Título da apresentação Manual Instrutivo Captura de Propostas CP Consignado

Título da apresentação

Manual Instrutivo

Captura de Propostas CP Consignado

Sumário

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1 - Captura CP Consignado – Margem Livre.....................................................................................................................................................32 - Captura CP Consignado – Refinanciamento..............................................................................................................................................113 - Captura CP Consignado – Portabilidade Manual.......................................................................................................................................194 - Captura CP Consignado – Portabilidade....................................................................................................................................................305 - Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento.......................................................................................................416 - Consulta e Análise de Propostas................................................................................................................................................................467 - Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes........................................................................................................................................528 - Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras............................................................................................................................559 - Visualização de Comunicados....................................................................................................................................................................6010 - Informações Importantes..........................................................................................................................................................................64

Captura CP Consignado – Margem Livre

Sumário


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O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo:

1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br

2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado

Informar usuário, senha e clicar em entrar

Acessar Proposta Consignado


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3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão

*Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora.

Clique em Ajuda para visualizar informações importantes

sobre o tipo de operação e empregador selecionado.

Os grupo de convênio atualmente são:FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

Selecione a promotora que deseja digitar a proposta

Captura CP Consignado - Margem Livre

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4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente

(Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor).

Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada.

Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e

Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

UF indicada é a UF do endereço do cliente


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5º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento.

Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado.

Selecione a tabela que será usada na

operação

Verifique na coluna “Vlr. Cliente”, o valor disponibilizado ao cliente

*Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela.


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6º - Incluir os dados pessoais, endereço residencial, referências (se houver), dados bancários e informações referentes a digitação como CPF operador e Digitador.

Meio de Liberação virá bloqueado conforme

seleção no momento da simulação da tabela

Clique em gravar para finalizar a

digitação da proposta

Mantenha o cadastro do cliente sempre atualizado, pois isso o auxiliará nas demais digitações deste cliente.


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Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os “Dados de Averbação” , devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente.





*Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente.

Atente-se a informação de “Recebe Benefício via

Cartão Magnético” – SIM ou NÃO, pois este campo

irá validar os dados inclusos em tela

ATENÇÃO!


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7º - Confirmar gravação da proposta

8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito

Siga para a próxima tela

Confirme a inclusão dos documentos

Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos

preferencialmente em PDF

*Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional.

Captura CP Consignado - Refinanciamento

Sumário


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5º - Visualizar/Selecionar contratos para refinanciamento (Atentar-se a regras de liberação de contrato para refinanciamento de acordo com cada Empregador) Clique no botão

demonstrado para verificar os contratos ativos do

cliente

*Quando um contrato não estiver dentro dos parâmetros necessários para o refinanciamento, será demonstrado na coluna “Obs” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal contrato.

Selecione o contrato que deseja refinanciar

Clique no botão demonstrado para atualizar

a lista de parcelas do contrato selecionado

Verifique através do totalizador os valores de saldo devedor do cliente,

auxiliando na simulação da proposta


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operação




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ATENÇÃO!


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Captura CP Consignado – Portabilidade Manual

Sumário


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5º - Incluir os contratos de Portabilidade Manual, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente.

Clique no botão demonstrado para abertura

do pop up que permite a inclusão da portabilidade do

cliente


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Selecione o tipo de quitação que a portabilidade

será paga Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente,

clique em incluir para gravação da linha

NOME DO CAMPO EXPLICAÇÃO

TIPO DE QUITAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado.

NR. CONTRATO Número do contrato a ser portado

BANCO - Para forma de quitação Boleto , deve ser incluso o Banco gerador do Boleto;- Para forma de quitação SRT ou TEP/TEPA, deve ser incluso o Banco que será enviada a TED;

VLR. PARCELA Valor da parcela do contrato a ser portado

VLR. QUIT. DÍVIDA Valor total da portabilidade do cliente

VENCIMENTO DÍVIDA Portabilidade terá automaticamente 5 dias úteis

*Cada tipo de quitação irá demonstrar os campos necessários para preenchimento.


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Para casos de Banco gerador do Boleto diferente de Banco cedente da portabilidade, deve-se alterar o CNPJ do Beneficiário na mesma tela de inclusão da linha digitável do Boleto, conforme exemplo abaixo:

Ao incluir uma portabilidade, o site irá demonstrar um breve

resumo para confirmação, caso queira visualizar ou

excluir a dívida, clique nos botões indicados

Clique em CNPJ Beneficiário para demonstração da tela

de pesquisa, localize o Banco cedente clique sobre

ele para retorno a tela



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O site irá possibilitar a visualização de um resumo das portabilidades cadastradas, possibilitando a exclusão e/ou edição/visualização das mesmas, também sendo incluso um totalizador auxiliando na simulação da proposta.

Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up

Para exclusão da portabilidade clique em

“Excluir”


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operação




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ATENÇÃO!


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Captura CP Consignado – Portabilidade

Sumário


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5º - Incluir os contratos de Portabilidade, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente.


do pop up que permite a inclusão da(s)

portabilidade(s)


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Selecione o tipo de quitação

PORTABILIDADE Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente,

clique em incluir para gravação da linha da

portabilidade

NOME DO CAMPO EXPLICAÇÃO

TIPO DE QUITAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado (para tipo de operação portabilidade obrigatoriamente o tipo de quitação será PORTABILIDADE

NR. CONTRATO Número do contrato a ser portado

BANCO Banco ao qual iremos executar a portabilidade

VLR. PARCELA Valor da parcela do contrato a ser portado

VLR. QUIT. DÍVIDA Valor total da portabilidade do cliente


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Caso o cliente queira mais de uma portabilidade para a mesma matrícula, deverá ser finalizado a primeira para posteriormente dar continuidade na digitação com a segunda portabilidade.

O site irá possibilitar a visualização de um resumo da portabilidade cadastrada, podendo excluir, editar e/ou visualizar a mesma.

Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up

Para exclusão da dívida clique em “Excluir”


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6º - Simular portabilidade, podendo selecionar o prazo e executar a simulação por valor de parcela e/ou taxa CL, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado.


operação

Por tratar-se de Portabilidade o cliente não terá liberação

financeira*Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela.


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ATENÇÃO!


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Ao clicar em gravar, o sistema habilitará a possibilidade de cadastrar uma nova operação de Portabilidade ao cliente.

ATENÇÃO!


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Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento

Sumário


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5º - Selecionar o(s) contrato(s) a refinanciar juntamente ao cadastramento da portabilidade do cliente, dando andamento na digitação da proposta.


do pop up que permite a inclusão da(s)

portabilidade(s)

Clique no botão demonstrado para

visualização dos contratos a refinanciar

Por tratar-se de uma operação de Portabilidade Manual c/ Refinanciamento, é permitida a inclusão de mais de um contrato a portar do cliente.


Consulta e Análise de Propostas

Sumário

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1º - Acessar telas de consulta e análise de proposta 2º - Consultar situação e realizar atividades relacionadas as propostas

- Submenu Aprovação/ConsultaPara propostas em andamento, em liberação e/ou reprovadas - Submenu Aprovação/Consulta (Canceladas e Integradas)Para propostas canceladas e/ou integradas

Esta tela possibilita diversos filtros e módulo de pesquisa

por CPF, Número de Proposta entre outros.

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Para executar filtros na tela de Aprovação/Consulta e/ou Aprovação/Consulta (Canceladas eIntegradas), clique em “Filtro” para visualizar as opções:

Pesquisas mais usadas:

1 – Pesquisa por Situação: Possibilita a pesquisa por situação da proposta

2 – Pesquisa por Período:Possibilita a pesquisa por período de digitação.

3 – Pesquisa por Convênio: Possibilita a pesquisa por tabela digitada.

4 – Pesquisa por Atividade: Possibilita pesquisa por atividade vinculada a proposta.

5 – Pesquisa por Produtos: Possibilita pesquisa por produto vinculado a proposta

6 – Pesquisa por Origem:Consultar página com detalhamento

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Os filtros mais usados são:-Promotora

-Empregador-Órgão

-DigitadorClique sobre o filtro desejado

para que seja demonstrado na tela acima.

Caso seja um único item pesquisado, clique sobre ele e em seguida sobre o ícone >

para demonstração na tela ao lado.

Caso seja mais que um item pesquisado, selecione com a tecla CTRL pressionada e

em seguida sobre o ícone >> para demonstração na tela ao lado.

Para retirar o filtro efetuado sobre os itens pesquisados clique sobre o ícone < ou <<

Desfaz todos os filtros


Caso queira maximizar o nível de detalhamento do filtro, clique em “Origem” na tela de opções de consulta.

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3º - Gerar a planilha proposta

A Planilha de Proposta possibilita a visualização de todos os dados do cliente juntamente com os dados de financiamento / detalhamento da análise da operação.

