registro da solicitação de depósito (todos têm

atendimento garantido).31.Depósito e Tarifa Efeti -vados

Resposta enviada em D, na efetivação de depósito no custodiante, caso haja saldoem Reservas Bancárias para a cobrança da tarifa.Situação que finaliza operação de depósito (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

32.Depósito Efetivado e Ta-rifa Pendente

• Resposta enviada em D, na efetivação de depósito no custodiante, caso nãohaja saldo em Reservas Bancárias para a cobrança da tarifa.

• Resposta enviada, em data posterior a D, de depósito no custodiante de Insti-tuição com conta Reservas Bancárias ativa, em que a tarifa foi submetida no-vamente e ainda não há saldo em Reservas Bancárias.


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CIR0005R1, para solicitações de depósito no Custodiante33.Cancelamento pela IF Resposta enviada no momento do cancelamento, em qualquer data.

Situação que finaliza operação de depósito (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

34.Cancelamento pelo Sis-tema

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do SistemaMECIR, de depósitos não efetivados.Situação que finaliza operação de depósito (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

35.Cancelado pelo STR Resposta enviada no fechamento do STR , se a cobrança da tarifa ainda estiverpendente

36.Cancelada por bloqueioda conta Reservas Bancárias

Resposta enviada na tentativa de submissão de débito de tarifa pendente, se a contaReservas Bancárias encontrar-se bloqueada.Situação que finaliza operação de depósito (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

Quadro 2Saques em Custodiante

(dinâmica das solicitações feitas em D-2)D-2 D-1 D

O custodiante será obrigado aatender as solicitações feitas atéo horário – limite – para – soli-citação. As solicitações assumi-rão, inicialmente, o ‘status’ 1-Registrada.

O solicitante poderá cancelar assolicitações feitas nesta data, atéo horário – limite - para- solic i-tação, pois elas permanecerãocom ‘status’ 1-Registrada du-rante este período.

Após o horário-limite-para-registro-de-solicitação, o siste-ma transformará automatica-mente o ‘status’ das solicita-ções, de 1-Registrada para 2-Confirmada.

O Custodiante poderá cancelaras solicitações com ‘status’ 2-Confirmada em casos de pro-blemas que impeçam o atendi-mento – um assalto por exemplo– o que possibilitará tambémcorrigir eventuais erros cometi-dos pelo solicitante. As solicita-ções canceladas pelo custodi-ante passarão ao ‘status’ 10-Cancelada pelo custodiante an-tes do aparte. Não haverá co-brança de tarifas nem qualquerefeito em Reservas Bancárias

As solicitações feitas em D-2 até o horário-limite-para-confirmação estarão com o‘status’ 2-Confirmada egerarão cobrança de tarifaem D.

As solicitações com ‘status’2-Confirmada poderão sercanceladas, pelo solicitante,com cobrança de tarifa emD.

O Custodiante poderá can-celar as solicitações com‘status’ 2-Confirmada emcasos de problemas queimpeçam o atendimento –um assalto por exemplo – oque possibilitará tambémcorrigir eventuais erros co-metidos pelo solicitante. Assolicitações canceladas pelocustodiante passarão ao‘status’ 10-Cancelada pelocustodiante antes do aparte.Não haverá cobrança detarifas nem qualquer efeitoem Reservas Bancárias.

No horário-de-abertura-de-reservas-bancárias, osistema submeterá ao STR as solicitações, com‘status’ 2-Confirmada registradas em D-2 e D-1,para saque em D. Caso exista saldo para a somado saque e da tarifa, este valor será transferido paraa conta transitória. e o ‘status’ passará a 3-Apartada. Caso não exista saldo, a solicitação en-trará na fila de pendências do sistema STR e o‘status’ passará a 5-Saque e tarifa pendentes noSTR.

A Instituição poderá cancelar a solicitação com o‘status’ 3-Apartada, recebendo o retorno do valordo saque para sua conta Reservas Bancárias e o‘status’ passará a 9-Cancelado pela IF com tarifadepois do aparte.

A Instituição poderá cancelar a solicitação com o‘status’ 5-Saque e tarifa pendentes no STR. A soli-citação com pendência do valor de saque e tarifaserá cancelada no STR, porém haverá uma novasubmissão da solicitação, somente com o valor datarifa. Caso exista saldo para a tarifa, seu valorserá transferido entre as contas Reservas Bancáriasdo solicitante e do Custodiante e o ‘status’ passaráa 8-Cancelado pela IF com tarifa e antes do aparte.Caso não exista saldo para o valor da tarifa, o dé-bito entrará na fila de pendências do sistema STR eo ‘status’ passará a 16-Tarifa pendente no STRresultante de cancelamento pela IF.

Após a efetivação do saque no Custodiante, a soli-citação passará a ter o ‘status’ 4-Efetivada.

Após o horário-limite-de-operação do sistemaMECIR, serão canceladas:


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Quadro 2Saques em Custodiante


Todas as mudanças de ‘status’,em qualquer data, serão infor-madas às Instituições Financei-ras através de mensagens deresposta CIR0003R1. A confir-mação do registro do cancela-mento de solicitação, pela Ins-tituição Financeira, será efetua-da através de uma mensagem deresposta CIR0004R1.

• as solicitações que não foram confirmadaspelo Custodiante - ‘status’ 1-Registrada, quepassarão ao ‘status’ 12-Cancelada pelo siste-ma sem tarifa e antes do aparte.

• as solicitações não atendidas, com saque etarifa apartados - ‘status’ 3-Apartada, que pas-sarão ao ‘status’ 9-Cancelado pelo Sistemacom tarifa depois do aparte.

• as solicitações não atendidas, com saque etarifa pendentes no STR - ‘status’ 5-Saque etarifa pendentes no STR. A solicitação compendência do valor de saque e tarifa será can-celada no STR, porém haverá uma nova sub-missão da solicitação, somente com o valor datarifa. Caso exista saldo para a tarifa, seu valorserá transferido entre as contas Reservas Ban-cárias do solicitante e do Custodiante e o‘status’ passará a 8-Cancelado pelo sistemacom tarifa e antes do aparte. Caso não existasaldo para o valor da tarifa, o débito entrará nafila de pendências do sistema STR e o ‘status’passará a 17-Tarifa pendente no STR resul-tante de cancelamento pelo sistema.

