Gabinete de Informação Financeira
42 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA2.1Contexto histórico e novos desafios
2.2Funções e Estrutura Orgânica
2.3Tarefas principais do GIF
2.4 Recursos Humanos do GIF
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃODE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
3.1 Dados estatísticos
3.2Estatísticas referentes às tipologias mais frequentes das alegadas formas
de branqueamento de capitais
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
4.1Coordenação do Grupo de Trabalho Interdepartmental AML/CFT
4.2Acompanhamento da implementação das recomendações constantes do
Relatório de Avaliação Mútua Conjunta APG/GIFCS e preparação para a
próxima ronda de avaliações mútuas
4.2.1 Análise de Risco da RAEM
4.2.2 Revisão da legislação vigente
4.2.3 Revisão do sector das NPO
4.3 Cooperação Internacional
4.4 Cooperação entre organismos da Administração
4.5 Participação em conferências internacionais
4.6 Sensibilização pública
4.6.1 Acções de formação
4.6.2 Página electrónica
4.6.3Publicações
4.7 Visitas de ou a outras entidades
44
48
48
49
50
52
54
54
56
59
59
61
62
64
65
66
70
72
75
76
85
85
86
ÍNDICE
Gabinete de Informação Financeira
432013 Relatório Anual
CAPÍTULO V ASSUNTOS ADMINISTRATIVOS5.1 Meios de participação de STRs
5.2Segurança Reforçada e Gestão da Informação
CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS
87
87
88
90
ÍNDICE
Gabinete de Informação Financeira
44 2013 Relatório Anual
2013 foi um ano de relativa estabilidade associado a algumas preocupações.
Verificou-se um crescimento moderado na economia mundial. Os sinais de recuperação
que se verificaram em alguns países ocidentais por volta do final do ano dificilmente podem
ser vistos como uma franca recuperação quando considerado o período do ano completo. Os
francos sinais de recuperação que se verificaram nos mercados bolsistas a nível mundial não
foram acompanhados do correspondente crescimento nos mercados de trabalho e níveis de
consumo.
A China ainda verificou um ritmo moderado de crescimento da sua economia. Apesar de
nos primeiros nove meses do ano ainda ter verificado um nível de crescimento do PIB a rondar
os 7.7% 1 , o que pode ser considerado um número assinalável no contexto da economia
mundial, essa taxa de crescimento foi significativamente mais baixa que em anos anteriores. A
população chinesa constatou duma forma mais óbvia a pressão do crescimento dos preços dos
bens de consumo relativamente a anos anteriores. Afortunadamente, com novos dados mais
recentes a indicarem um maior nível de retoma da economia e com políticas claras e efectivas
a serem implementadas poderá esperar-se uma melhoria da economia para o presente ano.
Quando comparado a nível global, Macau ainda goza dum crescimento assinalável da
sua economia, incomparável com muitos dos países a nível mundial. O crescimento do PIB
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
Fonte: Gabinete Nacional de Estatísticas da R.P.C. http://www.stats.gov.cn/english/Statisticaldata/QuarterlyData/
1
Gabinete de Informação Financeira
452013 Relatório Anual
manteve-se a rondar os 10% 2 e os rendimentos gerados pela indústria do jogo cresceram a
uma taxa anual de 18% 3 aparentando não ter sofrido com a desacelaração da economia a
nível mundial. Apesar de Macau gozar duma economia pujante com níveis de quase pleno
emprego o Governo da RAEM continua a procurar maneiras de diversificar a economia
local. Este facto é claramente demostrado através da cooperação estreita que se verifica
com a província adjacente de Cantão no desenvolvimento conjunto da Ilha da Montanha,
designadamente através da adopção de políticas que estimulem o investimento de pequenas
e médias empresas de Macau e o estabelecimento da Universidade de Macau naquela ilha.
Todas estas iniciativas facilitarão um desenvolvimento futuro de Macau que dependa em
menor nível da indústria do jogo.
Com estes níveis de crescimento económico, os fluxos de capitais de e para a RAEM
continuaram a ser uma das preocupações fundamentais do Gabinete de Informação
Financeira (GIF), bem como de todos os membros que constituem o Grupo de Trabalho
Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais que, em conjunto, dedicaram a sua
atenção e melhor esforço na tomada de medidas adequadas de prevenção do branqueamento
de capitais (ML) e do financiamento ao terrorismo (TF). Tal como já tinha sido adiantado no
Relatório Annual de 2012, a Financial Action Task Force (FATF) aprovou a sua nova Metodologia e,
em antecipação aos novos requisitos resultantes dos padrões internacionais, o GIF tem vindo a
trabalhar em conjunto com os membros daquele Grupo de Trabalho AML por forma a preparar
a RAEM para as necessárias alterações resultantes das alterações dos padrões internacionais.
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
Fonte: Direcção dos Serviços de Estatística e Censoshttp://www.dsec.gov.mo/Statistic.aspx?lang=en-US&NodeGuid=b35edb8a-ed5c-4fab-b741-c91b75add059
Fonte: Direcção de Inspecção e Copordenação de Jogoshttp://www.dicj.gov.mo/web/en/information/DadosEstat_mensal/2013/index.html
2
3
Gabinete de Informação Financeira
46 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
Na agenda de 2013 as seguintes tarefas encontravam-se identificadas como prioritárias:
Revisão das Leis contra o Branqueamento de Capitais/Prevenção e Repressão dos
Crimes de Terrorismo (AML/CFT) bem como do respectivo Regulamento Administrativo
Preparação dum Projecto de Lei de Congelamento de Bens associados ao Terrorismo
(abreviadamente designada como Lei do Congelamento) , e
Preparação da próxima ronda de Avaliação Mútua (ME) baseada nos novos padrões
internacionais e metodologia e revisão das instruções das entidades supervisoras
A revisão da Lei n.° 2/2006 (Lei da Prevenção e Repressão do Crime de Branqueamento
de Capitais) e do correspondente Regulamento Administrativo n.° 7/2006 foi completada em
2013 e os respectivos projectos submetidos para aprovação e iniciação do processo legislativo.
Durante a preparação destes projectos o GIF em colaboração com os restantes membros do
Grupo de Trabalho AML prestaram particular atenção aos novos padrões internacionais e
respectiva metodologia de avaliação aprovados em 2012 por forma a incluir nesses projectos
as alterações entretanto verificadas. No que respeita ao Projecto de Lei de Congelamento
de Bens, uma primeira versão foi finalizada em 2013 e com base nela foi efectuada uma
consulta pública aos operadores com responsabilidades na sua aplicação após a qual foram
introduzidas algumas alterações.
De acordo com a nova Metodologia de Avaliação aprovada em 2013, todos os países e
jurisdições devem entender os seus riscos de branqueamento de capitais e financiamento ao
terrorismo o que deve ser alcançado através da realização duma Análise de Risco Nacional
(NRA). A demonstração do conhecimento dos riscos ML/TF numa jurisdição são um elemento
fundamental dos futuros processos de avaliação. Por forma a preparar efectivamente a
próxima Avaliação Mútua de Macau por parte do Asia Pacific Group on Money Laundering (APG)
que deverá ocorrer em 2016 já de acordo com os novos padrões internacionais e respectiva
metodologia da FATF, o GIF tem vindo a trabalhar em conjunto com outros serviços da
Administração na implementação duma série de medidas necessárias, designadamente na
Gabinete de Informação Financeira
472013 Relatório Anual
CAPÍTULO I INTRODUÇÃO
recolha de estatísticas que demostrem a eficiência do sistema AML vigente. Para além disso
o Governo da RAEM contratou um consultor independente para desenvolver uma análise de
risco da RAEM com base na qual serão tomadas as medidas necessárias para mitigar os riscos
ML e TF identificados.
Para além das actividades previamente identificadas, e à semelhança de anos anteriores,
o GIF desenvolveu igualmente uma série de acções de formação e seminários destinados às
entidades de supervisão, órgãos de polícia criminal e sector privado iniciativas que fazem
parte dos programas de sensibilização para as questões AML/CFT desenvolvidos pelo GIF.
Relativamente ao trabalho desenvolvido ao longo de 2013 o GIF gostaria de expressar o
seu agradecimento ao Governo da RAEM, em particular ao Exm.° Sr. Dr. Francis Tam, Secretário
para a Economia e Finanças e à equipa do seu Gabinete pelo seu apoio contínuo aos trabalhos
desenvolvidos na área AML/CFT sem o qual nem todos os resultados alcançados teriam sido
possíveis de atingir. Agradecimentos são igualmente devidos aos membros do Grupo de
Trabalho Interdepartamental AML, entre os quais se incluem a Autoridade Monetária de Macau
(AMCM), Comissariado Contra a Corrupção (CCAC), Comissão Independente para o Exercício do
Poder Disciplinar sobre os Solicitadores (CIEPDSS), a Direcção de Inspecção e Coordenação de
Jogos (DICJ), a Direcção dos Serviços dos Assuntos de Justiça (DSAJ), a Direcção dos Serviços
de Economia (DSE), a Direcção dos Serviços de Finanças (DSF), a Direcção dos Serviços
da Reforma Jurídica e do Direito Internacional (DSRJDI), o Instituto para a Promoção do
Investimento em Macau (IPIM), o Ministério Público (MP), a Polícia Judiciária (PJ), os Seviços de
Alfândega (SA), os Serviços de Polícia Unitários (SPU) e a Associação dos Advogados de Macau
(AAM) bem como outras entidades do Governo e do sector privado os quais contribuiram de
forma decisiva para os trabalhos desenvolvidos. O envolvimento das diversas entidades do
sector privado é de facto essencial para se alcançarem os resultados pretendidos. Por último
uma palavra de agradecimento é devida a todos os trabalhadores do GIF pelo sua valiosa
contribuição ao longo do ano que passou.