Clique no número de proposta para

geração da planilha de proposta

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4º - Consultar detalhamento da proposta

O Detalhamento da Proposta possibilita a visualização de críticas geradas automaticamente pelo sistema e/ou informadas pela esteira de análise de crédito como pendência de documentos, recálculo entre outros.

Clique na situação da proposta para visualizar a tela de detalhamento ou também conhecido como

OBSERVAÇÃO

Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes

Sumário

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Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes1º Acessar no menu principal Relatórios > Fatores Price

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Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes2º Selecionar o empregador para geração dos coeficientes.

Clique para pesquisar o empregador

Pesquisar através de um

dos filtros

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Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes3º Selecionar tabelas e prazos.

É possível escolher o tipo de impressão, PDF, HTML 4.0,

MFTML, EXCEL, IMAGE

Selecionar tabela especifica do empregador

Selecionar prazos de

cada tabela

Selecionar faixa de datas

(Padrão 30 dias)

Clique para visualizar o Relatório

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Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes4º Exemplo Relatório.

Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras

Sumário

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Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações FinanceirasAtente-se aos tipos de liberações financeiras disponíveis para cada tipo de operação de proposta de CP Consignado, evitando erro e demora nas análises feitas pela esteira de Formalização.

Para propostas de Margem:

Para propostas de Refinanciamento:

TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO

100 – TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança

106 – OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético

164 – OP CEF Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético

163 – OP SANTANDER Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético


115 – REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma


106 – OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético



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107 – BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto

287 – VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

900 – BOLETO COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto.

902 – REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com reembolso ao Correspondente por quitação antecipada.

168 – REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada.


106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético



Para propostas de Portabilidade Manual:

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Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras Para propostas de Portabilidade Manual com Refinanciamento:


115 – REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma


106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético



107 – BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto

287 – VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

900 – BOLETO COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto,.

902 – REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com reembolso ao Correspondente por quitação antecipada.

168 – REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada.

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LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO

407 – ACERTO BOLETO Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação boleto

411 – ACERTO TED Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação ted

468 – ACERTO CORBAN Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com reembolso ao Correspondente

174 – REFIN DE PORTABILIDADE PÓS Código de acerto para proposta de Refin de Portabilidade.


955 - PORTABILIDADE Código para proposta de Portabilidade

Para propostas de Portabilidade:

Para propostas de Acerto:


173 – REFIN DE PORTABILIDADE Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma

Para propostas de Portabilidade com Refinanciamento:

Visualização de Comunicados

Sumário

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Visando manter uma comunicação direta, foi criada a funcionalidade “Comunicados” para consulta de manuais, dicas e informativos importantes para o seu dia-a-dia. Para acessar esta funcionalidade deve-se:


2º - Visualizar na extremidade direita os últimos comunicados postados no site


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3º Clicar sobre comunicado escolhido para visualização completa (Caso tenha anexos, clique sobre o mesmo para baixar ou abrir)

Clique no comunicado que deseja visualizar

Quando efetuada a leitura do comunicado, clique em

“Li e Ciente”

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Caso o comunicado não esteja mais sendo visualizado na tela principal, é possível visualizar o histórico de comunicados, clicando sobre “Comunicados” acima do menu principal

Informações Importantes

Sumário

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Informações Importantes

Curiosidades!

Quando a proposta estiver com status = CAN, ou seja, cancelada, não poderá ser retornado o fluxo, devido ter tido devoluções financeiras e desaverbações;Para pesquisa do CNPJ do Beneficiário nos casos de boletos com banco gerador diferente do banco cedente, deve ser feita a pesquisa com pontuação;Em caso de dúvidas sobre o andamento da atividade, visualize sempre o detalhamento da proposta para identificar o motivo da mesma;

Curiosidades Cartão!

Quando liberado produto Cartão vinculado aos produtos de CP Consignado, será demonstrado antes dos botões de gravar, cancelar, voltar e alterar dados do cliente, um flag com a mensagem “Autorizo o envio de proposta cartão.” juntamente ao botão de dados do cartão consignado para preenchimento e simulação do limite;

Dicas!

Preencher a proposta com o máximo de transparência possível nas informações;Preencher atentamente os dados para não ocorrer divergência das informações;Anexar atentamente os documentos necessários para a proposta conforme Roteiro Operacional;

Responsável pela criação do documento: Gerência de Produtos Consignados | Gabriela Falcone – V6_24/02/2015

www.grupopan.com

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