Após o horário-limite-de-operação do sistemaSTR, serão canceladas as solicitações ainda comtarifa pendente- ‘status’ 16-Tarifa pendente noSTR resultante de cancelamento pela IF e 17-Tarifa pendente no STR resultante de cancela-mento pelo sistema. que passarão ao ‘status’ 18-Cancelada pelo STR resultante de cancelamentopela IF ou 19-Cancelada pelo STR resultante decancelamento pelo sistema. Se a conta ReservasBancárias ainda estiver ativa, será efetuada novatentativa de cobrança da tarifa pendente no próxi-mo dia útil. Caso contrário, a solicitação será can-celada e passará ao ‘status’ 21-Cancelada peloSistema por bloqueio da conta Reservas Bancárias.

As solicitações confirmadas - em D com ‘status’Apartada ou Tarifa e Saque Pendentes no STR -poderão ser canceladas pelo Custodiante, em casosde problemas que impeçam o atendimento – umassalto por exemplo – o que possibilitará tambémcorrigir eventuais erros cometidos pelo solicitante.O ‘status’ da solicitação passará a::- 11-Cancelado pelo custodiante depois do aparte,para o primeiro caso ( solicitações com ‘status’ 3-Apartada).- 10-Cancelado pelo custodiante antes do aparte,para o segundo caso ( solicitações com ‘status’ 5-Tarifa e Saque Pendentes no STR).


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Quadro3Saques


As solicitações feitas emD-1 assumirão o ‘status’1-Registrada e depende-rão de confirmação docustodiante para assumiro ‘status’ 2-Confirmada.Enquanto não for con-firmada pelo custodian-te, a solicitação poderáser cancelada pelo soli-citante sem o pagamentode tarifa. Após a con-firmação ela poderá sercancelada, porém com opagamento das tarifas.

Caso a solicitação feitaem D-1 seja confirmadapelo custodiante, elaassumirá o ‘status’ 2-Confirmada, isto é, ocustodiante assumirá ocompromisso de atendê-la e ela gerará cobrançade tarifa em D.

Todas as mudanças de‘status’, em qualquerdata, serão informadasàs Instituições Financei-ras através de mensa-gens de respostaCIR0003R1. A confir-mação do registro docancelamento de solici-tação, pela InstituiçãoFinanceira, será efetua-da através de uma men-sagem de respostaCIR0004R1.

As solicitações feitas em D-1, cujos ‘status’ sejam 2-Confirmada, seguirão omesmo procedimento das incluídas em D-2. (ver Quadro 2).

As solicitações feitas em D-1, cujos ‘status’ sejam 1-Registrada, seguirão omesmo procedimento das incluídas em D (ver Quadro 4).


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Quadro 4Saques

(dinâmica das solicitações feitas em D)D-2 D-1 D

As solicitações incluídas nesta data assumirão, inicialmente, o ‘status’ 1-Registrada.

O solicitante poderá cancelar as solicitações com ‘status’ 1-Registrada, sem o pagamento de tarifa .

O custodiante poderá informar que atenderá uma solicitação 1-Registrada, que passará para o ‘sta-tus’ 2-Confirmada. Somente as solicitações com ‘status’ 2-Confirmada serão submetidas ao STR,com procedimento igual ao das solicitações incluídas em D-2 e D-1. Caso exista saldo para a somado saque e da tarifa, este valor será transferido para a conta transitória e o ‘status’ passará a 3-Apartada. Caso não exista saldo, a solicitação entrará na fila de pendências do sistema STR e o‘status’ passará a 5-Saque e tarifa pendentes no STR.

Todos os outros procedimentos em D serão semelhantes aos já citados no Quadro 2.

Quadro 5Depósitos em Custodiante(dinâmica das solicitações)

As solicitações assumirão inicialmente o ‘status’ 30-Confirmada, e terão sempre atendimento garantido.

A Instituição poderá cancelar as solicitações com ‘status’ 30-Confirmada, sem a cobrança de tarifas e nenhumefeito em Reservas Bancárias, que passarão ao ‘status’ 33-Cancelada pela IF.

Após a efetivação do depósito no Custodiante, o sistema tentará realizar o lançamento de cobrança da tarifa. Sehouver saldo, haverá a transferência do valor da tarifa entre as contas Reservas Bancárias da Instituição e do Custo-diante e a solicitação passará ao ‘status’ 31-Depósito e Tarifa Efetivados. Se não houver saldo, a cobrança da tarifaficará pendente no STR e a solicitação passará ao ‘status’ 32-Depósito Efetivado e Tarifa Pendente.

Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas as solicitações que não foram efetivadas,‘status’ 30-Confirmada, sem qualquer efeito em Reservas Bancárias e cobrança de tarifa, que passarão ao ‘status’34-Cancelada pelo sistema .Após o horário-limite-de-operação do sistema STR, serão canceladas as solicitações ainda com tarifa pendente-‘status’ 32-Depósito Efetivado e Tarifa Pendente, que passarão ao ‘status’ 35-Cancelada pelo STR. Se a conta Re-servas Bancárias ainda estiver ativa, será efetuada nova tentativa de cobrança da tarifa pendente no próximo diaútil. Caso contrário, a solicitação será cancelada e passará ao ‘status’ 36-Cancelada pelo Sistema por bloqueio daconta Reservas Bancárias.


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3. Operações nas Dependências do Banco Central

3.1. Situação Atual

- Há seis operações que envolvem a conta Reservas Bancárias no Sistema PCIR:710 - Saque no Banco Central, 210-Depósito no Banco Central, 200 - DepósitoBancário - Diferença a Maior, 700 - Depósito Bancário - Diferença a Menor, 250 -Pagamento de Numerário Legítimo Examinado e 920 - Saque entre InstituiçõesBancárias.

- A Instituição Financeira (IF) faz solicitação de saque ou de depósito no BancoCentral utilizando a transação PCIR550. A Instituição pode incluir a solicitaçãocom até 60 dias de antecedência ou mesmo no próprio dia. Deve ser ressaltadoque para a inclusão de solicitação, a Instituição Financeira deve ter incluído pre-viamente previsão de saques e depósitos, em valor financeiro, por dependênciado BC, para o período compreendido entre o dia seguinte à data da solicitaçãoaté a sexta-feira da semana posterior.