Gabinete de Informação Financeira
48 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
O GIF foi criado através do Despacho do Chefe do Executivo n.° 227/2006 em 8 de
Agosto do mesmo ano com a função central de recolher, analisar e disseminar informação
relativa a transacções suspeitas de envolver a comissão dos crimes de branqueamento de
capitais e financiamento do terrorismo. A criação do GIF aconteceu resultante do imperativo
legal contido nas Leis n.° 2/2006 e 3/2006 respectivamente a Lei de Prevenção e Repressão
do Crime de Branqueamento de Capitais e Lei de Prevenção e Repressão dos Crimes de
Terrorismo.
Nos termos do Despacho do Chefe do Executivo n.° 227/2006 o GIF foi criado enquanto
equipa de projecto com a duração determinada de três anos eventualmente renováveis
através de Despacho do Chefe do Executivo. Nos termos do Despacho do Chefe do Executivo
n.° 80/2012, o periodo de funcionamento do GIF foi renovado por um periodo de três anos até
7 de Agosto de 2015.
2.1 Contexto histórico e novos desafios
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
Gabinete de Informação Financeira
492013 Relatório Anual
2.2 Funções e Estrutura Orgânica
É função principal do GIF centralizar, analisar e disseminar as informações por si
recolhidas, por entre os órgãos de polícia criminal e autoridades judiciárias, bem como
quaisquer outras entidades com competências de prevenção ou repressão do crime de
branqueamento de capitais ou do crime de financiamento ao terrorismo. Para prossecução da
função referida, compete ao GIF:
Receber as informações prestadas ao GIF e com os elementos constantes das mesmas
criar e manter uma base de dados;
Analisar as informações recebidas e participar ao MP as operações suspeitas da prática
do crime de branqueamento de capitais ou do crime de financiamento ao terrorismo;
Apoiar, quando fundamentadamente solicitado, os órgãos de polícia criminal e as
autoridades judiciárias, bem como quaisquer outras entidades com competências de
prevenção ou repressão do crime de branqueamento de capitais ou do crime de
Coordenador/Coordenador-Adjunto
Núcleo de Assuntos Jurídicos
Núcleo de Análise Técnica
Núcleo de Apoio Técnico de Informática
Núcleo de Apoio Administrativo e Serviços Gerais
Núcleo de Estudo de Políticas e Aplicação de
Regulamentos
Núcleo de Recolha e Análise dos Relatórios
de Transacções Suspeitas
Núcleo de Estatísticas e de
Desenvolvimento de Tipologias
Núcleo de Sensibilização, Divulgação e
Formação
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
Gabinete de Informação Financeira
50 2013 Relatório Anual
financiamento ao terrorismo,designadamente através da cedência de dados e da
prestação de apoio técnico-pericial;
Facultar a, e receber de, entidades exteriores à Região Administrativa Especial de Macau
as informações respeitantes ao crime de branqueamento de capitais ou ao crime de
financiamento ao terrorismo, em cumprimento de acordos inter-regionais ou de
qualquer outro instrumento de Direito Internacional, nos termos das respectivas
normas;
Colaborar na elaboração e revisão das orientações contra o branqueamento de capitais
e o financiamento ao terrorismo com as entidades públicas com responsabilidades pela
emissão dessas mesmas orientações;
Desenvolver acções de divulgação e educação do público em geral sobre temáticas
relacionadas com o combate ao crime de branqueamento de capitais e ao crime de
financiamento ao terrorismo.
Ao Coordenador do Gabinete compete dirigir e efectuar a gestão do pessoal e coordenar
os respectivos trabalhos, com vista a cumprir as atribuições previstas no n. º 2 do artigo
8.º da Lei n.º 2/2006, artigo 11.º da Lei n.º 3/2006 e Despacho do Chefe do Executivo n.º
227/2006.
As tarefas do GIF consistem principalmente em quatro vertentes: estudo de políticas
e aplicação de regulamentos, recolha e análise dos relatórios de transacções suspeitas,
estatísticas e desenvolvimento de tipologias, bem como sensibilização, divulgação e formação.
O apoio logístico é prestado por três equipas de trabalho: núcleo dos assuntos jurídicos, de
apoio técnico de informática e de apoio administrativo e serviços gerais.
2.3 Tarefas principais do GIF
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
Gabinete de Informação Financeira
512013 Relatório Anual
Núcleo de Estudo de Políticas e Aplicação de Regulamentos
Cabe a este núcleo manter a articulação com o desenvolvimento internacional e
actualizar as informações sobre os critérios, legislação e convenções internacionais.
Este núcleo tem ainda a responsabilidade de tratar dos contactos com as organizações
internacionais, tais como o Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI), Grupo Ásia/Pacífico
contra o Branqueamento de Capitais (APG) e Grupo de Egmont, e responder aos diversos tipos
de inquérito de avaliação e pedidos de informações de natureza similar. No plano doméstico
este núcleo é responsável por acompanhar as alterações de diplomas legais da RAEM e propôr
medidas que se adaptem às novas realidades.
Núcleo de Recolha e Análise dos Relatórios de Transacções Suspeitas
Cabe a este núcleo receber os relatórios de transacções suspeitas que lhe sejam
fornecidos e efectuar a sua análise, assim como registar o conteúdo dos relatórios na base
de dados. Este núcleo verifica os relatórios recebidos por forma a assegurar que toda a
informação foi submetida correctamente e dá respostas preliminares em tempo útil às
entidades reportantes, depois de confirmar a sua exactidão. A esta resposta inicial à entidade
reportante outras se seguirão se entretanto se justificarem. Simultaneamente, procede à
análise da informação submetida, confrontando as informações contidas nos relatórios com os
registos existentes na base de dados e com as informações prestadas pelos órgãos judiciários
ou entidades similares do exterior. O GIF dispõe ainda de poderes que lhe permitem solicitar
às partes competentes informações mais pormenorizadas para análise mais profunda,
cabendo-lhe ainda a participação dos casos julgados efectivamente suspeitos ao MP.
Núcleo de Estatística e de Desenvolvimento de Tipologias
Cabe a este núcleo elaborar periodicamente estatísticas sobre as informações de
transacções suspeitas e providenciar informações educativas aos serviços públicos e entidades
com competência de supervisão e ainda aos operadores económicos, tais como as tendências
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
Gabinete de Informação Financeira
52 2013 Relatório Anual
Os recursos humanos ao dispor do GIF têm mantido alguma estabilidade nos últimos quatro
anos sendo, neste momento, os seguintes:
Ano
Coordenador
Jurista
Análise técnica de STRs
Apoio administrativo STRs
Apoio informático
Serviços administrativos e apoio geral
Total
201311
12 3
5
1436
201111
124
5
1437
201011
114
5
1537
201211
124
5
1336
2.4 Recursos Humanos do GIF
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
e tipologias identificadas através dos casos comunicados.
Núcleo de Sensibilização, Divulgação e Formação
Efectuar a divulgação e sensibilização junto do público das informações sobre o combate
ao branqueamento de capitais e ao financiamento ao terrorismo constitui uma das tarefas
principais do GIF. Para tal, o GIF tem de procurar diversos tipos de recursos de formação,
nomeadamente convidar peritos locais ou do exterior para ministrar acções de formação ou
participar nos cursos e seminários organizados por entidades internacionais. Por outro lado,
implementa de forma permanente projectos para conhecimento público, como por exemplo,
divulgação de folhetos, comunicados à imprensa e actividades promocionais através dos
órgãos de comunicação social, no sentido de elevar o alerta dos cidadãos relativamente ao
crime de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.
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532013 Relatório Anual
Em 2013, um trabalhador do sector de apoio administrativo ao Núcleo de Análise de
STRs foi transferido para os Serviços Administrativos e de Apoio Geral enquanto o número
de trabalhadores dos demais núcleos se manteve inalterado. A manutenção dos diferentes
trabalhadores nos respectivos núcleos ao longo dos anos tem permitido uma consolidação de
processos e aquisição de experiência professional que em muito tem beneficiado a eficiência
global do GIF.
CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA
Gabinete de Informação Financeira
54 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
3.1 Dados estatísticos
O GIF continua a desenvolver as suas atribuições e competências de acordo com o
estipulado no Despacho do Chefe do Executivo n.° 227/2006 efectuando a análise estratégica
dos STRs recebidos. Em comparação com o ano anterior verificou-se um decréscimo moderado
de 13% no número total de STRs recebidos, o que justifica alguma análise mais detalhada dos
números.
O número total de STRs recebidos pelo GIF e a sua variação relativamente aos anos anteriores
é o seguinte:
Ano
2007
2008
200920102011
2012
2013
Variação
+34%
+16%
+38%+6%+28%+18%
-13%
O sector dos jogos de fortuna ou azar é responsável pela participação de mais de 70%
do número total de STRs recebidos ao longo do ano. A análise por sector do número total de
STRs recebidos em 2013 demonstra que o sector dos jogos de fortuna ou azar continuou a ser
Número de STRs
725
838
1,1561,2201,563
1,840
1,595
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
Gabinete de Informação Financeira
552013 Relatório Anual
o sector que mais contribuiu em número de STRs participados, sendo responsável por uma
percentagem de 71.3% (correspondente a 1138) seguido pelo sector financeiro com um total
de 457. O número de STRs participados pelo sector dos jogos de fortuna ou azar decresceu em
190 para um total de 1138, o que corresponde a uma diminuição de 14.3% em comparação
com os números de 2012. O factor determinante para esta diminuição terá sido um maior
nível de exigência na verificação da identidade dos sujeitos a reportar quando em presença
de indivíduos suspeitos de constarem de listas de sanções determinadas internacionalmente
antes de formular a decisão de participar efectivamente um STR. A este facto associa-se um
menor número de situações em que a determinação da identidade do indivíduo participado
não foi passível de ser obtida. O número total de STRs participado pelo sector financeiro
decresceu igualmente em 10.4% para um total de 457 quando comparado com o ano anterior
o que corresponde à diminuição verificada nos STRs participados por balcões de câmbios. Os
dados estatísticos referentes aos STRs recebidos pelo GIF em 2013 constam da Tabela I e do
Gráfico I.