- O BACEN confirma a solicitação, incluindo operação de saque (710) ou depó-sito (210) e entrega ou recebe o numerário, conforme o caso, na dependênciaindicada pela IF. No caso de a Instituição Financeira estar impossibilitada de re-gistrar a solicitação, o BACEN pode incluir diretamente a operação de saque oudepósito, através da transação PCIR480.

- Operações de troca são combinadas informalmente, não necessitando solicita-ção. As trocas não envolvem movimentação de Reservas Bancárias, sendo onumerário fornecido obrigatoriamente de mesmo valor do recebido.

- Após a conferência, manual ou automatizada do numerário, são efetuados oslançamentos, em Reservas Bancárias, de diferenças, (código de operação 200) -a maior e (código de operação 700) - a menor. Nestes lançamentos estão incluí-das as diferenças propriamente ditas, quando a quantidade de itens difere daque deveria ter, as inserções, quando há itens de denominação diferentes daque está sendo conferida e o numerário falso. O detalhamento destas conferên-cias é transmitido por correio eletrônico do SISBACEN.

- As cédulas encaminhadas para exame como suspeitas (registradas através datransação PCIR577) ou para valorização (cédulas queimadas, dilaceradas, etc),quando legítimas são creditadas às Instituições através da operação (250) - Pa-gamento de Numerário Legítimo Examinado.

- A operação 920 permite a troca de numerário entre duas Instituições Financei-ras. A Instituição que receberá o numerário (solicitante) registra uma solicitaçãopara outra (solicitada). Quando a solicitada confirma no sistema a solicitação, oque implica a existência de uma transferência de numerário, é incluída a opera-ção 920. A solicitação pode ser incluída previamente ao dia de sua efetivação ouno próprio dia. Antes da confirmação do solicitado, a solicitação pode ser can-celada pelo solicitante. Após a confirmação, só pode ser cancelada pela solicita-da. Não pode, porém, ser valorizada (com data anterior à atual). Não há limite devalor financeiro para a operação.

- Todas as solicitações e operações da PCIR, quando envolvem Instituição Finan-ceira, são registradas por agência solicitante.


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3.2. Situação a Implantar

3.2.1. Regras gerais

§ Após a entrada em operação do Sistema de Pagamentos, a transação PCIR550será desativada. As Instituições deverão desenvolver interface própria tendocomo base a troca de mensagens (“mensageria”).

§ Qualquer movimentação (saques e depósitos) dependerá da existência de soli-citação. Com isso pretende-se garantir que os valores sejam digitados exclusi-vamente pela Instituição solicitante. Os operadores do MECIR não poderão maisincluir diretamente operações de saque ou depósito através da operação 480.Poderão apenas confirmar os valores imputados ou alterar a composição pordenominação, mas não o valor financeiro total.

§ Não serão admitidos lançamentos valorizados.§ As operações de troca dispensarão solicitação, estando o atendimento condicio-

nado à disponibilidade do MECIR.§ Os horários de operação do sistema para as operações de meio circulante serão

definidos posteriormente pelo MECIR, já que dependem dos horários de opera-ção do STR, que serão definidos pelo DEBAN.

3.2.2. Esquema de atendimento a solicitações de saque com previsão demovimentação em D :

D-n a D-1Ø A Instituição registrará as solicitações, por agência, por tipo de valor (0010-

Real), espécie (C-cédulas) e categoria (0-cédulas em papel, 2-cédulas em polí-mero - codificação BC, ver padrão anexo). Não haverá, a princípio, prazo máxi-mo para registro de solicitações, condicionadas apenas pela existência da previ-são de movimentação (saques e depósitos, em valor financeiro, por dependên-cia do BC, cuja codificação está apresentada no dicionário de domínios da‘mensageria’), que a princípio deverá continuar e que poderá ser registrada oualterada pelas mensagens CIR0001 e CIR0002, com até 60 dias de antecedên-cia. Deve ser ressaltado que, se não houver previsão informada para um com-ponente do MECIR, não será possível a inclusão de solicitações de saque e de-pósito para o mesmo. O Banco Central comprometer-se-á a atender todas assolicitações feitas. Estas solicitações receberão o ‘status’ 2-Confirmada. Parainclusão da solicitação, a Instituição utilizará a mensagem CIR0003 e receberácomo resposta CIR0003R1, confirmando o registro.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 2-Confirmada (não ha-verá cobrança de tarifas e nenhum efeito em Reservas Bancárias). Para isto, uti-lizará a mensagem CIR0004 e receberá como resposta a mensagemCIR0004R1 confirmando o cancelamento. Receberá ainda, através de outramensagem CIR0003R1, o aviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 6-Can-celada pela IF sem tarifa antes do aparte.


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DØ No horário-de-abertura-de-reservas-bancárias, o sistema processará, as solicita-

ções, com ‘status’ 2-Confirmada registradas até D-1, para saque em D. Paracada solicitação:

- Caso exista saldo para o saque, este valor será transferido para a contatransitória(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 790).A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudançado ‘status’ para 3-Apartada.

- Caso não exista saldo para o saque, a solicitação entrará na fila de pen-dências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituição recebe-rá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para 5-Saque e tarifa pendentes no STR, mensagem padrão para os saques noBACEN ou no Custodiante.- Caso ocorra a liberação da pendência ao longo do dia, a Instituição rece-

berá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para3-Apartada(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código790).

Ø As solicitações incluídas nesta data receberão o ‘status’ 2-Confirmada, damesma forma como as incluídas em D-1 e D-2 (a Instituição utilizará a men-sagem CIR0003 e receberá como resposta CIR0003R1, confirmando o re-gistro). Após inclusão, a solicitação será submetida ao STR, com procedi-mento igual ao já citado para as confirmadas até D-1:- Caso exista saldo para o saque, este valor será transferido para a conta

transitória(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código790). A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comunicando amudança do ‘status’ para 3-Apartada.

- Caso não exista saldo para o saque, a solicitação entrará na fila de pen-dências do sistema STR, até sua liberação, se ocorrer. A Instituição rece-berá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’para 5-Saque e tarifa pendentes no STR, mensagem padrão para os sa-ques no BACEN ou no Custodiante.

- Caso ocorra a liberação da pendência ao longo do dia, a Instituição rece-berá outra mensagem CIR0003R1 comunicando a mudança do ‘status’ para3-Apartada(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código790).