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
Tabela 1: Dados estatísticos do número de STRs recebidos em 2013
Entidade reportante
Provenientes de instituições financeiras e companhia de seguros*
Provenientes de entidades relacionadas com a indústria do jogo
Provenientes de outros operadores económicos
Total
Número de STRs Variação (‘12 vs ‘13)2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
343
374
8
725
386
443
9
838
382
767
7
1,156
338
814
68
1,220
477
1,082
4
1,563
510
1,328
2
1,840
457
1,138
0
1,595
(10.4%)
(14.3%)
(100%)
(13.3%)
* incluindo balcões de câmbios
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56 2013 Relatório Anual
Gráfico 1: Estatísticas dos STRs recebidos
Número de STRs recebidos
Ano
Durante 2013 o GIF remeteu 147 STRs para o MP, correspondendo a um decréscimo de
11% quando comparado com os 166 enviados em 2012. Este decréscimo está relacionado com
a redução de casos em que informação suplementar foi participada ao Ministério Público o
que acabou por se traduzir num acréscimo no número efectivo de novos casos participados.
3.2 Estatísticas referentes às tipologias mais frequentes das alegadas formas de branqueamento de capitais
Apesar das 10 tipologias mais frequentes identificadas nos STRs recebidos serem
básicamente as mesmas que se verificaram em anos anteriores, a alteração que se verifica
na sua ordem de prevalência corresponde a algumas alterações vericadas na participação
2000
1800
1600
1400
1200
1000
800
600
400
200
0
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
343 386 382 338477 457510
374443
767 814
1,082 1,138
1,328
8
9
7 68
4 0
2
Provenientes de outros operadores económicos Provenientes de entidades relacionadas com a industria do jogo
Provenientes de instituições financeiras e companhia de seguros
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572013 Relatório Anual
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
dos STRs. A “Conversão de fichas sem actividade de jogo significativa” que é a tipologia
mais frequente participada pelo sector de jogos de fortuna ou azar ocupa o topo da lista
enquanto as “Transferências electrónicas suspeitas” são a tipologia mais frequente encontrada
no domínio das instituições financeiras. A queda mais significativa em termos de ordem
de frequência ocorrida verifica-se na tipologia “Indivíduos constantes de listas de alerta
internacionais ou outras listas de vigilância”. Para além disso, a “Impossibilidade de obtenção
dos elementos de identificação/outra informação pessoal relevante” que era uma das
tipologias prevalecentes em anos transactos encontra-se agora no segundo lugar e verificou
uma descida acentuada em termos de números absolutos. Este facto demonstra que as
entidades reportantes terão 1) alterado o foco da sua atenção das transacções onde o sujeito
não é passível de ser identificado ou 2) um maior esforço tem sido desenvolvido no sentido de
obter elementos de identificação válidos dos suspeitos. Entretanto o “Uso de cheques/notas
promissórias/transferências bancárias etc. para a transferência de fundos” continua a ser uma
tipologia comum encontrada nos STRs recebidos. As 10 tipologias mais comuns resultantes da
análise de STRs recebidos em 2013 são (por ordem de ocorrência) as seguintes:
Gráfico2: Hierarquia das estatísticas de tipologias verificadas através da análise de STRs
STRs
Tipologias
600
500
400
300
200
100
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
511
330 273224 200 167 126 88 77 69
396
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58 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL RESPEITANTE À COMUNICAÇÃO DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS (STRs)
Tabela 2: Hierarquia das estatísticas de tipologias verificadas através da análise dos Relatórios
de Transacções Suspeitas (por ordem de ocorrência)
Tipologias
Conversão de fichas sem actividade de jogo significativa
Impossibilidade de obtenção dos elementos de identificação/
outra informação pessoal relevante
Transferências electrónicas suspeitas
Uso de cheques/notas promissórias/transferências bancárias etc. para a
transferência de fundos
Actividades suspeitas de banca paralela/remessa de divisas alternativas
Depósitos elevados em numerário sem possibilidade de determinação
da origem dos fundos
Levantamentos de elevadas quantias de forma irregular
Operações relacionadas com pessoas politicamente expostas (PEPs)
Operações de câmbio/troca de moeda
Indivíduos constantes de listas de alerta internacionais ou outras listas de vigilância
Outras*
Número de STRs
511
330
273
224
200
167
126
88
77
69
396
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
* Outras tipologias incluem utilização suspeita de ATMs/serviços telefónicos bancários/máquinas automáticas de depósitos; titulares de contas emitem/recebem cheques de casinos; falsificação de moeda; actividades ilícitas de jogo (casinos, corridas de cavalos, jogo através da internet etc.)
Gabinete de Informação Financeira
592013 Relatório Anual
O Grupo de Trabalho Interdepartamental AML foi estabelecido informalmente em 2002
encontrando-se em actividade há mais de 10 anos. É um grupo de trabalho constituído
por diferentes unidades da Administração que visa a coordenação de toda a actividade
desenvolvida no domínio AML/CFT, em particular a implementação das recomendações
constantes do Relatório de Avaliação Mútua Conjunta levado a cabo pelo APG/GIFCS em 2007
bem como a preparação para a próxima ronda de avaliação mutual a desenvolver pelo APG. O
GIF coordena este Grupo de Trabalho e as suas reuniões ocorrem regularmente. De momento
têm assento neste Grupo de Trabalho representantes de 14 serviços da Administração
da RAEM com responsabilidades de supervisão, produção legislativa e investigação e
Administração da Justiça, designadamente (por ordem alfabética):
(1)Autoridade Monetária de Macau (AMCM)
(2)Comissariado contra a Corrupção (CCAC)
(3)Comissão Independente para o Exercício do Poder Disciplinar sobre os Solicitadores
(CIEPDSS)
(4)Direcção de Inspecção e Coordenação de Jogos (DICJ)
(5)Direcção dos Serviços de Assuntos de Justiça (DSAJ)
(6) Direcção dos Serviços de Economia (DSE)
(7)Direcção dos Serviços de Finanças (DSF)
(8)Direcção dos Serviços da Reforma Jurídica e do Direito Internacional (DSRJDI)
(9)Instituto de Promoção do Comércio e do Investimento de Macau (IPIM)
4.1 Coordenação do Grupo de Trabalho Interdepartmental AML/CFT
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Gabinete de Informação Financeira
60 2013 Relatório Anual
Durante o ano de 2013 o GIF coordenou a realização de 3 reuniões deste Grupo de
Trabalho bem como algumas reuniões bilaterais com alguns dos membros do Grupo de
Trabalho. Nessas reuniões discutiram-se as seguintes matérias:
Acompanhamento da implementação das recomendações constantes dos Relatórios de
Avaliação Mútua Conjunta e preparação para a próxima ronda de avaliações mútuas.
Para além disso foram desenvolvidos esforços de coordenação com diferentes serviços
da Administração conducentes à identificação avaliação e compreensão dos riscos de
branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo existentes em Macau através
duma Análise de Riscos da RAEM (vêr secção 4.2.1.);
Acompanhamento do processo de revisão da Lei n.° 2/2006 “Prevenção e Repressão
do Crime de Branqueamento de Capitais” e Regulamento Administrativo n.° 7/2006
“Medidas de natureza preventiva dos crimes de branqueamento de capitais e de
financiamento ao terrorismo” (vêr secção 4.2.2);
Coordenação com os membros do sub-grupo relativo ao projecto da introdução dum
mecanismo de Congelamento de Bens (Grupo do Congelamento) por forma a cumprir
com as obrigações decorrentes de Resoluções do Conselho de Segurança das Nações
Unidas e proceder a consultas e reuniões de trabalho com as autoridades locais e
do exterior relevantes por forma a recolher opiniões conducentes à preparação dum
projecto de Lei de Congelamento de Bens (vêr secção 4.2.2.);
Coordenação com os membros do sub-grupo relativo às Organizações Não Lucrativas
(Grupo de Revisão das NPOs) com vista ao melhoramento do sistema de registo e
(10)Ministério Público (MP)
(11)Polícia Judiciária (PJ)
(12)Serviços de Alfândega (SA)
(13)Serviços de Polícia Unitários (SPU) e
(14) Gabinete de Informação Financeira (GIF).
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Gabinete de Informação Financeira
612013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
supervisão destas NPOs bem como obter dados estatísticos referentes às NPOs por
forma a permitir a continuação dos estudos em curso (vêr secção 4.2.3.);
Coordenação de acções de formação destinadas aos profissionais dos diversos serviços
da Administração; e
Preparação dos Relatórios a apresentar na Reunião Plenária do APG e no Workshop de
Tipologias da mesma entidade.
4.2
Após a adopção das novas 40 Recomendações e da corresponte Metodologia de Avaliação
a FATF irá iniciar a próxima ronda de avaliações mútuas em 2014. Neste momento o APG prevê
que a próxima avaliação mútua da RAEM venha a ocorrer em 2016. O Grupo de Trabalho AML
já iniciou os trabalhos de preparação respectivos. Vários projectos de alteração legislativa bem
como novos projectos a adoptar encontram-se já em adiantado estado de desenvolvimento
conforme pode ser constatado nas secções 4.2.1 a 4.2.3. por forma a colmatar algumas das
deficiências identificadas no relatório de avaliação mútua bem como em relatórios anuais de
progresso realizado em anos anteriores. As entidades supervisoras encontram-se a avaliar da
necessidade de proceder à revisão das suas instruções por forma a que as mesmas cumpram
os requisitos dos novos padrões internacionais. Para além disso os órgãos de polícia criminal
e outras entidades com responsabilidade na area AML/CFT estão a trabalhar de forma mais
coordenada por forma a permitir uma maior facilidade na troca de informação e partilha de
dados relevantes.
Acompanhamento da implementação das recomendações constantes do Relatório de Avaliação Mútua Conjunta APG/GIFCS e preparação para a próxima ronda de avaliações mútuas
Gabinete de Informação Financeira
62 2013 Relatório Anual
4.2.1 Análise de Risco da RAEM
As novas 40 Recomendações da FATF incluem, na Recomedação 1, a obrigação de que “Os
países devem identificar, avaliar e compreender os riscos de branqueamento de capitais e de
financiamento do terrorismo a que estão expostos, e devem adotar medidas, nomeadamente a
designação de uma autoridade ou mecanismo para coordenar as ações de avaliação dos riscos,
e mobilizar recursos, a fim de assegurar que os riscos são efetivamente mitigados” enquanto
a Recomendação 2 determina que “Os países devem dispor de políticas nacionais AML/
CFT tomando em linha de conta os riscos identificados, as quais deveriam ser regularmente
reavaliadas e devem designar uma autoridade ou dispor de um mecanismo de coordenação ou
de qualquer outro mecanismo responsável pelas políticas referidas”. A FATF reviu igualmente a
sua Metodologia de Avaliação a qual requer que países e jurisdições procedam a uma análsise
dos seus riscos específicos e adoptem estratégias e medidas apropriadas conducentes a
mitigar os riscos identificados.
Por forma a preparar-se adequadamente para a próxima ronda de avaliações mútuas o
Governo da RAEM decidiu proceder a uma análise dos riscos AML/CFT da RAEM adoptando
uma estratégia de gestão dos riscos identificados (Risk- based approach [RBA]) por forma a
estabelecer as estratégias e mecanismos destinados a mitigar os riscos que venham a ser
identificados. O âmbito desta análise de riscos compreenderá a análise dos seguintes factores:
Ameaças de crimes ML/TF geradas domesticamente, a nível regional e a nível global;
Vulnerabilidades ML/TF resultantes de deficiências/fraquezas nos sistemas jurídico,
quadro institucional, capacidade de supervisão e dos órgãos de polícia criminal, eficácia
dos sistemas de participação de transacções suspeitas, de investigação, acusação e
condenação de suspeitos e arguidos, bem como da cooperação internacional;
Consequências: o impacto negativo resultante das ameaças e vulnerabilidades acima
identificadas.
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Gabinete de Informação Financeira
632013 Relatório Anual
A Análise de Risco de Macau será desenvolvida em duas fases:
faseI)Estabelecimento da Infraestrutura do Processo de Análise de Risco,
faseII)Análise de Risco, Avaliação e Elaboração do Relatório
Na fase I, o estabelecimento da infraestrutura do processo de análise de risco deverá incluir
as seguintes actividades:
Estabelecimento dum sistema de coordenação central
Identificação de áreas de risco elevado
Elaboração de formulários de recolha de dados/questionários
Formação dos serviços da Administração e dos operadores do sector privado relevantes
Determinação dos futuros utilizadores do Relatório de Análise de Risco
A infraestrutura do processo de análise de risco será adoptada por forma a permitir a
efectivação da análise de risco a desenvolver na fase II. Os formulários de recolha de dados
e questionários preparados na fase I serão utilizados para a recolha de informação e dados
para análise. O objectivo previsto para a realização da fase I é meados de 2014 enquanto a
conclusão pretendida para a fase IIserá uma data anterior à próxima ronda de avaliação de
Macau em 2016.
Uma vez que este exercício de análise de risco requer um elevado grau de conhecimentos
específicos e experiência profissional com um resultado que se estima virá a têr um elevado
impacto na determinação das políticas AML/CFT futuras em Macau, o Governo decidiu
contratar um consultor externo independente afim de assegurar que a qualidade da análise
dos riscos resultante do exercício cumpre com os padrões internacionais requeridos. Em
2013 o GIF levou a cabo o processo de consulta necessária à contratação dum consultor
externo adequado ao desenvolvimento do projecto. Em Novembro de 2013 o Secretário
para a Economia e Finanças autorizou a adjudicação da fase I do projecto à Deloitte
Touche Tohmatsu. Em 10 de Dezembro de 2013 o projecto de análise de risco iniciou-se
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Gabinete de Informação Financeira
64 2013 Relatório Anual
com uma primeira reunião na qual estiveram presentes todos os serviços da Administração
participantes no Grupo de Trabalho AML por forma a tomarem conhecimento do plano de
trabalho relacionado com este projecto.
O projecto de análise de risco da RAEM é um projecto que requer continuidade de
actuação por parte do Goevrno da RAEM e o relatório de análise de risco que dele resultar irá
ser em última análise utilizado por todos os serviços relevantes da Administração incluindo
entidades de supervisão, órgãos de polícia criminal, unidade de informação financeira, órgãos
de auto-regulação, instituições financeiras (FIs) e actividades e profissões não financeiras
designadas (DNFBPs). Como tal uma efectiva participação e contribuição de todas estas
entidades é essencial para a conclusão com sucesso da análise de risco da RAEM.
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Revisão do quadro normativo AML/CFT
O objectivo primordial da revisão do quadro normativo AML/CFT vigente é o de incorporar
as medidas recomendadas no Relatório de Avaliação Mútua APG/OGBS adoptado em 2007 bem
como os novos requisitos resultantes das 40 Recomendações da FATF adoptadas em 2012
por forma a colmatar as deficiências identificadas no sistema jurídico da RAEM assinaladas
no Relatório de Avaliação Mútua do Grupo Ásia Pacífico contra o Branqueamento de Capitais.
O projecto de revisão da Lei n.° 2/2006 e do Regulamento Administrativo n.° 7/2006 foram
preparados e submetidos ao Governo para início dos respectivos processos legislativos. O GIF
acompanhará o progresso efectuado neste domínio e comunicará aos membros do Grupo de
Trabalho AML quaisquer desenvolvimentos verificados.
Lei do Congelamento de Bens
A preparação dum projecto de lei visando a implementação em Macau das medidas
4.2.2 Revisão da legislação vigente
Gabinete de Informação Financeira
652013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
necessárias ao congelamento de bens de acordo com as Resoluções do Conselho de Segurança
das Nações Unidas (UNSCR) que contenham sanções de natureza financeira continua a ser
desenvolvido. Após consulta aos operadores relevantes do sector privado e alguns serviços
da Administração efectuadas em meados de 2013 a DSRJDI encontra-se agora a ultimar o
projecto por forma a incorporar algumas das sugestões e comentários recolhidos.
Revisão das instruções AML/CFT
Em 2014 o GIF irá cooperar com todas as entidades supervisoras da Administração
no sentido de actualizar as respectivas instruções por forma a que as mesmas venham a
reflectir as alterações legislativas introduzidas. Estas instruções deverão compreender todas
as medidas de controlo necessárias, designadamente as medidas de acompanhamento
continuado para a detecção de operações suspeitas por parte das DNFBPs, medidas de
vigilância reforçadas para clientes de alto risco, incluindo PEPs domésticos bem como a
implementação de medidas adequadas à identificação dos beneficiários efectivos quando
os clientes ou contrapartes com a qual se mantém uma relação de negócios sejam pessoas
colectivas ou outras entidades sem personalidade juridica com estruturas sociais complexas.
4.2.3 Revisão do sector das NPO
Desde o seu estabelecimento em 2009, o Sub Grupo de Trabalho de Revisão do Sector das
NPO tem vindo a manter a sua atenção concentrada nesta nova e emergente ameaça global
de risco de ML/TF através das entidades deste sector, bem como no grau de adequação que as
medidas reguladoras do sector apresentam em função dos requisitos constantes dos padrões
internacionais vigentes. Por forma a dar resposta aos novos padrões internacionais adoptados
em 2012 pela FATF, o GIF procedeu a um novo estudo de análise das NPO em Macau com a
colaboração da DSF e da DSI. Este segundo estudo de análise do sector pretende reavaliar o
grau de cumprimento do sector com os requisitos constantes dos padrões internacionais bem
Gabinete de Informação Financeira
66 2013 Relatório Anual
4.3 Cooperação Internacional
A prevenção e repressão das actividades de branqueamento de capitais e financiamento
ao terrorismo nunca serão bem sucedidas sem níveis elevados de cooperação a nível
internacional. Os criminosos e respectivas organizações criminosas operam no domínio
internacional com os proventos ilícitos da actividade criminosa a serem transferidos através
de diferentes países e jurisdições através do sistema financeiro tradicional ou através de
novas tecnologias. O GIF reconhece que uma boa relação com entidades suas congéneres é
de vital importância para o bom desempenho da sua missão e, como tal, tem vindo a explorar
oportunidades para o estabelecimento de canais de cooperação e de troca de informação
financeira. Até ao final de 2013 o GIF assinou um total de 11 Memorandos de Entendimento
(MOUs) com outros países e jurisdições. O decorrer dos anos tem demonstrado que a
assinatura destes MOUs tem reforçado a relação de cooperação e de troca de informação com
estes países e jurisdições.
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
como da potencial vulnerabilidade do sector quando envolvido em actividades de recolha
de fundos. Espera-se que, com base nos resultados deste estudo, os sistemas e requisitos de
registo destas entidades bem como os seus níveis de transparência e boa gestão possam a vir
ser melhorados substancialmente.
Em 2013, parte deste trabalho de revisão do sector das NPO desenvolvido pelo Sub Grupo
de Trabalho constituirá na elaboração dum inquérito às transferências transfronteiriças de
fundos levados a cabo por entidades do sector através do sistema bancário por forma a avaliar
o nível de risco de financiamento ao terrorismo resultante da actividade destas entidades.
Gabinete de Informação Financeira
672013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Dados Estatísticos sobre Troca de Informação
2013Pedidos de informação recebidos
Pedidos de informação realizados
Casos de informação recebida
Casos de informação fornecida
Número
36
20423
2
A tabela abaixo ilustra a troca de informação entre o GIF e entidades suas congéneres ao
longo do ano de 2013:
Visita de cortesia da Divisão de Narcóticos do Departamento de Segurança de Hong Kong
Durante o ano de 2013 o GIF recebeu a visita de várias delegações de diferentes
entidades e autoridades de outros países e jurisdições incluindo de Hong Kong, Estados
Unidos da América, Reino Unido, Austrália, Japão e Taiwan, China. O GIF reconhece o
elevado valor destas visitas uma vez que permitem um contacto directo que permitem o
estabelecimento de canais de comunicação e a identificação de pontos de contacto para
efeitos de futuras troca de informação e cooperação.