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 3-Apartada, com amensagem CIR0004. A Instituição receberá a confirmação do cancelamentoatravés da mensagem CIR0004R1, confirmando o cancelamento. Receberáainda o aviso do retorno do valor do saque para sua conta Reservas Bancá-rias através de outra mensagem CIR0003R1 com ‘status’ 7-Cancelado pelaIF sem tarifa após o aparte(será incluída movimentação - campo TipoMovtc- com código 190).

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 5-Saque e tarifapendente no STR, com a mensagem CIR0004. A Instituição receberá a con-firmação do cancelamento através da mensagem CIR0004R1, confirmando ocancelamento. A solicitação com pendência do valor de saque será cancela-da no STR. A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comunican-do a retirada da pendência, com ‘status’ 6-Cancelado pela IF sem tarifa eantes do aparte.


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Ø Após a efetivação do saque no BACEN, a solicitação passará a ter o ‘status’4-Efetivada. A Instituição receberá outra mensagem CIR0003R1 comuni-cando a efetivação(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - comcódigo 710). Serão ainda definidos os documentos a serem utilizados nomomento do saque, em substituição ao SIF.

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações não atendidas, com saque apartado - ‘status’ 3-Apartada. A Ins-tituição receberá o aviso do retorno do valor do saque para sua conta Reser-vas Bancárias através de outra mensagem CIR0003R1 com ‘status’ 13-Cancelado pelo Sistema sem tarifa após o aparte(será incluída movimen-tação - campo TipoMovtc - com código 190).

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas assolicitações não atendidas, com saque pendente no STR - ‘status’ 5-Saque etarifa pendentes no STR. A solicitação com pendência do valor de saque etarifa será cancelada no STR. A Instituição receberá outra mensagemCIR0003R1 comunicando o cancelamento da pendência, com ‘status’ 12-Cancelado pelo sistema sem tarifa e antes do aparte.

Ø As figuras 5 e 8 indicam o fluxo de mensagens e o esquema das situaçõesde lançamento para as solicitações de saque no Banco Central.

3.2.3. Esquema de atendimento a solicitações de depósito com previsãode movimentação em D :

Ø A Instituição registrará as solicitações, por agência, por tipo de valor (0010-Real), espécie (C-cédulas) e categoria (0-cédulas em papel, 2-cédulas empolímero - codificação BC, ver padrão anexo). Não haverá antecedência mí-nima para registro. Não haverá, a princípio, prazo máximo para registro desolicitações, condicionadas apenas pela existência da previsão de movi-mentação (saques e depósitos, em valor financeiro, por dependência do BC,cuja codificação está apresentada no dicionário de domínios da ‘mensage-ria’), que a princípio deverá continuar e que poderá ser registrada ou alteradapelas mensagens CIR0001 e CIR0002, com até 60 dias de antecedência.Deve ser ressaltado que, se não houver previsão informada para um compo-nente do MECIR, não será possível a inclusão de solicitações de saque edepósito para o mesmo. Estas solicitações receberão o ‘status’ 30-Confirmada. Para inclusão da solicitação, a Instituição utilizará a mensagemCIR0005 e receberá como resposta CIR0005R1, confirmando o registro.

Ø A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 30-Confirmada,sem a cobrança de tarifas e nenhum efeito em Reservas Bancárias. Paraisto, utilizará a mensagem CIR0006 e receberá como resposta a mensagemCIR0006R1. Receberá ainda, através de outra mensagem CIR0005R1, oaviso de que o ‘status’ da solicitação passou a 33-Cancelada pela IF .

Ø Após a efetivação do depósito no BACEN a Instituição receberá outra men-sagem CIR0005R1, comunicando a efetivação do depósito com o ‘status’ 31-Depósito e Tarifa Efetivados, mensagem padrão para depósitos no Bacenou no custodiante(será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com có-digo 210 ou 205 – se houver pendência de diferenças -ver item 3.4).

Ø Será definido ainda o documento a ser utilizado no momento da efetivaçãodo depósito, em substituição ao DIF .

Ø Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas as


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solicitações que não foram efetivadas - ‘status’ 30-Confirmada. Para estassolicitações não haverá qualquer efeito em Reservas Bancárias nem serádevida tarifa. A Instituição recebe o aviso de cancelamento através de outramensagem CIR0005R1 com ‘status’ 34-Cancelada pelo sistema.

Ø As figuras 6 e 9 indicam o fluxo de mensagens e o esquema das situaçõesde lançamento para as solicitações de depósito no Banco Central.

3.3. Pagamento de numerário legítimo examinado

Ø Essa operação, que corresponde à movimentação - campo TipoMovtc - com có-digo 250, será alterada somente para adaptação ao STR e à mensageria (men-sagem CIR0014), já que efetua lançamento em Reservas Bancárias. Como jácitado, destina-se ao crédito às Instituições referentes às cédulas legítimas en-caminhadas para exame como suspeitas (que serão registradas através dasmensagens CIR0051 a CIR0059 – ver Nota Técnica sobre Cédulas e Moedassob Suspeição de Legitimidade) ou para valorização (cédulas queimadas, dilace-radas, etc). No primeiro caso o campo Número da Remessa Original da mensa-gem CIR0014 refere-se ao número de controle de encaminhamento (número daremessa) daquele sistema.

3.4. Diferenças a maior e a menor

3.4.1. Quando ocorrem ?Ø A diferença de numerário ocorre sempre que o valor informado (“diz conter”)

pela instituição no momento em que o numerário é depositado ou recebidopara troca difere do valor realmente aferido após a contagem, pelo Mecir oupelo custodiante. Esta diferença, a maior ou a menor, só é aferida posterior-mente, pela inviabilidade de contagem, item a item, do numerário no mo-mento do depósito (no caso de cédulas, é verificada a quantidade de cente-nas) e, como já citado, pode originar-se de quantidade de itens diferente dodeclarado, inserções de itens de outras denominações ou numerário falso.

3.4.2. Situação AtualØ Atualmente, após a verificação das diferenças, no Mecir ou no Custodiante,

são efetuados os débitos (referentes a diferenças a menor) ou créditos (refe-rentes a diferenças a maior) nas contas Reservas Bancárias das InstituiçõesFinanceiras que efetuaram os depósitos ou as operações de troca e sãoacertados os estoques em casa-forte. Essas diferenças, apesar de acertadasapós as datas das operações que as originaram, são lançadas apenas pelovalor do principal (sem reajuste) e sem valorização.