Gabinete de Informação Financeira
68 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Em Junho de 2013 o GIF foi convidado pela AMCM a providenciar uma acção de formação
de curta duração destinada a 5 delegados do Banco Central de Timor Leste. Os temas
desenvolvidos neste seminário incluiram uma apresentação sobre o quadro legal e regulatório
AML/CFT vigente na RAEM bem como as 40 recomendações revistas pela FATF.
O GIF organizou um seminário de curta duração destinado a delegados do Banco Central de Timor Leste
Em 17 de Setembro de 2013, a Coordenadora do GIF, o jurista e dois analistas em
conjunto com representantes da DSRJDI efectuaram uma visita de cortesia e trabalho a
Hong Kong tendo reunido com representantes da Joint Financial Intelligence Unit (JFIU) e do
Departamento de Justiça com vista à troca de experiências relativamente à implementação de
alguns requisitos dos padrões internacionais da FATF.
A Coordenadora do GIF e dois analistas em conjunto com representantes da DSRJDI
efectuaram uma visita de cortesia e trabalho a Pequim, em 14 de Novembro de 2013, tendo
reunido com representantes de diversos serviços e departamentos do Governo Central.
A reunião permitiu que serviços da Administração de ambos os lados pudessem discutir
assuntos de interesse comum bem como estabelecer canais para troca de informações.
Gabinete de Informação Financeira
692013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Em 15 de Novembro de 2013 efectuou-se uma reunião bilateral entre o GIF e o China
Anti-Money Laundering Monitoring & Analysis Center (CAMLMAC) a qual foi realizada em
Pequim, por forma a trocar as recentes tendências e tipologias verificadas no domínio do
branqueamento de capitais. No mesmo mês, em 21 e 22 de Novembro, o GIF recebeu a visita
de delegados da CAMLMAC tendo procedido à troca de experiências de análise de informação
através de tecnologia informática.
O GIF, representantes da DSRJDI e representantes do Governo Central durante uma reunião em Pequim
Gabinete de Informação Financeira
70 2013 Relatório Anual
Reunião bilateral entre o GIF e a CAMLMAC
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
4.4 Cooperação entre organismos da Administração
Por forma a desenvolver o objectivo último de combate ao branqueamento de capitais
e financiamento ao terrorismo o GIF continuou a manter uma cooperação estreita com os
demais membros do Grupo de Trabalho AML. Durante o ano de 2013 foram realizadas diversas
reuniões de trabalho com entidades supervisoras e órgãos de polícia criminal com vista à
troca de informação e discussão de assuntos de interesse comum:
Entidades Supervisoras
Quatro reuniões bilaterais entre a AMCM e o GIF foram realizadas ao longo do ano por
forma a discutir questões relacionadas com a area AML/CFT designadamente acerca do
processo de revisão da Lei do Branqueamento de Capitais e respectivo Regulamento
Administrativo, processo de elaboração dum projecto de Lei de Congelamento de Bens,
Gabinete de Informação Financeira
712013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
preparação para o NRA, acompanhamento dos resultados de reuniões internacionais e
workshops, casos de relevo reportados através de STRs, qualidade dos STRs participados
pelas instituições financeiras bem como coordenação no domínio das acções de
formação e seminários a realizar e acções de sensibilização ao público em geral;
Três reuniões bilaterais entre o GIF e a DICJ foram realizadas com o intuito de discutir
assuntos de interesse comum entre os quais se salientam a troca de dados estatísticos
constantes de STRs, preparação para o NRA, casos de relevo reportados através de STRs
e qualidade dos STRs participados pelas operadoras de jogo;
Foi efectuada uma reunião entre o GIF e a DSF em Maio para preparar a avaliação de
Macau pelo Global Forum on Transparency and Exchange of Information of Tax Purposes.
Órgãos de Polícia Criminal
Foi efectuada uma reunião trilateral entre o MP, PJ e o GIF e uma reunião bilateral do
GIF com a PJ em Maio e Dezembro, respectivamente, com vista à discussão de assuntos
de interesse comum entre os quais se destaca a discussão em torno dos procedimentos
actuais e futuros a implementar no domínio da recolha de estatísticas relativas a
investigações e acusações deduzidas relativamente a STRs enviados pelo GIF ao MP
para efeitos do próxima ronda de avaliações mútuas e para o NRA.
Grupos de projectos específicos
Foram efectuadas duas reuniões entre os membros do Sub-Grupo do Congelamento
de Bens com representantes do MP, PJ, CCAC, AMCM, DSAJ e DSRJDI e cinco reuniões de
trabalho foram efectuadas entre o GIF e a DSRJDI com vista à discussão do projecto de
Lei do Congelamento de Bens bem como do plano de acção para a sua introdução em
processo legislativo;
Uma reunião foi efectuada em Outubro entre o GIF e a DSF com vista à troca de
informação acerca do sistema de registo das NPOs e à identificação da informação que
poderá vir a ser utilizada na revisão do sector das NPOs.
Gabinete de Informação Financeira
72 2013 Relatório Anual
Ao longo de 2013 vários representantes do GIF continuaram a participar em reuniões de
organizações internacionais tal como num passado recente. As seguintes reuniões tiveram a
participação de representantes do GIF:
Janeiro: Egmont Working Group and Committee Meetings
A Coordenadora, o jurista e um analista do GIF participaram no Egmont Working Group and
Committee Meetings que se realizaram em Ostende, na Bélgica de 20 a 25 de Janeiro de 2013.
Março/Abril/Maio/Setembro: Missão do APG e Reuniões do Asia/Pacific Regional Review
Group (APRRG)
O jurista do GIF foi convidado a participar numa missão do APG realizada em Hánoi,
Vietname, de 21 a 22 de Março de 2013 bem como na visita on site realizada no contexto do
FATF International Cooperation Review Group (ICRG) em Brunei Darussalam de 9 a 10 de Abril de
2013. Para além disso participou ainda nas reuniões face a face com as jurisdições sob revista
do ICRG que se realizaram em Banguecoque na Tailândia em Maio e Kuala Lumpur na Malásia
em Setembro, respectivamente.
Maio: World Trade Organization (WTO) 4th Trade Policies Review Meeting
Em resposta a um convite endereçado pela DSE, a Coordenadora do GIF fez parte da
delegação da RAEM que participou na 4th Trade Policies Meeting organizado pela WTO que
decorreu entre 13 e 15 de Maio de 2013 em Geneva, na Suíça.
Maio/Outubro: Forum Global de Transparência e Troca de Informação para Efeitos
Fiscais da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE)
Em Maio os assessores da OCDE visitaram Macau no contexto da Revista Paritária afim
4.5 Participação em conferências internacionais
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Gabinete de Informação Financeira
732013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
de realizarem uma visita on site no seguimento da Fase I do Relatório de Revista Paritária do
Forum Global de Transparência e Troca de Informação para Efeitos Fiscais. A Coordenadora
do GIF e o jurista foram convidados pela DSF para participarem nas reuniões desta revista
paritária do Forum Global que se realizou em Macau. No seguimento desta reunião que
decorreu em Macau a DSF convidou o jurista do GIF a integrar a delegação da RAEM à reunião
do Grupo de Revista Paritária que decorreu em Paris, França, de 1 a 4 de Outubro de 2013.
Juho: Plenário e Grupos de Trabalho da FATF
O jurista do GIF participou na reunião dos Grupos de Trabalho e Plenário da FATF que
decorreu em Oslo, Noruega, de 16 a 21 de Junho de 2013.
Julho: Grupos de Trabalho e Plenário do Grupo de Egmont
O jurista e um técnico analista do GIF participaram na 21ª Reunião Plenária e nas
reuniões dos Grupos de Trabalho do Grupo de Egmont que decorreram em Sun City, na África
do Sul de 1 a 5 de Julho de 2013. Durante esta reunião plenária, foram aprovados a Carta e os
Princípios para a Troca de Informação entre FIUs, que foram revistos por forma a responderem
aos novos requisitos dos padrões internacionais da FATF. O impacto de maior importância
que a revisão destes documentos traz para o GIF será no domínio da eficácia na troca de
informação financeira bem como na independência operacional das FIUs. Na mesma reunião
plenária o Support and Compliance Document e o Guia Operacional para as actividades das FIUs
na Troca de Informação Financeira foram igualmente aprovados em princípio com a indicação
que uma versão final será submetida para aprovação final durante a reunião plenária de 2014.
Julho: 16.ª Reunião Anual do APG
Um total de 19 delegados de diversos serviços da Administração, designadamente da
AMCM, CCAC, DICJ, DSE, DSRJDI, MP, PJ, SA, SPU, Gabinete do Secretário para a Segurança
(GSS) e GIF integraram a delegação da RAEM à 16.ª Reunião Anual do APG e Forum Anual de
Gabinete de Informação Financeira
74 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Assistência Técnica e Formação (TA&T). O evento decorreu em Shangai, R.P.C. de 15 a 19 de
Julho de 2013. Nesta reunião foi decidida a criação dum novo Grupo de Trabalho de Avaliações
Mútuas e de Acompanhamento (MEWG). A função primordial deste grupo de trabalho será a de
prestar apoio ao APG na implementação dos procedimentos de avaliação da terceira ronda de
avaliações e do encerramento dos processos de acompanhamento relativos à segunda ronda
ainda em curso. O jurista do GIF foi nomeado como um dos co-chairs deste grupo de trabalho.