3.4.3. Situação Proposta – Diferenças a maior e a menor se compensam esão lançadas na conta de Diferenças Apuradas na Conferência de Nu-merário Depositado por I.F.

Ø Após a entrada em operação do novo Sistema de Pagamentos Brasileiro, to-dos os débitos na conta Reservas Bancárias das instituições exigirão co-


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mando por parte do titular da conta. Assim sendo, os débitos relativos às di-ferenças a menor necessitarão de comando por parte das Instituições parasua efetivação.

Ø O novo modelo a ser implantado para tratamento das diferenças, a maior oua menor, é o seguinte:- Em uma data convencionada como D, o Banco Central ou o custodiante,

após verificarem a ocorrência de uma diferença, a maior ou a me-nor(relativa à falta de itens, inserções ou itens falsos), efetuam o seu lan-çamento no sistema Mecir.

- Após o lançamento da diferença, o sistema Mecir corrige o estoque dacasa-forte correspondente com contrapartida na conta de Diferenças Apu-radas na Conferência de Numerário Depositado por I.F., tendo como titulara Instituição Financeira. A cada lançamento nestas contas, a I.F. recebe amensagem CIR0010 (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - comcódigos 200 ou 700, respectivamente para diferenças a maior ou a menorno Bacen, ou códigos 060 ou 560, respectivamente para diferenças a maiorou a menor no Custodiante). O campo livre <Historico> apresentará as ob-servações acerca das diferenças.

- Ainda em D, após o horário de encerramento do sistema Mecir para lan-çamentos no STR, o sistema Mecir verifica o saldo da conta DiferençasApuradas da Instituição Financeira considerando os lançamentos do dia eas eventuais pendências de dias anteriores.

- Se o saldo for favorável à I.F., o sistema Mecir efetuará o crédito destevalor, no horário de abertura do STR do próximo dia útil (D+1), quandoserá também emitida a mensagem CIR0011(será incluída movimentação -campo TipoMovtc - com código 255).

- Se o saldo for desfavorável à I.F., envia a mensagem CIR0015 para a Ins-tituição efetuar o comando de transferência, de sua conta Reservas Bancá-rias para a conta Diferenças Apuradas, que pode ser efetuado através damensagem CIR0012. Caso a IF autorize a transferência – através daCIR0012, o débito será efetuado no horário de abertura do próximo dia útil(D+1) (será incluída movimentação - campo TipoMovtc - com código 725).

- No dia útil seguinte, (D+1), em cada depósito, no Mecir ou em Custodiante,o sistema Mecir verificará a existência de saldo pendente do dia anteriorpara a conta Diferenças Apuradas da Instituição Financeira depositante. Sehouver (a Instituição não autorizou a transferência com a mensagemCIR0012), o crédito referente ao depósito é abatido deste saldo (o valor delançamento em Reservas Bancárias da Instituição será inferior ao valor de-positado). O sistema tentará efetuar esta compensação ao longo do dia(D+1) até que seja ‘zerado’ o saldo pendente do dia anterior. Na mensagemde efetivação do depósito CIR0005R1, nesses casos, serão informados àInstituição o valor depositado <ValorDep> e o valor efetivamente creditadona Conta Reservas Bancárias <ValorLanc>. Note-se que, quando do aten-dimento no Mecir ou no Custodiante, o comprovante referir-se-á ao valor donumerário físico depositado, indicado no campo <ValorDep>, e não ao valorcreditado em Reservas Bancárias. Quando ocorrerem essas compensa-ções os códigos das movimentações – Campo TipoMovtc – serão 205 (efe-tivação do depósito) e 215 (restituição das diferenças) para os depósitos noBacen ou 235 (efetivação do depósito) e 245 (restituição das diferenças)


23/34

para os depósitos no Custodiante.- As Instituições poderão consultar os lançamentos das contas Diferenças de

Numerário através da mensagem CIR0016.- As modificações nas mensagens para implementar estas modificações se-

rão incluídas na próxima versão (julho) do Manual da Mensageria.

3.5. Operação 920 - Troca de numerário entre instituições financeiras

Ø Essa operação será efetuada no âmbito do STR (mensagem STR0003), apósa entrada em operação do mesmo.

3.6. Quadros Resumo

Quadro6Domínio de Situação de Saque no Mecir, representada pela variável SitLancCIR da mensagem de resposta

CIR0003R1, para solicitações de saque no Bacen‘status’ Contexto ao qual se aplica2.Confirmada Resposta enviada no momento do registro da solicitação de saque no Bacen, que

tem confirmação automática no registro.3.Apartada Resposta enviada em D, quando o STR debitar o valor do saque e creditar a conta

transitória.Representa solicitação em que o valor do saque foi transferido para a conta transi-tória, para garantia de pagamento.

4.Efetivada Resposta enviada em D, na efetivação da retirada.Representa solicitação com saque já efetuado.Situação que finaliza operação de saque (não haverá mais mensagens de resposta para esta solicitação)

6.Cancelada pela IF, semtarifa e antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, nos seguintes casos:§ Cancelamento, até D-1.§ Cancelamento, em D, se o valor do saque estiver pendente no STR.

7.Cancelado pela IF semtarifa e após o aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, de saque com o valor dosaque já apartado.

12.Cancelado pelo sistemasem tarifa e antes do aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do SistemaMECIR, de solicitação com o valor do saque pendente no STR.

13.Cancelado pelo sistemasem tarifa e após o aparte

Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do SistemaMECIR, de solicitação de saque com o valor do saque apartado.

Quadro7Domínio de Situação de Depósito no Mecir, representada pela variável SitLancCIR da mensagem de resposta

CIR0005R1, para solicitações de depósito no Bacen‘status’ Contexto ao qual se aplica30.Confirmada Resposta enviada no momento do registro da solicitação de depósito.31.Depósito e Tarifa Efeti -vados

Resposta enviada em D, na efetivação de depósito no BACEN.

33.Cancelada pela IF Resposta enviada no momento do cancelamento, em qualquer data.34.Cancelada pelo Sistema Resposta enviada no momento do cancelamento, em D, no fechamento do Sistema

MECIR, de depósitos não efetivados.