Reunião Anual de 2013 do APG em Xangai, China
Setembro: Workshop de Tipologias do APG 2013
Representantes da AMCM, CCAC, DICJ, DSE, PJ, e SPU para além de dois analistas do
GIF integraram a delegação da RAEM ao 2013 Asia/Pacific Group/Eurasian Group (APG/EAG)
Joint Typologies and Capacity Building Workshop organizado pelo Governo da Mongólia em
Ulaanbaatar de 23 a 27 de Setembro de 2013. Durante este workshop foram discutidos vários
projectos de tipologias com maior incidência nos temas de “Risco de Abuso de NPOs por
Organizações Terroristas” e “Riscos e Vulnerabilidades de ML e TF associados à produção,
movimento e comércio de artigos em ouro”.
Gabinete de Informação Financeira
752013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Workshop de Tipologias do APG em 2013 na Mongólia
A coordenação de acções de formação e o desenvolvimento de acções de sensibilização
ao público em geral são algumas das tarefas de maior relevância para o GIF. O GIF tem vindo a
desenvolver diferentes formas de elevar a sensibilidade do público em geral para as questões
AML/CFT nas quais se incluem a organização de acções de formação, visitas a instituições,
reuniões com operadores do sector privado e organizações de governo próprio, actualização
periódica da informação contida na página electrónica do GIF bem como a publicação regular
de boletins informativos e relários anuais destinados às entidades reportantes.
Por forma a prepararmo-nos adequadamente para a próxima ronda de avaliações mútuas
a Análise de Riscos de Macau vai ser uma das prioridades nos tempos mais próximos. Em 2013
o GIF organizou reuniões bilaterais com diversos serviços da Administração afim de discutir
as medidas necessárias a ser implementadas para uma conclusão eficaz daquele projecto.
Para além disso, e tal como em anos anteriores, o GIF organizou igualmente várias acções de
4.6 Sensibilização pública
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76 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
formação e seminários destinados a entidades do sector privado por forma a manter actuais os
níveis de sensibilização para as questões AML/CFT e, simultaneamente, permitir a actualização
dessas entidades acerca das mais recentes tendências e desenvolvimentos verificados nesta
área.
Formação local destinada ao pessoal do GIF e de outros serviços da Administração
Durante 2013, foram as seguintes as acções de formação que contaram com a
participação de trabalhadores do GIF e de outras entidades que fazem parte do Grupo de
Trabalho AML:
4.6.1 Acções de formação
Abril
O Departamento de Supervisão Bancária e o Departamento de Supervisão de
Seguros da AMCM organizaram o “7.° Seminário sobre a Prevenção e Repressão
do Branqueamento de Capitais” e o “Seminário AML/CFT para o Sector Segurador”
dedicados, respectivamente, aos sectores bancário e segurador de Macau. A
Coordenadora do GIF foi convidada para fazer apresentações nesses seminários
sobre os requisitos internacionais relativos ao NRA. Uma vez que os assuntos
respeitantes ao NRA são de interesse de diversos outros serviços da Administração
o GIF aproveitou a oportunidade para convidar a participar nestes seminários
representantes de outras entidades de supervisão e órgãos de polícia criminal. Um
total de 13 diferentes serviços da Administração membros do Grupo de Trabalho
AML estiveram presentes nestes seminários.
Maio
O Centro de Formação Jurídica e Judiciária (CFJJ) e a DSRJDI organizaram
conjuntamente uma conferência subordinada ao tema genérico da cooperação
judiciária internacional que decorreu nos dias 28 e 29 de Maio de 2013. Os temas
Gabinete de Informação Financeira
772013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Dezem
bro
Junho/
Formação no exterior de pessoal do GIF e de outros serviços da Administração
No prosseguimento duma estratégia de melhoramento das capacipades profissionais dos
trabalhadores do GIF e de outros membros do Grupo de Trabalho AML, o GIF tem vindo a coordenar
com os demais membros do Grupo de Trabalho a participação de trabalhadores dos respectivos
serviços numa série de seminários e acções de formação organizados por organizações internacionais
e fornecedores de acções de formação no domínio AML/CFT ao longo do ano de 2013.
Março
A Coordenadora do GIF e o jurista participaram num seminário de 3 dias sobre
NRA que foi organizado conjuntamente pela FATF e pelo Fundo Monetário
Internacional (IMF), que decorreu em Singapura nos dias 27 a 29 de Março de
2013. Este workshop versou sobre os diferentes modelos de NRA, bem como sobre
as técnicas e informação necessárias à elaboração dum adequado NRA.
discutidos nessa conferência abrangeram a cooperação judiciária em matéria
penal, aspectos concretos de combate ao branqueamento de capitais e cooperação
internacional na apreensão e confisco de bens e produtos do crime. Diversos
membros do Grupo de Trabalho AML participaram na conferência. O jurista do GIF
foi convidado a fazer uma apresentação subordinada ao tema “Medidas Concretas
de Combate ao Crime de Branqueamento de Capitais”.
O Gabinete para a Protecção de Dados Pessoais (GPDP) organizou dois seminários
destinados aos serviços públicos da Administração afim de dar a conhecer melhor
a legislação vigente no domínio da protecção e uso de dados pessoais na região
da Grande China e outros aspectos técnicos de protecção da informação na
internet os quais foram levados a cabo em Junho e Dezembro, respectivamente.
Dois analistas e dois trabalhadores do sector administrativo do GIF participaram
nesses dois seminários.
Gabinete de Informação Financeira
78 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Workshop acerca da Revisão da Metodologia de Avaliação da FATF e Análise de Risco
Nacional em Seoul, Coreia do Sul
Um analista do GIF e representantes da AMCM e da DICJ participaram num
workshop de 3 dias organizado pelo APG em Seoul, na Coreia do Sul, e que
decorreu entre 28 e 30 de Agosto. Este workshop versou sobre as mais recentes
alterações introduzidas nos padrões internacionais adoptados pela FATF e na
correspondente Metodologia de avaliação tendo sido considerado de elevado
interesse na preparação da próxima ronda de avaliações mútuas.
AgostoDois analistas do GIF e delegados em representação da AMCM, DICJ, MP e PJ
participaram na versão em inglês e cantonense do curso “Financial Investigation
Course 2013” realizadas em Outubro e Novembro, respectivamente. Este curso,
organizado pela Hong Kong JFIU, tem a duração de cinco dias em cada uma das
sessões, e contou com a participação de cerca de 70 representantes oriundos de
14 países e regiões. Este curso encontra-se estruturado de forma a providenciar
aos formandos uma visão global das questões legais e operacionais relacionadas
com o combate ao branqueamento de capitais e às investigações financeiras
associadas, com ênfase especial no sistema AML/CFT vigente em Hong Kong. Foi
uma boa oportunidade para os participantes estabelecerem relações com outros
colegas investigadores a nível internacional.
Novem
bro
Outubro/
Gabinete de Informação Financeira
792013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Curso de Investigação Financeira realizado em 2013 em Hong Kong
Novem
bro
O jurista do GIF participou no curso de uma semana para a formação de
avaliadores organizado pelo APG em Sydney, na Austrália e que decorreu
entre 11 e 15 de Setembro de 2013. Este curso destinou-se à formação de
avaliadores para a próxima ronda de avaliações mútuas e baseou-se nos novos
padrões internacionais e correspondente metodologia de avaliação aprovados
recentemente pela FATF.
Em 2014 o GIF vai continuar a coordenar a participação de delegados locais em acções
de formação e workshops relacionados com assuntos AML/CFT organizados por organismos
internacionais, por forma a que analistas provenientes de diversos serviços possam adquirir
técnicas de análise mais avançadas e, ao mesmo tempo, estabelecer mais pontos de contacto
com outras jurisdições.
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80 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Acções de formação destinadas ao sector privado
Ao longo do ano de 2013, para além de comunicações regulares com o sector privado no
sentido de dar a conhecer os mais recentes desenvolvimentos no quadro legal e regulatório
AML/CFT, as acções de formação levadas a cabo pelo GIF incidiram especialmente nas
40 Recomendações revistas pela FATF, acções destinadas à mitigação de riscos AML/CFT
identificados, conceitos gerais acerca do NRA e RBA no domínio AML/CFT.
O GIF foi convidado a fazer apresentações pelos Departamento de Supervisão
Bancária e Departamento de Supervisão de Seguros da AMCM que organizaram
o “7.° Seminário sobre a Prevenção e Repressão do Branqueamento de Capitais”
e o “Seminário AML/CFT para o Sector Segurador” respectivamente. Os temas
abordados em ambos os seminários abarcaram as mais recentes estatísticas sobre
STRs recebidos e tendências e tipologias identificadas bem como na apresentação
das 40 Recomendações revistas pela FATF e sobre o conceito de NRA. Estes dois
seminários tiveram a participação de 185 representantes de instituições do sector
financeiro da RAEM.
A Coordenadora do GIF foi convidada pela Comissão de Registo de Auditores e
Contabilistas a fazer uma apresentação sobre os riscos AML/CFT associados à
actividade das sociedades prestadoras de serviços. Nesta acção de formação foi
feita uma breve apresentação das 40 recomendações revistas pela FATF com
ênfase especial nas recomendações relativas à determinação dos beneficiários
efectivos de pessoas colectivas e entidades sem personalidade jurídica bem
como acerca dos deveres de contabilistas e auditores na identificação desses
mesmos beneficiários efectivos quando actuem como prestadores de serviços no
estabelecimento de sociedades com estruturas sociais ou societárias complexas.
AbrilJunho
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812013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
O GIF providenciou acções de formação para os intermediários e agentes imobiliários
Julho a Dezem
br
O GIF foi convidado pela Direcção dos Serviços dos Assuntos Laborais (DSAL) a
providenciar acções de formação no domínio AML/CFT aos mediadores imobiliários
no âmbito do curso de formação a que estes se encontram sujeitos para efeitos de
licenciamento. Estas acções de formação, facilitadas pelo GIF, decorreram com uma
frequência bi-semanal, entre Julho e Dezembro. Trabalhadores do GIF apresentaram
comunicações acerca do quadro normativo AML/CFT, as instruções destinadas aos
mediadores imobiliários adoptadas pela DSE e estratégias de gestão dos riscos no
sector imobiliário, bem como alguns exemplos de casos concretos.
Outubro
Setembro/
O Banco Wing Hang convidou o GIF a organizar duas acções de formação nos
domínios AML/CFT destinadas aos seus funcionários de gestão intermédia e de
primeira linha respectivamente. Os assuntos abrangidos incluiram as novas 40
recomendações revistas pela FATF, a análise de risco da RAEM, estatísticas relativas
a STRs recebidos, tipologias e casos concretos. Participaram nestas acções de
formação um total de 440 funcionários do banco.
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82 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
O GIF providenciou uma acção de formação destinada aos funcionários do Banco Wing Hang
O Banco Tai Fung solicitou ao GIF a organização de duas acções de formação
no domínio AML/CFT destinadas ao seu pessoal de gestão intermédia e novos
funcionários, respectivamente. Os assuntos abrangidos incluiram as novas 40
recomendações revistas pela FATF, a análise de risco da RAEM, estatísticas
relativas a STRs recebidos, quadro normativo e medidas concretas aplicadas na
RAEM, funções do GIF e alguns casos concretos. Participaram nestas acções de
formação um total de 200 funcionários do banco.
O Instituto de Formação Financeira (IFF) organizou um seminário de um dia
destinado a funcionários do Banco da China tendo o GIF sido convidado a fazer
uma apresentação acerca do quadro normativo e medidas concretas AML/CFT
adoptadas na RAEM, funções do GIF, casos concretos para análise, estatísticas e as
40 recomendações revistas pela FATF bem como as últimas tendências no domínio
dos sistemas alternativos de remessa de divisas. Participaram nesta acção de
formação cerca de 50 funcionários do banco.
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832013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
A AMCM organizou um seminário relativo ao Branqueamento de Capitais através de
Operações de Comércio Externo. Com a cooperação do GIF um perito do Departamento
de Alfândegas e Impostos de Hong Kong participou neste seminário como orador.
A Coordenadora do GIF e dois analistas participaram igualmente nesta acção de
formação.
O Banco das Comunicações convidou o GIF a organizar uma acção de formação no
domínio AML/CFT destinada aos seus trabalhadores. Os assuntos incluídos nesta
acção de formação versaram sobre o quadro normativo e medidas preventivas AML/
CFT, as funções do GIF, casos concretos para estudo e análise e algumas estatísticas.
Participaram nesta acção de formação cerca de 50 funcionários do banco.
Novem
bro
O GIF providenciou uma acção de formação destinada aos funcionários do Banco
das Comunicações
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84 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
O Banco Comercial e Industrial da China convidou o GIF a organizar uma acção de
formação no domínio AML/CFT destinada aos seus funcionários de gestão intermédia
e superior. Os assuntos incluídos nesta acção de formação versaram sobre o quadro
normativo e medidas preventivas AML/CFT, casos concretos para estudo e análise, as
40 recomendações revistas pela FATF bem como as últimas tendências no domínio
dos sistemas alternativos de remessa de divisas. Participaram nesta acção de formação
cerca de 200 funcionários do banco.
O GIF providenciou uma acção de formação destinada aos funcionários do Banco
Comercial e Industrial da China
No próximo ano o GIF continuará a cooperar com as diferentes entidades supervisoras
com vista à organização de mais seminários ou workshops na área AML/CFT destinados a
diferentes agentes dos diversos sectores económicos.
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852013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
4.6.2 Página electrónica
Ao longo dos anos o GIF tem vindo a renovar e a reforçar as funcionalidades da sua
página electrónica designadamente através do reforço da segurança do sistema e da
facilidade de utilização. A página electrónica do GIF serve como plataforma de acesso para
o público em geral poder ter conhecimento dos mais recentes notícias acerca do GIF e dos
mais recentes desenvolvimentos verificados em Macau no domínio AML/CFT, os quais inclui
as mais recentes publicações do GIF, como por exemplo os relatórios anuais e os boletins
destinados aos diferentes sectores de actividade, informação acerca dos memorandos de
entendimento celebrados pelo GIF com as suas entidades congéneres, relatórios de avaliação
mútua de Macau e actualizações acerca das actividades desenvolvidas pelo GIF. Os membros
do Grupo de Trabalho AML podem ainda aceder a um sistema seguro interno de informação
a eles destinado onde são publicados documentos internos do Grupo de Trabalho e demais
informação relevante relativa a organizações internacionais, designadamente a FATF e o APG.
4.6.3 Publicações
Para além do seu Relatório Anual o GIF publica igualmente boletins informativos
semestrais os quais são veículos fundamentais para fazer chegar informação AML/
CFT ao público em geral e às entidades reportantes, tal como informação relativa às 40
Recomendações revistas pela FATF, as mais recentes tipologias e tendências identificadas no
domínio AML/CFT bem como casos concretos para estudo e análise. Em 2013 dois boletins
informativos destinados ao sector financeiro e ao sector do jogo foram publicados em Maio e
Novembro, respectivamente, afim de fornecer informação relativa a estatísticas respeitantes a
STRs recebidos, casos relevantes para estudo e análise e tendências e tipologias mais recentes
relativas a questões AML/CFT.
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86 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO IV COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO EM MACAU
Em 2013 um dos temas principais destes boletins informativos relacionou-se com o NRA
que se encontra a ser desenvolvido pela RAEM no contexto de preparação para a próxima
ronda de avaliações mútuas. Uma vez que a participação das institutições financeiras e das
DNFBPs é crucial para um bom NRA, os boletins informativos publicados em 2013 esforçaram-
se por fornecer um conceito genérico acerca do NRA e da sua importância para a RAEM bem
como do relevante papel que as instituições do sector privado nele desempenham.
Ao longo de 2013 o GIF recebeu várias visitas de cortesia de instituições e associações
locais. Nessas visitas o GIF teve a oportunidade de discutir com essas entidades questões
relativas à área AML/CFT respeitante aos sectores em que as mesmas se inseriam.
O GIF teve a oportunidade de efectuar uma visita de cortesia a uma das operadoras de
jogo da RAEM em 2013. Nessa visita o GIF fez uma introdução genérica acerca dos trabalhos
desenvolvidos na área AML/CFT pelo Governo da RAEM incluindo o facto de estar em
preparação uma análise dos riscos da RAEM.
Estas visitas e reuniões são extremamente úteis porquanto permitem o estabelecimento
de canais de comunicação directos com as entidades com quem se estabelecem estes
contactos que permitem a troca de informação sobre assuntos relevantes na área AML/CFT
ao mesmo tempo que permitem ao GIF recolher prestimosos comentários das entidades do
sector privado.
4.7 Visitas de ou a outras entidades
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872013 Relatório Anual
CAPÍTULO V ASSUNTOS ADMINISTRATIVOS
Por forma a assegurar uma forma mais eficaz e rápida na participação de STRs para além
dos métodos tradicionais da forma escrita e por correio electrónico encriptado, o GIF forneceu
às entidades reportantes uma nova opção de participar os seus STRs ao GIF através dum
website seguro desde Junho de 2011. Desde então a eficiência da participação de STRs e a
qualidade da informação participada aumentaram substancialmente. A tabela abaixo mostra
a evolução da utilização dos três sistemas para participação de STRs usados ao longo dos
últimos três anos. Parece claro que a utilização do sistema de participação electrónica através
de website seguro está claramente a aumentar.
5.1 Meios de participação de STRs
Tabela 3: Dados estatísticos relativos às formas utilizadas para participação de STRs
Métodos de participação
utilizados
Por escrito
Email encriptado
Website seguro
Total
Número de STRs
2011 % 2012 % 2013 %975126462*
1,563
62.38%8.06%29.56%
100%
53349
1,258
1,840
28.97%2.66%68.37%
100%
36040
1,195
1,595
22.57%2.50%74.93%
100%
* A participação de STRs através do website seguro iniciou–se apenas em Junho de 2011
CAPÍTULO V ASSUNTOS ADMINISTRATIVOS
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88 2013 Relatório Anual
CAPÍTULO V ASSUNTOS ADMINISTRATIVOS
Em 2013, o número de STRs participados através do website seguro constituiu mais de
74% do total de STRs participados. Deste total 122 STRs foram participados por instituições
financeiras e 1,073 foram participados por operadores de jogos de fortuna e azar. É expectável
que num futuro próximo a utilização do sistema de participação através do website seguro
venha a substituir as outras formas de participação de STRs.
Desde o estabelecimento do GIF há oito anos a análise de informação financeira através
de sistemas informáticos tem vindo a assumir formas mais complexas e sofisticadas. Por essa
razão o GIF tem vindo a sentir a necessidade de se dotar com ferramentas de análise múltipla
que auxiliem o processo de análise financeira. Por forma a utilizar os meios informáticos mais
eficazmente nos diferentes domínios de gestão do GIF e por forma a aumentar a sua eficiência
operacional, os colegas do núcleo de apoio técnico de informática têm prestado todo o apoio
necessário através do desenvolvimento de soluções técnicas de informática e de aplicação de
diferentes programas que têm auxiliado na gestão corrente dos trabalhos do GIF.
Uma vez que a informação gerida e armazenada pelo GIF é de natureza altamente
sensível e confidencial, a manutenção de elevados padrões de segurança é uma absoluta
necessidade. Em 2013, através da aquisição dum novo sistema de vigilância electrónica
que permite um maior grau de resolução na gravação de imagem e uma maior capacidade
de defesa contra tentativas de ataque do exterior, o sistema de vigilância do GIF foi
substancialmente melhorado na sua eficácia operacional.