24/34

Quadro 8Saques no Bacen

(dinâmica das solicitações)Até D-1 D

O Banco Central comprometer-se-á aatender todas as solicitações, indepen-remente da data de sua inclusão. O re-gistro de solicitação será condicionadoapenas pela existência da previsão demovimentação (saques e depósitos, emvalor financeiro por dependência BC),que a princípio deverá continuar. Assolicitações receberão inicialmente o‘status’ 2-Confirmada, já que terãoatendimento garantido.

A Instituição poderá cancelar a solici-tação com o ‘status’ 2-Confirmada. Secancelada, receberá o ‘status’ 6-Cancelado pela IF sem tarifa antes doaparte, sem a cobrança de tarifas e ne-nhum efeito em Reservas Bancárias.

No horário-de-abertura-de-reservas-bancárias, o sistema submeterá aoSTR as solicitações com ‘status’ 2-Confirmada registradas até D-1, parasaque em D. Caso exista saldo para o saque, este valor será transferidopara a conta transitória e a solicitação passará ao ‘status’ 3-Apartada.Caso não exista saldo para o saque, a solicitação entrará na fila de pen-dências do sistema STR e a solicitação passará ao ‘status’ 5-Saque e tarifapendente no STR, mensagem padrão para os saques no BACEN e noCustodiante.

As solicitações incluídas nesta data receberão o ‘status’ 2-Confirmada, damesma forma como as incluídas em D-1 e D-2. Após inclusão, a solicita-ção é submetida ao STR, com procedimento igual ao já citado para asconfirmadas até D-1.

A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 3-Apartada, quepassará ao ‘status’ 7-Cancelado pela IF sem tarifa após o aparte, após oretorno do valor do saque para sua conta Reservas Bancárias.

A Instituição poderá cancelar a solicitação com o ‘status’ 5-Saque e tarifapendente no STR, que passará ao ‘status’ 6-Cancelado pela IF sem tarifaantes do aparte, após o cancelamento da pendência no STR.

Após a efetivação do saque no BACEN, a solicitação passará ao ‘status’4-Efetivada.

Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas:Ø as solicitações não atendidas, com saque apartado - ‘status’ 3-

Apartada, que passarão ao ‘status’ 13-Cancelado pelo Sistema semtarifa após o aparte, após o retorno do valor da saque à conta Reser-vas Bancárias da Instituição.

Ø as solicitações não atendidas, com saque pendente no STR – ‘status’5-Saque e tarifa pendentes no STR que passarão ao ‘status’ 12-Cancelado pelo sistema sem tarifa e antes do aparte.

Quadro 9Depósitos no Bacen

(dinâmica das solicitações)As solicitações assumirão inicialmente o ‘status’ 30-Confirmada, já que têm sempre atendimento garantido. O re-gistro de solicitação será condicionado apenas pela existência da previsão de movimentação (saques e depósitos,em valor financeiro), que a princípio deverá continuar.

A Instituição poderá cancelar as solicitações com ‘status’ 30-Confirmada, sem a cobrança de tarifas e nenhumefeito em Reservas Bancárias, que passarão ao ‘status’ 33-Cancelada pela IF.

Após a efetivação do depósito, a solicitação passará ao ‘status’ 31-Depósito e Tarifa Efetivados.

Após o horário-limite-de-operação do sistema MECIR, serão canceladas as solicitações que não foram efetivadas -‘status’ 30-Confirmada -, sem qualquer efeito em Reservas Bancárias e cobrança de tarifa, que passarão ao ‘status’34-Cancelada pelo sistema .


25/34

4. Registro Padrão para Numerário:

a) Tipo do Valor ( varia de 0000 a 9999)• 0010 - Real

b) Espécie• C – cédula• M - moeda

c) Categoria ( varia de 0 a 9999). Atualmente, para o tipo de valor = 0010 - Real, te-mos:

Categoria Descritivo0 Família C (compreende as moedas de aço inox e as cédulas de papel em

circulação)1 Família D (compreende as novas moedas do Real, lançadas em julho/98)2 Família E (cédulas em polímero)

d) Denominação (Até 12 denominações por Tipo do Valor/Categoria/Espécie )

• Tipo de Valor - 0010 - Real; Espécie C; Categoria 0:R$1,00R$5,00R$10,00R$50,00R$100,00

• Tipo de Valor - 0010 - Real; Espécie M; Categoria 0:R$0,01R$0,05R$0,10R$0,25R$0,50R$1,00

• Tipo de Valor - 0010 - Real; Espécie M; Categoria 1:R$0,01R$0,05R$0,10R$0,25R$0,50R$1,00

• Tipo de Valor - 0010 - Real; Espécie C; Categoria 2:R$10,00


26/34

5. Códigos de Movimentação

TipoMovtc Descrição Mensagem de Consulta060 Depósito em Custodiante – Diferença a Maior (CIR0016/CIR1021)190 Devolução de Garantia para Saque (CIR0008) 200 Depósito no Bacen – Diferença a Maior (CIR0016) 205 Depósito no Bacen, com restituição de diferenças (CIR0008) 210 Depósito no Bacen (CIR0008) 215 Depósito no Bacen – Restituição de diferenças (CIR0008/CIR0016)235 Depósito em Custodiante, com restituição de diferenças (CIR0008/CIR1021) 240 Depósito em Custodiante (CIR0008/CIR1021)245 Depósito em Custodiante – Restituição de Diferenças (CIR0008/CIR0016)250 Pagamento de Numerário Legítimo Examinado (CIR0008) 255 Restituição de Diferença a IF (CIR0008/CIR0016)300 Tarifa de Saque em Custodiante (CIR0008/CIR1021)310 Tarifa pendente de Saque ou Depósito em Custodiante (CIR0008/CIR1021)320 Tarifa de Depósito em Custodiante (CIR0008/CIR1021)560 Depósito em Custodiante –Diferença a Menor (CIR0016/CIR1021)700 Depósito no Bacen –Diferença a Menor (CIR0016)710 Saque no Bacen (CIR0008)725 Restituição de Diferença ao Bacen (CIR0008/CIR0016)740 Saque em Custodiante (CIR0008/CIR1021)790 Separação de Garantia para Saque (CIR0008)Operações exclusivas de Custodiante050 Remessa Recebida - Custodiante (CIR1021) 230 Reforço de Custódia - Custodiante (CIR1021) 550 Remessa Expedida - Custodiante (CIR1021)730 Alívio de Custódia - Custodiante (CIR1021)990 Recebido por Troca - Custodiante (CIR1021)995 Fornecido por Troca - Custodiante (CIR1021)

6. Figuras


27/34

D - 2

horário-limite-solicitação

horário-abertura-STR

horário-limite-operação-MECIR




horário-limite-operação MECIR

D - 1

D

Figura 1 - Fluxo de mensagens para solicitações de saque em custodiante - registradas em (D - 2) até o horário-limite-para-solicitação

RegistroCIR0003

CIR0003R1-1-Registrada

ConfirmaçãoAutomática

Cancelamen-to pela IF

CIR0004R140-sem tarifa

CIR0003R12-Confirmada

CIR100150-Confirmada


CIR0004R141-com tarifa

CIR0004



Aparte?

Efetivação?

CIR0003R1-3-Apartada

CIR0003R15-(saque e tarifa)

pendenteLiberou

pendência?CIR0003R1-

3-Apartada

CIR0003R1-4-Efetivada

Debitoutarifa

?

CIR1004CIR1004R154-Efetivada

CIR1010

CIR0nnn

CIR1nnn

Liberoupendência

?

CIR0003R116-tarifa pendente

de canc. IF



CIR0004

CIR0004

CIR0004

CIR0004CIR0004R1

41-com tarifaCIR0004R1

41-com tarifaCIR1002

52-com tarifa

entre Mecir e If

entre Mecir ecustodiante

CIR100252-com tarifa

Debitoutarifa

?CIR0003R18-Canc. IF, com tarifa,

antes do aparte

CIR0003R1-9-canc. IF, com tarifa,

após aparte

CIR1010

CIR1010

Cancelamen-to pelosistema

CIR0003R1-15-canc.sistema,

com tarifa,após aparte

CIR1010

Cancelamento pelosistema / submissão

da tarifa

horário-limite-operação STR

CIR1010

CIR1010

Debitoutarifa

?

CIR0003R114-Canc. sistema,

com tarifa,antes do aparte

CIR1010

Cancelamen-to pelo STR

CIR0003R119-Canc. STR

Liberoupendência

?

CIR1010

sim

sim

sim

sim

sim

sim

sim

não não

não

não

não

não

não

não17-CIR0003R1tarifa pendente de canc. sist.

CIR0003R16-Canc. IF, sem tarifa,

antes do aparte



1

CIR1002,52-com tarifa

CIR1002,52-com tarifa

sim

CIR0003R18-Canc. IF, com tarifa,

antes do aparte

Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1

CIR003R110-Canc. Cust.antes aparte

Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1CIR003R1

10-Canc. Cust.antes aparte

CIR1009

CIR1009

Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1CIR003R1

11-Canc. Cust.após aparte

CIR1009

a

a

a

2

CIR0003R122-Canc. IFcom tarifa

a ser debitada


a ser debitada


antes aparte


antes aparte

CIR0003R120-Saq/Tar.pendente,

canc. STR


CIR0003R118-Canc. STR


28/34

Ver, Fig. 1

Ver, Fig. 1 Ver, Fig. 1

D - 2

horário-limite-solicitação



horário-abertura-reserva




D - 1

D

Figura 2 - Fluxo de mensagens para solicitações de saque em custodiante - registradas em (D-2) após o horário-limite-para-solicitação ou em (D-1)

RegistroCIR0003







CIR0004



CIR0nnn

CIR1nnn

CIR0004

CIR0004

entre Mecir e If




antes do aparte



1

Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1


Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1CIR003R1

10-Canc. Cust.antes aparte

CIR1009

CIR1009

a

Custo-diante

confirmou?

CIR1003

CIR1003R1

sim

2

não

2-CIR0003R1Confirmada

Custo-diante

confirmou?

CIR1003

CIR1003R1


Custo-diante

confirmou?

CIR1003

CIR1003R1

1

Cancelamen-to pelosistemaCIR0003R1-

12-canc. sistema, sem tarifa,antes aparte

CIR1002,53-sem tarifa

sim

não

sim

não

CIR100151-Registrada

CIR100253-sem tarifa


a ser debitada


29/34

Ver, Fig. 1 Ver, Fig. 1

D horário-abertura-STR


Figura 3 - Fluxo de mensagens para solicitações de saque em custodiante - registradas em D

RegistroCIR0003







CIR0004

CIR0nnn

CIR1nnn

CIR0004

entre Mecir e If




antes do aparte


1

Cancelamen-to pelo

Custodiante

CIR1009R1


CIR1009

Custo-diante

confirmou?

CIR1003

CIR1003R1

sim

2

não

Cancelamen-to pelosistemaCIR0003R1-

12-canc. sistema, sem tarifa,antes aparte

CIR1002,53-sem tarifa

CIR100151-Registrada

CIR100253-sem tarifa


30/34

Até D - 1horário-abertura-STR



D

Figura 4 - Fluxo de mensagens para solicitações de depósito em custodiante

RegistroCIR0005

CIR0005R1-30-Confirmada


CIR0006R1CIR0006

Efetivação?

CIR1007

CIR0nnn

CIR1nnn

Liberoupendência

?

entre Mecir e If


Debitoutarifa

?CIR1007R1


CIR1010



35-CIR0005R1Canc. STR

Liberoupendência

?

sim

sim

sim

não

não

não

não

CIR0005R133-Canc. IF

sim

CIR1005

CIR1006

RegistroCIR0005


CIR1005


CIR0006R1


CIR1006

CIR0006

CIR0005R131-Dep. e tarifa

Efetivados

CIR1010


Efetivados

CIR1010


Efetivados

CIR0005R134-Canc. Sistema

CIR0005R132-Dep. efetivado e

tarifa pendente


CIR0006R1


CIR1006

CIR0006

CIR1006


31/34

até D-1horário-abertura-STR

horário-abertura-STRD

Figura 5 - Fluxo de mensagens para solicitações de saque para o Banco Central

RegistroCIR0003




CIR0004

Aparte?

Efetivação?

CIR0003R1-3-Apartada

CIR0003R15-(saque e tarifa)

pendente Liberoupendência

?CIR0003R1-3-Apartada


CIR0003R1-13-canc.sistema, sem tarifa,

após o aparte


sim sim

não não

não


antes do aparte

RegistroCIR0003




CIR0004CIR0003R17-Canc. IF, sem tarifa,

após o aparte

sim

CIR0003R14-Efetivada




após o aparte




antes do aparte


CIR0003R1-12-canc.sistema, sem tarifa,

antes do aparte



32/34

Até D - 1horário-abertura-STR



D

Figura 6 - Fluxo de mensagens para solicitações de depósito no Banco Central

RegistroCIR0005



CIR0006R1CIR0006

Efetivação?