Com a implementação bem sucedida dos mecanismos electrónicos ao dispôr dos
utilizadores em geral a procura destes serviços sofreu um aumento considerável. Para dar
resposta a estes desafios o GIF aumentou a velocidade do seu serviço de internet por forma
a melhorar a eficiência e qualidade dos seus serviços electrónicos. Por forma a dar resposta
5.2 Segurança Reforçada e Gestão da Informação
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892013 Relatório Anual
CAPÍTULO V ASSUNTOS ADMINISTRATIVOS
a constantes mudanças no ambiente envolvente, e às ameaças constantes resultantes da
utilização da internet, o GIF levou em consideração os riscos resultantes da interconexão da
internet com a sua intranet dotando-se duma nova barreira de segurança híbrida (firewall) por
forma a reforçar a segurança electrónica e confiança nos seus serviços electrónicos.
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90 2013 Relatório Anual
Tal como prevíramos na conclusão do Relatório Anual de 2012, o ano de 2013 acabou
por se tornar um ano de desafios ao sistema AML vigente em Macau só que mais desafios se
perfilam para o ano de 2014.
Conforme então se disse, a próxima ronda de avaliações mútuas a ser levadas a cabo pelo
APG/GIFCS, ao invés de se concentrarem no cumprimento das recomendações dum ponto de
vista meramente técnico do sistema institucional e quadro normativo vigente como até aqui,
passarão a concentrar-se fundamentalmente na eficácia do sistema AML vigente. Todos os
países e jurisdições terão agora de oferecer prova inequívoca em como os seus sistemas legais
e quadros institucionais existentes conseguem prevenir de forma efectiva, detectar e punir as
actividades de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo. Uma vez que tais
requisitos são completamente novos não só para os avaliadores mas para os próprios países
e jurisdições a avaliar, eles acabarão por colocar desafios totalmente novos não só a Macau
como a todos os demais países.
Por forma a poder provar a eficácia do sistema AML vigente, todas as partes envolvidas,
dos operadores do sector privado às entidades supervisoras e órgãos de polícia criminal e
judiciais terão de demonstrar quantitativa e qualitativamente que o sistema vigente consegue
efectivamente prevenir e reprimir actividades de branqueamento de capitais e financiamento
ao terrorismo duma forma atempada e dissuasora. Em particular:
1. Entidades do sector privado terão que provar que os sistemas que utilizam para a
detecção e participação de operações suspeitas é eficaz;
2. A entidades supervisoras terão de demonstrar que as entidades sob a sua respectiva
supervisão aplicam as medidas AML/CFT por si definidas de forma consistente;
CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS
CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS
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912013 Relatório Anual
CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS
3. A Unidade de Informação Financeira terá de demonstrar que consegue analisar as
transacções suspeitas que lhe são participadas de forma atempada, efectuando uma
análise detalhada e minuciosa e que comunica o resultado da sua análise às entidades
competentes nos casos de risco elevado;
4. Os órgãos de polícia criminal terão de demonstrar que os poderes para a investigação de
crimes de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo que detêm são os
adequados a uma investigação eficaz que permita a dedução de acusações de natureza
criminal;
5. Os órgãos judiciais, em particular o Ministério Público e os tribunais, terão de
demonstrar que os poderes de acusação e julgamento que detêm é o adequado
para trazer a julgamento indivíduos e pessoas colectivas envolvidas em actividades
de branqueamento de capitais e que as penas aplicadas são dissuasoras desse tipo de
ilícitos.
Todos os aspectos acima enunciados são componentes duma corrente de valor
acrescentado. Qaulquer um deles que venha a ser o mais fraco dessa mesma cadeia poderá
tornar o sistema AML/CFT globalmente considerado como não eficaz. Mas por forma a poder-se
avaliar essa eficácia uma global compreensão de todo o sistema é absolutamente necessária,
com a finalidade de se identificarem os seus pontos fortes e fracos sendo que, para esse efeito,
será elaborado um plano de acção adequado à correcção de eventuais deficiências.
Tendo em atenção a necessidade de se compreender o sistema globalmente considerado
foi iniciada em finais de 2013 uma análise de risco AML/CFT cuja primeira fase se estima estará
completada em meados de 2014. Durante esta fase uma estrutura de enquadramento para a
análise de risco será desenhada com a colaboração de todas as entidades supervisoras e órgãos
de polícia criminal e judiciais, a qual será seguida duma segunda fase que consistirá na análise
de risco propriamente dita a ser desenvolvida ao longo do segundo semestre. Uma vez que é
a primeira vez que este tipo de exercício é levado a cabo em Macau, uma grande quantidade
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92 2013 Relatório Anual
de recursos e esforço vai ser requerido de todos os membros do Grupo de Trabalho AML. Este
desafio nunca foi previamente enfrentado em Macau e conseguir superá-lo vai requerer um
elevado grau de comunicação e cooperação entre os serviços relevantes do Governo de Macau
envolvidos neste exercício.
O processo de preparação dum projecto de lei de congelamento de bens continuará a
ser desenvolvido em 2014 sendo que este é um dos elementos fundamentais que terá de ser
atingido por forma a dar resposta às recomendações constantes do último relatório de avaliação
mútua de Macau conduzido pelo APG/GFICS em 2007. Com a revisão da Lei n.° 2/2006 e do
Regulamento Administrativo n.° 7/2006 em curso restará ao GIF colaborar com as entidades
de supervisão no sentido da adequação das suas instruções AML/CFT aos novos requisitos
resultantes das 40 Recomendações revistas pela FATF.
As acções de formação continuarão a ser uma das preocupações fundamentais do GIF com
particular atenção colocada em acções de formação relacionadas com os processos relativos
à efectivação com sucesso da análise de risco da RAEM. Através dos seminários especialmente
concebidos para o efeito, todos os serviços relevantes poderão entender qual o papel que lhes
compete desempenhar no processo e qual a informação que necessitará de ser recolhida e
compilada com vista à realização efectiva duma análise de risco útil para a compreensão dos
riscos envolvidos no respectivo sector e no desenho das medidas necessárias para mitigar
esses mesmos riscos. O GIF continuará a procurar oportunidades de formação de entidades
do exterior destinadas às entidades de supervisão e órgãos de polícia criminal bem como a
procurar oportunidades de cooperação com órgãos judiciais com vista à elaboração de acções
de formação neste domínio.
Com a aproximação da próxima ronda de avaliações mútuas os trabalhos de preparação
necessários para a próxima avaliação da RAEM são cada vez mais prementes. Mas com a
colaboração de todos os membros do Grupo de Trabalho AML e o apoio do Governo da RAEM o
GIF está confiante num resultado positivo desses mesmos trabalhos de preparação.
CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS
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932013 Relatório Anual
APÊNDICE – GLOSSÁRIO
AAM
AMCM
AML/CFT
APG
APRRG
CAMLMAC
CCAC
CFJJ
CIEPDSS
DICJ
DNFBP
DSAL
DSAJ
DSE
DSF
DSI
DSRJDI
Associação dos Advogados de Macau
Autoridade Monetária de Macau
Anti-money laundering/Countering the financing of terrorism (Combate ao Branqueamento de Capitais/Combate ao Financiamento ao Terrorismo)
Asia/Pacific Group on Money Laundering (Grupo Ásia Pacífico contra o Branqueamento de Capitais)
Asia/Pacific Regional Review Group (Grupo de Revisão da Região Ásia Pacífico)
China Anti-Money Laundering Monitoring & Analysis Center (Centro de Monitorização e Análise contra o Branqueamento de Capitais da República Popular da China)
Comissariado contra a Corrupção e a Ilegalidade Administrativa
Centro de Formação Jurídica e Judiciária
Comissão Independente para o Exercício do Poder Disciplinar sobre os Solicitadores
Direcção de Inspecção e Coordenação de Jogos
Designated Non-Financial Business and Profession (Actividades e Profissões Não Financeiras Designadas)
Direcção dos Serviços de Assuntos Laborais
Direcção dos Serviços de Assuntos de Justiça
Direcção dos Serviços de Economia
Direcção dos Serviços de Finanças
Direcção dos Serviços de Identificação
Direcção dos Serviços da Reforma Jurídica e do Direito Internacional
APÊNDICE – GLOSSÁRIO
Gabinete de Informação Financeira
94 2013 Relatório Anual
EAG
FATF
FI
FIU
GIF
GIFCS
GPDP
GSS
ICRG
IFS
IMF
IPIM
JFIU
ME
MER
MOU
MP
NPO
NRA
OCDE
Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism (Grupo Asiático de Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo)
Financial Action Task Force (Grupo de Acção Financeira Internacional)
Financial institution (Instituição Financeira)
Financial Intelligence Unit (Unidade de Informação Financeira)
Gabinete de Informação Financeira
Group of International Finance Center Supervisors (Grupo de Supervisores de Centros Financeiros Internacionais)
Gabinete para a Protecção dos Dados Pessoais
Gabinete do Secretário para a Segurança
International Cooperation Review Group (Grupo de Revisão para a Cooperação Internacional)
Instituto de Formação Financeira
International Monetary Fund (Fundo Monetário Internacional)
Instituto de Promoção do Comércio e do Investimento de Macau
Joint Financial Intelligence Unit of Hong Kong Police Force
Mutual Evaluation (Avaliação Mútua)
Mutual Evaluation Report (Relatório de Avaliação Mútua)
Memorandum of Understanding (Memorando de Entendimento)
Ministério Público
Non-profit Organization (Organizações Não Lucrativas)
National Risk Assessment (Análise de Risco da RAEM)
Organização para a Cooperação e o Desenvolvimento da Europa
APÊNDICE – GLOSSÁRIO
Gabinete de Informação Financeira
952013 Relatório Anual
APÊNDICE – GLOSSÁRIO
PEP
PJ
RAEM
RBA
SA
SPU
STR
UNSCR
WTO
Politically Exposed Person (Pessoa Politicamente Exposta)
Polícia Judiciária
Região Administrativa Especial de Macau
Risk Based Approach (Sistema de Gestão de Risco)
Serviços de Alfândega
Serviços de Polícia Unitários
Suspicious Transaction Report (Relatório de Transacções Suspeitas)
United Nations Security Council Resolution (Resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas)
World Trade Organizationn (Organização Mundial do Comércio)