CIR1010


não


sim

RegistroCIR0005



CIR0006R1


CIR0006


Efetivados

CIR0005R134-Canc. Sistema


CIR0006R1


CIR0006


33/34

Figura 7

1 2 5

43

6

12

9

15

11

Confirmação Tentativa de aparte,sem saldo

Efetivação

Canc. IF

Canc. sistema

10

8

16 18 16Canc.pelo STR

nova submissão,dia útil seguinte,sem saldo para

tarifa

21

novasubmissão,

dia útil seguinte,conta bloqueada

novo ciclo...

Situações de SitLancCir (CIR0003R1) - Saque no Custodiante

Folha 2

22

Canc. IF

Canc.CustodianteApa

rte

Apart

e, ap

ós lib

eraçã

o

de p

endê

ncia

Canc. Cust.

com saldopara tarifa

sem saldo para tarifa

Canc. S

istema

Canc. IF

1 - Registrada2 - Confirmada3 - Apartada4 - Efetivada5 - Saque e Tarifa Pendente no STR6 - Cancelada pela IF sem tarifa antesaparte*7 - Cancelada pela IF sem tarifa apósaparte8 - Cancelada pela IF com tarifa antesaparte9 - Cancelada pela IF com tarifa apósaparte10 - Cancelada pelo Custodiante antesaparte11 - Cancelada pelo Custodiante apósaparte12 - Cancelada pelo sistema sem tarifaantes aparte*13 - Cancelada pelo sistema sem tarifaapós aparte14 - Cancelada pelo sistema com tarifaantes aparte15 - Cancelada pelo sistema com tarifaapós aparte16 - Tarifa pendente no STR resultantede cancelamento pela IF17 - Tarifa pendente no STR resultantede cancelamento pelo sistema18 - Cancelada pelo STR resultante decancelamento pela IF19 - Cancelada pelo STR resultante decancelamento pelo sistema20 - Saque e tarifa Pendente canceladono STR21 - Cancelada pelo sistema porbloqueio de conta Reservas22 - Cancelada pela IF com tarifa a serdebitada

Fim da Operação

* 'status' utilizados em saques no Bacen

1/2

liberaç

ão de

pend

ência

nova submissão,dia útil seguinte,com saldo para

tarifa

5

10

8

14com saldopara tarifa

2/2

20

Canc.sistema

16

8

18

16Canc.

pelo STR

liberaçãopendência


tarifa

nova submissão,dia útil seguinte,

sem saldo para tarifa

21

nova submissão,dia útil seguinte,conta bloqueada

novo ciclo ...Canc. IFsem saldopara tarifa

17

14

19

17Canc.

pelo STR

liberaçãopendência nova

submissão,dia útil seguinte,com saldo para

tarifa nova submissão,dia útil seguinte,sem saldo para

tarifa

21

novasubmissão,

dia útil seguinte,conta bloqueada

novo ciclo...

sem saldopara tarifa

Cancelamentopelo Custodiante

Canc. Ifcom saldopara tarifa

Situações de SitLancCir (CIR0003R1) - Saque no Custodiante1 - Registrada2 - Confirmada3 - Apartada4 - Efetivada5 - Saque e Tarifa Pendente no STR6 - Cancelada pela IF sem tarifa antesaparte*7 - Cancelada pela IF sem tarifa apósaparte8 - Cancelada pela IF com tarifa antesaparte9 - Cancelada pela IF com tarifa apósaparte10 - Cancelada pelo Custodiante antesaparte11 - Cancelada pelo Custodiante apósaparte12 - Cancelada pelo sistema sem tarifaantes aparte*13 - Cancelada pelo sistema sem tarifaapós aparte14 - Cancelada pelo sistema com tarifaantes aparte15 - Cancelada pelo sistema com tarifaapós aparte16 - Tarifa pendente no STR resultantede cancelamento pela IF17 - Tarifa pendente no STR resultantede cancelamento pelo sistema18 - Cancelada pelo STR resultante decancelamento pela IF19 - Cancelada pelo STR resultante decancelamento pelo sistema20 - Saque e tarifa Pendente canceladono STR21 - Cancelada pelo sistema porbloqueio de conta Reservas22 - Cancelada pela IF com tarifa a serdebitada

Fim da Operação

* 'status' utilizados em saques no Bacen


34/34

Figura 8

Figura 9

2

5

43

6

7

13

Canc. IF Tentativa de aparte,sem saldo

Aparte

Aparte, após liberaçãode pendência

2 - Confirmada3 - Apartada4 - Efetivada5 - Saque e Tarifa Pendente no STR6 - Cancelada pela IF sem tarifa antesaparte7 - Cancelada pela IF sem tarifa apósaparte12 - Cancelada pelo sistema sem tarifaantes aparte13 - Cancelada pelo sistema sem tarifaapós aparte

Fim da Operação

Efetivação

Canc. IF

Canc. sistema

6

12

Canc. IF

Canc. sistema

Situações de SitLancCir (CIR0003R1) - Saque no Bacen

30

32

31

33

34

Canc. IF Efetivação, com pendênciade pagamento da tarifa

Efetivação, com pagamento da tarifa

Liberação da pendênciada tarifa

Canc.Sist.

35cancelamento pelo STR 32


tarifa

nova submissão,dia útil seguinte,

sem saldo para tarifanovo ciclo ...

36

nova submissão,dia útil seguinte,conta bloqueada

30 31

33

34

Canc. IF

Efetivação

Canc.Sist.

30 - Confirmada31 - Depósito e Tarifa Efetivados32 - Depósito Efetivado e TarifaPendente33 - Cancelada pela IF34 - Cancelada pelo sistema35 - Cancelada pelo STR36 - Cancelada pelo sistema porbloqueio de conta Reservas Bancárias

Fim da Operação

Situações de SitLancCir (CIR0005R1) - Depósito no Custodiante

Situações de SitLancCir (CIR0005R1) - Depósito no Bacen

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Operações de Meio Circulante no Âmbito do Novo Sistema de ... · BANCO CENTRAL DO BRASIL 1/34 Operações de Meio Circulante no Âmbito do Novo Sistema de Pagamentos Brasileiro